elimizdeki gidecek diye korksalar yeter.
Printable View
elimizdeki gidecek diye korksalar yeter.
Mama_saidAlıntı:
Originally Posted by Siesta
https://www.hisse.net/topluluk/image...er-offline.pngYeni Üyehttps://www.hisse.net/topluluk/image...tation_pos.png
DuhulOct 2022Gönderi17
Ben yatırımcı olarak hakkımı bilir ve bunları gerekirse hukuki yollarla ararım. Bu konuyla ilgili değil ama şöyle bir anımı paylaşayım.
Geçmişte kottan çıkarılmış bir hissenin yönetim kurulu üyelerine dava açmıştım, çok düşük bir meblağda bir yatırımdı ama benim için farketmez. (Savcılığa ilk davayı ben açtım, dava hala devam ediyor ve SPK da davaya müdahil, dava konusu ise doğru olmayan finansal tablonun kap'a gönderilmesiydi, yalan beyan vs..). İlk duruşmada bir yönetici hapisten kelepçe ile duruşmaya gelmişti. Ben aslında bahçıvandım hiç bir şeyden haberim yok, beni habersiz yönetim kurulu üyesi yapmışlar diye kendini savunuyordu. Giydiklerine baksan markadan geçilmiyor ama bahçıvanmış:)) Bunları görmek bile insana yetiyor. Kanunlara uymak önemlidir. Bazen kablumbağa gibi görünür ama tavşanı yakalar.
sayın siesta, dyoby topiğinde bir yatırımcı yukarıdaki gönderiyi paylaşmış. akenr hakkında ciddi bilgi birikiminiz var. Eger bu bilgi birikimizini isterseniz hep birlikte yasal platformda bu hırsız aileye karşı kullanalım. hatta davayı kazanabilirsek de kayıplarımızı bu hırsız aileden tazminat olarak talep de edebiliriz
https://i.hizliresim.com/jg1zu61.jpg
ptf usd/mwh - grf euro mwh - favök marji
2012 -83
2013 -79
2014 -75
2015 - 51
2016 - 46
2017 -45 - %14
2018 -47 -22 euro - %15
2019 -46
2020 -40 - 17 euro- - %27
2021 -56 - 21euro -%28
2022 -146 - 84euro- 17 (9aylık )
2023- 150?
2021 son çeyrekten itibaren spark spread'in 20 dolar mertebesinde olduğu söylenebilir.
https://i.hizliresim.com/o0pym3o.jpg
goygoyculuğa gerek yok, her şey ortada
Hasılat / Satış maliyeti / BRÜT KAR (milyontl)
(Satış maliyetine amortisman ve personel gideri dahildir)
2016
1420 / 1376 / 44M
2017
1855 / 1801 / 53M
2018
2215 / 2158 / 57M
2019
1823 / 1645 / 177M
2020
2187 / 1989 / 198M
2021
3917 / 3317 / 600M (+260milyon amortisman gideri)
2022 6 AY
9740 / 8672 / 1068
(ÖZELLIKLE 6AY YAZDIM. AKENERJI TESISLERI 4 AY BOYUNCA KAPALIYDI)
SON 2 YILA BAKALIM
BRUT KAR (MILYON TL)
2021/1Ç : 70M
2021/2Ç : 126M
2021/3Ç : 188M
2021/4Ç : 216M (+260milyon amortisman gideri)
2022/1Ç : 434M
2022/2Ç : 153M (900mw TESIS KAPALI)
2022/3Ç : 480M (900mw TESIS KAPALI)
2022/4Ç TAHMIN : 600M[/QUOTE]
2022 BRUT KAR TAHMIN : 1.7MILYAR TL (+500milyontl amortisman gideri)
2023 BRUT KAR TAHMIN : 2 MILYAR TL (+1milyar tl amortisman gideri)
Şirkete giren nakite bakalım:
İşletme Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit
2022 9ay 1.942.535.065 (4 ay tesis kapali)
2022 6ay 804.763.146
2022 3 ay 390.161.615
2021 12 ay 1.010.934.607
2020 12 ay 371.829.498
2019 12 ay 350.563.342
2018 12 ay 99.437.490
2017 12 ay 169.930.371
bunları dolar cinsinden yazalım
2017 - 45Milyon $
2018 - 20M
2019 - 63M
2020 - 52M
2021 - 110M
2022- 150M
2023 - 150M tahmini
2022 karı neden düşük çıktı?
1)
900mw dogalgaz santrali 4.5ay boyunca bakıma alındı. çalıştırılmadı
2) satışın neredeyse tamamı ilişkili taraf işlemleri şeklinde yapıldı. patronların grup şirketlerine para transferi oldu. bizbuna cep2cep diyoruz
2023 tahmini neden 2022 ile aynı?
1) dogalgaz ve elektrik fiyatları 2022ye göre daha düşük seyredecek
2) egemer 8 ay değil, 12 ay çalışacak.
3) kkm yil sonuna kadar uzatildigi için doviz kuru yıl sonu 25tl civarinda bekleniyor.
4) Sedas sepaşin %50 hissesi satildigi için artık patronlar aynı değil. Cep2cep yapmayabilirler
Yeni ortağın kim olduguna bakinca düşük bir ihtimal ama umarım bu tezgah artik bitmiştir.
bu varsayimlarla , 2023 karini da dolar bazinda ayni bekliyorum. tl bazinda tabi ki artis olacaktir
https://twitter.com/_bruglione_/stat...cnT3A_it3BrW3Q
azami uzlaştırma haydutluğu ocak ayında, ve özellikle şubatta çok enteresan bir hal alacak.
ocakta doğalgaz ve ithal kömür auf %10 civarı dusecek. digerleri enflasyon oraninda artacak.
doğalgaza bir indirim gelmezse
şubatta
dogalgaz 4000tl ,
yerli kömür 2200tl,
ithal kömür 1700tl,
diger 1550tl olabilir
bu durumda fonda ocakta ve subatta devasa bir para birikecek.
ayni arkadasin paylastigi şu grafigi de ekleyelimAlıntı:
Originally Posted by Siesta
ekimden itibaren buyuk bir kirilim var
mart sonu azami hem doğalgaza indirim, hem de uzlastirma fiyatina yeni bir ayar çekmeleri gerekecek.
rusyadan kömür 90 dolara geliyor deniliyor. yani tablodaki degerler daha da dusuk cikabilir.
https://i.hizliresim.com/elj352k.jpg
https://i.hizliresim.com/ch036ns.jpg
Doğalgaz santrallerine verilen gazın 13 liraya indirilmesi gerekiyor
Botaş kulağının üstüne yatabilir
onlar da emir kulu sonuçta
simdi haber geçti
Kurulun aldığı kararla serbest piyasada elektrik tavan fiyatının 4200 TL/MWh'den 3650 MWh'ye düşürüldüğünü belirten EPDK Başkanı Mustafa Yılmaz, böylece serbest piyasada satılan elektrik fiyatı üzerinden elektrik tüketimi yapan özellikle sanayi kuruluşlarında elektriğin bedelinin şubattan itibaren yüzde 12 düzeyinde düşmesini beklediklerini kaydetti.
şubat doğalgaz fiyatı da bu durumda:
3650/4200 × 18000 = 15.500tl
gazdaki indirimi oldukça geç yansıtıyorlarAlıntı:
Originally Posted by Siesta
%13 + %13 şeklinde gidiyor (20.6-18.0-15.6)
yukardaki grafiğe göre tahmini şubat auf değerleri
doğalgaz auf 4518 x 15600/20600= 3400 tl
(mart 3000tl)
ithal kömür auf 1900 tl
(mart 1600tl)
yerli kömur auf 2100
(mart 2150)
ges, hes, diğer : 1600
(mart 1650)
Spot gaz fiyatlari 2021 ekim ayı seviyelerinde.
ekim 2021 botaş gaz tarifesi 2.72TL
yuvarlak hesap , euro 2 kat arttı dersek 2.72x 2 = 5.5 TL olması gereken fiyat
(ekim euro kuru 10tl)
şubatta tarife 15.6lira deniliyorsa
botaş 3 kat pahali satiyor demektir
bunun adı akepe terminolojisinde sübvansiyon
yersen
Martta gazı santrallere 6 liradan ver , auf soygununu kaldır, tavan fiyat da herkes için 2500tl olsun.
sonra seyreyle cümbüşü
Evet düzenleme gelecek gibi ama bu fiyatların kalıcılığı konusunda emin değilim. Zam haberi olmaması için kendilerine aşağıda bir marj bırakıyor olabilirler.Alıntı:
Originally Posted by Siesta
Santrallere verilen gazı indirmesi yeterli. elektrik fiyatları inince sanayici de rahatlar.Alıntı:
Originally Posted by wasaban
Sanayi gazı yine pahali kalsın. Avrupalı tüketiciyi sübvanse edecegiz de bizi AB'ye mi alacaklar sanki?
Sağırlar birbirlerini ağırlar. Burada yazılanların kimseye faydası yok. Elimdeki hisse mikatırını arttırdığımda tekrar yazacağım...
hah tahtacının hisse pazarlayıcısı da teşrif etti
şubatta hareket başlayacak demek ki
23 aralıkta paylaştığım yazı. fiyatım 6'ya değip 5.5ye geldigi günAlıntı:
Originally Posted by Siesta
4.80den aşağıda 3.80 demişim, 3.87den dönmüş
şimdilik hedef tutmuş.
bilanço tarihi 13 son gün demişim, geçmis yillara bakinca 6 martta da yollayabilir.
bir operasyon yapacaksa parti kapatma davasından önce yapsa iyi olur. o da 15 mart mı dediler....o civarlar
yıllık vergi dairesine sunulan tablolar oluyor, onu da muhtemelen 15 şubatta açıklayacak. o da bilançoyla ilgili bir fikir verir.
o zaman bakar degerlendiririz, beklentilerin üzerine çıkarsa belki vedalaşırım. seçime kadar kim öle kim kala
Endeksi ayarlayan büyük güç yakında yeni gelen yatırımcılarıda kaçıracak. Endeks burdan 4650 ye geri gelse, eldekiler patatesAlıntı:
Originally Posted by Siesta
Eldeki patates olsa kilosu 12 liradan satardıkAlıntı:
Originally Posted by wasaban
Tuvalet kağıdında ucuz yine
Pala oral masturbasyon yapıyor
Helal borsada 5 gün üst üste düşüş mü olur..Alıntı:
Originally Posted by Siesta
şubattan itibaren gaz 15TL
bu durumda şubat doğagaz auf 3200tl civarı olur
2400tl/mw gaz maliyeti ile %33 favök marjı bırakıyor
kömür 140$/ton olursa auf 1600tl civarinda gerceklesir.
rusyadan 90$'a aldiklari icin kar marjlari cok daha yuksek. 1000liranin altinda mal edip 1600e satacaklar
Malumun ilanı ama güzel haber.
3 yıldır yapılan değerlemelerin tarihine dikkat edinAlıntı:
Originally Posted by denizlilicive
hep 3.çeyrek bilançolarına göre değerlendirme yaptırılıyor.
neden?
4.çeyrekte varlık güncellemesi yapılıyor.
Kurlar sürekli.arttigi için 3çeyrekler, sirketin en kötü zamanı
bu değerlendirmeler borsada sadece akenerji için yapılmıyor
digerlerine bakin... kimse ozellikle 3.ceyrekte degerleme istemiyor
Şimdi kaldığımız yerden devam edelim. Ama önce biraz geriye gidelim, sonra ilerleyelim. 1 Nisan 2022 tarihinde altı aylığına yürürlüğe giren AUF uygulaması ikili anlaşmayla satılan elektriği kapsam dışında tutuyordu. EPİAŞ, şirketlerden sabit fiyatlı ikili anlaşmalarını göndermelerini istedi. Gelen sözleşmeleri kontrol etti, onayladı, tamam muafsınız dedi.*Ancak geçen hafta yazdığımız gibi, EPDK’nın istediği havuz dolmuyordu. Peki neden? Çünkü ikili anlaşmalar kapsam dışıydı. Bu da spot fiyat ile AUF arasındaki farktan gelecek kaynağı yetersiz kılıyordu. Peki nasıl dolardı havuz? EPDK çözümü bulmuştu. Daha fazla elektriği AUF kapsamına alabilmek için elektrik alım satımının ikili anlaşmalar yerine spot piyasada gerçekleşmesini sağlayacak bir formül düşünülmeliydi.*1 Ekim 2022 tarihinde uygulamaya bir madde eklendi. İkili anlaşmaların, AUF’tan muaf tutulabilmesi için, bu kapsamda satılacak elektriğin fiyatının nihai tüketiciye kadar aynı kalması şartı getirilmişti. Böylece EPDK elektriğin ikili anlaşmayla sadece doğrudan tüketicilere satılabilmesini şart koşmuştu.*Böylece AUF’un ikinci etabına yeni şartlarla geçilmiş oldu. Ancak ikinci dönem başlarken, şirketlere yeni koyulan şartların uygulamanın başından itibaren geçerli olduğu söylenmeye başlandı. Ve de şirketlere 1 Nisan 2022 tarihinden itibaren kendi paylarına düşen ödeme tutarlarını içeren yazılar gönderilmeye başlandı. Şirketler şaşkınlıkla buna itirazlarda bulunmalarına rağmen tartışmalar bitmedi. Ekim ayı sonları ile Kasım ayı boyunca devam eden yazışmalar tartışmalar yeni yıla kadar uzandı. EPİAŞ şirketlerden ikili anlaşmalarla sattıkları elektriğin nihai tüketiciye kadar kaç el değiştirmişse hepsini istemeye başladı. Yani diyelim ki satılan elektrik 40 farklı işleme konu oldu hepsini soruyordu EPİAŞ.*Bunun şaşkınlığı geçmeden sektörde Kasım ve Aralık aylarında bu işe EPDK’nın da çözüm aradığı konuşulmaya başlandı. EPDK’nın nasıl bir çözüm bulacağı beklenirken, yılın ilk ayında piyasaya bomba gibi haberler düştü.*EPİAŞ, Ocak ortasında şirketlere kaç TL’lik borçları olduğunu KEP yani kayıtlı eposta adresleri üzerinden duyurdu. Bir cuma akşamı yapılan bu duyuruları, hafta sonu, yani tatil günü EPDK’dan yapılan medya duyurusu izledi. EPDK ne olursa olsun, bu paranın havuza atılmasında kararlı görünüyordu. Ancak pekçok şirket mahkemeye koşmuştu. Gerekçeleri şöyle idi: AUF geriye dönük uygulanamaz. Ve bir yürütmeyi durdurma kararı geldi. Ancak EPDK’nın yargı kararına rağmen geri adım atmaya niyeti yok görünüyordu.*Peki sonra ne mi oldu? Yine ilginç gelişmeler oldu. Ama burada kamuoyuna yansıyan tek ses yine EPDK'den gelen, şirketlerin EPİAŞ tarafından (Aslında EPDK diyebiliriz)*istenen 11 milyar liralık tutarın*1 milyar liraya yakınının ilk birkaç iş günü içinde ödendiğine dairdi. Peki bu nasıl olmuştu?*
Kaynak: Elektrikte büyük uzlaşmazlık: Azami Uzlaştırma Fiyatı*(II) - Mehmet KARA
https://www.enerjigunlugu.net/elektr...ii-32114yy.htm
EPDK, 2023 yılı ulusal doğalgaz tüketim tahminini 56.099.745.819Sm3 olarak belirledi.
gercekleşen:
2018 - 49
2019 - 45
2020 - 48
2021 - 60
2022 - 54
ELEKTRİK TALEBİNDE DARALMA BİR DİĞER NEDEN”
2022 yılında doğal gaz tüketimindeki düşüşün nedenleri arasında elektrik talebindeki daralmanın bulunduğunu belirten .... satın alma gücü ve fiyat seviyesi arasındaki dengenin de tüketim miktarları üzerinde artan oranda bir etkiye sahip olduğuna dikkat çekti.
(Türkçesi : kömürü beleş bulduk, ithal kömürcüye yol verdik.)
https://i.hizliresim.com/2mwt50q.jpg
https://i.hizliresim.com/8srnjec.jpg
https://i.hizliresim.com/pgqx7ly.jpg
https://twitter.com/ercamadan/status...Dfqxd8V3NwsviA
Şöyle bir durumda var.
Muhalefetin de sorunu bu
daha neye muhalefet ettiğini bilmiyor
"Elektrik ve doğal gazın sübvansiyon maliyetini biraz biliyoruz ama yeterince bilmiyoruz."
başçavuşun osuruğu kadar bile etkisi yok
TL %300 devaluasyon yemiş , 2 yil oncesiyle 1 yıl sonrasını TL bazinda karsilastiriyor.
Öyle yada böyle birim maliyetlerdeki indirimi zamana yayıp, Botaş bilançosuna faaliyet kârı yazdırmak zorundalar. TVF gibi havadan sermaye takviyesi yaparsan, TL de sonsuz devalüsyon kapısını aralarsın. Ülkeler özel sektör zora girdi diye batmaz, kamudaki israftan ve verimsizlikten batar.Alıntı:
Originally Posted by Siesta
ben botaşın zarar ettigine de inanmiyorum.Alıntı:
Originally Posted by wasaban
kim zarar ediyor diyorsa çıkarsın gaz alım sözleşmelerini önümüze , ispat etsin. ezbere konuşmak kolay
2 yil once 2021e kadar sozlesmeler petrole endeksliydi de kim spot piyasaya endekslediyse
zarar varsa da o sozlesmeyi imzalayan ...sizlerden alsinlar
Bu ptf bu üretim rakamlarına buralarda tutuyorlar ya harbi helal olsun. Sn siesta haklıymışsin sonuna kadar. Yani bı cacık olacağına dair inancım azalıyor günden güne.
Burası Ak enerji… Bir Şişe- Tüpraş- Froto tahtası değil. Paşa gönlüm nasıl isterse diyor para sahibiAlıntı:
Originally Posted by denizlilicive
su an için akepe bu kadarina musade ediyorAlıntı:
Originally Posted by denizlilicive
yillardir dogalgazciyi batirmak icin elinden geleni ardina koymadi.
kimse bana uluslararasi piyasadan bahsetmesin.
gaz 150 dolara dustugunde bile santrallere 400dolardan satarak aradaki farkı yerli/ithal kömürcünün cebine koydular. kömürcü bire 3 , bire 4 kazandigi dönem oldu.
listeye bir bakın kimlerin kömür santrali var
acaba o günlerde niye azami uzlaşma fiyati gündeme gelmedi?
bugün bile ithal kömürcü %100 marjla calisiyor, biz %10
inşallah bu son lokmaları olur
mayısa kadar da bir cacık olacağı yok gibi.
yine bir ekmelettin bulup getirmezler umarim
tam 5.14 tavan oldu diye umutlandıkAlıntı:
Originally Posted by wasaban
şekerden 700bin aldı lalenin biri
6lira olduğunda da sıraya girenler olmuştu 600ar bin lot...
tahtacı onlara kıyak yaptı. maliyet düşürme firsatı verdi. buyrun beyler ucuz ucuz kelepir hisse dedi
herhalde ucuz diye şimdi beğenmiyorlar
https://i.hizliresim.com/2rd4r6e.jpg
isteyen
2022 fiyatlarına bakıp 2023 hasılatımızı oradan hesaplasın
3.5 ay egemer kapalıydı
5mart-21haziran 2022 arası
1 nisandan itibaren de azami uzlaştırma garabeti başladı. 30eylülde 2.kez uzatıldı
aralık ayı kapasite ödemeleri de açıklandı
egemer 18milyontl
yani 2023te buradan 10milyon dolar gelecek denilebilir.
burada hala aslan payının enka santrallerine gidiyor olması sinir bozucu. yap islet (devret) santralleri bu mekanizmanın dışındaydı.
yine akepe, yine maç ortasında kural degisikligi...
Fiyatlardaki düşüş seyrederse mart ayı içerisinde bir indirim olabilir"
Bir diğer indirimde elektrikten geldi biliyorsunuz. Serbest piyasadaki elektrik tavan fiyatını 2021 Aralık'ta 4.800 TL/MWh'den 4.200 TL/MWh'ye indirmiştik biliyorsunuz. Geçtiğimiz hafta da yeni bir düzenlemeyle tavan fiyatını 4.200 TL'MWh'den 3650 L'MWh'ye düşürdük. Böylece serbest piyasadan elektrik alan büyük sanayi kuruluşlarımızın maliyetlerinde %15'e kadar bir düşüş olacak. Fiyatlardaki düşüş seyrederse mart ayı içerisinde bir indirim olabilir.
*******
hisse fiyatları elektrikten hızlı düşüyor.
mart ayında düz hesap tavan 3000 derlerse %18 indirim anlamina gelir ki
gaz fiyati 1 5ten 13'e 12.50ye kadar dusebilir
Bizim tahtacının sülalesi komple iyi aile çocuğu
En az 1 sene fiyata bakmıyoruz ,ekranımız kapalı
Serhan reis ne anlatmıs son töportajında,buraya yapiştıralım.
Manzara çok da iyi değil.
Spot doğal gaz ithalat ihalelerinde BOTAŞ dışında teklif sahibi yok, siz niye devreye girmiyorsunuz?
Bu tarafta piyasa yok. O aldığınız spot miktarlar çok küçük miktarlar. O sürdürülebilir ve uzun vadeli bir oyuncu olmanızı sağlayabilecek bir miktar değil. Anlık açılıyor, öngörülebilirliği fazla yok.
Sizin gibi oyuncular ne zaman devreye girebilir orada?
Bizim oraya girebilmemiz için mesela Gazprom ile yapılmış ve süresi dolacak kontratların tamamen özel sektöre devredilmesi gerekiyor. Şartları nasıl olur, nasıl devredilir o ayrı bir konu ama devredilmesi şart. Orada bir oyuncuya devrolur, beş oyuncuya devrolur, 10 oyuncuya devrolur. Sonra 10 oyuncu onu alır daha aşağıdaki 100 oyucuya satar. Aynı elektrik ticaretindeki gibi ikili piyasalarda olduğu gibi üreticiden son kullanıcıya kadar gidecek bir doğal gaz ticaret sistemi olabilirse o zaman piyasada çok daha fazla oyuncu olur. Mesela bizim yıllık neredeyse ortalama 1 milyar m3’lük bir gaz tüketimimiz var. Yani biz aslında doğası itibariyle bir oyuncuyuz orada. 50-60 milyar metreküp tüketim olsa 1 milyar metreküp yüzde 2, 3’lere tekabül ediyor. Önemli bir tüketiciyiz aslında, kendi santralimizin gazını tüketiyoruz. Bunun gibi birçok oyuncu var böyle kendi gazını münasebetiyle o gazı almak durumunda olan, fazlasını ticaret yapacak belki satacak, o işe girecek.
İyi de neye göre çizilecek bu yol?
Bir sürü parametre var. Kuralık olacak mı? Rüzgâr olacak mı? Talep tarafı ne olacak? Bakın bu seneyi 2021’in daha altında bir tüketim miktarıyla bitireceğiz. Yüzde 2-3 altında. Sanayideki daralma yüzünden talepte 3-4 aydır aşağı doğru bir gidiş var. Birçok faktöre bağlı ama sonuçta böyle. Belki 20-22 cent’lik elektrik fiyatları olmayacak. Çünkü Avrupa’da gaz fiyatları çözülmeye başladı.
Türkiye’ye etkisi ne olur?
Bizim yeni uzattığımız Gazprom’la anlaşmamız Avrupa’daki hub fiyatlarından da etkileniyor. Oradaki fiyatlar ne kadar yüksekse, o kadar etkileneceğiz. Ama kısa orta vadede bu sistem devam eder. Mesela Türkiye’de elektrik fiyatları kısa ve orta vadede artık 10 cent’in altına pek düşmez gibi bir görüntü var ortada.
Akenerji’nin bu yılki satış rakamları?
Aslında ikili anlaşmalar piyasasında, öngörülemezlik yüzünden çok fazla işlem olmuyor. O yüzden bizim tek sattığımız mecra EPİAŞ’ın havuz sistemi. Yani gün öncesi piyasası, gün içi piyasası, dengeleme güç piyasasında işlem yapıyoruz. İkili anlaşmalarımız yine var ama eskisi gibi yüksek volümlü değil. Bugün ikili anlaşma piyasası olmadığı için 1224 MW gücümüzle ne kadar enerji üretirsek tamamen EPİAŞ piyasasına veriyoruz.
Bilançoya yansıması?
Finansal olarak söylüyorsanız evet, oldukça iyi bir konumdayız. Onu inkâr edemem. İlk 9 aylık finanslarımızı da açıkladık. Geçtiğimiz senelere göre faiz ve vergi öncesi kar rakamlarımızda iyileşme var. O zaten enerji fiyatlarının yukarıya çıktığı dönemlerde zaten bu kaçınılmaz oluyor.
Biz bu işi bilmiyoruz.
Serhan reis de konuya yabancı...
JCR avrasya kredi...hele onlar hesap kitaptan hiç anlamıyor. Şu vasıfsız ortaklık yapısına bak hele:
https://www.jcrer.com.tr/tr/hakkimiz...rtaklik-yapisi
Bu işten bir tek bizim hırsız tahtacı anlıyor. Yeter size diyor 4 lira...
yetmez , 2ye indirsin duble yapayım...