Yatırım Fonu Portföyleri

[mask543]

Sizi uzun zamandır takip ediyorum, benzer yatırım vadesine sahibiz, bende en önemli hususun; tasarruf, yatırım disiplini ve sabır olduğuna inanıyorum. Düzenli şekilde yatırım fonu ve hisse biriktirmeye başlayalı yaklaşık üç yıl oldu. Yazdıklarınızdan bugüne kadar oldukça istifade ettim. Bu son özetiniz de harika bir değerlendirme olmuş. Takdir sizin, fakat ben bu yazının yatırım fonları başlığında da yer almasının o başlığı takip eden bir çok arkadaşa ışık tutacağını düşünüyorum.

Yıl sonu portföy değerlendirmem

En son 1 haziranda portföy değerlendirmemi yapmıştım, kısaca hatırlamak gerekirse,

2021 5 aylık Bileşik getiri(1/1/2021 - 31/05/2021)

%33,3 Elz Katılım Hisse Fonu : % + 8,49
% 33,3 Zpf Döviz Katılım Fonu: % + 14,25
% 33,3 Kıymetli Madenler : % + 14,50
*2021 Portföy Getirisi: % + 12,41

şeklinde oluşmuştu, daha sonra 22 haziran tarihinde ise yeni portföy dağılımım % 70 Hsyf(Elz) / % 30 Kıymetli madenler (%10 Tca, %10 Gümüş gr, %10 Platin gr) şeklinde değiştirmiş, 4 ekim tarihinden itibaren nihai olarak % 70 Hsyf(Elz) / % 30 Kıymetli madenler(Kut) olarak yola devam ediyorum. Yaklaşık hesabıma göre 2021 yılını %45 getiri ile kapatmak üzereyim.

Şimdi yatırım enstrümanları bazında portföye biraz daha yakından bakalım;

Yatırım direkt sitesindeki bugün itibariyle verilere göre;

Portföyümün %70 ini oluşturan Elz hisse fonu,

30-12-2020 - 29-12-2021 arası 1 yıllık getirisi: % 35,76 , kıstas getirisi: %25,53
01-07-2021 - 30-12-2021 arası 6 aylık getirisi: % 28,34, kıstas getirisi: % 33,23

Bist 100 2021 1 yıllık getirisi (Tefas üzerinden alınan veriler) : % 26,2
Altın 2021 1 yıllık getirisi (Tefas üzerinden alınan veriler) : % 66,86
Dolar 2021 1 yıllık getirisi (Tefas üzerinden alınan veriler) : % 76,79
Mevduat Faizi 2021 1 yıllık getirisi (Tefas üzerinden alınan veriler) : % 18,29

Kut kıymetli madenler fonu, yeni bir fon olduğu için, 6 aylık ve yıllık verileri henüz bulunmuyor.

Daha önce, neden katılım fonlarına yatırım yaptığımı ve neden portföyümü bu şekilde oluşturduğumla ilgili bu topikte, geçmiş mesajlarda uzun uzun yazmıştım, tekrar edip uzatmak istemiyorum.

Yıllık incelemem için, mini bir check-in/kontrol listesi;

1 - Her ay yatırım yaptım mı?
Cevap: Evet!
2 - Tasarruf miktarını her yıl artırdınız mı?
Cevap: Evet! Yılda 1 kez, portföye düzenli yeni alımlar için enflasyon üzeri bir şekilde güncelleme yapıyorum.(Enflasyon verisinde şuan Enag'ı dikkate alıyorum)
3 - İniş ve çıkışları tolere etmek için uzun bir zaman ufkum var mı?
Cevap: Evet. Yatırım vadem 10-15 yıl, bu konuda şimdilik rahatım.
4-Genel performans, 6 aylık getiri beklenti aralığınıza giriyor mu?
5-Fon yöneticisinde herhangi bir değişiklik var mı?
6-Fon yöneticisi belirtilen yatırım tarzına sadık kaldı mı?
7-Orijinal yatırım mantığı geçerli mi?
8-Stratejilerini iletmeye devam ediyorlar mı?

4-8 arası soruları ele alalım

Performans Kontrolü

Portföyümün %70 ini oluşturan Elz hisse fonu,

30-12-2020 - 29-12-2021 arası 1 yıllık getirisi: % 35,76 , kıstas getirisi: %25,53
01-07-2021 - 30-12-2021 arası 6 aylık getirisi: % 28,34, kıstas getirisi: % 33,23

Altın 2021 1 yıllık getirisi (Tefas üzerinden alınan veriler) : % 66,86

Portföy performans beklentim yıllık ortalama %12-%15 reel getiri elde etmek. Son 1 yıllık dolar getirisinin %76, 1 yıllık enflasyon rakamlarının(Enag vs ölçümleri) %50 üzeri olduğu bir 2021 yılı için, portföyümde nominal büyümeye rağmen reel getiriden söz etmek bu yıl için mümkün değil.

Yıllık ortalama %12 reel getiri hedefimin altındaysam, şuan portföyüm çalışmıyor mu?

Gerçek şu ki, uzun dönem, getirilerin geniş bir sonuç yelpazesine sahip olduğu birkaç kısa dönemden oluşuyor. Birkaç kısa vadeli dönem sonrasına, yani geniş iniş ve çıkışlar sonunda, makul getiriler sağlanacağını düşünüyorum, en azından yatırım planım bunun üzerine kurulu.

Portföyün dinamosu olan hisse fonun son 6 aylık getirisi benchmark(kıstas) altında olmasına rağmen, 1 yıllık olarak baktığımda kıstasının ve bist 100 endeksinin üzerinde iyi bir getiri oluşmuş durumda.

Dolayısıyla hem varlık sınıfı hem de fon seçimi beklendiği gibi işliyor. Anahtar konu, beklenenden daha yüksek getirilere fazla kapılmamak ve sürece odaklanmaya, işleri basit tutmaya devam etmeliyim.

Şimdi bunun dışında, portföyümdeki iki fona dalalım..

Fon 1: ELZ Qinvest Portföy Katılım Hisse Senedi Fonu

En son Kasım Ayı portföy dağılımına baktığımda, 30-33 hisseden oluşan konsantre bir portföyü var. Şirketin EID hisse fonu ve Bireysel Emeklilik tarafında yönettikleri AGH ve KEH hisse senedi fonları da bulunuyor.

Fonda yüzdesel olarak ilk 10 hisse(Ki bunların büyük çoğunluğu Asels, Bimas, Thyao, Eregl,Tekfn gibi bist 30 hisseleri) portföyün yaklaşık %60 ını oluştururken, geri kalan 22 hisse fonun %40 ını oluşturuyor. Konsantre bir hisse portföyü derken birazda bunu kastediyorum. Takip etmesi kolay bir portföy.

Hisse stratejisi, daha önce yaptıığım görüşmede " kısa vadeli trendlerden ziyade temel analizlere dayanan değer bazlı yatırımlara ağırlık vermekte, yoğun alım/satım işlemlerine değil daha orta-uzun vadeli ortaklık anlayışına odaklanmaktadır. Hisse senedi yatırımlarına likidite bazlı bakmamakta ve de piyasa trendlerini yakalamak amaçlı sık pozisyon değişimlerine gitmemekteyiz. Değer bazlı ortaklık anlayışımız gereği taşıdığımız hisse senetlerine karşılık koruma amaçlı türev pozisyonlar da almamaktayız." şeklinde ifade edilmişti, halen fon içeriği/benchmark olarak baktığımda aynı stratejiye devam ediyorlar. Umarım aynı şekilde değer yatırımı/temel analiz bazlı stratejilerine yeni yılda da devam ederler.

Portföydeki yaklaşık 20 hisse 1 yıldır porföylerinde bulunuyor, çok sık değişiklik yapmıyorlar.

Fon Yöneticilerine Qinvest Portföy sitesinden baktığımda, herhangi bir değişiklik bulunmuyor.(Maruf Ceylan, Buğra Bilgi, Serdar Vatansever) bu yüzden endişelenmeme gerek yok.

Fonda % 88-92 arası hisse, % 8-12 arası nakit(Kira sertifikası/katılma hesabında) tuttuklarını gözlemledim.

Sonuç olarak 2021 2. 6 aylık performansta kıstasının gerisinde bulunsada, katılım hisse fonlar arasında alternatifleride dikkate alarak şuanlık bir değişiklik yapmayı düşünmüyorum. Spk bülteninde geçen hafta onaylanan , İstanbul Portföy Katılım Hisse Senedi Fonu, yatırıma açılırsa ve IIH fon ile aynı strateji ve yatırım ekibi ile(Alkım Biket, Tufan Deriner) yönetilir ise, ELZ'de bulunan hisse portföyümün yarısını çeşitlendirme açısından bu fona aktarabilirim, portföyümde 2022 yılı için ön plana çıkardığım değişiklik imdilik bu.

Fon 2: KUT KT Portföy Katılım Kıymetli Madenler Fonu

Kıymetli madenlere portföyden % 30 yer ayırmamın nedeni, daha önceki mesajlarımda belirttiğim gibi tamamen portföyü çeşitlendirme maksatlı, fon içeriğinde fiziki altın ve gümüş bulunduruyor. Uzun vadede global ve yerel enflasyona karşı koruma sağlayabilmesi, hisse senetleri ile düşük/negatif korelasyon sergilemesi nedeniyle bulundurmaya devam edeceğim.


Kontrolüm altındaki şeyler � Zaman ve Disiplin

Şimdi piyasalar üzerinde herhangi bir kontrolüm yokken, gelecekteki portföyümün en büyük belirleyicisi - şükür ki hala kontrolüm altında � Zaman + Disiplin

Zaman � 10-15 yıllık bir zaman dilimine sahibim. Bunun, kısa vadeli oynaklığın çoğunu halledeceğini düşünüyorum.

Disiplin - Tutarlı bir şekilde tasarruf etmek ve yatırım yapmaya devam ediyorum. Düzenli olarak her ay yatırıma devam edecek bir plana sahibim.

Netice olarak, yukarıdaki ikisine odaklanmaya devam ediyorum - Zaman ve Disiplin ve umarım 10-15 yıl içinde yeterince iyi bir sonuca sahip olur .

Önümüzdeki 6 aylık getiri beklentisi ile ilgili de bir şeyler söylemek isterdim, fakat ülkemizdeki piyasa dalgalanması hepimizce malum. Bununla birlikte, büyük bir piyasa çöküşü olursa (nedenini yalnızca geriye dönük olarak bileceğiz), o zaman portföyüm bundan çok daha fazla düşebilir. Her on yılda bir veya iki büyük global kriz olayı beklemek mantıklıdır. Bunun için 10-15 yıllık bir zaman dilimim var. Bu, yatırımda kalmak için 20 ila 30 altı aylık dönemim olduğu anlamına geliyor. Hisse tarihine göre birkaç dönem kaybetsem bile, altı aylık dönemlerin çoğunluğu benim lehime olacak ve bu nedenle uzun vadede daha iyi getiriler elde edeceğim. En azından oyun planım bunun üzerine kurulu

Özet

Bütün fikir, bu 2 fonu seçmek değil. Asıl amacım, çalışma hayatım boyunca istikrarlı bir şekilde tasarruf etmeye ve yatırım yapmaya kendimi teşvik etmektir. 10-15 yıl sonra, hangi fonu seçersek seçelim (her şeyi büyük ölçüde mahvetmediğimiz sürece) harika bir sonuca varabileceğimizi düşünüyorum.

Yatırımlarımızı iyi planlarsak, hayatımız ve çevremizdeki insanlar için büyük bir fark yaratabileceğimizi düşünüyorum.

Bir sonraki incelemem kısmetse, 6 ay sonra Temmuz-2022'de olacak.

Yeni yılda sağlık, mutluluk ve başarılar dilerim.

Saygılar.

Yatırım tavsiyesi değildir.

"Yazdıklarım kesinlikle yatırım tavsiyesi değildir."

[tradestop]

Değerli yorumlarınız için teşekkür ederim @meesut ve @mask543.

Sizlere de, beklentilerinizin gerçekleşeceği bir yıl dilerim.

Saygılar.

[snkleyp]

[attach=confıg]28285[/attach]

defans : zpg-tpf-kıs

orta saha : gma - ıpv - ıca

hücum : tkf-afa-aft

[Germiyan]

Yıl sonu portföy değerlendirmem

En son 1 haziranda portföy değerlendirmemi yapmıştım, kısaca hatırlamak gerekirse,

2021 5 aylık Bileşik getiri(1/1/2021 - 31/05/2021)

%33,3 Elz Katılım Hisse Fonu : % + 8,49
% 33,3 Zpf Döviz Katılım Fonu: % + 14,25
% 33,3 Kıymetli Madenler : % + 14,50
*2021 Portföy Getirisi: % + 12,41

şeklinde oluşmuştu, daha sonra 22 haziran tarihinde ise yeni portföy dağılımım % 70 Hsyf(Elz) / % 30 Kıymetli madenler (%10 Tca, %10 Gümüş gr, %10 Platin gr) şeklinde değiştirmiş, 4 ekim tarihinden itibaren nihai olarak % 70 Hsyf(Elz) / % 30 Kıymetli madenler(Kut) olarak yola devam ediyorum. Yaklaşık hesabıma göre 2021 yılını %45 getiri ile kapatmak üzereyim.

Şimdi yatırım enstrümanları bazında portföye biraz daha yakından bakalım;

Yatırım direkt sitesindeki bugün itibariyle verilere göre;

Portföyümün %70 ini oluşturan Elz hisse fonu,

30-12-2020 - 29-12-2021 arası 1 yıllık getirisi: % 35,76 , kıstas getirisi: %25,53
01-07-2021 - 30-12-2021 arası 6 aylık getirisi: % 28,34, kıstas getirisi: % 33,23

Bist 100 2021 1 yıllık getirisi (Tefas üzerinden alınan veriler) : % 26,2
Altın 2021 1 yıllık getirisi (Tefas üzerinden alınan veriler) : % 66,86
Dolar 2021 1 yıllık getirisi (Tefas üzerinden alınan veriler) : % 76,79
Mevduat Faizi 2021 1 yıllık getirisi (Tefas üzerinden alınan veriler) : % 18,29

Kut kıymetli madenler fonu, yeni bir fon olduğu için, 6 aylık ve yıllık verileri henüz bulunmuyor.

Daha önce, neden katılım fonlarına yatırım yaptığımı ve neden portföyümü bu şekilde oluşturduğumla ilgili bu topikte, geçmiş mesajlarda uzun uzun yazmıştım, tekrar edip uzatmak istemiyorum.

Yıllık incelemem için, mini bir check-in/kontrol listesi;

1 - Her ay yatırım yaptım mı?
Cevap: Evet!
2 - Tasarruf miktarını her yıl artırdınız mı?
Cevap: Evet! Yılda 1 kez, portföye düzenli yeni alımlar için enflasyon üzeri bir şekilde güncelleme yapıyorum.(Enflasyon verisinde şuan Enag'ı dikkate alıyorum)
3 - İniş ve çıkışları tolere etmek için uzun bir zaman ufkum var mı?
Cevap: Evet. Yatırım vadem 10-15 yıl, bu konuda şimdilik rahatım.
4-Genel performans, 6 aylık getiri beklenti aralığınıza giriyor mu?
5-Fon yöneticisinde herhangi bir değişiklik var mı?
6-Fon yöneticisi belirtilen yatırım tarzına sadık kaldı mı?
7-Orijinal yatırım mantığı geçerli mi?
8-Stratejilerini iletmeye devam ediyorlar mı?

4-8 arası soruları ele alalım

Performans Kontrolü

Portföyümün %70 ini oluşturan Elz hisse fonu,

30-12-2020 - 29-12-2021 arası 1 yıllık getirisi: % 35,76 , kıstas getirisi: %25,53
01-07-2021 - 30-12-2021 arası 6 aylık getirisi: % 28,34, kıstas getirisi: % 33,23

Altın 2021 1 yıllık getirisi (Tefas üzerinden alınan veriler) : % 66,86

Portföy performans beklentim yıllık ortalama %12-%15 reel getiri elde etmek. Son 1 yıllık dolar getirisinin %76, 1 yıllık enflasyon rakamlarının(Enag vs ölçümleri) %50 üzeri olduğu bir 2021 yılı için, portföyümde nominal büyümeye rağmen reel getiriden söz etmek bu yıl için mümkün değil.

Yıllık ortalama %12 reel getiri hedefimin altındaysam, şuan portföyüm çalışmıyor mu?

Gerçek şu ki, uzun dönem, getirilerin geniş bir sonuç yelpazesine sahip olduğu birkaç kısa dönemden oluşuyor. Birkaç kısa vadeli dönem sonrasına, yani geniş iniş ve çıkışlar sonunda, makul getiriler sağlanacağını düşünüyorum, en azından yatırım planım bunun üzerine kurulu.

Portföyün dinamosu olan hisse fonun son 6 aylık getirisi benchmark(kıstas) altında olmasına rağmen, 1 yıllık olarak baktığımda kıstasının ve bist 100 endeksinin üzerinde iyi bir getiri oluşmuş durumda.

Dolayısıyla hem varlık sınıfı hem de fon seçimi beklendiği gibi işliyor. Anahtar konu, beklenenden daha yüksek getirilere fazla kapılmamak ve sürece odaklanmaya, işleri basit tutmaya devam etmeliyim.

Şimdi bunun dışında, portföyümdeki iki fona dalalım..

Fon 1: ELZ Qinvest Portföy Katılım Hisse Senedi Fonu

En son Kasım Ayı portföy dağılımına baktığımda, 30-33 hisseden oluşan konsantre bir portföyü var. Şirketin EID hisse fonu ve Bireysel Emeklilik tarafında yönettikleri AGH ve KEH hisse senedi fonları da bulunuyor.

Fonda yüzdesel olarak ilk 10 hisse(Ki bunların büyük çoğunluğu Asels, Bimas, Thyao, Eregl,Tekfn gibi bist 30 hisseleri) portföyün yaklaşık %60 ını oluştururken, geri kalan 22 hisse fonun %40 ını oluşturuyor. Konsantre bir hisse portföyü derken birazda bunu kastediyorum. Takip etmesi kolay bir portföy.

Hisse stratejisi, daha önce yaptıığım görüşmede " kısa vadeli trendlerden ziyade temel analizlere dayanan değer bazlı yatırımlara ağırlık vermekte, yoğun alım/satım işlemlerine değil daha orta-uzun vadeli ortaklık anlayışına odaklanmaktadır. Hisse senedi yatırımlarına likidite bazlı bakmamakta ve de piyasa trendlerini yakalamak amaçlı sık pozisyon değişimlerine gitmemekteyiz. Değer bazlı ortaklık anlayışımız gereği taşıdığımız hisse senetlerine karşılık koruma amaçlı türev pozisyonlar da almamaktayız." şeklinde ifade edilmişti, halen fon içeriği/benchmark olarak baktığımda aynı stratejiye devam ediyorlar. Umarım aynı şekilde değer yatırımı/temel analiz bazlı stratejilerine yeni yılda da devam ederler.

Portföydeki yaklaşık 20 hisse 1 yıldır porföylerinde bulunuyor, çok sık değişiklik yapmıyorlar.

Fon Yöneticilerine Qinvest Portföy sitesinden baktığımda, herhangi bir değişiklik bulunmuyor.(Maruf Ceylan, Buğra Bilgi, Serdar Vatansever) bu yüzden endişelenmeme gerek yok.

Fonda % 88-92 arası hisse, % 8-12 arası nakit(Kira sertifikası/katılma hesabında) tuttuklarını gözlemledim.

Sonuç olarak 2021 2. 6 aylık performansta kıstasının gerisinde bulunsada, katılım hisse fonlar arasında alternatifleride dikkate alarak şuanlık bir değişiklik yapmayı düşünmüyorum. Spk bülteninde geçen hafta onaylanan , İstanbul Portföy Katılım Hisse Senedi Fonu, yatırıma açılırsa ve IIH fon ile aynı strateji ve yatırım ekibi ile(Alkım Biket, Tufan Deriner) yönetilir ise, ELZ'de bulunan hisse portföyümün yarısını çeşitlendirme açısından bu fona aktarabilirim, portföyümde 2022 yılı için ön plana çıkardığım değişiklik imdilik bu.

Fon 2: KUT KT Portföy Katılım Kıymetli Madenler Fonu

Kıymetli madenlere portföyden % 30 yer ayırmamın nedeni, daha önceki mesajlarımda belirttiğim gibi tamamen portföyü çeşitlendirme maksatlı, fon içeriğinde fiziki altın ve gümüş bulunduruyor. Uzun vadede global ve yerel enflasyona karşı koruma sağlayabilmesi, hisse senetleri ile düşük/negatif korelasyon sergilemesi nedeniyle bulundurmaya devam edeceğim.


Kontrolüm altındaki şeyler – Zaman ve Disiplin

Şimdi piyasalar üzerinde herhangi bir kontrolüm yokken, gelecekteki portföyümün en büyük belirleyicisi - şükür ki hala kontrolüm altında – Zaman + Disiplin

Zaman – 10-15 yıllık bir zaman dilimine sahibim. Bunun, kısa vadeli oynaklığın çoğunu halledeceğini düşünüyorum.

Disiplin - Tutarlı bir şekilde tasarruf etmek ve yatırım yapmaya devam ediyorum. Düzenli olarak her ay yatırıma devam edecek bir plana sahibim.

Netice olarak, yukarıdaki ikisine odaklanmaya devam ediyorum - Zaman ve Disiplin ve umarım 10-15 yıl içinde yeterince iyi bir sonuca sahip olur .

Önümüzdeki 6 aylık getiri beklentisi ile ilgili de bir şeyler söylemek isterdim, fakat ülkemizdeki piyasa dalgalanması hepimizce malum. Bununla birlikte, büyük bir piyasa çöküşü olursa (nedenini yalnızca geriye dönük olarak bileceğiz), o zaman portföyüm bundan çok daha fazla düşebilir. Her on yılda bir veya iki büyük global kriz olayı beklemek mantıklıdır. Bunun için 10-15 yıllık bir zaman dilimim var. Bu, yatırımda kalmak için 20 ila 30 altı aylık dönemim olduğu anlamına geliyor. Hisse tarihine göre birkaç dönem kaybetsem bile, altı aylık dönemlerin çoğunluğu benim lehime olacak ve bu nedenle uzun vadede daha iyi getiriler elde edeceğim. En azından oyun planım bunun üzerine kurulu

Özet

Bütün fikir, bu 2 fonu seçmek değil. Asıl amacım, çalışma hayatım boyunca istikrarlı bir şekilde tasarruf etmeye ve yatırım yapmaya kendimi teşvik etmektir. 10-15 yıl sonra, hangi fonu seçersek seçelim (her şeyi büyük ölçüde mahvetmediğimiz sürece) harika bir sonuca varabileceğimizi düşünüyorum.

Yatırımlarımızı iyi planlarsak, hayatımız ve çevremizdeki insanlar için büyük bir fark yaratabileceğimizi düşünüyorum.

Bir sonraki incelemem kısmetse, 6 ay sonra Temmuz-2022'de olacak.

Yeni yılda sağlık, mutluluk ve başarılar dilerim.

Saygılar.

Yatırım tavsiyesi değildir.

Bu aralar fonlarla haşır neşir oluyorum öğrenme amaçlı ,merak ettim ELZ yi inceleyim dedim portföyüne baktığımda oransal olarak ilk sırada ARASE isimli bir hisse var oran %9.40 , böyle bir hisseyi hiç duymamıştım ,baktım ki sahibi Kilerin sahibi çıktı , maliyet yüksek ve hisse fon için sığ bir hisse , bir de TEKFENE bakayım dedim maliyeti 25 tl , sonra ebediyen gözümde sildim üstadım kusura bakmayın

[tradestop]

Katılım fonları dışındaki fonlara yatırım yapmıyorum. Hisse senedi katılım fonlarında seçenek sınırlı. Katılım endekside sınırlı bir hisse evreni.

Portföylerinde yer verdikleri hisselerden daha çok, hisse senedi fonlarında en önem verdiğim kriterler, uzun vade performansı(getiri/sharpe oranı/standart sapma vs.), fon yöneticisi, fon stratejisi(değer yatırımı, büyüme yatırımı vs)

Hisse senetlerine ayıracak vakit,bilgi birikimim olsaydı belki bireysel hisse senedi yatırımı yapabilirdim. Vaktim vs olmadığı için hisse senetlerine yatırımlarımı yatırım fonları üzerinden devam ediyorum.

Portföyümde bu aydan itibaren hisse senedi yatırımı olarak 2 ye çeşitlendirmiş durumdayım. Hisse senedi yatırımlarım Qinvest ve İstanbul Portföye emanet. ELZ ile beraber artık IVF'ye yatırım yapıyorum.

Güncel portföy dağılımım %35 ELZ, %35 IVF, %30 KUT

Varlık dağılımında, portföy çeşitlendirmesi adına, %30 kiymetli madenlere(KUT) ayırmaya devam ediyorum. Yakın vade süreçte de oldukça faydasını göstermiş oldu.

Hedef portföy'de katılım hisse fonu çıkardığında, hisse yatırımlarımı 3 fon ile çeşitlendirmeyi planliyorum.

Saygılar.

[tradestop]

Bu arada Elz'deki tkfen için 25 rakamı, ocak ayı portföy dağılımından rayiç değeri nominal değere bölerek bulunduysa bu maliyet değil, ay sonu itibariyle 1 adet hissenin değerini ifade eder.

Portföy dağılımında tarih tarih hisse alım satımları belirtilmiyorsa, hisse ortalama maliyeti net olarak bulabilmek imkanı yok diye biliyorum.

Saygılar.

[dell14]

Katılım fonları dışındaki fonlara yatırım yapmıyorum. Hisse senedi katılım fonlarında seçenek sınırlı. Katılım endekside sınırlı bir hisse evreni.

Portföylerinde yer verdikleri hisselerden daha çok, hisse senedi fonlarında en önem verdiğim kriterler, uzun vade performansı(getiri/sharpe oranı/standart sapma vs.), fon yöneticisi, fon stratejisi(değer yatırımı, büyüme yatırımı vs)

Hisse senetlerine ayıracak vakit,bilgi birikimim olsaydı belki bireysel hisse senedi yatırımı yapabilirdim. Vaktim vs olmadığı için hisse senetlerine yatırımlarımı yatırım fonları üzerinden devam ediyorum.

Portföyümde bu aydan itibaren hisse senedi yatırımı olarak 2 ye çeşitlendirmiş durumdayım. Hisse senedi yatırımlarım Qinvest ve İstanbul Portföye emanet. ELZ ile beraber artık IVF'ye yatırım yapıyorum.

Güncel portföy dağılımım %35 ELZ, %35 IVF, %30 KUT

Varlık dağılımında, portföy çeşitlendirmesi adına, %30 kiymetli madenlere(KUT) ayırmaya devam ediyorum. Yakın vade süreçte de oldukça faydasını göstermiş oldu.

Hedef portföy'de katılım hisse fonu çıkardığında, hisse yatırımlarımı 3 fon ile çeşitlendirmeyi planliyorum.

Saygılar.

kut ta stopaj varmıdır ?

[tradestop]

kut ta stopaj varmıdır ?

Sn dell14,

Geçtiğimiz hafta ziraat bankası üzerinden bir miktar kut satmıştım, tekrar kontrol ettim az önce stopaj kesilmedi.

Saygılar.