...::: Beyaz Yaka İçin Tasarruf ve Yatırım Koçluğu-2 :::...

Ek 24085


2018 zirvesi zamanına giderken yazdıklarımız o zaman zirveye giderken endeks .

Yazdığım yazıya gelen cevaplar .

3 -4 te birine düşmüş sürüsüne bereket hisse olurdu .

O zaman yazdığım bir yazı vardı bir gübre bir Sabancı şirketi bir otomotiv ticareti yapan hissesi alıyorum diye .

Uzun vadeli güruhları dalga geçmişlerdi bizimle burada bunlardan cacık

Demek ki neymiş piyasa da ucuzsa var bir nimeti pahalı ise vardır bir illeti geçerli değilmiş .

Çağrı o zaman sormuştu bunlar mantıklı mı diye .

Hayat bir kumardır ya düşeş atarsın yada hep yek .

Sonuçta her zaman hissede olmak zorunda değiliz değil mi

O zaman geldi ve ve geçti önümüzdeki maçlara bakacağız artık


Uzun vade yatırım tek eşlidir. Trader ise her Çiçek'ten bal alan arı gibidir

Alıntı:

---

Originally Posted by Yuri Gagarin

herkese merhaba ve iyi hafasonları,

Reel getirinin hesaplanması ile ilgili daha önceleri kıymetli paylaşımlar yapılmıştı ve onlardan da istifade etmiştim.

hisse senedi portföyümün getirisini değerlendirmek amacıyla takip ettiğim bir parametre dolar, euro ve gram altın bazlı getiri.
elbette diğer hesaplama yöntemleri de mevcut ancak ben mümkün olduğunca sade olanı tercih ederim her işte.
bu nedenle hisse senedi alış/satış işlemlerimi, temettü ve bedelli gibi işlemlerimi o anki kura göre kayıt ediyorum.
nihai olarak güncel portföy büyüklüğünü güncel kura bölerek kar/zarar hesabı yapıyorum. Alternatif olarak aylık kurla aynı işlemleri tekrarlıyorum. İki durumda da sonuçlar birbirine yakın çıkıyor.

Sizce bu yöntem anlamı bit yöntem mi? Sonuçta elimizde TL cinsinden varlıklar var ve elimde olmayan döviz için sevinmek/üzülmek anlamsız geliyor bazen. dövizin aşağı/yukarı hızlı hareket ettiği dönemlerde yanıltıcı olabilir anladığım kadarıyla.

Bir diğer husus ise kendimi değerlendirmek istemem. Çevremde bu bilgileri paylaşacak hiç kimse yok maalesef. Hatta arkadaşlarım alaycı bir şekilde boş işlerle uğraştığımı söylüyorlar.

Ciddi olarak hisse senedi almaya 2018 Şubat'ta başladım diyebilirim. Alımlarımın %90'ı 2018 Şubat'tan sonra gerçekleşmiş.
Sonuç olarak;
Dolar bazlı getiri: % 33.4
Euro bazlı getiri: %45.9
Gram altın bazlı getiri: %9.02 olarak görünüyor.

Portföyümdeki hisselerin çoğu uzun vade amaçlı tuttuğum hisseler. İkisi hariç Bist 100 hisseleri. Ciddi miktarda satış yapmadım şimdiye kadar. Birkaç kere kendimi tutamayıp uçan kaçan hisselere de yöneldim ancak sınırlı bir parayla, milyoner olacağım hayalleri kurmadan ve yeterli bir kar gördükten sonra çıkmak koşuluyla. Yeteri kadar kar elde ettim, heyecan yaşadım :)

Karakter itibariyle biraz sağlamcı bir kişiliğim var ancak yaş itibariyle biraz risk almam gerektiğini düşünüyorum zaman zaman.
Sizce bu oranlar hakkında ne düşünüyorsunuz? Eleştirilerinizi duymak isterim.

---

merhabalar

yaptiginiz kayit alma ve hesaplama cok mantikli. hem kar/zarar durumunuzu enflasyondan arindirmak hem de performansinizi olcmek icin, dogru yolda oldugunuzu ya da duzeltmeniz gereken bir sorun oldugunu olcum yapmadan anlayamazsiniz. maliyetinizi de kaydettiginiz icin portfoyunuzun sizin eklemeleriniz disinda deger artis kazancini da olcumleme imkaniniz olur.

ben de ayni sekilde performans kaydi tutuyorum. 2018 basindan beri yaptigim islemlerde USD bazli 29% kardayim. yaptiklariniza ek olarak eger hali hazirda yapmiyorsaniz bir onerim olacak, yaptiginiz alim ve sayimlarin tarihlerini kaydediyorsaniz bilesik getiri (CAGR) hesabi da yapin. bu sekilde yillik ortalama kazanc durumunuzu da bulmus olursunuz. yilliklandirilmis kazancim 41% civarinda, bunun nedeni de alimlarimi devamli olarak yapiyor olmam, gecen seneki yukselisin etkisi oldu bu yuksek performansta.

cevrenizle alakali yalnizlik hissiyatiniza malesef ben de asinayim. esim sagolsun yaptigim seyin ne kadar kiymetli ve onemli bir sey oldugunu anliyor ama kendisi pek ilgilenmiyor, metodoloji ve felsefenize objektif yorum almak da son derece faydali. forum ve twitterda bulunmanin en buyuk faydasi da bu ihtiyaci karsilamak uzere insanlarla etkilesim icine girebilmek bence.

Alıntı:

---

Originally Posted by umtbra

Aylık alımları 4 e bölüp, 3 hisse + gram altın yapmak doğru bir tercih olur mu sizce?
Asels %25
Alark %25
Soda %25
Gram altın %25 olacak şekilde.

Hisseler ömürlük değil, uygun yere gelince satarım, varsa daha uygun bir hisseye geçerim.

Gönlümden bu şekilde yapmak geçiyor ama hisse sayısının azlığı huzursuzluk yaratıyor. Aslında ortak olmak istediğim 12 şirket var. Alım gücü düşük olunca bu şekilde uygun gördüm siz ne dersiniz?

Şu an mevcut portföyümde asels, eregl, froto, soda, toaso ve tuprs var. Altın yada başka bir enstrüman yok.

---

hisse secimleriniz icin bir sey soylemek istemem ama hisse&altin portfoyu kesinlikle mantikli bir secenek. alim gucu dusuklugunuzun hisse sayinizi etkilemesi gerekmiyor. daha az adette ancak daha fazla sirkete ait hisse alabilirsiniz. ben cesitlendirmenin faydali oldugunu dusunuyorum kesinlikle hisseler icin. esit agirliklandirma da basit ama faydali bir yontem.

asagida 2000 yilinda 1 $ yatirilmis ve her sene basinda 25% altin, 25% hisse-1, 25% hisse-2 ve 25% hisse-3 seklinde yeniden dengelenen bir portfoyun dolar bazli toplam gelisimi grafigi var: (yesil olan amerikan SP500 grafigi)
Ek 24086

altta da bu portfoye farkli yillarda baslanmasi durumunda 2020 ye kadarki USD bazli yilliklandirilmis kazanc grafikleri var. (enflasyon etkisi icin 2% dustum kazanctan)
Ek 24087

altin ulkemizde hem enflasyon korumasi hem de kriz donemlerinde likidite saglamasi icin iyi bir arac, ancak ucuzlama ve pahalanma durumuna gore belirlediginiz oranlara gore yeniden dengeleme yapmak portfoyun genel oynakligini kontrol altina almaniza yardimci olur.

altta da bu portoyden altin cikarilmis durum var, 2000 krizinde altinin sagladigi koruma ortadan kalkinca nihai performans daha dusuk olmus.

7 sene önce yaptığım bir konut yatırımı ile parelelde yaptığım hisse senedi yatırımını karşılaştırdım. çok rakam detayı vermeyeceğim ama kısaca sonuç şu şekilde;

konuta yatırdığım parayı elimdeki hisse portfoyüne eşit olarak dağıtsaydım evin güncel değerinin 3 katı, dolara göre karşı 2 kat, mevduata göre yaklaşık 2,5 kat kazanmış olacaktım.

hisselerin neredeyse tamamı sanayii hisseleri, 2013-2020 arası borsa ve ekonomi açısından çok parlak bir dönem olmamasına rağmen getiri karşılaştırmasında hisse diğerlerini ezmiş geçmiş.

sonuçta güzel bir hisse portföyü gerçekten gelecek yatırımı açısından iyi gözüküyor, bakalım hep böyle devam edecek mi belki de asıl mesele bu.

Alıntı:

---

Originally Posted by Yuri Gagarin

herkese merhaba ve iyi hafasonları,

Reel getirinin hesaplanması ile ilgili daha önceleri kıymetli paylaşımlar yapılmıştı ve onlardan da istifade etmiştim.

hisse senedi portföyümün getirisini değerlendirmek amacıyla takip ettiğim bir parametre dolar, euro ve gram altın bazlı getiri.
elbette diğer hesaplama yöntemleri de mevcut ancak ben mümkün olduğunca sade olanı tercih ederim her işte.
bu nedenle hisse senedi alış/satış işlemlerimi, temettü ve bedelli gibi işlemlerimi o anki kura göre kayıt ediyorum.
nihai olarak güncel portföy büyüklüğünü güncel kura bölerek kar/zarar hesabı yapıyorum. Alternatif olarak aylık kurla aynı işlemleri tekrarlıyorum. İki durumda da sonuçlar birbirine yakın çıkıyor.

Sizce bu yöntem anlamı bit yöntem mi? Sonuçta elimizde TL cinsinden varlıklar var ve elimde olmayan döviz için sevinmek/üzülmek anlamsız geliyor bazen. dövizin aşağı/yukarı hızlı hareket ettiği dönemlerde yanıltıcı olabilir anladığım kadarıyla.
.

---

Merhabalar, reel getiri hesabı için altın veya kur kullanılabilir tabii ama bunlar da oynaktır. Enflasyona göre düzeltseniz daha doğru olur diye düşünüyorum, yalnız enflasyon da aylık açıklanıyor, ayrıca enflasyona çok yakın olan mevduat getirisi de kullanılabilir referans için. Ben mesela para piyasası fonlarını kullanıyorum, bunların getirisi enflasyona paraleldir, fiyatları günlük açıklanır, hisse işlemlerimi o günün fon fiyatıyla kaydederim, sonra satım yapınca getiri ya da zararı fona göre düzelterek reel kazancı hesaplarım.
Tefaş sitesinden geriye doğru beş yıllık fon fiyatlarını excel formatında çekebilirsiniz, bir deneyin isterseniz. Daha da doğru olsun derseniz fon kazancından %10 stopaj da düşebilirsiniz.

Iki farklı kişi portfolio larının döviz ve altını epey geçtiğini yazmış. Endekse bakınca ne kadar doğru hisse seçimi yaptıklarını görmek mümkün. Tebrikler.

SM-G955F cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

Alıntı:

---

Originally Posted by pilavli

Merhabalar, reel getiri hesabı için altın veya kur kullanılabilir tabii ama bunlar da oynaktır. Enflasyona göre düzeltseniz daha doğru olur diye düşünüyorum, yalnız enflasyon da aylık açıklanıyor, ayrıca enflasyona çok yakın olan mevduat getirisi de kullanılabilir referans için. Ben mesela para piyasası fonlarını kullanıyorum, bunların getirisi enflasyona paraleldir, fiyatları günlük açıklanır, hisse işlemlerimi o günün fon fiyatıyla kaydederim, sonra satım yapınca getiri ya da zararı fona göre düzelterek reel kazancı hesaplarım.
Tefaş sitesinden geriye doğru beş yıllık fon fiyatlarını excel formatında çekebilirsiniz, bir deneyin isterseniz. Daha da doğru olsun derseniz fon kazancından %10 stopaj da düşebilirsiniz.

---

para piyasası fonu ile karşılaştırmak iyi bir fikre benziyor gerçekten. çok teşekkür ederim.

Alıntı:

---

Originally Posted by umbamba

Iki farklı kişi portfolio larının döviz ve altını epey geçtiğini yazmış. Endekse bakınca ne kadar doğru hisse seçimi yaptıklarını görmek mümkün. Tebrikler.

SM-G955F cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

---

kendi adıma şimdilik öyle olmasından memnunum. ancak başlarda döviz ve altın karşısında uzun bir süre eksilerde gezdim. 2018 yazında -%20'ler yazıyordu. o dönem yüklü hisse almıştım. belki bugünki oranlarda katkısı vardır. ancak şu da var olası bir kur şokunda tablo yine tersine dönebilir. dolayısıyla bu oranları çok fazla ciddiye almıyorum kısa vadede. belki yıllar sonra anlamlı hale gelebilir.
özellikle altını geçtiğime çok seviniyorum. yoksa her ay paranla çeyrek altın al yat diyen çevremdeki insanlara ne derdim.