Yatırım Fonu Portföyleri

%100 ppz .

Alıntı:

---

Originally Posted by hellistheothers

%40 faiz bazlı / %30 dolar bazlı / %30 hsyf ile devam ediyorum.
Bu ay yaptığım tek fon değişiklik, 4'lü hsyf portföyümden mac'ı başka bir hsyf ile değiştirmek oldu. Endeks relatif anlamda berbatlığı tahammül edilmez hale geldi benim açımdan. Yaklaşık 6 yıldır taşıdığım bir fondu.
Tüm sepetlerdeki fonları dönem dönem artırdığım/biriktirdiğim karmaşık bir ay oldu benim açımdan.
Taşıdığım hsyfler açısından endeks relatif getiri zayıf, ancak döviz bazlı fonlarım açısından usdtry relatif getirisi iyi olan bir aydı.
Herkese bol kazançlar.

---

Selamlar Sn Hell,

Uzun zamandır aklımda olan bir konuydu, paylaşımınızı görünce gündeme getireyim. :) En uzun süre elinizde tuttuğunuz bir kaç fonun şu anki ortalama maliyet bilgisini verebilir misiniz? Herhangi bir özel bilgi ve yatırım tavsiyesi olmayacağından sakıncası yoktur umarım.

1/3 Hisse, 1/3 Döviz, 1/3 Kıymetli Madenler'den oluşan portföyümün Nisan 2021(1-30 Nisan) değerlendirmesi.

Nisan Ayı Portföy Getirisi:

%33,3 Elz Katılım Hisse Fonu : % + 2,59
% 33,3 Zpf Döviz Katılım Fonu: % - 1,00
%11,1 Tca Altın Fonu: % + 3,13
%11,1 Gümüş Gram/TL:% + 6,64
%11,1 Platin Gram/ TL: % + 1,54

*Nisan 2021 Portföy Getirisi: % + 1,79


2021 4 aylık Bileşik getiri(1/1/2021 - 30/04/2021)

%33,3 Elz Katılım Hisse Fonu : % + 7,71
% 33,3 Zpf Döviz Katılım Fonu: % + 9,25
% 33,3 Kıymetli Madenler** : % + 9,12

*2021 Portföy Getirisi: % + 8,69

* Fon fiyatları verisi Tefas sitesinden, Gümüş ve Platin verileri tradingview sitesinden alınmıştır. Özellikle Tefas sitesine veriler 1 gün gecikmeli yansıdığı için, yaklaşık getiridir.

** Ocak ayında kıymetli madenler kısmı sadece Tca Altın Fonundan oluşurken, Şubat ayından itibaren bu kısım Tca Altın Fonu/ Gram Gümüş/ Gram Platin olarak bölünmüştür.


Volatil bir nisan ayı sonrası, uzun vade portföyümde % 1,79 ile para piyasası fonlarının bir miktar üzerinde bir getiri oluşmuş oldu. Nisan ayı içerisinde portföye az bir miktar gümüş gram/tl eklemesi yaptım. Bu ayda da elime geçen yeni nakit olursa ki gelirimin en az %20'sini tasarrufa ayırmaya çalışıyorum, yine gümüş gram/tl'ye veya duruma göre hisse yoğun fona yeni alım yapmayı planlıyorum.

Kategori bazında bakarsak bu ay portföyde getiride, kıymetli madenler başı çekerken, geçtiğimiz 2 ay yerinde sayan Gümüş, bu ay % 6,64 ile kıymetli madenler portföyümde öne çıktı. Daha öncede söylediğim gibi, kıymetli madenler kısmını çeşitlendirmemin, portföy getirisinde istikrar açısından olumlu etki edeceğini düşünüyordum, bu durumu tecrübe etmeye devam ediyorum. Önümüzdeki 10 yıllık periyotta kıymetli madenlerden beklentim yüksek.(Küresel enflasyon beklentisi, Gümüş ve platin'in endüstriyel kullanımının artması beklentileri vs.) Altını da portföyün pahalı bir sigortası olarak görüyorum, bir nevi yatırım sigorta poliçesi.

Hisse yoğun fon Elz'de nisan ayında bist 100 ve katılım endeksleri'nin +2-2,5 puan üzerinde bir getiri olmuş. Fon'un Portföy yönetimini ayda 1 kez, kendi sitelerinden ve kap'tan kontrol ediyorum, şuan aynı gözüküyor. Performansından memnunum, bulundurmaya devam edeceğim. Sonuçta hisse yatırımı, uzun vadeli yatırımda portföyde bulunması gereken varlık. Uzun vadeli yatırımın lokomotif kısmı.

Döviz fonu Zpf bu ay yerinde saymış. Tabiki Dolar'ın rezerv para oluşu ve bizim gibi ülkelerde yüksek enflasyon problemi olması, portföyde döviz bazlı yatırım aracı bulundurmam için tek başına yeterli neden.

Tasarrufa, yatırıma ve rotada kalmaya devam.

Hayırlı kazançların olacağı bir Mayıs ayı dilerim.

Yazdıklarım, yatırım tavsiyesi olmayıp, sadece uzun vade yatırım yolculuğumdaki tecrübelerimdir.

Alıntı:

---

Originally Posted by meesut

Selamlar Sn Hell,

Uzun zamandır aklımda olan bir konuydu, paylaşımınızı görünce gündeme getireyim. :) En uzun süre elinizde tuttuğunuz bir kaç fonun şu anki ortalama maliyet bilgisini verebilir misiniz? Herhangi bir özel bilgi ve yatırım tavsiyesi olmayacağından sakıncası yoktur umarım.

---

Selamlar hocam, en uzun süredir tuttuklarım tkf ve gbc . bunları tabii sürekli yıllardır biriktirdiğim için maliyetleri de bir miktar yukarıda ilk başladığım zamana göre. gbc 0.021 tkf 2.26

Alıntı:

---

Originally Posted by hellistheothers

%40 faiz bazlı / %30 dolar bazlı / %30 hsyf ile devam ediyorum.
Bu ay yaptığım tek fon değişiklik, 4'lü hsyf portföyümden mac'ı başka bir hsyf ile değiştirmek oldu. Endeks relatif anlamda berbatlığı tahammül edilmez hale geldi benim açımdan. Yaklaşık 6 yıldır taşıdığım bir fondu.
Tüm sepetlerdeki fonları dönem dönem artırdığım/biriktirdiğim karmaşık bir ay oldu benim açımdan.
Taşıdığım hsyfler açısından endeks relatif getiri zayıf, ancak döviz bazlı fonlarım açısından usdtry relatif getirisi iyi olan bir aydı.
Herkese bol kazançlar.

---

Hocam iyi günler hsyf tarafında 4. fonunuz hangisi oldu? Ünlünün fonu nasıl sizce teşekkürler. Bol kazançlar.

5 Mart ta 490 bin TL ile başladım. Şu anda 560 bin TL oldu. Sene sonuna kadar bu portföyle devam ederim. Kendi param yok fonlarda.

%33 IKL
%19 TCA
%18 IOG
%18 YZG
%12 GUM

Hsyf lardan mps ve rbh yatırımlarımı bugün itibari ile %7.3 zararla kapattım. 17 mayısta hesaba geçecekmiş. Yerlerine tcd almayı ve gmr,mac,oph paylarımı arttırmayı planlamaktayım.

Alıntı:

---

Originally Posted by Eragon61

Hsyf lardan mps ve rbh yatırımlarımı bugün itibari ile %7.3 zararla kapattım. 17 mayısta hesaba geçecekmiş. Yerlerine tcd almayı ve gmr,mac,oph paylarımı arttırmayı planlamaktayım.

---

Bir haftalık ppf kazancı da gitmiş sağlık olsun.

Alıntı:

---

Originally Posted by Eragon61

Hsyf lardan mps ve rbh yatırımlarımı bugün itibari ile %7.3 zararla kapattım. 17 mayısta hesaba geçecekmiş. Yerlerine tcd almayı ve gmr,mac,oph paylarımı arttırmayı planlamaktayım.

---

Doğru bir tercih, yerinizde olsam biraz da GSP veya OPİ eklerdim sayin doktorum. Bu fonlar ozellikle temettu hisselerine ağirlik veren HSYF'lerdir.

Turk Telekom TT175 cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

Alıntı:

---

Originally Posted by supremegod

Doğru bir tercih, yerinizde olsam biraz da GSP veya OPİ eklerdim sayin doktorum. Bu fonlar ozellikle temettu hisselerine ağirlik veren HSYF'lerdir.

Turk Telekom TT175 cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

---

Teşekkürler Hocam.Halihazırda tkf,mac,gmr,oph,nnf taşımaktayım. Tcd eklemeyi planlamaktayım. Döviz kısmında( eldeki dolaresleri bozup) uygun zamanda kub ve gbc yi portföye eklemeyi planlıyorum. Bol kazançlar.

İyi bayramlarınız olsun. Sayın hellistheothers hocamın dağılım şemasını düzenleme ihtiyacı duydum.1) Faiz bazlı(%30) Ppz,osd,suc,ktm(50-30-10-10).....2) Döviz bazlı(%40) Kub,gbc,gbg,tff(45-45-5-5) 3)hisse bazlı(%30) Tkf,oph,nnf,uph...

Kendi dağılımım 1)döviz bazlı Dolar(%15) 2)hisse bazlı tkf,mac,gmr,oph,nnf (%15-15-15-15-15) 3)değişken tcd (%10)

NNF başarısız buluyorum
Diğerlerinden geride kaldı

Alıntı:

---

Originally Posted by aydinc

NNF başarısız buluyorum
Diğerlerinden geride kaldı

---

Bende TGE var boğa gibi.
PPZ ve OSD var.
YGZ var.
FIB var.
AFA var.
KUB ve GBC'ye geçecem.

Tge içeriği nelerden oluşuyor ?

Alıntı:

---

Originally Posted by aydinc

Tge içeriği nelerden oluşuyor ?

---

Petrol.
Bakır, alüminyum, çinko gibi dik çubuklu ürünler.
Bir de doğal gaz dostum.

Alıntı:

---

Originally Posted by Market Soul

Petrol.
Bakır, alüminyum, çinko gibi dik çubuklu ürünler.
Bir de doğal gaz dostum.

---

Emmi bu emtia.lar illa dik çubuklu mu oluyor bea
Neler ima edersiniz öyle :kmk:

KUb ile IpV aynı mantığı mi taşıyor. Yani Kub yanına IpV almak mantıklı mı?

Alıntı:

---

Originally Posted by ayurdakok

KUb ile IpV aynı mantığı mi taşıyor. Yani Kub yanına IpV almak mantıklı mı?

---

IPV eurobond fonu, KUB un içerisinde %35 civarında eurobond var.

Alıntı:

---

Originally Posted by ozdess

IPV eurobond fonu, KUB un içerisinde %35 civarında eurobond var.

---

Kubun gerimkoalani da yabancı hisse var değil mi

Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

Arkadaşlar bilemiyorum şöyle birportfoy yaptım. Bana aylık %2 getirmesini isyorum. Sizin düşünceleriniz nedir.daha çok defans yatırımlarından oluşuyor.sizce bu portföy ban aylık net %2= getirir mi?

Suc(veya ppz veya osd) 45.000tl
Ipb .20000tl
Kub 20000tl
Tge (emtia)veya bir yoğun hisse 15.000tl

Türkiedeki hisse piyasasına güvenmiyorum ama emtia yükselişte

Tüm bunlarudusundugumuzde bana ayda bu portföy %2 getirir mi?

Alıntı:

---

Originally Posted by aydinc

Emmi bu emtia.lar illa dik çubuklu mu oluyor bea
Neler ima edersiniz öyle :kmk:

---

aydın aklın fikrin haşna fişne...
Yassı değil demek istedik.
Çektiğin yere bak.
Git kendine manita yap dostum.

Yok mu cevap

Alıntı:

---

Originally Posted by ayurdakok

Arkadaşlar bilemiyorum şöyle birportfoy yaptım. Bana aylık %2 getirmesini isyorum. Sizin düşünceleriniz nedir.daha çok defans yatırımlarından oluşuyor.sizce bu portföy ban aylık net %2= getirir mi?

Suc(veya ppz veya osd) 45.000tl
Ipb .20000tl
Kub 20000tl
Tge (emtia)veya bir yoğun hisse 15.000tl

Türkiedeki hisse piyasasına güvenmiyorum ama emtia yükselişte

Tüm bunlarudusundugumuzde bana ayda bu portföy %2 getirir mi?

---

Alıntı:

---

Originally Posted by ayurdakok

Arkadaşlar bilemiyorum şöyle birportfoy yaptım. Bana aylık %2 getirmesini isyorum. Sizin düşünceleriniz nedir.daha çok defans yatırımlarından oluşuyor.sizce bu portföy ban aylık net %2= getirir mi?

Suc(veya ppz veya osd) 45.000tl
Ipb .20000tl
Kub 20000tl
Tge (emtia)veya bir yoğun hisse 15.000tl

Türkiedeki hisse piyasasına güvenmiyorum ama emtia yükselişte

Tüm bunlarudusundugumuzde bana ayda bu portföy %2 getirir mi?

---

Alıntı:

---

Originally Posted by ayurdakok

Yok mu cevap

---

Orta ve uzun vade için üzmez, güzel olmuş.

size Hisse fon yerine emtia fonu mu alayim yoksa gums/altın fonumu alayım?

Alıntı:

---

Originally Posted by myfinans

Orta ve uzun vade için üzmez, güzel olmuş.

---

Alıntı:

---

Originally Posted by ayurdakok

size Hisse fon yerine emtia fonu mu alayim yoksa gums/altın fonumu alayım?

---

İkisinden de belli oranda almanız daha iyi bence
Hatta altın ve gümüş fonu yerine gram altın ve gram gümüşte alınabilir.

Peki bir sorum daha olacak suc , ppz ,osd den alacak olsanız hangisini alirsiniz

Alıntı:

---

Originally Posted by myfinans

İkisinden de belli oranda almanız daha iyi bence
Hatta altın ve gümüş fonu yerine gram altın ve gram gümüşte alınabilir.

---

Alıntı:

---

Originally Posted by ayurdakok

Peki bir sorum daha olacak suc , ppz ,osd den alacak olsanız hangisini alirsiniz

---

Bistin gideceğini düşünürsem SUC
Gel git yapacağını düşünürsem SUC ve PPZ
Geri gidecek dersem PPZ
Bist'in ne yapacağını tahmin edemiyorum.

Ben OSD'ye ısınamadım.Çok kez aldım, pek parlak olmadı, onun yerine garanti olsun diye PPZ alırdım.

Alıntı:

---

Originally Posted by myfinans

Bistin gideceğini düşünürsem SUC
Gel git yapacağını düşünürsem SUC ve PPZ
Geri gidecek dersem PPZ
Bist'in ne yapacağını tahmin edemiyorum.

Ben OSD'ye ısınamadım.Çok kez aldım, pek parlak olmadı, onun yerine garanti olsun diye PPZ alırdım.

---

Son portföy düşüncem şöyle:

%65ppz (TL defans)
%10IPB (TL defansif atak)
%10KUb( döviz defansif atak )
%7,5Gum(risk gümüş)
%7,5tge(risk emtia)

Sizce aylık %2 getirir mi bu portföy?

Elimde uzun süredir tuttuğum SUA ve EIB fonlar ppf kadar bile getirmez oldu bunların yerine yabancı emtia, altın ve yabancı borsa fonları almayı düşünüyorum ne derece doğru olursa artık.
Aynı şekilde EIC ve SUC da bulunuyor bunları ne yapsam bilemedim şimdilik. Hsyf ve değişken olarak azar miktarda ( nnf, mps, gmr, tcd, ıpb, ıdh, tkf, elz, oph, tau, yef) bulunuyor.
Ayrıca çeşitli oranlarda GMA, GTZ, GTF, GZH, AOY, KTM, KUB, ODV, OPB, OPL, OSD var.
Çeşit biraz fazla sanırım takip etmesi de zor oluyor, hangisini azaltayım veya arttırayım, hangilerini tamamen satıp ne alayım karar veremedim böyle kaldı, ikisi ana paradan zararda (AOY ve GZH)
Toplam portföyü haftalık 19.50 mevduat getirisi ile kıyaslayınca bir hafta üzerine çıkıyor, bir hafta gerisinde kalıyor, sonuçta pek mevduat üstü olmuyor, tabi bunları 3 aylık veya 6 aylık değerlendirmek daha doğru olur sanırım.

Kripto paraların mevcut durumda Binance Coinbase vs vs tarafından yürütülen ponzi sistemi olduğu kesinleşti. Meydan tekrar altına gümüşe kalacak bu haftadan itibaren.


Tether says its reserves are backed by cash to the tune of 2.9%

https://www.ft.com/content/529eb4e6-...4-5967bbe3b4d9

Alıntı:

---

Originally Posted by ersunan

Elimde uzun süredir tuttuğum SUA ve EIB fonlar ppf kadar bile getirmez oldu bunların yerine yabancı emtia, altın ve yabancı borsa fonları almayı düşünüyorum ne derece doğru olursa artık.
Aynı şekilde EIC ve SUC da bulunuyor bunları ne yapsam bilemedim şimdilik. Hsyf ve değişken olarak azar miktarda ( nnf, mps, gmr, tcd, ıpb, ıdh, tkf, elz, oph, tau, yef) bulunuyor.
Ayrıca çeşitli oranlarda GMA, GTZ, GTF, GZH, AOY, KTM, KUB, ODV, OPB, OPL, OSD var.
Çeşit biraz fazla sanırım takip etmesi de zor oluyor, hangisini azaltayım veya arttırayım, hangilerini tamamen satıp ne alayım karar veremedim böyle kaldı, ikisi ana paradan zararda (AOY ve GZH)
Toplam portföyü haftalık 19.50 mevduat getirisi ile kıyaslayınca bir hafta üzerine çıkıyor, bir hafta gerisinde kalıyor, sonuçta pek mevduat üstü olmuyor, tabi bunları 3 aylık veya 6 aylık değerlendirmek daha doğru olur sanırım.

---

Aynı durumda bir soru diğer başlikta da vardı sn ersunan. Görüşümü burayada eklemek istedim. Saygılar.

Alıntı:

---

Originally Posted by tradestop

Sn. Istanbullu1963, size öncelikle şunu ekle şunu çıkar, şunu arttır şunu azalt diyecek durumda değilim.

Sadece bu konuda ve aklıma gelen başka konularda bir kaç cümle yazmak istedim. Öncelikle aynı kategoriden, aynı tarz fonlardan 3ten fazla portföyde bulundurmak bana mantıklı gelmiyor. Çeşitlendirme(varlık dağılımı) getiriyi belirleyen en önemli kriter ama ayni tarz fonlardan fazla çesitlendirme yapmakta, özellikle hisse senetleri fonlarında getiriyi endekse yaklaştırabiliyor.

Kendi adıma bir diğer kuralımda, sektörel ve tematik fonlardan uzak duruyorum. Bu fonları bireysel hisse senedi seçme konusunda uzman olanların tercih etmesi gerektiğini düşünüyorum. Kendimde bu yetkinlik yok.

Bunun yerine kendini sektörel ve tematik olarak sınırlandırmayan, büyük küçük demeden, bist 30/100 ve bist 100 dışına aynı anda pörtföyüne alabilen çeşitlendirilmiş hisse fonların kendi adıma doğru fonlar olduğunu düşünüyorum.

Yeri gelmişken, Gelişmiş ülkelerde(Abd vs) pasif endeks hisse fonlara yatırım yapmak mantıklı iken, ülkemizde(gelişmekte olan ülkelerde) aktif yönetilen başarılı fonlar endeksi uzun vadede geçebiliyor. Ülkemizde endeks üzeri getiren fonlarımız halen var. Pörtföy şirketi ve fon yöneticisi bu konuda çok önemli.

Hisse yoğun fonlara yatırım yapacak biri için de, minimum süre 5 yıl olmalı. Yatırım ufku 5 yıldan önce ise, hsyf lere yatırım yapmamalı. Bu durumda olanlar kısa vade, düşük riskli fonlarda birikimlerini değerlendirmeli.

Yatırım vadesi ne kadar uzunsa, portföyde daha fazla oranda hsyf bulundurmalı. Zaman içinde portföy oranlarındaki değişimler yakından takip edilerek, gerektiğinde yendiden dengeleme yapılmalı. Zamanla hedefe yakınlaştıkça hisse fon oranı azaltilmali. Portföyunde Yüksek hsyf bulundurmak nedeniyle, büyük düşüşlerdeki oynaklıkta heyecan stres yapanlar, sağlam bir acil durum fonu oluşturmalı(minimum 6 aylık), büyük borsa düzeltmelerinde hsyf fon satılmaması, aksine yeniden dengeleme yaparak yeni alimlarla hisse fon oranı baştaki seviyeye getirilmeli. Büyük düşüşlerden sonra genelde en geç 1 yıl içinde endeksler eski seviyesine gelebilmekte, panik yapılmamalı. Varlık dağılımı kadar tasarruf edebilmekte çok önemli. Düzenli olarak tasarruflarda yatırımlara sistematik bir sekilde yönlendirilirse hedeflere ulaşmak daha kolay olacaktır.

Özetle kısa vadede ihtiyaç duyulmayacak bir para hsyf lere yatırılmalı.

Saygılar.

---

Alıntı:

---

Originally Posted by tradestop

Aynı durumda bir soru diğer başlikta da vardı sn ersunan. Görüşümü burayada eklemek istedim. Saygılar.

---

PPZ (defans)%55 IPV(hisse atak)%15+ KuB (döviz+yabancı hisse) +%15TGE (emtialar)%15 size mantıklı mi

Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

Alıntı:

---

Originally Posted by ayurdakok

PPZ (defans)%55 IPV(hisse atak)%15+ KuB (döviz+yabancı hisse) +%15TGE (emtialar)%15 size mantıklı mi

Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

---

Sn ayurdakok. Yatırım hedefi, vadesi, risk algısı kişiden kişiye değişebiliyor.

Öncelikle kub ve tge fonları hakkında ayrıntılı bilgim yok. Bu fonlar hakkında yeterli bilgisi olan arkadaşlar daha iyi fikir beyan edecektir.

Ppz fon ise, düşük riskli, kısa vadeli, likit para piyasası fonları arasında düşük yönetim giderleri ve getirisi ile para piyasası fonları arasında, ön plana çıkan bir fon.

Ipv eurobond fonu( döviz kuru ve cds primi getirisini etkiliyor). Eurobond fonları da taşıdıkları eurobondlarin vadelerine göre değişmekle birlikte, benim gözümde en az orta vade(3 yıl) yatırım araçlarıdır. Bu fonlarda da taşıdıkları özel sektör, kamu bondlarının getirisine, vadesine göre ve yönetim giderlerine göre getiri/riski değişmekte.

Kendi adıma yinede bir değerlendirme yaparsam, %55 tl kısa vade düşük riskli TL fon ve 45 dövize endeksli fonlardan oluşan bir portföyün(tge ve kub içeriğinde kıymetli maden de olduğunu varsayıyorum.) , geleceği kestirmek tabiki zor ama, yerel ve küresel enflasyon beklentileri sebebiyle önümüzdeki 1-2 yıl için sizi enflasyondan koruyabileceğini düşünüyorum. Tabiki ekonomi politikalarında bir değişiklik olur, 2018 gibi faiz artırımları gelirse, dolar kuru baskı altına giderebilir, bu ihtimali dipnot olarak belirtmek gerekir. Yatırım tavsiyesi olmayan, Kişisel görüşlerim bu yönde.

Saygılar.

Alıntı:

---

Originally Posted by ersunan

Elimde uzun süredir tuttuğum SUA ve EIB fonlar ppf kadar bile getirmez oldu bunların yerine yabancı emtia, altın ve yabancı borsa fonları almayı düşünüyorum ne derece doğru olursa artık.
Aynı şekilde EIC ve SUC da bulunuyor bunları ne yapsam bilemedim şimdilik. Hsyf ve değişken olarak azar miktarda ( nnf, mps, gmr, tcd, ıpb, ıdh, tkf, elz, oph, tau, yef) bulunuyor.
Ayrıca çeşitli oranlarda GMA, GTZ, GTF, GZH, AOY, KTM, KUB, ODV, OPB, OPL, OSD var.
Çeşit biraz fazla sanırım takip etmesi de zor oluyor, hangisini azaltayım veya arttırayım, hangilerini tamamen satıp ne alayım karar veremedim böyle kaldı, ikisi ana paradan zararda (AOY ve GZH)
Toplam portföyü haftalık 19.50 mevduat getirisi ile kıyaslayınca bir hafta üzerine çıkıyor, bir hafta gerisinde kalıyor, sonuçta pek mevduat üstü olmuyor, tabi bunları 3 aylık veya 6 aylık değerlendirmek daha doğru olur sanırım.

---

Eib eic ve sua sub satip ppf olsun dersen "ppz"
kvba olsun dersen "osl" valorsuz ikiside.

Yeni başlayanlar için yatırım fonları ile ilgili ufak tefek bilgiler;

1- Bir Güven Meselesi;

Yatırım Fonlarının malvarlığı, kurucu ve yöneticisinin malvarlığından ayrı olarak BIST'nin resmi Takas ve Saklama Bankası olan Takasbank güvencesi altında saklanmaktadır. Ayrıca SPK Kanunu uyarınca, fon malvarlığı rehin edilemez, teminat gösterilemez ve üçüncü kişiler tarafından haczedilemez. Yani fon malvarlığının korunması kanun ile güvence altına alınmıştır. Yatırım Fonlarının kurucu, yönetici ve saklayıcısının fon ile ilgili tüm hesap ve işlemleri SPK'nın denetimi altındadır. Ayrıca bağımsız denetim kuruluşları periyodik olarak yatırım fonlarının denetimini gerçekleştirmektedir.

2 - Fon şirketi batarsa fona ne olur?

Kanun uyarınca, fonu yöneten bir portföy şirketinin zor durumda kalması durumunda, SPK tarafından fonun yönetimi başka bir şirkete devredilebilir veya yatırımcıların fon payları satılarak paraları iade edilir.

3 - Aktif vs Pasif Yatırım:

Yatırım Fonu yatırımının iki çeşidi vardır. Aktif olarak yönetilen fonlar , Bist 30, Bist 100 gibi bir endeks karşılaştırmasını geçmeye çalışan ve yatırımcı için ek getiri sağlayan fonlardır. Bu aynı zamanda araştırma yapmak ve bir fon yönetimi ekibine sahip olmak için ek masraflarla sonuçlanır. Pasif olarak yönetilen fonların tek bir amacı vardır, mümkün olan en iyi ölçüde bir endeksi kopyalayarak çoğaltmak. Kıyaslama ölçütünün getirilerini aşmak için kesinlikle hiçbir girişimi yoktur. Tüm endeks fonları pasif olarak yönetilir.


4. Ortaklık payları veya Borçlanma araçları :

Fonunuz portföyünün% 80'inden fazlasını hisse senetleri ile ilgili varlıklara yatırıyorsa hisse senedi yoğun fonudur. % 80'in fazlasını borçlanma araçları(tahvil, bono vs) ile ilgili varlıklara yatırıyorsa borçlanma araçları fonu olarak kabul edilir.

5. Hisse senedi fonları vergilere gülümsüyor

Yerli Hisse senedi yoğun yatırım fonları sermaye kazançları ile ilgili vergi avantajlarına tabidir. Yerli Hisse senedi yoğun fonlarda stopaj yoktur, ayrıca Yerli Hisse senedi yoğun fonlarına uygulanacak temettü dağıtım vergisi yoktur.

6. Dengeli veya her iki dünyanın en iyisi:

Degişken fonlar paranızı hem borçlanma araçlarına ​​hem de hisse senetlerine yatırarak size her iki dünyanın da en iyisini getirmeyi amaç edinen bir fon türüdür. Hisse senedi ve borçlanma araçlarina yatırılan miktarın 50:50 olması gerekli değildir.

7. % 100 yatırım yapılmamış olabilir:

Bir yatırım fonuna verdiğiniz tüm para, fonun yetki alanına göre yatırılmayabilir. İtfa / geri çekme sağlamak veya kısa vadeli giderleri karşılamak için varlıklarının bir kısmını likit / nakit olarak tutabilir. Bazı fonlar, doğru yatırım fırsatlarını bulamadıklarında da nakit tutabilir.

8. Sektör Fonları sizi çağırıyor :

Bir yatırımcı olarak, bankacılık, ilaç vb. Gibi belirli sektörlere yatırım yapan fonlara yatırım yapabilirsiniz. Sektörel bir fon, yatırım yapmak için sınırlı bir hisse senedi evreninin zorluğuyla karşı karşıya kalabilir. Olumsuz yanı - fon yöneticisi zorlanabilir -sadece görevini tamamlamak için çok iyi olmayan fırsatlara yatırım yapabilir.

9. Yatırım Tarzı :

Hisse yoğun Yatırım Fonlarının yatırım stili 3 farklı şekilde olabilir: Büyüme, Değer ve Hibrit. Hızlı büyüyen şirketlere yatırım yapan bir Büyüme fonuna yatırım yapabilirsiniz. Diğeri, değerlerinden daha düşük bir fiyata mevcut şirketlere yatırım yapan bir Değer fonudur. Sonra, Büyüme ve Değerin bir karışımını yapan Hibrit fonlar var. Anlaşılması gereken en önemli nokta, tüm iyi yatırımların, değerinden daha düşük bir fiyata bir şey satın almakla ilgili olduğudur.

10.Portföy Devir Hızının Etkisi :

Yatırım fonunuzun sürekli olarak yüksek bir portföy devir hızı varsa, daha yüksek aracılık maliyetleri ve istikrarsız bir yatırım tarzı anlamına gelebilir. Ancak bu her zaman böyle olmayabilir. Bazen fon yöneticisi, yeni bir yatırım stratejisinin bir parçası olarak portföyde büyük değişiklikler yapabilir ve bu nedenle ciro oranında geçici bir artışa neden olabilir. Unutmayın, likit fonlar için portföy devir hızı çok kısa dönemli enstrümanlara yatırım yaptıkları ve dolayısıyla sürekli alım satım yaptıkları için yüksektir.

11. Uluslararası Fonlar :

Bazı yatırım fonları, uluslararası hisse senetlerine veya diğer ülkelerin hisse senetlerine yatırım yapma yetkisine sahiptir. Bu, portföyünüze başka bir çeşitlendirme katmanı eklemenize olanak tanır. Şimdi, uluslararası bir fona yatırım yaptığınızda, iki ek risk alırsınız - biri uluslararası piyasalara maruz kalmayla ilgilidir; diğeri döviz kuru ile ilgilidir.

12. Faiz ve Değer :

Faiz oranları ile borçlanma fonunun değeri arasında ters bir ilişki vardır. Faiz oranları yükseldiğinde, borçlanma fonlarının değeri düşer ve bunun tersi de geçerlidir.

Şimdilik bu kadar, Bu şekilde derlediğim ufak notların faydası olabileceğini düşünüyorsanız, arada aklıma geldikçe paylaşmaya çalışırım.

Saygılar.

Alıntı:

---

Originally Posted by tradestop

Yeni başlayanlar için yatırım fonları ile ilgili ufak tefek bilgiler;

1- Bir Güven Meselesi;

Yatırım Fonlarının malvarlığı, kurucu ve yöneticisinin malvarlığından ayrı olarak BIST'nin resmi Takas ve Saklama Bankası olan Takasbank güvencesi altında saklanmaktadır. Ayrıca SPK Kanunu uyarınca, fon malvarlığı rehin edilemez, teminat gösterilemez ve üçüncü kişiler tarafından haczedilemez. Yani fon malvarlığının korunması kanun ile güvence altına alınmıştır. Yatırım Fonlarının kurucu, yönetici ve saklayıcısının fon ile ilgili tüm hesap ve işlemleri SPK'nın denetimi altındadır. Ayrıca bağımsız denetim kuruluşları periyodik olarak yatırım fonlarının denetimini gerçekleştirmektedir.

2 - Fon şirketi batarsa fona ne olur?

Kanun uyarınca, fonu yöneten bir portföy şirketinin zor durumda kalması durumunda, SPK tarafından fonun yönetimi başka bir şirkete devredilebilir veya yatırımcıların fon payları satılarak paraları iade edilir.

3 - Aktif vs Pasif Yatırım:

Yatırım Fonu yatırımının iki çeşidi vardır. Aktif olarak yönetilen fonlar , Bist 30, Bist 100 gibi bir endeks karşılaştırmasını geçmeye çalışan ve yatırımcı için ek getiri sağlayan fonlardır. Bu aynı zamanda araştırma yapmak ve bir fon yönetimi ekibine sahip olmak için ek masraflarla sonuçlanır. Pasif olarak yönetilen fonların tek bir amacı vardır, mümkün olan en iyi ölçüde bir endeksi kopyalayarak çoğaltmak. Kıyaslama ölçütünün getirilerini aşmak için kesinlikle hiçbir girişimi yoktur. Tüm endeks fonları pasif olarak yönetilir.


4. Ortaklık payları veya Borçlanma araçları :

Fonunuz portföyünün% 80'inden fazlasını hisse senetleri ile ilgili varlıklara yatırıyorsa hisse senedi yoğun fonudur. % 80'in fazlasını borçlanma araçları(tahvil, bono vs) ile ilgili varlıklara yatırıyorsa borçlanma araçları fonu olarak kabul edilir.

5. Hisse senedi fonları vergilere gülümsüyor

Yerli Hisse senedi yoğun yatırım fonları sermaye kazançları ile ilgili vergi avantajlarına tabidir. Yerli Hisse senedi yoğun fonlarda stopaj yoktur, ayrıca Yerli Hisse senedi yoğun fonlarına uygulanacak temettü dağıtım vergisi yoktur.

6. Dengeli veya her iki dünyanın en iyisi:

Degişken fonlar paranızı hem borçlanma araçlarına ​​hem de hisse senetlerine yatırarak size her iki dünyanın da en iyisini getirmeyi amaç edinen bir fon türüdür. Hisse senedi ve borçlanma araçlarina yatırılan miktarın 50:50 olması gerekli değildir.

7. % 100 yatırım yapılmamış olabilir:

Bir yatırım fonuna verdiğiniz tüm para, fonun yetki alanına göre yatırılmayabilir. İtfa / geri çekme sağlamak veya kısa vadeli giderleri karşılamak için varlıklarının bir kısmını likit / nakit olarak tutabilir. Bazı fonlar, doğru yatırım fırsatlarını bulamadıklarında da nakit tutabilir.

8. Sektör Fonları sizi çağırıyor :

Bir yatırımcı olarak, bankacılık, ilaç vb. Gibi belirli sektörlere yatırım yapan fonlara yatırım yapabilirsiniz. Sektörel bir fon, yatırım yapmak için sınırlı bir hisse senedi evreninin zorluğuyla karşı karşıya kalabilir. Olumsuz yanı - fon yöneticisi zorlanabilir -sadece görevini tamamlamak için çok iyi olmayan fırsatlara yatırım yapabilir.

9. Yatırım Tarzı :

Hisse yoğun Yatırım Fonlarının yatırım stili 3 farklı şekilde olabilir: Büyüme, Değer ve Hibrit. Hızlı büyüyen şirketlere yatırım yapan bir Büyüme fonuna yatırım yapabilirsiniz. Diğeri, değerlerinden daha düşük bir fiyata mevcut şirketlere yatırım yapan bir Değer fonudur. Sonra, Büyüme ve Değerin bir karışımını yapan Hibrit fonlar var. Anlaşılması gereken en önemli nokta, tüm iyi yatırımların, değerinden daha düşük bir fiyata bir şey satın almakla ilgili olduğudur.

10.Portföy Devir Hızının Etkisi :

Yatırım fonunuzun sürekli olarak yüksek bir portföy devir hızı varsa, daha yüksek aracılık maliyetleri ve istikrarsız bir yatırım tarzı anlamına gelebilir. Ancak bu her zaman böyle olmayabilir. Bazen fon yöneticisi, yeni bir yatırım stratejisinin bir parçası olarak portföyde büyük değişiklikler yapabilir ve bu nedenle ciro oranında geçici bir artışa neden olabilir. Unutmayın, likit fonlar için portföy devir hızı çok kısa dönemli enstrümanlara yatırım yaptıkları ve dolayısıyla sürekli alım satım yaptıkları için yüksektir.

11. Uluslararası Fonlar :

Bazı yatırım fonları, uluslararası hisse senetlerine veya diğer ülkelerin hisse senetlerine yatırım yapma yetkisine sahiptir. Bu, portföyünüze başka bir çeşitlendirme katmanı eklemenize olanak tanır. Şimdi, uluslararası bir fona yatırım yaptığınızda, iki ek risk alırsınız - biri uluslararası piyasalara maruz kalmayla ilgilidir; diğeri döviz kuru ile ilgilidir.

12. Faiz ve Değer :

Faiz oranları ile borçlanma fonunun değeri arasında ters bir ilişki vardır. Faiz oranları yükseldiğinde, borçlanma fonlarının değeri düşer ve bunun tersi de geçerlidir.

Şimdilik bu kadar, Bu şekilde derlediğim ufak notların faydası olabileceğini düşünüyorsanız, arada aklıma geldikçe paylaşmaya çalışırım.

Saygılar.

---

Elinize sağlık, güzel bir özet olmuş. Fon yatırımcılarına yol göstermesi dileğiyle..

Yeni başlayanlar için yatırım fonları ile ilgili ufak tefek bilgiler, devam;

Yatırım Fonunuzu Tanıyın

Herhangi bir ürün almadan önce, o ürün hakkında anahtar bilgileri edinmek isteriz. Neden Yatırım fonu yatırımını yapmadan önce de ayrıntılı bilgi talep etmek istemeyelim ?

Yeni bir yatırımcı mutlaka "Yatırım Fonunuzu Tanıyın" sürecini yürütmeli ve verilen bilgilerden memnun kaldıktan sonra yatırım yapmalıdır.

Yatırım Fonunuzu Nasıl Bilirsiniz?

Öncelikle, temel olarak "Yatırım Fonunuzu Tanıyın" sürecinin bir parçası olarak nelere ihtiyaç var?

Bu süreç, aşağıdakiler gibi temel gerçekleri içermelidir:

* Ne yapmak için yola çıktı, hedefi nedir?
* Ne tür bir fon kategorisine giriyor?
* Yolculuğuna ne zaman başladı (veya doğdu)?
* Performansını hangi endeksle karşılaştırıyor?
* Fon yönetimine liderlik eden kişiler kimler?
* Ne tür bir yatırım tarzı var?
* Fonun büyüklüğü nedir?

Sonra şu gibi bilgiler olmalıdır ...

* Fon, en iyi ve en kötü dönemler dahil olmak üzere kendi kıyas ölçütlerine karşı ne durumda?
* Fon şu anda hangi holdinglere, sektörlere vb. Nereye yatırım yapıyor?
* Çeşitli varlıklara (hisse senetleri, borçlanma araçları, nakit) yatırılan para nerede?
* Fon şu anda ne tür piyasaya yatırım yapıyor (büyük, orta, küçük boyutlu şirketler)?

Son olarak, fon, emsal grubu içinde nerede duruyor?

Orada çok fazla benzer fon var. Diğer emsallere kıyasla, bir fonun nasıl ücretler aldığını, genel kategori ve karşılaştırma ölçütü olarak yerini bilmek istersiniz.

Evet, şuan işimiz daha kolaylaştı. Tüm bu gerçekleri ve bilgileri yukarıdaki maddelerde sıraya koyduk.

Şimdi, size bu bilgileri sağlayabilecek çevrimdışı ve çevrimiçi dahil olmak üzere birçok yararlı kaynak var. Bunların en bilineni Tefas(Türkiye Elektronik Fon Dağıtım Platformu) sitesi ve Kap(Kamu Aydınlatma Platformu) sitesi.

Bu konuda hızlandırılmış bir turla ilgileniyorsanız, okumaya devam edebilirsiniz.

1 - Tarayıcınızın ayrı bir sekmesinde, lütfen https://www.kap.org.tr/tr/ adresine gidin. Bu sayfanın üst kısmında, bir arama kutusu göreceksiniz.

Örneğin bilmek istediğimiz fonun ismini veya 3 haneli kodunu yazalım. Örneğin bir para piyasası fonu olan, (TZL) Ziraat Portföy Para Piyasası fonunu arıyorum.

İsmi yazarak arama yapıyorum ve bana gösterilen çeşitli öneriler arasından fonu seçiyorum.

https://i.hizliresim.com/g7dti6o.jpg


2 - Bu fonun ilgili sayfası şuan gözlerimin önünde "Genel Sekmeler" kısmına tıklayarak, Fona ilişkin Bilgileri( Fonun Kurucu Şirketi, Fonun Halka Arz tarihi, Alım-Satım bilgileri, Fonun Yatırım Stratejisi ve Risk Değeri, Fonun Karşılaştırma ölçütü), Fonun Komisyon ve Gider Bilgilerini, Fon Müdürü ve Portföy Yöneticilerini, Fonun İletişim bilgileri gibi yukarıda belirttiğimiz temel gerçekleri görebiliyoruz.

https://i.hizliresim.com/ny5ttgd.jpg

3 - Fon ile ilgili özet bir görünüm için de, aşağıdaki resimde sağ kısımdaki "Yatırımcı Bilgi Formu" na tıklıyoruz. ( Tıkladıktan sonra bağlantıyı tarayıcıdan açamıyorsanız için, bir PDF görüntüleyiciye- Adobe Acrobat vs.- ihtiyacınız olabilir)

https://i.hizliresim.com/9ok4x3n.jpg


4 - İlgili Fon için Yatırımcı Bilgi Formu aşağıdaki şekilde karşımıza çıkmaktadır.

https://i.hizliresim.com/o5pnbxm.jpg
https://i.hizliresim.com/t0rjul2.jpg

5-Bu bilgileri gördükten sonra, Peki fonumuzun portföy dağılımında neler yer alıyor. Fonun kaptaki özet bilgiler ekranında iken(Yukarıdaki 3 numaradaki görselde) sağ kısımdaki, bildirim sorgu'ya tıklıyoruz. Buradan Bildirim konusunu "Portföy Dağılım Raporu" olarak seçip Sağdaki "Getir" butonuna tıklıyoruz.

https://i.hizliresim.com/9s8arow.jpg


6-Daha sonra yukarıdaki karşımıza gelen ekran'dan portföy içeriğini görmek istediğimiz ay'a tıklıyoruz , aşağıda karşımıza gelen sayfada sol üst kısımdaki ".pdf" uzantılı ataç işaretli dosyayı açıyoruz.

https://i.hizliresim.com/6l6ey4d.jpg


7-Aşağıda göründüğü şekli ile, Karşımıza gelen dosyada, ilgili ay'a ilişkin bilgileri(Fon büyüklüğü, aylık, yıllık fiyat artış oranları, Aylık ortalama portföydeki menkul kıymetler yüzdesi , ayrıntılı şekilde oranları vs) ayrıntısı ile görebiliyoruz.

https://i.hizliresim.com/ogxvr43.jpg


8 - Peki ilgili fon, karşılaştırma ölçütü karşısında geçmiş yıllar itibari ile nasıl bir performans sergilemiş, bunu görebilmek için kaptaki fonun özet bilgiler kısmındaki "Bildirim Sorgu" ekranından "performans sunum raporunu" bulmalıyız. (Yılda 2 defa yayınlanır) Bildirim sorgu ekranından nasıl arama yapacağımızı yukarıdaki 5-6 numaralardaki görsellerden görmüştük. Bulduğumuz performans sunum raporunun "Performans Bilgisi" kısmı aşağıdak gibi gözükmektedir.

https://i.hizliresim.com/1qsw2x2.jpg

Tekrar başa dönersek,

"Öncelikle, temel olarak "Yatırım Fonunuzu Tanıyın" sürecinin bir parçası olarak nelere ihtiyaç var?

Bu süreç, aşağıdakiler gibi temel gerçekleri içermelidir:

* Ne yapmak için yola çıktı, hedefi nedir?
* Ne tür bir fon kategorisine giriyor?
* Yolculuğuna ne zaman başladı (veya doğdu)?
* Performansını hangi endeksle karşılaştırıyor?
* Fon yönetimine liderlik eden kişiler kimler?
* Ne tür bir yatırım tarzı var?
* Fonun büyüklüğü nedir?

Sonra şu gibi bilgiler olmalıdır ...

* Fon, en iyi ve en kötü dönemler dahil olmak üzere kendi kıyas ölçütlerine karşı ne durumda?
* Fon şu anda hangi holdinglere, sektörlere vb. Nereye yatırım yapıyor?
* Çeşitli varlıklara (hisse senetleri, borçlanma araçları, nakit) yatırılan para nerede?
* Fon şu anda ne tür piyasaya yatırım yapıyor (büyük, orta, küçük boyutlu şirketler)?"

demiştik, ve bu bilgilere nasıl ulaşacağımızı yukarıda gördük.

Geldik "Son olarak, fon, emsal grubu içinde nerede duruyor?", bu kıyaslamayı yapabilmek için Tarayıcınızın ayrı bir sekmesinde, lütfen https://www.tefas.gov.tr/FonKarsilastirma.aspx adresine gidin. Bu sayfa aşağıdaki şekilde gözükmektedir. Buradan örnek fonumuz para piyasası fonu olduğu için şemsiye fon türü "Para Piyasası Şemsiye Fonu" seçiyoruz, ve karşılaştıra tıklıyoruz. Sonuçlar geldiğinde, ben örnek olması açısından 1 aylık kıyaslamaya tıkladım, siz hangi dönemi isterseniz onu seçebilirsiniz. Ardından fonumuzun sırasını görebilmekteyiz. "-" şekilde çıkan değerler, o periyotta fonun verisi bulunmaması sebebiyledir.

https://i.hizliresim.com/njd2han.jpg


Fon büyüklükleri ve yönetim giderleri olarak kıyaslamak istersek aşağıdaki sekmelerden bunu gerçekleştirebiliyoruz.

https://i.hizliresim.com/rk6w4vq.jpg
https://i.hizliresim.com/okc9g5k.jpg


Yukarıdaki ekranda fon isimlerinin üzerine tıklayarak ulaşabileceğimiz gibi, aşağıdaki kırmızı kutucuklar içindeki seçenekler ile, bilgilerini görmek istediğimiz fonu arama yaparak verilerini analiz edebiliyoruz.

https://i.hizliresim.com/swoc13h.jpg
https://i.hizliresim.com/emizs9x.jpg


Bu, "Yatırım Fonunu Tanıyın" ve bunu nasıl yapabileceğinizin kısa bir turuydu.

İlk kez yatırımcıysanız, yatırım fonlarını ciddi bir incelemeye tabi tutmalısınız.



Yukarıdaki Fon isimleri örnek olarak verilmiş olup, yatırım tavsiyesi niteliğinde değildir.

Saygılar.

Alıntı:

---

Originally Posted by tradestop

Yeni başlayanlar için yatırım fonları ile ilgili ufak tefek bilgiler, devam;

Yatırım Fonunuzu Tanıyın

Herhangi bir ürün almadan önce, o ürün hakkında anahtar bilgileri edinmek isteriz. Neden Yatırım fonu yatırımını yapmadan önce de ayrıntılı bilgi talep etmek istemeyelim ?

Yeni bir yatırımcı mutlaka "Yatırım Fonunuzu Tanıyın" sürecini yürütmeli ve verilen bilgilerden memnun kaldıktan sonra yatırım yapmalıdır.

Yatırım Fonunuzu Nasıl Bilirsiniz?

Öncelikle, temel olarak "Yatırım Fonunuzu Tanıyın" sürecinin bir parçası olarak nelere ihtiyaç var?

Bu süreç, aşağıdakiler gibi temel gerçekleri içermelidir:

* Ne yapmak için yola çıktı, hedefi nedir?
* Ne tür bir fon kategorisine giriyor?
* Yolculuğuna ne zaman başladı (veya doğdu)?
* Performansını hangi endeksle karşılaştırıyor?
* Fon yönetimine liderlik eden kişiler kimler?
* Ne tür bir yatırım tarzı var?
* Fonun büyüklüğü nedir?

Sonra şu gibi bilgiler olmalıdır ...

* Fon, en iyi ve en kötü dönemler dahil olmak üzere kendi kıyas ölçütlerine karşı ne durumda?
* Fon şu anda hangi holdinglere, sektörlere vb. Nereye yatırım yapıyor?
* Çeşitli varlıklara (hisse senetleri, borçlanma araçları, nakit) yatırılan para nerede?
* Fon şu anda ne tür piyasaya yatırım yapıyor (büyük, orta, küçük boyutlu şirketler)?

Son olarak, fon, emsal grubu içinde nerede duruyor?

Orada çok fazla benzer fon var. Diğer emsallere kıyasla, bir fonun nasıl ücretler aldığını, genel kategori ve karşılaştırma ölçütü olarak yerini bilmek istersiniz.

Evet, şuan işimiz daha kolaylaştı. Tüm bu gerçekleri ve bilgileri yukarıdaki maddelerde sıraya koyduk.

Şimdi, size bu bilgileri sağlayabilecek çevrimdışı ve çevrimiçi dahil olmak üzere birçok yararlı kaynak var. Bunların en bilineni Tefas(Türkiye Elektronik Fon Dağıtım Platformu) sitesi ve Kap(Kamu Aydınlatma Platformu) sitesi.

Bu konuda hızlandırılmış bir turla ilgileniyorsanız, okumaya devam edebilirsiniz.

1 - Tarayıcınızın ayrı bir sekmesinde, lütfen https://www.kap.org.tr/tr/ adresine gidin. Bu sayfanın üst kısmında, bir arama kutusu göreceksiniz.

Örneğin bilmek istediğimiz fonun ismini veya 3 haneli kodunu yazalım. Örneğin bir para piyasası fonu olan, (TZL) Ziraat Portföy Para Piyasası fonunu arıyorum.

İsmi yazarak arama yapıyorum ve bana gösterilen çeşitli öneriler arasından fonu seçiyorum.

https://i.hizliresim.com/g7dti6o.jpg


2 - Bu fonun ilgili sayfası şuan gözlerimin önünde "Genel Sekmeler" kısmına tıklayarak, Fona ilişkin Bilgileri( Fonun Kurucu Şirketi, Fonun Halka Arz tarihi, Alım-Satım bilgileri, Fonun Yatırım Stratejisi ve Risk Değeri, Fonun Karşılaştırma ölçütü), Fonun Komisyon ve Gider Bilgilerini, Fon Müdürü ve Portföy Yöneticilerini, Fonun İletişim bilgileri gibi yukarıda belirttiğimiz temel gerçekleri görebiliyoruz.

https://i.hizliresim.com/ny5ttgd.jpg

3 - Fon ile ilgili özet bir görünüm için de, aşağıdaki resimde sağ kısımdaki "Yatırımcı Bilgi Formu" na tıklıyoruz. ( Tıkladıktan sonra bağlantıyı tarayıcıdan açamıyorsanız için, bir PDF görüntüleyiciye- Adobe Acrobat vs.- ihtiyacınız olabilir)

https://i.hizliresim.com/9ok4x3n.jpg


4 - İlgili Fon için Yatırımcı Bilgi Formu aşağıdaki şekilde karşımıza çıkmaktadır.

https://i.hizliresim.com/o5pnbxm.jpg
https://i.hizliresim.com/t0rjul2.jpg

5-Bu bilgileri gördükten sonra, Peki fonumuzun portföy dağılımında neler yer alıyor. Fonun kaptaki özet bilgiler ekranında iken(Yukarıdaki 3 numaradaki görselde) sağ kısımdaki, bildirim sorgu'ya tıklıyoruz. Buradan Bildirim konusunu "Portföy Dağılım Raporu" olarak seçip Sağdaki "Getir" butonuna tıklıyoruz.

https://i.hizliresim.com/9s8arow.jpg


6-Daha sonra yukarıdaki karşımıza gelen ekran'dan portföy içeriğini görmek istediğimiz ay'a tıklıyoruz , aşağıda karşımıza gelen sayfada sol üst kısımdaki ".pdf" uzantılı ataç işaretli dosyayı açıyoruz.

https://i.hizliresim.com/6l6ey4d.jpg


7-Aşağıda göründüğü şekli ile, Karşımıza gelen dosyada, ilgili ay'a ilişkin bilgileri(Fon büyüklüğü, aylık, yıllık fiyat artış oranları, Aylık ortalama portföydeki menkul kıymetler yüzdesi , ayrıntılı şekilde oranları vs) ayrıntısı ile görebiliyoruz.

https://i.hizliresim.com/ogxvr43.jpg


8 - Peki ilgili fon, karşılaştırma ölçütü karşısında geçmiş yıllar itibari ile nasıl bir performans sergilemiş, bunu görebilmek için kaptaki fonun özet bilgiler kısmındaki "Bildirim Sorgu" ekranından "performans sunum raporunu" bulmalıyız. (Yılda 2 defa yayınlanır) Bildirim sorgu ekranından nasıl arama yapacağımızı yukarıdaki 5-6 numaralardaki görsellerden görmüştük. Bulduğumuz performans sunum raporunun "Performans Bilgisi" kısmı aşağıdak gibi gözükmektedir.

https://i.hizliresim.com/1qsw2x2.jpg

Tekrar başa dönersek,

"Öncelikle, temel olarak "Yatırım Fonunuzu Tanıyın" sürecinin bir parçası olarak nelere ihtiyaç var?

Bu süreç, aşağıdakiler gibi temel gerçekleri içermelidir:

* Ne yapmak için yola çıktı, hedefi nedir?
* Ne tür bir fon kategorisine giriyor?
* Yolculuğuna ne zaman başladı (veya doğdu)?
* Performansını hangi endeksle karşılaştırıyor?
* Fon yönetimine liderlik eden kişiler kimler?
* Ne tür bir yatırım tarzı var?
* Fonun büyüklüğü nedir?

Sonra şu gibi bilgiler olmalıdır ...

* Fon, en iyi ve en kötü dönemler dahil olmak üzere kendi kıyas ölçütlerine karşı ne durumda?
* Fon şu anda hangi holdinglere, sektörlere vb. Nereye yatırım yapıyor?
* Çeşitli varlıklara (hisse senetleri, borçlanma araçları, nakit) yatırılan para nerede?
* Fon şu anda ne tür piyasaya yatırım yapıyor (büyük, orta, küçük boyutlu şirketler)?"

demiştik, ve bu bilgilere nasıl ulaşacağımızı yukarıda gördük.

Geldik "Son olarak, fon, emsal grubu içinde nerede duruyor?", bu kıyaslamayı yapabilmek için Tarayıcınızın ayrı bir sekmesinde, lütfen https://www.tefas.gov.tr/FonKarsilastirma.aspx adresine gidin. Bu sayfa aşağıdaki şekilde gözükmektedir. Buradan örnek fonumuz para piyasası fonu olduğu için şemsiye fon türü "Para Piyasası Şemsiye Fonu" seçiyoruz, ve karşılaştıra tıklıyoruz. Sonuçlar geldiğinde, ben örnek olması açısından 1 aylık kıyaslamaya tıkladım, siz hangi dönemi isterseniz onu seçebilirsiniz. Ardından fonumuzun sırasını görebilmekteyiz. "-" şekilde çıkan değerler, o periyotta fonun verisi bulunmaması sebebiyledir.

https://i.hizliresim.com/njd2han.jpg


Fon büyüklükleri ve yönetim giderleri olarak kıyaslamak istersek aşağıdaki sekmelerden bunu gerçekleştirebiliyoruz.

https://i.hizliresim.com/rk6w4vq.jpg
https://i.hizliresim.com/okc9g5k.jpg


Yukarıdaki ekranda fon isimlerinin üzerine tıklayarak ulaşabileceğimiz gibi, aşağıdaki kırmızı kutucuklar içindeki seçenekler ile, bilgilerini görmek istediğimiz fonu arama yaparak verilerini analiz edebiliyoruz.

https://i.hizliresim.com/swoc13h.jpg
https://i.hizliresim.com/emizs9x.jpg


Bu, "Yatırım Fonunu Tanıyın" ve bunu nasıl yapabileceğinizin kısa bir turuydu.

İlk kez yatırımcıysanız, yatırım fonlarını ciddi bir incelemeye tabi tutmalısınız.



Yukarıdaki Fon isimleri örnek olarak verilmiş olup, yatırım tavsiyesi niteliğinde değildir.

Saygılar.

---

Elinize sağlık

Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

Alıntı:

---

Originally Posted by ayurdakok

PPZ (defans)%55 IPV(hisse atak)%15+ KuB (döviz+yabancı hisse) +%15TGE (emtialar)%15 size mantıklı mi

Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

---

TGE bir günde bir aylık kazancını yedi.
PPZ yapsaydım kardaydım.
Çölde bahtsız bedeviyiz...