yeni bir ödeme hizmeti veren şirket kurup faaliyete geçirmek lisans alınması ve yasal süreçlerin yerine getirilmesi ile beraber yaklaşık 1 yıl sürüyor diye biliyorum. Değerleme sırasında bu süreçte etkili olabilir
Printable View
yeni bir ödeme hizmeti veren şirket kurup faaliyete geçirmek lisans alınması ve yasal süreçlerin yerine getirilmesi ile beraber yaklaşık 1 yıl sürüyor diye biliyorum. Değerleme sırasında bu süreçte etkili olabilir
Alıntı:
Originally Posted by Hannibal
evet bunun için en az 1 sene uğraşır yeni giren birisi. Ama 1 sene sonunda da sadece dükkanı açabilir , ama Paynetin elinde hazır yüzlerce müşteri ve 6.5 milyar TL'lik işlem hacmi var. Yeni kurulan bir şirketin bu seviyeye çıkması en az 5-6 sene alır.
O yüzden Paynete iyi para veren pazar payı ve tecrübesi için verir bu parayı. Bir de kendi işi ile entegre olduğunda sinerji ortaya çıkacak ise iyi para verir.
İnşaalah bu Rusya bir çılgınlık yapmaz. Yoksa uzun süre piyasalar kendine gelemez. Yurtdışı zaten yeterince primli. Oralara satış gelirse bize de gelir. Halbuki biz onlar kadar çıkmadık USD bazında. Hatta çıkmayı bırakın düştük bile USD bazında.
Şimdi bir de yurt dışı düşüyor diye düşersek o zaman iyice pul olur herşey. İnşaallah bir an önce sakinleşir bu durum. O zaman önümüz çok açık. Hem endeks olarak hem şirket olarak.
Şu an endeks düşüşü tamemn rusya-ukrayna gerilimine bağlı olarak yurt dışı piyasaların düşmesinden kaynaklı. Yoksa iç bir kriz olsa USD da artardı. USD / TL sakin. Yurtdışı toparlarsa , 1-2 mesaj gelirse gerginliği düşürücü , o zaman toparlarız.
Bilanço bakalım bu hafta gelecek mi ? Gerçi bu piyasada bilanço da fazla etki yapmaz ama en azından bir güvence olur iyi bilanço gelirse.
Asıl sorun savaş çıkacak mı çıkmayacak mı sorunu.
13 altı Hsbc alıcı olarak duruyormu hâla onumu denemek istiyor,kamikaze atan ortak...Malını eritme pahasına bu deneme riskli değil mi sence.Ya da panic oldu.
Bence sular azıcık durulunca fon alışları gelebilir.
İş yatırım gene iş başında. Fonlara verdigi malları toplamak için basıyor asagıya sanırım.Alıntı:
Originally Posted by Çağan
Şimdi iş konuşmak çok doğru değil ama her gün en az 1-2 tane Güneş enerjisi işi okuyorum haberlerde. Herkes güneş enerjisi işine giriyor. Ya kendi ihtiyacını karşılamak için yada piyasaya satmak için.
Elektrik fiyatlarının bu kadar çok yükselmesi herkesi kendi elektriğini üretme işine soktu. Burada da en avantajlı olan güneş enerjisi. Rüzgar için kendi alanınızı kullanamazsınız ama herkes fabrikasının çatısına GES kurabilir. Zaten fabrikalar da bu işe başladı.
GES işinde inşallah büyürüz hatta belki bir ortaklık yada üretim işi olur. Üretici ve ihracatçı olmanın büyük avantajları var bu aralar.
Belki de Paynetten gelen parayı buralarda kullanabilirler . Çok düşük ihtimal ama belki olur. Redington da solar sistemler konusunda çok aktif benim bildiğim.
Ama bu işe üretici olarak girmesek bile , bu pazar çok büyüyor , satıcı olarak bile bu işin içinde olmak iyi.
Arena hep doğru yerlere yatırım yapıyor. Önce Paynet , sonra solar sistemler , şimdi Brightstar , yöneticileri hakikaten tebrik etmek lazım , piyasaların nereye kayacağını iyi görüyorlar , biraz da hisseye destek çıksalar da bir geri alım programı açıklasalar güzel olur. Bunu bir türlü yapmadılar.
Bu tip haberler hep Paynet'in değeri konusunda bir fikir veriyor bize. Kim bilir belki de OYAK alır Payneti. Hem hedeflerine ulaşmak için de iyi bir sinerji doğar Paynet ile OYAK'ın diğer fintechleri arasında.
OYAK olmasa bile bu alana odaklanan her şirketin ilgisini çekiyor şu anda Paynet.
https://www.dunya.com/girisimcilik/o...-haberi-648867
Tesadüfen enteresan bir habere rastladım.
https://webrazzi.com/2020/07/09/pisa...bank-elevator/
Paynet satışı için yetkilendirilen kurum ( Avusturya merkezli bir bankası da var ) aynı zamanda teknoloji şirketlerine yatırım yapan bir fonu da var.
Bu banka şu an Türkiye'de faaliyette değil. Sadece yatırım danışmanlığı faaliyeti var. Acaba açık bankacılığın , dijital bankacılığın , servis bankacılığının çok konuşulduğu bir dönemde , bu Avusturya bankası da Türkiye'de bu tür faaliyetlere başlamak için Payneti almayı düşünmüş olabilir mi ?
Yani aslında asıl müşteri kendisi olabilir mi ?
Bilmiyorum ama mantıksız da olmaz. Türkiye'de faaliyette değilsiniz , hazır regülasyonlar da yapılmışken , buradan giriş yapayım denmiş olabilir mi ? Sonuçta Türkiye büyük pazar. Herşey olabilir.
Bilançoyu merak ediyorum inşallah güzel gelir
Tahtaya alıcı gelmiyor. Tabana kadar 17.000 lot alıcı var. Satış tarafıda aynı şekilde boş, tavana kadar 100.000 lot satış var.. Ufukta yaklaşan bir şey var ama hakkımızda hayırlısı
Kademelere kalın lot sayısı da girilmiyor bende takip ediyorum sessizlik var her iki tarafta da
Bu hissenin tahta yapıcısı olmayabilir ama iş yatırım kesinlikle tahta bozucusu
Yanıltıcı olabilir kademeler.Rezerve emir giriliyor olabilir,dikkat çekmemek için,bu durumda gözüken miktarı alıcı belirler.Alıntı:
Originally Posted by ADORABLE
Tekniğe oynuyorlar gibi gördüm ben.Alt kanala dokunup duruyorlar.
Herkes uv değil işte.
Adam 40 tane hisse alıp satıyor.Riskli gördüğü fiyata alarm kuruyor.Bu ortaklarda stop alarmlarını yokluyorlar.
Bu sadece bir tane teori.
Birçok sebep sayılabilir.
tahtacisinin psikolojik sorunlari bitmeyen sirketimizin en son acikladigi gelir vergisi beyannamesini hatirlayan var mi?:)
bugun armada acikladi...aninda tavan...200 kusurcuk tl bazinda vergiye tabi geliri var
ey ahali isler degismeden son kez yazayim...
Tr DE ARTİK TL CINSINDEN TEK UCUZ VARLIKLAR TURK BORSASINDA...
DOLAR TL TECAVUZUNDEN VE DOLAR TL BALONU COKMESIN DIYE KULLIYEN ZARARINA TL BULMAK ICIN YIRTINAN BIYIKLI BIYIKSIZ PSLIK SOYUNDAN OTURU..GEZIDEN BU YANA 10 A KATLADILAR AMA BABAYI ALACAKLAR SURECIN SONUNDA...KENDILERI COKERKEN BIZI ARKADAN SEYRETMEK ZORUNDA KALACAKLAR.
eherkese ii aksamlar
:kahkah:. Hoşgeldin küreselci düşmanı gardaşım.Alıntı:
Originally Posted by legendmr
Özlemiştik seni.Bu sefer az eleştirmişsin :)
İyi akşamlar saygılar ...
Fırtına öncesi sessizlik derim ben, aksine bilançonun beklentileri karşılayacağını düşünüyorum.
bende tam tersi bilançonun beklentileri karşılamayacağını düşünüyorum.. inşAllah sizin beklentileriniz olur..
Bazı hisseler de bir kaç gün önceden yansıyor ama Arenaya yeni geldim bilmiyorum tabi burayı
Sektörde bilançosu gelenler despec,datagate,pkart,miatk.
Alıntı:
Originally Posted by legendmr
Armada'nın vergi dairesine verdiği gelir tablosu bana biraz şaibeli geldi.
Yani 9 ayda 2,9 milyar olan satış , 12 ayda 5,3 milyara çıkmış. Evet son çeyrekler güzel geçer bu sektörde ama sanki burada abartı bir satış var. Fiktif olma ihtimali yüksek.
Aynı şekilde , 9 aylıkta 2,9 milyar satışın 133 milyon brüt karı var. Yani brüt kar marjı %4,5 iken , son çeyrek yapılan 2,4 milyar liralık satışın brüt karı 332 milyon lira görünüyor. Yani son çeyreğin brüt kar marjı %14 gibi absürd bir rakam.
Bana göre orada bir tutarsızlık var. Bu sektörde %14 brüt kar marjı ile mal satmak zor ama hele bir de SPK bilançosu gelsin.
Bizimkiler hala daha bilançoyu göndermedi. Demek ki Brightstar konsolidasyonu umulandan uzun sürdü. Bakalım bilanço yerine vergi dairesine verilen gelir tablosunu gönderirler mi ? Daha önce bunu hiç yapmadılar ama daha önce hiç bu kadar geç d ekalmamışlardı bilanço açıklamak için.
Despec ve DGATE bilançoları bizimki ile çok uyumlu değiller ama fena gelmediler. Bize en çok uyan bilanço Armada bilançosudur. Çünkü onlar da USD tutuyor muhasebeyi diye biliyorum. Armada'nın SPK bilançosu gelse daha kolay bir öngörü de bulunabilirdik.
Neyse bekleyelim görelim bakalım ne gelecek. Ancak bizim bilanço bu sefer beklenenin dışında gelebilir çünkü bu sefer Brighstar satınalınması var işin içinde ve bu yüzden , bilanço işinin içine şerefiye kaleminden artı yada eksi bir değer girecek. Bu birçok şeyi değiştirebilir bilançoda.
Hissenin satış yemesini anlamakta güçlük çekiyorum , bir sürü güzel olayın arefesinde bu hisseden çıkmak için çok sağlam bir gerekçeniz olması lazım. Ben böyle bir gerekçe göremiyorum. 12 aylık net kar kötü gelecek diye düşünüp o yüzden satıyorlarsa , bu da büyük risk bence çünkü ya iyi gelirse o net kar. O zaman 2022 bilançoları zaten iyi gelecek , bir de önümüzde 50-70 milyon USD arası bir rakama satılacağını varsaydığımız PAYNET satışı var.
Sırf bu satıştan dolayı hissenin 8-10 lira arasında yükselme potansiyeli var. Hepsini yan yana koyunca bu hissenin sene sonu 35 lira olması kuvvetle muhtemel.
Bu kadar somut gerekçeler varken 14 liradan çıkmak bana mantıklı gelmiyor. Bakalım kim haklı çıkacak bunu zaman gösterecek.
Arkadaşlar Merhaba
Biraz önce bir youtube kanalında araba lansman videosu izliyordum. Videoyu izlerken malum youtube reklamlarından birisi devreye girdi. Birde ne göreyim :) Hazır olun. Paynetin reklamı çıktı :) Çok güzel bir reklam olmuş siz işinizi yapın ödeme tahsilat işini 20 yıllık tecrübeye bırakın diyorlar. Yüzümde tatlı bir gülümseme oluştu. :)
Bu paynet işinde iş var arkadaş, satın bakalım..
Batuhan
Hem alici hem de satici noktasinda ayni firmanin olmasi etik acidan dogru olmayacagi gibi yonetimin de boyle bir secim yapmasi saibeli olacaktir dolayisiyla bunu gercekci bulmuyorum. Eger boyle bir durum varsa da mutlaka ama mutlaka degerleme analizinde hissedar olarak cok detayli inceleme yapmamiz gerekecek yoksa bize golu atarlar...Alıntı:
Originally Posted by Emirhan06
Farklı bakış açısı ismet bey. İnceleme ne için yapmak lazım eğer böyle olursa? Yani ne için gol olurAlıntı:
Originally Posted by ismettarhan
Alıntı:
Originally Posted by ismettarhan
Alıntı:
Originally Posted by sorpressa
İsmet Bey etik olmayacağı yönünde hemfikiriz.
Kendileride düşünüyordur herhalde 5 liralık bir malı 1 liraya sattığınızda diğer paydaşların duruma itiraz edebileceğini.
Bunun en iyi çözümü birden fazla değerleme şirketi ile çalışmak.
Sonuçta sektör belli : fintech.
Ucu açık.Ben derim 10 siz dersiniz 20
Ayrıca böyle bir durum yaşanırsa çok büyük bir prestij ve güven kaybı olur Redington grubu için.Özellikle uluslararası çalışan bir şirkete; yaaa bunlarda daha kendi mallarının değerini bilmiyorlar üstüne ticarete atılmışlar demezlermi adama ?
Bizim yönetimin yaklaşımı şu şekilde olabilir.
Eğer teklif edecek kurum RIB ise,buyrun kardeşim kartlarımız açık gelin inceleyin kendi değerleme şirketinizle yapın demiş olabilirler.
Bunu kafasında zaten bir satış rakamı olan bir kişi yapar.Bu durumda bizim satış rakamımız zaten belli diye düşünüyorum.
Eğer böyle birşey olduysada Kap'a bunu duyururken RIB teklif verecek o yüzden kendileri şirketi değerlemek için izin istediler bizde Rib'e bağlı R.invesment Danışmanlık şirketi ile bu konuda anlaştık demeleri gerekmezmiydi?
Bu benim teorimdir.
Türkiye'nin ilk fintech şirketlerinden olan Paynet herkes için değerli olmalı bence.
Ayrıca Brightstar satın alımında doğru hamleler yapan yönetimin paynet konusunda da aynı performansı sergilemesini muhtemel görüyorum.
Şöyle bir durumda olabilir,alıcı kişiye ileride belirlenmiş tarihte halka arz olması şartı ile paynetin belirli bir yüzdesi satılabilir.
Bence en güzeli bu olur.
Bunları ticaretten anlamayan birisi olarak yazıyorum.Sadece bakış açımdır.
Alıntı:
Originally Posted by ismettarhan
Hem alıcı hem satıcı aynı kişi değil ki. Alıcı kim olacak onu sürecin sonunda göreceğiz ama satıcı her halukarda Arena'dır.
Bu yatırım danışmanı şirkete verilen yetki , potansiyel alıcıları tespit et , onlarla görüş , biz onaylarsak , satış sürecini sonuna kadar götürüp işlemleri bitir görevidir. Yani bir nevi evi satarken nasıl emlakçıya teslim edersiniz de sizin adınıza tüm işlemleri takip ederse onun gibi bir görev bu.
Siz evinizi emlakçıya verirken , al evi kafana göre takıl istediğine istediğin fiyata sat mı diyorsunuz.
Herhalde ki bunun bir sınırları var. Redinghtonun kafasında bir rakam var , o rakama yakın veya onun üstünde bir rakama onay verecektir. Yoksa RIB kendi kendine fiyat belirleyip , o belirlediği fiyata da kendi satın alacak hali yok. Buna kim ok der.
Benim dediğim şuydu zaten. Ben de buna az ihtimal veriyorum. Yani RIB'in satınalmasına . Ama madem o grup böyle şirketlere daha önce yatırım yapmış , belki de o grubun başka bir şirketi , yada o grubun iştirak ettiği bir fon PAYNET ile ilgileniyor ise , belki de satış fiyatı konusunda anlaşıldı , ama müşteri şirketin " DATA ROOM"'una girmek ve daha gerçekçi bir değerleme yapabilmek için , yada anlaşılan fiyatın gerçekci olup olmadığını anlamak için , şirketin mahremine girmek için yetki aldı. Grubun bu işleri yapan da bir yatırım danışmanlık şirketi olduğu için bu görev de onlara verilmiş olabilir.
Yani ortada bir ihale gibi birşey olmayacak. Bunlar özel şirket. YK istediğine istediği fiyata satar. Tabii ki halka açık bir şirket olduğundan bunun biraz da piyasa şartlarına uygun olması gerekir. Ama nasıl Brightstarı ikli görüşme ile aldıysak , Redinghton da belki Paynet için aylar öncesinden nabız yokladı , piyasaya haber saldı , birileri ciddi ilgilendi , takibi fiyatta anlaşıldı , şimdi ise detaylı analize girildiği için KAP'a haber verildi.
Yani bu işi devlet ihalesi gibi düşünmeyin , böyle bir ihale etik olmaz gibi sözler söylemeyin. Bunlar özel şirketler , bunların mal alması satması yada şirket alıp satmaları devlet ihalesi gibi olmaz. Birisi gelir size , bu şirketi satar mısın bana der , YK değerlendirir , fiyat cazip ise , oturalım konuşalım denir. Tabi ki arada bir piyasa araştırması , değerleme yapılır , ona göre gelen teklif cazip ise detaylara geçilir.
Yoksa vay bir adam bizim şirkete 60 milyon USD verdi , hadi bakalım ihaleye çıkalım herkes yarışsın denmez. Devlet özelliştirmelerinde olur o iş.
Kaldı ki Hintliler yada şirket yönetimi bilmiyorlar mı şirketin ne kadar edebileceğini. Sonuçta bu adamlar senelerdir bu işlerin içinde. Son 2-3 senede dünya kadar bu sektörde satın alma ve birleşme oldu. Üç aşağı beş yukarı ne kadar edeceği akıllarında var.
Ve bence aslında birileri ile anlaşıldı ama detay işlemler için bu kurumla anlaşıldı. Hatta belki de bu kurumu alıcı tuttu , bak bakalım bu para eder mi bu şirket diye. Benim de dediğim bu. Belki bu yatırım şirketinin bağlı olduğu grubun başka bir şirketi , yada bankası yada bunlarla ilintili bir fon alıcı oldu diyorum.
Ama tekrar da edeyim , böyle olmayadabilir. Beninki sadece tahmin. Belki de hakikaten piyasaya yeni çıkılıyor. Potansiyel alıcılar ile görüşülecek ve ciddi ilgilenenlerle masaya oturulacak.
Ama alıcı ile satıcı hiçbir zaman aynı olmayacak. Satıcı her daim Arena ve son karar verici Arena'dır. RIB'e istediğin fiyata satma yetkisi verilmedi , satış işlemlerini yürütme ve bitirme yetkisi verildi. Satma yetkisi her daim Arena'dadır. Belki de süreç sonunda , istediğim fiyat oluşmadı , vazgeçtim diyecek.
Bu arada vergi dairesine gelir tablosu beyanname verme süresi 17 şubattan 23 şubata ertelenmiş. Yani normalde bugün herkesin bunu vermesi lazımdı. Yani bilanço gelmese bile Arenanın vergi dairesine verdiği beyannameyi bugün görebilecektik ama süre uzatılmış.
Dolayısıyla en fazla 1 hafta içinde ya SPK bilançosunu yada vergi dairesine verilen gelir tablosunu görebileceğiz. Beim tahminim gelecek hafta içi direk SPK bilançosunu gönderir şirket.
Sektörde Despec , DGATE , Teknosa bilançoları iyi geldi , Armada'nın da vergi dairesine sunduğu gelir tablosu çok iyi ( dünkü çekincelrime rağmen sonuçta resmi evraka güvenmek durumundayız ) .
Yani sektör bilançoları bu kadar iyi gelirken bizimkinin de iyi gelme ihtimali arttı bence. Bu duurmda bu satış baskısı ve talepsizlik nedir bilmiyorum ama hakikaten iyi net kar açıklarsak , 2022 güzel bilanço beklentileri ve PAYNET satışı beklentisi ile yükseliş başlayacaktır.
2021 bilançosunda ise tek çekincem net karın istediğimiz gibi olmaması ihtimali. Yoksa genel anlamda 2021 bilançosu da çok iyi gelecek ciro , brüt kar , EFK ve öz sermaye artışı anlamında.
Yani bu kadar iyi beklenti ışığında hala daha talep eksikliği şaşırtıcı ama Türk'ün aklı sonradan gelirmiş derler. Herşey açıklanınca milletin aklı başına gelecek ama çok geç olacak.
iyi bilanço açıklaması en büyük temennimiz hocam ama benim çekincelerim var.. Bu şirket ne zaman iyi bir haber açıklasa nedendir bilmiyorum ama birileri bunu devamlı satış fırsat deyip gün sonunda mutlaka eksi kapatıyor..
Alıntı:
Originally Posted by ADORABLE
hocam akan suyun önüne set çekmek beyhude bir hareket olur.
Biz 2021 12 aylık bilançoda iyi bir net kar açıklayalım , 2022 bilançoları iyi gelsin , PAYNET ile ilgili güzel bir rakamdan satış haberi gelsin , ondan sonra kim satarsa da satsın bu hissenin 30 liranın üstüne çıkmasını engeleyyemezler.
Allah'ın izni ile bunlar olacak ama bizim KY 3-5 günlük hareketlere bakıp , hisse yükselmeyince canı sıkılan bir topluluk. Biraz daha geniş zamana bakalım.
Borsa yatırımı uzun vadeli yatırımlardır. Sağlam şirkette isen , ucuz şirkette isen , beklentisi olan şirkette isen mutlaka kazanırsın ama sabır etmek lazım.
Şimdi gördüm,bende 1 kademe derinlik var.
Yanlış görmediysem oyak yüklü satış yazmış 14300 e.
Birkaç tanık olmuştum ne zaman oyak yüklü satış yazsa hisse yukarı yönlü sert yukarı yaptı.Tabi genelleme yapmak yanlış olur Bakalım bu sefer ne yapacak.
Bu tahtaya strateji yapan bana kalırsa iş. Kendilerine göre bir hesap kitap yapıyorlar.
Alıntı:
Originally Posted by Çağan
%99 fon satışı idi OYAK satışı.
Daha önce de OYAK üzerinden bir çok kez yatırım fonları alıp sattı.
Bu tahtada tek kademeye 50-100 bin alış veya satış emrini sadece fonlar koyuyor.
Fonların yatırım mantığı bizimkine pek uymaz. Bu kadar beklentisi olup da 1 sene içinde belki de 3 katına çıkacak olan hisseyi satmak bize ters gelebilir ama fonların mantığına ters gelmiyor yada bu detayları umursamıyorlar.
2 gün önce de İş yatırımdan 33 bin lot satmış fonlar.
Emirhan Bey Üstadım bende tam bu satışları karşılayanın Bofa olmasına sevinmelimiyiz yoksa üzülmelimiyiz diye düşünürken tahtanın pestilini çıkarmaya başladı bile.Alıntı:
Originally Posted by Emirhan06
Hakkımızda hayırlısı.
Beklentiler dahilinde Endeksten pozitif yönde ayrışabilirdik bugün.
Bugün için 15 güzel kapanış olur hayali ile öğle yemeğine gitmiştim.
icerde o kadar sacma bi senaryo icin bi taraflarini yirtiyorlar ki...
dolar tl gevsemesin diye adam gun icinde surekli borsa satmak zorunda kaliyorlar...bu kadar mi aciz bu moronlar?
tl cinsinden tek ucuz varlik tr de artik sadece borsada var...ve dunyadaki en buyuk finansal balon da dolar tl balonu...bu balon merkez bankalarinca ayakta tutulan ve balon olmus gelismis dunyanin borsa balonlarindan bile defalarca daha buyuk ve alti bos bi balon...
bu dolar tl balonu eninde sonnda patlayacak cunku YALANDAN BASKA ICERIGE SAHIP DEGIL...isin en biretlik tarafi ise bu dolar esegi yapilan vatandas zannediyordu ki dolar aldim zengin olurum ama kendisinin esek olarak dullanildigin ve sirtina 150 milyar dolar yuklenilerek icra edilen dolar tl balonunun da magduruyuz diye bugun sokaklardalar:) ithal etmek zorunda oldugun tum her sey dolarla fiyatlandigi icin...
tr dunyada paranin cok lakin finansal cehaletin en zirvede oldugu ulke ...ve kendi kendisine bela olma konusunda dunyada kendisiyle rekabet edebilecek tek bi toplum daha yok...
tl cinsinden ucuz olan varliklari kacirmayin ama copunuzu bile yabancilara bu deli sacmasi kurlarla asla ama asl asatmayin...
dunyanin icine dustugu sacmalik seviyesini merak eden gitsin ukrayna konusunda satanik ya hudilerin genelvi olmus bati dunyasi ile rusyalarin ukrayna konusunda tabana tabana zit soylemlerinin neden mumkun oldugunu sorarark baskasin...malum bilgi cagindayiz her yer uydu dolu ama tabana tabana zit masallari hala anlatabilenler var...
Vay arkadaş sabah başka akşam başka.
Günlükçülerin işi çok zor olmalı.