Originally Posted by trust06
2 ay sonra herkese selamlar, hayırlı günler.
%20 MPS, %20 KTM, %20 KZL, %20 KIS, %20 MPK'dan oluşan 5'li pasif yatırım portföyümden, 2020 ilk 5 ayda toplam %13,35'lik bir getiri aldım. (Stopaj hariç). Bu süreçte 5 aylık TÜFE yaklaşık 4,5 gerçekleşti. Benim için bir başarı.
Yaptığım geriye dönük testler ve sharpe oranlarına istinaden, bu ay 3'lü pörtföye( hisse, döviz, altın) geçiş yaptım. MPK ve KTM satış yaptım, KIS Döviz fonu fonu ZPF Döviz Fonu ile değiştirdim. Yeni pörtföyüm: %33.3 MPS Hisse Fon, %33,3 ZPF Döviz Fon , %33,3 KZL Altın Fon şeklinde oluşturdum.
Yukarıdaki 5'li pörtföye göre 3'lü pörtföy, standart sapması ve risk açısından daha yüksek olacak, ama teorik olarak uzun vade daha yüksek getiri beklentisi var. Al tut yaparak, en az 15 yıllık bir birikim düşüncem var, fon ağırlıklarında %+-10'dan fazla fark(43-23) olmadıkça pörtföyümden fon satışı yapmayıp, aylık dışarıdan yapacağım tasarruflardan katkı payları ile pörtföyü tekrar dengelemeyi düşünüyorum.(Stopaj etkisinden olduğunca kaçmak için).
Maaşlı olarak Devlette çalışıyorum, 1 maaş karşığını çıkabilecek ekstra günlük harcamalar için nakit kenarda bekletiyorum. Bunun dışında, aylık maaşımın %50 sini tasarrufa yönlendirme planım var. Tabi belli bir zaman sonra yapacağım bu katkı payları, pörtföyü dengelemek için belirlediğim aralıklarda(43-23) kalmaya yetmezse, ağırlığı artan fondan satış yaparak, ağırlığı azalanlara ilave edip tekrar dengeleyeceğim. Senede 1 kez de, sharpe oranı ve standart sapmaya dikkat ederek, fon değişimi gerekip gerekmediğine bakcağım.
Yurt dışında "Three-fund portfolio" adıyla bilinen, düşük maliyetli Abd hisse senetleri, uluslar arası hisse senetleri endekslerini içeren fonlar ve Tahvillerden oluşan bir fonla, basitleştirilmiş bir 3'lü fon pörtföyü teorisi var. Birazda ondan esinlendim. Sadece biraz
Diyebilirsiniz ki, temettü emekliliği veya al/sat ile daha iyi getiri elde edebilisin; ama aktif olarak yatırıma vakit ayırmak istemiyorum ve pasif yatırım stratejisini benimsiyorum.
Bunun dışında emekli yaşımı biraz düşürebilmek adına birde Bes sözleşmem var, ona da devam ediyorum. Bakalım hayaller ile gerçekler ne yönde olacak. En kötü ihtimalde güzel bir reel getirili bir birikimim olur veya tasarrufları enflasyona yedirmemiş olurum.
Herkese güzel günler.
Yer İmleri