Yatırım Fonu Portföyleri

[dell14]

Sn dell14,

Geçtiğimiz hafta ziraat bankası üzerinden bir miktar kut satmıştım, tekrar kontrol ettim az önce stopaj kesilmedi.

Saygılar.

tesk ederim ,valor 1 olması guzelmiş

[meesut]

Arkadaşlar, bu özel fonlara yatırım yapan arkadaşlarin özel müşteri temsilcileri de vardır diye düşünüyorum.

Arada görüşmelerinizden, geleceğe dair yönlendirmelerini, değerlendirmelerini bizimle de paylaşır mısınız?

Neyin kazandıracagini bilmelerine imkan yok, ama piyasaları koklayabiliyorlar mi? Orta-uzun vadede trendi yakalayabiliyorlar mi merak ediyorum?


SM-G973F cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

[snkleyp]

[attach=confıg]28285[/attach]

defans : zpg-tpf-kıs

orta saha : gma - ıpv - ıca

hücum : tkf-afa-aft

bugün TGE'yi de ekledim portföye.

1 aylık getiri % 1,27 - TKF-AFA-AFT zararda olmalarına rağmen.
Her halükarda bu kaotik ortamda resmi enflasyonun üzerine çıkabilmek zor görünüyor.

Yatırım tavsiyesi değildir.

[darkmoon]

arkadaşlar yabancı ETF'ler en düşük komisyonla / işlem ücretiyle ve mümkünse vergisiz hangi aracı kurumdan alınabiliyor acaba?

[supremegod]

arkadaşlar yabancı ETF'ler en düşük komisyonla / işlem ücretiyle ve mümkünse vergisiz hangi aracı kurumdan alınabiliyor acaba?

Midas'a bir bakın bence

M2006C3MG cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

[meesut]

Uzun zamandır bu bölümü ihmal etmişiz. Yılbaşından itibaren bir özet yapmam gerekirse;

Yeni yıl itibariyle, biraz da Rusya'nın Ukrayna durumunu dikkate alarak % 45 altın, %30 civarı hisse oranı az olduğu için OPL ve geri kalanı nakit ve bir miktar KUB'la girmiştim.

Bu dönem içerisinde, özellikle de Rusya'nın Ukrayna'yı işgalinin konuşulmaya başlandığı dönemde yabancı borsa düşüşlerinde IJC ve KUB'u arttırmaya başladım. Borsanın taban yaptığı günde de OPI'ya girdim, şu anda oranı az olmakla birlikte, düşüşlerde yerli hisse fonlarını da arttırma planım var.

ONS'da ilk hedefim 2000.-USD idi, burayı aşınca %5-10'luk dilimler halinde satıyorum, şu anki payım %30 civarında ama onda da uzun vadede yükselen trend de olduğumuzu düşündüğüm için 2000.-USD altında likit fonlarım ile alım giriyorum. Bir nevi zarar-kes noktası olarak 1820'leri belirledim, buraya kadar alım girmeyi düşünüyorum, ancak altında kapattığımız günde tüm altın fonlarından çıkacağım. Üstte de 2100'ler geçilirse, yine kademeli olarak azaltacağım. TCA-FIB 2 fon almamın tek sebebi, maliyeti daha net görebilmek. Satarken uzun zamandır elimde olan TCA satıyorum, alırken FIB alıyorum, bir süre sonra sadece FIB kalacak.

Önümüzdeki dönemde de yabancı fonların biraz daha düşeceğini öngördüğümden, doların da çok yükselmediği günlerde KUB ve IJC'ye ekleme yapmayı düşünüyorum.

Tabloda OPL %3 artıda görünüyor, ama 21 Aralık fırtınasına yakalandığım bir fondu, %13 eksiden bu noktaya geldi, düşüşlerden de fazla etkilenmemiş oldum.

Likit oranı biraz fazla görünebilir ama oynaklığın çok olduğu dönemlerde hızlı hareket etmek gerektiğinde çok işime yaradı, sizlere de öneririm.

[tradestop]

Yüksek enflasyon dönemlerinde en iyi yatırım seçenekleri

Enflasyon ve yatırım arasındaki ilişki oldukça eskilere dayanmaktadır. Enflasyon, mal ve hizmet satın alma gücünüzü azalttığı için satın alma gücünün hırsızı olarak bilinir. Ülkemizdeki son dönem yüksek enflasyona ilave olarak küresel olarak ta enflasyonist bir döneme girdiğimiz için, bu konuda bir yazı hazırlama gereği hissettim.

Rusya-Ukrayna savaşı, önemli bir ham petrol ve gaz üreticisi olan Rusya'ya ekonomik yaptırımlarla sonuçlandı. Ham Petrol fiyatları kaynıyor. Yakın dönemde fiyatlar varil başına 100 doların oldukça üzerine çıktı ve Türkiye'de akaryakıt fiyatlarında artış yaşanıyor. Küresel olarak emtia fiyatları da artıyor. Bunun enflasyonu yukarı çekmesi bekleniyor. Uzmanlar, enflasyondaki artışın miktarı konusunda farklı görüşlere sahip olsalar da, enflasyonun yakın zamanda ortadan kalkmayacağı konusunda hemfikirler. Bu gelişmeler, biz yatırımcıların oturup enflasyon konusuna dikkat etmemiz için fazlası ile yeterli. İşte yüksek enflasyona nasıl daha iyi hazırlanabileceğiniz.

Düşük faiz oranı ve yüksek enflasyon kombinasyonu, yatırım getirileri için kötüdür. Orta ve uzun vade borçlanma fonları, banka sabit mevduatlarına kıyasla verimli getiriler sağlabilse de, düşük faiz oranları sırasında getirileri oldukça düşüktür. Daha da kötüsü: faiz oranları yükselirse, bu fonların değeri düşebilir. Sabit getirili enstrümanlara yatırım yapan yatırımcılar için uzun vadede parayı bu tarz fonlara kilitlemekten kaçınmalıdır. Bunun yerine, gelecekte faiz oranlarındaki kademeli artıştan yararlanmak için likit fonlara bağlı kalmaları gerekiyor. Sabit getirili yatırım dağılımınız için iki alternatif strateji: Kısa vadeli borçlanma araçları fonları ve para piyasası fonlarıdır. Kısa vadede park etmek için paranız varsa, likit fonlar, hala verimlidir. Paranızı daha küçük zaman dilimleri için park etmek istiyorsanız, kısa vadeli borçlanma fonlarına bağlı kalın.

Örneğin, uzun vade borçlanma araçları fonları aracılığıyla yüksek getiri peşinde koşmaktan kaçının. Bu fonlar daha yüksek risklerle gelir. Daha yüksek getiri elde etmek için değil, genel portföyünüzün riskini dengelemek için borçlanma araçları fonlarını kullanın. Özetle, yüksek enflasyon dönemlerinde uzun vadeli sabit getirili tahviller içeren fonlara bağlanmayın. Bu kötü borçlanma stratejisidir. Bu tür tahviller daha fazla fiyat düşüşü görecek çünkü daha yüksek enflasyon tahvil getirilerinde artış olasılığını artırıyor.

Unutulmaması gereken bir diğer şey, hisse senetlerinin normal olarak yükselen enflasyon zamanlarında iyi performans göstermesidir. Bunun nedeni, daha yüksek tüketici enflasyonunun daha yüksek üretici enflasyonuna yol açmasıdır ve bu, fiyatlandırma gücünün imalat sektörüne geri döndüğü anlamına gelir. Tarihsel olarak, hisse senetleri yalnızca enflasyona karşı bir koruma sağlamakla kalmadı, aynı zamanda enflasyon biraz daha yüksek seviyelerde olduğunda hisse senedi endeksleri de başarılı oldu. Tabii ki, kontrolden çıkmış enflasyondan bahsetmiyoruz çünkü bu her açıdan satın alma gücünü yok ediyor. Profesyonel yönetimin desteği ile hisse senedi yatırım fonları iyi bir seçim olabilir.

Kulağa ironik gelebilir, ancak temettü hisse senetleri de yüksek enflasyon senaryosunda iyi bir seçenek olabilir. Daha yüksek enflasyonun, reel olarak daha düşük temettü elde ettiğiniz anlamına geldiğini iddia edebilirsiniz. Bu doğru ama biz temettü getirisi yüksek hisse senetlerine bakıyoruz. Yüksek temettü getirisi olan hisse senetleri için temettü değeri, hisse senedi fiyatı için destek görevi görür. Aslında, bu tarz hisselerde fiyatlarda herhangi bir düşüş, satın almaya yol açar ve bundan sizde faydalanabilirsiniz.

Enflasyon dönemlerinde yabancı hisse senedi fonlarını da deneyebilirsiniz, bu fonlarda enflasyon koruması sağlayabilirler. Türkiye enflasyon yaşıyorsa, daha düşük enflasyonlu diğer ekonomilere bakabilirsiniz. Bugün yatırım fonları aracılığıyla küresel piyasalarla ilgili bir çok fon sunulmaktadır. Bu, yalnızca Türkiye riskinizi çeşitlendirmekle kalmayacak, aynı zamanda size Türkiye'deki enflasyon düzeyine bağlı olmayan bir varlık sınıfı da verecektir.

Portföyünüzü düşük borçlu şirketler lehine yeniden yapılandırın. Tabii ki, doğrudan hisse senetleriyle ilgileniyorsanız, sahip olduğunuz hisse senetleri konusunda da çok seçici olabilirsiniz. Örneğin, yüksek borçlanma düzeyine sahip şirketler, yüksek enflasyon düzeylerine karşı daha savunmasızdır. Benzer şekilde, hammaddeleri girdi olarak kullanan inşaat ve otomobil gibi sektörler de girdi maliyetlerinde artış görecek ve bu maliyetleri tam olarak son tüketiciye yansıtamayabilir. Burada yine dikkatli olmanız gerekiyor. Enflasyonist zamanlarda, fiyatlama gücüne sahip işletmeler başarılı olma eğilimindedir. Yatırımcılar ayrıca kaliteli döngüsel hisse senetleri ile bu dönemlerde para kazanabilirler.

Emtia ve emtia hisseleri de enflasyon koruması için iyi bir bahis olabilir. Normalde metaller, alaşımlar, tarım ürünleri, petrol vb. gibi emtialar yüksek enflasyondan yararlanma eğilimindedir. Daha önce de söylediğimiz gibi, yüksek enflasyon, fiyatlama gücünün üreticilere geri dönüşünü işaret ediyor ve emtia ve emtia şirketleri de bundan en iyi şekilde yararlanabiliyor. Hisse senedi alım satım portföyünüzü ve hatta yatırım fonu yatırım portföyünüzü bu seçenekler ile daha fazla çeşitlendirebilirsiniz.

Sonuç olarak, (isterseniz) yatırım gamından seçebileceğiniz çeşitli seçenekleriniz var.


Hisse Senedi Piyasalarına Ne Olacak?

Hisse senedi piyasalarındaki yüksek oynaklık ile ilgili çekinceleri olanlar içinde bir kaç cümle etmek gerekirse,

Geçici piyasa düşüşlerinin uzun vadeli getiriler için ödenecek bedel olduğunu ve 'zaman'ın sizin süper gücünüz olduğunu kabul etmeye başladığınızda, kısa vadede piyasalara ne olacağına dair bir cevabınız olmamasına rağmen, bir anda başarılı bir şekilde yatırım yapabileceğinizi fark ediyorsunuz.

Bunu kabul etmeniz, yatırım yaklaşımınızda iki önemli değişikliğe yol açacaktır.

1- Bir sonraki piyasa çöküşünü tahmin edemeyeceğinizi, bunun yerine portföyünüzün çöküşe katlanmak ve hayatta kalmak zorunda kalacağını mütevazı bir kabulle çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturuyorsunuz.

2 - Zihniyetiniz, "piyasa düşüşlerini tahmin etmeye çalışmaktan", düşüşlere "hazırlanmak, kabul etmek ve bunlara katlanmak" arasında geçiş yapacaktır.


Bunu nasıl uygularsınız?

* Düşüşlere dayanmanızı ve bir çöküşü tahmin edip bir çöküşten çıkmadan plana bağlı kalmanızı sağlayan bir Varlık Tahsisi karışımı (hisse senetleri, sabit getiri ve altın karışımı) seçin "Kendinize şunu sorun: "Geceleri bu portföyle uyuyabilir misiniz? "

* Varlık Tahsisiniz %5'ten fazla saparsa yıllık olarak yeniden dengeleyin

* Hisse senetleri kısmında yatırım stilleri, coğrafyalar ve piyasa değeri arasında çeşitlendirme yapabilirsiniz.

* En iyi fon yöneticisine güvenin = ZAMAN!


Saygılar.


Yukarıdaki yazı internetteki yerli/yabancı sitelerden derlenmiştir.

[diproyal]

Yüksek enflasyon dönemlerinde en iyi yatırım seçenekleri



Yukarıdaki yazı internetteki yerli/yabancı sitelerden derlenmiştir.

Güzel bir derleme olmuş.