EuroBOND mevzusu hakkinda sohbet..

[cem1473]

Merhaba Arkadaşlar, Bu forumda genelde TL faizleri inceliyorum. Elimdeki para ile acaba sürekli gelir elde edebilirmiyim diye araştırırken eurobondu gördüm, Şuan elimde TL var ve dolara dönerek eurobond almak istiyorum ama kafamda bazı sorular var. 78bin $ alıp aşağıdaki ingbank fiyatını verdiğim tahvili alırsam 2047 yılına kadar her yıl %7.6 (iki taksit) alıyorum. Bunun dışında herhangi bir faiz ödemiyorum. tahvilin alış fiyatı 78 $ civarında ve yaklaşık 100bin nominal değerli tahvil alabiliyorum. alacağım yıllık faiz 78bin doların%7.6 sımı yoksa 100bin doların %7.6 sımı? Ayrıca en az masraflı ve en az kesintili eurobond için hangi banka ile çalışmam doğru olur Acil cevap bekliyorum, malum CDSleri bu seviyeden kaçırmamak lazım.



Menkul Kıymet Tanımı
US900123CM05
Vade Sonu
11/05/2047
Vadeye Kalan Gün Sayısı
10552
Alış Oranı
7,6099
Alış İşlem Fiyatı
78,997917
Alış Temiz Fiyat
78,3750
Satış Oranı
7,8288
Satış İşlem Fiyatı
76,947917
Satış Temiz Fiyat
76,3250
Faiz Tipi
Sabit
Para Birimi
USD

[rxpu]

Merhaba Arkadaşlar, Bu forumda genelde TL faizleri inceliyorum. Elimdeki para ile acaba sürekli gelir elde edebilirmiyim diye araştırırken eurobondu gördüm, Şuan elimde TL var ve dolara dönerek eurobond almak istiyorum ama kafamda bazı sorular var. 78bin $ alıp aşağıdaki ingbank fiyatını verdiğim tahvili alırsam 2047 yılına kadar her yıl %7.6 (iki taksit) alıyorum. Bunun dışında herhangi bir faiz ödemiyorum. tahvilin alış fiyatı 78 $ civarında ve yaklaşık 100bin nominal değerli tahvil alabiliyorum. alacağım yıllık faiz 78bin doların%7.6 sımı yoksa 100bin doların %7.6 sımı? Ayrıca en az masraflı ve en az kesintili eurobond için hangi banka ile çalışmam doğru olur Acil cevap bekliyorum, malum CDSleri bu seviyeden kaçırmamak lazım.



Menkul Kıymet Tanımı
US900123CM05
Vade Sonu
11/05/2047
Vadeye Kalan Gün Sayısı
10552
Alış Oranı
7,6099
Alış İşlem Fiyatı
78,997917
Alış Temiz Fiyat
78,3750
Satış Oranı
7,8288
Satış İşlem Fiyatı
76,947917
Satış Temiz Fiyat
76,3250
Faiz Tipi
Sabit
Para Birimi
USD

Benim bildiğim hesaplama şekli şöyle, (yanlış bir nokta varsa lütfen düzeltin)

US900123CM05 kodlu eurobond'un sabit bir kupon faizi var. Bu yıllık %5,75 (google da kodu yazınca çıkıyor).

Şimdi 100kUSD lik bu eurobondu alış işlem fiyatı olan 78,997917 den aldığımız için 78.997 USD için 100kUSD'ye verilen %5.75 faizi alacağız.

Yani 78.997 USD için yıllık alacağımız efektif faiz %5.75 x (100.000USD/78.997 USD) = %5.75 x 1.26587 = %7,2787

Bu %7,2787 faiz ödemesi belirli bir limitin üstündeyse gelir vergisi ödenecek . (2017 için sanırım yıllık 30kTL üstü).


Bir de 2047 yılında eurobond süresi bittiğinde yatırdığın 78.997 USD için 100.000 USD alacaksın. İşte burada elde ettiğin 21.003 USD sermaye karı herhangi bir limite tabi olmaksızın komple gelir vergisine tabii.

Eğer diğer gelirlerin yüksekse örneğin 2017 yılı için 70.000TL'den büyükse aşan kısmı için %35 vergi ödemelisin.

Gelir vergisi dilimleri olarak google'da aratabilirsin.


%7,60 olarak verilmiş alış oranının neden %7,27 den farklı çıktığını bilemiyorum , ama sermaye kazancındaki 21.000USD'ın da hesaba katılmasıyla efektif bir genel oran hesaplanmış olabilir. Bundan emin değilim. Eurobond alım satımında farklı tanımlar olabiliyor. Başta da söylediğim gibi yukarıdaki tanımlara göre hesabımda bir yanlışlık varsa forumdaşlar bir el atıversin.

[cem1473]

Çok teşekkürler, ayrıntılı ve anlayacağım şekilde güzel bir anlatım olmuş.

[rxpu]

Çok teşekkürler, ayrıntılı ve anlayacağım şekilde güzel bir anlatım olmuş.

Eyvallah. Ama yine de bankacıların aldıkları komisyonları ve tekliflerindeki detayları iyi inceleyin. İşlemi yapan bankacının konuya hakim olması gerekli. Gidip başka eurobond alan yanlış giriş yapabilen bankacılar olabildiğini duyuyoruz. Bu işlem deneyimli bir broker gerektiriyor.

[cem1473]

Eyvallah. Ama yine de bankacıların aldıkları komisyonları ve tekliflerindeki detayları iyi inceleyin. İşlemi yapan bankacının konuya hakim olması gerekli. Gidip başka eurobond alan yanlış giriş yapabilen bankacılar olabildiğini duyuyoruz. Bu işlem deneyimli bir broker gerektiriyor.

Eurobond alımı için hangi kurumu önerirsiniz? Alım satım farkları yüksek gözüküyor. Yazdıklarınızdan sonra US900123AT75 bonoya bakıyorum. Böyle uzun vadeli bildiğiniz başka iyi bono var mı?

[rxpu]

Eurobond alımı için hangi kurumu önerirsiniz? Alım satım farkları yüksek gözüküyor. Yazdıklarınızdan sonra US900123AT75 bonoya bakıyorum. Böyle uzun vadeli bildiğiniz başka iyi bono var mı?

Bütün eurobondları incelemelisiniz. Dinamik olarak piyasa şartlarına göre değişen bir değer oluşuyor. Belirli bir banka yok ama işlem hacmi yüksek büyük bankaların hepsine sormak gerekli sonuçta bu iş konut almak gibi. Bankaları da emlakçı gibi düşünün. Bir gün biri diğer gün diğeri iyi fiyat verebilir.

Bir de kirli ve temiz fiyat olayına dikkat edin. Bazı bankalar yaklaşan kupon faizine kalan gün sayısı kadar süreden oransal olarak kupon faizi hesaplayıp bu miktarı satış fiyatına ekleyebiliyorlar. Yani 78,977 olan fiyata eğer fiyat temiz değil ise kupon faizinin bir önceki kupon faizinden sonra satış gününe kadar olan payını da ekleyebiliyorlar. O nedenle bu detayı mutlaka sorun. Bu konuda ne yazık ki bir standart yok. O nedenle kirli ve temiz fiyat ayrımını iyi sorgulayın.

[cem1473]

Eyvallah hocam, verdiğin bilgiler çok değerli.

[harakiri35]

Benim bildiğim hesaplama şekli şöyle, (yanlış bir nokta varsa lütfen düzeltin)

US900123CM05 kodlu eurobond'un sabit bir kupon faizi var. Bu yıllık %5,75 (google da kodu yazınca çıkıyor).

Şimdi 100kUSD lik bu eurobondu alış işlem fiyatı olan 78,997917 den aldığımız için 78.997 USD için 100kUSD'ye verilen %5.75 faizi alacağız.

Yani 78.997 USD için yıllık alacağımız efektif faiz %5.75 x (100.000USD/78.997 USD) = %5.75 x 1.26587 = %7,2787

Bu %7,2787 faiz ödemesi belirli bir limitin üstündeyse gelir vergisi ödenecek . (2017 için sanırım yıllık 30kTL üstü).


Bir de 2047 yılında eurobond süresi bittiğinde yatırdığın 78.997 USD için 100.000 USD alacaksın. İşte burada elde ettiğin 21.003 USD sermaye karı herhangi bir limite tabi olmaksızın komple gelir vergisine tabii.

Eğer diğer gelirlerin yüksekse örneğin 2017 yılı için 70.000TL'den büyükse aşan kısmı için %35 vergi ödemelisin.

Gelir vergisi dilimleri olarak google'da aratabilirsin.


%7,60 olarak verilmiş alış oranının neden %7,27 den farklı çıktığını bilemiyorum , ama sermaye kazancındaki 21.000USD'ın da hesaba katılmasıyla efektif bir genel oran hesaplanmış olabilir. Bundan emin değilim. Eurobond alım satımında farklı tanımlar olabiliyor. Başta da söylediğim gibi yukarıdaki tanımlara göre hesabımda bir yanlışlık varsa forumdaşlar bir el atıversin.

olaki faizler düşerse işlem fiyatıda yükseliyor değilmi? o durumda vadesinden önce tahvili kar ederek elden de çıkarılabiliriz?