Uzun Vadeli Yatırım Stratejisi

Merhabalar,

5 sene önce başladığım düzenli yatırım hikayemi düzenli olarak takip ettiğim bu forumda sizlerle paylaşmak istiyorum. Umarım okurken sıkılmaz, paylaşımımdan faydalanır ve düşüncelerinizi, önerilerinizi paylaşmaktan çekinmezsiniz. Önceden belirteyim, paylaştıklarım hiç bir şekilde yatırım tavsiyesi değildir. Niyetim sadece bilgi paylaşımı yapmaktır. Lütfen kendi yatırım kararlarınızı araştırmalarınızı yaparak kendiniz alınız ya da profesyonel yatırım danışmanlığı hizmeti alınız.

Öncelikle kısaca kendimden bahsedeyim. Çalışma hayatına 23 yaşında başlamış bir mühendisim. 20’li yaşlarımı kazandığım paranın tamamını harcayarak, tabiri caizse har vurup harman savurarak geçirdim. 4 sene boyunca düzenli ödemelerini yaptığım BES’ten yurtdışı tatili yapmak amacıyla ayrılmak dışında hiç yatırım tecrübem olmadı. 30 yaşında evlendikten sonra -aile kurmanın sorumluluğundan olsa gerek- hoyratça geçen 20’li yaşların toyluğuna son vermek ve geleceğe yönelik ekonomik bağımsızlık hamlesi başlatmak gerektiği kararını eşimle birlikte aldık.

Okumayı, araştırmayı, yeni şeyler öğrenmeyi severim. Bu sebeple nasıl yatırım yapılacağıyla ilgili bilgi sahibi olmak benim için eğlenceli oldu, oluyor. Üniversitedeyken mikro/makro iktisat ve muhasebe dersleri almıştım. Dolayısıyla paranın zamanla olan ilişkisi, temel ekonomik kavramlarla ilgili belirli bir seviyede bilgi sahibiydim. Ancak yatırımla ilgili okuduğum kaynaklarda geçen bazı kavramları temel iktisat bilgisiyle anlayamıyordum. Bu sebeple Anadolu Üniversitesinin İktisat Fakültesi açık öğretim programına yazıldım. Dört dönemini başarıyla bitirdiğim “ikinci üniversite”nin eğitimine işim/özel hayatım elverdiğini ölçüde devam ediyorum.

Eşimle birlikte yapmış olduğum okumalar/araştırmalar ve tartışmalar sonucunda aile olarak yapabileceğimiz en mantıklı yatırımın uzun vadeli hisse senedi yatırımı olduğu sonucuna vardık. Bunun için ücretli yatırım danışmanlığı hizmeti almayı da düşünmedim değil ancak kendi araştırmamı ve kendi yatırım stratejimi geliştirmeyi tercih ettim.

Böylelikle emekliliğe yönelik uzun vadeli yatırım maceram 2015 yılı Ocak ayında başlamış oldu. Eşimle birlikte aldığımız karar neticesinde her ay kazandığımız paranın %5’ini adına “A Emeklilik Fonu” verdiğimiz uzun vadeli fona yönlendirme, %10’unu ise oluşabilecek acil ihtiyaçlarımızı karşılamak için de kullanabileceğimiz ancak asıl amacı ev almak için oluşturduğumuz “B Fonu”na yönlendirme kararı aldık. Eşim her iki fonu yöneticisi olarak beni görevlendirdi. :) Koymuş olduğumuz iki kati kural var: A fonunda biriken tutara 2033 yılına dokunmak kadar kesinlikle yasak. B fonundan ise sadece acil ihtiyaçlarımız zaman ya da ev satın almaya karar verdiğimiz zaman para çekebileceğiz.

Her ne kadar aylık yatırım miktarımızı aylık kazancımızın %15’i olarak belirlemiş olsak da, evlenirken girmiş olduğumuz borçlar sebebiyle evliliğimizin ilk yıllarda bu sözümüzü tam olarak tutamadık. Ancak her ne olursa olsun komik rakamlar olsa da her ay düzenli olarak birikimimizi yaptık.

Şimdi gelelim A ve B fonlarının içeriklerine ve yatırımlarımızı bu fonda nasıl değerlendirdiğimize...

A fonu ASELS, FROTO, EREGL, HEKTS, PETKM ve PARSN hisselerinden, çeşitli kripto paralardan, doğru şartlar oluştuğunda hisse senedi almak için kullanılmak için biriktirilen altın ve dolardan oluşuyor. Hissesine sahip olduğumuz şirketin mali tablolarını inceleme, güncel ekonomik koşulları değerlendirme görebi bana ait. 2013 yılından beri takip ettiğim kripto paralara tamamını kaybetsek bile üzülmeyeceğimiz miktarlarda yatırım yapıyoruz. Yapmaya da devam edeceğiz, çünkü şu an deneysel aşamada olan kripto paraları patlamak üzere olan bir balon olduğunu düşündüğümüz fiat para piyasasının alternatifi olabileceğini düşünüyoruz. Belki düşüncemiz doğru değildir ama dediğim gibi kripto paralara yapmış olduğumuz yatırım tamamını kaybetsek bile üzülmeyeceğimiz miktarda.

B fonu ise dolar, altın, mevduat hesabı ve çeşitli portföy şirketlerinin yönettiği yatırım fonlarından oluşuyor.

A fonuna yönlendireceğimiz birikimlerimizi nasıl değerlendireceğimize yardımcı olacak bir sistem oluşturdum. Google Sheets’da oluşturduğum bu doküman yapmış olduğum enstrümanların tarihsel değerlerini gerçek zamanlı olarak bana sunuyor. Bu dokümanın bir kaç sekmesini fikir vermesi açısından sizlerle paylaşmak istiyorum.

A Fonu yönetim dokümanının ilk sekmesi aylık yatırım durumunu gösteriyor:

https://i.ibb.co/3RpHZFx/ayl-kyat-r-m.jpg

Bu sekmenin sol tarafında aylık yaptığım birikimi, sağ tarafında ise yapmış olduğum birikimin yıllar içerisinde enflasyon karşısındaki performansını, aynı yatırımı keşke üyesi olabilseydim dediğim Türkiye’nin en büyük emeklilik fonu olan OYAK’a yönlendirseydim ne kadar kazanacağımı ve A Fonunun güncel değerini görebiliyorum. Bu tablonun içine OYAK’ın üyelerine yıllık olarak sağladığı nemayı koymamın sebebi kendi yatırım performansıyla kıyaslama yapmak istemem. Tablonun içeriğini açık olarak paylaşmak istemiyorum ancak kısaca şöyle söyleyeyim; A Fonuna yönlendirdiğim toplam tutar 1 birim ise, fonun bugünkü değeri ise enflasyondan arındırılmış olarak yaklaşık 2.5 birime ulaşmış durumda. 2016 yılında 1 birim olan fonun değeri 2017 yılı sonunda kripto paraların fiyatında yaşanan astronomik artış sebebiyle 10 birime, hemen ertesi senesinde yaşanan çöküşle ise de 6 birime düşmüş görünüyor. Bu sekmeyi her ay güncelliyorum.

Kullandığım ikinci sekme ise, A Fonunun güncel durumunu otomatik olarak gösteriyor.

https://i.ibb.co/ZSbFynD/ana-tablo.jpg

A fonunun 2033 yılı hedefi 100.000$’lık hisse senedine sahip olabilmek. Bu hedefi buradan takip edebiliyorum. Ayrıca toplam net kazanç hanesinden enflasyondan arındırılmış net kazancı görebiliyorum: 4 küsür yılda A fonu enflasyondan arındırılmış olarak %245 kazanç getirmiş bulunuyor.

Kullandığım üçüncü sekme sahip olduğum hisse senetlerinin genel durumuna bakmamı sağlıyor.

https://i.ibb.co/mbgnJhp/hisse.jpg

Hisse senedi alım kararlarımı vermekte kullandığım sekme ise şu şekilde:

https://i.ibb.co/QDvyKsj/hisse2.jpg

Bu sekme, takibimde olan hisselerin haftalık değerlerini anlık olarak takip etmemi sağlamakla kalmıyor, 180, 120 ve 60 günlük hareketli ortalamalara göre hisse senedi almak için biriktirdiğim altın ve doları hisse senedi alımına yönlendirmem için kendi belirlediğim indikatör ışıklarını da otomatik olarak yakıyor.

Sözün özü: Eğer 20’li yaşlarınızdaysanız ne yapın edin, miktarı ne kadar olursa olsun kazancınızın bir kısmını mutlaka yatırıma ayırın. Kendinizi geliştirin ve finansal okur yazarlığınızı artırın ve kendinize sistem oluşturun. Maaşlı çalışanlar için uzun vadeli yatırım yapmak finansal özgürlüğünüze ulaşabilmenizin yegane yolu.

Sevgiler, saygılar.