Yatırım Fonları IX

1 sene sonunda sizin defans anlayışınızı bist100yuUn cokusuyle hsfy ne kadar aç gözlülük olduğunu anladım

Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

Alıntı:

---

Originally Posted by hellistheothers

Çok sevindim hocam. Ufacık katkım olduysa ne mutlu bana. Evet 7-8 yıldır uyguluyorum. Önümüzdeki yıllarda da uygulayacağım. Ben her zaman söylediğim gibi yatırım fonu işine, trade olarak değil, bir gayrimenkul almak gibi, uzun vadeli bir emeklilik planı gibi bakıyorum.
Doğru portföy dağılımı ( farklı bacakları olan), doğru fonlar ( relatif güçlü ), doğru biriktirme ( sakin, yavaş ve iyi maliyet) ile her şey mümkün.
Ben 7 yıldır sadece 2 ayda çok cüzi miktarda eksi yazdım. O zamandan bu yana da ortalama da piyasa mevduatının aylık ortalama iki-iki buçuk katı üstünde oldu getiri.
Selamlar.

---

Bir sene sonunda BIST 100un cokusuyle soyl söylediklerinizin (defans ,temkinli duruş ve yerine göre risk algılayış) ne kadar onlemli olduğu gördüm

Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

Alıntı:

---

Originally Posted by hellistheothers

Çok sevindim hocam. Ufacık katkım olduysa ne mutlu bana. Evet 7-8 yıldır uyguluyorum. Önümüzdeki yıllarda da uygulayacağım. Ben her zaman söylediğim gibi yatırım fonu işine, trade olarak değil, bir gayrimenkul almak gibi, uzun vadeli bir emeklilik planı gibi bakıyorum.
Doğru portföy dağılımı ( farklı bacakları olan), doğru fonlar ( relatif güçlü ), doğru biriktirme ( sakin, yavaş ve iyi maliyet) ile her şey mümkün.
Ben 7 yıldır sadece 2 ayda çok cüzi miktarda eksi yazdım. O zamandan bu yana da ortalama da piyasa mevduatının aylık ortalama iki-iki buçuk katı üstünde oldu getiri.
Selamlar.

---

Hellisothers hocamızın yatırım fonları sayfasına katkısı gerçekten çok büyük. KUB, GBC gibi relatif anlamda güçlü fonları ilk kendisinden öğrendik.

Keşke bizlere daha fazla zaman ayırabilse :)

Kendisine tekrar sevgi ve selamlarımı gönderiyorum.

Sağolun Sn ayurdakök, Sn. cakozgur,
selamlar , sevgiler.

geliyor galiba devami

Alıntı:

---

Originally Posted by cakozgur

Hellisothers hocamızın yatırım fonları sayfasına katkısı gerçekten çok büyük. KUB, GBC gibi relatif anlamda güçlü fonları ilk kendisinden öğrendik.

Keşke bizlere daha fazla zaman ayırabilse :)

Kendisine tekrar sevgi ve selamlarımı gönderiyorum.

---

KUB güzel fon.
İzliyorum çok yakından.
Daha almadım ama.
Sağ ol hellistheothers.

Alıntı:

---

Originally Posted by Market Soul

Bu düşüş öyle düşüş değil devamı gelebilir.

---

üstad TGE yi eşel mobil size bağladım. bugün yine iyi kazandı, (tabi size göre kazanmadı.)
ne zaman buradan çadırı sökeceğimizi haber vermeden gitmeyin.

Alıntı:

---

Originally Posted by Market Soul

KUB güzel fon.
İzliyorum çok yakından.
Daha almadım ama.
Sağ ol hellistheothers.

---

KUB bende izlemeye başladım.
ayın 17 sinden beri.
iki gündür iyi getiriyor.

Alıntı:

---

Originally Posted by regal1

üstad TGE yi eşel mobil size bağladım. bugün yine iyi kazandı, (tabi size göre kazanmadı.)
ne zaman buradan çadırı sökeceğimizi haber vermeden gitmeyin.

---

Bu gün zarar yazacağız.
Büyük çektik gibi.
Allah sonumuzu hayır eylesin...

Alıntı:

---

Originally Posted by Market Soul

Bu gün zarar yazacağız.
Büyük çektik gibi.
Allah sonumuzu hayır eylesin...

---

Şuan Brent petrol , altın gümüş bakır düşüşte, platin var bu yukseliste

Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

Alıntı:

---

Originally Posted by ayurdakok

Şuan Brent petrol , altın gümüş bakır düşüşte, platin var bu yukseliste

Mi 9T Pro cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

---

Dün bunlar %3-4 civarı düştü...
Bu tepki sadece.
O da %0.4 artış.

Petrol de düşüşe eşlik ediyor.
Emtia devrini düşünmek lazım.
Çelik de aşağıda, kömür de...

Alıntı:

---

Originally Posted by meesut

Dolarda Nisan başından itibaren oluşan bir çanak-kulp formasyonu var, 8-8,50 arası. Yukarıda bir 40-50 kuruş gitmesi beklenir. Maalesef öngürüm yavaş yavaş gerçekleşiyor gibi duruyor, 8,40-8,50 üzeri çok hızlı bir şekilde 9'ları görebiliriz diye düşünüyorum. Gerçekleşme için tahmini zaman aralığı Haziran ayının ikinci yarısı ile Temmuz ayının ilk yarısı arasında.

https://www.linkpicture.com/q/tlusd.png

---

Bizim çanağın kulpları çoğalıyor. Haklı çıkmak istemiyorum, formasyonun bozulması için acilen 8,20'lerin altında kapanışlara ihtiyacımız var. 8,50'lerin üzerini son 6 ayda 4 defa denemişiz, her seferinde de geri çekilmesi kısa sürüyor.

Açıkçası yukarı kırması için çok da bahaneye ihtiyacımız yok, Soylu-Peker çekişmesi ve olası sonuçları dahil herşey bahane edilebilir, o iş nihayete erse önümüzde Nato toplantısı ve Biden görüşmesi var, Haziran TL açısından sıkıntılı geçecek gibi görünüyor.

8,20'lere ihtiyacımız var diye yazdım ama oranın altına sarkmak için erken seçimden başka bir bahane görmüyorum. Seçim belirsizlik demek ancak aynı zamanda yeni ihtimaller demek, dolara deli gibi ihtiyacımız var, en büyük dolar kaynağı yaz sezonu da beklentilerimiz paralelelinde gitmezse, kaynaklarının bize akması için başka bir neden göremiyorum. İnşaallah gecenin en karanlık anının güneş doğmadan az öncesi olması gibi, bizim de en kötü günlerimiz bunlardır ve güneşin doğuşu fazla uzakta değildir.

https://i.ibb.co/qpv1m3f/tlusd.png

Bazı fonlarda geçerli olan vergi muafiyeti 31 mayıs ta son buluyor, bu sefer süre uzatımı olacak gibi görünmüyor.

Alıntı:

---

Originally Posted by regal1

KUB bende izlemeye başladım.
ayın 17 sinden beri.
iki gündür iyi getiriyor.

---

Bende 16 Subattan beri var %18,8 getirmis. Benim icin iyi.

Alıntı:

---

Originally Posted by abelardousa

Bazı fonlarda geçerli olan vergi muafiyeti 31 mayıs ta son buluyor, bu sefer süre uzatımı olacak gibi görünmüyor.

---

31 Mayısı 1 Hazirana bağlayan gece saat 02 civarı belli olur.

Alıntı:

---

Originally Posted by Serdar63

Bende 16 Subattan beri var %18,8 getirmis. Benim icin iyi.

---

16 Şubatta dolar 6,92'ymiş
Dolar şu anda 8,40 civarı.
Yani %21 değer kazanmış dolar.
Buna göre KUB kur artışını yansıtamayıp geri kalmış.O yüzden başarılı değil, bu dönem için oldukça başarısız olmuş KUB.

Dövize dayalı fonları kıyaslarken kur artış değerini düşmek lazım.

TGE %1.05.
Çorba parası cepte.

Alıntı:

---

Originally Posted by Market Soul

TGE %1.05.
Çorba parası cepte.

---

O dünkü artış bu gece açıklanmadı.

Alıntı:

---

Originally Posted by Market Soul

TGE %1.05.
Çorba parası cepte.

---

Üstad TGE den özür dilemeniz gerekiyor.
Siz onu o kadar horladığınız halde efendiliğini iç bozmadı.
aynı kalınlıkta veriyor.
napsın yani daha.
Sanırım size kızma sebebi,
kendisinin bir inci olmasına rağmen,
ona boncuk muamelesi yapıyor olmanız.

Bugün bir arkadaşımla konuşuyoruz.
KY ları çok kötü silkeliyorlar dedim.
dedi ayakta uyuma, ne KY sı,
Küçük yatırımcıya bakan falan yok.
birbirlerini götürüyorlar,
yavru balinalara bile iyi gelmiyor galiba borsa,
GARAN da ki fonun biri cortlamış,
tabi aslı var mıdır,
yoksa, tezgah mıdır bilmiyoruz.
salı çarşambaya kokusu çıkar.

Alıntı:

---

Originally Posted by w€d@t

O dünkü artış bu gece açıklanmadı.

---

Dostum doğru ben tarihe bakmamışım.

Alıntı:

---

Originally Posted by regal1

Üstad TGE den özür dilemeniz gerekiyor.
Siz onu o kadar horladığınız halde efendiliğini iç bozmadı.
aynı kalınlıkta veriyor.
napsın yani daha.
Sanırım size kızma sebebi,
kendisinin bir inci olmasına rağmen,
ona boncuk muamelesi yapıyor olmanız.

Bugün bir arkadaşımla konuşuyoruz.
KY ları çok kötü silkeliyorlar dedim.
dedi sen ayakta uyuma, ne KY sı,
Küçük yatırımcıya bakan falan yok.
birbirlerini götürüyorlar,
yavru balinalara bile iyi gelmiyor galiba borsa,
GARAN da ki fonun biri cortlamış,
tabi aslı var mıdır,
yoksa, tezgah mıdır bilmiyoruz.
salı çarşambaya kokusu çıkar.

---

Dostum yanlış olmuş.

Bu işi beceremiyorum.
Bir Lemon üstad değilim ki.

Alıntı:

---

Originally Posted by Market Soul

Dostum yanlış olmuş.

---

sağlık olsun be üstad.
önemli değil.
şu an için belli mi?
yoksa yarın mı öğreneceğiz.

Alıntı:

---

Originally Posted by regal1

sağlık olsun be üstad.
önemli değil.
şu an için belli mi?
yoksa yarın mı öğreneceğiz.

---

İnternet yavaş bende.
Bakabilirsem bakarım.

Dostum açıklanmamış yaw.

MKK e-yatırımcı verilerine göre(birim fiyat artış oranı) :
AFO 0,111105 0,87
TCA 0,066319 0,90
OPH 2,167845 -0,22
MAC 0,058458 0,40
SUC 2,660197 0,13

Alıntı:

---

Originally Posted by w€d@t

MKK e-yatırımcı verilerine göre(birim fiyat artış oranı) :
AFO 0,111105 0,87
TCA 0,066319 0,90
OPH 2,167845 -0,22
MAC 0,058458 0,40
SUC 2,660197 0,13

---

Sağ ol dostum.

Mumkunse nitelikli yatirimcilar icin serbest fonlar icin de bir topic açilabilir mi acaba? Aramizda serbest fonlari alan arkadaslarimiz var midir? Varsa tecrubelerini bizimle paylasabilirler mi acaba? Şimdiden katki sağlayacak herkese teşekkür ederim.

Turk Telekom TT175 cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

Alıntı:

---

Originally Posted by myfinans

16 Şubatta dolar 6,92'ymiş
Dolar şu anda 8,40 civarı.
Yani %21 değer kazanmış dolar.
Buna göre KUB kur artışını yansıtamayıp geri kalmış.O yüzden başarılı değil, bu dönem için oldukça başarısız olmuş KUB.

Dövize dayalı fonları kıyaslarken kur artış değerini düşmek lazım.

---

Daha önceleri de benzer durum yaşanıyordu, yeni bir şey değil. KUB kısa vadede doların yükselişini ve düşüşünü birebir yansıtmıyor çoğunlukla. Yükselişte doların gerisinde oluyor. Düşüşte ise dolardan az düşüyor. Vade uzadıkça KUB getirisi doları geçiyor.

ANE-LX1 cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

TGE %-3.21 yarasın...
ABV TGE...

Hedef portföy değişken fon kuruyormuş. ppf ve hsyfden sonra üçüncü tefaşa açık fonları olacak. tcd/ıpb tibi agresif mi gma/opb/fid vs. gibi orta halli mi, yoksa defansif stratejili mi olacak göreceğiz.

Keşke döviz unvanlı değişken açsalardı. Bu tarafta çok büyük bir boşluk var maalesef. dövizi geçebilen döviz bazlı fon ( tefaşa açık olanlarda) koca ülkede 2'yi zor buluyor.

.

Bu da 08.12.2015 ve 03.12.2020 arası dolar ve kub grafiği. Her ikisinin fiyatı 8 aralıkta 100 olaral kabul etseydik. Kub çok kısa bir süre (2018 ağustos ve eylülü) doların altında kalmış. https://uploads.tapatalk-cdn.com/202...90219ed96e.jpg

ANE-LX1 cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

Alıntı:

---

Originally Posted by denlis100

Bu da 08.12.2015 ve 03.12.2020 arası dolar ve kub grafiği. Her ikisinin fiyatı 8 aralıkta 100 olaral kabul etseydik. Kub çok kısa bir süre (2018 ağustos ve eylülü) doların altında kalmış. https://uploads.tapatalk-cdn.com/202...90219ed96e.jpg

ANE-LX1 cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

---

Ben yaklaşık 3-4 yıldır yazıyorum. Dönem dönem zayıflasalar da benchmarklarını uzun vadede geçebilen ve döviz bazında getiri yapabilen ve aktif yönetilen sadece 2 tane döviz bazlı fon var tefaşa bağlı. Biri gbc biri kub.

İkisini de yıllardır taşıyorum.
Bunlara günlük , 3 günlük bakan yanılır.

Piyasada renk renk, cıvıl cıvıl tematik fonların olması güzel.
Ama her zaman söylediğim gibi, bunlar çok kötü yönetiliyor ve kıyas kriterlerini geçemiyorlar. Kıyasını geçemeyen fonlar er geç kötü sonuçlara evrilecek.

Anormal yüksek yönetim ucretli ve sıfır aktivite ile yönetilen yoncalı bankanın ve kırmızı bankanın yabancı fonları sadece bağlı oldukları dayanak endekslerin ekmeğini yediler zaman zaman. Ama bu dayanaklar 5 çıkarken ancak 3 çıktılar, 5 düşünce ne yapacaklar ürkütücü.. Bu benchmarklarından sürekli geri kaldıkları için uzun vadede başladıkları yerin bile gerisinde olacaklardır usd bazında bence.

Döviz ile hesaplanan fon almak isteyenlerin bakması gereken bence 3 kriter var.

1. Getirisi usd bazında var mı ? ( tl değil )
2. Kendi kıyaslarını geçebiliyor mu ? ( başarının sürdürülebilirliğinin tek şartı )
3. Portföy dönüşüm hızı ( aktif yönetim var mı ? )

Ben 6-7 yıldır portföyümde %30 oranında tuttuğum döviz bazlı enstrümanları yakın zamanda %40'a çıkardım. ( %30 faiz bazlı-%30 hisse bazlı )
Bu kısmı ağırlıklı kub ve gbc ile taşımaya devam ediyorum şimdilik.

Alıntı:

---

Originally Posted by hellistheothers

Ben yaklaşık 3-4 yıldır yazıyorum. Dönem dönem zayıflasalar da benchmarklarını uzun vadede geçebilen ve döviz bazında getiri yapabilen ve aktif yönetilen sadece 2 tane döviz bazlı fon var tefaşa bağlı. Biri gbc biri kub. Renk renk cıvıl cıvıl tematik fonların olması güzel.
Ama her zaman söylediğim gibi, bunlar çok kötü yönetiliyor ve kıyas kriterlerini geçemiyorlar. Kıyasını geçemeyen fonlar er geç kötü sonuçlara evrilecek.
İkisini de yıllardır taşıyorum.
Bunlara günlük , 3 günlük bakan yanılır.
Anormal yüksek yönetim ucretli ve sıfır aktivite ile yönetilen yoncalı bankanın ve kırmızı bankanın yabancı fonları sadece bağlı oldukları dayanak endekslerin ekmeğini yediler zaman zaman. Ama bu dayankalar 5 çıkarken ancak 3 çıktılar, 5 düşünce ne yapacaklar ürkütücü.. Bu benchmarklarından sürekli geri kaldıkları için uzun vadede başladıkları yerin bile gerisinde olacaklardır usd bazında bence.

Döviz ile hesaplanan fon almak isteyenlerin bakması gereken bence 3 kriter var.

1. Getirisi usd bazında var mı ? ( tl değil )
2. Kendi kıyaslarını geçebiliyor mu ? ( başarının sürdürülebilirliğinin tek şartı )
3. Portföy dönüşüm hızı ( aktif yönetim var mı ? )

---

Evet ne yazık ki döviz bazlı seçim yaparken o kadar az seçeneğimiz var ki, seçim yapıyoruz bile diyemeyiz buna.

ANE-LX1 cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

Alıntı:

---

Originally Posted by denlis100

2020 değişik bir yıldı. 2020 performanslarının yanıltıcı olabileceğini düşündüğüm için biraz daha geçmişe gidip, 2020 Mart öncesi sonuçları görmek istemiştim. Aslında yüksek oranda hisse senedi yatırımım olduğu için fon yatırımımın çoğu PPZ, OSD, EIB, SUC'da. Ama hisse senedine yatırımı yapmasaydım, gözümün önünde 1, 3, 5 yıllık TCD performansı varken neden başka değişken fona ihtiyaç duyayım ki sorusu kafamı kurcalıyordu.

Şunu gördüm ki doları yenecek döviz cinsi bir yatırım şart. Amerikan borsalarının şişikliği nedeniyle yabancı HSYF'ler şu an alternatif değil benim için. Hem bu nedenle hem de Eurobond'a doğrudan yatırım yaptığım için KUB ve GBC haricinde çok seçeneğin kalmaması üzücü.

Bir başka çıkarımım ise genel olarak HSYF'ler ve TCD en başarılı fonlar olsa da, 2 yıllık bir vadenin bile "gerekli olabilecek" bir para için riskli bir yatırım süresi olması. Örneğin 26.01.2017 ve 22.03.2019 arasında ev için ayırdığı peşinatı MAC ve TCD gibi çok başarılı fonlarda değerlendiren bir yatırımcı, mevduatın altında getiri elde edecekti.

Sizlerin de değerli yorumlarını bekliyorum.
Bu vesileyle yatırım stratejisini zaman ayırıp paylaşan ve bu konuda bana çok şey katan Hellistheothers'a teşekkür ediyorum.

---

Sn Hellistheothers, aslında bu post'a da yorum yapmanızı umuyordum. Özellikle 2 yıllık vadede elde edilecek getiriyle ilgili kısma.
Tabi ki size gerekli olabilecek (ev, araba peşinatı gibi) bir parayı riskli yatırım araçlarında değerlendirmek en akılcı çözüm değil ama tek alternatif de ppf olmamalı diye düşünüyordum. Ama karşılaştığım sonuçlar pek öyle söylemiyor.

ANE-LX1 cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

@hellistheothers, ben portfyümün %5ni çok çok riskli fonda (risk seviyesi 6-7) olanb bir fon almak istiyorum sizce ne olabilir? emtia? sadece gümüş?

Alıntı:

---

Originally Posted by ayurdakok

@hellistheothers, ben portfyümün %5ni çok çok riskli fonda (risk seviyesi 6-7) olanb bir fon almak istiyorum sizce ne olabilir? emtia? sadece gümüş?

---

Merhaba hocam,
Ben emtia fonlarının hiç birini iyi bulmuyorum. Altın getirisini yıllıkta bir miktar geçebilen bir emtia fonu dahi yok. Gram altın alıp yastık altında tutmaya bile alternatif olamıyorlar, gümüş fonları da aynı şekilde. o yüzden de benim için çöp hükmündeler üzgünüm.
Emtia fonları emtia getirilerini geçselerdi ben de alırdım açıkçası. Zaten bunun için yönetim ucreti ödüyoruz. Altın getirisini birebir yansıtsın diye değil. Onu biz de yapabiliyoruz.
Ne zaman ki altın fonları altını, gümüş fonları gümüş getirisini cüzi da olsa geçmeye başlar o zaman tercih olurlar.
Çok riskli tarafta, bence hala iyi hsyfler daha tercih sebebi. Çünkü dolar artışı , enflasyon üretecek, enflasyon da kısa vadede satış yaratsa da uzun vadede er geç şirket değerlemelerine , o anlamda en az enflasyon kadar yükselecek bir asset olarak endekse de girecektir.
Bu anlamda bist100'ü düzenli geçebilen bir hsyf tercih ederdim ben şahsen yine de.

Alıntı:

---

Originally Posted by denlis100

Sn Hellistheothers, aslında bu post'a da yorum yapmanızı umuyordum. Özellikle 2 yıllık vadede elde edilecek getiriyle ilgili kısma.
Tabi ki size gerekli olabilecek (ev, araba peşinatı gibi) bir parayı riskli yatırım araçlarında değerlendirmek en akılcı çözüm değil ama tek alternatif de ppf olmamalı diye düşünüyordum. Ama karşılaştığım sonuçlar pek öyle söylemiyor.

ANE-LX1 cihazımdan Tapatalk kullanılarak gönderildi

---

Bu postu görmemiştim, özür dilerim.
Hocam portföy yönetim teoriği açısından, vade uzadıkça riskli enstrümanların stabil/daha az riskli enstrümanları geçmesi ihtimali artar biliyorsunuz.
Ama bu çok flu bir durum. Tabii ki bir sürü bilinmeyen var bu önermenin içinde.
Hangi vadede geçecek ( uzun vade ne ? ) , ne kadar geçecek, bu ihtimal ( geçme ihtimali ) ne kadar artacak vs.
2 yıl bence bunun için biraz az bir süre global ölçütlere ve benim deneyimlerime göre.
Genelde ayrışma ve makasın oluşması için ( yani risklilerin risksizleri geçmesi için ) en az 4-5 yıllık bir vade gerekiyor.
Ancak doğru hsyf seçimi yapılırsa , onlar da bist100'e makas yaptıkları için bu ihtimal biraz daha güçleniyor.
Çok uzun vade yatırım yapmak isteyen benim gibi biri için sözgelişi portföy dağıtmak belki şart dahi olmayabilir bu anlamda.
Ancak benim portföyü dağıtmanın nedeni getiri sivriliklerini ve volatiliteyi azaltıp, getiri stabilitesini artırmak için yapılan kişisel bir seçim.
Aynı zamanda psikolojik olarak yönetilmesini kolaylaştırmak tabi..
2 yıllık bir vadem olsa benim bunu orta vade oalrak görürüm ve orta riskli değişkenlerden ( %40-50 hisse taşıyan ) oluşan bir portföy kurardım heralde.
Selamlar.

TGE İLLÜZYONU

19,04 TEN İTİBAREN
1.000TL TGE
GETİRİLERİ.
OLAY AMPİRİKTİR.
-------------------
19 7803
20 66
21 7217
22 -8924
26 17154
27 15314
28 4932
29 2660
30 11685

03 -2185
04 6351
05 20455
06 6915
07 -3388
10 3946
11 7953
17 241
18 10011
20 10509
21 -32145
20 günde 3 gün (-) vermiş
toplam eksi -46642
toplam artı 132971

Sonuç :dün itibarı ile 41 TL OLAN BİRİKİM
BUGÜN 7,5 TL dir.
BUGÜN TGE den çıkış yaptım valör 3 olduğu için 26,05 tarihine kadar (+- ) şansımıza diyeceğiz.

PPZ den başka fon tanımıyorum. fon sistemi yatırımcısını sistem olarak eziyor.
kastım benim gibi bu işten anlamıyanları kastediyorum