Platin Üye
|
|
|
Yatırımcı olmanın bazı temel kuralları vardır ve bu kurallara uymak, finansal başarıyı artırabilir. İşte yatırımcı olmanın temel kuralları:
1. **Araştırma Yapın:** Yatırım yapmadan önce iyi bir araştırma yapın. İlgilendiğiniz varlık veya piyasa hakkında bilgi edinin, trendleri izleyin ve potansiyel riskleri değerlendirin.
2. **Hedefler Belirleyin:** Yatırım hedeflerinizi net bir şekilde belirleyin. Kısa vadeli kazanç mı yoksa uzun vadeli büyüme mi amaçlıyorsunuz? Bu hedefler, yatırım stratejinizi şekillendirecektir.
3. **Çeşitlendirme Yapın:** Tüm yatırımınızı tek bir varlık sınıfına veya sektöre koymaktan kaçının. Portföyünüzü çeşitlendirerek riski azaltabilirsiniz.
4. **Risk Toleransınızı Belirleyin:** Ne kadar risk alabileceğinizi ve kayıplarla nasıl başa çıkabileceğinizi değerlendirin. Risk toleransınıza uygun yatırımlar yapın.
5. **Uzun Vadeli Düşünün:** Kısa vadeli dalgalanmalara takılmayın. Yatırımlarınızı uzun vadeli bir perspektifle ele alın ve sabır gösterin.
6. **Duygusal Kontrol:** Duygusal kararlar yerine mantıklı ve rasyonel kararlar almaya çalışın. Duygusal tepkilerle yatırım yapmak, genellikle zararlı olur.
7. **Mali Plan Yapın:** Yatırım yapmadan önce kişisel mali durumunuzu ve hedeflerinizi değerlendirin. Bütçe yapın ve acil durum fonu oluşturun.
8. **Mali Danışmanlık Alın:** Gerekirse bir mali danışman veya uzmanla çalışın. Profesyonel tavsiye almak, daha iyi yatırım kararları almanıza yardımcı olabilir.
9. **Takip Edin ve Güncel Kalın:** Yatırımlarınızı düzenli olarak gözden geçirin ve piyasa koşullarını takip edin. Portföyünüzü güncelleyin ve değişen koşullara uyum sağlayın.
10. **Öğrenmeye Devam Edin:** Finansal dünya sürekli değişiyor. Yatırım becerilerinizi geliştirmek için öğrenmeye ve kendinizi güncellemeye devam edin.
11. **Büyük Resmi Görün:** Günlük dalgalanmalara takılmayın. Büyük resmi görmeye çalışın ve uzun vadeli hedeflerinize sadık kalın.
12. **Sabır Gösterin:** Yatırım yapmak zaman alabilir ve bazen beklemek en iyisi olabilir. Aceleci kararlar genellikle zararlı olur.
Unutmayın ki yatırım yapmak risk içerir ve kayıplar yaşanabilir. Bu nedenle dikkatli ve planlı bir şekilde yatırım yapmak önemlidir. Ayrıca herkesin finansal durumu farklıdır, bu nedenle kişisel hedeflerinize ve risk toleransınıza uygun bir strateji geliştirmek önemlidir.
Uzun vadeli yatırım yapmanın birçok avantajı vardır ve bu yaklaşım, birçok yatırımcı için önerilen bir stratejidir. İşte uzun vadeli yatırımın neden tercih edildiği bazı nedenler:
1. **Birikimlerin Büyümesi:** Uzun vadeli yatırım, zaman içinde yatırımın büyümesine olanak tanır. Zaman içinde bileşik faiz, birikimlerinizi artırmanıza yardımcı olur.
2. **Düşük İşlem Maliyetleri:** Uzun vadeli yatırımcılar, sık sık alım satım yapmadıkları için düşük işlem maliyetlerine sahiptirler. Kısa vadeli yatırımcılar, sık sık işlem ücretleri ve vergiler nedeniyle karlarını eritebilirler.
3. **Risk Düşürme:** Uzun vadeli yatırımcılar, piyasa dalgalanmalarını ve kısa vadeli volatiliteyi daha az endişe ederek karşılayabilirler. Uzun vadeli yatırım, ani fiyat dalgalanmalarının etkilerini azaltabilir.
4. **Portföy Çeşitlendirmesi:** Uzun vadeli yatırım, birçok farklı varlık sınıfına ve sektöre dağılmış bir portföy oluşturmanıza olanak tanır. Bu, riskin azaltılmasına yardımcı olur.
5. **Vergi Avantajları:** Bazı ülkelerde uzun vadeli yatırımlar daha düşük vergilendirilebilir. Kar elde edilen varlıkların belirli bir süre boyunca elde tutulması, vergi avantajlarına yol açabilir.
6. **Duygusal Sabır:** Uzun vadeli yatırımcılar, piyasa dalgalanmaları sırasında duygusal tepkiler vermekten kaçınabilirler. Duygusal kararlar, yatırımcıların kayıplar yaşamasına neden olabilir.
7. **Temel Analiz Etkinliği:** Uzun vadeli yatırım genellikle temel analize dayanır. Şirketlerin temel sağlığı ve uzun vadeli büyüme potansiyeli gibi faktörlere odaklanmak, uzun vadeli başarı için önemlidir.
Unutmayın ki uzun vadeli yatırım, yatırımcının finansal hedeflerine ve risk toleransına bağlı olarak değişebilir. Her yatırımcı için en uygun stratejiyi belirlemek için kişisel finansal durumunuzu ve hedeflerinizi değerlendirmeniz önemlidir.
Kurumsal Teknik Analiz, finansal piyasalarda işlem yapan büyük kurumsal oyuncuların (örneğin, yatırım fonları, hedge fonlar, bankalar) teknik analiz yöntemlerini kullanarak finansal varlıkların gelecekteki fiyat hareketlerini tahmin etme sürecidir.
Bu tür oyuncular, büyük miktarda sermaye ile işlem yaptıkları için piyasanın genel davranışlarını anlamak ve bu analizleri kullanarak yatırım kararları vermek önemlidir.
İşte Kurumsal Teknik Analizin ana unsurları:
1. **Grafik Analizi:** Kurumsal oyuncular, fiyat grafikleri ve teknik göstergeler gibi görsel analiz yöntemlerini kullanarak piyasa hareketlerini izlerler. Grafik analizi, fiyat hareketlerini inceleyerek destek ve direnç seviyelerini belirlemek, trendleri tanımlamak ve ticaret sinyalleri oluşturmak için kullanılır.
2. **Hacim Analizi:** Kurumsal oyuncular, işlem hacmi gibi hacim göstergelerini kullanarak fiyat hareketlerini doğrulamaya çalışırlar. Yüksek hacimli işlemler, fiyat hareketlerinin güvenilirliğini artırabilir.
3. **Teknik Göstergeler:** Teknik analizde yaygın olarak kullanılan göstergeler, RSI (Relative Strength Index), MACD (Moving Average Convergence Divergence), ve Stokastik Osilatör gibi matematiksel hesaplamalara dayalı göstergelerdir. Bu göstergeler, piyasa koşullarını anlamak ve giriş/çıkış noktalarını belirlemek için kullanılır.
4. **Formasyonlar ve Desenler:** Kurumsal oyuncular, grafiklerde beliren belirli fiyat desenlerini ve formasyonlarını analiz ederler. Örnek olarak, baş ve omuzlar, çift tepe, bayraklar ve flama desenleri gibi formasyonlar fiyat hareketlerini tahmin etmek için kullanılabilir.
5. **Haber ve Olay Takibi:** Kurumsal oyuncular, temel analiz ile birlikte teknik analiz yaparlar. Piyasalardaki önemli haberleri ve olayları takip ederler çünkü bu faktörler fiyat hareketlerini etkileyebilir.
Kurumsal Teknik Analiz, büyük oyuncuların piyasa üzerindeki etkilerini anlama ve kararlarını destekleme amacıyla kullanılır. Bu analizler genellikle büyük ticaret hacimleri ve büyük pozisyonlarla ilişkilendirilir ve piyasa hareketlerini şekillendirebilir.
Gümüş Üye
Platin Üye
İbrahim Beyden yazı dizisi
1) Dostlar, bakın, borsada feci yalpalıyorsunuz. Tabi ki bu sert rüzgarda yalpalamadan yürünemez, bunda mutabıkız, ancak bazılarınız rüzgarsız havada bile yalpalıyor. Bu sağlıklı değil, daha da kötüsü, zar zor biriktirdiğiniz paranızdan da olursunuz.
Biraz sohbet edelim, buyrun
2) Direkt birinci ağızdan, sohbet eder gibi konuşalım.
Şimdi, borsa esasen bir mouse ve bir bilgisayar ile, ya da bazen sadece bir cep telefonuyla yapılan bir ticaret.
Herhangi bir insana ihtiyacın yok.
En güzel yanlarından biri de bu.
Sıfır insan.
3) Zaten, paraya giden herhangi bir süreçten insanı çıkardığında, iş çok keyifli bir hale geliyor. Para kazanmak için insana ihtiyaç duymamak çok büyük bir lüks.
Bu lüks ise bizim için tek bir tıkla ulaşılabilecek uzaklıkta.
Ancak, bu düşük giriş eşiği büyük bir dezavantaj.
4) Çünkü para kazanmanın da çeşitli yöntemleri var bu piyasada. Bu kadar kolay bir şekilde içeri girip, bu kadar farklı çeşit para kazanma yöntemiyle karşılaşınca ambale oluyorsun.
Burada mesela Trader olabilirsin, uzun vadeci olabilirsin, temettücü olabilirsin vesaire.
5) Diyelim ki kendine Trader diyorsun. O zaman, aslında sen fiyat alıp satıyorsun.
Aşağıdan alıp, daha yukarıdan satmaya, yukarıdan satıp, daha aşağıdan yerine koymaya çalışıyorsun.
Tek amacın fiyat dalgalanmalarından para kazanmak.
6) ya da eğer sen orta-uzun vadeciysen, bu sefer de değer alıp satıyorsun.
Şirketin fiyatının, hesaplamalarınla bulduğun yüksek değere ulaşmasını bekleyip, ulaştığında satıyorsun. Bu değerlemeye çeşitli temel verilerle ulaşıyorsun.
7) Eğer sen temettücüysen, bir elin parmaklarını geçmeyecek kalitede şirkete kalıcı yatırım yapıyor, temettüleriyle tekrar içeriyi besliyor, kümülatif büyümeyi hedefliyorsun.
Scalping, day trading, swing trading, temettücülük, değer yatırımcılığı, uzun vadecilik. Binlerce yol.
8) Dip toplamda, manzaraya neresinden bakarsan bak, bir ticaret yapıyorsun, bir hacim döndürüyorsun, bir al-sat yapıyorsun.
Ancak sorun nerede başlıyor senin için biliyor musun? Sen aynı anda hepsini olmaya çalışıp hiçbirisi oluyorsun. Veya ne olacağını bilemeden yalpalıyorsun.
9) Ve sana bir şey söyleyeyim mi, piyasada dolaşan çoğu kişi ne yazık ki aynı bu halde. Ve bu yüzden de finansal piyasalarda bekledikleri kazancı hiçbir zaman göremeyecekler. Sonra da pes edip elenecekler.
10) Bakma üçüncü sahış konuştuğuma, sen de muhtemelen böyleydin ve hatta halen böylesin.
Neden?
11) Çünkü mesela,
Bir sabah uyanıyorsun, seans açılıyor, “gün içi hiç işlem yapmayacağım, kapanışı bekleyeceğim” diye plan yapmana rağmen, hemen elindeki hisseyi satıp, güne daha hızlı başlayan bir başka hisseyi alıyorsun.
12) Ya da, hiç stop olmaman gereken, sakin kalman gereken yerde panikle stop oluyorsun, likiditeye yem oluyorsun.
Sonra Twitter’da bir scalper görüyorsun, sana kazançlı işlemlerini paylaşıyor, aklın gidiyor, bir sabah, “biraz scalp yapayım” diye hikayeye başlıyorsun.
13) Başlıyorsun başlamasına ama ne take profit koyuyorsun işleme, ne stop loss.
Sonra, scalper olarak başladığın güne bir bakıyorsun, elinde stop loss’unun çok altına düşmüş, sana ciddi para kaybettirmiş ve kaybettirme ihtimali halen olan pozisyonlarla devam ediyorsun.
14) Sonra akşam bu zararla baş başa kalıp, biraz Twitter geziyorsun. Bir bakıyorsun biri “temettülerim yattı” diyor, kazançlarını ve temettüsünü gösteriyor.
Aniden, detayını düşünmeden, kafa yormadan, diyorsun ki, “bu iş bana göre değil herhalde, ben en iyisi temettücü olayım”
15) Haydaaa, ya swing trader olarak başladın, scalping yaptın, şimdi de temettücü müsün? Evet abi, öylesin.
Başlıyorsun aylık hisse biriktirmeye. Bir ay, üç ay, beş ay derken, bir kriz geliyor, feci düşüyor kağıtlar. Hop.
16) Diyorsun ki “abi geride kaldık ya, enflasyona yenildik, üstelik bir sürü de fırsat kaçtı, bu temettücülük de bana göre değilmiş”.
Birden satıyorsun tüm kağıtları.
Dön baba dönelim, en başa.
Biter mi, bitmez.
17) Sonra yine Twitter’da biri bilanço okumayla harika bir hisse bulmuş, dev kazanmış, onu anlatıyor. Etkileniyorsun.
Sonra bilanço okumaya karar veriyorsun, temel analiz öğrenmeye karar verip, orta vade değer yatırımı yapmak, ten-bagger yakalamak filan istiyorsun.
18) Özetle, her bir yemekten az biraz tadıyorsun, haliyle doymuyorsun, yemek yemekten zevk almıyorsun, üstelik miden ağrıyor.
19) Sonra yine başkalarının etkisinde kalıp, yarım yamalak başka şeyler deneyip, başka başarısızlıklarla tanışıyorsun, yine keyfin kaçıyor, “yok yok, ben bu işi gerçekten yapamayacağım herhalde” deyip özgüveninle kavga ediyorsun.
20) Bu hissiyatla loser bir kafa yapısına bürünüyorsun, belki hayatının diğer kısmı da etkileniyor. Aslında yapman gereken şey basitken, kulağı tersten gösteriyorsun, dışarıdan fazla etkileniyorsun, kendi kendinle baş başa kalmıyorsun.
21) Özetle dostum, aslında senin Borsada kimseyi fazla takmadan, kimseye fazla öykünmeden, kimsenin kazancını kıskanmadan, kimsenin kaybına sevinmeden, mutlaka bir sistemle, disiplin içerisinde, bazen çok, bazen az ama sürdürülebilir kazanarak kümülatif büyümen gerekli.
Fazla kafanı bulandırmaman gerekli.
22) Yok o çok kazanmış, yok o az kazanmış, halka arzdan parayı vurmuşlar, fonlar daha iyi kazandırıyormuş, keşke alıp bekleseymişim, o böyleymiş, şu şöyleymiş, adam deli gibi temettü almış, bu scalpdan acayip para yapmış vesaire. Bunları söyleye söyleye o yola giriyorsun, bitmeden geri dönüyorsun, zamanın gidiyor, söylendiğinle kalıyorsun.
23) Halbuki, söylenmenin faydası yoktur. Zararı çoktur.
Dur, sorun varsa tespit et, çözüm düşün, uygula.
Unutma: Türkiye’nin de, borsasının da çok bileni bitmez.
24) Kimi küçük beyniyle teknik analizi küçümser, kimi küçük beyniyle temel analizi küçümser.
Eğer bunlara kulak verirsen, her ay fikrin değişir. Kazanamazsın.
Bir gün scalp yapar, diğer gün temettü hissesi biriktirirsin.
Saçmalarsın.
25) Yavaş yavaş öğren, kendini tanı, alanını seç, sistemi kur ve hızlıca pes etme, yeter.
26) İster Trader ol, ister yatırımcı, ister scalper, ister swing trader, ister değer yatırımcısı.
Hiç fark etmez.
Bu piyasada herkese para vardır.
Sadece bir gruba para yoktur, kim biliyor musun?
Aynı senin gibi, sürekli sistem değiştiren, sürekli aklı başkalarında kalan, sürekli otobüs değiştiren gruba para yoktur
27) Diğerlerini dinleme. Kafanı karıştırma.
Çözüm her zaman olduğu gibi, yine sendedir. Mevzunun üzerinde senin düşünmen gerekir.
Bir kağıt, bir kalem, sessiz izole bir oda, biraz mevzunun üzerine düşünmece.
Bunun çözemeyeceği hiçbir iş yoktur.
Sen bu işten kaçma, canım kardeşim.
28) Ben de yardıma hazırım, yeter ki bir yol bul, at gözlüklerini tak, tüm dış dikkat dağıtıcıları engelle, o yolda ısrarla yürü.
Başarılar
Platin Üye
Notların yazılı hali resimler biraz zor okunuyor ama güncelliğini koruyor.
Sihirli formül aradığım yıllardan kalma notlarım. Eskiler ama güncelliklerini kaybetmeyen bilgiler var.
1/Yatırım birikimin olmazsa yatırım da olmaz. Yatırım ihtiyaç fazlası para ile olur.
İyi bir şirket, doğru fiyata hisse olarak değil iş olarak algılanarak alınır.
Hisse fiyatları uzun vadede karları ile orantılı değerlenir.
2/ Yatırımcı hissesi %50 değer kaybında bile panik yapmadan seyredilebilmelidir. Yatırımcı inandığı güvendiği hissede fiyatı düşünce payını artırabilir. Unutulmaması gereken düşüş trendinde uzun vadeli yatırım yapılmaz.
3/ İyi şirketlerin dahi kriz resesyon döneminde nasıl etkileneceği bilinmez. Yükseliş trendinde ise karlılık artacağında yapılabilir.
Borsada fırsatlar asla bitmez. Düşmeyen borsa olmadığı gibi çıkmayan borsa da olmaz.
4/ Medyada görülen habere göre yatırım yapılmamalıdır; haber medyaya düştüyse eskimiş olabilir. Borsada işlem gören para ihtiyaç fazlası olmalıdır. Zaman sınırı olmamalı, 3-6 ay boştaki para ile yatırım olmamalıdır. Borsada 'Bu şirket bu fiyata satılmaz' denilince girilmelidir.
5/ Bir şirket dibini gördü diyemeyiz, hemen çıkmasını da bekleyemeyiz. Korku, güven ve güvenden korkuya geçiş vardır. Borsa manik depresif bir kişiliğe sahiptir. Manikken yüksek, depresifken düşük fiyatlar sunar. İhtiyaç harici ilgilenilmemelidir.
Aldığının değerini bilmelisin.
6/ 100.000 lira değerindeki evini 10.000 lira teklif etseler satmazsın, çünkü gerçek değerini bilirsin. Borsada ise böyle durumlar yaşanıyor.
Borsada fırsatlar bitmez. Hisse alırken kazanılır.
7/ Borsada para yatırdığın hisseye inanmayı, güvenmeyi ve hissede sabırlı olmayı öğrenmelisin. 10 yıl taşımayacağını hisse için 10 dakika harcama.
Iyi şirket - Doğru Fıyat = Doğru Zaman Ve ortaklık.
8/ Doğru fiyat, değerlemenin yanlış olduğu zamanlar korku ve paniğin yüksek olduğu zamanlardır. Sonuçta mal alırken kazanılır. Işin sermaye getirisi alış fiyatı ile olur. Sokaklarda kan olduğunda alım zamanıdır (ingilizce deyim çevirisi).
9/ Olağanüstü fırsatlar olağanüstü korku neticesinde olur.
Ekonomi döngülerden oluşur. 5-7 yılda bir kriz olur. 2-3 ay alım fırsatı verir. Hisse 'Bu fiyata satılmaz' dedirtince alınır. Başkaları açgözlüyken korkak ol, başkaları korkak iken açgözlü ol.
10/ Sabır göster, işine odaklan, piyasayı takip et, birikim yap. Kötü gelen günlerin patırtısını duyunca gireceksin. Bu iş sabır işi, çok kurcalama işi değil.
İyimser zamanlarda çoğunluğun hisse senedi sahip olma arzusu olduğunda hisse senedi piyasasından uzak duracaksın.
10/ Sabır göster, işine odaklan, piyasayı takip et, birikim yap. Kötü gelen günlerin patırtısını duyunca gireceksin. Bu iş sabır işi, çok kurcalama işi değil.
İyimser zamanlarda çoğunluğun hisse senedi sahip olma arzusu olduğunda hisse senedi piyasasından uzak duracaksın.
11/ Yanlış fiyat ama doğru şirket en iyi ihtimalle zaman kaybettirir. Her istendiğinde para boşta olunca borsaya girilmez. Reel sektör gibi hemen fırsat bulamazsın.
İyi şirket: %10'unu almayacağın şirketin yüzde birini bile alma.
12/ Gerçekte ortak olmak istemeyeceğin kişiyle borsada ortak olma. İyi şirket alınır, kötü şirket satılır ve hatta uzak durulur.
13/ İyi şirket, kar rakamları çok dalgalanmayan, tarihi olan, kar marjı yüksek olan, temettü veren veya öz sermaye karlılığı yükselen, ödenmiş sermayesi düşen, uluslararası tanınırlığı olan, borcu çok olmayan, güçlü yapıda, iyi sektörde, batsa tekrar toparlayabilecek sanayi…
14/ …şirketleri. FK 5'ten düşük, öz sermaye karlılığı %25 üstü.
Ortaklık mantığı: Düşük fiyatta olunca hiç satmayacak gibi, pay arttırılır. Ani aşırı artışlarda azaltılır. Reel sektör gibi düzenli gelir getirisi olmayabilir, sabret çünkü doğru ortaklık yüksek getiri sunar.
15/ İş adamları ve emlak yatırımcıları borsada ciddi zararlara uğradılar. Bu adamlar başarılı yatırım mantığına sahip ama aynı şekilde görülmüyor. Hisse senedi ayırmenkul iş olarak sayılmıyor.
16/ 2001'de evler çok düştü, 100 bine olan ev 75.000'e düşünce bir tane daha alındı, fakat borsada ekranda fiyatları görünce yüzden 75'e düşünce o hisse satıldı.
Başkalarının yaptığı gibi başınızı belaya sokacak dertlere kulak asmamayı öğrenmek lazım.
17/ Bunun dışında başka bir şeye gerek yok. Teknik analiz kullansa 100'e 'e 170 olacak(?). Emlak piyasası iş hayatı manik depresif bir tarzda işlemediği için büyük zeka ve akıl gösterirse başarılı oluyor.
18/ Aynı yatırımcı borsada ezbere bildiği doğru hayatı yapamıyor hatta aklının ucuna getiremiyor.
Sonuç olarak emlak piyasası manik depresif hiperaktif değil, kimse kolay kolay akılsızlık yapmıyor.
19/ 100.000 liralık evi 50.000 liradan herkes alır ama borsada bu sıkça olan durum, FK 2-3 de olsa olmuyor.
Geçmiş, geleceğin aynasıdır. Geçmişte kazandırmayan, gelecekte de kazandırmaz. Herkesle ortak olunmaz. Yatırımdaki amaç, beklentinin üzerinde para kazanabilmektir.
20/ Başarılı hisseler, kar oranı sürekli yükselmiş olanlardır.
1 $ altında olan son derece ucuz penny hisselerinde fiyatlama haklı sebeplerle olur ve kumar gibidir (?). Yıllık %3.7 getiri ile 1000 birim - 1438, %5.7 ile 1740, %10.8 ile 2789 olur.
21/ Tek yapman gereken en büyük, en iyi, en güvenli, en karlı şirketi bulmaktır.
Ucuza alıp pahalıya satmak için çoğunluğun tersini yapmalısın. Hisseyi almak için en iyi zaman, onu kimsenin almak istemediği zamandır.
22/ Kötü haberlere kulak asamamak, gemiyi herkes terk ederken binmek ve zamanı gelince pahalıya satmak gerekir. En büyük zorluk açgözlülüktür. Yükselmeye devam edecek dersiniz kendinize. 2 kat çıktı %50 daha çıkabilir gibi düşünmek kaybettirebilir.
23/ Sonra çok yükselmiş hisse cazibesini yitirir ve ya düşer ya da zaman kaybettirir.
Düşüşlerde korkak olunmamalıdır. Araştırıp hisse alırken fiyatı düşünce soğukkanlılığımuı kaybedip zararın neresinden dönsem kardır demek teslim bayrağı çekmektir ve para kaybettirebilir.
24/ Zaman içinde sürekli moda olmayan hisseleri satın alırsan performansın %30'u geçebilir.
En kolayı sanayi şirketlerine eşit para ile en yüksek kar payına sahip olanlara ortak olmak ve 1 yıl elden çıkarmamaktır.
25/ Yaşamda olduğu gibi yatırımda da karmaşıklıktan uzak durmak iyidir. Bu yöntemle en iyi verimi gözden düşmüş hisseler ile alırsın.
1- Kar payı getirisi en yüksek 10 hisse belirle.
2- 1 yıl sonra bu hissede olmayanı sat.
3- Parayı 10’a böl.
4- Hisseye eşit dağıt.
26/ SABIR, DİSİPLİN, SOĞUKKANLILIK
ÖRNEK YÖNTEM 1: 20.000 lira birikim var, 10 Hisseye 2.000'er TL dağıttın. Yıl sonu 24.200 TL oldu. 4 hisse belirlediğin listeden çıktı, bunları sat. Nakit 10.700 TL. Sonra her hisse 2.420 TL olarak şekilde yeniden düzenle, fazla olanı da sat.
27/ 20 liralık hisse 120 liralık hisseden daha volatildir.
YÖNTEM 2: Kar payı oranına göre 10 hisseyi belirle. Fiyatı düşük olanları seç, eşit para ile al 5 tane. Çıkan haberlerle X hissesi değer kaybetse de çıkan haberlere tepki genelde aşırıdır.
28/ Hisse kar payı oranı yüksek olur. Düşüş tam uzun vadeli yatırım yapılacak zamandır. Unutma, batmayacak. Devlerden bahsediyoruz.
YÖNTEM 3: En ucuzdan uzun dönem için kazan! Tek hisseye yatırım biraz kumara benzer.
29/ Listeden en ucuzda kalan hisseye ağırlık ver, bir sonraki sene duruma göre ağırlıkları değiştir.
30/ Kar payı getiri oranı en yüksek hisse + 10 hisse arasında en düşük fiyatlı ise liste dışı bırak, aksi takdirde listeye al. En düşük fiyatlı dört hisseyi eşit miktarda al, 1 yıl bekle.
31/ Kar payı getiri oranı yükselen hissede ek özellikler: en büyük serbest nakit sağlayan, en düşük FK, PD/DD düşük olan.
Platin Üye
2023’te SPK onayı bekleyen, yatırımcısına bedelsiz verecek hisseler ve detayları.
Bedelsiz sermaye artırımı kararı alan şirket sayısı 23’e ulaştı.
Yıl içerisinde kurulun onayını alarak, bedelsiz sermaye artırımı yapacak şirketler ve detayları ise şöyle biliniyor;
Platin Üye
Bir temel analiz rasyosu olarak LOGARITMIK F/K
Bu kavramı (başka yerde görmüşseniz uyarın lütfen) düşük lot sayılı hisseler yüksek çarpanlarla işlem görürken yüksek lot sayılı hisselerin düşük çarpanlarla işlem görmesi gözlemim üzerine FK radyosunu bu etkiden arındırmak için geliştirdim. Henüz ne derece geçerlilik sağlıyor sınamadım ancak yatırımcılara bir nebze olsun daha iyi kıyaslama imkânı vereceğini düşünüyorum.
FK = Fiyat x lot sayısı / Son 4 çeyreklik kar olarak hesaplıyoruz biliyorsunuz.
Yani Piyasa değeri / yıllık kar. Bir başka anlatıyla şirket piyasa değerini kaç yılda kazanıyor bunu hesaplıyoruz. Ancak bu fiyatlama dinamiğini yeterince yansıtmıyor. Çünkü lot sayısı düştükçe fiyat doğrusal değil doğrusal olmayan bicimde artıyor.
Söyle duşunun. Ayni A hissesi 10 lira olduğunu dolaşımda 1000 lot olduğunu var sayalım. Piyasa değeri 10 bin lira olacak. Bu hissenin dolaşımdan 5 bin lotunu çekersek fiyat 20 liraya çıkıp piyasa değerinin ayni kalması gerek. Ama öyle olmuyor. Fiyat 50 liraya çekiyor.
Dolayısıyla FK özellikle az lotlu hisseleri çok lotlu hisselerle kıyaslamada yetersiz kalıyor. Tüm bu nedenlerle önerdiğim Logaritmik FK formülü su şekilde:
LFK = FK log_10 (Lot sayısı). Simdi bazı örnekler yapalım.
Örnek: Petkm FK: 19.25 Lot sayısı: 2.5 Milyar
Konya FK: 118.5 Lot sayısı: 5 Milyon (Toplam lot sayısını ele alıyorum - dolaşımdaki değil)
FK radyosuna Konya hissesi petkm hissesinden yaklaşık 6 kat daha pahalı görülebilir.
Bir de logaritmik FK'larina bakalım:
petkm LFK = 19.25xlog(2.5 milyar) = 180.1
Konya LFK = 118.5xlog(5 Milyon) = 791
LFK'ya göre Konya nin aslında 6x daha pahalı değil 4x daha pahalı olduğu sonucu çıkıyor.
Lot sayısının etkisini biraz daha yansıtmak için Log Square FK kullanabilir.
L2FK = FKxlog (Lot Sayısı)^2
Bu formüle göre
Petkm L2FK = ~1700
Konya L2FK = ~5200
FK ya göre 6x gibi görünen fark aslında 3x!
Neden logaritma kullandık? Çünkü lot sayısı lineer değil üstel bir şekilde etki ediyor fiyatlamaya! Lot sayısı yakın hisselerde bu hesabi kullanmaya gerek yok. Ancak lot sayılarında ölçek farkı varsa yalnızca L2FK değil, L3FK, L4FK bile kullanılabilir dogru kıyaslama için.
Aksi takdirde piyasada 10 Milyar lotu olan bir hisse ile 100bin lotu olan hisseyi Standard FK ile kıyaslamak büyük yanlışlara sürükleyebilir. LFK da rakamlar büyük çıkabilir. 100e veya 1000e bölünerek daha küçük sayılarla işlem yapılabilir değerlendirme değişmez.
Bir fikirdir Logaritmik FK. En azından FK radyosundaki bazı problemli yanları ortaya koyması acısından önemlidir.
Bu problemi bir ölçüde de olsa ortadan kaldırabilir. Tartışılsın, konuşulsun, geliştirilsin isterim.
Platin Üye
Druars'un 2013 yılından kalma notları(1)
Yatırım:
Fırsatların ne zaman önüne çıkacağı belli olmaz.
Bu nedenle öncesinde hazırlık (birikim) yapman gerekir.
Borsa yatırım ihtiyaç fazlası para ile olur.
Zaman sınırı olmamalı, 3-6 ay boştaki para ile yatırım olmamalıdır.
İhtiyacın olan para ile yatırım yaparsan duygusal kararlar verirsin.
Borsa yatırımı = Doğru şirket+ Doğru fiyat + Ortaklık
Hisse fiyatları kısa vadede her yöne gidebilir
uzun vadede ise KARLILIĞI izler.
Gerçek yatırımcı hissesi %50 değer kaybında bile panik yapmadan seyredilebilir ve bunu fırsat görüp payını arttırabilir. Düşüş trendi başladıysa toplu para ile yatırım yapma, bıçak düşsün ya da amma da düştü be dedirtecek fiyatı göstersin piyasa öyle al. Şirket ne kadar İyi olsa da kriz resesyon döneminde nasıl etkileneceği bilemezsin. Yükseliş trendinde ise şirketlerin karlılık artacağından, fiyat önden gidebilir, fiyatı takip edebilirsin.
Borsa yatırımı yapmak için yapılacak bir yatırım aracı değildir! Düşmeyen borsa olmadığı gibi çıkmayan borsa da olmaz. Borsada fırsatlar asla bitmez. Mal da Hisse de alırken kazanılır.
Habere göre yatırım yapılmamalıdır; haber medyaya düştüyse eskimiş olabilir.
Hisse dibini gördü, buradan hızlı çıkar diyemezsin. Piyasa gözünün yaşına bakmaz, ihtiyaç paranla ya da borç ile girdiysen o dibi sana tepe yapabilir!
Korku dan güvene, güvenden korkuya geçmeye göre 1000 kat kolay..! Bora Abinin köpek dövüşü örneği çok önemli. Uzak doğuda dövüşen köpek bir kez kaybederse bir daha dönüştürülmüyorlar çünkü bir kez o kaybeder o korkuyu yaşarsa bir daha asla cesur saldıramıyor hep kaybediyor. Bu yüzden sen de postu deldirme. Piyasa da adımlarını sağlam at ki cesaretini kaybetmeyesin.
Piyasa manik depresif bir kişiliğe sahiptir. Manikken yüksek, depresifken düşük fiyatlar sunar. İhtiyaç harici ilgilenilmemelidir. Ondan faydalanmaya, para kazanmaya çalış, onu anlamaya çalışma ona takılma çünkü karaktersiz, çünkü hastalığı bulaşıcı...
Nasıl ev, araba alırken değerini araştırıyorsun, biliyorsun aynı şekil aldığın hisselerinde değerini bilmelisin.
100.000 lira değerindeki evini 20.000 lira teklif etseler satmazsın, çünkü gerçek değerini bilirsin. Borsada ise değer bilinmediğinden yaşanıyor. Şimdi herkes ADEL peşinden koşuyor (2011 yılı düzeltilmemiş 40 tl) ama bu şirket 2007 da 5 liraydı, 2008 krizinde 2 liraya neredeyse 1-2 senelik karına satılıyordu. O zamanda değerliydi ama değerini bilmeyenler sattı battı bilenler topladı zengin oldu...
Borsada fırsatlar bitmez, para biter kaçan fırsatlara bakıp üzülme daha neler neler gelir inşallah.
Borsada para yatırdığın hisseye inanmayı, güvenmeyi ve hissede sabırlı olmayı öğrenmelisin. 10 yıl taşımayacağını hisse için 10 dakika harcama derken Buffett bunu anlatmak istiyor.
Aracı kurum sektöründe çalışanlar sana işlem yaptırırlarsa para kazanırlar, eğer sadece temel analiz anlatsalar borsadaki işlem hacmi 100 de birinine düşer sektör aç kalır.
Yatırımcılık karakter işi aslında. Karakterin iyiyse, yatırımcılığın iyi olur. Reel sektörde zevk olarak işini yapanlar daha başarılı ve zengin oluyor. Para kazanma amaçlı başlanan işler başarılı olmuyor. Aç gözlü, hırslı , sabırsız biriysen piyasa kurbanı olman çok olası.
Borsa geleceği satın alır.
BIM defter değerinin 13 katına satılıyor çünkü sürekli yeni mağaza açarak hacimsel de büyüyor. Büyüme sürdükçe piyasa önden fiyatlar ve önden satın alan kazanır. Büyüme durursa fiyatlama da geleceği satın almayı bırakır. Bu nedenle hisse alırken fiyatın içinde neyin olduğunuda bil...
Sihirli formül basit aslında yeterki başkaları gibi başını derde sokan duyguları işin içine sokma yeter...
Değeri düşünce hisse (krizde)
İyi zamanlarda artan karlarla hisse büyü
Abartı donemlerinde hisseleri azalt
Akıllı yatırımcı geleceği tahmin oynuna girmemeli.
Geleceği tahminin başarıya katkısı yok. Borsa da zamanlama yapma aldığın hisselerin değerine bak. Alınacak hisse yoksa borsa yatırımı yapmak zorunda değilsin. Her şeyi alasın geliyorsa, ucuzluk varsa iddiaya büyük gir
Yatırımı öğrenmek için hisse net eski forum yazılarını okudun. Arcelik, toaso 2008 de 1 lira olmuş, Hala felaket tellalları yazıyor. Asrın krizi, taş devrine dönücez vs... duygunu yönetemezsen paranı yönetemezsin...
Başkaları korkakken Buffett ı dinle cesur ol.
Kriz zamanlarında diplerde hacim düşer. Satışlar az olsa da hisseler çok düşer. Hisse satamazsın ama aynı şekilde hisse alacaksan da kademeler boş olur. Serbest fiyattan emir gir. Fiyatlar çok iyiyken 3 ün 5 in hesabını yapma.
lot alacaksan serbest fiyatla alım girmelisin Ali hisse
Iyi şirket - Doğru Fıyat = Doğru Zaman Ve ortaklık.
DOĞRU FİYAT (Kötü zamanda olur.)
Borsada 'Bu şirket bu fiyata satılmaz' denilince girilmelidir.
Sonuçta mal alırken kazanılır. Işin sermaye getirisi alış fiyatı ile olur.
Değerlemenin yanlış olduğu zamanlar KORKU ve PANİĞİN yüksek olduğu zamanlardır.
Olağanüstü fırsatlar olağanüstü korku neticesinde olur.
Baron Rothschild, "Sokaklarda kan olduğunda Satın alma vakti gelmiştir" demiş.
Yani KORKU ve PANİĞE ne neden olduysa o devam ederken almalısın.
Ekonomi döngülerden oluşur. Kapitalist sistem krizsiz olmaz ve bu kriz zamanında 2-3 ay alım fırsatı olur.
Başkaları açgözlüyken korkak ol, başkaları korkak iken açgözlü ol (Buffett).
Sabır göster, işine odaklan, piyasayı takip et, birikim yap. Kötü gelen günlerin patırtısını duyunca gireceksin. Bu iş sabır işi, çok kurcalama işi değil. Çok kurcalarsan para ve zaman kaybedersin.
İyimser zamanlarda çoğunluğun hisse senedi sahip olma arzusu olduğunda hisse senedi piyasasından uzak duracaksın.
Yanlış fiyat ama doğru şirket en iyi ihtimalle zaman kaybettirir.
Her istendiğinde para boşta olunca borsaya girilmez. Reel sektör gibi hemen fırsat bulamazsın.
''Karar verince ya da paran boşa çıkında borsaya girilmez.''
DOĞRU ŞİRKET:
%100’unu almayacağın şirketin milyonda birini bile alma.
Gerçekte ortak olmak istemeyeceğin kişiyle borsada ortak olma. İyi şirket alınır, kötü şirketten uzak durulur.
Doğru Şirket,
-Kar rakamları çok dalgalanmayan,
-tarihi olan,
-kar marjı yüksek olan (Rekabet avantajı yüksek),
-temettü veren veya
öz sermaye karlılığı yüksek (vermediği temettüyü iyi kullanan)
-uluslararası tanınırlığı olan(ihracat yapan),
-borcu makul olan, güçlü yapıda
-Sektöründe iyi olan, hatta markası olan
-sanayi sektöründe olan
- FK makul.
-Daha önce hakkında manipülasyon operasyon haberi olmamış şirketlerdir.
Platin Üye
|
|
|
|
Borsa endeksi yukarıya gitmekte zorlanırken aşağıya doğru ara ara panik satışları geliyor.
Haliyle bir çok arkadaş hisselerini satıp satmamak arasında çekinceler yaşıyor.
Biliyorum bir çoğunuz şirketlere yatırdığınız bu paraları zar zor kazandınız veya kazanıyorsunuz.
Kazanmaya odaklanıyorsunuz ve hepinizin finansal özgürlüğünüzle ilgili hayalleriniz mevcut.
Yaşlandığımız zaman emekli maaşının ne ifade ettiğini hepimiz iyi biliyoruz.
Bilanço döneminde bir ay boyunca 500 civarı şirket verilerini inceliyorum ve sonraki zamanlarımı ise şirket haberlerini takip ederek geçiriyorum.
İyi şirketlere öylesine odaklanıyorum ki borsa endeksi umurumda olmuyor ve kolay kolay kopamıyorum şirketlerden.
Sözün kısası sizin pat diye satabildiğiniz şirketleri ben satamıyorum ve satarsam umutlarımıda kesip atacakmışım gibi hissediyorum.
Bugüne kadar inandığım şeyler doğrultusunda yol aldım ve inancım beni hiç yanıltmadı.
Geçmişte büyük inançlar ile yola çıktığımız bazı arkadaşlar inancını kaybettiler ve sonrasında umutlarınında yarım kaldığına ve içlerinde derin pişmanlıklar yaşadıklarını gördüm.
Çıkan bir borsada benim para kazanamam imkansızdır ve tedirgin olduğum tek şey borsanız bensiz gitmesidir o yüzden düşen bir borsada beni huzursuz eden bir şey olmaz.
Bilirimki geri dipten döndüğümüzde borsa bir giderse ben iki giderim.
Para kaybetmek kazanmanın kardeşidir ve sadece kazanmak diye bir kavram borsa için geçerli değildir.
Gönderi Kuralları
Yer İmleri