Sayfa 1/5 123 ... SonSon
Arama sonucu : 34 madde; 1 - 8 arası.

Konu: Fon Portföyümüze Yön Vermek İçin Gelecek Stratejisi ve Öngörülerimiz

  1. Lightbulb Fon Portföyümüze Yön Vermek İçin Gelecek Stratejisi ve Öngörülerimiz

    Merhabalar,

    Benim gibi birikimlerini fonlara aktararak portföyünü yönetmek isteyenlerin en büyük hatalarının başında portföy içerisindeki varlıkların ağırlıklarını doğru tespit edememek geliyor olsa gerek. Bildiğiniz gibi Fon Portföyleri yapısı ve işleyişi gereği anında nakde dönmeyen, biraz ağır hareket edilen bir yatırım şekli. Dolayısıyla boğazdaki bir tekneden çok, yük taşıyan bir şilebe benziyor. Piyasanın ani hareketlerinden kaçınmak, ya da fırsatlarından hızlıca yararlanmak mümkün olmuyor. Ama zaten fon portföylerinin amacı da bunlardan kaçınmak değil, bir sepet yaparak riski dağıtmak ve sürekli bir şeylere farklı ağırlıklarda yatırım yaparak portföyü büyütmek.

    Benim gibi bazen yönünü bulmakta zorluk çeken arkadaşlarla, hem fikirlerimi paylaşmak hem de sizlerin bu konudaki görüş ve geleceğe dair beklentilerinizi öğrenmek için bu başlığı açıyorum.

    Öncelikle başlığın amacına ulaşabilmesi için birkaç ana çizgi belirlemek istiyorum, bu sınırlar içerisinde kalırsak konu amacı dışına çıkmamış olacaktır.

    • Konu Fonlar ve Fon Portföy Yönetimi ile alakalıdır. Yakın alakası olmayan konuların burada paylaşılmamasını rica ediyorum.

    • Ay başlarında Yerli-Yabancı Hisse Senetleri, Altın ve Emtia ile ilgili teknik analizle beraber beklentilerimi ifade etmeye çalışacağım. Çok ani bir değişiklik olmazsa da ayda bir-iki kez değerlendirme yapmayı düşünüyorum.

    • Ay başlarında gelecek ay-aylar için bize yön gösterecek ana bir tablomuz olacak, beraber tartışarak hangi dağılımın önümüzdeki günlerde portföyümüz için daha iyi olacağına karar vermeye çalışacağız.

    • Eğer Portföy Ağırlıkları ile ilgili bir görüşünüzü paylaşmak isterseniz öncelikle risk yapınızı ifade eden bir tanımlama yapmanızı rica ediyorum. (Temkinli-Dengeli-Atak ya da Az Riskli-Riskli-Çok Riskli gibi)

    • Ana tablo örneğini paylaşıyorum, portföyümüzü 20 pay olarak kabul ettim, dağılımını ay başlarında açıklamalarımla birlikte yapacağım. Ancak herkesin risk düzeyi farklı olduğundan sadece öngörü olacak ve sizlerin katkılarıyla da herkes kendi nihai kararını kendisi vermiş olacak, ancak farklı görüşleri de dinlemiş olacağız ve bu kendi kararlarımızı verirken bize yol gösterici olacak.


    Örnek Tablo;


  2. Tekrar merhaba,

    Ekim ayı için genel bir değerlendirme yapmak ve Portföyüm’de vereceğim ağırlıkları paylaşmak istiyorum. Ekim ayı için "temkinli-dengeli" olarak niteleyebileceğimiz bir dağılımla devam edeceğim.

    PPF-Nakit-Defansif kısmının içeriği çok büyük oranda EIB-IBB gibi defansif, az riskli fonlar. Bir de fırsatları kaçırmamak adına bir miktar valörsüz fon da bulunduruyorum. Dolayısıyla portföyün büyük kısmı nakitte değil, ama defansif fonlarda.




    Amerika başkanlık seçimlerinin belirsizliği, aşı ile ilgili haberlerin geliyor olmasına rağmen piyasaların bununla ilgilenmemesi, vaka sayılarının tekrar yükselmeye başlaması, İsrail vb ülkelerin tekrar karantina uygulamalarına dönmesi yerli-yabancı borsaları baskılayacak diye düşünüyorum. Ayrıca içeride her ne kadar MB faizi beklenmeyen bir şekilde yükseltmiş olsa da mali kısma ait sorunların olduğu gibi durması, gelecekle ilgili iç piyasada olumlu olmamı engelliyor. Belki 3. Çeyrek bilanço rakamlarının biraz iyi gelecek olması firma bazlı senet hareketlerine sebep olabilir.

    Yerli hissede bu seviyelerden alım düşünmüyorum, 1170-1200 görülmesi durumunda bir miktar çıkış planlıyorum. 1100’e sarkma olursa 1 birim daha ilave edebilirim.(Total%20)

    Yabancı Hissede Ekim ayında 100 günlükte destek olduğunu gördüğümde, yatay hareketlerin devamında 1 birim arttırmayı düşünüyorum. (total;%10)

    Altında 1800.-USD civarı gelebilirsek 1 birim ilave yapmayı düşünüyorum. (Total;%10)

    Emtia-Petrolde şok düşüşlerde 1 birim alım yapabilirim.

    Borçlanma araçlarında
    değişiklik düşünmüyorum.

    Siz ekim ayından neler bekliyorsunuz? Şu an sahip olunan risklerden fazlasınımı-azını mı barındırıyor sizce?

  3. Sn meesut.

    Başlık hayırlı olsun. Ben uzun vade, riskli portföy anlayışıma göre, 1/3 altın(Tca), 1/3 döviz(Zpf), 1/3 hisse(Mps) fonundayım. (%33.3er)

    Bunun dışında, 2 maaş miktarım kadar aylık ihtiyaçlar ve acil durum için gerekli nakdi de kısa vade kira fonu(Zpk)'nda değerlendiriyorum. Maaşlı çalışıyorum, her ay maaş yatınca ilk olarak eksilen bu acil durum fonunu fulluyorum, geriye kalan miktarı da fon portföyümü dengelemede kullanıyorum.

    Piyasalardaki beklentime göre portföyün yüzdelerini değiştirmiyorum. Teknik analiz falan yöntemlerine(indikatörler, hareketli ortalamalar vs.) de bir eğlence niyetine göz atıyorum, ayrıca yurt içi ve yurt dışı teknik ve temel analistlerden takibimdeki isimlerin analizlerine periyodik olarak göz atıyorum.

    Piyasaları tahmin etme üzerine kurulu bir piyasa zamanlaması stratejisi yürütmüyorum. Tamamen tembel bir pasif yatırım stratejisi izliyorum.

    Bir devalüasyon, kur şoku vs sebebiyle, bir acil durum planım var. Böyle bir durumda belirlediğim fon hedef aralığım %20.

    Yani %33.3 ten %20 sapma olursa, (%26,7-%39.9 dışına çıkmak) acil durum fonumdan(Zpk) satıp, ilgili aralığın(%26.7) altına düşen fona minimum alım yaparak ilgili aralığa geri döndürme üzerine. Acil durum fonumda bu işlem için yeterli nakit yoksa, yükselmiş fon/fonlardan, minimim miktar satarak, düşük kalan fonu gerekli aralığa geri döndürecek miktar alış yapmak. Tabiki böyle bir durum her zaman olacak bir durum değil, ekstrem bir durum.

    Ayda 1 kez, sadece ay başlarında kategori içi fonların, alternatiflerine ve kıstaslarına göre performansını değerlendiriyorum.(Sharpe oranı, geçmiş veriler vs.) Portföyümdeki fonların, Kap sitesinden Aylık portföy dağılımlarına ve izahnamelerin de degişiklik olup olmadığına(fon stratejisi, yönetim gideri vs.) göz atıyorum. 6 ayda 1 kez de denetçi onaylı performans raporlarını okuyorum.

    Portföyüm için google tablolar sitesinde oluşturduğum online tablo ile de, iş yoğunluğuma göre günlük ya da haftalık olarak fon portföyümdeki yüzdelik değişimleri takip ediyorum.

    Aynı google tablolar sitesi aracılığıyla oluşturduğum genel gelir gider tablom ile de, 6 ayda bir güncelleme yaparak bütçe mi kontrol ediyorum.


    Saygılar.

  4. Değerli katkınız için teşekkürler.

    Yani %33.3 ten %20 sapma olursa, (%26,7-%39.9 dışına çıkmak) acil durum fonumdan(Zpk) satıp, ilgili aralığın(%26.7) altına düşen fona minimum alım yaparak ilgili aralığa geri döndürme üzerine. Acil durum fonumda bu işlem için yeterli nakit yoksa, yükselmiş fon/fonlardan, minimim miktar satarak, düşük kalan fonu gerekli aralığa geri döndürecek miktar alış yapmak. Tabiki böyle bir durum her zaman olacak bir durum değil, ekstrem bir durum.
    Özellikle yukarıdaki taktiğiniz dikkatimi çekti. Anladığım kadarıyla portföyünüzü çok karışık bir hale getirmekten hoşlanmıyorsunuz ve 3'e bölmüşsünüz. Onda da aşırı sapma durumlarında (volatil dönemler vb gibi süslü kelimelerden hoşlanmıyorum) birbirlerine ters hareket edeceklerinden yola çıkarak bu tip dönemlerde portföy ağırlıklarını değiştirerek maliyetlerinizi düşürüyorsunuz ve yeni bir stratejiye geçiyorsunuz.

    Bu arada Sharpe oranlarından bahsedince zamanında yararlandığım Açık Öğretim Fakültesini Portföy Yönetimi ile ilgili bir eğitim dökümanı vardı elimde, diğer arkadaşların da yararlanması için linkini paylaşayım.

    https://dosya.org/Wnywj

    Portföyüm için google tablolar sitesinde oluşturduğum online tablo ile de, iş yoğunluğuma göre günlük ya da haftalık olarak fon portföyümdeki yüzdelik değişimleri takip ediyorum.
    Ben de benzer şekilde bir portföy dosyası tutuyorum. Birkaç aydır düzenli tuttuğumdan çok ilkel bir durumda, ilerleyen dönemlerde kabaca bu dosya içeriklerinizden de yararlanmak isterim. Böylece eksikliklerimi böylece görmüş olurum. Kendimin takip ettiği dosya içeriğini de ilerleyen günlerde ayrıca paylaşacağım.

    Tekrar katıkınız için teşekkürler.

  5. Benim portföydeki ağırlıklar yurtdışında engineering portfolio dedikleri ve genel kabul görmüş bir yönteme dayanıyor. Bu yönteme mühendislik yöntemi demelerinin nedeni şu anlamda benzerliği. Tüm binalar ya da yapılar tabanda geniş , yukarı gittikçe azalan yapıda olduğu için en sağlam kurguların bu piramidal biçimde olacağı öngörüsü üzerine kurulu.
    Zaman zaman hafif oynamalar olsa da , tabanda az riskliler daha çok, risk arttıkça azalan oran şeklinde bir yapıda.

    %45 sabit getirili enstrümanlar ( ppf , defansif değişken fonlar)- az riskli ( 3 farklı fon )
    %35 eurobond fonlar - orta riskli ( 2 farklı fon )
    %20 hisse yoğun fonlar - yüksek riskli ( 4 farklı fon )

    Piyasa öngörüsü vs. yapmak yerine, bu enstrümanlardan geri çekilenleri artırmaya, yukarı gidenleri ise bir süre artırmamaya (asla satmak değil) dönük bir stratejim var
    .
    Asla trade etmiyorum, ( Trade'i fonda değil hisse, pay vadeli , forex ve kripto piyasalarda yapıyorum/zaten mesleğim-geçim kaynağım bu ) Ama fonlarda, sadece uzun süreli başarısız fon olursa yerine bir başkasını koyuyorum.

    Bütün kurgumun en önemli noktası, her kategoride en iyi fonu seçmeye çalışmak. Yani hisse fon değil, iyi hisse fonu almaya çalışmak.

    Emeklilik amaçlı ve uzun perspektifli bir bakışım var.

    Topic hayırlı olsun, bol kazançlar.

    Edit : bu arada yukarıda kurduğunuz kurgu, yani düşen enstrümana daha çok, çıkan enstrümanı azaltmak üzerine yapılandırdığınız bakış, uzun vade uygulanırsa son derece efektif ve iyi olacaktır. ( ek olarak kur bazlı bir enstrüman eklemekte yarar var. )
    Burada yer alan yorum ve tavsiyeler genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

  6. Teşekkürler katkılarınız için. Kur bazlı enstrümanların dahil edilmesi konusunda kesinlikle haklısınız, eksikliğinin sebebi biraz da o konuya pek hakim olmamam. Zamanla o konudaki bilgi eksikliğimi giderebilirsem payını arttırmayı düşünüyorum.

  7.  Alıntı Originally Posted by hellistheothers Yazıyı Oku
    Benim portföydeki ağırlıklar yurtdışında engineering portfolio dedikleri ve genel kabul görmüş bir yönteme dayanıyor. Bu yönteme mühendislik yöntemi demelerinin nedeni şu anlamda benzerliği. Tüm binalar ya da yapılar tabanda geniş , yukarı gittikçe azalan yapıda olduğu için en sağlam kurguların bu piramidal biçimde olacağı öngörüsü üzerine kurulu.
    Zaman zaman hafif oynamalar olsa da , tabanda az riskliler daha çok, risk arttıkça azalan oran şeklinde bir yapıda.

    %45 sabit getirili enstrümanlar ( ppf , defansif değişken fonlar)- az riskli ( 3 farklı fon )
    %35 eurobond fonlar - orta riskli ( 2 farklı fon )
    %20 hisse yoğun fonlar - yüksek riskli ( 4 farklı fon )

    Piyasa öngörüsü vs. yapmak yerine, bu enstrümanlardan geri çekilenleri artırmaya, yukarı gidenleri ise bir süre artırmamaya (asla satmak değil) dönük bir stratejim var
    .
    Asla trade etmiyorum, ( Trade'i fonda değil hisse, pay vadeli , forex ve kripto piyasalarda yapıyorum/zaten mesleğim-geçim kaynağım bu ) Ama fonlarda, sadece uzun süreli başarısız fon olursa yerine bir başkasını koyuyorum.

    Bütün kurgumun en önemli noktası, her kategoride en iyi fonu seçmeye çalışmak. Yani hisse fon değil, iyi hisse fonu almaya çalışmak.

    Emeklilik amaçlı ve uzun perspektifli bir bakışım var.

    Topic hayırlı olsun, bol kazançlar.

    Edit : bu arada yukarıda kurduğunuz kurgu, yani düşen enstrümana daha çok, çıkan enstrümanı azaltmak üzerine yapılandırdığınız bakış, uzun vade uygulanırsa son derece efektif ve iyi olacaktır. ( ek olarak kur bazlı bir enstrüman eklemekte yarar var. )
    Sabit getirili enstrümanlar portföyünüzde hangi fonlar mevcut paylaşmanız mümkün mü? Teşekkürler.


    Tapatalk kullanarak iPhone aracılığıyla gönderildi

  8.  Alıntı Originally Posted by cuneytkazan Yazıyı Oku
    Sabit getirili enstrümanlar portföyünüzde hangi fonlar mevcut paylaşmanız mümkün mü? Teşekkürler.


    Tapatalk kullanarak iPhone aracılığıyla gönderildi
    Merhaba, FİL, EIB, IDY ve yakın zamana kadar SUA
    Burada yer alan yorum ve tavsiyeler genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

Sayfa 1/5 123 ... SonSon

Yer İmleri

Yer İmleri

Gönderi Kuralları

  • Yeni konu açamazsınız
  • Konulara cevap yazamazsınız
  • Yazılara ek gönderemezsiniz
  • Yazılarınızı değiştiremezsiniz
  •