Yurtdışı Borsalarında Hisse Senedi İşlemleri

[Dudu]

tüm yatırım fonları tüzel kişilik olduğu için vergiden muaftır.
Bireysellerde ne yazık ki yok bu avantaj.

Hisse senedi fonlari temettuden stopaj odemez.
Komisyonlari dusuk oder, yuklu islem yaptigi icin.
En buyuk gideri toplam varlik uzerinden odenen yonetim gideridir.
Bireysel yatirimcilar buyuk portfoylerde yonetim ucretini pazarlik ile dusurterek mesela binde 0.5-binde 1 ozel fon kurdurup temettu gelirini fon uzerinden almayi tercih ederler.
Yani temettu geliri stopajsiz direk fon icine girer, fon degeri degisir.
Para lazim olursa biraz katilim payi satilir ve getiriden %10 kesinti olur.
Nihai ve tek vergi budur.
Beyanname verilmez.
Ilave vergi cikmaz.
Min ozel fon icin 50 mio TL gerekir.
2020 Eyl oncesi bu rakam cok daha dusuk idi.
Her yerde goruldugu gibi guzel yurdumda guclu olan gorece daha az vergi oder.
Gucsuz olan daha fazla.
Guclu olan pazarlikla daha fazla getiri alir.
Gucsuz olan finansal piyasalarda dezavantajlidir.

Syg,

[Dudu]

Varlikli buyuk aileler kendilerine ozel yani katilim paylari sadece belirli kisilere tahsis edilmis, tefasda islem gormeyen demektir bu, ozel fon kurdururlar, gelirleri bu ozel fon uzerinden olur.
Vergi getiriden %10 dur.
Ilave beyanname yukumlulugu yoktur.
Benim arastirmalarim bu sekildedir.
Bireysel yatirimciliga gore avantajli olma siniri mevcut stopaj ve gelir vergisi oranlarina gore yillik yonetim gideri binde
0.5 den asagi ve fon buyuklugunun 250 mio siniri uzerinden baslar ve artar.
Yani 50 mio ile ve yillik %2.5 fon yonetim ucreti ile bu isin bir esprisi olmaz!!!
Bu durumda bireysel yatirim daha avantajlidir.
Ayrica fon katilim belgelerinde satis da tabii fazla olmayacak ki %10 getiriden kesilen kisim fazla tutmasin.
Ozel fonlarda son mevzuat budur.

Syg,

[Dudu]

Hemen ilave edeyim..

Yaptigim hesaplamalar portfoyun ortalama temettu veriminin %5 olmasi varsayimi ile oldu.

Daha yuksek temettu veriminde daha kucuk bir portfoy de avantaj saglar..

Syg,

[Patrick Bateman]

Bu temettü hissesi seçerken dikkat edilmesi gereken bir yer yakaladım. Ustalar zaten biliyordur da ben çöm olduğum için bazı şeyleri yeni fark ediyorum.

Verdiği temettüyü 10 senedir 20 senedir arttıran hisseler ile şu an için temettü verimi yüksek görünen hisseler arasında seçim yaparken dikkatli davranmak lazım.

Bu 20 senedir verdiği temettü miktarını arttıran hisselerin temettü verimi düşük oluyor genelde ama yıllar içinde onu telafi ediyorlar. Öbür hisseler ise ortaya karışık yapıyor. Misal 3-4 sene arttıra arttıra gidiyor sonra çat diye yarıya kesiyor.

Tütün hisselerinde olmuş bu.

Öbür yandan MMM (59 yıl çüş), TXN (17 yıl) gibi şirketler maşallah şeklinde 20-50 yıllık seri ile gidiyorlar ama verim cacık.

ekleme: edilen karın ne kadarını dağıtıyorlar bu da önemli. 75% üstünde ise dağıtılan karın toplam kara oranı, buna pek iyi gözle bakmıyorlar. Apple mesela 15% mi ne o civarda dağıtıyor. (hem fiyat yüksek hem dağıtım oranı düşük olunca verim 1%in altına iniyor) Gerisi ile işleri büyütüyor. GSK ise yanılmıyorsam 90% civarını dağıtıyor ettiği karın. Bunu pek tavsiye etmiyorlar.

ytd

[Dudu]

Kar dagitma orani %60 i gecmemeli..

25+ sene kesintisiz temettu odeyen firmalara dividend aristocrats diyollar..

https://time.com/nextadvisor/investi...d-aristocrats/

https://www.suredividend.com/dividend-aristocrats-list/

Syg,

[Patrick Bateman]

Kar dagitma orani %60 i gecmemeli..

25+ sene kesintisiz temettu odeyen firmalara dividend aristocrats diyollar..

https://time.com/nextadvisor/investi...d-aristocrats/

https://www.suredividend.com/dividend-aristocrats-list/

Syg,

Bu listeyi bilmiyordum.

MMM'i sırf ürünlerini sevdiğim için gözüme kestirmiştim. 1 tane de aldım geçen (evet tek hisse)

Adamlar listenin tepesindeymişler ya. Temettü aristokratlarının kralıymış adamlar

ekleme: pardon liste alfabetikmiş. yine de en üstte bir yerlerde sanırım 60 küsür yıl ile.

ek2: evet 2 adet 65 yıldan sonra 63 ile 3. sanıyorum.

ek3: way way bizim exxon da iyiymiş Bir de 20% yi ABD'ye kaptırmayaydık iyiydi.

[Patrick Bateman]

https://moneyinvestexpert.com/news/u...ts-august-2021

Bunlar da UK'in aristokratları.

[Patrick Bateman]

Bir şey daha, 63 sene temettü vermek ile 59 sene üst üste miktarı arttırarak temettü vermek bambaşka olaylar. Dikkat

Yani:

Sürekli ve arttırarak temettü > sürekli temettü > arasıra temettü

ytd