...::: Beyaz Yaka İçin Tasarruf ve Yatırım Koçluğu-2 :::...

Alıntı:

---

Originally Posted by varsayım

Valla iyi bi şey mi demek istediniz? Kötü bir şey mi anlamadım? Ama bence siz de sepet yapın. Sadece uzun vadeli temettü hissesi de bana doğru gelmiyor. Yani, sadece bir enstrümanı ve sadece bir şekilde kullanmak bana ters. Sadece borsa olsun ve onda da sadece temettü hissesi olsun benim başarabildiğim yöntem değil. Yumurtaları farklı sepete koymayı seviyorum.

Ben gayrimenkul + altın + (usd+Euro) + Borsa + Bes + TL Mevduat şeklinde gidiyorum. Enstrümanlardan birisi çok hızlı yükselirse, satışa geçip diğer enstrümanlardan uygun olanlarda pay arttırıyorum. İşim gereği zaten uluslararası finans ile uğraştığımdan dolayı, haber akışı hızlı oluyor ve hızlı aksiyon alabiliyorum.

Hedefim (Enflasyon+10 Puan) , 3-4 senedir de bunu başarabiliyorum çok şükür.

Kısacası ben ilerde emekli olmak için değil, mevcut durumda çalışmaya ihtiyacım kalmaması için yapıyorum bunu. Şimdilik bu yöntem işe yarıyor. Eşim iş hayatını bıraktı. 5-6 sene sonra ben de bağımlı çalışmayı (maaşlı) bırakmayı planlıyorum. (Klasik danışmanlık v.s. yapabilirim, hali hazırda da yapıyorum). Bunun için uğraşıyorum.

Sanırım @cauitionary hocam ile benzer işleri yapıyoruz.

Herkese sevgiler ve saygılar.

---

An itibariyle gayrimenkul + altın + (usd+Euro) + Borsa + Bes + TL Mevduat oluşan portföyün dağılımı nedir?

Alıntı:

---

Originally Posted by diproyal

An itibariyle gayrimenkul + altın + (usd+Euro) + Borsa + Bes + TL Mevduat oluşan portföyün dağılımı nedir?

---

Şu an naktimin %33 döviz varlık (altın-usd-euro) %67 TL varlık (TL mevduat-Borsa-BES). Dolar-Altın suni bir sıçrama yaptığında satıp, alttan almayı planlıyorum. Aslında artık tüm davranışım bu yönde, her hangi bir ürün hızlı yükselişe geçerse, karımı alıp çıkıyorum.

*Gayrimenkul kısmını izninizle söylemek istemiyorum.

Alıntı:

---

Originally Posted by varsayım

Sadece borsa olsun ve onda da sadece temettü hissesi olsun benim başarabildiğim yöntem değil. Yumurtaları farklı sepete koymayı seviyorum.
Ben gayrimenkul + altın + (usd+Euro) + Borsa + Bes + TL Mevduat şeklinde gidiyorum. Enstrümanlardan birisi çok hızlı yükselirse, satışa geçip diğer enstrümanlardan uygun olanlarda pay arttırıyorum. İşim gereği zaten uluslararası finans ile uğraştığımdan dolayı, haber akışı hızlı oluyor ve hızlı aksiyon alabiliyorum.
Hedefim (Enflasyon+10 Puan) , 3-4 senedir de bunu başarabiliyorum çok şükür.
Kısacası ben ilerde emekli olmak için değil, mevcut durumda çalışmaya ihtiyacım kalmaması için yapıyorum bunu. Şimdilik bu yöntem işe yarıyor. Eşim iş hayatını bıraktı. 5-6 sene sonra ben de bağımlı çalışmayı (maaşlı) bırakmayı planlıyorum. (Klasik danışmanlık v.s. yapabilirim, hali hazırda da yapıyorum). Bunun için uğraşıyorum.
Sanırım @cauitionary hocam ile benzer işleri yapıyoruz.
Herkese sevgiler ve saygılar.

---

doğru yoldasınız. Sepet şart.
Düzenli nakit akışı için herkes kendi yatırım fonunu oluşturmalıdır.(hisse+tahvil/bono+eurobond+altın+fon+bes)
Maaşlı çalışma döngüsünün zincirini kırmak paha biçilemez bir duygudur.
syg.

Alıntı:

---

Originally Posted by Trade Shark

doğru yoldasınız. Sepet şart. Düzenli nakit akışı için herkes kendi yatırım fonunu oluşturmalıdır.(hisse+tahvil/bono+eurobond+altın+fon+bes)
Maaşlı çalışma döngüsünün zincirini kırmak paha biçilemez bir duygudur.
syg.

---

Daha kıramadık ama son 2 senede kendime güvenim geldi açıkçası. Yani, sadece finansal anlamda değil, ruhen de özgürlük gibi oluyor. Yarın kovulacak olsam, çok büyük hüzün yaşamam. (Elbet üzülürüm). Ama eskiden böyle bir şey başıma gelse, ruhen ciddi sıkıntı yaşardım. (Kariyer hırsım var. Yıkılırdım).

Enstrümanların da bir zamanı olduğuna inanıyorum. Bu yılın ilk dönemi (kimisine göre 3 ay, kimisine göre 6 ay) borsa yükselişte olacak. Bu nedenle, konsantrasyonumu borsaya verdim. TL'de günlük 11-13 arası oranlar alıyorum. Çok irdelemiyorum. Borsa da ciddi fırsatlar (hem de derin ve güçlü hisselerde) olabiliyor. Bu nedenle Borsa ve Altın dışındaki enstrümanlarımda ciddi değişiklik yapmayacağım. Onlar beklemede 3-5 kazandırıyor ya da kaybettiriyor.

Ama bundan 2 ay sonra, borsada çok hissem kalmayabilir.

Alıntı:

---

Originally Posted by varsayım

Şu an naktimin %33 döviz varlık (altın-usd-euro) %67 TL varlık (TL mevduat-Borsa-BES). Dolar-Altın suni bir sıçrama yaptığında satıp, alttan almayı planlıyorum. Aslında artık tüm davranışım bu yönde, her hangi bir ürün hızlı yükselişe geçerse, karımı alıp çıkıyorum.

*Gayrimenkul kısmını izninizle söylemek istemiyorum.

---

Gayrimenkulü göz ardı baktığımızda altın-usd-euro %33 olduğunda bunları eşit mi dağıtıyorsunuz? Hem altın hem de usd olduğu için soruyorum.

Diğer yandan TL mevduat-Borsa-BES içinde hemen hemen benzer durum geçerlidir. Örneğin %7 BES tutmak ile %60 tutmak arasında ciddi fark vardır.

Temel olarak bunları sormamdaki neden enflasyon + %10 getiri hedefinizdeki enstrümanları tam olarak anlayabilmektir.

Ben hiiic acimiyorum bizim millete.. 30 kusur senede neler gordum neler..
O yuzden birakin kobrayi yesinler yoksa akillanmazlar..
Ellemeyin, dokanmayin, akil vermeyin, onlar su anda biz temettuculere akil veriyorlar, bizimle alay ediyollar ama kobrayi yeyince anlayacaklar hanyayi konyayi...:)

Syg,

Alıntı:

---

Originally Posted by diproyal

Gayrimenkulü göz ardı baktığımızda altın-usd-euro %33 olduğunda bunları eşit mi dağıtıyorsunuz? Hem altın hem de usd olduğu için soruyorum.

Diğer yandan TL mevduat-Borsa-BES içinde hemen hemen benzer durum geçerlidir. Örneğin %7 BES tutmak ile %60 tutmak arasında ciddi fark vardır.

Temel olarak bunları sormamdaki neden enflasyon + %10 getiri hedefinizdeki enstrümanları tam olarak anlayabilmektir.

---

O zaman şöyle detay vereyim. 2 adet BES'imiz vardı. Birini sıfır kesinti ile aldık. Şu anda geri kalan BES çok düşük. Portföyün %3'ü falandır. 4 sene sonra ,onda da sıfır kesinti hakkımız olacak.

Bence şu anda, aşağıdaki oranlar çevresinde dağılım enflasyon üzere getiriyi sağlayabilir.
%40 TL Mevduat (TL kazanıyorum, TL harcıyorum, bu mantık ile benim portföyde her zaman ağırlık TL Mevduat olmalıdır.)
%25 Borsa (Yılın ilk yarısındaki duruma göre, daha sonra borsadan çıkabilirim)
%25 Altın (160-170 TL'den itibaren altın alıyorum. Şu an ons , Çin'deki sağlık durumu nedeniyle aniden yükselirse, satışa geçebilirim, mesela 1.650 USD/ons olsa satarım altını)
%10 Döviz (Euro USD eşit, parite durumuna ve beklentisine göre herhangi birinde ağırlık arttırabiliriz)

Bes'i ayrı tuttum. Herkesin BES konusundaki yaklaşımı farklı.

Alıntı:

---

Originally Posted by varsayım

O zaman şöyle detay vereyim. 2 adet BES'imiz vardı. Birini sıfır kesinti ile aldık. Şu anda geri kalan BES çok düşük. Portföyün %3'ü falandır. 4 sene sonra ,onda da sıfır kesinti hakkımız olacak.

Bence şu anda, aşağıdaki oranlar çevresinde dağılım enflasyon üzere getiriyi sağlayabilir.
%40 TL Mevduat (TL kazanıyorum, TL harcıyorum, bu mantık ile benim portföyde her zaman ağırlık TL Mevduat olmalıdır.)
%25 Borsa (Yılın ilk yarısındaki duruma göre, daha sonra borsadan çıkabilirim)
%25 Altın (160-170 TL'den itibaren altın alıyorum. Şu an ons , Çin'deki sağlık durumu nedeniyle aniden yükselirse, satışa geçebilirim, mesela 1.650 USD/ons olsa satarım altını)
%10 Döviz (Euro USD eşit, parite durumuna ve beklentisine göre herhangi birinde ağırlık arttırabiliriz)

Bes'i ayrı tuttum. Herkesin BES konusundaki yaklaşımı farklı.

---

Etkin bilgilendirme için teşekkür ederim.

Alıntı:

---

Originally Posted by Dudu

Ben hiiic acimiyorum bizim millete.. 30 kusur senede neler gordum neler..
O yuzden birakin kobrayi yesinler yoksa akillanmazlar..
Ellemeyin, dokanmayin, akil vermeyin, onlar su anda biz temettuculere akil veriyorlar, bizimle alay ediyollar ama kobrayi yeyince anlayacaklar hanyayi konyayi...:)

Syg,

---

Aynı senin kafadayım. Bizler için siz hala kumda oynayın diyorlar :) Müdürüm senin hisse satman için ne olması gerekiyor ? Şirketin mali durumu bozulması dışında ?
Syg

Alıntı:

---

Originally Posted by BuyukPatron

Aynı senin kafadayım. Bizler için siz hala kumda oynayın diyorlar :) Müdürüm senin hisse satman için ne olması gerekiyor ? Şirketin mali durumu bozulması dışında ?
Syg

---

Tercume ettigim yazida yaziyor...

Syg,

Alıntı:

---

Originally Posted by Dudu

Tercume ettigim yazida yaziyor...

Syg,

---

Peki beklenen çöküşü borsalarda 2020 için sen bekliyor musun ?

cauti

tatgd yeni zirve geldi. kapanış bu yönde olursa bu senenin hissesi olabilir gibi. tukaştan neyimiz eksik :)

polho da fena değil. teknik açısından.

Alıntı:

---

Originally Posted by BuyukPatron

Peki beklenen çöküşü borsalarda 2020 için sen bekliyor musun ?

---

Kobra her zaman gelebilir...:)

Syg,

Alıntı:

---

Originally Posted by EMLAK

cauti

tatgd yeni zirve geldi. kapanış bu yönde olursa bu senenin hissesi olabilir gibi. tukaştan neyimiz eksik :)

polho da fena değil. teknik açısından.

---

Valla bence tukaş tan hiç bir eksiği yok..ama dikkat et...tukaş bu kadar ediyorsa, tat da en az yarısı eder hesabıyla alan çok oluyordur...tukaş taban serisine başlarsa istersen istemez olumsuz etkilenir.

Biraz da eğitim...
Twitterda @e507'nin paylaşımı:

"When the Market Drives You Crazy:
Stock Market Returns and Fatal Car Accidents"
http://ftp.iza.org/dp11720.pdf
ABD'de 1990-2015 dönemi için yapılan araştırmada; borsanın 1 standart sapma ve üzerindeki düşüş günlerinde, ölümlü trafik kazaları %0.5 artıyormuş (diğer kazalara bakmamışlar).

Davranışsal Finans e-kitap
https://www.cfainstitute.org/-/media...eneration.ashx
1. İnsanlar rasyonel değil, normaldir.
2. İnsanlar yatırım yaparken sadece risk-getiriye değil, sosyal statü ve sorumluluk da isterler.
3. Birikim ve harcama kararları teorideki gibi değil, zayıf irade gibi engellere göre şekillenir.
4. Piyasalar her zaman "değer eşittir fiyat" etkinliğinde değildir ama onu yenmek yine zordur.

Alıntı:

---

Originally Posted by Trade Shark

Biraz da eğitim...
Twitterda @e507'nin paylaşımı:

"When the Market Drives You Crazy:
Stock Market Returns and Fatal Car Accidents"
http://ftp.iza.org/dp11720.pdf
ABD'de 1990-2015 dönemi için yapılan araştırmada; borsanın 1 standart sapma ve üzerindeki düşüş günlerinde, ölümlü trafik kazaları %0.5 artıyormuş (diğer kazalara bakmamışlar).

Davranışsal Finans e-kitap
https://www.cfainstitute.org/-/media...eneration.ashx
1. İnsanlar rasyonel değil, normaldir.
2. İnsanlar yatırım yaparken sadece risk-getiriye değil, sosyal statü ve sorumluluk da isterler.
3. Birikim ve harcama kararları teorideki gibi değil, zayıf irade gibi engellere göre şekillenir.
4. Piyasalar her zaman "değer eşittir fiyat" etkinliğinde değildir ama onu yenmek yine zordur.

---

Sn Tradeshark,

Çok güzel bir kitapmış. Paylaşım için teşekkürler.

Özellikle alttaki cümle hoşuma gitti :)

"The biggest risks in life are not in the stock market. If you want real risk, get married. And if you want more risk, have children."

Alıntı:

---

Originally Posted by diproyal

Sn Tradeshark,

"The biggest risks in life are not in the stock market. If you want real risk, get married. And if you want more risk, have children."

---

Bu risklerin hepsini aldık çok şükür :)

Alıntı:

---

Originally Posted by Trade Shark

Biraz da eğitim...
Twitterda @e507'nin paylaşımı:

"When the Market Drives You Crazy:
Stock Market Returns and Fatal Car Accidents"
http://ftp.iza.org/dp11720.pdf
ABD'de 1990-2015 dönemi için yapılan araştırmada; borsanın 1 standart sapma ve üzerindeki düşüş günlerinde, ölümlü trafik kazaları %0.5 artıyormuş (diğer kazalara bakmamışlar).

Davranışsal Finans e-kitap
https://www.cfainstitute.org/-/media...eneration.ashx
1. İnsanlar rasyonel değil, normaldir.
2. İnsanlar yatırım yaparken sadece risk-getiriye değil, sosyal statü ve sorumluluk da isterler.
3. Birikim ve harcama kararları teorideki gibi değil, zayıf irade gibi engellere göre şekillenir.
4. Piyasalar her zaman "değer eşittir fiyat" etkinliğinde değildir ama onu yenmek yine zordur.

---

Alıntı:

---

Originally Posted by diproyal

Sn Tradeshark,

Çok güzel bir kitapmış. Paylaşım için teşekkürler.

Özellikle alttaki cümle hoşuma gitti :)

"The biggest risks in life are not in the stock market. If you want real risk, get married. And if you want more risk, have children."

---

Alıntı:

---

Originally Posted by burak13

Bu risklerin hepsini aldık çok şükür :)

---

Umarım getirilerini de alırız :)

Sayın Cautionary,

Kelebek için beklentiniz nedir? Genel değerlendirmenizi de alabilir miyiz?

Bir de önceki sayfalarda ani çıkışlarda satıp alttan yerine koyuyorum demiştiniz. Bu uzun dönem yatırım için kar reelizasyon yönteminiz midir? Ben uzun dönem portföyümde olumsuz bir durum olmadıkça hisselere hiç dokunmuyorum. Fakat portföy değerleniyor ama temettü dışında reel getiri yok😃Önerileriniz nedir?

Beyaz yakalar izlemelidir.

https://www.youtube.com/watch?v=BMxkI_A0Ii8

Ben borsada bi çöküş beklemiyorum. Hala ucuza fiyatlanan Bist30 hisseleri ufak adımlarla gidecek, uçan kaçan beş para etmeyen bebek hisseleriniz yerle bir olacak. Size akıl veren üstatlarsa “ben bebek demiştim 10 sene bekleyin diyecek” peki 10 sene sonra ne olacak söyleyeyim mi aldığınız hisse değerine ulaşacak ama enflasyondan dolayı o paraya ancak simit alırsınız.

Yakin çevremde böyle çok insan var hisseyi 3 liradan almış suan 10 lira. “E sat o zaman ne güzel kazanmışsın” diyorum “yok kardeşim 25 olacak bunun yolu uzun” diyor şirket ne şirketi diye bakıyorum 50fk ile fiyatlanan lojistik şirketi. Napacak uzaya taşımacılığı mi buldu bu şirket ?

Alıntı:

---

Originally Posted by kampey

Sayın Cautionary,

Kelebek için beklentiniz nedir? Genel değerlendirmenizi de alabilir miyiz?

Bir de önceki sayfalarda ani çıkışlarda satıp alttan yerine koyuyorum demiştiniz. Bu uzun dönem yatırım için kar reelizasyon yönteminiz midir? Ben uzun dönem portföyümde olumsuz bir durum olmadıkça hisselere hiç dokunmuyorum. Fakat portföy değerleniyor ama temettü dışında reel getiri yok��Önerileriniz nedir?

---

Bu soru daha önce de sorulmuştu..hangi arkadaştı hatırlamıyorum...beklentim x fiyat seviyesi değil...KDV indirimi, markalaşma adımları..özellikle yurtdışı mağaza açılışları vs...temel olarak ucuz buldum ve 1,16 dan almaya başladım...ortalamam da 1,5 larda filandır.

Neden hedefim yok...gelecek bilançolarda belki çok güzel sinyaller verecek...ya da üst üste iki kötü bilanço getirecek ve mecburen erken vedalaşacağım...yani benim için pozisyonu kapama kriterleri var...gerçekleşirse, fiyat bağımsız uygularım.

Agresif ve aşırı hareketlerde ek alım ya da satım yapıyorum dedim...ama al satçı olduğum sonucu çıkmasın...mesela cuma ve bugün kelebek de satış yaptım %20 kadar...sattığım seviyenin altında diye geri koymadım...çok düşerse belki, yoksa kalanlarla yola devam ederim...bunu ttrak ta da yaptım, cuma günü Ulusoy un da da yaptım...ama miktarları hep ölçülü oldu.

Bir de ben aşırı oynak ve deli hareketler yapan hisseleri sevmiyorum...bazen spek mokunu çıkarıyor...sırf bu yüzden klimasan ve bağfaş gibi hisselerimi erken elden çıkardım..bağfaş ı bir ayda %50 karla sattım, sonra kağıt %100 daha gitti.

Sayın Cautionary, ulusoy unun bilançolarını incelediğimde yabancı para pozisyonlarını koruma altına aldıklarını gördüm. Siz bu kısımda farklı bir durum gördünüz mü?

Bunun yanısıra faaliyet raporunda da yer alan net kar marjı %1 gibi çok küçük bir oran olarak gözüme çarptı. Bu olumsuz bir oran mıdır sizce? Açıkcası karar veremedim.

Yine son çeyrekte faaliyet raporundaki bilgilere binaen kuvvetle muhtemel iyi bir kar oluştu ve buna mukabil 12/2019 bilançosunda iyi bir kar gelecek. Buna rağmen Ulusoy Un da kısmi satış yapmanıza sebep olan durum karlılıkta azalma beklentiniz mi yada fiyatın hızlı yükselmesi midir? yada başka birşey mi :)

Alıntı:

---

Originally Posted by cennetyolu

Sayın Cautionary, ulusoy unun bilançolarını incelediğimde yabancı para pozisyonlarını koruma altına aldıklarını gördüm. Siz bu kısımda farklı bir durum gördünüz mü?

Bunun yanısıra faaliyet raporunda da yer alan net kar marjı %1 gibi çok küçük bir oran olarak gözüme çarptı. Bu olumsuz bir oran mıdır sizce? Açıkcası karar veremedim.

Yine son çeyrekte faaliyet raporundaki bilgilere binaen kuvvetle muhtemel iyi bir kar oluştu ve buna mukabil 12/2019 bilançosunda iyi bir kar gelecek. Buna rağmen Ulusoy Un da kısmi satış yapmanıza sebep olan durum karlılıkta azalma beklentiniz mi yada fiyatın hızlı yükselmesi midir? yada başka birşey mi :)

---

Firma temelde Buğday ticareti yapıyordu...buğday alıp satıyordu...aradaki kur riskini de hedge ediyor...büyük rakamlarda al sat yapıldığı İçin kar marjı düşük,,,riski de çok az zaten.

Esas beklendiği yatırımı tamamlanan yeni un fabrikası ve lisanslı depolarının devreye alınması...yani nispeten riski az marjı düşük buğday ticareti yanında marjları olumlu etkileyecek işleri de büyütüyor...esas performans 2020 bilançolarında ortaya çıkacak.

Azar azar çıkması sorun olmuyor...ama %20 lik yükselişler, devre kesmeler filan..ben de ister istemez satışı tetikliyor..bir yılı geçti sanırım pozisyonu , %100 e yakın bir kar var ortalama maliyete göre...üstelik tarihi zirvesi 4,8 lerde...yani tarihi bir çanak tamamlanmış...%20 satışı her türlü haketmişti uluun.

Alıntı:

---

Originally Posted by Cautionary

Firma temelde Buğday ticareti yapıyordu...buğday alıp satıyordu...aradaki kur riskini de hedge ediyor...büyük rakamlarda al sat yapıldığı İçin kar marjı düşük,,,riski de çok az zaten.

Esas beklendiği yatırımı tamamlanan yeni un fabrikası ve lisanslı depolarının devreye alınması...yani nispeten riski az marjı düşük buğday ticareti yanında marjları olumlu etkileyecek işleri de büyütüyor...esas performans 2020 bilançolarında ortaya çıkacak.

Azar azar çıkması sorun olmuyor...ama %20 lik yükselişler, devre kesmeler filan..ben de ister istemez satışı tetikliyor..bir yılı geçti sanırım pozisyonu , %100 e yakın bir kar var ortalama maliyete göre...üstelik tarihi zirvesi 4,8 lerde...yani tarihi bir çanak tamamlanmış...%20 satışı her türlü haketmişti uluun.

---

bilgilendirme için teşekkür ederim. Takibe devam edeceğim bu hisseyi. Diğer yandan gedza (gediz ambalaj) için yakın tarihli bir incelemeniz oldu mu? Olmadıysa müsait olunca siz de inceleyebilir misiniz.. Bana göre onun bilançoları bundan son derece güzel..

Alıntı:

---

Originally Posted by cennetyolu

bilgilendirme için teşekkür ederim. Takibe devam edeceğim bu hisseyi. Diğer yandan gedza (gediz ambalaj) için yakın tarihli bir incelemeniz oldu mu? Olmadıysa müsait olunca siz de inceleyebilir misiniz.. Bana göre onun bilançoları bundan son derece güzel..

---

Gedza yı duyuyorum. Ama hiç incelemedim. Son çeyrek bilanço sonrası incelerim. Ulusoy un şu ana kadar göz alıcı bilançolar açıklamadı. Yeni yatırımlar 2019 da devreye girdiği için bundan sonra çelmeli güzel bilançolar. Ayrıca patronun 2020 sonrası temettü sözü var. O da bu yıl ki performansla netleşecek.

Alıntı:

---

Originally Posted by varsayım

Valla iyi bi şey mi demek istediniz? Kötü bir şey mi anlamadım? Ama bence siz de sepet yapın. Sadece uzun vadeli temettü hissesi de bana doğru gelmiyor. Yani, sadece bir enstrümanı ve sadece bir şekilde kullanmak bana ters. Sadece borsa olsun ve onda da sadece temettü hissesi olsun benim başarabildiğim yöntem değil. Yumurtaları farklı sepete koymayı seviyorum.

Ben gayrimenkul + altın + (usd+Euro) + Borsa + Bes + TL Mevduat şeklinde gidiyorum. Enstrümanlardan birisi çok hızlı yükselirse, satışa geçip diğer enstrümanlardan uygun olanlarda pay arttırıyorum. İşim gereği zaten uluslararası finans ile uğraştığımdan dolayı, haber akışı hızlı oluyor ve hızlı aksiyon alabiliyorum.

Hedefim (Enflasyon+10 Puan) , 3-4 senedir de bunu başarabiliyorum çok şükür.

Kısacası ben ilerde emekli olmak için değil, mevcut durumda çalışmaya ihtiyacım kalmaması için yapıyorum bunu. Şimdilik bu yöntem işe yarıyor. Eşim iş hayatını bıraktı. 5-6 sene sonra ben de bağımlı çalışmayı (maaşlı) bırakmayı planlıyorum. (Klasik danışmanlık v.s. yapabilirim, hali hazırda da yapıyorum). Bunun için uğraşıyorum.

Sanırım @cauitionary hocam ile benzer işleri yapıyoruz.

Herkese sevgiler ve saygılar.

---

iyi bisey demek istedim, :) bencede sepet yapmak lazim ama en onemlisi "sureklilik" altin cok ucuzken baya aldim, iyide kazandirdi , nerden estiyse sattim halbuki birikim yapan biriyim ihtiyacimda yok neden satarsin, alimlarim 220 lerdi simdi 300 geldi, (birikimli altin hesabi)

kesinlikle sepetten yanayim, bir miktar altin + doviz+ hisse. dususleri firsat gorup alicam

Gram altını 156 TL ' den itibaren almaya başladım . % 40 ' nı 220 TL ' den , % 20 ' ni 283 TL ' den ve geriye kalan % 40 ' nı ise 293 TL ' den sattım . Bi o kadar da yastık altında olan fiziki altınlarım var . Onlar hala duruyor . Altın - TL mevduat ( günlük vadeli ) olarak duruyor. Bereketli kazançlar dilerim .

Alıntı:

---

Originally Posted by richardbozkurt

iyi bisey demek istedim, :) bencede sepet yapmak lazim ama en onemlisi "sureklilik" altin cok ucuzken baya aldim, iyide kazandirdi , nerden estiyse sattim halbuki birikim yapan biriyim ihtiyacimda yok neden satarsin, alimlarim 220 lerdi simdi 300 geldi, (birikimli altin hesabi)

kesinlikle sepetten yanayim, bir miktar altin + doviz+ hisse. dususleri firsat gorup alicam

---

Bir şey iyi gidiyorsa kurcalamayacaksın..abartı kazanç da oluşmadı ki...2016 dan bu yana her yıl %30-40 arası kazandırıyor...ne fazla, ne az, ne de volatilite var.

Bir uzun vade yatırımcı daha ne ister...bundan iyi uzun vade yatırım mi olur...2016 başında 100 tl civarında, 11 yıllık bes birikimimi altın fonuna aktardım...sadece bir kez, dolar 7 lere çıktığında, yarısıyla sat-al yaptım...onun dalında tek bir işlemim yok...bu arada katkı miktarımı azaltsam da, aylık katkı ödemelerimle de altın fon alınıyor.

Bazen en iyi kazanç, en basit yatırımlarla sağlanır...her zaman finansal mühendislik kasmaya gerek yok.

Alıntı:

---

Originally Posted by Cautionary

Bir şey iyi gidiyorsa kurcalamayacaksın..abartı kazanç da oluşmadı ki...2016 dan bu yana her yıl %30-40 arası kazandırıyor...ne fazla, ne az, ne de volatilite var.

Bir uzun vade yatırımcı daha ne ister...bundan iyi uzun vade yatırım mi olur...2016 başında 100 tl civarında, 11 yıllık bes birikimimi altın fonuna aktardım...sadece bir kez, dolar 7 lere çıktığında, yarısıyla sat-al yaptım...onun dalında tek bir işlemim yok...bu arada katkı miktarımı azaltsam da, aylık katkı ödemelerimle de altın fon alınıyor.

Bazen en iyi kazanç, en basit yatırımlarla sağlanır...her zaman finansal mühendislik kasmaya gerek yok.

---

Katılıyorum. Pair trade'lerle uğraşırken, al altın at kenara daha mantıklı oluyor. Bir kısmını Çok ani çıkışlar olursa, alttan geri almak adına satabilirim. Onun dışında dokunmuyorum.

Bu arada bugün borsada twitter'daki fenomen hisseleri fena salladılar. İnşallah çok canlar yanmamıştır.

Alıntı:

---

Originally Posted by varsayım

Bu arada bugün borsada twitter'daki fenomen hisseleri fena salladılar. İnşallah çok canlar yanmamıştır.

---

10 kat çıkmış hisse..düştü demem için en az yarıya inmeli tepeye göre...yoksa düştü demek ayıp olur:)

Alıntı:

---

Originally Posted by varsayım

Bu arada bugün borsada twitter'daki fenomen hisseleri fena salladılar. İnşallah çok canlar yanmamıştır.

---

Hala twiter da yazıyorlar yüklü miktarda aldık bugün de destek olduk, malınızı kaptırmayın, sabredin, vs vs
Halk olarak kumar genlerimizde var galiba :)

Alıntı:

---

Originally Posted by Cautionary

Firma temelde Buğday ticareti yapıyordu...buğday alıp satıyordu...aradaki kur riskini de hedge ediyor...büyük rakamlarda al sat yapıldığı İçin kar marjı düşük,,,riski de çok az zaten.

Esas beklendiği yatırımı tamamlanan yeni un fabrikası ve lisanslı depolarının devreye alınması...yani nispeten riski az marjı düşük buğday ticareti yanında marjları olumlu etkileyecek işleri de büyütüyor...esas performans 2020 bilançolarında ortaya çıkacak.

Azar azar çıkması sorun olmuyor...ama %20 lik yükselişler, devre kesmeler filan..ben de ister istemez satışı tetikliyor..bir yılı geçti sanırım pozisyonu , %100 e yakın bir kar var ortalama maliyete göre...üstelik tarihi zirvesi 4,8 lerde...yani tarihi bir çanak tamamlanmış...%20 satışı her türlü haketmişti uluun.

---

Bu analizleri makrodan mikroya doğru mu yapıyorsunuz Cautionary? Makro analizi yaptıktan sonra hisse tespiti yapmak da güç. Siz hisseyi de detaylı analiz etmişsiniz ki büyük emek...

Alıntı:

---

Originally Posted by ruzgarsorfu

Bu analizleri makrodan mikroya doğru mu yapıyorsunuz Cautionary? Makro analizi yaptıktan sonra hisse tespiti yapmak da güç. Siz hisseyi de detaylı analiz etmişsiniz ki büyük emek...

---

Arkadaşlar benim uzmanlık alanım makro ekonomi...hatta borsada endeksin trendine odaklanıyorum...zaten vadeli işlemlerde long-short yaparak endeks trendlerinden de kazanmaya çalışıyorum.

99 dan bu yana piyasalarda olsam da...2007-2017 arası vadeli işlemlerde takıldım...hatta bu zaman diliminde hemen hiç hisse işlemi yapmadım diyebilirim...2017 de çalıştığım iş yerinden ayrılıp, profesyonel olarak finansal piyasalarda işlem yapmaya başlayınca tekrar hisse işlemi yapmaya başladım.

2017 den bu yana hem uzun vade hisse portföyüm var, hem de paralel de vadeli işlemlerde gerek hedge amaçlı, gerekse güçlü trendlerde long olarak işlem yapıyorum.

Neden bu kadar uzattım...hisse işinde çok uzmanlığım var diyemem...bu ile çok emek harcayan kişilere haksızlık olur...zaten takip ettiğim hisseler genelde endeks 100 hissesi olduğu İçin, bu hisselerle alakalı pek çok kurumun analiz raporu oluyor..bu forumda hisse başlıklarında da ilgili arkadaşlar var, onların yorumları da çok faydalı.

Mesela deva başlığında Maslak1 arkadaşımız var, hisse konusu da yorumları gayet iyi...belki de deva konusunda piyasadaki en tatminkar bilgileri kendisinden alabiliyoruz.

Özetle şunu demeye çalışıyorum..18 yıllık profesyonel iş hayatımda stratejik planlama yaptım...her zaman, makrodan mikroya indik...yani büyük resmî görmeden, küçük detayları iyi göremezsiniz, yanılırsınız...zaten finansal kurumlar sene başlarında hazırladıkları strateji raporlarını, bu büyük resmî ortaya koymak için hazırlıyorlar...sonra da, hisse detayları netleştiriliyor.

Sonuç olarak...büyük resim en öncelikli konu..sonra detayları çalışıp, kendi farkımı ortaya koymaya çalışıyorum...raporları okuyor, kendi analizimi yapıyor..sonra çıkıp, bu hedef değerleri bence yanlış, olması gereken bu diyebiliyorum...oturup, her hisseyi detaylı, kalem kalem çalışmıyorum...buna gerek de yok zaten...bazı bilgiler her yerde hazır zaten, önemli olan kendinize has fark yaratan dokunuşlar.

Bakın, yukarıdaki yazının en güzel örneği doas tır...bilinen, yilların doaşı...ne yaptığı belli, ne yapacağı belli...bugün başka bir başlıkta da konusu geçti...burada ve hisse başlığında yazdık...5 TL altı her yerden alınır, 4 tl altı tarihi alım fırsatı diye...bugün temettü dahil fiyatı 14 oldu neredeyse.

O sıralar aracı kurumlar 6-7 diyordu...benim mantığım basit...o sıralarda ederi o olabilir...ama faizler düşecekse, kur nispeten stabil hale gelecekse...bü e halkımızın Alman araba sevdası belli olduğuna göre...sonuç belliydi..üstüne bir de vw fabrika konusu vardı, o da kreması oldu işin.

Şunu demeye çalışıyorum...yaptığımız aslında herkesin görebileceği temel bazı noktaları öne çıkarabilmek...benim tarzım bu...hiç bilinmeyen, u-100 dışı yepyeni bşr hisse keşfedeyim, 20-30 katına çıksın...kahraman olayım stratejisinde olmadım hiç.

Burada portföyüme eklediğimi söylediğim, ve bir yılda %100 den fazla artan pek çok hissemiz oldu.,,hepsi gayet bilindik hisselerdi, şapkadan tavşan çıkarmadım...sadece farklı bakış açısıyla, hisselere yaklaşmaya çalıştım.

1 Şubat 'ta yazmışız üstad. Ben de arkadaşa işte buralarda aldırmışım. Habire viski getiriyor sağolsun. Başka var mı diye. Var ama ona söylemem, size söyleyeyim. 5 lira altı her yerden ismen benim kitabıma göre uygun epeyce de aldım.

Onu da biraz açmam gerekirse, malumunuz düşük faiz olayı insanları banka ve faizden uzaklaştırdı. Para altına, dövize ve biraz da borsaya kaçıyor. Hem bireysel çok yeni hesap var hem de fonlar borsada adeta cirit atıyor. Yabancı gelmediği ve reelpolitik kaynaklı sebeplerden bist30 tahtalar yerli tarafından kaldirilamasa da, hem iyi hem de kotu bist100 ve bist tüm kağıtları aldı başını gidiyor. Buralardaki acemi yatırımcı sürekli al sat kar ettim zarar ettim heyecanıyla işlem yapıyor. Her bir islemden de araci kurumlar pay alıyor. Ismen vw golf gibi hic bir alanda 1. Degil ama her alanda ilk 2 3 te dengeli ve iyi yonetilen bir sirket, kurumun islem hacimleri de cok yüksek. Ozellikle 2020 1. Ceyrek cok cok iyi bilanco beklentim var ama 2019/4 de 2018/4 ten iyi gelecektir. Genel olarak %40 nakitte olduğum bu dönemde beklentili hisselerini sadece elde tutuyorum zaten, ismen de bu sebeplerle onlardan bir tanesi. Toplam 6 hissem var 4 hisse de gelen bilançolara göre alabilmeyi umuyorum veya eldekilerde poz artirabilirim.

Alıntı:

---

Originally Posted by nosfecagri

Toas yanlış oldu, doas diyecektim üstad. Yine bedava para gelecek gibi görünüyor. Tok kapı sesli golf ler, fiyat performans leon lar, metrese a3 hanıma a4 kampanyaları tam gaz devam etmez mi?

---

Alıntı:

---

Originally Posted by Cautionary

Yahu bir an şaşırmadım değil...sen fiyata çok önem verirsin diye biliyorum...doas bence piyasadaki en ucuz kalmış uv alınabilir kağıtlardan....borsa kısa vadede %20 çıkmasına rağmen...dün bile ek alım yaptığım kağıt.

Bizim millet at,avrat,silah...at da vw oluyor...bizim milletteki Alman arabası sevdası azalmaz,,, kur ve piyasa biraz böyle kalsın ilk yapılacak şey vw almak olacaktır.

4-5 arası her fiyat çok uygun bence toplamak için.

---

Sayın cautionary, endeks ve hisselerin vadeli kontratları için ideal kaldıraç oranı hakkında bir düşünceniz var mıdır?

Dün viopta birine cevaben yazdım ama herhangi bir fikir beyan eden olmadı. Şu anda viop işlemlerine bir süre ara vermekle birlikte aşağıda yazdığım formüldeki kaldıraç ve hesaplaması sizce de mantıklı mıdır?
.................................................. .................................................. .................................................. .............................
Size katılıyorum. Teminat yönetimi viopta son derece önemli ama pek dikkat edilmeyen bir husus..Endeks vadeli dışında ben viopta vadeli hisse işlemi yaptığım zaman riski düşürerek ve uzun vadeli bakış açısıyla yönetmek adına toplam açılan viop kontratı büyüklüğü /3+ alınan kontrat teminatı tutarı kadar para yatırarak işlem yapıyorum.

örnek :1 adet kardemir teminatı 35 TL, 10 adet*35=350TL Gerçek hisse 2,96/// Şubat Vadeli 3,04

1.000 Adet hisseye karşılık gelen 10 pay vadeli aldığımda 3.040TL lık kontrat büyüklüğüm olduğu için 3040/3=1.013+350=1.353TL yatırıyorum.
Buradan hareketle 10.000 gerçek hisseye karşılık 13.530 TL yatırdığımda gerçekte 29.600TL ile yapacağım işi 13.530TL ile başarmış oluyorum. kaldıraç oranım yaklaşık 1 e 3 gibi son derece sağlam bir oran oluyor ki yine de sıfır riskli değil.

Burada aynı işi vadeli ile yaparak yaklaşık 16.070 TL boşa çıkarmış oluyorum..Kolay kolay Al sat yapılmayan bir bist 30/50 hissesi varsa hisseyi spotta tutmak anlamsız geliyor. Bu yöntemi endekste hiç uygulamadım çünkü orada uzun zamandır işlem yapmadım.başarısı nasıl olur kestiremiyorum..
.................................................. .................................................. .................................................. ............................

Alıntı:

---

Originally Posted by nosfecagri

1 Şubat 'ta yazmışız üstad. Ben de arkadaşa işte buralarda aldırmışım. Habire viski getiriyor sağolsun. Başka var mı diye. Var ama ona söylemem, size söyleyeyim. 5 lira altı her yerden ismen benim kitabıma göre uygun epeyce de aldım.

Onu da biraz açmam gerekirse, malumunuz düşük faiz olayı insanları banka ve faizden uzaklaştırdı. Para altına, dövize ve biraz da borsaya kaçıyor. Hem bireysel çok yeni hesap var hem de fonlar borsada adeta cirit atıyor. Yabancı gelmediği ve reelpolitik kaynaklı sebeplerden bist30 tahtalar yerli tarafından kaldirilamasa da, hem iyi hem de kotu bist100 ve bist tüm kağıtları aldı başını gidiyor. Buralardaki acemi yatırımcı sürekli al sat kar ettim zarar ettim heyecanıyla işlem yapıyor. Her bir islemden de araci kurumlar pay alıyor. Ismen vw golf gibi hic bir alanda 1. Degil ama her alanda ilk 2 3 te dengeli ve iyi yonetilen bir sirket, kurumun islem hacimleri de cok yüksek. Ozellikle 2020 1. Ceyrek cok cok iyi bilanco beklentim var ama 2019/4 de 2018/4 ten iyi gelecektir. Genel olarak %40 nakitte olduğum bu dönemde beklentili hisselerini sadece elde tutuyorum zaten, ismen de bu sebeplerle onlardan bir tanesi. Toplam 6 hissem var 4 hisse de gelen bilançolara göre alabilmeyi umuyorum veya eldekilerde poz artirabilirim.


QUOTE=nosfecagri;3116090]Toas yanlış oldu, doas diyecektim üstad. Yine bedava para gelecek gibi görünüyor. Tok kapı sesli golf ler, fiyat performans leon lar, metrese a3 hanıma a4 kampanyaları tam gaz devam etmez mi?

---

[/QUOTE]

Grafik pahalı kriterinden kalıyor maalesef:)

Alıntı:

---

Originally Posted by cennetyolu

Sayın cautionary, endeks ve hisselerin vadeli kontratları için ideal kaldıraç oranı hakkında bir düşünceniz var mıdır?

Dün viopta birine cevaben yazdım ama herhangi bir fikir beyan eden olmadı. Şu anda viop işlemlerine bir süre ara vermekle birlikte aşağıda yazdığım formüldeki kaldıraç ve hesaplaması sizce de mantıklı mıdır?
.................................................. .................................................. .................................................. .............................
Size katılıyorum. Teminat yönetimi viopta son derece önemli ama pek dikkat edilmeyen bir husus..Endeks vadeli dışında ben viopta vadeli hisse işlemi yaptığım zaman riski düşürerek ve uzun vadeli bakış açısıyla yönetmek adına toplam açılan viop kontratı büyüklüğü /3+ alınan kontrat teminatı tutarı kadar para yatırarak işlem yapıyorum.

örnek :1 adet kardemir teminatı 35 TL, 10 adet*35=350TL Gerçek hisse 2,96/// Şubat Vadeli 3,04

1.000 Adet hisseye karşılık gelen 10 pay vadeli aldığımda 3.040TL lık kontrat büyüklüğüm olduğu için 3040/3=1.013+350=1.353TL yatırıyorum.
Buradan hareketle 10.000 gerçek hisseye karşılık 13.530 TL yatırdığımda gerçekte 29.600TL ile yapacağım işi 13.530TL ile başarmış oluyorum. kaldıraç oranım yaklaşık 1 e 3 gibi son derece sağlam bir oran oluyor ki yine de sıfır riskli değil.

Burada aynı işi vadeli ile yaparak yaklaşık 16.070 TL boşa çıkarmış oluyorum..Kolay kolay Al sat yapılmayan bir bist 30/50 hissesi varsa hisseyi spotta tutmak anlamsız geliyor. Bu yöntemi endekste hiç uygulamadım çünkü orada uzun zamandır işlem yapmadım.başarısı nasıl olur kestiremiyorum..
.................................................. .................................................. .................................................. ............................

---

Bazen yön çok net bellidir...endeks çok güçlüdür...ama portföyde boşta para olmadığı için, gözünüze kestirdiğiniz hisseden yeterince alamazsınız...o zaman 1-2 haftalığına vadeli hisse alabilirsiniz...ama ben hisseyi vadelide alayım, 1-2 yol tutayım vs...bence doğru değil...bşr hisseyi uzun vade tutacaksam spottan alırım, kusa vadeli çoşkulu hareketlerden faydalanmak İçin kusa süreli hisse long olurum.

Bu mantık gereği, teminat konusunda ince hesaplara girmeyi doğru bulmuyorum...teminatın aktif olarak en fazla yarısı kullanılacak şekilde ayarlama yapılabilir.