Yeni başlayanlar için yatırım fonları ile ilgili ufak tefek bilgiler, devam;

Hisse senedi yatırım fonlarınızdan satış/kar realizasyonu yapmalı mısınız?

Hisse senedi piyasalarına yatırım yapmak söz konusu olduğunda, evrensel olarak verilen bir tavsiye, kâr realizasyonu yapmaktır. Doğrudan hisse senetlerine yatırım yapıyorsanız - evet! Doğrudan hisse senetlerinde Al/Sat stratejisi izliyorsanız - kesinlikle evet!

Ancak yatırım fonları için de bu durum geçerli mi?

İkisi arasında oldukça fark var.

Doğrudan hisse senetlerine yatırım yapıyorsanız, karları ayırmanız için birden çok neden olabilir.

Şunu açıkça belirtmek gerekir ki, bir hisse senedi satın alarak bir işletmeye/şirkete yatırım yaparsınız ve daha sonra onun kâr ve zararına katılmaya hak kazanırsınız. Ünlü borsa yatırımcılarının size söyleyeceği gibi, iyi bir işletmenin hisselerini sonsuza kadar elinizde tutmalısınız .

Yine de, satmak veya kar almak için nedenler var. Bazılarını düşünelim.

1 - Satın aldığınız hisse senedinin gerçek değerine ulaştığını veya ötesine geçtiğine inanıyorsunuz. Karları şimdi ayırmak en iyisidir ve bu hisse senedine daha sonra yeniden yatırım yapılabilir.

2- Hisse senedi çok daha çekici olan daha iyi bir şirket buldunuz ve yatırımınızı değiştirmek istiyorsunuz.

3 - Basitçe, şirket ile ilgili yeni analizinize dayanarak, bunun başlangıçta göründüğü kadar çekici olmadığını ve buna ayırdığınız tahsisattan çıkmanın veya azaltmanın en iyisi olduğunu hissediyorsunuz.

4- Tıbbi bir acil durum için, çocuğunuzun yüksek öğrenimi için ödeme yapmak veya eviniz için bir ön ödeme yapmak gibi gerçek bir nakit akışı ihtiyacı için paraya ihtiyacınız var.

Şimdi bunlar, bir hisse senedinden çıkmak veya kar realizasyonu yapmak için gerçek geçerli nedenlerdir.


Peki Yatırım fonları ne olacak?

İlk bakışta, Aktif yönetilen hisse senedi yatırım fonlarına(HSYF) yatırım yapmak bir dış kaynak kullanımı kararıdır. Profesyonel bir yatırım yöneticisi olan birinden sizin adınıza yatırımları yönetmesini istersiniz.

Bu profesyonel yatırım yöneticisi, bir portföyde anlamlı olabilecek şirketleri bulmak için tüm analizlerini yapar ve bunları düzenli olarak izler. Hisse senedi tutarken veya satarken daha önce belirtilen ( 4. madde hariç) aynı kuralları uygular.

Dolayısıyla, yatırım fonlarınızda kâr realizasyonu yapmanız veya satmanız için tek büyük neden , finansal hedeflerinizden birine ulaşmak için gerçekten paraya ihtiyaç duyduğunuz zamandır.

Ama görüyorsunuz, bu ideal bir dünya değil.


Yatırım fonlarında karları ayırmak/satmak için 2 neden daha var.

1 - Fonunuzla ilgili temel bir şey değişti - ilk değerlendirmenizle uyumlu olmayan yetkisi veya felsefesi. Örneğin, bir pasif endeks fonu gibi davranmaya başlar. Veya fon yönetim gemisinin komutanı değişti - şuan fonu kim yönetiyor?

Bunların her biri, bir fonda kar almak / değiştirmek / için zorlayıcı bir neden olabilir.

2 - Yatırım yaptığınızda, çeşitlendirmeyi sağlamak için yatırımlarınızı birden fazla sepete bölersiniz . Ağırlıkları çeşitli varlık sınıflarına (hisse senetleri, borçlanma araçları, döviz, kıymetli madenler vs.) tahsis edersiniz. Bir varlık dağılımı yaparsınız . Çeşitli varlıklar büyüdükçe veya büyümedikçe, bunları periyodik olarak değerlendirir ve paranızı birinden diğerine kaydırırsınız. Buna yeniden dengeleme denir .

Hisse senetleri yatırımınız, dağılımınızın %50'den (orijinal) %70'e (şimdi) çıktığını varsayalım. Orijinal dağılımına geri getirmek için yeniden dengelediğinizden emin olmanız gerekir. Dolayısıyla, yatırımların bir kısmını hisse senetleriyle ilgi olarak (portföy değerinin% 20'sine kadar) satarsınız ve bunları borçlanma araçları gibi diğer varlıklara kaydırırsınız. İş bitmiştir.


Sonuç olarak

Aktif yönetilen Hisse Senedi Yatırım fonlarında şirket analizi, hisse senedi değerlemeleri vb. İşlerinin, fon yöneticileri tarafından halihazırda yapıldığını umuyoruz. Değerlendirmelerine dayanarak, gerektiğinde kar realizasyonuda yapıyorlar veya ilgili hisse senedinden ayrılıyorlar. Sonunda işlemi bizim tekrarlamamıza gerek yok.

Fon seçim parametrelerinizi ve varlık dağılımınızı kontrol edin. Bunlar gerçekten endişelenmeniz gereken 2 şeydir.


Saygılar.