YATIRIM FONLARI VII ( & Mevduat faiz karşılığı oranları )

[traderpanda]

Merhaba, Forumda okumustum yanlis hatirlamiyorsam bu byfler yatirim yaptigi fiziksel olarak emtia bulundurmak zorundalar. Fakat su anda fiziksel olarak gumus bulmak zor. Bu yuzden fon fiyati yuksekten islem goruyor bu sekilde okumustum fakat su an yazilan yaziyi bulamadim. Okudugumu bu sekilde hatirliyorum ama karistiriyorda olabilirim.

teşekkürler evet araştırdım dediğiniz gibi fiziki bulamadıkları için primli gidiyormuş ama %30 fark çok fazla geldi bunlar fiziki bulursa net değere çekilecek o zaman %30 kaybımız olacak çok riskli geliyor.

[Lemon]

gma ve opb kalmıştı bende de . Ancak düşünüp analiz ettikçe değişken fon taşımak anlamsız gelmeye başladı, ben de elden çıkardım. yerine yarısı ile ppf, yarısı ile mac mps hisse fonu koydum biraz daha.
Bundan sonra değişken almayacağım. En iyi diye aldığım 3 değişkenin 2 ay sonunda ortalaması bütün değişken şemsiye fonların ortalaması ile aynı oldu. Stopaj da cabası. '' iyi değişken'' diye bir şey olmadığını düşünüyorum artık. Sıralamaları sürekli değişiyor kendi içlerinde, uzun vadede hepsi birbirine eşitliyor.

Piyasa şartlarına göre değişmelerini bekliyorum ama beklenti olarak kalıyor sadece. İzahat nameleri izin veriyor mu bilmiyorum ama niye altın almazlar yada baktın hisseler kötü sinyal veriyor sat en kötü mevduata veya benzeri yatırım araçlarına çevir.

Sakin dingin denizde herkes kaptanlık yapar dalgalı denizin kaptanı olmak mesele o da bunlarda yok görünüyor.

[turali]

eib ve sua gibi daha defansifler gma ve okd, opb gibi daha agresifleri vardı. Ancak dediğim gibi bunların ortalaması bütün değişken fonların ortalaması ile aynı çıktı 2 ay sonunda bende. e o zaman arayıp tarayıp dogru değişken seçmek için ugrasmak vs. mantıksız geldi.
yani rasgele bankasının ona sunduğu değişkeni alan birinden farkım kalmadı.
evet tcd ayrı bir alem. bütün değişkenelrden farklı bir tarzı var. ama elimde tkf varken aynı kurumun başka fonunu taşımak anlamsız geldiği için almadım açıkçası.
gerçekten bir iki kurum dışında bütün fon yönetimleri yatıyor, üzgünüm. biraz aktif yönetilen bile çok çok az. ne zaman değişecek bilmiyorum.
Adı ''değişken'' hepsinin ama son 3 aydır elindeki enstrümanların yüzdesi milim oynamamış çuvalla değişken var. yılbaşında ne taşıyorsa aynısını taşıyorlar. Sorsan değişken.
Arkadaşımın singapur merkezli bir fonda parası var. 3 yıldır , aylık ortalaması 4,5 % dolar bazında. Fon kendi içeriğini çok gecikmeli paylaşıyor ama endeks düşerken tutunuyor, çıkarken gidiyor, altın uçtu diyorsun bir açıp bakıyoruz 1 ay önce altını almış zaten. Dünya endeksleri göçüyor, tutunuyor fon, sonra içerik açıklanıyor, zaten elden çıkarmış hisseleri. Ben korkudan giremiyorum.
Profesyonel fon yönetimi fark yaratabilmeli. Benden bir farkı olmalı. Dediğim gibi bir iki tanesi dışında olmuyor. Ama yine buna da şükür, on-onbeş yıl önce hisse fonlar nasıl becerirdi bilmiyorum, en iyisi bile bist100'ü yakalayamazdı. Şimdi geçenler çıkıyor en azından.

Sn, hellistheothers, arkadaşınızın aldığı Singapur merkezli fonu Türkiye'den alabiliyor muyuz, yoksa orada ikamet mi gerekiyor? Çok iyiymiş gerçekten...Buradan alınabiliyor ise almak isterdim uzun vadeli...

[hellistheothers]

Sn, hellistheothers, arkadaşınızın aldığı Singapur merkezli fonu Türkiye'den alabiliyor muyuz, yoksa orada ikamet mi gerekiyor? Çok iyiymiş gerçekten...Buradan alınabiliyor ise almak isterdim uzun vadeli...

Hayır, orada ikamet gerekmiyor. Ben denedim bir dönem ama AB ülkelerinden birinden banka hesabı vs. gerekiyordu. O bankalar da ikamet istedi vs. Biraz zahmetliydi buradan girmek, çok da kurcalamadım açıkçası zaten ürktüğüm için. Çok ilginç ama yurtdışında bazı fonlar gerçekten Adam kahve kontratından, güney afrika parasına kadar, analiz edip neyin prim yapacağını öngörüp onu koyuyor fona. Bir de bu getiriler, kardan %20 kesintili hali. Öyle bir fon yönetim ucreti var. Arkadaşımın eşi alman, onun üzerinden yapıyor yatırımlarını. Bir kaç değişik ülkede böyle yatırımları var. Bizde yurtdışı forex hesabı açmak bile yasakken, nasıl olur bilmiyorum.
Mesela bir başka fonu var aynı ülkeden. fx100pamm mı neydi tam adını hatırlamıyorum. Fon bir forex firmasında işlem yapan en iyi 100 adamın yaptığı tüm forex işlemlerini copy-paste yapıyor. pamm denen bir sistemle hesap sahipleri işlemini paylaşıyor. copy paste edenden %10 alıyor. bu fon da en iyi 100 hesabın ortalaması kadar günlük getiriyor. 6-7 ay oldu ona yatıralı. %50'yi buldu.
bizde burada bist100'ü aylık %1 geçse yeter diyoruz, o bile zor oluyor.
yani sonuçta yurtdışı alternatifler riskli, parayı ülkeye getirmek masraflı, götürmek masraflı, keşke bizde de aktif yönetilse, birileri gerçekten fon yönetse.

[turali]

Bu altın fonları da ilginç. Tefasda 9 tane altın fonu gözüküyor, hepsinin getirileri arasında yıllıkda bile en fazla %1 fark var.

Ama içeriklerine bakınca mesela Fiba altın fonunda %97 altın varken YKB Altın fonunda %38 Altın, kalan kısım devlet tahvili, kira sertifikası, vadeli mevduat, TPP vb şeyler içeriyor. Yıllık toplam getiri aynı olduğuna göre bu durumda bu kira sertifikaları, tahviller vb de yıllık aynı getirmiş olması gerekmez mi?

Yani demek istediğim, Fiba altın yıllık %67 getirmiş,%97 altın ile.
YKB altın da aynı %67, ama %38 altın ile.Kalanı tahvil vb. Bu durumda kalan bu tahvil vbnin de %67 ortalama getirmesi gerekir ki Fiba altının getirisiyle eşit olsun.

E ama YKB nin sadece tahvil olan fonlarına bakınca yıllık getiriler %15-20 arası. Bu nasıl oluyor anlamadım. YKB %67 getirisi olan tahvil bulup bunu altın fonuna yatırıyor da, kendi tahvil fonlarına %15-20 olan tahvilleri mi yatırıyor?

(Burada YKB derken, sadece örnek olarak verdim, diğer bankaların da altın fonları oldukça az altın içermekte olup, tahvil,tpp,kira sertifikası ile doldurulmuş)

[turali]

Hayır, orada ikamet gerekmiyor. Ben denedim bir dönem ama AB ülkelerinden birinden banka hesabı vs. gerekiyordu. O bankalar da ikamet istedi vs. Biraz zahmetliydi buradan girmek, çok da kurcalamadım açıkçası zaten ürktüğüm için. Çok ilginç ama yurtdışında bazı fonlar gerçekten Adam kahve kontratından, güney afrika parasına kadar, analiz edip neyin prim yapacağını öngörüp onu koyuyor fona. Bir de bu getiriler, kardan %20 kesintili hali. Öyle bir fon yönetim ucreti var. Arkadaşımın eşi alman, onun üzerinden yapıyor yatırımlarını. Bir kaç değişik ülkede böyle yatırımları var. Bizde yurtdışı forex hesabı açmak bile yasakken, nasıl olur bilmiyorum.

Anladım, bize yine hüsran. Evet oralarda ciddi cidi çalışıp getiri peşinde koşarken, fon yöneticilerinin bizde baştan alacaklarını alıp, yatması çok yaygın. Tam da şu sıralar bununla ilgili bir dizi izliyorum internetten, Billions isminde, tavsiye ederim boş zamanı olanlara...Amerikada bir hedge fone yönetim şirketi...

[hellistheothers]

Bu altın fonları da ilginç. Tefasda 9 tane altın fonu gözüküyor, hepsinin getirileri arasında yıllıkda bile en fazla %1 fark var.

Ama içeriklerine bakınca mesela Fiba altın fonunda %97 altın varken YKB Altın fonunda %38 Altın, kalan kısım devlet tahvili, kira sertifikası, vadeli mevduat, TPP vb şeyler içeriyor. Yıllık toplam getiri aynı olduğuna göre bu durumda bu kira sertifikaları, tahviller vb de yıllık aynı getirmiş olması gerekmez mi?

Yani demek istediğim, Fiba altın yıllık %67 getirmiş,%97 altın ile.
YKB altın da aynı %67, ama %38 altın ile.Kalanı tahvil vb. Bu durumda kalan bu tahvil vbnin de %67 ortalama getirmesi gerekir ki Fiba altının getirisiyle eşit olsun.

E ama YKB nin sadece tahvil olan fonlarına bakınca yıllık getiriler %15-20 arası. Bu nasıl oluyor anlamadım. YKB %67 getirisi olan tahvil bulup bunu altın fonuna yatırıyor da, kendi tahvil fonlarına %15-20 olan tahvilleri mi yatırıyor?

(Burada YKB derken, sadece örnek olarak verdim, diğer bankaların da altın fonları oldukça az altın içermekte olup, tahvil,tpp,kira sertifikası ile doldurulmuş)

Belki de, Ykb'nin diğer kısmındaki türevlerde tüm portföy altın olacak kadar kaldıraçla longlanmış, altın türev kontratları vardır. Sözgelimi viopta altın longladıysa 13 civarı kaldıraç var. Tüm fonda, %3 türevdir ancak kaldıraçtan dolayı %39 altın gibi olur. Boşta kalan ile de bahsettiğiniz diğer enstrümanları almıştır. Mevzuat müsait mi buna bilmiyorum ama.
İlginçmiş.

[melihsah]

Anlık Cds 590 larda, gecelik swap larda %1 in altına inmiş