ISCTR - İş Bankası C

[TRENDHOUND]

Yüksek enflasyon ortamından ve böyle bir ortam içerisinde süregelen ekonomik krizden en çok zarar gören şirketler bankalardır. Ray Dalio'nun o muhteşem kitabındaki gelmiş geçmiş tüm ülke krizlerine bakıp incelerseniz bana hak verirsiniz. İşte sırf bu neden yüzünden 2 ay önce Goldman Sachs İSCTR için hedef fiyatını 19 TL den sadece 2 TL artırarak 21 TL ye yükseltti ve tavsiyesini nötr olarak korudu. Bu tahmin tutar mı tutmaz mı bilemem çünkü müneccim değilim, tek yaptığım risk analizini devreye sokarak geçmişteki emsal olaylarla mevcut durumu karşılaştırmaktan ibarettir.

Not: Goldman İSCTR için hedef fiyatını 21 TL olarak belirlemişken, diğer yandan Bank of America İSCTR için hedef fiyatını 22,5 TL den 34,5 TL ye yükselterek tavsiyesini AL'a revize etti bunu da ekleyeyim.

[TRENDHOUND]

Şükür kavuşturana Trend.

Gesendet von iPhone mit Tapatalk

Selam sevgili kardeşim, sağlık ve mutluluk dolu günler dilerim. TH

[agha]

2024 bankaların net karları açısından parlak geçmeyecek gibi gözüküyor. 2023 4. çeyrek net karları böyle söylüyor çünkü 2022 4Ç ye göre reel bazda artış yok, tam tersine ciddi düşüş var. Ayrıca bankalar, gerçekte olmayan fiktif karlar üzerinden kurumlar vergisi ödeyecek 2024'te. Bunun sadece İşbankasına faturası 10 milyar tl den fazla olacak yani banka ödemesi gereken yıllık vergiden en az 10 milyar tl daha fazla vergi ödeyecek. Diğer bankalar için de böyle olacak. Bilanço açıklayan 3 özel bankaya bakarsak, 2023 net karları 2022 ye oranla çok düşük bir oranda artmış. 2024 net karları da muhtemelen ayni trendi sürdürecek.

🍀 farklı söylüyor ama.

[TRENDHOUND]

�� farklı söylüyor ama.

evet agha, 4 özel bankadan sadece GARAN 2023 4Ç için çok güzel bir net kar açıkladı ama onunki bile 2022 4Ç ye oranla reel bazda artmamış hatta düşmüş.

[TRENDHOUND]

2023 yılında bankacılık sektörü 603.6 milyar tl net kar elde etti. 2022 yılında ise net kar 431.6 milyar tl idi. Demek ki yıllık bazda %40 lık bir artış söz konusu. Bu artış şu anki yüksek enflasyon ortamında yetersizdir. Hele hele bilançoların gerçeği yansıtmadığını, M2M yapılmadığını dikkate alırsak %40 lık artışın gerçekte bundan daha düşük olduğu barizdir.

[TRENDHOUND]

Demek ki 2023 yılında bankacılık sektörü 603.6 : 0.7 = 862 milyar tl brüt kar elde etmiş. 2023 te ortaya çıkan %40 lık artışı 2024 için uygularsak 2024 bankacılık sektörü brüt karı 862 x 1.4 = 1.2 trilyon tl olacak. Bu rakamın %11 i İşbankasına ait olur istatistiki verilere bakarsam. O zaman, İşbankasının 2024 brüt karı 130 milyar tl olur, net karı da 130 x 0.7 = 90 milyar tl. Bu rakamın içinde enflasyon düzeltmesine sokulmama kaynaklı 10 milyar tl lik ekstra vergi de mevcuttur. 2023 net karının 70 milyar tl olacağını varsayarsak 2024 te net karlılıktaki artış %40 değil %28 gibi olacak demektir.

[squidward]

SA sayın TH. ben kendim kalamarım. bozukkale - knidos fener arası takılırım. sizden bi ricam olucaktı. oralardan teknenizle geçerken suya balık kafası, makarna artığı falan atarsanız ben ve arkadaşlarım çoık seviniriz.

[squidward]

birde şeyi tam anlamadım. bankaların karı fiktifse EM nedeniyle ödeyecekleri fazladan vergide fiktif olmazmı. eğer fiktifse Hakana söyleyin dert etmesin.