Yatırım Fonu Portföyleri

[ayurdakok]

Aynı durumda bir soru diğer başlikta da vardı sn ersunan. Görüşümü burayada eklemek istedim. Saygılar.

PPZ (defans)%55 IPV(hisse atak)%15+ KuB (döviz+yabancı hisse) +%15TGE (emtialar)%15 size mantıklı mi

Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

[tradestop]

PPZ (defans)%55 IPV(hisse atak)%15+ KuB (döviz+yabancı hisse) +%15TGE (emtialar)%15 size mantıklı mi

Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

Sn ayurdakok. Yatırım hedefi, vadesi, risk algısı kişiden kişiye değişebiliyor.

Öncelikle kub ve tge fonları hakkında ayrıntılı bilgim yok. Bu fonlar hakkında yeterli bilgisi olan arkadaşlar daha iyi fikir beyan edecektir.

Ppz fon ise, düşük riskli, kısa vadeli, likit para piyasası fonları arasında düşük yönetim giderleri ve getirisi ile para piyasası fonları arasında, ön plana çıkan bir fon.

Ipv eurobond fonu( döviz kuru ve cds primi getirisini etkiliyor). Eurobond fonları da taşıdıkları eurobondlarin vadelerine göre değişmekle birlikte, benim gözümde en az orta vade(3 yıl) yatırım araçlarıdır. Bu fonlarda da taşıdıkları özel sektör, kamu bondlarının getirisine, vadesine göre ve yönetim giderlerine göre getiri/riski değişmekte.

Kendi adıma yinede bir değerlendirme yaparsam, %55 tl kısa vade düşük riskli TL fon ve 45 dövize endeksli fonlardan oluşan bir portföyün(tge ve kub içeriğinde kıymetli maden de olduğunu varsayıyorum.) , geleceği kestirmek tabiki zor ama, yerel ve küresel enflasyon beklentileri sebebiyle önümüzdeki 1-2 yıl için sizi enflasyondan koruyabileceğini düşünüyorum. Tabiki ekonomi politikalarında bir değişiklik olur, 2018 gibi faiz artırımları gelirse, dolar kuru baskı altına giderebilir, bu ihtimali dipnot olarak belirtmek gerekir. Yatırım tavsiyesi olmayan, Kişisel görüşlerim bu yönde.

Saygılar.

[paramanya]

Elimde uzun süredir tuttuğum SUA ve EIB fonlar ppf kadar bile getirmez oldu bunların yerine yabancı emtia, altın ve yabancı borsa fonları almayı düşünüyorum ne derece doğru olursa artık.
Aynı şekilde EIC ve SUC da bulunuyor bunları ne yapsam bilemedim şimdilik. Hsyf ve değişken olarak azar miktarda ( nnf, mps, gmr, tcd, ıpb, ıdh, tkf, elz, oph, tau, yef) bulunuyor.
Ayrıca çeşitli oranlarda GMA, GTZ, GTF, GZH, AOY, KTM, KUB, ODV, OPB, OPL, OSD var.
Çeşit biraz fazla sanırım takip etmesi de zor oluyor, hangisini azaltayım veya arttırayım, hangilerini tamamen satıp ne alayım karar veremedim böyle kaldı, ikisi ana paradan zararda (AOY ve GZH)
Toplam portföyü haftalık 19.50 mevduat getirisi ile kıyaslayınca bir hafta üzerine çıkıyor, bir hafta gerisinde kalıyor, sonuçta pek mevduat üstü olmuyor, tabi bunları 3 aylık veya 6 aylık değerlendirmek daha doğru olur sanırım.

Eib eic ve sua sub satip ppf olsun dersen "ppz"
kvba olsun dersen "osl" valorsuz ikiside.

[tradestop]

Yeni başlayanlar için yatırım fonları ile ilgili ufak tefek bilgiler;

1- Bir Güven Meselesi;

Yatırım Fonlarının malvarlığı, kurucu ve yöneticisinin malvarlığından ayrı olarak BIST'nin resmi Takas ve Saklama Bankası olan Takasbank güvencesi altında saklanmaktadır. Ayrıca SPK Kanunu uyarınca, fon malvarlığı rehin edilemez, teminat gösterilemez ve üçüncü kişiler tarafından haczedilemez. Yani fon malvarlığının korunması kanun ile güvence altına alınmıştır. Yatırım Fonlarının kurucu, yönetici ve saklayıcısının fon ile ilgili tüm hesap ve işlemleri SPK'nın denetimi altındadır. Ayrıca bağımsız denetim kuruluşları periyodik olarak yatırım fonlarının denetimini gerçekleştirmektedir.

2 - Fon şirketi batarsa fona ne olur?

Kanun uyarınca, fonu yöneten bir portföy şirketinin zor durumda kalması durumunda, SPK tarafından fonun yönetimi başka bir şirkete devredilebilir veya yatırımcıların fon payları satılarak paraları iade edilir.

3 - Aktif vs Pasif Yatırım:

Yatırım Fonu yatırımının iki çeşidi vardır. Aktif olarak yönetilen fonlar , Bist 30, Bist 100 gibi bir endeks karşılaştırmasını geçmeye çalışan ve yatırımcı için ek getiri sağlayan fonlardır. Bu aynı zamanda araştırma yapmak ve bir fon yönetimi ekibine sahip olmak için ek masraflarla sonuçlanır. Pasif olarak yönetilen fonların tek bir amacı vardır, mümkün olan en iyi ölçüde bir endeksi kopyalayarak çoğaltmak. Kıyaslama ölçütünün getirilerini aşmak için kesinlikle hiçbir girişimi yoktur. Tüm endeks fonları pasif olarak yönetilir.


4. Ortaklık payları veya Borçlanma araçları :

Fonunuz portföyünün% 80'inden fazlasını hisse senetleri ile ilgili varlıklara yatırıyorsa hisse senedi yoğun fonudur. % 80'in fazlasını borçlanma araçları(tahvil, bono vs) ile ilgili varlıklara yatırıyorsa borçlanma araçları fonu olarak kabul edilir.

5. Hisse senedi fonları vergilere gülümsüyor

Yerli Hisse senedi yoğun yatırım fonları sermaye kazançları ile ilgili vergi avantajlarına tabidir. Yerli Hisse senedi yoğun fonlarda stopaj yoktur, ayrıca Yerli Hisse senedi yoğun fonlarına uygulanacak temettü dağıtım vergisi yoktur.

6. Dengeli veya her iki dünyanın en iyisi:

Degişken fonlar paranızı hem borçlanma araçlarına ​​hem de hisse senetlerine yatırarak size her iki dünyanın da en iyisini getirmeyi amaç edinen bir fon türüdür. Hisse senedi ve borçlanma araçlarina yatırılan miktarın 50:50 olması gerekli değildir.

7. % 100 yatırım yapılmamış olabilir:

Bir yatırım fonuna verdiğiniz tüm para, fonun yetki alanına göre yatırılmayabilir. İtfa / geri çekme sağlamak veya kısa vadeli giderleri karşılamak için varlıklarının bir kısmını likit / nakit olarak tutabilir. Bazı fonlar, doğru yatırım fırsatlarını bulamadıklarında da nakit tutabilir.

8. Sektör Fonları sizi çağırıyor :

Bir yatırımcı olarak, bankacılık, ilaç vb. Gibi belirli sektörlere yatırım yapan fonlara yatırım yapabilirsiniz. Sektörel bir fon, yatırım yapmak için sınırlı bir hisse senedi evreninin zorluğuyla karşı karşıya kalabilir. Olumsuz yanı - fon yöneticisi zorlanabilir -sadece görevini tamamlamak için çok iyi olmayan fırsatlara yatırım yapabilir.

9. Yatırım Tarzı :

Hisse yoğun Yatırım Fonlarının yatırım stili 3 farklı şekilde olabilir: Büyüme, Değer ve Hibrit. Hızlı büyüyen şirketlere yatırım yapan bir Büyüme fonuna yatırım yapabilirsiniz. Diğeri, değerlerinden daha düşük bir fiyata mevcut şirketlere yatırım yapan bir Değer fonudur. Sonra, Büyüme ve Değerin bir karışımını yapan Hibrit fonlar var. Anlaşılması gereken en önemli nokta, tüm iyi yatırımların, değerinden daha düşük bir fiyata bir şey satın almakla ilgili olduğudur.

10.Portföy Devir Hızının Etkisi :

Yatırım fonunuzun sürekli olarak yüksek bir portföy devir hızı varsa, daha yüksek aracılık maliyetleri ve istikrarsız bir yatırım tarzı anlamına gelebilir. Ancak bu her zaman böyle olmayabilir. Bazen fon yöneticisi, yeni bir yatırım stratejisinin bir parçası olarak portföyde büyük değişiklikler yapabilir ve bu nedenle ciro oranında geçici bir artışa neden olabilir. Unutmayın, likit fonlar için portföy devir hızı çok kısa dönemli enstrümanlara yatırım yaptıkları ve dolayısıyla sürekli alım satım yaptıkları için yüksektir.

11. Uluslararası Fonlar :

Bazı yatırım fonları, uluslararası hisse senetlerine veya diğer ülkelerin hisse senetlerine yatırım yapma yetkisine sahiptir. Bu, portföyünüze başka bir çeşitlendirme katmanı eklemenize olanak tanır. Şimdi, uluslararası bir fona yatırım yaptığınızda, iki ek risk alırsınız - biri uluslararası piyasalara maruz kalmayla ilgilidir; diğeri döviz kuru ile ilgilidir.

12. Faiz ve Değer :

Faiz oranları ile borçlanma fonunun değeri arasında ters bir ilişki vardır. Faiz oranları yükseldiğinde, borçlanma fonlarının değeri düşer ve bunun tersi de geçerlidir.

Şimdilik bu kadar, Bu şekilde derlediğim ufak notların faydası olabileceğini düşünüyorsanız, arada aklıma geldikçe paylaşmaya çalışırım.

Saygılar.

[meesut]

Yeni başlayanlar için yatırım fonları ile ilgili ufak tefek bilgiler;

1- Bir Güven Meselesi;

Yatırım Fonlarının malvarlığı, kurucu ve yöneticisinin malvarlığından ayrı olarak BIST'nin resmi Takas ve Saklama Bankası olan Takasbank güvencesi altında saklanmaktadır. Ayrıca SPK Kanunu uyarınca, fon malvarlığı rehin edilemez, teminat gösterilemez ve üçüncü kişiler tarafından haczedilemez. Yani fon malvarlığının korunması kanun ile güvence altına alınmıştır. Yatırım Fonlarının kurucu, yönetici ve saklayıcısının fon ile ilgili tüm hesap ve işlemleri SPK'nın denetimi altındadır. Ayrıca bağımsız denetim kuruluşları periyodik olarak yatırım fonlarının denetimini gerçekleştirmektedir.

2 - Fon şirketi batarsa fona ne olur?

Kanun uyarınca, fonu yöneten bir portföy şirketinin zor durumda kalması durumunda, SPK tarafından fonun yönetimi başka bir şirkete devredilebilir veya yatırımcıların fon payları satılarak paraları iade edilir.

3 - Aktif vs Pasif Yatırım:

Yatırım Fonu yatırımının iki çeşidi vardır. Aktif olarak yönetilen fonlar , Bist 30, Bist 100 gibi bir endeks karşılaştırmasını geçmeye çalışan ve yatırımcı için ek getiri sağlayan fonlardır. Bu aynı zamanda araştırma yapmak ve bir fon yönetimi ekibine sahip olmak için ek masraflarla sonuçlanır. Pasif olarak yönetilen fonların tek bir amacı vardır, mümkün olan en iyi ölçüde bir endeksi kopyalayarak çoğaltmak. Kıyaslama ölçütünün getirilerini aşmak için kesinlikle hiçbir girişimi yoktur. Tüm endeks fonları pasif olarak yönetilir.


4. Ortaklık payları veya Borçlanma araçları :

Fonunuz portföyünün% 80'inden fazlasını hisse senetleri ile ilgili varlıklara yatırıyorsa hisse senedi yoğun fonudur. % 80'in fazlasını borçlanma araçları(tahvil, bono vs) ile ilgili varlıklara yatırıyorsa borçlanma araçları fonu olarak kabul edilir.

5. Hisse senedi fonları vergilere gülümsüyor

Yerli Hisse senedi yoğun yatırım fonları sermaye kazançları ile ilgili vergi avantajlarına tabidir. Yerli Hisse senedi yoğun fonlarda stopaj yoktur, ayrıca Yerli Hisse senedi yoğun fonlarına uygulanacak temettü dağıtım vergisi yoktur.

6. Dengeli veya her iki dünyanın en iyisi:

Degişken fonlar paranızı hem borçlanma araçlarına ​​hem de hisse senetlerine yatırarak size her iki dünyanın da en iyisini getirmeyi amaç edinen bir fon türüdür. Hisse senedi ve borçlanma araçlarina yatırılan miktarın 50:50 olması gerekli değildir.

7. % 100 yatırım yapılmamış olabilir:

Bir yatırım fonuna verdiğiniz tüm para, fonun yetki alanına göre yatırılmayabilir. İtfa / geri çekme sağlamak veya kısa vadeli giderleri karşılamak için varlıklarının bir kısmını likit / nakit olarak tutabilir. Bazı fonlar, doğru yatırım fırsatlarını bulamadıklarında da nakit tutabilir.

8. Sektör Fonları sizi çağırıyor :

Bir yatırımcı olarak, bankacılık, ilaç vb. Gibi belirli sektörlere yatırım yapan fonlara yatırım yapabilirsiniz. Sektörel bir fon, yatırım yapmak için sınırlı bir hisse senedi evreninin zorluğuyla karşı karşıya kalabilir. Olumsuz yanı - fon yöneticisi zorlanabilir -sadece görevini tamamlamak için çok iyi olmayan fırsatlara yatırım yapabilir.

9. Yatırım Tarzı :

Hisse yoğun Yatırım Fonlarının yatırım stili 3 farklı şekilde olabilir: Büyüme, Değer ve Hibrit. Hızlı büyüyen şirketlere yatırım yapan bir Büyüme fonuna yatırım yapabilirsiniz. Diğeri, değerlerinden daha düşük bir fiyata mevcut şirketlere yatırım yapan bir Değer fonudur. Sonra, Büyüme ve Değerin bir karışımını yapan Hibrit fonlar var. Anlaşılması gereken en önemli nokta, tüm iyi yatırımların, değerinden daha düşük bir fiyata bir şey satın almakla ilgili olduğudur.

10.Portföy Devir Hızının Etkisi :

Yatırım fonunuzun sürekli olarak yüksek bir portföy devir hızı varsa, daha yüksek aracılık maliyetleri ve istikrarsız bir yatırım tarzı anlamına gelebilir. Ancak bu her zaman böyle olmayabilir. Bazen fon yöneticisi, yeni bir yatırım stratejisinin bir parçası olarak portföyde büyük değişiklikler yapabilir ve bu nedenle ciro oranında geçici bir artışa neden olabilir. Unutmayın, likit fonlar için portföy devir hızı çok kısa dönemli enstrümanlara yatırım yaptıkları ve dolayısıyla sürekli alım satım yaptıkları için yüksektir.

11. Uluslararası Fonlar :

Bazı yatırım fonları, uluslararası hisse senetlerine veya diğer ülkelerin hisse senetlerine yatırım yapma yetkisine sahiptir. Bu, portföyünüze başka bir çeşitlendirme katmanı eklemenize olanak tanır. Şimdi, uluslararası bir fona yatırım yaptığınızda, iki ek risk alırsınız - biri uluslararası piyasalara maruz kalmayla ilgilidir; diğeri döviz kuru ile ilgilidir.

12. Faiz ve Değer :

Faiz oranları ile borçlanma fonunun değeri arasında ters bir ilişki vardır. Faiz oranları yükseldiğinde, borçlanma fonlarının değeri düşer ve bunun tersi de geçerlidir.

Şimdilik bu kadar, Bu şekilde derlediğim ufak notların faydası olabileceğini düşünüyorsanız, arada aklıma geldikçe paylaşmaya çalışırım.

Saygılar.

Elinize sağlık, güzel bir özet olmuş. Fon yatırımcılarına yol göstermesi dileğiyle..

[tradestop]

Yeni başlayanlar için yatırım fonları ile ilgili ufak tefek bilgiler, devam;

Yatırım Fonunuzu Tanıyın

Herhangi bir ürün almadan önce, o ürün hakkında anahtar bilgileri edinmek isteriz. Neden Yatırım fonu yatırımını yapmadan önce de ayrıntılı bilgi talep etmek istemeyelim ?

Yeni bir yatırımcı mutlaka "Yatırım Fonunuzu Tanıyın" sürecini yürütmeli ve verilen bilgilerden memnun kaldıktan sonra yatırım yapmalıdır.

Yatırım Fonunuzu Nasıl Bilirsiniz?

Öncelikle, temel olarak "Yatırım Fonunuzu Tanıyın" sürecinin bir parçası olarak nelere ihtiyaç var?

Bu süreç, aşağıdakiler gibi temel gerçekleri içermelidir:

* Ne yapmak için yola çıktı, hedefi nedir?
* Ne tür bir fon kategorisine giriyor?
* Yolculuğuna ne zaman başladı (veya doğdu)?
* Performansını hangi endeksle karşılaştırıyor?
* Fon yönetimine liderlik eden kişiler kimler?
* Ne tür bir yatırım tarzı var?
* Fonun büyüklüğü nedir?

Sonra şu gibi bilgiler olmalıdır ...

* Fon, en iyi ve en kötü dönemler dahil olmak üzere kendi kıyas ölçütlerine karşı ne durumda?
* Fon şu anda hangi holdinglere, sektörlere vb. Nereye yatırım yapıyor?
* Çeşitli varlıklara (hisse senetleri, borçlanma araçları, nakit) yatırılan para nerede?
* Fon şu anda ne tür piyasaya yatırım yapıyor (büyük, orta, küçük boyutlu şirketler)?

Son olarak, fon, emsal grubu içinde nerede duruyor?

Orada çok fazla benzer fon var. Diğer emsallere kıyasla, bir fonun nasıl ücretler aldığını, genel kategori ve karşılaştırma ölçütü olarak yerini bilmek istersiniz.

Evet, şuan işimiz daha kolaylaştı. Tüm bu gerçekleri ve bilgileri yukarıdaki maddelerde sıraya koyduk.

Şimdi, size bu bilgileri sağlayabilecek çevrimdışı ve çevrimiçi dahil olmak üzere birçok yararlı kaynak var. Bunların en bilineni Tefas(Türkiye Elektronik Fon Dağıtım Platformu) sitesi ve Kap(Kamu Aydınlatma Platformu) sitesi.

Bu konuda hızlandırılmış bir turla ilgileniyorsanız, okumaya devam edebilirsiniz.

1 - Tarayıcınızın ayrı bir sekmesinde, lütfen https://www.kap.org.tr/tr/ adresine gidin. Bu sayfanın üst kısmında, bir arama kutusu göreceksiniz.

Örneğin bilmek istediğimiz fonun ismini veya 3 haneli kodunu yazalım. Örneğin bir para piyasası fonu olan, (TZL) Ziraat Portföy Para Piyasası fonunu arıyorum.

İsmi yazarak arama yapıyorum ve bana gösterilen çeşitli öneriler arasından fonu seçiyorum.




2 - Bu fonun ilgili sayfası şuan gözlerimin önünde "Genel Sekmeler" kısmına tıklayarak, Fona ilişkin Bilgileri( Fonun Kurucu Şirketi, Fonun Halka Arz tarihi, Alım-Satım bilgileri, Fonun Yatırım Stratejisi ve Risk Değeri, Fonun Karşılaştırma ölçütü), Fonun Komisyon ve Gider Bilgilerini, Fon Müdürü ve Portföy Yöneticilerini, Fonun İletişim bilgileri gibi yukarıda belirttiğimiz temel gerçekleri görebiliyoruz.



3 - Fon ile ilgili özet bir görünüm için de, aşağıdaki resimde sağ kısımdaki "Yatırımcı Bilgi Formu" na tıklıyoruz. ( Tıkladıktan sonra bağlantıyı tarayıcıdan açamıyorsanız için, bir PDF görüntüleyiciye- Adobe Acrobat vs.- ihtiyacınız olabilir)




4 - İlgili Fon için Yatırımcı Bilgi Formu aşağıdaki şekilde karşımıza çıkmaktadır.




5-Bu bilgileri gördükten sonra, Peki fonumuzun portföy dağılımında neler yer alıyor. Fonun kaptaki özet bilgiler ekranında iken(Yukarıdaki 3 numaradaki görselde) sağ kısımdaki, bildirim sorgu'ya tıklıyoruz. Buradan Bildirim konusunu "Portföy Dağılım Raporu" olarak seçip Sağdaki "Getir" butonuna tıklıyoruz.




6-Daha sonra yukarıdaki karşımıza gelen ekran'dan portföy içeriğini görmek istediğimiz ay'a tıklıyoruz , aşağıda karşımıza gelen sayfada sol üst kısımdaki ".pdf" uzantılı ataç işaretli dosyayı açıyoruz.




7-Aşağıda göründüğü şekli ile, Karşımıza gelen dosyada, ilgili ay'a ilişkin bilgileri(Fon büyüklüğü, aylık, yıllık fiyat artış oranları, Aylık ortalama portföydeki menkul kıymetler yüzdesi , ayrıntılı şekilde oranları vs) ayrıntısı ile görebiliyoruz.




8 - Peki ilgili fon, karşılaştırma ölçütü karşısında geçmiş yıllar itibari ile nasıl bir performans sergilemiş, bunu görebilmek için kaptaki fonun özet bilgiler kısmındaki "Bildirim Sorgu" ekranından "performans sunum raporunu" bulmalıyız. (Yılda 2 defa yayınlanır) Bildirim sorgu ekranından nasıl arama yapacağımızı yukarıdaki 5-6 numaralardaki görsellerden görmüştük. Bulduğumuz performans sunum raporunun "Performans Bilgisi" kısmı aşağıdak gibi gözükmektedir.



Tekrar başa dönersek,

"Öncelikle, temel olarak "Yatırım Fonunuzu Tanıyın" sürecinin bir parçası olarak nelere ihtiyaç var?

Bu süreç, aşağıdakiler gibi temel gerçekleri içermelidir:

* Ne yapmak için yola çıktı, hedefi nedir?
* Ne tür bir fon kategorisine giriyor?
* Yolculuğuna ne zaman başladı (veya doğdu)?
* Performansını hangi endeksle karşılaştırıyor?
* Fon yönetimine liderlik eden kişiler kimler?
* Ne tür bir yatırım tarzı var?
* Fonun büyüklüğü nedir?

Sonra şu gibi bilgiler olmalıdır ...

* Fon, en iyi ve en kötü dönemler dahil olmak üzere kendi kıyas ölçütlerine karşı ne durumda?
* Fon şu anda hangi holdinglere, sektörlere vb. Nereye yatırım yapıyor?
* Çeşitli varlıklara (hisse senetleri, borçlanma araçları, nakit) yatırılan para nerede?
* Fon şu anda ne tür piyasaya yatırım yapıyor (büyük, orta, küçük boyutlu şirketler)?"

demiştik, ve bu bilgilere nasıl ulaşacağımızı yukarıda gördük.

Geldik "Son olarak, fon, emsal grubu içinde nerede duruyor?", bu kıyaslamayı yapabilmek için Tarayıcınızın ayrı bir sekmesinde, lütfen https://www.tefas.gov.tr/FonKarsilastirma.aspx adresine gidin. Bu sayfa aşağıdaki şekilde gözükmektedir. Buradan örnek fonumuz para piyasası fonu olduğu için şemsiye fon türü "Para Piyasası Şemsiye Fonu" seçiyoruz, ve karşılaştıra tıklıyoruz. Sonuçlar geldiğinde, ben örnek olması açısından 1 aylık kıyaslamaya tıkladım, siz hangi dönemi isterseniz onu seçebilirsiniz. Ardından fonumuzun sırasını görebilmekteyiz. "-" şekilde çıkan değerler, o periyotta fonun verisi bulunmaması sebebiyledir.




Fon büyüklükleri ve yönetim giderleri olarak kıyaslamak istersek aşağıdaki sekmelerden bunu gerçekleştirebiliyoruz.





Yukarıdaki ekranda fon isimlerinin üzerine tıklayarak ulaşabileceğimiz gibi, aşağıdaki kırmızı kutucuklar içindeki seçenekler ile, bilgilerini görmek istediğimiz fonu arama yaparak verilerini analiz edebiliyoruz.





Bu, "Yatırım Fonunu Tanıyın" ve bunu nasıl yapabileceğinizin kısa bir turuydu.

İlk kez yatırımcıysanız, yatırım fonlarını ciddi bir incelemeye tabi tutmalısınız.



Yukarıdaki Fon isimleri örnek olarak verilmiş olup, yatırım tavsiyesi niteliğinde değildir.

Saygılar.

[ayurdakok]

Yeni başlayanlar için yatırım fonları ile ilgili ufak tefek bilgiler, devam;

Yatırım Fonunuzu Tanıyın

Herhangi bir ürün almadan önce, o ürün hakkında anahtar bilgileri edinmek isteriz. Neden Yatırım fonu yatırımını yapmadan önce de ayrıntılı bilgi talep etmek istemeyelim ?

Yeni bir yatırımcı mutlaka "Yatırım Fonunuzu Tanıyın" sürecini yürütmeli ve verilen bilgilerden memnun kaldıktan sonra yatırım yapmalıdır.

Yatırım Fonunuzu Nasıl Bilirsiniz?

Öncelikle, temel olarak "Yatırım Fonunuzu Tanıyın" sürecinin bir parçası olarak nelere ihtiyaç var?

Bu süreç, aşağıdakiler gibi temel gerçekleri içermelidir:

* Ne yapmak için yola çıktı, hedefi nedir?
* Ne tür bir fon kategorisine giriyor?
* Yolculuğuna ne zaman başladı (veya doğdu)?
* Performansını hangi endeksle karşılaştırıyor?
* Fon yönetimine liderlik eden kişiler kimler?
* Ne tür bir yatırım tarzı var?
* Fonun büyüklüğü nedir?

Sonra şu gibi bilgiler olmalıdır ...

* Fon, en iyi ve en kötü dönemler dahil olmak üzere kendi kıyas ölçütlerine karşı ne durumda?
* Fon şu anda hangi holdinglere, sektörlere vb. Nereye yatırım yapıyor?
* Çeşitli varlıklara (hisse senetleri, borçlanma araçları, nakit) yatırılan para nerede?
* Fon şu anda ne tür piyasaya yatırım yapıyor (büyük, orta, küçük boyutlu şirketler)?

Son olarak, fon, emsal grubu içinde nerede duruyor?

Orada çok fazla benzer fon var. Diğer emsallere kıyasla, bir fonun nasıl ücretler aldığını, genel kategori ve karşılaştırma ölçütü olarak yerini bilmek istersiniz.

Evet, şuan işimiz daha kolaylaştı. Tüm bu gerçekleri ve bilgileri yukarıdaki maddelerde sıraya koyduk.

Şimdi, size bu bilgileri sağlayabilecek çevrimdışı ve çevrimiçi dahil olmak üzere birçok yararlı kaynak var. Bunların en bilineni Tefas(Türkiye Elektronik Fon Dağıtım Platformu) sitesi ve Kap(Kamu Aydınlatma Platformu) sitesi.

Bu konuda hızlandırılmış bir turla ilgileniyorsanız, okumaya devam edebilirsiniz.

1 - Tarayıcınızın ayrı bir sekmesinde, lütfen https://www.kap.org.tr/tr/ adresine gidin. Bu sayfanın üst kısmında, bir arama kutusu göreceksiniz.

Örneğin bilmek istediğimiz fonun ismini veya 3 haneli kodunu yazalım. Örneğin bir para piyasası fonu olan, (TZL) Ziraat Portföy Para Piyasası fonunu arıyorum.

İsmi yazarak arama yapıyorum ve bana gösterilen çeşitli öneriler arasından fonu seçiyorum.




2 - Bu fonun ilgili sayfası şuan gözlerimin önünde "Genel Sekmeler" kısmına tıklayarak, Fona ilişkin Bilgileri( Fonun Kurucu Şirketi, Fonun Halka Arz tarihi, Alım-Satım bilgileri, Fonun Yatırım Stratejisi ve Risk Değeri, Fonun Karşılaştırma ölçütü), Fonun Komisyon ve Gider Bilgilerini, Fon Müdürü ve Portföy Yöneticilerini, Fonun İletişim bilgileri gibi yukarıda belirttiğimiz temel gerçekleri görebiliyoruz.



3 - Fon ile ilgili özet bir görünüm için de, aşağıdaki resimde sağ kısımdaki "Yatırımcı Bilgi Formu" na tıklıyoruz. ( Tıkladıktan sonra bağlantıyı tarayıcıdan açamıyorsanız için, bir PDF görüntüleyiciye- Adobe Acrobat vs.- ihtiyacınız olabilir)




4 - İlgili Fon için Yatırımcı Bilgi Formu aşağıdaki şekilde karşımıza çıkmaktadır.




5-Bu bilgileri gördükten sonra, Peki fonumuzun portföy dağılımında neler yer alıyor. Fonun kaptaki özet bilgiler ekranında iken(Yukarıdaki 3 numaradaki görselde) sağ kısımdaki, bildirim sorgu'ya tıklıyoruz. Buradan Bildirim konusunu "Portföy Dağılım Raporu" olarak seçip Sağdaki "Getir" butonuna tıklıyoruz.




6-Daha sonra yukarıdaki karşımıza gelen ekran'dan portföy içeriğini görmek istediğimiz ay'a tıklıyoruz , aşağıda karşımıza gelen sayfada sol üst kısımdaki ".pdf" uzantılı ataç işaretli dosyayı açıyoruz.




7-Aşağıda göründüğü şekli ile, Karşımıza gelen dosyada, ilgili ay'a ilişkin bilgileri(Fon büyüklüğü, aylık, yıllık fiyat artış oranları, Aylık ortalama portföydeki menkul kıymetler yüzdesi , ayrıntılı şekilde oranları vs) ayrıntısı ile görebiliyoruz.




8 - Peki ilgili fon, karşılaştırma ölçütü karşısında geçmiş yıllar itibari ile nasıl bir performans sergilemiş, bunu görebilmek için kaptaki fonun özet bilgiler kısmındaki "Bildirim Sorgu" ekranından "performans sunum raporunu" bulmalıyız. (Yılda 2 defa yayınlanır) Bildirim sorgu ekranından nasıl arama yapacağımızı yukarıdaki 5-6 numaralardaki görsellerden görmüştük. Bulduğumuz performans sunum raporunun "Performans Bilgisi" kısmı aşağıdak gibi gözükmektedir.



Tekrar başa dönersek,

"Öncelikle, temel olarak "Yatırım Fonunuzu Tanıyın" sürecinin bir parçası olarak nelere ihtiyaç var?

Bu süreç, aşağıdakiler gibi temel gerçekleri içermelidir:

* Ne yapmak için yola çıktı, hedefi nedir?
* Ne tür bir fon kategorisine giriyor?
* Yolculuğuna ne zaman başladı (veya doğdu)?
* Performansını hangi endeksle karşılaştırıyor?
* Fon yönetimine liderlik eden kişiler kimler?
* Ne tür bir yatırım tarzı var?
* Fonun büyüklüğü nedir?

Sonra şu gibi bilgiler olmalıdır ...

* Fon, en iyi ve en kötü dönemler dahil olmak üzere kendi kıyas ölçütlerine karşı ne durumda?
* Fon şu anda hangi holdinglere, sektörlere vb. Nereye yatırım yapıyor?
* Çeşitli varlıklara (hisse senetleri, borçlanma araçları, nakit) yatırılan para nerede?
* Fon şu anda ne tür piyasaya yatırım yapıyor (büyük, orta, küçük boyutlu şirketler)?"

demiştik, ve bu bilgilere nasıl ulaşacağımızı yukarıda gördük.

Geldik "Son olarak, fon, emsal grubu içinde nerede duruyor?", bu kıyaslamayı yapabilmek için Tarayıcınızın ayrı bir sekmesinde, lütfen https://www.tefas.gov.tr/FonKarsilastirma.aspx adresine gidin. Bu sayfa aşağıdaki şekilde gözükmektedir. Buradan örnek fonumuz para piyasası fonu olduğu için şemsiye fon türü "Para Piyasası Şemsiye Fonu" seçiyoruz, ve karşılaştıra tıklıyoruz. Sonuçlar geldiğinde, ben örnek olması açısından 1 aylık kıyaslamaya tıkladım, siz hangi dönemi isterseniz onu seçebilirsiniz. Ardından fonumuzun sırasını görebilmekteyiz. "-" şekilde çıkan değerler, o periyotta fonun verisi bulunmaması sebebiyledir.




Fon büyüklükleri ve yönetim giderleri olarak kıyaslamak istersek aşağıdaki sekmelerden bunu gerçekleştirebiliyoruz.





Yukarıdaki ekranda fon isimlerinin üzerine tıklayarak ulaşabileceğimiz gibi, aşağıdaki kırmızı kutucuklar içindeki seçenekler ile, bilgilerini görmek istediğimiz fonu arama yaparak verilerini analiz edebiliyoruz.





Bu, "Yatırım Fonunu Tanıyın" ve bunu nasıl yapabileceğinizin kısa bir turuydu.

İlk kez yatırımcıysanız, yatırım fonlarını ciddi bir incelemeye tabi tutmalısınız.



Yukarıdaki Fon isimleri örnek olarak verilmiş olup, yatırım tavsiyesi niteliğinde değildir.

Saygılar.

Elinize sağlık

Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

[Market Soul]

PPZ (defans)%55 IPV(hisse atak)%15+ KuB (döviz+yabancı hisse) +%15TGE (emtialar)%15 size mantıklı mi

Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

TGE bir günde bir aylık kazancını yedi.
PPZ yapsaydım kardaydım.
Çölde bahtsız bedeviyiz...