...::: Beyaz Yaka İçin Tasarruf ve Yatırım Koçluğu-2 :::...

[Delta Heavy]

Sn. Cautionary,

3. Çeyrek bilançoları itibarıyla uzun vade için izleme listenize giren ya da çıkan hisseler var mı?

[Tesla136]

Ben de yaklaşık 1 senedir bu başlığı misafir olarak uzaktan takip ediyorum. Yatırım yapmak daha da önemlisi tasarruf yapmak adına gerçekten çok motive edici bir başlık bu. Bu vesileyle başlığa emek veren üstatlara çok teşekkür ediyorum. Hem benim gibi yatırım,tasarruf yapma niyetinde olanları teşvik etmek adına hem de üstatların fikirlerini almak adına kısaca tasarruf,yatırım hikayemi ve portföyümü paylaşmak istiyorum.

30 yaşındayım. 5 senedir düzenli bir gelirim var. Yaklaşık olarak 1.5 memur maaşı denebilir. 6 ay evvel 4.5 senelik tek birikimim olan arabamı satıp yatırım yapmaya başladım. Bu süreçte işyerime yürüme mesafesinde bir eve taşındığımı da belirtmeliyim. Bu hem maddi hem manevi gerçekten çok rahatlattı beni. Arabamı ilk sattığım dönemde mevduat faizleri yüksekti. O nedenle ilk aşamada hepsini mevduata koyup hisseleri, doları ve altın fiyatlarını takip etmeye başladım. Faiz oranlarının azalmasına paralel olarak ben de bir çok işlem sonucunda döviz ve hisse portföyümü oluşturdum.

Bugün itibariyle %44 Dolar, %39 Borsa, %17 Tl mevduattayım. Bu süreçte pahalı olduğunu düşündüğüm için altın alamadım ama sıradaki hedefim borsayı sabit tutarak elimdeki nakit ve devam eden tasarruflarımla altın oranımı arttırmak. Sırasıyla hisse, hisse ağırlık oranları ve maliyetlerim ise şu şekilde;

EREGL- %45 - 6,71
PETKM- %17 - 3,67
THYAO- %13 - 12,7
SODA- %8 - 5,54
PNSUT- %7 - 9,18
PARSN- %5 - 13,07
TTRAK- %5 - 41,00
Dolar Maliyeti- 5,68

Hisselerim kalabalık görünmekle beraber neredeyse yarısı Ereğli olduğu için azaltma niyetim yok. Şu ana kadar satış yapmadım ve bir hissem çok değerlenirse (%50 ve üzeri prim) o zaman satış ihtimalini değerlendirmek gibi bir prensip kararım var. Tüm bu işlemleri yaparken sürekli keşke temel seviyede teknik bilsem diye düşündüm hep. Sıradaki yatırımlardan birini kendime yapıp orta vadede bu konuya zaman ve para ayıracağım.

[pilavli]

Sırasıyla hisse, hisse ağırlık oranları ve maliyetlerim ise şu şekilde;

EREGL- %45 - 6,71
PETKM- %17 - 3,67
THYAO- %13 - 12,7
SODA- %8 - 5,54
PNSUT- %7 - 9,18
PARSN- %5 - 13,07
TTRAK- %5 - 41,00
Dolar Maliyeti- 5,68

.

Maliyetlerinizi yanında alış tarihinizi de mutlaka tutun, bizimki gibi yüksek enflasyonlu ülkede zaman bedeli de hesaba katılmalı. Tek seferde değil de parça parça alım yaptıysanız da her alışınızın zamanını kaydedip sonra örneğin excelde hesaplatarak ortalama alım tarihinizi bulun. Sonra o tarihe göre enflasyon/mevduat faizi gibi bir sabit getirili yatırım aracıyla aldığınız tarihteki değil de bugünkü reel maliyetinizi bulun. Para piyasası fonlarının fiyatı günlük yayınlanır ve benchmark olarak onları da kullanabilirsiniz.
Böylece bugün net olarak ne kadar karda/zarardasınız doğru olarak görebilirsiniz.

[Cautionary]

Sn. Cautionary,

3. Çeyrek bilançoları itibarıyla uzun vade için izleme listenize giren ya da çıkan hisseler var mı?

Yeni girenler aksa enerji ve kelebek mobilya...portföyünde olup da bilançolarını çok beğendiğim Pegasus, bağfaş, deva.

Bu çeyrekte bilançosu nedeniyle eksi not alan hissem olmadı...biliyorsunuz iki çeyrek üst üste eksi alan portföyden çıkıyor.

Ancak son yükselişte ciddi prim yapan bazı hisseleri azalttım mecburen, şu an %80 hissedeyim.

[Cautionary]

Maliyetlerinizi yanında alış tarihinizi de mutlaka tutun, bizimki gibi yüksek enflasyonlu ülkede zaman bedeli de hesaba katılmalı. Tek seferde değil de parça parça alım yaptıysanız da her alışınızın zamanını kaydedip sonra örneğin excelde hesaplatarak ortalama alım tarihinizi bulun. Sonra o tarihe göre enflasyon/mevduat faizi gibi bir sabit getirili yatırım aracıyla aldığınız tarihteki değil de bugünkü reel maliyetinizi bulun. Para piyasası fonlarının fiyatı günlük yayınlanır ve benchmark olarak onları da kullanabilirsiniz.
Böylece bugün net olarak ne kadar karda/zarardasınız doğru olarak görebilirsiniz.

Güzel öneri...hatta şunu ekleyeyim...iyi bir tasarrufçu, iyi bir yatırımcı olmak İçin, her adımınızı mümkün olduğunca kayıt altına alın.

Kilo vermek isteyenlere, yediklerinizi saati ile birlikte kayıt altına alın derler..çok etkili bir yöntemdir..yatarken bakınca irili ufaklı ne kadar çok yendiğimizi görürüz.

Bu bedenle banka kartı büyük nimettir..mümkünse tüm harcamaları kart ile yaptın...en büyük faydası harcama analizi yapabilmenizi sağlar,

Portföy hareketleri için de geçerli bu durum...her adımı tarihi ve maliyetiyle kaydedin...trader gibi günde 50 takla atmadığımız İçin kayıt işi de zor olmaz...ayrıca daha önce de dediğim gibi, mutlaka ve mutlaka her hafta hisselerin ve portföyün getirisini bist getirisini baz alarak kıyaslayın...getiriniz geride kalıyorsa sebeplerini bulmaya çalışın.

[Tesla136]

Sn. @pilavli Sn. @cautionary öneriniz için teşekkür ederim. Hisse alım tarihlerini kayıt etmeyi akıl edememiştim. Bir excel listesi oluşturup tarih ve borsa getirilerini de not edip kıyaslamaları yapacağım.

[kaucuk]

Vaktizamanında asuGaGuGa excelde zaman maliyeti ike ilgili değerli bir paylaşım yapmıştı. paylaşıyorum tekrar

[Quote]

Ortalama getiri excelde nasil yapilir yazmaya calistim.
1-) her bir yatirilan tutar, excelde yatirilan tarih ile carpilir.Ornek:
02/02/2018 * 100TL = 4313300 (1. yatirilan tutar)
02/03/2018 * 150 = 6474150 (2.yatirilan tutar)
.......
2-) 1'de elde edilen tum tutarlar toplanir (4313300 + 6474150 + ....... = 10787450)
3-) yatirilan tutarlar toplanir (100 + 150 + ..... = 250)
4-) Baslangic Vade Hesaplama: 2'de elde edilen tutar 3'de elde edilen tutara bolunur. (10787450 / 250 = 18/02/2018)
5-) formul ile uzerinde kac ay gectigi hesaplanir: =DATEDIF(18/02/2018;NOW();"M") = 17
6-) 5'de elde ettigimiz aylik vadeyi yilliga cevirelim (12'ye bolelim) 17/12 = 1.4
7-) simdi CAGR (compound annual growth rate) hesaplayalim.(Portfoy Degeri/Yatirdigim Toplam Tutar)^(1/Vade)-1
Portfoy Degerimiz 350 olsun diyelim.
(350/250)^(1/1.4)-1 = 27.2%
27.2% sizin CAGR olarak bilinen portfoyunuzun yillik bilesik buyume orani.
Portfoy getiriniz ise (portfoy degeri)/(yatirilan tutar)-1 = 350/250-1 = 40%.
Portfoyunuzu bist100, altin, dolar gibi benchmarklarla kiyaslamak isterseniz eger;
vade baslangiciniz 18/02/2018 oldugu icin(4’de hesapladik) BIST100'un, altin'in, dolarin 17/02/2018 tarihindeki fiyatlarina bakilir. Atiyorum bist100 17/02/2018'de 90 bindi, simdi 102 bin. 102/90-1 = 13.3%
40% 13.3%'den buyuk oldugu icin, portfoyunuz bist100'den daha iyi performans gostermis denebilir. Veya farkli bir ifade ile portfoyunuz bist100'e gore 26.7%(40-13.3) relatif getiri elde etmis denebilir.

[/Unquote]




Sent from my iPhone using Tapatalk

[EMLAK]

tatgd var gitmeyenler arasında. bende yok ama tatgd. portföy full olduğu için satmaya kıyamıyorum diğerlerini pdd makul. ikinci tukas olabilir bana göre.

+adel.

tat pişman etmez umarım adelden sonra. bugün aldım