https://www.longtermtrends.net/price-earnings-ratio/
Su grafik hosuma gitti..
Syg,
Printable View
https://www.longtermtrends.net/price-earnings-ratio/
Su grafik hosuma gitti..
Syg,
Fed faizi artırdıkca ratiolar daha da gevşeyecektir...2020 alım yılı olabilir...Alıntı:
Originally Posted by Dudu
Opinion: The evidence is in: Stocks are in a ‘bull trap’
https://www.marketwatch.com/story/th...rap-2019-02-02
Selamlar,Alıntı:
Originally Posted by Dudu
Yazışmamızdan beri BIST'teki ihracatı yüksek hisselerin geçmiş bilanço ve fiyat performanslarını inceledim. Malesef SP500 gibi, $ bazında genel trend olarak yukarı hedefleyen bir hissemiz bir elin parmaklarından fazla değil. Dönem dönem hisse bazlı, dönem olarak da ülke bazlı sıkıntılar yaşamışız.
Velhasıl temeli ve bilançosu sağlam ihracatçı şirketlerimize ek olarak Amerika'ya da bir şekilde yatırım yapmak gerekli gibi görünüyor. Ben de açıkçası yönetim maliyetleri ve dönem dönem karşılaştırma ölçütlerinin (endeksler) gerisinde kalmalarına rağmen ülkemizdeki Amerikan hisse senedi fonlarına yatırım yapmayı vergi avantajları açısından uygun buldum.
Doğrudan Amerikan ETF'lerine yatırım yapmak durumunda 35% lere varan (maliyet endekslemesi yapılmış) vergilere nazaran yurtiçi yönetilen fonlarımızda (maliyet endekslemesi yapılmadan) 10% stopaj uygulaması daha katlanılabilir geldi şu an için bana..
Görüş ve yorumlarınızı beklerim..
Merhabalar ben de portföyü çeşitlendirmek adına ETF yatırımı yapmayı düşünüyordum ancak vergi durumu biraz düşündürdü.
Maaşını almadan vergisini ödeyen birey olarak, beyanname ile pek uğraşmamıştım...
Tüm mesajları okuyamadım ama tarıyorum hızlıca. Temettüler genelde konuşulmuş gibi ancak etf yi satarak gelir etme etme durumunda vergilendirme nasıl oluyor? Kur farkından dolayı da bir kazanç söz konusu olabilir ama alım yaptığımız kur neye göre ortaya çıkacak? Beyan mı esas acaba?
Dostlar IMF geliyormus, bu konu hakkinda fikirler nedir?
gecen soyle soyleniyordu bi politikaci "para babalarina soz verilmis, secimden sonra imf ile anlasilacak , dolarinizi bu yuksek fiyattan satin"
acikcasi yapisal reformlar yapilsin isterim ama yapilmayacak galiba, ve banada oyle gleiyor ki bi imf programi kesin gibi, zaten bu ulkede boyle seylerin once dedikodusu cikar akabinde gerceklesir
Ekstrede her sey kabak gibi gorunur sen dert etme onu.Alıntı:
Originally Posted by boerue
Syg,
Yonetim gideri cok yuksek sevgili kardesim ustelik bunu getiriden degil senin toplam fon buyuklugu uzerinden aliyorlar yani zarar ettigin senede de aliyorlar. Rekabet pek yok bu alanda.Alıntı:
Originally Posted by kirk7
Major bir dusus veya duzeltme sonrasi alirsin ve yuklu miktarda kara gecersin gozune dokunmaz ve satarsin ama su andaki durumda bence o akbank fonu gibi fonlar uzun vade tasinmaz.
Syg,
Bir de sunu yazayim unutmadan.
Neden hic satmayacagimiz etf ve/veya hisseleri almak zorunda oldugumuz konusunda.
Diyelim ki 2019 da hisse aldik sattik ve zarar ettik.
2020 de de kar ettik ve zararimizi cikarttik.
2019 daki zararimizi 2020 deki kardan mahsup ettirmiyorlar...
Syg,
o yüzden ETF alıp adeta BES gibi hiç satmadan Amerikan emeklilik sistemine dahil olmak en mantıklısı...Alıntı:
Originally Posted by boerue
alım-satım ne yazıkki (mevcut vergi şartlarıyla) Türk yatırımcıya uygun değil.
Teşekkür ederim verdiğiniz bilgiler için.
LLD-L31 cihazımdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.
parayı SPY ve VYM ye eşit olarak dağıtsak uzun vadede nasıl olur acaba?
S&P500 icin konusursak 90 yillik ortalama %9 enflasyon oncesi, 6% enflasyon sonrasi yillik cagr olmus..Alıntı:
Originally Posted by yuriigagarin
Bu da 72 kuralina gore her 12 yilda anaparanin ikiye katlanmasi demektir.
Bu arada ekleme yapmadan tabii..
En basdan biraz mesela iki yillik parayi defaten yatirinca cok farkediyor.
Internette bu konu ile ilgili bir cok hesap makinasi mevcut.
Syg,
(72/yillik cagr=compound annual growth rate)
Syg,
Please don’t underestimate the power of compounding
the generous returns earned by our businesses. Over the
past century, our corporations have earned a return on their
capital of 9.5 percent per year. Compounded at that rate
over a decade, each $1 initially invested grows to $2.48;
over two decades, $6.14; over three decades, $15.22; over
four decades, $37.72, and over five decades, $93.48.* The
magic of compounding is little short of a miracle. Simply
put, thanks to the growth, productivity, resourcefulness,
and innovation of our corporations, capitalism creates
* These accumulations are measured in nominal dollars, with no adjustment
for the long-term decline in their buying power, averaging about 3 percent
a year since the twentieth century began. If we use real (inflation-adjusted)
dollars, the return drops from 9.5 percent to 6.5 percent. As a result, the
accumulations of an initial investment of $1 would be $1.88, $3.52, $6.61,
$12.42, and $23.31 for the respective periods.
The Little Book of Common Sense Investing by John C BOGLE sayfa 3
Syg,
Selamlar,
Bugün biraz hesap kitap yaptım. Örnek olarak SP500 net total return takip eden akportföy AFA ve benchmark'ın kendisinin son 5 yıllık net (satış ve vergi/stopaj) sonrası getirilerini hesapladım. Vergi ve stopaj hesaplamaları içinse 2019 yılında toplam 180 bin liralık satış yapmamız durumunda elimize geçecek net meblağı 2014 yılındaki ilk yatırdığımız meblağa oranladım. Yani yıllık getiri içinde enflasyon etkisi de mevcut.
Durum şöyle
2019 yılında 180 bin liralık satış için:
AFA
Brüt getiri: 3,04
Net getiri: 2,84
Yıllık ortalama net getiri: 1,23
SP500NTR
Brüt getiri: 3,91
Net getiri: 3,39
Yıllık ortalama net getiri: 1,28
2019 yılında 2,4 milyon liralık satış için:
AFA
Brüt getiri: 3,04
Net getiri: 2,84
Yıllık ortalama net getiri: 1,23
SP500NTR
Brüt getiri: 3,91
Net getiri: 3,20
Yıllık ortalama net getiri: 1,26
Gördüğünüz gibi en uç durumda bile ETF yatırımı daha mantıklı görünüyor. AFA benchmark'ını epey kayıplı takip etmiş. Türk fonunun benchmark'ını takip kabiliyeti gelişirse ve YI-UFE'de durulma gerçekleşirse Türk fonu benchmarka daha yakın hatta az miktarda daha iyi sonuçlar verebiliyor.
Bugün büyük bankalara ait portföy yönetim şirketlerine e-mail yoluyla, doğrudan pasif ETF'lere yatırım yapan yatırım fonları oluşturmaları önerisini götürdüm ancak pek verimli yazışmalar gerçekleşmedi malesef. Böylesi bir girişim hem fonların benchmark izleme performansını iyileştirecek, hem yönetim giderlerini azaltacak hem de Amerikan ETF'leri yerine bu Türk fonlarını tercih eden yatırımcılara stopaj avantajı sağlayacaktır.
Dolayısıyla, gelecekte birikimi bir anda uzun vadeli bir Amerikan hisse senedi piyasası endeks yatırımı için doğru adres gelir vergisine rağmen doğrudan Amerikan ETF'leri gibi görünüyor.
Ne düşünürsünüz acaba sayın forumdaşlar?
Yazdıklarım kısıtlı geçmiş verilerin varsayımlarla analiz edilmesi amacını taşımakta olup fikir teatisi amacıyla yapılmış bilgi paylaşımıdır. Yatırım araçlarının geçmiş performansları gelecek performansları için garanti teşkil etmemekle birlikte, paylaşımlarımın kesinlikle yatırım tavsiyesi amacı yoktur.
Ben kararimi verdim...
VYM etf'i ile baslarim..
Alimlarimi aylik yaparim, bir defada buyuk para baglamam..
S&P ortalama P/E rasyosu uzun yillar ortalamasi altina gelirse alimlarimi sikilastirir ve miktarini artiririm..
Ortalama uzerine cikarsa vergi nedeni ile satmam ama alimlarimi seyreklestirir hatta durdururum bir sureligine...
Syg,
Yatırım için hangi kurumu düşünüyorsunuz ?. Birde aracı kurum değişikliği yurtdışı yatırımlar için nasıl oluyor ?.Alıntı:
Originally Posted by Dudu
iPhone cihazımdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.
Finansinvest'te acacagim..Alıntı:
Originally Posted by Egeli
Orada baska hesaplarim, kredi kartim v.s var.
Biraz pazarlik edecegim, soracak sorularim var..
Araci kurum degisikligi derken? Soruyu anlayamadim.
Syg,
şimdiden hayırlı olsun.Alıntı:
Originally Posted by Dudu
en sevdiğim özellik Enpara ile entegre olması kaymaklı kadayıf...
0 swift
syg.
Yaklasik 15 gun once garanti deneme ve ogrenme amacli hesap actim. 100bin $ ile sizden duydugum vanguard hissesi aldim. Simdi baktim tam adi vanguard real estate. 1000 hisse almisim. 78.47 den almisim. Su andaki lot fiyati ise 83.53 gibi. Ben sasa, cemtas, gibi hisselerden hergece karin agrisi cekiyorum. Valla en yakin zamanda vanguardlara gececem herhalde. Sizlerin bahsettigi vanguard benim aldigim midir?
Masraflari dusurmemiz en onemli konulardan birisi.Alıntı:
Originally Posted by Trade Shark
Yonetim gideri en dusuk etfler Vanguard'da
0.04 % den baslar %0.08 e kadar gider.
Yani 1 Mio dolarlik bir etf in tasima maliyeti sadece 400-800 dolar
Alim satim masrafi yok.
%15 kadar senelik rollover (hisse degistirme etf icinde) var..
Saklama bakim v.s masraflarini konusacagim.
Swift para gonderme alma islerini ve masraflarini da soracagim tabii..
Syg
Siz benim dedigimi almamissiniz..Alıntı:
Originally Posted by vigamox
Benim dedigim sudur:
https://finance.yahoo.com/quote/VYM?....tsrc=fin-srch
Vanguard'in kendi sitesinden de bakin verilerine..
Syg,
Hayırlı olsun. Yanlış anlamayın lütfen, öğrenmek için soruyorum:Alıntı:
Originally Posted by Dudu
VYM'yi (VHT, VGT ya da MGK gibi daha yüksek getirili) diğer fonlara tercih etme sebebiniz nedir acaba? Ben daha yüksek getiri sunmasına rağmen sektör spesifik fonlardan tırstım uzun vadede ve VOO ile MGK arasında kaldım.
Kesilen oranlar sizin dediginizden sanki cok fazla gibiEk 21685
Fotoda net cikmamis.Alıntı:
Originally Posted by vigamox
1000 adet almisim
Alis fiyati 78.47$
Komisyon 235.41$
Eger satarsam
Satis fiyati 83.67$
Komisyon 251.01$
Toplam 83670 $
Kar 5200$
Net 4712.49
Yani alista binde 3
Satista binde kesinti var gibi
emir büyüklüğü 12500 dolara kadar. Alış ve Satış'ta 25 usd
bu tutarın üzeri binde 2...ilave borsa payı maliyeti var küsüratlı oluyor.
100 lot alım emri örneği.
Vanguard High Dividend Yield Fonu
https://resmim.net/f/vtZpBN.jpg
Sn Dudu bey tamam simdi dediginizi gordum. Hemen bir 100 lulk alis verdim. Birkac gun izleyeyim. Herhalde yonumuz yeni alimlarimiz belkide buyuk kismini artik usa borsasina kaydiracam.Alıntı:
Originally Posted by Dudu
Saygilarimla
Diyelim ki finansinvest yerine başka kuruma geçtiniz. Etfleri o kuruma nasıl aktaracaksınız diye merak ettim.Alıntı:
Originally Posted by Dudu
iPhone cihazımdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.
Daha o bolume gelmedik. :)Alıntı:
Originally Posted by Egeli
Ama bunu da sorarim ve sormaliyim.
Her iki kurumun da takasini ayni kurum yapiyorsa sorun olmaz herhalde.
Syg,
Normalde çok takılmamda, yatırım çok uzun vadeli olacağı için sağlam kazığa bağlamak istedim. Cevabınız için şimdiden teşekkürlerAlıntı:
Originally Posted by Dudu
iPhone cihazımdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.
Ben de cok uzun vadeli dusundugum icin yerli araci kurumlarda karar kildim.Alıntı:
Originally Posted by Egeli
Yas olmus 60 bu saatten sonra her sey olabilir..
Cocuklar bir de yurtdisindaki bir kurumla veraset islemlerini halletmek zorunda kalmasin degil mi ama? :)
Sy,
Allah uzun sağlıklı ve mutlu bir ömür versin. Sizin bir ayağınız kanadada oradaki kurumlarda size yerli sayılır.Alıntı:
Originally Posted by Dudu
iPhone cihazımdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.
Tesekkur ederim.Alıntı:
Originally Posted by Egeli
Orada oturum olmadan yatirim hesabi acamayiz dediler.
Abd ve birkac ulkenin daha vatandaslarina acamiyorlarmis turklerle birlikte.
Ilginc bir durum.
Syg,
Sayin Dudu, tecrubenize istinaden, bir yatirimci, eger portfoy degeri uzerinden her yil %2.5 zekat verecegim diyorsa, %3.5 temettu verimi olan yabanci bir portfoy (vanguard etc) mi daha mantiklidir, yoksa dolara uv de yenilmeyen yuksek temettu verimli yerli (tuprs, hekts, eregl vb) portfoymu?
Eger sorunuzu dogru anladi isem:Alıntı:
Originally Posted by buyukmutlu
BIST'in volatilitesi cok yuksek, kazara bu dediginiz kagitlari tepelere yakin bir yerden aldi iseniz 10 sene cikaramazsiniz dolar bazinda zararinizi, temettu de alsaniz, cunku bizim en iyi hisselerimiz bile onlarin yaptigi dividend compounding'i (yani her sene artan oranda dolar bazinda temettu verme ve sizin bu temettuler ile de ayni hisseden almaniz demektir) yapamiyor.
Son 10 yilda sunu anladim ki gitgide daha az kagit dolar bazinda da bir getiri saglayabilmis, bu da aldiginiz endeks ve hisse seviyesine ve gore cok degisiyor..
Yine de bist'in bu tarihi dusuk seviyelerinden alinan cluechip hisselerin belli bir sure icin de olsa dolar bazinda cok iyi getiriler getirebilecegini dusunuyorum en azindan umuyorum.. :)
Syg,
Sayın Dudu bunun cevabını bende çok merak ediyorum tecrübelerinizi paylaşırsanız sevinirim.Alıntı:
Originally Posted by kirk7
Çok merak ettiğim bir şeyi açıklığa kavuşturmuşsunuz. Emeğinize sağlık. YYalnız dolar bazında %1.2 civarı getiri elde edilebiliyorsa, eurobondlar hatta yüksekten bağlanmış dolar mevduatlar bile daha mantıklı olmuyor mu?Alıntı:
Originally Posted by kirk7
Yok yanlis anlasilacak bir durum yok..Alıntı:
Originally Posted by kirk7
VYM veya VOO cok bir sey fark etmez.
Temettu bazli yatirim yapmayi sevdigim icin gozum VYM'ye gitmistir dogal olarak. :)
Daha bir hesabim bile yok, dolarim ise hic yok..
Henuz yeterince arastirma da yapamadim..
Tek tek hisse yerine ETF'de karar kildim ama..
Vanguard etf leri arasinda bakinip duruyorum.
Sector specific etflerine ben de baslarda pek cesaret edemem.
Simdilik buyuk genis kapsamli etfleri inceliyorum.
Syg,
Selamlar. Açıklama yazmamisim kusura bakmayın getiriler nominal TL bazlı.Alıntı:
Originally Posted by chevron
Yani 2014 deki 100 lira kaç yılda kaç katına çıkmış şeklinde. Getiriler (%) degil. Yani 1,2 getiri dolar bazında 20% getiri değil de, 100 liranın bir yılda 120 lira olması demek. Tabloyu öyle okuyun lütfen.
https://www.suredividend.com/permanent-portfolio/
Sadece 4 tane vanguard etf'i alarak boyle bir sey yapmaya ne dersiniz?
Syg,