Elinize emeğinize sağlık. Yatırım fonları ile ilgili her konunun ilk sayfasına konulması gereken bir bilgi olmuş. Saygılarımı sunuyorum.Alıntı:
Originally Posted by tradestop
Printable View
Elinize emeğinize sağlık. Yatırım fonları ile ilgili her konunun ilk sayfasına konulması gereken bir bilgi olmuş. Saygılarımı sunuyorum.Alıntı:
Originally Posted by tradestop
Elinizin gozunuzun nuruna saglik biz kendimiz ogrendik ama yeni baslayanlar icin gorselleri de tatmin edici olaraktan hap gibiAlıntı:
Originally Posted by tradestop
SM-N920C cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi
Alıntı:
Originally Posted by ayurdakok
Alıntı:
Originally Posted by hmtfb
Herbirinize ayrı ayrı teşekkür ediyorum. Faydası olabilecekse ne mutlu.Alıntı:
Originally Posted by Corbaciyan
Saygılar
Yeni başlayanlar için yatırım fonları ile ilgili ufak tefek bilgiler, devam;
Likit Fonlar - Paranızın daha çok çalışmasını sağlayın
"Paranı nerede saklıyorsun?"
"Bu ne anlama geliyor?'
"Yanınızda, belki bankanızda, kısa vadeli tutmak istediğiniz ve hiçbir yere yatırım yapmayan veya boşta bırakılan para var mı?"
" Ah, Evet! Genellikle acil durumlar için ihtiyacım olan bir miktar parayı boşta nakit olarak bulunduruyorum. Ayrıca, yakın zamanda yapılacak bir harcamaya da ihtiyaç olabilir. "
"Tamam. Eminim bankadaki paranın size yılda(şuan) % 18-20 faiz(kar payı) kazandırdığının farkındasınızdır. "
"Evet. Biliyorum."
"Paranızı bankada bırakarak negatif bir getiri elde ettiğinizi de anlıyorsunuz."
"(İç çekerek) Bununla ne demek istediğinizi biliyorum. Enflasyon, boşta bıraktığım parayı güneşin altında eriyen buz misali eritiyor. Ama alternatif nedir? Bunu bir vadeli mevduat hesabı(veya katılım hesabı) koyabilirim. Önerin var mı?"
"Evet. Başka bir alternatif var. Likit Fonlar.( Para piyasası fonları, kısa vade borçlanma araçları fonları, faiz hassasiyeti olanlar için kısa vade kira sertifikası fonları ve katılım para piyasası fonları) Onları daha önce duydun mu? "
"Hayır. Ama sanırım bu dediklerin bir yatırım fonu. Bu riskli olmaz mıydı? "
"Riskli" ile neyi kastediyorsunuz? "
"Demek istediğim, yatırım fonları uzun vadeli. Paraya çok kısa vadede ihtiyacım olacak. Bir risk yok mu? Ya para kaybedersem? "
"Hmm. Hisse senetlerine yatırım yapan yatırım fonlarından bahsediyorsunuz sanırım . Likit fonlarla ilgili konuştuğumuzda, borçlanma araçları(yada faiz hassasiyeti olanlar için kısa vade kira sertifikası-sukuk) fonlarından bahsediyoruz.
"Ah evet! Borçlanma araçları fonları da var. Şimdi hatırlıyorum. Neden bana bu likit fonlardan daha fazla bahsetmiyorsun? "
Elbette.
Likit fonlar, çok kısa vadeli araçlara yatırım yapan borçlanma araçları(veya kısa vade kira sertifikaları) fonlarıdır. Bu tür araçların kalan vadesi genelde maksimum 91 gündür. Anlayacağınız gibi borçlanma araçları yatırımlarında faiz(veya sukuklarda kira getirisi) alırsınız ve anapara yatırımınız iade edilir.
Şirketlerin, bankaların, hatta Devlet Hazine Bonolarının borçlanma araçlarını(yada kira sertifikası-sukuklarına) bulunduruyorlar. Tüm bu yatırımlar, vadesiz mevduat hesabında veya boşta nakit bırakmaya oranla yüksek bir getiri sağlıyor. "
"Anladım. Şimdi likit bir fona yatırım yapmak istersem, doğru olanı nasıl seçerim? "
Şimdi borçlanma araçları fonlarında(yada kira sertifikalarında) işlevi belirleyen 2 şey var - yatırımların faiz oranı(kira sertifikalarında kira getirisi) ve kredi kalitesi.(kira sertifikalarında ihraççının notu)
Faiz oranları yukarı veya aşağı hareket edebilir ve bir borçlanma fonunun değerini etkileyebilir. Buradaki risk budur. Tipik olarak, faiz oranları yükseldiğinde, fonun değeri düşer ve bunun tersi de geçerlidir.
Kredi Kalitesi, bir yatırımın varsayılan riskini değerlendirmenize yardımcı olur. En yüksek kredi kalitesine sahip yatırımın faiz veya anapara ödemesinde temerrüde düşmesi olası değildir. Kredi kalitesi düştükçe, temerrüt riski artar.
Düşük kredi kalitesini telafi etmek için, enstrümanı ihraç eden (buna borçlu deyin), daha yüksek risk alma karşılığında size biraz daha yüksek bir faiz önerebilir.
"İlginç!"
Şimdi likit fonlara dönersek, ellerinde tuttukları yatırımların kalan vade süresi genelde maksimum 91 gün olduğu için herhangi bir faiz oranındaki hareketten etkilenme olasılıkları çok düşük. Gerçekten rahatsız edilecek bir şey değil.
Ancak, seçilen likit fonun sadece kısa vadeli araçlara yatırım yaptığı unutulmamalıdır. Yani, orta veya uzun vadeli yatırımlara maruz kalmıyorsa, bunu ıskalamayın.
Likit bir fondan elde edilen getiri, büyük ölçüde piyasadaki geçerli faiz oranlarına bağlı olacaktır. Size bir bakış açısı vermek gerekirse, şu anda getiriler yılda ortalama% 18-20 civarında. Ekonomide genel olarak faiz oranları düşerse bu da düşebilir ve bunun tersi de geçerlidir.
"Evet bunu anladım. Sadece bir şey daha. Likit bir fonda yapmam gereken minimum yatırım nedir? "
Minimum yatırım bazı fonlarda değişiklik gösterir, ancak genellikle 1-2 Tl ile bile yatırım yapılabilmektedir.
"TAMAM. Şimdi, para çekmek zorunda kalırsam, likit bir fondan para almam ne kadar sürer? "
Bu önemli bir şey. Likit bir fonun tüm fikri, istediğiniz zaman paraya erişebilmektir. Likit bir fondan para çekimi yaptığınızda, para aynı gün veya ertesi işgünü banka hesabınıza gelir.
Ancak, işlemler için zaman sınırlarını aklınızda bulundurun. Kendi bankanızın likit fonlarında genellikle 7/24 işlem yapılabildiği gibi, Tefas üzerinden alınan Likit fonlarda, parayı aynı kayıtlı banka hesabınıza almak için talebinizi aynı işgünü öğlen saatlerine (genellikle saat 13.30) kadar iletmeniz gerekir.
Hisse senedi fonlarında ise, bunun tersine, para size genellikle 3 veya 4. Günde gelir.
"Fantastik. Bugün bankada boşta duran paramı likit fonlara aktarayım. "
"Eklemek gerekirse, acil durumlarda ihtiyaç duyacağınız paranın çoğunu veya herhangi bir kısa vadeli ihtiyaç için bahsettiğimiz likit fonlarda tutabilirsiniz. İhmal edilebilir bir riskle ek bir getiri elde etmenin hiçbir zararı yoktur.
Evet, bu tamamen mantıklı.
Saygılar.
Hazine değerinde bilgiler vermiş Sn.Tradestop yeni başlayanlar için, sağolsun
Siz de sağolun sn hellistheothers. Selamlar, saygılar.Alıntı:
Originally Posted by hellistheothers
Fonlar trade edilmez kuralına rağmen hisse senedi yatırımlarım döneminden gelen alışkanlıkla şubat ayı ortasında fonların tamamından bir aylık süre boyunca tamamen çıkmış ppz de beklemiştim. Merkez başkanının göreve gelme döneminde parça parça girmiştim. O zaman ki portföye göre 48 bin tl lik bir kar elde etmişim ama totalde %3,5 zarardayım. Bizim piyasa için trade gerekli sanırım.
Son 100 günlük getiri ortalamaları bazında baktığımda uzun aylardır ilk kez döviz bazlı sepetim diğerlerinden önde.
Aslında bu üçünün sıralaması sürekli yer değiştiriyor genelde ama güncelde durum bu.
Değerler, son 100 günün günlük ortalama getirileri.
(%30 )Hisse endeks bazlı sepetim 0,12%
(%40) Döviz bazlı sepetim 0,15%
(%30) Faiz bazlı sepetim 0,08%
Yani hiç mi değişken fonunuz yok. Tahvil ,bono içinde hisse olanları nasıl siniflayabiliriz ki? Örneğin ben IPB taşıyorum şimdi bu fona faiz fonumu desem hisse fonu mu desem? OSD yi NNF yi anlarım ama IPB SUC bana kategolendirmesi zor geldiAlıntı:
Originally Posted by hellistheothers
Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi
Tahvil, bono ve öst faiz veriyor ve faizli finansal enstrümanlar ve faiz bazlı olarak sınıflandırıyorum ben. Bilmem ki nasıl sınıflandıracağınızı, ben böyle sınıflandırıyorum. Daha defansif ppz , defansif değişken ve borçlanma fonlarını faiz , döviz ile hesaplananları döviz bazlı , agresif değişken ve hsyfleri hisse bazlı olarak sınıflandırıyorum. Yani bu çok kişisel bir şey.Alıntı:
Originally Posted by ayurdakok
Faiz bazlida hangi fonlarının olduğunu öğrenme şansım.var mı?Alıntı:
Originally Posted by hellistheothers
Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi
Fon yatırımıma başladığım 26 Ağustostan beri %63 kar oranım mevcut. En kötü getiri %44 ile mac, en iyi getiri %97 ile oph ve % 124 ile tcd. Ama riski dağıtma adına kub ve gbc için uygun zamanı bekliyorum.Alıntı:
Originally Posted by hellistheothers
Dörtlü defansif sepetimden 1 hafta kadar önce KTM'yi çıkarmıştım. Yerine OPL koydum.
Yeni başlayanlar için yatırım fonları ile ilgili ufak tefek bilgiler, devam;
İlk yatırım fonu yatırımınız - Neden, ne ve nasıl?
Yatırım fonlarına / hisse senetlerine yatırım yapan arkadaşlarınızı / meslektaşlarınızı izliyorsunuz. Daha iyi bir finansal gelecek için plan yapmanız gerektiğinin de farkındasınız. Sadece daha yüksek finansal beklentileriniz için değil, aynı zamanda diğer finansal hedeflerinize ulaşmanız için gerekenleri de hesaba katmanız gerekir.
Tüm bunlar için tercih ettiğiniz yatırımlar Vadeli Mevduat vb. Sabit gelirli ürünler olsa da, bunlardan elde edilen getiriler (özellikle vergilerden sonra) uzun vadeli finansal hedeflerinize ulaşmak için yeterli olmayabilir.
Enflasyona göre daha iyi bir getiri sağlama ve servetinizi büyütme potansiyeline sahip tek varlık Hisse Senetleri'dir(Ortaklık Payları).
Bunu anlamaya başladınız. Yani, cesaretini topladınız, yani bir yatırım fonuna yatırım yapmaya karar verdiniz.
Ancak, ilk yatırımcı olarak biraz korkuyorsunuz. Aklınızda gizlenen şüpheler var.
Param güvende olacak mı?
Doğru fonu nasıl seçerim?
İlk yatırımı yapmanın en iyi yolu nedir?
Hepsi geçerli endişelerdir. Onları basitçe ele almayı deneyelim.
Yeni yatırımcı için 1 numara: güvenlik endişeleri
Güvenli derken - " Biri benim paramla kaçacak mı?" - Durumu olası değildir. Yatırım Fonları SPK'ya tabidir(Sermaye Piyasası Kanunu) ve yatırımların nerelere yapıldığı, ücret olarak neler talep ettikleri vb. Açısından da oldukça şeffaftır.
" Tüm paramı kaybedebilir miyim?" Demek istiyorsan , basit cevap tamamı olmasa da önemli bir kısmını evet kaybedebilirsin, Yanlış bir fon seçimi yaptığınızda ciddi kayıplarınız olabilir. Bu durumdan kaçınmanın en iyi yolu, doğru fonu seçmek ve düzenli olarak izlemektir.
Sonra oynaklık yönü var. Kısa vadede, yani 5 yıla kadar, yatırımınızın değeri bazen önemli ölçüde artabilir ve azalabilir. Bununla birlikte, fon seçiminiz doğruysa ve bu iniş ve çıkışları atlatırsanız, yatırımlarınızda enflasyona göre ayarlanmış olarak makul bir getiri göreceksiniz.
* 2 İlk kez yatırımcı olanlar için doğru fon
Doğru fonu seçmek için, sadece en son ve geçmiş performans rakamlarının ötesine bakmanız gerekir. Odaklanılması gereken doğru şey, fonun yapmak istediği/Yetkili olduğu şeydir. Yıldız derecelendirmelerinin veya geçmiş verilere göre sıralamaların ötesine geçmelisiniz. Bu derecelendirmeler daha çok performansa odaklanır ve performansta da çok şey değişebilir.
Küçük performanssız dönemler olsa bile, tutarlı bir şekilde yönetilen ve görevini yerine getiren bir fonla gitmeyi tercih etmelisiniz.
İlk fonunuzu seçmek söz konusu olduğunda, aşağıdaki 2 durumdan birinde olmanız muhtemeldir:
Senaryo 1 - Bankanızda, tasarruf / cari hesaplardan daha iyi bir getiri elde etmek için kullanmak istediğiniz fazladan nakdiniz var. Seçeneğiniz likit fonlara veya kısa vadeli fonlara yatırım yapmaktır . Bu fonlar, fazladan paranızın, kısa vadeli park edilmesi için iyidir.
Senaryo 2 - Amacınız hisse senetlerine yatırım yapmak, ancak düşük riskli bir yatırım fonu olmalı. Yeni başlayanlar için bu kategorideki ilk yatırımlardan biri değişken fonlardır. Örneğin Borçlanma araçlarına(veya Kira sertifikalarına) %70-75, Hisse senetlerine yaklaşık% 25 ila 30 yatırım yapan bir değişken fon.
Değiken fon size her iki dünyanın en iyilerini, yani Hisse senetleri ve borçlanma araçları(veya Kira sertifikalarına) yatırımlarını tek bir pakette getiriyor. Borçlanma araçlarının(veya Kira sertifikalarına) varlığı, fonun risk profilini de düşürür ve yatırımların birinden diğerine otomatik olarak yeniden tahsisine(dağıtılması-dengelenmesine) yol açar.
* 3 Nasıl yatırım yapılır
İlk yatırımınızı yapmak için aralarından seçim yapabileceğiniz birden fazla seçenek vardır.
* Doğrudan bankanızın/aracı kurumunuzun yatırım hesabına girin, yatırım fonunu bulun ve yatırım yapın.
* Yatırım fonlarının yatırım yapmanıza yardımcı olan, fon bilgilerinin yer aldığı https://www.tefas.gov.tr/ , https://www.kap.org.tr/tr/ gibi çevrimiçi platformları kullanın .
* Bu konu başlığı hakkındaki diğer yazılanlara ve Fonarsi Notlari konusundaki yazılanlara göz atabilirsiniz.
Bir yatırım fonuna ilk yatırımınızın artık daha kolay olmasını umuyorum.
Hala kafa karıştırıcı mı buluyorsunuz?
İlk yatırımcı olarak, her şeyi hala kafa karıştırıcı buluyorsanız, bir yatırım danışmanından(bankanızın/aracı kurumunuzun) tavsiye almanız ve bu doğrultuda yatırım fonlarına yatırım yapmanız daha iyi olacaktır .
Saygılar.
Sn. tradestop,Alıntı:
Originally Posted by tradestop
Emekleriniz için teşekkürler. İlk fon almayı düşündüğümdeki heyecanım geliyor aklıma... Yazdılarınız ayrı bir başlığa da kopyalanarak başa sabitlense de olur aslında.
Selamlar.
Kesinlikle katılıyorum. Yatırım Fonlarına Giriş 101. Merak edene, yatırımlarını ilk defa bu alana kaydıracak/yapacak kişilere çok büyük katkı sağlayacaktır.Alıntı:
Originally Posted by alpermete
Sayın tradestop elinize sağlık. Sağ olun var olun. Saygılarımı sunuyorum.
Alıntı:
Originally Posted by alpermete
Teşekkür ederim sn alpermete ve sn hmtfb. Sağlıklı günler, saygılar.Alıntı:
Originally Posted by hmtfb
Yeni başlayanlar için yatırım fonları ile ilgili ufak tefek bilgiler, devam;
Hisse senedi yatırım fonlarınızdan satış/kar realizasyonu yapmalı mısınız?
Hisse senedi piyasalarına yatırım yapmak söz konusu olduğunda, evrensel olarak verilen bir tavsiye, kâr realizasyonu yapmaktır. Doğrudan hisse senetlerine yatırım yapıyorsanız - evet! Doğrudan hisse senetlerinde Al/Sat stratejisi izliyorsanız - kesinlikle evet!
Ancak yatırım fonları için de bu durum geçerli mi?
İkisi arasında oldukça fark var.
Doğrudan hisse senetlerine yatırım yapıyorsanız, karları ayırmanız için birden çok neden olabilir.
Şunu açıkça belirtmek gerekir ki, bir hisse senedi satın alarak bir işletmeye/şirkete yatırım yaparsınız ve daha sonra onun kâr ve zararına katılmaya hak kazanırsınız. Ünlü borsa yatırımcılarının size söyleyeceği gibi, iyi bir işletmenin hisselerini sonsuza kadar elinizde tutmalısınız .
Yine de, satmak veya kar almak için nedenler var. Bazılarını düşünelim.
1 - Satın aldığınız hisse senedinin gerçek değerine ulaştığını veya ötesine geçtiğine inanıyorsunuz. Karları şimdi ayırmak en iyisidir ve bu hisse senedine daha sonra yeniden yatırım yapılabilir.
2- Hisse senedi çok daha çekici olan daha iyi bir şirket buldunuz ve yatırımınızı değiştirmek istiyorsunuz.
3 - Basitçe, şirket ile ilgili yeni analizinize dayanarak, bunun başlangıçta göründüğü kadar çekici olmadığını ve buna ayırdığınız tahsisattan çıkmanın veya azaltmanın en iyisi olduğunu hissediyorsunuz.
4- Tıbbi bir acil durum için, çocuğunuzun yüksek öğrenimi için ödeme yapmak veya eviniz için bir ön ödeme yapmak gibi gerçek bir nakit akışı ihtiyacı için paraya ihtiyacınız var.
Şimdi bunlar, bir hisse senedinden çıkmak veya kar realizasyonu yapmak için gerçek geçerli nedenlerdir.
Peki Yatırım fonları ne olacak?
İlk bakışta, Aktif yönetilen hisse senedi yatırım fonlarına(HSYF) yatırım yapmak bir dış kaynak kullanımı kararıdır. Profesyonel bir yatırım yöneticisi olan birinden sizin adınıza yatırımları yönetmesini istersiniz.
Bu profesyonel yatırım yöneticisi, bir portföyde anlamlı olabilecek şirketleri bulmak için tüm analizlerini yapar ve bunları düzenli olarak izler. Hisse senedi tutarken veya satarken daha önce belirtilen ( 4. madde hariç) aynı kuralları uygular.
Dolayısıyla, yatırım fonlarınızda kâr realizasyonu yapmanız veya satmanız için tek büyük neden , finansal hedeflerinizden birine ulaşmak için gerçekten paraya ihtiyaç duyduğunuz zamandır.
Ama görüyorsunuz, bu ideal bir dünya değil.
Yatırım fonlarında karları ayırmak/satmak için 2 neden daha var.
1 - Fonunuzla ilgili temel bir şey değişti - ilk değerlendirmenizle uyumlu olmayan yetkisi veya felsefesi. Örneğin, bir pasif endeks fonu gibi davranmaya başlar. Veya fon yönetim gemisinin komutanı değişti - şuan fonu kim yönetiyor?
Bunların her biri, bir fonda kar almak / değiştirmek / için zorlayıcı bir neden olabilir.
2 - Yatırım yaptığınızda, çeşitlendirmeyi sağlamak için yatırımlarınızı birden fazla sepete bölersiniz . Ağırlıkları çeşitli varlık sınıflarına (hisse senetleri, borçlanma araçları, döviz, kıymetli madenler vs.) tahsis edersiniz. Bir varlık dağılımı yaparsınız . Çeşitli varlıklar büyüdükçe veya büyümedikçe, bunları periyodik olarak değerlendirir ve paranızı birinden diğerine kaydırırsınız. Buna yeniden dengeleme denir .
Hisse senetleri yatırımınız, dağılımınızın %50'den (orijinal) %70'e (şimdi) çıktığını varsayalım. Orijinal dağılımına geri getirmek için yeniden dengelediğinizden emin olmanız gerekir. Dolayısıyla, yatırımların bir kısmını hisse senetleriyle ilgi olarak (portföy değerinin% 20'sine kadar) satarsınız ve bunları borçlanma araçları gibi diğer varlıklara kaydırırsınız. İş bitmiştir.
Sonuç olarak
Aktif yönetilen Hisse Senedi Yatırım fonlarında şirket analizi, hisse senedi değerlemeleri vb. İşlerinin, fon yöneticileri tarafından halihazırda yapıldığını umuyoruz. Değerlendirmelerine dayanarak, gerektiğinde kar realizasyonuda yapıyorlar veya ilgili hisse senedinden ayrılıyorlar. Sonunda işlemi bizim tekrarlamamıza gerek yok.
Fon seçim parametrelerinizi ve varlık dağılımınızı kontrol edin. Bunlar gerçekten endişelenmeniz gereken 2 şeydir.
Saygılar.
1/3 Hisse, 1/3 Döviz, 1/3 Kıymetli Madenler'den oluşan portföyümün Mayıs 2021(1-31 Mayıs) değerlendirmesi.
Mayıs Ayı Portföy Getirisi:
%33,3 Elz Katılım Hisse Fonu : % + 0,47
% 33,3 Zpf Döviz Katılım Fonu: % + 3,88
%11,1 Tca Altın Fonu: % + 11,20
%11,1 Gümüş Gram/TL:% + 10,91
%11,1 Platin Gram/ TL: % + 1,51
*Mayıs 2021 Portföy Getirisi: % + 4,07
2021 5 aylık Bileşik getiri(1/1/2021 - 31/05/2021)
%33,3 Elz Katılım Hisse Fonu : % + 8,49
% 33,3 Zpf Döviz Katılım Fonu: % + 14,25
% 33,3 Kıymetli Madenler** : % + 14,50
*2021 Portföy Getirisi: % + 12,41
* Fon fiyatları verisi Tefas sitesinden, Gümüş ve Platin verileri tradingview sitesinden alınmıştır. Özellikle Tefas sitesine veriler 1 gün gecikmeli yansıdığı için, yaklaşık getiridir.
** Ocak ayında kıymetli madenler kısmı sadece Tca Altın Fonundan oluşurken, Şubat ayından itibaren bu kısım Tca Altın Fonu/ Gram Gümüş/ Gram Platin olarak bölünmüştür.
Mayıs ayında elime yeni geçen az bir nakitle Hisse Fon(Elz) yeni alım yaptım. Haziran ayında da muhtemelen elime tasarruflardan yeni nakit geçerse, Hisse Fon(Elz)'ye yönlendireceğim. Haziran ve Temmuz aylarında piyasaların oynaklığı artma ihtimali yüksek, bu sebeple portföyü yakından takip edip, yeniden dengeleme adına ağırlığı belirlediğim aralığı aşan varlık olursa(Kıymetli maden/ döviz fonu), ağırlığı azalan kısma(Muhtemelen hisse fon) kaydırabilirim.
Portföy'e Mayıs ayı bazında göz attığımda % + 4,07'lik aylık getirinin büyük kısmı kıymetli madenler'den gelmiş. Özellikle altın ve gümüş başı çekmiş, platin ise geride kalmış. Fakat platin şubat ve mart'ta getirisi ile ön plana çıkmıştı.
Portföy getirisine aylık olarak(Mayıs ayı) bakıldığında altın getirisinin gerisinde kalmış, ama benim için önemli olan, risk algıma göre istikrarlı ve sürdürülebilir getiri elde etmek. Kıymetli madenlerden ise uzun vadede beklentim büyük.
Hisse Fon(Elz) uzun vadede portföy'ün büyüme adına olmazsa olmazı, mayıs ayında katılım getiri endekslerinde % +0,5-1 arası getirisi olmuş. Fon'un Portföy yönetiminde değişiklik gözükmüyor. Tutmaya devam ediyorum.
Döviz Fonu Zpf'yi ise ülkemizin malum yüksek enflasyon ve süreklilik arz eden döviz ihtiyacı sebebiyle Hedge amaçlı bulundurmaya devam edeceğim. Niye Döviz yatırımı olarak Zpf fonu, diyenler için, sebebi inançlarım gereği Katılım esasları dışında yatırım yapmıyorum. Bu konuda fazla seçenek yok, Qinvest KIS fonu var(Özel sektör döviz sukuk ağırlıklı), Zpf'de TC Hazine döviz sukukları bulunuyor.
2021 5 aylık portföy getirisi yaklaşık % + 12,41 olmuş. Bu süreçte Dolar ve Altın'a oranla %1-2 puan geride kalmışım. Risksiz yatırım araçları olan Para piyasası fonlarının bu süreçte yaklaşık 7-7,41 getirisi var. Bu süreçte portföyüm, aldığım riske göre düşük riskli yatırım para piyasası fonlarına oranla % 60-70 yüksek getirisi oluşmuş durumda. Daha önce belirttiğim üzere uzun vade yatırımcısı olarak(vadem 10 yıl üzeri), enflasyonu dikkate alarak yaş/risk algıma göre, istikrarlı ve sürdürülebilir reel getiri elde etmek.
Mayıs ayında da aylık gelirimin %20'sini tasarrufa ayırmış durumdayım. Bes yatırımına da devam ediyorum. Geçen yıl tasarruf oranım daha yüksekti ama, düşük faiz ortamını dikkate alarak kredi kullanıp yatırıma yönlendirdiğim için, aylık kredi ödemelerim nedeniyle tasarruf oranım geçen yıla oranla düştü. Yakın vade planlarım arasında yılın son çeyreğinde gelirimden, yatırımlara yönlendirdiğim tasarruf oranımı % 30 üzerine çıkartmak. Diğer yakın vade hedefim şuan 3-3,5 aylık giderlerimi karşılayacak şekilde olan acil durum fonumun 2022 sonuna kadar 4-4,5 aylık giderlerimi karşılayacak hale getirmekte bulunuyor.
Acil durum için ayırdığım nakdin büyük kısmını Pdd fonunda, geri kalan kısmını da Klu fonda tutuyorum. Pdd, şimdiye kadar kira sertifikası fonları kadar( yaklaşık günlük % + 0,045 civarı) getirisi oluyordu, son günlerde bir miktar artış var (Bazı günler yaklaşık % +0,10 civarı). Klu ise tefasa açık tek katılım para piyasası fonu. Klu Mayıs ayı getirisi olarak baktığımda, Kısa vade kira sertifikası fonlarının üzerinde, Para piyasası fonlarının ise ortalaması civarı hareket ediyor.
Tasarruf ve yatırıma, stratejiden sapmadan, sabırla devam.
Normalde aylık olarak porttföy gelişimini paylaşıyordum ama , uzun vade yatırımcısı olarak aylık yerine 6 aylık, 12 aylık periyotlarda portföye göz atmak daha anlamı oluyor. Kısmet olursa yıl sonu portföy durumunu paylaşacağım. Bu süreçte portföy dağılımında bir değişiklik, fon değişimi olursa yazmaya çalışırım.
Herkese hayırlı kazançların olacağı, sağlıklı günler dilerim.
Saygılar.
Yazdıklarım yatırım tavsiyesi değildir. Sizin yaş, risk, beklenti, zaman vs. ufkunuza uygun olmayabilir.
Güzel bir ay olmuş, tebrikler. Aslında bu konuyu bu tür paylaşımlara odaklayarak tutmak oldukça faydalı olacak diye düşünüyorum. Ben de bir kaç aydır muhasebe yapmamıştım, tekrar bir üzerinden geçip paylaşalım.Alıntı:
Originally Posted by tradestop
Portföyün %8i gram gümüş, %56 osd, %22 kub, %15ipb, %4 gbc
Gnelw olarak düşük orta riskli yatirimciyim
OSD in yarısı ile KRC alınır mı?ama bend eeurobond için zaten Kub var borsa emtia ve dövizin gidişine göre Türkiye borsası yukselirse bu ağırlıklar azalabilir orngin daha fazla IPB olur KUB düşer OSB bin bir kısmı IPBye dönüşebilir.vs.Alıntı:
Originally Posted by ayurdakok
OSD bu ara sıvıyor.Alıntı:
Originally Posted by ayurdakok
Lanet ettim PPZ yaptım.
Hafta sonu getirisi yerlerde.
Mayıs ayı sonu itibariyle portföyümün dağılımı;
%28 Değişken--------(IBB-IPB)
%26 Yabancı Hisse---(GBC-%50-KUB-%30-TGE-%10-ITP-%10)
%27 Altın--------------(TCA)
%18 Likit --------------(İş Bankası 808 Likit Fon)
Aslında GBC'yi de altına dahil edersek şu anda 1/3 altındayım diyebiliriz.
Döviz bazlı bakarsak da, 2/3'ü dolar endeksli fonlarda.
Likiti THYAO alımlarında kullanmayı düşünüyorum. Yıl başından beri portföyümün performansı şu şekilde;
https://www.linkpicture.com/q/portfoy.png
İlk 3 ay bocaladı portföy, Nisan ve Mayıs'ta da altın ve dolar yükselişinden yararlandı. Kümülatif değerleri dikkate alabilirsiniz, aylık değişim ihtiyacım oldukça nakit çıkışları da içerdiğinden biraz farklı bir hesaplama yöntemi var. Şu ana kadarki performansla ancak enflasyon oranında kazanabilmişiz.
Yorumlarıma geçersek;
%28 Değişken--(IBB-IPB)
Aslında burada dönüşüm yapıyorum. IBB geçen yılın 2. yarısında güzel bir performans göstermekle birlikte, bu yıl oldukça bocaladı, o yüzden IPB'ye dönüüştürüyorum. Muhtemelen önümüzdeki ay sıfırlanmış olacak. IPB uzun süredir arayıp da bulamadığım bir fon, oldukça aktif yönetiliyor, o yüzden PPF'de durmaktansa boştaki paramı artık burada değerlendirmeyi düşünüyorum.
%26 Yabancı----(GBC-%50-KUB-%30-TGE-%10-ITP-%10)
Açıkçası bu fonları dövize karşı koruma için de tutuyorum, amerikan borsaları kısa vadede terse dönse bile, dolardaki ani yükselişlerde beni koruyacaktır. Ama orta-uzun vadeli planımda GBC'yi altın ons'u 2000 USD'yi aşarsa ve dolar da, 9-9,50 aralığında olursa kademeli olarak azaltmayı düşünüyorum.
%27 Altın----(TCA)
GBC ile benzer şekilde, 2000 USD'lerden sonra kademeli azaltmayı düşünüyorum. Geçen yılın eylül-ekiminden itibaren kademeli olarak topladım, biraz erken başlamışız, maliyetimin %10 altına gittiği oldu, ancak şu anda %17 civarı kardayım. Son ay içerisinde portföyü toparlayan iki fondan biri oldu.
%18 Likit -------(808 İş Bank 808 Likit Fon)
Diğer başlıkta da bahsetmiştim, THYAO ile ilgili büyük bir beklentim var, önümüzdeki 12-18 aylık dönemi kapsayan, uzun vadeli olarak 12-14 aralığında toplamak için likit tutuyorum. Zarar kes noktam 11,50, oralara gelmeyeceğimizi umuyorum. :) Hedefim bu aralıkta portföyün 1/3'ünü THYAO yapmak. Duruma göre bir kısmı TCA ve GBC'den gelebilir, ya da IPB'yi tamamlamak için kullanabilirim.
hafta sonu sapıtıyor ,bende bakacagım durumaAlıntı:
Originally Posted by Market Soul
Hafta sonu üç gün.Alıntı:
Originally Posted by dell14
Bu yüzden sıkıntı.
%15 'er Tkf, Mac, Gmr, Oph, Nnf ve dolares + %10 Tcd fonu şeklinde yatırımım var. 16 martta göre fon kısmında %6,6 (84 bin) zarar mevcut. Uzun vade (10 yıl ) birikime devam amaç erken emeklilik. Poliklinikte ya suriyeli yada urfalı mevsimlik işçi bakıyorum.25. Yılda emeklilik şart
Teşekkür ederim sn meesut.Alıntı:
Originally Posted by meesut
Sizin portföyünüzde 2021'in en iyi aylık getirisini elde etmiş, devamını dilerim.
Saygılar.
%52 osd, %14 IPB, %21 KUB, %4 GBC, %7 gümüş
defans -orta defans anlayışı
DefansiniDa krc var mı?Alıntı:
Originally Posted by hellistheothers
sayın tradestop, elz fonu tercih nedenlerinizi öğrenebilir miyim?
Sn şef, Elz tercih etme nedenlerim;Alıntı:
Originally Posted by şef
Katılım esaslı fonlar dışında yatırım yapmıyorum. Diğer aktif yönetilen katılım HSYF'lere kıyasla, kendi kriterlerime göre(sharpe oranı, standart sapma, geçmiş getiriler, portföy yöneticisi vs) daha başarılı bulduğum için tercih ediyorum.
Ayrıca Bes hesabımda aynı portföy şirketinin yönettiği ,(Keh) katılım hisse fonuna da uzun zamandır yatırım yapıyorum, Elz çıkmadan önce şirketle yaptığım görüşmede, özetle Keh ile aynı strateji de yönetileceğini ifade etmişlerdi, yaklaşık 5-6 aydır yakın gittiğini görüyorum.
Aktif yönetilen Hisse yoğun fonları geçmiş verilere göre değerlendirirken mümkün oldukça uzun vadeli değerlendiriyorum, minimum 1 yıl, tercihen 5 yıllık performanslar üzerinden.
Yatırım tavsiyesi değildir.
Saygılar.
Bu ay, aylık gelirimdeki tasarruflardan portföye yeni alım olarak hisse fon alımı ve az bir miktar döviz fonu takviyesi yaptım. (Yeni alımın % 88'i Elz'ye, % 12'si Kıs'e ) Portföyde dengeleme önemli olduğu için, gelirimden ayırabildiğim yeni alımlarda da ağırlığı azalan varlıklara takviye yapıyorum. Belli bir düzene oturtmuş olduğum için, elime nakit geçince bu ay ne alacağım ne satacağım diye düşünmüyorum.
Geçtiğimiz ay da tasarruflardan yeni alım olarak sadece hisse fon alımı(Elz) yapmıştım. Bu ay ilave olarak az miktar olsa da 6 ay sonra portföye ilk kez döviz fonu alımı yapmış oldum.
Yaklaşık 1 yıldır Zpf ye göre Kıs daha iyi performans gösteriyor, Normalde Zpf'deki kısmı Kıs'e kaydırabilirdim ama, biriken stopaj + valör(t+3) nedeniyle Zpf'leri tutmaya devam ediyorum. Döviz yatırımı olarak yeni alım yaparsam şimdilik Kıs'e alım yapacağım. Kıs fonun son portföy dağılımına baktığımda yabancı özel sektör kira sertifikalarının Zpf'deki Hazine döviz sukuklara göre gayet tatminkar getirileri var.
Acil durum fonu olarak Pdd ve Klu tutmaya devam. Pdd, TL sukuk fonu gibi hareket ediyordu, son 1 aydır biraz hareketlenme var, portföy dağılımına baktığımda az miktar(%4 civarı) portföye döviz sukuk fonu ilave etmişler.
Yatırım tavsiyesi değildir.
Tam toparladı diyorum zarar yine %8,5. Durmak yok her ay düzenli ekliyorum.Alıntı:
Originally Posted by Eragon61
Uzun vade, düzenli alım ile iyi bir getiri sağlayacaktır, diye düşünüyorum.Alıntı:
Originally Posted by Eragon61
Alıntı:
Originally Posted by Eragon61
Aynen, katılıyorum sn ozdess.Alıntı:
Originally Posted by ozdess
Sn Eragon61, Gördüğüm kadarıyla portföyünüz, 10 yıl vade için %75 hisse fonu, %15 dolar, %10 altın fonu'ndan oluşuyor. Bazı dönemler bekletse de(belki dönemsel olarak 1 yıl), sabırlı davranarak, gerektiğinde dengeleme yaparak uzun vadede güzel getiri sağlaması muhtemel.
Seçtiğiniz hisse fonlar da, geçmiş performanslarına göre bakıldığında başarılı olan aktif hisse fonlardan. Fon yöneticilerinde değişim olup olmadığını, değişim olursa performansa negatif etkisi oluyor mu diye takip etmekte fayda var.
Bende uzun vade yatırımcısı olarak, önümüzdeki hafta portföyümdeki %33 olan hisse fon oranını %66'ya çıkarmayı planlıyorum.
Hakkımızda hayırlısı.
Sn.tradestop,Alıntı:
Originally Posted by tradestop
Haftasonu teknik-temel konularında yorumlarına güvendiğim belli başlı tüm kişilerin yayınladığı çalışmaları okuma ve izleme şansım oldu. Hemen hemen hepsi endeksin aşağı salınacağı konusunda hem fikir. Bu süreçte hisse fon ağırlığını arttırmaktansa azaltmak daha doğru bir strateji olmaz mı?
Sn YTA,Alıntı:
Originally Posted by ~YTA~
Persembe günü Döviz fonuna satış vermiştim, 1 yıldır tutuyordum, güzelde getirisi oldu. Buradan gelen miktarla hisse fon almayı planlıyorum. Tl bazında olmasada, döviz bazında oldukça düşük seviyelerdeyiz. Tl bazında da 200 günlük ortalamaya geldik. Alternatif strateji olarak, 3e bölüp Kademeli alımda yapılabilir, mesela 1 kademe şimdi, 1 kademe endeks 1200 lü, 1 kademe 1000li rakamlardan gibi.
Daha aşağı salınsada, iyi hisse fonların 6 ay sonra mevduattan gayet güzel getirileri olabileceğini düşünüyorum ki, ayrıca ben uzun vadeci olduğum için, zaman için de portföyü periyodik aylık yeni alimlarlada takviye ediyorum. Portföyün 1/3üde kıymetli madenlerde(altın,gümüş ve platin). Bist endeksleri dahada düşerse bir miktar kıymetli maden satarak hisse fonunu destekleyebilirim.
Saygılar.
Uzun vade konusunda tamamiyle sizinle hemfikirim. Ben süreç itibariyle maliyetlenme konusunda acele edilmemesini savunan taraftayım yalnızca. Umarım hepimiz doğru kararlar alıp başarılı oluruz. Bol kazançlar diliyorum. Saygılar …Alıntı:
Originally Posted by tradestop
Görüşleriniz için teşekkür ederim. Uzun vade yatırımcısı olarak, en önemliside sabırlı olabilmek. Sabır acı, meyvesi tatlı, umarım meyvesini yemek nasib olur.Alıntı:
Originally Posted by ~YTA~
Sizede hayırlı kazançlar dilerim.