Saadet Zinciri, Ponzi ve Dolandırıcılık haberleri bilgi paylasim..

[Finans2023]

Yozgat’ta dron fabrikası kuracağı vaadiyle piyasayı 2.5 milyar dolandıran ve 6 ay önce temeli atılarak hafriyat çalışması yapılan fabrikanın yerinde yeller esiyor.

Yozgat’ta dron fabrikası kurma vaadiyle İzmir’de kripto para şirketi kurma yalanıyla yüksek kar vadederek 2 bin 500 kişiyi dolandıran Ocakçı Holding Sahibi Sedat Ocakçı’nın Yozgat Bozok Organize Sanayi Bölgesi’ne kurmak istediği fabrikanın temeline tek bir çivi dahi çakılmaması dikkat çekti. Geçen yıl Temmuz ayı itibariyle Ocakçı Holding Sahibi Sedat Ocakçı ile uçak ve benzeri hava taşıtları imalatı için Bozok OSB yönetimi ile arsa tahsis sözleşmesi imzalanmıştı.

Temel atma töreninin ardından 4 ay gibi bir süre içerisinde firma tarafından Yozgat Bozok Organize Sanayi Bölgesinde 17 bin metrekare alana kurulması planlanan dron fabrikasının sadece hafriyat çalışmasının tamamlandığı ve 10 milyon lira harcandığı öğrenildi.

Öte yandan, Ocakçı Holding tarafından Yozgat’a kurulması planlanan dron fabrikası için reklam filmleri çekilmiş, halk otobüslerine ve panolara reklam afişleri bastırılmıştı.



Mağdurlar konuştu:

https://www.dailymotion.com/video/x8sa8ro

https://www.dailymotion.com/video/x8s54kc

https://www.dailymotion.com/video/x8s376k

https://www.dailymotion.com/video/x8sczwk

[EGEDUK]

https://www.sondakika.com/ekonomi/ha...daha-16861106/

Yine birileri çarpılmış.
Bu sefer adres Ankara

[Finans2023]

Bu dolandırıcılık davasındaki dosya sayısı 300.000 kişi. Videonun son saniyesinde söylüyor. Böyle bir mağdur sayısı olabilir mi? Üç yüz bin kişi..

İlgili program: https://www.youtube.com/watch?v=yQOcJ6TOSmQ

İlgili yazı: https://www.cumhuriyet.com.tr/yazarl...gazete-2203791

Bu kadar kişi etkilendiyse, hangi banka veya bankalar?

[Finans2023]

Ücretsiz maç linkine tıkladı, 138 bin lira dolandırıldı
https://www.haberturk.com/ucretsiz-m...irildi-3684262


Müşterisi olmadığı bankadan adına 350 bin TL kredi çekildi: Mağdur sayısı 150'yi geçti
https://www.haberturk.com/musterisi-...-gecti-3688614

Müşterisi olmadığı bankadan, nasıl kredi çekilir? Halk TV programında bahsedilen haberler ile aynısı mıdır? Habertürk haberine baktığınız zaman, AKBANK olduğu görülüyor.

[Finans2023]

Denizbank ve Bermuda Şeytan Üçgeni; Borsacı, Bankacı ve Yatırımcı Üçlüsü

Geçen hafta Denizli Şubesi, dün de Bornova Şubesinde yapılan incelemeler sonrası akıllara “Niye hep Denizbank” sorusunu getirmeye başladı!!

Kulislere kulak verdiğimizde;

İzmirde olan olaylar özelinde;

- İzmir’in önemli bir spor klübünün yöneticilerinden G.K, C.K, Ö.A ve G.Ş’nin de ifadelerine başvurulduğu
- Fona en büyük para aktaran MK’nın spor klübü yöneticileri ile banka müdürü HÖ’yü tanıştırdığı ve fonun çok kazandıracağı vaadi ile banka müdürüne yatırımcı toplamasında yardımcı olduğu
- Banka üst yönetimi ve bölge müdürlüğünce sürecin çok yakından, endişe ile takip edildiği
- İlk aşamada yapılan tespite göre fonun büyüklüğünün 300 milyon TL civarında olduğu,
- MASAK tarafından sürecin içerisinde yer alabileceği şüphesi ile kara para aklamaya yönelik tahkikat yapıldığı

Borsa ile fon yönetiminin ilişkisi açısından:

- Borsanın büyük oyuncularının banka şube müdürleri ile portföy oluşturmak üzere ortak çalıştığı ve borsada yaptığı işlemlerin bir kısmını bu fonlar ile finanse ettikleri,
- Özellikle son dönemde borsada yaşanan durgunluk sebebiyle bu fonlara katılan insanları kendisini mutlu edecek gelire ulaşmaması veya zarar etmesi sebebiyle şikayetçi olduğu,
- Kullanılan fonun, kaynağının kara paraya dayanması veya kar eden fon katılımcılarının komisyon olarak ödedikleri paraların kayıtsız olarak sisteme girmesi sebebiyle MASAK’ın çok yakından ilgisini çektiği,
- Bazı banka çalışanlarının bu eğilime yatkın olması sebebiyle hızlı bir şekilde banka müdürlüğüne kadar terfi ettirildiği

yaygın olarak konuşulan konulardan.

Diğer taraftan aşağıdaki yazıda da MKK verileri ile gündeme taşıdığım; son üç yıl içerisinde, esas portöy büyümesinin sadece 1 milyon TL ve üstünde portföye sahip yatırımcılarca elde ediliği de göz önün alındığında akıllarda aynı soru canlanıyor;

Borsacı, bankacı ve yatırımcıdan oluşan bu bermuda şeytan üçgenin büyüklüğü ne kadar?

Kaynak: https://www.finanshub.com/index.php/...irimci-uclusu/

[Finans2023]

Fatih Terim’den Denizbank’a 1 milyon dolarlık maddi ve 4 TL’lik manevi tazminat davası

Türkiye, geçen yılın nisan ayında Seçil Erzan’la tanıştı. Yüksek karlı gizli fon vaadiyle, şube müdürü olduğu Denizbank Levent Büyükdere Şubesi’nde, aralarında Muslera, Emre Belözoğlu, Arda Turan gibi ünlü futbolcuların da bulunduğu toplamda 27 kişiyi dolandırdığı iddia edilen Erzan’ın yargılandığı dava sürüyor.

Davadaki tanıkların ve müştekilerin bir kısmının ifadelerinde “Fatih Terim fonuna para yatırdık” iddiasında bulunması, kızı Buse Terim’in ceza davasının mağdurlarından biri olması ve Terim’in, skandalın ortaya çıkmasının ardından A milli takım teknik direktörlüğü döneminden hocası olduğu Arda Turan ve Emre Belözoğlu ile birlikte Denizbank yetkilileriyle görüşmeye gitmesi ise Terim’i olayın en önemli isimlerinden biri haline getirdi. Terim de olayın ortaya çıkmasından yaklaşık 1 yıl sonra Denizbank aleyhine 1 milyon dolar maddi tazminat, 4 TL de manevi tazminat talebiyle dava açtı.

Banka çalışanı 3 milyon doları olduğunu, Denizbank olmadığını söyledi

İstanbul 6. Tüketici Mahkemesi’nde 8 Mayıs günü açılan dava dosyasına göre, Terim, 6 Nisan 2023’te Denizbank Levent Büyükdere Şubesi’nde bireysel danışman olarak çalışan Rüya Sağır’a hesaplarındaki varlıkların ne kadar olduğuna dair bir mesaj attı, Rüya Sağır ise Terim’e banka nezdinde 219 bin 300 dolar, 47 bin 400 TL ve saklama hesabında da 3 milyon doları olduğunu SMS ile bildirdi.

Ardından 7 Nisan günü Terim, kendi adının kullanıldığı, gerçekte olmayan bir ‘fon’un varlığından haberdar oldu. Ve bunun üzerine, yürütülen soruşturmalarda da yer alan ifadelerinde belirttiği üzere varlıklarını başka bir bankaya taşımak istedi. Ancak banka 3 milyon doların görünmediğini, bu nedenle bu talimatı yerine getiremeyeceğini söyledi.

En az 1 milyon dolar “adeta buharlaştı”

Bunun üzerine Terim, kendi hesap hareketlerini incelemeye başladı. Dosyaya göre, nakit para yatıracağı zaman şoförü Umut Akgöze vasıtasıyla Denizbank Şubesi’ne para gönderiyordu. Ancak hesap hareketlerini incelediğinde Akgöze tarafından Seçil Erzan’a teslim edilen tutarların büyük kısmının hesaplarına intikal etmediğini gördü (Dosyaya Seçil Erzan ile Umut Akgöze arasındaki mesajlaşmalar da sunuldu). Gönderdiği bakiyeler ile kullandığı yahut çektiği bakiyeleri karşılaştırdığında da en az 1 milyon dolar varlığın Denizbank nezdinde “adeta buharlaştırıldığını” fark etti. Ve bu davayla da en az 1 milyon dolar olmak üzere, yapılacak bilirkişi incelemesiyle gerçek zararın tespit edilerek tazmin edilmesini talep etti. (Oksijen’in notu: Fatih Terim, 12 Haziran 2023’te savcılığa Seçil Erzan, banka çalışanı Rüya Sağır ve diğer yetkililer hakkında şikayette bulundu. Bu soruşturma dosyasında çok yakında iddianamenin hazırlanması bekleniyor.)

Banka prosedürleri Terim için esnetti

Dosyada, Denizbank ile Fatih Terim arasındaki bankacılık ilişkisinin esnetildiği de şu ifadelerle anlatılıyor: “Örneğin, müvekkilimiz yurtdışına gidecekken ihtiyaç duyduğu nakit para, banka personelleri tarafından müvekkilimize havalimanında teslim edilmiştir. Müvekkilimizin internet bankacılığı kullanmaması nedeniyle yazılı ve sözlü talimatlarına tabi olduğu prosedürler müvekkilimiz için zaman zaman, davalı banka inisiyatifi ile esnekleştirilmiştir.”

“Seçil Erzan’ın davranışlarından banka sorumlu”

Terim’in avukatları, dosyada “banka temsilcisine teslim edilen tutarların Denizbank’a teslim edilmiş sayıldığını”, “bu zararın Denizbank’ın sistematik şekilde denetim yükümlülüğünü yerine getirmemesinden kaynaklandığını”, bu nedenle de “Seçil Erzan’ın hukuka aykırı davranışlarından bankanın sorumlu olduğunu” belirtti.

4 TL manevi tazminat talep edildi

Diğer taraftan İstanbul 21. Asliye Hukuk Mahkemesi’nde Denizbank aleyhine 15 Mayıs’ta açılan manevi tazminat dosyasında ise Denizbank’ın kendi itibarını korumak adına, Terim’in adını, Terim’i tasvir eden “eski hoca” ve “söz konusu teknik direktör” gibi ifadeleri ve üçüncü şahısları kullanarak Terim’in kişilik haklarına saldırıda bulunulduğu belirtildi. Denizbank’ın Terim’in itibarına verdiği zarar ise dava dosyasına göre yalnızca 4 TL. Yani sembolik bir bedel talep edildi.

Kaynak: https://gazeteoksijen.com/turkiye/fa...-davasi-212013

**********************************************

Denizbank üst düzey çalışanları anlatıyor: Seçil’in ajandası çarşafın arasından çıktı!

Dava kapsamında İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nın hazırladığı iddianameye göre Erzan, çevresindeki bazı kişilere yüksek kâr getirisi olan güvenilir bir fon bulunduğunu, teknik direktör Fatih Terim ve Denizbank CEO’su Hakan Ateş gibi isimlerin bu fona dahil olduğunu söyleyerek, futbolcular, iş insanları ve çeşitli meslek gruplarında yer alan müştekilerden para topladı. İddianamede, gerçekte ise böyle bir fonun hiç olmadığının tespit edildiği, Erzan’ın vadettiği ödemeleri yapamaması ardından bu ‘sistemin’ çöktüğü ve şikayetler üzerine yasal sürecin başladığı aktarılıyor. 8 Mart tarihli bir önceki duruşmada şikayetçiler Arda Turan, Emre Belözoğlu ve Fernando Muslera mahkemede ilk kez ifade vermiş, mahkeme heyeti Seçil Erzan’ın tutukluluk halinin devamına; banka üst düzey çalışanları olan Sermin Tekin, Tanju Kaya, Cenk İzgi ve Oğuz Atilla’nın dinlenmesine karar verilmişti.

7 Nisan saat 14:00'te yaşananlar

Seçil Erzan davasının 4. duruşmasında Denizbank yetkililerinden ilk ifadesine başvurulan Avrupa Bölge Müdürü Sermin Tekin oldu. Tekin mahkeme salonuna Denizbank Levent Şube’nin bir maketi ile geldi. İfadesinde, Seçil Erzan’ın birinci derece sicil amiri olduğunu ifade eden Tekin, olayın ortaya çıktığı 7 Nisan tarihinde yaşananları mahkemede şöyle anlattı: “7 Nisan günü saat 14.00 bir telefon aldım. İnci Çeviker'in Seçil Erzan'a ulaşmak istediğini, ulaşamayınca şikayet etmek istediklerini söylediler. Ardından olayın içinde futbolcuların olduğu, onların da ulaşamadığı yönünde bir telefon aldım. İnsan kaynaklarından sorumlu genel müdür yardımcımız Tanju Kaya'yı aradım. Hemen Büyükdere şubeye gittim. Alt katta Volkan Vahçekapılı ile karşılaştım. Volkan bey bana ‘Seçil Hanımla ilgili bir şikayetimiz yok, biz elimizdeki kağıtları teyit ettirmek için geldik’ dedi.”

Terim: Seçil kızım gibidir

Burhan bey ile kızı Evrim hanımı gördüm kapının önünde. Evrim hanım sürekli ağlıyor, Burhan bey de onu sakinleştirmeye çalışıyordu. Evrim hanım çok uzun zamandır Seçil Erzan’a para verdiğini ama bunları almadığını söylüyordu. Daha sonra Evrim hanım Seçil’in intihar etmiş olabileceğini söyledi. 8 Nisan Cumartesi sabahı 10’da genel müdürlüğe gittik. Tanju Kaya, Ramazan Işık, Cenk İzgi vardı. Fatih Terim de yanında Arda Turan ve Emre Belözoğlu ile birlikte gelmişti. Özellikle Arda paralar verdiğini, ama büyük kısmını alamadığını söyledi. Arda ile Emre, Seçil’i Terim’e sormuşlar, Terim de ‘kızım gibidir’ dediğini orada öğrendim.”

‘Seçil intihar etmek istediğini söyledi’

Sermin Tekin ardından Seçil Erzan ile iletişime geçtiğini söyledi mahkemede, “Seçil’le konuştum, bana bir konum attı. Çorlu olduğunu öyle öğrendim. Seçil kapının dışına çıktı. Bayılmak üzereydi. Beni eve Seçil davet etti. Annesi, bakıcısı, bir de isimleri Nilgün ve benim gibi Sermin olan kişiler vardı. Beni çok güzel ağırladılar. Ardından Seçil tehdit edildiğini, futbolcular tarafından rahatsız edildiğini, paralar aldığını ve intihar etmek istediğini söyledi. Parayı nereye verdiğinin bir kısmını anlattı. Yıllar önce bir hisse senedinden açığı olduğunu söyledi. Israrla benden paralar almaya çalıştılar, tehdit ettiler, dedi. Sürekli intihar etmek istediğini söyledi. Bir gece evine gelip senetler aldıklarını söyledi. Ayrılmak üzere kalkacağımda ‘bankaya gelip her şeyi anlatacağım’ dedi. Israr etti yanımda olun diye. Hatta Tanju bey de (Denizbank Yönetim Kurulu Üyesi Tanju Kaya) olsun diye ısrar etti. Birlikte Tanju beyi aradık. Ben Seçil’in geleceğinden emin değildim. Sonra ben Tanju Beyi tekrar aradım. Seçil’in korku dolu olduğunu, birileri tarafından rahatsız edildiğini, kuzenleri ile arasında sorunlar olduğunu anlattım.”

"Ajanda, çarşafın arasından çıktı"

Sermin Tekin 9 Nisan Pazar günü yaşananları ise şöyle aktardı: “Seçil, 9 Nisan günü saat 10’da bankamıza geldi Hüseyin Eligül (Çorlu’da Zabıta olarak çalışıyor) ile birlikte. O zamana kadar bize iletilen bilgiler hep dışarıda elden para verme şeklinde olunca Seçil’e sadece ne anlatmak istediğini sorduk. Cenk İzgi (Denizbank Teftiş Kurulu Bölüm Müdürü) ve Ali Murat Dizdar (Denizbank Hukuk Başmüşaviri) vardı içeride. Tanju bey ve ben; Seçil istediği için katılmıştık. Göktürk'te kayıtlarım var, onları alırsam daha iyi olur dedi Seçil. Göktürk’te evine gitmek istedi ama yalnız da gitmek istemedi. Dolayısıyla ben de onunla gittim.” BDDK raporuna konu olan ve alacak – verecek listesi olduğu iddia edilen ajandanın hikayesini ise Sermin Tekin şöyle anlattı: “Nilgün hanım bir ajanda buldu. Çarşafın arasındaydı dedi Nilgün Hanım. Ardından 9 Nisan günü Seçil ifadesini imzalamış oldu. Ertesi gün listeleri götürüp ben biraz bunların üzerinde çalışayım dedi. Ruhen de kötü durumdaydı, kendini netleyemedi. 10 Nisan Pazartesi günü Seçil’in söyledikleri bilgisayar ortamına geçirilmeye başlandı. Gece hiç uyuyamadığını ifade etti. Seçil istediği için orada yanında oturuyordum. Sonra dedi ki keşke bir telefonum olsa, netleyebilirim. Sabit telefondan aradı ama oradan ulaşamadı. Böyle olunca bir telefon verildi Seçil’e de. Seçil zaten telefonsuz geldiğini söyledi. Kır at diye bir şey söyleyemeyiz. Zaten bilirkişi raporu geldi bununla ilgili. 9’unda ifadesini imzaladı, 10’unda telefon teslim ettik. Bu konuyla ilgili soruşturma da devam ediyor zaten.”

Merak edilen sorular ve cevapları

Seçil Erzan davasında, Denizbank’ın sorumlulukları, denetleme, iç işleyişi ve para alıp verilirken uyulacak kurallar gibi konular da gündem oldu. Sermin Tekin bu konulardaki sorulara da cevap verdi:

- Şube müdürlerimizin görev süreleri sektörde 5-10 yıl çalışır daha da çalışamaz diye bir uygulama söz konusu değil. 15 yıl da çalıştırabiliriz. Sadece şuna dikkat ediyoruz. Aynı şubede müdürle operasyon birimini 5 yıldan uzun birlikte çalıştırmıyoruz.
- Şube müdürlerinin fon bilgisi verme, fona aktarma yetkisi yok. Özel bankacılık, şubeler dışında varlıkları 5 milyon üzerinde olmak üzere kurulmuş bir şube. Şube müdürlerimizin uygulamada özel müşterilere özel para verme, ya da parasını teslim alma yetkisi yok.
- Dışarıdan biri bankada para saydıramaz.
- Para hele de dövizse ve nakit olarak alınacaksa zaten o paranın önceden haber verilip hazırlanması gerekir. 500 bin doların üstündekiler çekilirken, bildirim isteniyor.
- Bankamızın sisteminde kayıtlı olanlar işlem anında otomatik üretilir, orada durur. Bankada bilgisayarda sahte bir belge, üretilemez. Bizim bankada belge oluşması için işlemin gerçekleşmesi lazım. Bankadaki bilgisayarda Word'den çıktı alsanız sisteme girmez.
- Bankamızda 100'e yakın fon var, bir tanesi de özel fon. Bankalar fon kuramaz, portföy yönetim şirketleri kurar. Deniz Portföy Yönetim Şirketi var bizim bankada da. Portföy yönetim şirketinin fon kurması en az 2 ay alır. Müşteri de bu özel fonu mobil bankacılıktan görür. Bir de özel bankacılık çalışanımız görür. Bu fona başkası giremez zaten. Fon sahibinin onayını almamız lazım.
- Hakan Ateş ile Mehmet Aydoğdu adına bir fon yok. Fon da sadece İnci Çeviker ile görüşmemde duydum.
Fonda herhangi bir kar garantisi verilemez. Kazanacağınız gibi anapara kaybına da sebep olabilir.

Kaynak: https://gazeteoksijen.com/turkiye/de...n-cikti-212227

[Finans2023]

Denizbank yöneticileri Seçil Erzan'ın sorgu sürecine açıklık getirdi

Yüksek kâr vaadiyle ünlü futbolcular dahil 29 kişiyi dolandırdığı iddiasıyla Denizbank eski Şube Müdürü Seçil Erzan ve 7 sanığın yargılandığı davada, Denizbank yöneticilerinden Tanju Kaya mahkemede tanık olarak dinlendi. Denizbank'ta yönetim kurulu üyesi ve icrada görevli olan Tanju Kaya, 2019'da Fatih Terim'i ziyaret ettiğinde Seçil Erzan'la tanıştığını bugün ise ikinci kez gördüğünü ifade etti ve 7 Nisan 2023 tarihinde olaydan haberdar olduğunu söyledi ve ardından yaşananları anlattı:

“Fatih Hoca olduğu için fona girdik”

- Bölge müdürümüz Sermin Tekin 7 Nisan günü beni arayıp bir usulsüzlük olduğu hakkında bilgi verdi. Ertesi gün Fatih Terim, Emre Belözoğlu ve Arda Turan ile görüşmede de vardım.
- Fatih Terim şu an hesaplarına bakmadığını, durumu bilmediğini söyledi. Arda ile Emre, Fatih Hoca olduğu için fona girdiklerini söyledi.
- Seçil idari izne çıktığı için iletişim kuramıyorduk. Arda Turan, Cenk İzgi'ye (Denizbank Teftiş Kurulu Bölüm Müdürü) Seçil'e ulaşacağımız numarayı verdi. Sermin Hanım (Tekin) kalktı, yanına gitti Çorlu'ya. Ertesi gün de Seçil'in gelip ifade vereceğini söyledi.
- Biz zaten şubeye gelen birkaç ihbardan sonra savcılığa yurtdışı çıkış yasağı için başvurmuştuk. 9 Nisan günü de Seçil gelip bize bütün süreci anlatmaya başladı.

“Terim’den 300 bin dolar aldığını söyledi”

- Seçil Erzan; zararını kapatmak için bu işe başladığını, Fatih Terim'den 300 bin dolar civarı bir para aldığını söyledi. Bütün gün psikolojisi de kötü olduğundan aldığı ve verdiği paraların bazılarını doğru hatırlıyor, bazılarını hatırlamıyor, bazılarını da sonradan değiştiriyordu.
- Pazartesi günü sorgu bitmişti. Ayakta duramıyor, rengi sapsarıydı. 'Vitamin ister misin' dedik ve doktor serum takviyesi yaptı. Akşam 19.00 gibi de eve gitti.
- Bizim yaptığımız soruşturma sırasında yanında avukat yoktu. Savcılık soruşturması aşamasında da herhangi bir avukat yönlendirmedik Seçil Erzan için.

“Şube müdürünün para tahsil etme yetkisi yok”

Dava sürecinde, Erzan’ın görev süresi, yetkileri tartışma konusu olmuştu. Kaya bu konular hakkında da duruşmada bilgi verdi: “Denizbank yönetmeliğinde sadece şube müdürü ile operasyon müdürü aynı anda 5 yıldan uzun süre çalışamaz diye bir kural var. Şube müdürü idari amirdir, aynı zamanda şubenin hedefleri, bilançosundan da sorumludur. Şube müdürünün kesinlikle para tahsil etme yetkisi yok, operasyon yapma yetkisi yok, paraya dokunamaz.”

“Banka dışı işlem olmaz”
Kaya’nın açıklamalarından sonra soru cevap bölümüne geçildi. İlk soruyu ise mahkemenin heyet başkanı sordu ve ilk sorusu da dava sürecinde tartışmalara konu olan banka dışında para tahsilatı ile ilgili oldu.

Hakim: Özel müşteriler için gişe dışı uygulama yapma yetkileri var mı?
Kaya: Ses kaydı alarak işlemini yaptırabilir, talimat verebilir. Ama onun dışında her işlemi bankada imzası ile yapar müşteri. 80 bin TL üzeri işlemlerde zaten imza aranır. 5 milyon TL üzeri varlığı olanlar ise özel bankacılıktan faydalanabilir. Şube müdürünün genel müdürlük nezdinde fon kurma yetkisi yoktur. Genel müdürlüğün de yoktur. Fonu portföy yönetim şirketleri kurar.

“Olağanüstü şeyler incelenir”

Hakim: Şube müdürünün ya da çalışan birinin, bir müşteri hesabına günde 100 kez girmesi dikkat çekmez mi?
Kaya: Rutin teftişte dikkat çekebilir. Rutin teftiş yılda ortalama bir kez yapılır diyebiliriz. Olağanüstü şeyler incelenir. Örneğin günde çok fazla büyük nakit döviz işlemi oluyorsa bakılır. 50 bin dolar üzeri işlem sayısı şube başına 3 adettir. Bu nedenle çok oluyorsa bakılır.
Hakim: İlk izleniminiz neydi?
Kaya: İnci Çeviker ile Bülent Çeviker şubeye gelip dolandırıldıklarını söylüyorlar. Paralarını bankadan çekip şube dışında parayı teslim ettiklerini söylüyorlar. Sonra başka şikayetler de oluyor. Mehmet Aydoğdu (Denizbank Yönetim Kurulu Başkan Vekili) ve Hakan Ateş'in de (Denizbank Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür) 7 Nisan'da haberi oldu olaydan. Hakan Ateş ile Mehmet Aydoğdu'nun yönettiği bir fon yok.
Hakim: Fon getirisinde faiz getirisi gibi bir meblağ belirtilerek getiri garantisi verilebilir mi?
Kaya: Verilemez, para da kaybedilebilir bunlarda. Bankada fon da alacaksanız sigorta da yaptıracaksanız Denizbank'ta hesap açmanız gerekir. Mobilden her işlem yapılabilir. Sadece büyük meblağlı işlemler ve imza gerektiren işlemlerde bankaya gitmeniz gerekir.

Avukatlar soru sordu

Mahkeme başkanının sorularından sonra Kaya’ya, avukatlar da sorular sordu…

Av. Okan Demirkan: Şube müdürü paraya dokunamaz dediniz. Bu diğer şube çalışanları tarafından bilinen bir şey mi?
Kaya: Paraya dokunmaktan kastımız para tahsil edemez, yatıramaz. Yoksa akşam şube kasasında para sayımı yapabilir.
Av. Demirkan: Fatih Terim'i tanımayan, görmeyenler, hatta tanıklar bile burada bize 'Hakan Ateş ve Mehmet Aydoğdu' fonu dediler, suç duyurularında da bu isimler geçiyor, ayrı savcılara ayrı dönemlerde verilen ifadelerde. Siz, sanki hepsi sadece ve sadece Fatih Terim fonu dedi gibi anlattınız. Size gelenler Hakan Ateş ve Mehmet Aydoğdu ismini kullandı mı?
Kaya: Bana böyle bir bilgi gelmedi.
Savcılığa bilgi verdiniz mi?
Av. Kaan Karcılıoğlu: Savcılıktan yakalama ve yurtdışı çıkış yasağı konulmasını talep ettikten sonra, teftiş yaparken yani Seçil Erzan'ın yanına giderken, onu dinlerken bunu yine de savcılık makamlarına bildirmeniz gerekmez mi?
Kaya: 7 Nisan'da başsavcı arandı, bilgi verildi. BDDK'ya bilgi verildi. Bu, bizim onu sorgulamamıza engel değil. 10 Nisan günü de yakalandı zaten.
Av. Karcılıoğlu: Savcılığa bilgi verdiniz mi siz ertesi gün Seçil Erzan'a ulaştığınız hakkında?
Kaya: Hayır, sadece iç denetim hakkında bilgi verdik. Hiçbir müşteri suç duyurusunda bulunmadı. Hatta biz söyledik neden suç duyurusunda bulunmuyorsunuz diye. Biz suç duyurusunda bulunduk. Şubede beş tane 50 bin dolar üzeri işlem var. Ben zaten ortalama 3 olduğunu söylüyorum. Bunlar normal şeyler.

Susma hakkını kullandı

Duruşmada, Kaya’ya olayın ortaya çıkmasından sonra Seçil Erzan’ın Çorlu’daki evine banka tarafından 3 güvenlik görevlisinin gönderilmesi konusu da gündeme getirildi ve güvenlik görevlilerin Erzan’ın mı isteği ile mi yoksa kendilerinin kararıyla mı gönderildiği soruldu. Kaya bu soruda cevap vermeme hakkını kullandı.

Av. Metin Arslan, 27 Mart tarihli güvenlik kamerası görüntülerini göstererek: Sizin şube müdürü olduğunuz dönemde odanıza para dolu valizle giren oldu mu?
Kaya: Oldu.
Av. Arslan: O valizi sizin odanızda bıraktığı oldu mu?
Kaya: Hayır.

Basında çıkan uydurma

Av. Murat Öksüz: Florya'dan Büyükdere'ye atama bir terfi midir?
Kaya: Hayır, hatta kar açısından Florya daha büyüktür. İkisi de aynı segmentte şubedir.
Av. Öksüz: Yılın banka çalışanı diye bir şeyden bahsediliyor.
Kaya: Bu basında çıkan bir uydurma. Böyle bir uygulamamız yok.
Av. Öksüz: Seçil Hanım'a bir telefon ve hat veriyorsunuz. İddia bu şekilde. Doğru mudur?
Kaya: Doğrudur. Telefonlarımı açamıyorum, tehdit ediliyorum, dedi. Ben de Sermin Hanım'a Seçil'e telefon temin edilmesini söyledim.

Hakan Ateş görüştü mü?

Av. Öksüz: Hakan Ateş 8-10 Nisan tarihleri arasında geldi mi, Seçil Hanım'la görüştü mü?
Kaya: Pazar günü geldi, 3-5 dakika kaldı. Hatta Seçil'e de "Anlat her şeyi, burası banka, mağduriyetler giderilir" dedi.
Av. Öksüz: Bu kadar büyük bir olayda üç beş dakika uğraması normal mi?
Kaya: Hayır, normalde bu sorguya hiç gelmemesi gerekirdi. Ama çok bilinen ve kendisinin de bizzat tanıdığı futbolcular olunca onlara verdiği değerden dolayı geldi.
Av. Hediye Ergin: Seçil Erzan'ın SGK işten çıkış işlemleri nasıl yapıldı, kendi mi istifa etti? Hangi gerekçeye dayanarak iş ilişkisi sona erdirildi?
Kaya: İş akdi tazminatsız feshedildi.

Kaynak: https://gazeteoksijen.com/turkiye/de...getirdi-212929

***************************************
Seçil Erzan davasında avukatlar Denizbank yöneticisine sordu: Fatih Terim hakkında neden inceleme yapmadınız?

Yüksek kar vaadiyle 29 kişinin dolandırıldığı iddiasıyla Seçil Erzan ve 7 şüphelinin yargılandığı davada Denizbank'ta yönetim kurulu üyesi Tanju Kaya’dan sonra mahkemede Denizbank Teftiş Kurulu Bölüm Müdürü Cenk İzgi tanık olarak dinlendi.

İzgi, bankadaki görevini açıklayarak ifadesine başladı: "Teftiş kurulu başkanlığındaki inceleme soruşturma grubunun yöneticisiyim. Bizim grubumuza müşteriler, resmi makamlar, banka içi, BDDK gibi yerlerden bir ihbar gelebilir.” 7 Nisan 2023 tarihinde ise yaşananları ise şöyle özetledi: “Ekibimizden Giray Bey, Levent şubesinde Emre Belözoğlu, Volkan Bahçekapılı ve yanlarındaki bir kişiden ihbar geldiğini söyledi. Seçil'e de ulaşamıyorlarmış, iki gündür izin kullanıyor çünkü. Asiye Öztürk ve Rüya Sağır oradaydı. 3 Mayıs tarihli bir belge dikkatimi çekti. Emre Belözoğlu "Biz şikayet için gelmedik, sadece anlamaya çalışıyoruz, bu tutarlar bizim hesapta var mı" dedi. Biz inceleyeceğiz dedik, Emre Bey ayrıldı. İnci Çeviker ve Emre Belözoğlu ile ilgili şikayeti aktardık Hakan Ateş'e. Çünkü çok ciddi rakamlardı ama paralar hesapta yoktu. İnci Çeviker, Seçil Hanım'ın yurtdışına kaçabileceği konusunda uyardı Sermin Hanım'ı. Bu nedenle savcılığa da başvurduk.”

“Hoca’ya güvenip bu işe girdik”

“Arda Turan ve Emre Belözoğlu geldiklerinde, hocaya güvenerek bu işe girdiklerini söyledi. Parayı elden teslim ettiklerini, hatta Astoria önünde verdiklerini söylediler. Biz Seçil'e ulaşamıyorduk. Toplantıda Arda Turan, Seçil ile iletişimde olduğunu, hatta elinde Seçil'in gönderdiği bir liste olduğunu söyledi. Arda Turan bana WhatsApp üzerinden bu listeyi gönderdi. Bu arada Arda Turan, "İnsanları savcılığa yönlendiriyormuşsunuz. Biz bundan memnun değiliz" dedi. Sonra Sermin Hanım, Arda Turan'ın kendisine verdiği numarayı aradı. Orada Seçil, Sermin Hanım'ı Çorlu'ya çağırdı.”

“Terim’den 700 bin dolar”

“Seçil, Fatih Terim'den bir 300 bir de 400 olmak üzere 700 bin dolar olduğunu söyledi. Semih Kaya, Fırat Özdemir, Ayhan Akman'a fazla verdiğini söyledi. Ama baktık olmuyordu hesap. Evde bir ajandası olduğunu söyledi. Sermin Hanım'la onu aldılar. Günün sonunda bizim elimizde bir tablo oluşmaya başladı ama doğruluğu yanlışlığı hiçbir şey teyit edilmiş değil. Seçil Hanım'ın ifadeleriyle oluşturuldu.”

İfadenin ardından soru cevap bölümüne geçildi.

Savcı: Siz Seçil Hanım'a sordunuz mu siz bu kişilere ne vaat ettiniz de bizim kapımıza geldiler?
İzgi: Bazılarına gizli fon demiş, bazılarına Fatih hocanın fonu demiş, fon ve sistem isimleri kullanılmış. Bizim bankacılık sisteminde muhasebesi gerçekleşmiş bir kuruş dahi yok. Bu iddiaların ucundan tutacağımız hiçbir işlem yoktu. Bizim bankacılık sisteminde muhasebesi gerçekleşmiş bir kuruş dahi yok. Bu iddiaların ucundan tutacağımız hiçbir işlem yoktu.
Savcı: Sizi suçlamıyorum Cenk Bey, Benim için en önemli tanıklardan birisiniz çünkü teftiş kurulundasınız. Kaldıraçlı işlemler, türev işlemlerde böyle bir getiri olabilir mi?
İzgi: Fonun şu kadar getirisi denmez satılırken. Fonda yüksek getiri de elde edilebilir, paranız toz da olabilir.

“Erzan 11 Nisan’da işten çıkarıldı”

Avukat Metin Arslan: Tanık Hakan Kıran, bir gün önce Mehmet Aydoğdu'yu aradığını, bunun inandırıcı gelmediğini söyleyip uyarmış. Bundan haberdar mısınız? Hiç Mehmet Bey'le görüştünüz mü?
İzgi: İlk haberdar oluşum 7 Nisan. Mehmet Bey böyle bir ihbardan bahsetmedi.
Av. Arslan: Seçil Erzan'la ilişki ne zaman kesildi?
İzgi: Yanlış hatırlamıyorsam 11 Nisan'da yapıldı fesih işlemi.
Hakim: Fatih Terim ile ilgili inceleme yaptınız mı?
İzgi: Ben yapmadım. Biz gelen ihbarlarda inceleme yapıyoruz.

“Yöneticiler neden sorguda yer aldı?”

Av. Nevzat Kaan Karcılıoğlu: İç denetim organının bankanın içindeki diğer organlarına karşı tarafsız ve bağımsızlığı da var mı?
İzgi: Şüphesiz.
Av. Karcılıoğlu: Teftiş kurulu kime bağlıydı?
İzgi: Ramazan Işık. 4 farklı ekipten sorumlu. Ama bütün süreci ben yürüttüm.
Av. Karcılıoğlu: Teftiş süreçlerine icrai görev yapanlar daha önce hiç dahil olmuş muydu?
İzgi: Hayır. Zaten burada da icrai görev yapanlar buna dahil olmaz.
Av. Karcılıoğlu: Sermin Hanım ile Tanju Bey burada gelip uzun uzun bu sürece nasıl dahil olduklarını anlattı. Bu, teftiş sürecine dahil olmak değil midir?
İzgi: Değildir. Seçil Hanım yöneticisi Sermin Hanım olursa görüşeceğini söyledi, sonra evine davet etti, sonra da Sermin Hanım ve Tanju Bey olursa anlatacağını söyledi. Orada onlar müdahale etmiyorlar ki...
Av. Karcılıoğlu: Teftiş faaliyetinin yürütüleceğine kim karar verir? İcrai faaliyette bulunanların teftiş faaliyetinde bulunamayacağını söylediniz aslında siz de. Doğrusu, Seçil Hanım bundan sonrasını biz yürüteceğiz, demek değil midir?
İzgi: Tanju Bey ve Sermin Hanım'ın orada benim yaptığım inceleme işine herhangi bir müdahaleleri olmadı.

“Bir tuhaflık yok muydu?”

Av. Karcılıoğlu: Suç duyurusu genellikle teftişten sonra mı yapılır önce mi?
İzgi: Değişir.
Av. Karcılıoğlu: Denizbank 7 Nisan'da suç duyurusunda bulunmuş. Olay büyümüş, siz el atmışsınız ve izinli olsa bile şube müdürü yok, ulaşılamıyor. 8 Nisan'da Arda Turan'dan numarayı alıyorsunuz ve ne güzel Seçil'e ulaştık, diyorsunuz. Seçil Hanım da ben Sermin Hanım gelirse konuşurum, diyor. Bunlar olurken kimse burada bir tuhaflık var demedi mi, kimse adli makamlara haber verilmesi gerektiğini düşünmedi mi?
İzgi: Hayır.

Rapora “Ortalama zeka” ifadesi neden yazıldı?

Av. Okan Demirkan: 9-10 Nisan tarihli bilgi notunu siz mi kaleme aldınız?
İzgi: Evet.
Av. Demirkan: Raporun 2. sayfasında, herkesin banka dışında para teslim ettikleri yazıyor.
İzgi: Evet, bir tane bile bankada teslim ettiğine dair görüntü yok. Görüntülerde para çeken var ama teslim eden yok.
Müşteki Evrim Pınar: Parayı Florya şubede teslim ettim.
Av. Okan Demirkan: Sizin yazdığınız raporda toplantı odasından yaklaşık 30 dakika sonra çıktığı yazıyor. Tanju Bey de en fazla 10 dakika kalmıştır, dedi.
İzgi: Ben orada kata giriş çıkış saatlerine bakarak yarım saat dedim.
Av. Demirkan: Göker Harmanlı kimdir?
İzgi: Benim müfettişim.
Av. Demirkan: Herhangi bir psikoloji eğitimi var mı?
İzgi: Bildiğim kadarıyla yok.
Av. Demirkan: O zaman nasıl oluyor da "ortalama zeka"ya dair bir değerlendirme yapıyor.
İzgi: Benden geçiyor bu rapor sonuçta, ben yazmışım gibi de düşünebiliriz. Buradaki insanların hepsi ünlü futbolcu, iş insanları, finansal okuryazarlıkları var. Şube müdürü sürekli bugün git yarın gel diyorsa sürekli sorgulamaları lazım.
Av. Demirkan: LinkedIn hesabınızda fraud detection diye bir yetenek var yani suistimal tespitine ilişkin bir yeteneğiniz var. Dolandırıcılık vakaları kendiliğinden bildirilmedikçe tespit edemiyorsanız nasıl böyle bir yeteneğiniz var, böyle bir yeteneğiniz varsa nasıl olay ortaya çıkmadan tespit edemediniz?
İzgi: Daha ne kadar anlatabilirim, burada Denizbank sistemlerinde görünen tek bir işlem dahi yok.

Neden Denizbank?

Arda Turan vekili Av. Tufan Karataş: Basına yansıyan, bankalarda gerçekleşen dolandırıcılık zimmet olaylarının yüzde 90'ı Denizbank'la ilgili. Sizce bu normal mi?
İzgi: Her yerde olay oluyor. Zimmet, dolandırıcılık son derece normaldir. İnsanın olduğu yerde böyle şeyler olur. Tabii Seçil Hanım'ın durumu biraz farklı ama Seçil Hanım'ın olayı olduğunda bir kamu bankasında da 600 milyon dolarlık olay oldu, basına yansıdı başta ama sonra buharlaştı. Böyle olaylar normaldir, her yerde oluyor, siz sadece Denizbank'ı görüyorsunuz.

Kaynak: https://gazeteoksijen.com/turkiye/se...madiniz-212943

[Finans2023]

Arkadaş, bu nasıl bir bankadır. Şube Müdürleri başta olmak üzere, vurgun haberleri bitmiyor. Durmadan yeni bir haber çıkıyor. Güvenilmez bir banka.. Aşağıda iha haberini paylaşıyorum.

İzmir’de, Denizbank Bornova Şube Müdürü H.Ö. hakkında yüksek kar vaadiyle farklı kişilerden 300 milyon lira para topladığı suçlamasıyla gözaltı kararı verilmesinin ardından, banka çalışanlarından bazı isimler de gözaltına alındı. Öte yandan, intihar girişiminde bulunan ve hastaneye yatırılan H.Ö.’nün psikiyatri servisine sevk edildiği, yemek yemeyi reddettiği öğrenildi.

Futbol dünyasının ünlü isimlerini yüksek kar vaadiyle dolandırdığı suçlamasıyla tutuklanan Seçil Erzan vakasının bir benzeri, İzmir’de yaşandı. Denizbank Bornova Şube Müdürü ve aynı zamanda da Karşıyaka Spor Kulübü Basketbol Altyapı Şube Başkanı H.Ö., iddiaya göre 2’si kulüp yöneticisi toplam 5 kişiden yüksek kar vaadiyle para topladı.

Yemek yemeyi reddetmiş

Yapılan incelemelerde H.Ö.’nün, 300 milyon liraya yakın para topladığı, toplanan paranın Karşıyaka’da bir döviz bürosunun sahibi olan S.Ç.’nin hesabında toplandığı, mağdurlardan sadece birinin 100 milyon liraya yakın para verdiği öne sürüldü. Döviz bürosu sahibi S.Ç. gözaltına alınırken, banka müdürü H.Ö. ise geçtiğimiz gün akşam saatlerinde ilaç içerek intihara teşebbüs etti ve İzmir Şehir Hastanesine kaldırıldı. Psikiyatri servisine sevk edilen H.Ö.’nün yemek yemeyi reddettiği öğrenildi.

Öte yandan H.Ö.’nün doktorları, şahsın ifade veremeyecek durumda olduğunu polis ekiplerine bildirirken, yapılacak değerlendirmelerin sonucunda karar verilecek.

Banka ve döviz bürosunda arama: 2 şube çalışanı da gözaltında

Öte yandan, Mali Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü koordinesindeki Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekipleri, banka şubesine gelmiş ve yapılan aramalar sonucu dijital materyallere el konulmuştu. Yine Karşıyaka’daki döviz bürosu, döviz bürosu üzerindeki iş yeri, döviz bürosu sahibi S.Ç. ve Şube Müdürü H.Ö.’nün ikametlerinde de eş zamanlı olarak aramaların yapıldığı öğrenildi.

Bankanın şube çalışanlarından E.Y. ve A.A. isimli şüphelilerin de ifadelerinin alınması için gözaltına alındığı belirtildi.

Kaynak: İHA