Printable View
Ben de bugün 2029 vadeli eurobonddan porftföyüme ekleme yaptým, altý farklý vadede eurobondum var, yaklaþýk eþit da.
2018 aralýk ayýnda ilk alýmý yapmýþtým, son bir aydaki düþüþ nedeniyle altýsýndan da %3-4 dolayýnda karda görünüyorum þu anda. Satmayýp vade sonunu bekleyeceðim için anlamý yok ama karda olmak da psikolojik olarak iyi geliyor.
Tamam pardon dolar eurobondu sandým.Alýntý:
Originally Posted by grafik
Hangi 6 tanesine yatýrým yaptýnýz?Alýntý:
Originally Posted by pilavli
Aþaðýdakiler bana güzel geliyor.
US900123AL40
US900123AT75
US900123AY60
US900123BB58
US900123AW05
Alým yaparken fiyata mý önem veriyorsunuz faizine mi?Alýntý:
Originally Posted by pilavli
LG-D855 cihazýmdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.
Fiyatýn fazla bir önemi yok, karþýlaþtýrmalarý Yield(getiri) üzerinden yapýn. http://cbonds.com/turkey-bonds/ buradan Yield curve yazan kutuda Government Eurobonds (USD)'u seçin. Orada getiri eðrisi var, düzleþmeden önceki Eurobond'lar caziptir. Alým-satým yapacaksanýz ihracýn büyüklüðüne de bakýn.Alýntý:
Originally Posted by grafik
TeþekkürlerAlýntý:
Originally Posted by Epicurist
LG-D855 cihazýmdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.
Merhabalar, kodlarýna þimdi bakamýyorum, 2023-25-27-29-38-41 vadeli olanlarý aldým. Ben alýrken fiyatlarý elbette farklýydý, 2023 tarihli olan örneðin basit faizi 7.1, fiyatý 102.6 idi , þimdi iþ bankasýnda 106.5 görünüyor, bir kere de faiz ödemesi aldým.Alýntý:
Originally Posted by diproyal
Sn. epicurist açýklamýþ, getiri için ikisine birden bakmak lazým. Benzer vadedekiler arasýnda çok fark olmuyor. Ben bir de düzenli kupon ödemesi almak istediðimden farklý tarihlerde kupon ödeyenleri seçmiþtim, hemen her ay faiz alýyorum.Alýntý:
Originally Posted by grafik
Alýntý:
Originally Posted by diproyal
2023 tarihli olan US900123CR91 olsa gerek. Diðeri US900123CA66 bu ve fiyatý bu sabah 91 seviyesinde. Diðeri ise 104 seviyesinde gözüküyor. Bana 2038 vadeli olan (US900123BB58) mantýklý geliyor.Alýntý:
Originally Posted by pilavli
Þu anki satýþ fiyatý 100'ün üzerindedir. 100.5 seviyesinden aldýðýmýzda alým-satým kazancýna dahil vergi ödenecek mi?
2038 vadeli eurobonddan 3 nisanda 97.06'dan, ve 14 haziranda 97.18'den aldým. Aldýðýnýzdan yüksek fiyata satarsanýz kazanç vergilendiriliyor, önceki sayfalarda uzunca yazýldý. Kuponlarda vergileme istisna tutarýný geçerseniz oluyor, ben geçmiyorum.Alýntý:
Originally Posted by diproyal
Aralýk 2023 vadeli olaný da 4 aralýkta 101.0 ve 14 haziranda 105.9'dan aldým.
Bende de 26/09/2022 kagidi var, yorumlar misiniz arkadaslar...
Eurobond mevzusunda anlayamadýðým bir nokta var.
Faizi yüksek olan, uzun vadeli bir hazine eurobondu cds'ler yüksekken iyi fiyata yakaladýnýz diyelim. Böylece yield % 8 - 9 lara geldi. Fakat vadesi uzun 20-30 yýl gibi.
Bu iþten anlayan kiþiler ve finansal danýþmanlar 10 yýldan uzun vadeye girmeyin, herþey deðiþebilir vb yorumlarý oluyor. (Özel sektör bonosu olsa, evet þirketlerin durumu genel ekonomiden yada binlerce baþka faktörden etkilenebilir)
Ben aksine uzun vadede iyi faizin hazine bonosunda avantaj olduðunu düþünüyorum. Neyi kaçýrýyorum?
Bu iþten anlayan kiþiler ve finansal danýþmanlar piyasada riski taþýyandan daha fazla bilemez. Belli bir güven aralýðýnda tahmin ederler. Uzun vade iyi faiz konusu belirsiz olduðu için ve daha iyisi olabilir diye kýsa alýn, vadesi dolunca tekrar alýn diyorlar.Alýntý:
Originally Posted by Realtor
20-30 yýl alýrsanýz ve faizler düþerse sermaye kazancý da elde edersiniz. Tabi iyi faiz belki bir ay sonra kötü faiz olabilir. Bu durumda da ana para kaybý ihtimali var.
Tamamen beklentilerinizle ilgili bir durum.
Hsbc eurobond fonu cikaracak dediler subemden.
Satinca kardan %10 vergi var nihai vergi bu.
Beyanname verme derdi yok.
Yillik %5-5.5 getiri hedefliyorlarmis.
Bugunlerde talep toplayacaklarmis.
Syg,
Sn. Dudu,Alýntý:
Originally Posted by Dudu
Acaba yabancý para bazýnda yatýrým yapma olanaðýmýz var mý?
Yani USD vereyim bana %5 - 5.5 USD bazýnda versinler.
TL bazýnda olunca iþler karýþýyor ve TL'nin deðer yitirmesinden kaynaklý vergi ödüyorsun.
Alis satis fiyati nasil belirlenecek bilemiyorum ben de hic almadim daha.Alýntý:
Originally Posted by diproyal
%10 vergi kardan yani alim fiyatinizla satim fiyatiniz arasindaki farktan.
Sadece %10 o da kardan.
Atiyorum 1000 dolarlik aldim bir tane 1050 dolar iken sattim 5 sene sonra ayni fon payini.
50 dolardan %10 yani 5 dolar kesecekler seklinde anlattilar bana.
Syg,
Alýntý:
Originally Posted by diproyal
USD bazýnda ise hayat güzel.Alýntý:
Originally Posted by Dudu
Çoðu eurobond fonu TL bazýnda iþlem görüyor. USD/TRY bir gece asya piyasasýndaki iþlem ile 5'den 6'ya gidiyor ve orada kapanýþ yapýyor. Ben satýyorum. Fon %20 deðer kazandýðý için benden %2 vergi kesiyor.
Eurobond deðer kazanmamasýna raðmen TL'nin deðer kaybý ile vergi ödüyorum.
Bu fonlarýn yabancý para iþlem görenleri bana saðlýklý geliyor.
Bilmem katýlýr mýsýnýz?
Aþaðýdaki 3 eurobond'tan alým yapmaya karar verdim, temiz alýþ fiyatlarý 104 - 108 arasýnda deðiþiyor, faiz oranlarý 7 - 7,5 arasýna denk geliyor bu alýþ fiyatlarýndan . CDS 425 seviyesindeyken bu fiyatlardan almak mantýklý mý sizce?
US900123AW05
US900123CT57
US900123AT75
Þubat 25 kaðýdý bende var. Sonrasý vade için biþey diyemiyorum. hazinenin geri ödeme sýkýntýsýna düþeceðini sanmýyorum ama 4-5 yýl sonra su an için bir türlü gelmeyen geliþmiþ ülkelerde enflasyon gelmiþ olursa, Türkiye riskiyle beraber 7% faiz yeterli olur mu emin deðilim. Dolar global gücünü korur ve global enflasyon oluþmaz dediðiniz vadenin ötesinde eurobond bence riskli..Alýntý:
Originally Posted by Mcfadden
Saygýlarýmla
Aþaðýdaki fonlarýn 3'ü de USD cinsinden alýnabiliyor. Sýrasýyla yýlbaþýndan bu yana USD bazýnda getiriler %8.15, %8.88 ve %7.05 Vergilendirme kýsmý izahnamelerinde önemli bilgiler kýsmýnda belirtilmiþ sanýrým.Alýntý:
Originally Posted by diproyal
https://www.isportfoy.com.tr/PageGal...gi%20Formu.pdf
https://www.isportfoy.com.tr/PageGal...gi%20Formu.pdf
https://www.isportfoy.com.tr/PageGal...u_20190208.pdf
Alýntý:
Originally Posted by diproyal
Hocam,Alýntý:
Originally Posted by admustafa
Getiriler iyi güzel. Malum faizlerin düþüþünden yararlanmýþlar.
Ancak aþaðýdaki cümle bana çok belirsiz geldi.
Amerikan Dolarý (USD) üzerinden alým satýmý gerçekleþtirilen B grubu atýlma paylarýnýn döviz cinsinden anapara kur farký
gelirlerinin vergilendirilmesinde Maliye Bakanlýðý’nýn ilgili düzenlemeleri dikkate alýnýr.
Ayrýca hisse senedinde stopaj var mýydý ben mi karýþtýrýyorum?
Ödediðiniz vergi deðiþmez, Maliye dolarýn tl'ye karþý kazancýnýn vergilendirilmemesine razý olmaz.Saygýlar.Alýntý:
Originally Posted by diproyal
Ýzahnamelerini incelerseniz ilgili düzenleme konusunda bilgi vardýr belki. Hisse fonlarda sýfýr stopaj için yurtiçi paylara yatýrým yapma þartý var diye biliyorum.Alýntý:
Originally Posted by diproyal
Alýntý:
Originally Posted by diproyal
Sn Epicurist,Alýntý:
Originally Posted by Epicurist
Belki sizin bir tanýdýk vardýr bir kolaylýk yapar diye umut etmiþtim :)
Ykb'den Eurobond fonu almýþtým $ bazlý. Hedefleri 3,5-4 getiri idi. 6. ayda çýktým. 2,5 yýl sonra merak edip baktýðýmda %1'den az (yýllýk deðil toplam) getirdiðini gördüm.
Saygýlar.
Dükkan sizin.Saygýlar.Alýntý:
Originally Posted by diproyal
Mevduatýn oldukça altýnda olmuþ. Faiz yükseliþlerinde terste kaldýlar demek ki...Alýntý:
Originally Posted by Epicurist
Ýyi yanýndan bakmak gerekirse en azýndan %1'in %10'u kadar vergi ödediniz. Deðil mi?
Bu fon iþi yerine doðrudan almak çoðu zaman daha mantýklý geliyor.
Ben 6. ayda çýktým çok az bir zararla. Private müdürü bana uzun vade düþünmek lazým 5 yýl hiç bakmayýn falan dedi. Teþekkür ettim, 6 ay fonunuzun b....n olduðunu anlamak için yeteri kadar uzun bir süre diye içimden cevap verdim ve ayrýldým.
Saygýlar.
5 yýl hiç bakmayacaksanýz doðrudan þirket bonosu alsaydýnýz itfa olurdu biterdi. Bu fonlarý yönetenlerde çok hoþ verin parayý ne olduðuna hiç bakmayýn deyip duruyorlar...Alýntý:
Originally Posted by Epicurist
Onlarý dinleyen kiþilerden para kazanýyorlar, bana paranýzýn %90'ýný dolarda tutmamalýsýnýz, yarýsýný satalým da demiþti (2016 ortasýnda) Kimsenin gözünün yaþýna bakmýyorlar.Saygýlar.Alýntý:
Originally Posted by diproyal
Bende ilk ikisinden var, ben de yeni alým için takipteyim, sonbaharda ABD nin CAATSA yaptýrýmlarý vb. açýklanýrsa cds primleri artar diye düþünüyorum, o nedenle bekliyorum.Alýntý:
Originally Posted by Mcfadden
Bilinemez tabii, düþebilir de.
Mevcut oranlar bence iyi, eðer beðendiyseniz belki almayý planladýðýnýz miktarýn yarýsýný buradan alýp yarýsý için bekleyebilirsiniz. Ben elimde zaten bu oranlardan olduðu için beklemeyi tercih ediyorum.
Ben de sizin gibi düþünüyorum o nedenle uzun vade (2038 ve 2041) olanlardan da aldým. Uzun vadeli risk ancak ABD enflasyonu veya ABD faizlerinin bizim %7 getirinin üzerine çýkmasý ile mümkün, o zaman zarar edersiniz. ABD enflasyonu %2 dolayýnda stabil, ileriye yönelik hedeflemeleri de böyle, ABD faizleri de maksimum bu düzeyde. Bu durumda bizim %7 faiz her durumda reel getiri demek.Alýntý:
Originally Posted by Realtor
Ýkinci uzun vadeli risk de devletin eurobondlarý ödeyememesi, böyle birþey tarihimizde hiç olmamýþ, ona bakarsanýz mevduatlar ve hazine bonolarý/tahvilleri de ayný risk altýnda. Bu göze alýnamayacak birþey deðil, bundan korkan kiþi parasýný çekip evde kasada saklamalý ancak.
Ben baþka bir risk göremiyorum. Ancak þu olur; ülke çok daha kötüye gider, eurobondlarýn faizleri daha da yükselir, siz de kötü yerden almýþ ve kardan zarar etmiþ olursunuz.
Uzun vadeli Eurobondun en büyük riski dayandýðý varlýðýn fiat(karþýlýksýz basýlabilen) para olmasý. Dünyada çok yüksek miktarda borç var, bu sebeple faizleri yükseltme giriþimleri her defasýnda baþarýsýzlýkla sonuçlanýyor. Bu sorunu çözmenin 2 yolu var iflas ya da enflasyon. Ýflas daha sorunlu bir seçenek gibi görünüyor çünkü küreselleþmeden dolayý finansal olarak karþýlýklý baðýmlýlýk yüksek. Geriye kalýyor enflasyon, QE ile açýk olarak söylenmese de enflasyon üreterek borçlarý makul seviyeye indirme çabasý vardý ama sadece reel veya finansal varlýklarda enflasyona sebep oldu (hisseler,gayrimenkul,altýn,bitcoin). Bu durum gelir eþitsizliðini daha da arttýrarak ve borçlularý daha fazla borç sahibi olmasýna imkan vererek faydadan çok zarar getirdi. Þimdi mali geniþleme(MMT) o da olmazsa helikopter para denilen yöntemler denenecek. Eninde sonunda fiat paranýn satýn alma gücünü düþürecekler.
Borçlarýn büyük bir kýsmýnýn dolar bazýnda olmasý ve abd ekonomisinin görece iyi durumda olmasý dolarý koruyor ama bu sonsuza kadar sürmeyecektir. Abd'nin hem cari açýðý, hem bütçe açýðý var. Seçimden sonra ciddi bir mali geniþleme yapmayý düþünüyorlar. Demokratlar gelirse herkese maaþ baðlama gibi seçenek de gündemde.
Sonuç olarak uzun vadede fiat para deðerini yitirecek. Yazdýklarýmdan uzun vadeli Eurobondlar illa ki kötü yatýrým sonucunu çýkartmamak lazým, ancak aldým itfaya kadar beklerim diye düþünmemek lazým.
Ben dolar bazlý kuponlu bonolarý fýrsat olduðunda reel varlýklara geçmek amacýyla likit bir varlýk olarak kullanýyorum.
Çok güzel bir analiz yapmýþsýnýz.Alýntý:
Originally Posted by Epicurist
Subjektif fýrsat oluþtuðunda geçmeyi planladýðýnýz reel varlýklara hakkýnda da bizi bilgilendirirseniz sevinirim.
Bu eurobond faizlerinde yazan %6 basit faiz senelik mi yoksa mesela eurobond 5 Yýllýk ise o 5 yýlýn toplam faizi mi ?teþekkürler.
senelik faizdir.Alýntý:
Originally Posted by zaftolga
Teþekkür ederim.Alýntý:
Originally Posted by diproyal
Eurobond ile altýnýn getirisini hiç karþýlaþtýrdýnýz mý arkadaþlar ?
Güzel bir 5/6 yýllýk vadeli eurobond önerisi var mý ?
baytutumlu'dan eurobond ile ilgili yazýlar
https://twitter.com/BayTutumlu/statu...87797523574784
https://twitter.com/BayTutumlu/statu...35099956404224