Eurobond bazlı yatırım fonları
Printable View
Eurobond bazlı yatırım fonları
Selim Abi sağolsun.. Eurobond ların yani döviz bazlı devletin yurtdışına ihrac ettiği fonların getirisini burda tartışma fırsatı verdi..
Nacizane ben bu fonlara yatırıma başladım.. ama bankalar dahi doğru dürüst bilgi vermiyor.. Ekte okuyun da görün başıma geleni...:)
Bir dostumnun yorumu:
Benim başıma gelenler:
BUGÜN KÜ DURUM:
İyi akşamlar arkadaşlar..
Yukarıdaki fonlardan YBE nin ciddi şekilde vadeli mevduata alternatif olduğuna karar verdim (Not:Borsaya alternatif değil, vadeli mevduata alternatif)
18 agustosta fona girmeye başladım.. Trend iyi görünüyor.. Sanırım yukarıdaki öngörüye uygun yıllık %14 getirecek gibi görünüyor..:)
http://i.hizliresim.com/WrA9dN.jpg
Önemli not: Eurobond lar B tipi fondur.. Yani A tipi fonlar gibi hisse senedi bazlı değildir..
A tipi fonlardan getirisi %14 üzerinde olanlar var.. Ancak bankanın söylediği riskler:
-alıp satamama riski (tahtası kapanan hisse gibi)
-Ani trend dönüşü ve eksi yön..
Bu riskler tabi ki borsa ya göre bence çok çok daha düşük..
Bol kazançlar herkese.. :)
Eurobond fonları ile çok uzun vadede yüksek getiri elde etme şansınız var ama kısa vadede hüsrana uğrarsınız. Fon fiyatını oluşturan iki etken vardır
1- Eurobond un fiyatı
2- Dövizin fiyatı
Şöyle ki, Dolar eurobond aldığımızı varsayalım, 2030 vadeli olsun
alış fiyatımız 174 dolar dolar kuru bugün itibarıyle 2.20 olduğunu düşünürsek 382.8 TL birim fiyatlı bir eurobond yatırımı yaptık
1 ay sonra,
Dolar fırladı 2.40 a kazandık mı? kazanamadık
Neden?
Eurobond faizileri risk primi yani cds yükselmesinden dolayı 150 dolara düştü.
150x2.40=360 TL birim fiyatlı bir yatırımımız oldu kısa vadede zarar ettik...
Sn. Serkan verdiğiniz değerli bilgiler için teşekkürler..
Benim yatırım yaptığım USD bazlı Eurobondda şu an banka ekranından görünen bilgiler;
-Son 1 yıllık getiri %19,09
-tavsiye edilen süre 3-6 ay şeklinde
-ve işlem ücreti yıllık %2,92 görünüyor. :))
http://i.hizliresim.com/MlYyGM.png
Bu hafta kapanışı itibari ile USD bazlı Eurobond fonunun seyri trendin yukarı doğru güçlendiğini gösteriyor..
Dikkat çeken bir nokta da aşağıdaki hacim grafiği.
Hacme baktığımızda son dönemde ciddi artış var ve ..:)
http://i.hizliresim.com/Y5jYQk.jpg
Dostlar USD bazlı Eurobond USD ye göre cok sert hareket ediyor diyebilirim..Buyrun: :)
http://i.hizliresim.com/zElzXR.jpg
Bu da USD:
http://i.hizliresim.com/4RqJEq.jpg
Arkadaşlar elde tuttuğumuz nakiti hangi fonda değerlendirmek daha iyidir şuan, ben b tipi likit fonda tutuyorum endeksin ani düşüşlerinde rahatlıkla nakite çevirebilmek için, başka bu tarz hangi fonda tutabiliriz ortalama 3-4 ay..
hisse.net uygulaması ile gönderilmiştir.
Sn Hamdi bey ben usd bazli eurobond fonu aliyorum..
Yapi kredi de yfb4 diye geciyor..bunda isletim ucreti yillik %3 e yakin.. al-sat yapinca komisyon yok..usd bazli oldugu icin su an yatirim mantikli olabilir..asagidaki grafikte sert yukari trend devam ederse yatirima deger sahsi gorusum..
Su an yillik getiri %16-%3 gider=net%13 yapar.. ancak usd nin seyrine gore bu rakam asagi veya yukari gidebilir..
Likit fonlarin getirisi vadeli mevduat gibi..bence pek artisi yok..
Tabi eurobond gibi getiride risk de yok..karar sizin.. ne kadar risk..o kadar getiri..:)
Not: Bu fonda da bankanin tavsiyesi 3-6 ay vadedir.
Sevgili antipanik zaten hisselerde yüksek riskli pozisyonlarım mevcut hatta çok riski pozlarım var.
Benim burdaki amacım take profitten aldıklarımı risksiz olarak kenarda tutmak yani kenarda dururkende yan gelip yatmasın azda olsa çalışsın bir kısmı ani müdehale için nakitte duruyor..
Genede teşekkür ederim ;)
hisse.net uygulaması ile gönderilmiştir.
Eurobondların değer kazandığı bir dönemden geçtik bu getirinin olması gayet doğal, cds ler arttığı zaman eurobond fiyatı düşer veya abd tahvil faizleri artarsa yine eurobond fiyatı düşer. bu yüzden riskli yoksa eurobond döviz bazında faizi belli bir yatırım aracı.
Dostlarım geçen hafta USD bazlı eurobond grafiği koymuştum..
Ancak bu arada trend daha da güçlendi..
şöyle söyleyim..ben ağustos ortasında 0.057xx den aldım. bugün 0.059xx olmuş.. bu da % 4 e yakın bir getiri demek.
Bilmiyorum borsadan bu arada bu getiriyi alabilen var mıdır??
http://i.hizliresim.com/LoZrvG.jpg
YBE usd bazlı fon trendi güçlü ve 0.059xx lerde seyre devam ediyor..
Bireysel emeklilik bölümünde bahsedildiği gibi bu rakam FIG kesildikten sonra kalan rakam...
Bol kazançlar dilerim.. :)
http://i.hizliresim.com/rdOpV7.jpg
vakıf emeklilikteki fon komponentinin büyük kısmını eurobonda ayırdım..
getirisi çok iyidi :D ama düzeltme yemiş biraz
Bugun gayri menkul alimi nedeniyle portfoy bosalttim..
doviz hisse vs hepsi satildi....sadece usd bazli eurobond kaldi..
su aralar getirisine masallah diyelim..:)
Yaklasik 2 aydir tasidigim eurobond fonlari ihtiyac nedeniyle bugun satisini tamamladim. %4 karla sattim..
%0.3 stopaj kesintisi olmus..
soyleki fonun bugunku fiyati 0.0596.. kusur.. ama gerceklesen satis fiyati
0.0595.. kusur.. yani farki %0.3 stopaj yapiyor.. alirken komisyon yoktu zaten..
neyse iki ayda %4 iyi yatirim bence..
hele de elimdeki eur mevduat, tl mevduattan az getirince..:))
Bu da likit fon trend analizi..
Yıllık getiri % 8 görünüyor..
Yani vadeli mevduata çok yakın ama..
Vadeli mevduata 32 gün altında bankalar %6 küsur faiz veriyor.. Bir de stopaj kesiliyor sonra..:(
bu yüzden 30 gün altındaki yatırımlar için likit fon daha mantıklı ve uygun bence..:)
http://i.hizliresim.com/4R37JG.jpg
şuan 1 ay vadeye %10,25 faiz veren bankalar var :)
genelde %10 civarı
Sağol dostum ben paranın tamamını gayri menkule yatırdım..
Biraz da borcum kaldı ve aylık taksit ödeyeceim:)
Bu durumda Geriye 15-20 gün bankada tutabileceğim para kalıyor.. Ya da başka deyişle taksit ödeme öncesi biriken para kalıyor..
15-20 günde az parayla ne yapabilirim diye araştırdım..Likit fon vadeli mevduattan daha mantıklı görünüyor..:)
Mevduat ve B likit fon gerçek yatırıma geçmeden önce sermayenin dinlenme istasyonudur diyebiliriz, mevduat uzun vade dinlenme istasyonu olurken likit fonlar kısa vade de bize istasyon görevi üstlenirler, likit fonların getirileri günlük değişken olurken mevduat aylık bazda sabit getiri sunar.
Bende yatırım olarak gayrimenkül ü öneririm bana en mantıklısı bu geliyor açıkcası diğerlerinin ne olacağı belli değil
YKB nin YBE kodlu USD bazlı eurobond fonunu takibe devam ediyorum.
Ağustos ortasında aldığımda 0,0560 seviyesindeydi.. Şu an 0,0607 seviyesinde..
Bu da 4 ayda yaklaşık %8,4 getiri demektir. %3 civarı yıllık komisyon payı da düşülürse %8,1 gibi
net rakam ve iyi bir getiri kalır..
Yılbaşından bu yana iken 0.052 den buraya gelmiş. yani FIG düşülürse 11 aylık yaklaşık net %16 getiri demektir.. :super:
http://i.hizliresim.com/LYdVNa.jpg
YLB kodlu likit fon ise yılbaşında 0,140 civarı iken şu an 0,151 seviyesinde..
Bu da 11 ayda %8 e yakın getiri demektir.
Likit fonun bence avantajı şudur:
Vadeli mevduatta çalıştığım YKB 25.000 TL üstü mevduatlara bu seviyelerde faiz getirisi ödüyor ve 32 gün en az vade gerekiyor.
Likit fonda ise 32 gün ve 25.000 gibi sınırlar yok. Dolayısıyla bugün alıp yarın da küçük adetlerde de alıp satınca getirisi aynı oluyor..
Bol kazançlar dilerim..:)
http://i.hizliresim.com/rmYlP7.jpg
Sayın anti panik,
Bankaların sitesindeki EUROBOND tablosunu biraz izah edebilirmisiniz.
Vade Para İlk Kupon Vadesi V.K.G. Kupon Faizi Kupon Öde. Banka Satış Banka Alış Getirisi
15/3/2015 USD 15/03/2015 76 %3.625 6 Ay $1,026.00 $1,036.00 %0.11
Sn Sermo
konuyla ilgili geçen hafta Güngör Uras'ın yukarıdaki yazısını Cafe de paylaşmıştım.
Orada sistemin nasıl işlediğini detaylı bir şekilde anlatmış.
Ben şahsen YKB ile çalışıyorum. YKB internet sitesinden YFBT4 kodlu (Detay ismi: YKB B tipi Şem. Fon. Bağ T/B (Eurobond) Alt. Fon)
fonu alıyorum. bu fon USD bazlı bir enstrüman.
Aşağılarda yıllık grafiklerini koymuştum. bu fonun grafikte görünen adı YBE dir.
Ağustosta 0,057 kusurdu. Şimdi 0,062 küsur oldu.
Ağustostan bu yana %8 küsur brüt getirisi var.
Yıllık %3 e yakın işletim gideri var. Ancak net getiri şu an gene de %15 seviyesi üstünde.
Fon alım satımı likit fonlar gibi anlık yapılamıyor. Almak ve satmak birkaç gün sürüyor. Vade vb şartı yok.
umarım bilgiler yeterlidir.
Sayın anti panik,
Benim dolar mevduatım var. Odeabankta aylık değerlendiriyorum. Geçen ay yıllık %2.60faiz veriyorlardı.
Şimde %3.00 ' e yükseldi. Sizce hangisi daha karlı?
Dolarları bozdurmak istemiyorum.
Bahsettiğiniz fonları dolar olarak alıp, satabilirmiyim?
Bu fonlari devletin cikarma amaci zaten dolarla satip doviz saglamak..
ama gungor uras in yazisinda belirttigi gibi bu fonlari bankalardan tl bazli satin alabiliyoruz..
getirisi dolardan daha yuksek..cunku devlet uzerine faiz oduyor..
biraz sonra usd/tl ve bu fonun yillik grafigini koyup karsilastirma yapmaya calisirim.. :)
USD bazlı Eurobond yılbaşı--yıl sonu::
0,53--0,62
%17 getiri yapıyor. Buradan % 2.xx kesinti var..%14 net kalır..
http://i.hizliresim.com/rm9Zl1.jpg
USD/TL
2.08--2.32 olası maksimum getiri..(Tabi doları 2.08 dipten alabildiysek)
2.08..2.32 getiri %11.5 yapıyor.
bunun üzerine %2 de net faiz koysak %13,5 olabilecek en yüksek getiri görünüyor.
Burada USD satın alırken ödediğimiz komisyon (alım satım farkı) da dikkate alınmalı.
Yılbaşında 2.28 den de almış olabilirsiniz..:yes:
Yani USD yi 2.08 dipten alma olasılığı düşük görünüyor.
http://i.hizliresim.com/12dM8b.jpg
Neticede USD olan biri için sözüm yok..
Ancak USD mi Fon mu derseniz grafikteki trend daha güvenilir geldi bana..:)
Sayın anti panik,
Bilgiler için teşekkürler. Son bir konuyu aydınlatabilirseniz.
Eurobondun en iyi alım zamanı ne zamandır?. Okuduğuma göre Türkiye CDS lerinin yukarı gittiği zamanlarda
(ülkenin karışığı gazi parkı, 17 aralık gibi) eurobonların fiyatı düştüğü için, normal zamanlara daha mı ucuz oluyor?
Ancak o tür zamanlarda usd ın fiyatı da fırladığı için (usd ın 2 kere 2.42 yi test etmesi gibi) birbirlerini dengeliyorlarmı?
Sayın antipanik
Akbank 'ın USD Eurobond Fonu son bir yıl %22 getiri vermiş. YKBankasının fonundan daha yüksek.
Fon yönetim ücreti ise (akportfoy.com daki bilgiye göre) %1. Daha mantıklı değilmi?
merhaba forumda yeniyim....bende akban b tipi usd eurobond fonu aldım..Eurobond alacaktım..ama alımla satım arasındaki fark yüzünden fonu seçtim...burda sürekli olarak bilgi paylaşımında bulunalım derim.... Arkadaşlar...bu fonlar nasıl değer kazanıyor ve kaybediyor detaylı bilgi verebilirmisiniz? geçen senene benim aldığım fon %22 getirmiş..getirsi çok iyi....dolar bile %9 da kaldı....zarar ettiği yıl yok...bu nedenle bu fonu seçtim... Yatrıım tavsiyesi değildir.
sayın antipanik yatırım hesabınız ,dolar veya euro hesabınız varsa yeter.giriyorsunuz istediğiniz vadeli eurobond alıyorunuz dolar veya euro ile yatırım hesabınıza.dolarda yılda 2 kez euroda yılda bir kez hesabınıza eurobondun faizi yatıyor.aldığınız eurobond hazine güvencesinde hazinenin ihraç ettiği eurobondlar. bunun için yatırım fonunu veya emeklilik fonunu kullanmak anlamsız ,gereksiz yere fon işletim gideri verirsiniz.
Bu şekilde yaparsanız ve alım satım yapmazsanız faizi kullanırsınız istediğiniz kadar mesela 10 yılllık aldığınız zaman aslında on yıl sonra elinize geçecek dolarlar bellidir faiz de bellidir kuruşu kuruşuna hesap edebilirsiniz.Arada eurobond her gün değerini değiştirir kar da olur arada satarsanız karda zararda olabilir o size kalmış ama aradaki faiz ve beklerseniz sonuçta alacağınız dolar miktarı başta bellidir.yatırım fonu aracılığıyla alırsanız her yıl ayrı ayrı on yıl boyunca fon işletim bedeli verirsiniz her yıl sanki bir şey yapmışlar gibi sizden para keserler.Aslında onlarda bekler karda zararda onların elinde değildir.neden para keserler her yıl anlamam.
Genelde eurobondların fiyatı için en iyi gösterge borsadır alım fiyatı borsa arttımı artar azaldı mı düşer genel panik algısı nedeniyle bence.Direk bağlantı yok tabi.Ve aynen dolar artar eurobondun değeri düşer total türk lirası değeri genelde pek etkilenmez.veya dolar düşer eurobond artar sonuç genelde değişmez