yok be kardeş uv nin de bi dünya dümenleri var al unut torun bile mutlu olmaz borsa uv demek değil bana göre.. mesela 12 usd den asels alan kaç yıl sonra parasını korur:kmk:
Printable View
Açarsanız konuyu sevinirim.
Dolar bazlı trandingwiee sitesinde temettü hisselerini goruntuledigimde güzel getiriler görüyorum. Siz olumsuz yazmışsınız gibi anladım.
Bir de trandingwiew verilerinde temettü ve bedelsizler fiyata eklenmiş hali midir?
Saygılar
Dolar bazlı değerlendirmeleri de yazarız.
temettü ve bedelsizler dahil bu grafiklere.
ben iyi görmedim yaw dolar bazlı grafikler uyv konusundakı cekıncelerımı dahada arttırdı bu grafikler.
varmı gordugunuz ıyı dedıgınız ornek hısseler dolar bazlı bakayım merak ettım.
en begenılen temettü nirvanası isyatırıma baktınızmı dolar bazlı. üstelik aldıgınız bedelsız ve temettülerle lot almanıza ragmen. en yakın tarıh 2013 5 yılda totalde reel olarak %67 zararda gösteriyor.
1 sayfa cvp yazdım telefonun azizliğine uğradık.
Tradingwiewe temettü ve bedelsizler dahil değil. Ya mynet invest ve tcmb yalan söylüyor ya da tradingwiew de temettü ve bedelsizler yok.
Çok güzel getiriler var akşam bilgisayarı açınca paylaşacağım. Sadece dolar değil altınla da karsilastiracagim bakalım ne çıkacak.
Tespitiniz doğru. Tradingview fiyatları düzeltilmemiş olarak gösteriyor. 2018 yılında düzeltilmiş fiyatları görebilmek için ayarlar kısmına menü eklediler.
Şu an bende düzgün çalışmıyor ama grafik üzerine sağ tık > ayarlar > olaylar > verileri temettülere göre düzelt yaptığınızda mynet ile aynı grafiği (düzeltilmiş) elde etmeniz gerekiyor.
selam.
konunuz hayırlı olsun.
geçmişi bir kenara bırakalım.
geçmiş 10 sene böyle gitmiş.
20 sene evvel alsaymışız şu kadar olurmuş vs. bi bırakalım derim.
asıl önemli olan geçmişini ortaya koyduğumuz firmalar gelecekte te aynı karlılığı ortaya koyabilecek mi bunların analizi yapalım derim.
türk traktörü nasıl portföye dahil ettiğinizi merak ettim ?
yarı fiyatına düştü diye mi ?
ben 6 yıl hamallığını yaptım traktörün. koçun üvey evladı.
temettüyü koç inek sağar gibi sağıyor traktörden ama borçlarını hiç ödemez. borçları alır başını gider.
satışlar zaten yerlerde sürünüyor. ancak fabrika ağzına kadar traktör üretiyor.
rakipler daha iddaalı modellerle daha ucuza pazardalar. rekabet inanılmaz artmış. rakip 1-2 tane de değil bu arada.
hükümet yerli tohumu yasaklamış. çiftçinin anası ağlamış. çiftçi faizlerin bu kadar yüksek olduğu ortamda traktöre para yatıracagına faize para yatırır olmuş.
dediğim gibi ben 6 sene temettüsünü aldım. sonra vedalaştık.. otkar ve traktör üvey evlat koçun.
yanlız bu seçenek hiç kimsede calısmıyor galıba.
evet bende şimdi farkettim frotoda belli olmuyormuş iş yatırım yüksek temettü verdiği için daha belli.
temettülerin oldugu bölgedeki fiyat düşüşleri var düzeltilmiş grafikte böyle kopukluklar olmuyor. düzeltilmemişlerde kopukluklar oluyor.
Biz yanlış biliyormuşuz tradingwiev yahoo gibi temettü hariç gösteriyor bedelsiz dahil galiba yahooda ebdelsız dahıl temettü hariçti burada öylemi bilen arkadaslar aydınlatsın bizi.
TL bazlı grafik temettü hariç olduguna göre dolar bazlı grafiktede hariçtir. ozman temettüleri ayrıca hesaplanıp lota çevrilmesi lazım mevcut grafikte.
fikriniz önemli tabi geçmiş geleceğin aynasıdır.
güzel bir devam geldi dolar bazlı grafik soruldu onun da değerlendirmesini yapalım ben altınla da karşılaştıracğım.
hisse teknik analizlerine açığız buraya herkes analizlerini atabilir.
erhan bey sağolsun analizlerini attılar. ben de fırsat buldukça bulup atmaya çalışacağım profesyonel finansal okur-yazarlığım yok. çeyrek analizleri ve beklentileri paylaşmaya çalışacağım. zaten beğendiğim 3o küsür hissenin performanslarını attım. zaten gelecekte şu an ki temettü hisselerinden farklı bir hisse olmayacak temettü şart yüzde 1 bile olsa. bunun yanında bize uzun vadede patlama yapbilecek şirketler neler olabilir bunlardan da çerezlik miktarlar alınabilir. mesela egeen gibi. borsya yeni kote olmuş beklentileri olan kaliteli yönetilen şirketlerden bulup onlardan düşük miktarda alıp kenara atmayı düşünüyorum. esas hedefim temettü yatırımıdır yan alan da çerezlik atmayı düşünüyorum. mesela sasa el değiştirdikten sonra çok güzel getiriler elde etti. benim beklentim uzun vadede daha da gideceği patronu sağlam yatırımcısına sahip çıkıyor daha sonra değerlendirme yapacağım.
önerilerinize açığız hasan bey.
sanayi düşünmeyenler için işyat olabilir.
ama işyatta 5 sene temettüyü yemeyeceksin. tekrar 5 sene temettülerle hisse almaya devam edeceksin.
5 sene sonra yemeye başlayabilirsin. tabi işyatın karlılığının devam edecegini ve işyat yöneticilerinin al-satlarına güveniyorsan..
tüpraş 2 şubat 2009 günlük en yüksek fiyat 7,23 tcmb döviz kuru 1,65 tl 4,38 dolar
30 kasım 2018 125 tl 23 dolar. 5,25 kat
2 şubat 2009 gram altın fiyatı 49 tl 0,14 gram
30 kasım 2018 gram altın fiyatı 205 tl 0,60 lgram 4,30 kat
ford eski fiyat 1,95 tl 1,18 dolar 54tl güncel 10.20 dolar 8,6 kat
0,040 gram güncel 0,26 gram 6,5 kat
eregli 0,67 tl 0,40 dolar güncel 7,5 tl 1,41 dolar 3,52 kat
0,013 gram 0,036 gram 2,76 kat
aygaz 1 tl 0,62 dolar 11,71 tl 2,2 dolar 3,5 dolar
0,020 gram 0,057 gram 2,85 kat
trkcam 0,32 tl 0,19 dolar 3,12 tl 0,58 dolar 3 kat
ecilc dolar 2,85 kat altın 2,95 kat
kords dolar bazlı yaklaşık 4 kat
ttrak dolar bazlı yaklaşık 6 kat
vesbe dolar bazlı yaklaşık 6 kat
aselsan dolar bazlı 28 kat liste uzatılabilir ama bugünlük sıkıldım hesaplamadan.
doların çıldırdığı yüzde 50 değer kazandığı temettü hisselerinin ise yaklaşık yüzde 50 değer kaybettiği dönemde hesaplar ortada.
altından bile karlı dövizden çok daha karlı. paranız dolar veya altın bazlı zaten değer kazanıyor hisse getirisi de yanında balı kaymağı uzun çalışma yapılabilir tabi.
son olarak mevduat faizlerine bakalım son on yılın mevduat faizlerine bakalım ortalamayla uğraşmadım yüzde 20 den hesaplarsak 100 tl niz 600 tl yapıyor. eğer yıllara bakarsak ortalama faiz yüzde 7-8 civarlarında yani bunun yarısı gibi bir şey çıkar tahminim. robottan hesapladığımda son on yılda yüzde 10 un üzerinde faiz yok ama yüzde 10 dan hesaplarsak daha tutarlı olacak 100 tl 260 oluyor 2,6 kat düz hesap 3 kat.
dolar faizi ise son on yıl 1,50 civarında onu da 2 den hesaplayacağım.
bileşik dolar faizi 100 dolar 122 dolar. yani 2009 da 100 dolar 165 tl günümüzde 122 dolar 645 tl 3,9 kat getiri. dolar bazında yalnızca yüzde 20 getiri (dikkat kat değil) hissselerin tl bazında getirisi son on yılda minimum 10 kat. dolar bazında kiler yukarıda yazıyor zaten. stopaj falan da hesaplamadım.
bu arada önemli not faizle kesinlikle işim olmaz ben sadece getirileri karşılaştırdım.
saygılar.
umarım yardımcı olabilmişimdir.
şimdi yolumuza devam edebiliriz motivasyonum arttı ama iş üstüne bu beni acayip yordu.
hayırlı geceler.
bütün hisseleri kriz seviyesinden mi baz aldınız orasını anlamadım.
alınması gereken yol daha çok uzun benim 8 yıl önceki halim gibisiniz. hayallerınızı yıkmak istemiyorum.
Krizin dibinden hesaplama yapmanız rasyonel değil gördüğüm kadarıyla orayı baz alıyorsunuz.
2010 başını baz alın bence yine getiriler iyi çıkacaktır zaten. ancak daha rasyonel bir yaklaşım olur 2010 tepesınıde alın demıyorum 2010 bası güzel birseviye
ons altında 2011 den beri düşmekte altını nıye yazdıgınızı anlamadım.
faizle ilgili sürekli bir açıkalama yapma durumu hissediyorsunuz faizle ilgili çekincelerinizi anlayamadım açıkcası ?
aklıma bir tek inanaçla alakalı belki birşeyler söyleme gereği hissetmişsinizdir diye düşündüm.
tabiki herkesin inancına saygım sonsuz ancak kuranı kerimin türkçe meailini anlayarak irdeleyerek okumuş birisi olarak benim için faiz ile ilgili tüm çekincelerim kayboldu.
Eğer okumamışsanız kuranın türkçe meailini baştan aşağı bir okuyun derim bazı şeyler daha net oturabilir diye diyorum yoksa karısmak haddime değil.
Üstat faizi yazmamın nedeni nedeni net haram olduğunu düşünüyorum ve getirilerini yazıp insanları teşvik etmek istemem. dindar bir insan değilim fakat bu konuda ciddi bir eğitim aldım . O kadar baskın söylediğimin farkında değilim sen uyardın bu konuda doğrudur olabilir. borsayla ilgili bile cekincelerim var çok araştırdım onu da. işin dibine inersek daha farklı konular çıkar yeri burası değil tabi. Uyarın için teşekkürler dikkat edeceğim.
Grafik olarak aslında haklısın ona hiç dikkat etmedim mynetin gidebildiği en eski tarihe gittim. Tabi şu anda da temettü hisselerinin aslında çoğu patates de oldu.
Benim esas istediğim 2001-2008 bir de 2001 öncesini araştırmak vakit bulduğumda bir ara onu da araştırmak istiyorum grafik sıkıntısı yaşıyorum. Dediğin gibi bir de 2010 dan itibaren bakayım.
2009 dan itibaren ciddi bir ralli oldu ama dolarda da çok ciddi ralliler oldu bist 100un dolar bazlı zirvesinin çok uzagindayiz şu anda.
Altını değerlendirmemde ki neden de altının getirisi hem ons hem de dolara bağlı olduğu için hep dolardan daha fazla olmuştur. Yıllardır altınin dolardan fazla getirisi var. Baz aldığım ons değil gram altın.
Bir de aslında çok bir beklentim yok araştırmayı severim matematiğim çok zayıf olduğu için teknik işlerini cozemem. Ama boş kaldığım her an biseyler arastiririm. Daha önceki msjlarimi da okumusssunuzdur özgeçmişimi anlattım ☺️
Savurgan bir insan değilim bundan önce hep altın alırdım şimdi biraz da borsayla ilgileniyorum kendimden ziyade çocuklarıma iyi bir gelecek hazırlamak istiyorum ben 65 e kadar da çalışırım her sabah yataktan kalkıp küfrederek işe giderim yapacak bişey yok ☺️
Ha olmazsa da olmaz en azından denedik deriz kenara attığım paralar hayatımda ki hiç bir şeyi değiştirmez.
Zaten önümüzde ki süreçte ciddi büyük bir savaş beklentim var olur da yaşarsak hisselerimiz zaten tuvalet kağıdına döner ☺️
İnşallah olmaz tabi allah korusun.
Yarın öğlen iki numaralı velet uyuyunca bir 2010 bazlı bakayım ☺️
Saygılar.
Bu ekran görüntüsü bir kaç gün önce almıştım erhan bey.
Uv de Arçelik ve migrosu elden çıkarıp
ttrak-eregli-aygaz yanına
ford -tupras -trkcam egeen -alkim-adel-vesbe-kords-aksa-ecilc-toaso-petun-hekts-cimsa-soda aralarından uygun olanları seçip portföyü dağıtmayı düşünüyorum.
Şirketleri ve faaliyet alanlarını araştırmaya devam ediyorum.
Saygılar.
Türk traktörle ilgili aslında çok olumsuz bir duruma rastlamadım hasan bey. Altı yılda temettülerle hisee almadiniz mı alsanız neredeyse maliyetin yüzde 50 den fazlasını hisee karşılamış olacaktı.
Satışlarının çoğu yurtdışı kaynaklı ve bilançolarında da çok ciddi bir sıkıntı göremedim. Bir miktar üretim fazlalığı var.
Evet koç şirket payını almak için temettü baskısı kuruyor hiselerine ama şu bistte en sağlam hisseler onlarda herhalde. Yine de yeniden gözden geçireceğim teşekkürler...
“Tutku, yaratıcılığı ortaya çıkaran büyük bir güçtür; çünkü bir şey hakkında tutkuluysanız, risk almak için daha istekli olursunuz.”
twit @erhanacikgoz1
Bu söz çok hoşuma gitti erhan bey 👏
İnşallah başarılı olursunuz. Şimdi buraya geçmiş öyleydi şimdi böyle olmaz, zaten o hisse şu kadar büyümüş artık o kadar büyümez, uzun vadede para kazanılmaz, temettüyle geçinilmez.... vesaire vesaire bir sürü şey yazanlar çıkacaktır :)
Bunlara takılmadan her ay biriktirebilirsen, güvenilir bir patronu, iyi bir geçmişi ayrıca faaliyet karını düzenli olarak artırabilen şirketleri seçersen sırtın yere gelmez.
4 senedir uzun vade yatırım yapıyorum ve çok memnunum. Bazı hisselerde maliyetlerim de komik seviyeye geldi.
Bende ilk başladığımda aynı yukarıda yazdıklarım gibi kafamı karıştırmaya çalışan bir sürü mesaj aldım.
Ne zamandır foruma yazmıyordum ama böyle yeni başlayan bir arkadaşı görünce destek mesajı atmak istedim. 2 sene dayanabilirsen sonrası kolay :)
Allah muvaffak etsin.
COR-L29 cihazımdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.
Yolunuz açık, kazancınız bol olsun.
Benzer hedeflerle ilerlediğim için konuyu takip ediyorum.
Blogunuzdaki yazıların neredeyse tamamını okumuştum motivasyon kaynaklarımdan birisiniz teşekkürler ☺️
Fakat bloga yeni hikayeler bekliyoruz☺️
Ben aldığım alacağım şirketlere güveniyorum.
Ekran kapalı iki gündür portföye bakmadım bile. Anlık fiyatlarla artık işimiz yok.
Bunun haricinde yatırım yapacağım şirketleri araştırmaya devam ediyorum.
Örneğin Ereğli ne kadar düşerse düşsün almaya devam edeceğim dönemsel bir sıkıntı var bence.
Ben de hem kendime hem de yeni girenlere motivasyon olsun diye başlık açtım. Her ay alım miktarı ve portföyü yayınlayacağım.
Desteğiniz için teşekkür ederim.
https://uzunvadeyatirim.blogspot.com...arldr.html?m=1
Alper hocam bunu paylasmayaydin iyiydi ☺️☺️☺️☺️
Uzun vadeli yatırım, kısa ve orta vadede yaşanabilecek fiyat dalgalanmalarına aldırış etmeksizin en az 15 yıl, tercihen 20-25 yıllık süre için yatırım yapmaktır. bilimsel araştırmalar göstermektedir ki, uzun vade yatırım için en kazançlı ve güvenli olan enstrüman hisse senetleridir. hisse senetlerinin kısa ve orta vade için güvenli liman olarak görülen devlet tahvili, bono gibi enstrümanlardan bile daha güvenli olmasının sebebi senetlerin ekonomik birim olan işletmelere ortak olunmasına imkan sağlamasıdır. eğer doğru işletmeye ortak olmuşsanız, çok çok yüksek ihtimalle uzun vadede karlı çıkacaksınız demektir.
kısa ve içerisinde yaşanabilecek iktidar değişiklikleri, ler, den kaynaklanan problemler, güvenlik sorunları gibi riskler kısa ve orta vade yatırımcısını "battım, bittim" psikolojisine sokarken uzun vade yatırımcısı için bu riskler alım fırsatından başka bir şeyi ifade etmez.
uzun vade yatırımcısı olmak zordur. yükseliş dönemlerinde sahip olunan hisseleri satmamayı, düşüş dönemlerinde ise yangın yeri olmuş piyasada dahi insanlara aldırış etmeden alımlara devam etmeyi gerektirir.
hisse senedi piyasasında kısa vadede çok para kazananlar küçük yatırımcının psikolojik zaaflarından faydalanarak onları tokatlayanlardır. spekülatörler hisse senedi fiyatlarını şişirerek küçük vadeli yatırımcıda "bu hisse senedi uçup gidecek, hemen almam lazım" algısı yaratıp ellerindeki hisse senedini yüksek fiyatlardan küçük yatırımcıya satarlar. hisse senedi için yeterince alıcının çıkmadığı noktada şişen hisseler çakılır. hisseyi yüksek fiyatlardan almış küçük yatırımcı hızla düşen fiyatlarla psikolojik olarak çöker ve "kaybedeceğimi kaybettim zaten, daha fazla kaybetmeyeyim bari" düşüncesiyle elindeki hisseyi zararına aynı spekülatöre geri satar. spekülatörler bu yüzden uzun vadeli yatırımcıyı sevmezler, çünkü onları tokatlayabilmelerinin imkanı yoktur. zira uzun vadeli yatırımcının ları yoktur; sadece alım yapıp, fiyat dalgalanmalarından etkilenmezler.
uzun vadeli yatırım dönemi için bir güvencedir. ortalama yaşam süresinin 70-75 olduğu ve 55-60 yaşında emekli olunduğu göz önünde bulundurulursa bu yaklaşık 20 sene emekli kalacağınız anlamına gelir. eğer emekliliğinizi gençliğinizden itibaren planlamaya başlamazsanız, hayatınızın son 20 yılının çok da iyi geçmeyeceği bir gerçek. bu yüzden, gençler, 30'larının başında, 20'lerinin sonlarında olanlar; aylık kazancınızın bir kısmını mutlaka uzun vadeli yatırıma ayırın. kişisel gelişiminize yatırım yapın, her zaman öğrenin, finansal okur yazarlığınızı artırın.
---eksi sözlükten alıntıdır---
Uzun vadeli temettü yatırımı yapan arkadaşlara soruyorum..Portfoylerinizde hangi hisseler var..Ya da piyasada uzun vadeli beklenmesi mantıklı olan ucuz hisseler neler ... hangilerini yatırım mantıklı..ben poltk ve sasa hektas kordsa Tüpraş Petkim gibi hisselerle ilgileniyorum.. portföyümüm çoğu Poltk ..da siz uzun vadede nasıl bir yol cizmemi tavsiye edersiniz.. aylık 1000 tl birikimle bir yılda 12.000 tl bistte hisse alsam sizce hangilerinden ne kadar almam daha doğru olur..zor bir soru.. ama tecrübe satın alınamıyor... maalesef..al sat yapmaktan yerimde saymaktan yoruldum..ancak uzun vadeci olmakta pek zormuş..hisse seçeceksin.. sürekli alacaksın.. ardına bakmayacaksın.. şimdiden cevaplariniz için teşekkürler..
ONEPLUS A5010 cihazımdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.
sorulması gereken sorular.
1- patronu kim.
2- temettü veriyor mu ? sermaye artırımı yapıyor mu ?
3- net dönem karı artıyor mu ?
4- faaliyet karı , satışları artıyor mu ?
5- argeye , yatırımlara ne kadar önem veriyor.
bu 5 sorunun cevabını veren firmalar var. bunlara yatırım yapılabilir.
temettü vermeyen , sermaye artırımı yapmayan patron şirketleri var.
misal karel :) ... tümosan.....
korkarım , yatırım yapmaktan çekinirim.arge adı altında kimlere faturalar kesiliyor kim bilir.
genelleme yapmayı sevmem ama patron kar payı almıyorsa şirketin başında neden durur nerden kar payını sağlar ?????
karını paylaşmayan şirkete şirket demem.. borcu varsa ödesin eyvallah. yeni yatırım yapacaksa yağsın eyvallah gerekirse 3-5 sene temettü vermesin ama temettü ve sermaye artırımı yapabilecek durumdayken yapmayandan korkarım :)
imtiyazlı senetler var. misal egserde var. erbosda var diye hatırlıyorum.
dikkat edilmesi gerekli. imtiyazlı senetlere de sıcak bakmam...
Bir yıldır hisse topluyorum ucuz diye düşündüğüm temettü kağıtlarını. Allah ömür verirse 15 yıl hedefim var. Bu topiği keyifle takip edeceğim.
Yatırım tavsiyesi değildir hiçbir zaman ancak buradan uzun vade tutulabilecek ve Temettü veren ucuz hisseleri de paylaşır isek yararlı olur kanaatindeyim. Sonuçta biz burada spekülasyon ya da reklam amaçlı bulunmuyoruz. Uzun vade yatırım yapılabilecek ve görece ucuz Temettü ve bedelsiz hisselerini de tartışmayı isterim.
Yazdıklarım kesinlikle yatırım tavsiyesi değildir. Hem acemi hem amatörce yazılmış yazılarıma yatırım maksadıyla itibar etmeyiniz.
İlk sayfada temettü hisselerinin temettü verimlerini görebilirsin hocam.
Poltk hakkında hiç bir bilgim ancak diğer hisse seçimleriniz güzel duruyor bence.
Şahsen yerinizde olsam bir çimento bir otomotiv bir de cam şirketi eklemeyi düşünürdüm. Temettü verimi en az yüzde 4-5 olan hisseleri seçmenin daha yararlı olacağını düşünüyorum. Sasa ve petkim performans gosterebilecek hisseler bence onların ağırlığı biraz az tutulabilir belki. Bir de portföyün yüzde 10 uyla altın alımı yapmanızı tavsiye ederim. Altında hisseler kadar olmasa da iyi getirilere sahip. İlerde temettü emekliligi zamanı geldiğinde bozup onu da hisseye gomersiniz.
Karar sizin üstat araştırmadan bizim gibilerin lafiyla alım yapmayın.
Uzun vadeci olmak zormuş demissiniz ama kesinlikle kısa vadeden daha kolay o ekran takibi adamın beynini yakıyor.
Uzun vadede seç karlı güvenilir temettü veren şirketleri üç ayda bir bilançolara bak sakat bir durum var mı karlılık artıyor mu vs. hisselerini kontrol et kapat ekranı keyfine bak. Uv nin beklemesi zordur.
Ama benim gibi tezcanli her şeyi hızlı yapmak yüzünden başına gelmedik şey kalmayan biri bile üç aydır yapabiliyorsa sizde yaparsınız. Yazın 10 binlik portföyün eksi 3000 yaptığını gördü bu gözler kriz zamanı. Kendinizi iyi hazırlayın ve bundan kazanacağınıza inanın. Sürekli yazılar atıyorum bulduğum değerli ustatlardan takip edin hep beraber başaracağız inşallah.
Kilit nokta iki sabır ve doğru seçim.
Selametle....
Selamlar başlığı yeni farkettim sn tosunpaşa hayırlı olsun bol kazançlar dilerim.
Bende 33 yaşındayım hocam beraber başladık geç kalmadık inşallah. 20 sene var önümüzde alper beyin sigara yazısını okudunuz mu yukarıda attım sadece 10 yıllık.
Ben 50 yaş hedef koydum olmadı her şey ters gitti çocuğumun düğünleri var onların iviri zıvıri biz yiyemedik onlar yesin deriz zaten onlar için çalışmıyor muyuz?
Ya bir de işler istediğimiz gibi giderse ☺️☺️☺️
50 yaşında emekli oldunuz arkadaşlarınız işe giderken siz yatakta bu seferde hangi rüyayı görsem diye düşünürsünüz .
Ne demişler umut fakirin ekmeği.
Selametle...