http://share.matriksdata.com/Images/...1030058136.png
Printable View
Kredi Derecelendirmesi 2018-07-23
İlgi: 03.02.2017, 06.10.2017 ve 22.01.2018 tarihli özel durum
açıklamalarımız.
Uluslararası
derecelendirme kuruluşu Fitch Ratings, 13 Temmuz 2018 tarihinde Türkiye'nin
borçlanma notunu indirmesinin ardından, 20 Temmuz 2018
tarihinde Türkiye'deki 24 finansal kurumun uzun vadeli borçlanma notunu
indirdiğini açıklamıştır. Bu doğrultuda, Kuruluş "BB+" olan Bankamızın
Uzun Vadeli Yabancı Para Kredi Notunu "BB-", "BBB-" olan Uzun Vadeli
Yerel Para Kredi Notunu "BB+", "bb+" olan Finansal Kapasite Notunu "bb-", "BB+"
olan Uzun Vadeli Yabancı Para Tahvil Notunu "BB-" olarak aşağı yönlü revize
etmiştir. Uzun Vadeli Yabancı Para ve Yerel Para Kredi Notlarının görünümlerini
Negatif olarak, Uzun Vadeli Ulusal Kredi Notunun görünümünü Durağan olarak
belirlemiştir. Bankamız Kısa Vadeli Yabancı Para Kredi Notu, Destek Notu,
Ulusal Kredi Notu ise teyit edilmiştir.
Marbas kaldirdi tahtayi 6.60'dan.
http://share.matriksdata.com/Images/...1459068087.png
GündemDHA - Banu ŞEN/ HÜRRİYET 25.07.2018 - 14:44, Son Güncelleme: 25.07.2018 - 15:12
Son dakika... ABD'li rahip Brunson ev hapsine alındı
ABD'li rahip Andrew Brunson için bir son dakika haberi geldi. Rahip Brunson adli kontrol kararıyla ev hapsine alındı.
Terör örgütleri FETÖ/PDY ve PKK adına suç işlediği iddiasıyla tutuklu bulunan ve 35 yıl hapsi istenen ABD’li rahip Andrew Craig Brunson hakkında adli kontrolle 'ev hapsi' kararı verildi.
ABD Başkanı Donald Trump ile Cumhurbaşkanı Recep Tayyip Erdoğan’ın bir araya geldiği zirvede serbest bırakılma talebiyle görüşülen rahip Andrew Craig Brunson’un, 'örgüte üye olmamakla birlikte örgüt adına suç işlediği' gerekçesiyle 15 yıla kadar, 'devletin güvenliği bakımından niteliği itibarıyla gizli kalması gereken bilgileri siyasal ve askeri casusluk maksadıyla temin etmek' suçlamasıyla İzmir 2’nci Ağır Ceza Mahkemesi’nde 20 yıla kadar hapis cezası istemiyle tutuklu yargılanıyordu.
İzmir 2’nci Ağır Ceza Mahkemesi, ABD’li rahip Andrew Craig Brunson hakkında, adli kontrolle ’ev hapsi’ne alınmasına karar verdi. Rahip Brunson hakkında yurtdışına çıkış yasağı da getirildi.
AVUKATI HÜRRİYET’E KONUŞTU
Andrew Craig Brunson'un avukatı İsmail Cem Halavurt, müvekkilinin ev hapsine alınıp alınmadığını henüz teyit edemediklerini söyledi. Hürriyet'e konuşan Halavurt, Brunson’un eşinin de bilgisi olmadığını kaydetti. Halavurt, “Biz daha önceki dilekçelerimizde öncelikle tahliyesini ama olmazsa diğer adli kontrol şartlarının uygulanmasını talep etmiştik. Sanırım mahkeme ev hapsini uygun gördü. Yarım saate netleşeceğini umuyorum” dedi.
https://resmim.net/f/shPtO9.png
kırmızı düşen trend çizgimiz önemli
Çeyreksel bazda %7.9 kar daralması modelliyoruz. Bankaların 2Ç18 dönemi konsolide olmayan bilançolarını 25 Temmuz-9 Ağustos tarihleri arasında açıklamaları bekleniyor. Takip ettiğimiz bankalar için karlılıkta bir önceki çeyreğe göre %7.9 daralma, yıllık bazda ise %11 artış modelliyoruz.
Çeyreğin öne çıkan başlıkları; 1) kamu bankalarında kredi ve mevduatlarda görece olarak daha güçlü büyüme, 2) takipteki krediler rasyosunda hafif artış (2Ç18: %2.99, 1Ç18: %2.93), 3) kredi-mevduat makasında iyileşme ve enflasyona endeksli menkul kıymet gelirlerinde artış nedeniyle net faiz marjında iyileşme (+23 baz puan), 4) net ücret ve komisyon gelirlerinde hafif artış (+%2.3), 5) ticari işlem zararlarında azalma (-%23.3), 6) 396 milyon TL temettü geliri, 7) diğer faaliyet gelirlerinde daralma (-%46.3), 8) beklenen zarar karşılıklarında zayıf Türk Lirası ve yeni takipteki krediler oluşumu sebebi ile artış (+%13.6) ve 9) faaliyet giderlerindeki artış şeklinde sıralanabilir.
Takip ettiğimiz bankalar arasında Halkbank için çeyreksel bazda en yüksek kar artışı, İşbank için ise en yüksek kar daralması gerçekleşmesini modelliyoruz.
Halkbank için takip ettiğimiz bankalar arasında en yüksek çeyreksel kar artışını modelliyoruz (+%41.2). Güçlü komisyon gelirleri, kredi mevduat makası ve marjlardaki iyileşme, 321 milyon TL temettü geliri, kredilerde güçlü büyüme (+%8.6) ve takipteki krediler rasyosundaki hafif gerileme (3 baz puan) çeyreğin öne çıkan unsurları olacaktır. Pozitif.
Öte yandan, İşbankası için karlılıkta çeyreksel bazda %26.7 daralma bekliyoruz. 779 milyon TL ticari zarar, kredi karşılıklarındaki artış (+%21.2), operasyonel giderlerdeki yükselmenin etkisiyle karlılığın olumsuz etkilenmesini beklemekteyiz. Negatif.
Akbank için, sektör büyüme trendlerinden farklı olarak, aktif büyümesinde önemli ölçüde yavaşlama öngörmekteyiz. Kredi beklenen zarar karşılıklarındaki artış (+%34.6), OTAS kredisi için ayrılan karşılıklardaki artış (%25’den %30 seviyesine) ve takipteki krediler rasyosunda 26 baz puan artış beklentimize paralel olarak karlılıkta çeyreksel bazda % 10.5 daralma modellemekteyiz. Hafif negatif.
Garanti Bankası’nda çeyreksel bazda iyileşen enflasyona endeksli menkul kıymet gelirleri nedeniyle net faiz marjında 24 baz puan iyileşme bekliyoruz.Aktif kalitesi tarafında ise, Türk Lirası’ndaki değer kaybı ve kredi karşılıklarındaki artışın etkisi ile 1Ç18 itibarıyla 143 baz puan olan kredi riski maliyetinin 2018 Haziran ayı itibarıyla 165 baz puana ulaşmasını bekliyoruz. Banka için kar beklentimiz 1,815 milyon TL olup çeyreksel bazda %9.1 azalmaya işaret etmektedir. Nötr.
Yapı Kredi Bankası büyük ölçekli bankalar arasında yıllık bazda en yüksek kar artışı beklediğimiz bankadır (+%25.7). Ancak 2Ç18’de net karın bir önceki çeyreğe göre %9.9 azalma ile 1,121 milyon TL olarak gerçekleşmesini bekliyoruz. Beklenen zarar karşılıklarındaki önemli ölçüdeki artış (+%36.7), yapancı para mevduatlardaki güçlü büyüme ve takipteki krediler rasyosunda 30 baz puan iyileşme öngörüyoruz. Nötr.
Vakıfbank’ın ücret ve komisyon gelirlerinden elde edeceği güçlü artış ile (yıllık %51 artış) ile öne çıkmasını bekliyor, karlılıkta çeyreksel bazda sadece %4.2 azalma öngörüyoruz. 162 milyon TL ticari kar ve 75 milyon TL temettü geliri, kredi karşılıklarındaki azalma (-%7.2) karlılığı pozitif etkileyen unsurlar olarak öne çıkmaktadır. Hafif pozitif.
Albaraka Türk hem çeyreksel bazda hem de yıllık bazda karlılıkta daralma modellediğimiz tek bankadır. (Çeyreksel: -%17.7 ve Yıllık: -%15.8). Kar ortaklığı projelerinden elde edilen gelirlerin olmayışı, diğer gelirlerdeki normalleşme ve güçlü ticari ticari kar (95 milyon TL) etkisiyle net kar rakamının 80 milyon TL olarak gerçekleşmesini modelliyoruz. Negatif.
TSKB için çeyreksel bazda %0.4, yıllık bazda ise %6 kar artışı modelliyoruz. Kredi karşılıklarındaki ve operasyonel giderlerdeki azalmanın çeyreksel bazda sabit seyreden net faiz marjı ve diğer gelirlerdeki normalleşmeyi telafi etmesini bekliyoruz. Nötr.