Koç 338
Thy 365
Isc 161
Printable View
Koç 338
Thy 365
Isc 161
Sayın Depeche bu rakamlar neyi ifade ediyor
Piyasa değerleri olsa gerek.
Oteki bankalarda hikaye kalmadi. Birsey olacaksa bunda olmali. At hirsizligina devam.
http://share.matriksdata.com/Images/...1620288875.png
Yeri değil ama yinede bahsetmem gerekirse #icbct. bi bakmanızı tavsiye ederim. Fikirlerinizide ayrıca öğrenmek isterim.Alıntı:
Originally Posted by 666
Baloncuk dedik, Jules Verne'nin balonu geldi
yatirim tavsiyesi degildir
Balon patlamasın maşallah diyelim
elden başka bişey gelmez
13.2 konsensus, 18.6 bilanco. Yarin %8-10'u var.
Ogrendiniz mi simdi baskinin siyasi oldugunun.
ya da algi oyunuAlıntı:
Originally Posted by 666
yatirim tavsiyesi degildir
gel de osuran bogayi anma simdiAlıntı:
Originally Posted by Depeche Mode
Maalesef hic bilmiyorum sayin arkadasim. Senin karin bol olur umarim icbct'de.Alıntı:
Originally Posted by körhacı
Olabilir. Ihtimal degil ama kesinlikle olacak birsey ise hukumet gitseydi bankalarin hicbir degerinin burda kalmayacagi idi.Alıntı:
Originally Posted by Depeche Mode
Su yolunu elbet bulur
Süper kar.
Seviyeye dikiz. Adam sanırsın Sayın diye hitap edersin kullandığı kelimeye bak.
O ifadeyi kim için kullanırsan kullan bu senin seviyeni pardon seviyesizliğini gösterir.
xBank Pay Vadelileri, öyle +%8-10 görünmüyor!
https://i.hizliresim.com/2pz7ahz.PNG
% 1,8 de fena değil bu eyyam-ı bahur sıcaklarında:)
xBank Pay Vadelileri, o da kalmadı, burada birileri fena üfürmüş olmalı, o heyecanla mal alana yazık!Alıntı:
Originally Posted by YATIRIM_UZMANI
https://i.hizliresim.com/r4wlmsp.PNG
İSCTR günlük, İs Yatırım destek çıkmış,
https://i.hizliresim.com/bqussq6.PNG
Gecen sefer de konsensusun %40 ustune getirdi, bir halt yapmadi yine.
%20 ustunde supriz demektir, %5 fiyatlarlar baska hisselerde (bilancodan once fiyatladiklarina istinaden).
http://share.matriksdata.com/Images/...1056502044.png
ISCTR - 2Ç23 - Mali Analiz Raporu (Şeker Yatırım)
İş Bankası 2Ç23 solo finansal sonuçlarında beklentilerin
oldukça üzerinde 18,595 milyon TL net kar açıkladı.
(Çeyreksel bazda %44 artış). Açıklanan net kar rakamı bizim
13,255 milyon TL beklentimizin ve 13,252 milyon TL olan
piyasa beklentisinin %40 üzerinde gerçekleşmiş oldu. Bankanın
6 aylık karı 31,498 milyon TL olup geçen yıla göre %37 artarak
%40,7 oranında oldukça kuvvetli bir ortalama maddi özkaynak
karlılığına işaret etmektedir.
Net faiz gelirleri ve iştirak gelirleri beklentimizden iyi,
faaliyet giderleri beklentimizden düşük gelmiştir. 7,7 milyar
TL ticari kar ile 10,9 milyar TL tutarında son derece kuvvetli
iştirak geliri kârlılığı olumlu etkilemiştir. Efektif vergi oranı
%13 seviyesindedir. Banka 2 milyar TL serbest karşılığı iptal
etmiştir ve toplam tutar 6,5 milyar TL seviyesine gerilemiştir.
Deprem yardımları kapsamında 1,7 milyar TL bağış
yapılmıştır. Emekli sandığı için de 1,3 milyar TL karşılık
ayrılmıştır.
Kredi-mevduat makasında görece sert zayıflama, ücret ve
komisyon gelirleri artış hızında toparlanma, TL kredilerde sert
pazar payı kayıpları, TL mevduatlarda kuvvetli artış, kredi
riski maliyetinde sert artış, SYR oranında görece sınırlı
toparlanma çeyreğin ana unsurlarıdır. Üçüncü aşama beklenen
zarar karşılık oranı tarihi yüksek seviyede ve de rakiplerinin
üzerindedir.
Banka yönetimi 2023 yılı operasyonel bütçesinde ~%30
özkaynak karlılığı beklentisini korumuştur. Ancak ücret ve
komisyon gelirleri ve faaliyet giderleri artışı beklentileri ~%80
seviyesinden ~%100 seviyesine revize edilmiştir. Net faiz marjı
(Swap maliyetine göre düzeltilmiş) beklentisi ise >%5'den
~%5'e güncellenmiştir.
Hisse için pozitif bir etki bekliyoruz. 19,90 TL olan hedef
fiyatımızı 21,30 TL olarak güncelliyoruz. Hedef fiyatımızın
%32 artış potansiyeli bulunmaktadır. "AL" tavsiyemizi
koruyoruz. Hisse 2023T 2,4x F/K (Benzerlerine göre %22
iskontolu) ve 0,68x F/DD çarpanlarıyla ve %31,5 ortalama
maddi özkaynak getirisiyle işlem görmektedir.
Marjlarda görece sert daralma. Swap maliyetlerine göre
düzeltilmiş net faiz marjı çeyreksel bazda görece sert 210 baz
puan daralarak %4,3 seviyesine gerilemiştir. (AKBNK: -121,
GARAN: -112 baz puan). Yıl sonuna göre ise marjlar 160 baz
puan daralarak %5,2 seviyesine gerilemiştir ve ~%5 bütçe
beklentisiyle uyumludur. Farklı değerleme metodu sebebiyle,
Tüfe endeksli kağıt gelirleri %5 artmıştır. Banka bu kağıtları
değerlemede kullandığı oranı 1Ç23'deki %31,63'den %30,65'e
revize etmiştir.
Senin bilancondan da ben nemalanirim dedi akkiz. Hem de senin iki katin.
Maalesef. Gorunen koy kilavuz istemezmis. Tavan bekliyorduk, %1 bulduk.
senin öngörülerini ciddiye alan varmı hala acaba:kahkah:
sana kalsa bu hükümet gidiciydi piyasa onu satın alıyordu ondan yükseliyordu
millete yapmadığın hakaret kalmadı hala öngörüsüzlüğünü perçinlemeye mi çalışıyorsun
ne yüz varmış sende be pardon yokmuş:kahkah:
Uçuyoruz kaçıyoruz. Elinizdekilerin kıymetini bilin sıkı sıkı tutun kaptırmayın.
İşbankası yönetimi iştiraklerine attığı desteğin onda birini bu tahtaya atsa tahta çakalların elinde oyuncak olmaz olamaz. Ama işbankasının iştirakler başlığında yatırım fonları var ve bu tahtada bizim bilmediğimiz ne dümenler var. Gerisi hep algı operasyonu yok birileri yan bakıyormuş birileri düz bakıyormuş.
Adam satar laf atarsiniz. Adam alir yine laf atarsiniz.
Bilancoya laf atarsiniz. Bilanco gelir konsensusun %41 ustunde... yine laf atarsiniz.
Musibetin gitmesi gerekiyordu hem bankalarimizin adam gibi fiyatlanmasi, hem de ulkemizin gelecegi icin.
Cokme isitilip getirilecek uygun bir vaktinde. Onu bilmeyen bizleriz, para babalari biliyor ne zaman olacagini. Kurumsal gelir mi hukumetle problemli bankaya. Ancak vurkaca hedgeler geliyor.
http://share.matriksdata.com/Images/...1826158603.png
HSBC'nin fonunda Temmuz ayinda hem Sise'de hem Is Bankasinda artis olmus. Akbank azaltmis, Garanti sabit kalmis.
https://pbs.twimg.com/media/F3AT4fWX...name=4096x4096
Güzel bir söz var "Kötümserler haklı çıkar iyimserler para kazanır" Bu hisseninde zamanı gelecek elbette ve o gün iyimserler para kazanacak. Böyle devasa şirkete merdiven altı şirket muamelesi yaptıranl ve göz yuman yönetime kızgınlığım. Elbetteki BİST te en kıymetli hisselerden birisidir bu hisse. Kimsenin etkisi altıında kalmadan beklemek kalıyor bu saatten sonra. Endeks 7500 e dayanmış diğer gidenler zaten gitmiş. Gitmeyen ve temeli sağlam bir kaç şirket kalmış bunlar içerisinde en sağlamı yine budur.
XBankta en yüksek iskontoyla işlem gören yine bu hisse.
İtalyada bankaların kazançlarına bir defaya mahsus %40 ek vergi geliyor. Aynı olay bizdede yaşanırmı? Yaşanabilir. Belki İtalya kadar olmasada birşeylerin olma ihtimali yüksek.
Komik ama zarar yazan şirketlerin önümüzdeki süreçte daha çok prim yapma ihtimali bile var.
Bu ya İtalyadaki gibi bir defaya mahsus yapılır veya kazançlara uygulanacak vergi dilim ve oranlarında değişiklik , üretim/finans sektörüne göre ayrıcalık gösterebilir. Demedi demeyin.
Böyle bir vergilendirme adilmidir , kimine göre evet kimine göre hayır. Bana göre hayır. Tetikte olmak gerekir.
Adil degil tabi ki. Gecen sene de Ispanya aynisini yapti BBVA ve Santander'a. %5 vergi 2023 ve 2024 karindan. Avrupa bankalari %10 yemisti o zaman. Euro Banks ETF'em %4 yedi simdi Italya'dan.
ortada böyle bir haberin dedikodusu bile yok nereden çıkartıyorsunuz bu vergi konusunu ?
Dedikoduya gerek yok, gercek. Dun gectiler Italyadakini. Ispanya'daki de gecen sene.
ne gerçek ? Türkiye'de diyorum böyle bir haber mi çıktı ? kendi kendinize fikir jimnastiği yapıyorsanız o başka tabi:)
Şu an için bir öngörü. Ancak ekonomi kanallarında yavaş yavaş konuşulmaya başlandı. Yakında yüksek perdeden seslendirilmeye başlanabilir. Ha olurmu olmazmı o ayrı konu.