ISCTR - İş Bankası C

[Depeche Mode]

https://twitter.com/GOKHANNK/status/...605379/photo/1


2023 yilinda 2022 yilina karina göre karda artis mi?
64 milyar TL kar mi?
soyleyen de akbank mi ?
bu ne la !!!!

[bence]

- Ak Yatırım, ISCTR-İş Bankası C için hedef fiyatını 11,2 TL'den 18,9 TL'ye,
tavsiyesini "nötr" den "endeks üstü getiri" ye yükseltti.

[bence]

AK YATIRIM ISCTR DEĞERLEMESİ
16 Mart 2023

İş Bankası 2023te kârında artış beklediğimiz tek büyük banka durumunda. Bankanın 2023te %4 artışla 64,0 milyar TL net kâr açıklamasını, net kârın 2024te %12 artarak 71,5 milyar TL ve 2025te %27 artışla 90,9 milyar TL olmasını bekliyoruz. Buna göre özkaynak kârlılık oranının 2023teki %30un ardından %26 civarında istikrar kazanmasını bekliyoruz. İş Bankasının 12 aylık yeni fiyat hedefi 18,90 TL üzerinden %32 getiri potansiyeli taşıyor. Hisse için yatırım görüşüşümüzü Endeksin Üzerinde Getiri olarak güncelliyoruz. Hedef fiyatın ima ettiği 2023T F/DD oranı 0.75x ve bankanın cari 2023T F/DD oranı 0.57x seviyesinde bulunuyor. İş Bankası C hissesi son bir ayda %53 getiri sağladı ve YBG banka endeksini %14.0 yendi.
TL mevduat payı 2022/12 bilançosuna göre %42 düzeyinde kaldığı için İş Bankası TCMBnin mevduata ilişkin zorunlu karşılık komisyonu ve menkul kıymet tesisi düzenlemelerinden en çok etkilenen banka konumunda bulunuyor. Bankanın TL mevduat oranını 2022 sonu içinde %50nin altında olduğunu tahmin ediyoruz. Bu durumda İş Bankasının bu iki uygulamadan kaynaklanan marj kaybının rakiplerin en az 100 baz üzerinde olabileceğini hesaplıyoruz.
Öte yandan, İş Bankası TÜFE tahvil değerlemesinde Ekim ayı enflasyonu yerine TCMBnin 12 ve 24 a yl ık enfl as yon bekl enti anketi s onuçlarını di kka te al dığında n, ba z etkil eri nedeni yl e 2023te göreceğimiz enflasyon düşüşü nedeniyle daha düşük marj erimesine maruz kalacaktır. Gerçekten de İş Bankası net faiz marjında TÜFEye bağlı yıllık sadece 45 baz puan azalma hesaplarken, diğer bankalarda TÜFE kaynaklı azalmanın 130 -210 baz puan aralığında olmasını bekliyoruz.
Döviz mevduat büyüklüğü dikkate alındığında İş Bankası, makro ihtiyati tedbirlerin kademeli olarak gevşetilmesinden muhtemelen en iyi yararlanan banka olacaktır. Banka ayrıca yine aynı nedenden mevduat maliyetlerindeki artıştan da daha az etkilenebilir. Öte yandan, bu düzenlemelerin uzun süredevametmesi kârüzerindeki baskıyıartırabilir.
İş Bankası, yüksek enflasyon koşullarında parasal olmayan aktiflerinin bilançoda daha fazla paya sahip olması nedeniyle özkaynaklarına daha iyi bir koruma tamponu sağlayabilmektedir. Nitekim, bankanın IAS-29 finansallarında enflasyona göre düzeltilmiş özkaynak kâr oranı 2022/6 da %16,4 ile rakiplerin oldukça üzerindedir. Bu oran rakiplerde orta-yüksek tek haneli seviyelerdedir. İştirak tarafında Şişecamın güçlü performansı yanı sıra, geçen yıl kurdan olumsuz etkilenen sigorta sektöründeki toparlanma da katkı sağlayacaktır.

https://yatirim.akbank.com/_layouts/...d.aspx?ID=8033

[Deniz Ali]

https://twitter.com/mentalolarakk/st...M6b4fRu8cGqQzA

Nolcak bu borsanın hali arkadaşlar yağmurlu havalarda uzaklara dalıyor gözlerimiz

[anadolulu alp]

https://twitter.com/mentalolarakk/st...M6b4fRu8cGqQzA

Nolcak bu borsanın hali arkadaşlar yağmurlu havalarda uzaklara dalıyor gözlerimiz

İsctr sıkıntı yok sindiriyor %30 üzeri prim gözünüzü toprak doyursun hocam Xbank 4,939 buna bakın bence bist 100 bakmak yanlış olur bence kar satışı yapmanız gerekir yatırım tavsiyesi değildir.Bende maldayım fakat durumum farklı ayrıca borsa kalıcı yükseliş yaşarsa banka endeksiyle olur diğerleri ile olmaz.

[anadolulu alp]

Günlük takas kötü İsctr de maliyeti yüksek olanlar yatırım tavsiyesi değildir.

[anadolulu alp]

Son yazım İsctr forumuna benim hayalim 4 haneli rakamlar kaç yılda yükseliş yaşar kimse bilemez. foruma yazanlar dahil kimse 4 haneli rakamları göremez malda olmaz zaten. herkese hayırlı akşamlar gerçekler acıdır.

[yaşlı_kurt]

https://twitter.com/mentalolarakk/st...M6b4fRu8cGqQzA

Nolcak bu borsanın hali arkadaşlar yağmurlu havalarda uzaklara dalıyor gözlerimiz

Nereye baktıgına bağlı mavi gökyüzü
yeşillik çimenlik

allah CC Toprağı göstermesin
svg