EuroBOND mevzusu hakkinda sohbet II

[Tinaz]

Dostane olarak uyarmak isterim, bu sabah aldığınız bu eurobond'un getirisi %8,5. Çünkü 117 birim ödeyerek 100birim bu eurobond'u alabiliyorsunuz.

Farkindayim.

Bu Eurobond'dan 8.000 adet oldu.

Ilgilendigim, 6 ay da bir alacagim 474 dolar getiri.

Yapmak istedigim her 3 ayda bir, yeni bir Eurobond almak, ki dolarin cogu Eurobondlardan geliyor.

[pilavli]

USD900123 AL40-630 Kodlu Eurobond'u henuz bu sabah aldim.

6 ayda bir %5,93 odemeli, Vade Ocak 2030.

Yillik getiri %11.86 , dolar uzerinden.

Bunun disinda 3 ayri Eurobond daha aldim, faiz odemelerini 3 ay'da bire getirdim. ( son bir yil icinde, yatirdigim dolar maaliyetim ortalama 19.00 TL. civarinda.)

Bu kadar yuksek oran, dunyanin hic bir yerinde alamazsiniz.

Yabanci bunu cok iyi bilir ve gorur.

Zaten yabancinin cogu biyikli, ulkeden calip, Ingiltere'ye yigdigi dolarlari yatiriyor.

Bu adamlar Hisse Senedi alip, 12 ay bekleyip, hisse yonetiminin verip vermeyecegi supheli nakit kar payi icin dolar bozmaz, para baglamaz.

Bence Tr.Eurobond'un, bu getiri yuzdesi ile talebi bitmez.

50.000 dolarlik Eurobond aldiniz, yillik getiriniz ortalama %10 olsun, yilda 5.000 dolar faiz aliyorsunuz.

Hesap kolayligi icin dolar 30 TL. hesab edelim.

Yilda 150.000 TL, ay'da 12.500 TL. gelir demek. ( bugun icin, yarin dolara bagli olarak yukselecek.)

SGK Emekli ayligi kac, 7.500 TL.

Ozetle sadece 50.000 dolar bir kisiyi omur boyu kurtariyor.

Daha ne olsun.

Sayın Tinaz, uzun vadeli yatırım yaptığınız için dolar enflasyonunu da hesaba katmalısınız, eurobonda aldığınız faiz reel kazanç değil, ABD enflasyonu yüksek seyrettiği için getiri düşüyor.
%8.5 eurobond geliri, oynak ama %3.5 abd enflasyonu diyelim, %5 yıllık net getiri eder. Fazlasını kullanırsanız anaparayı eritmiş olursunuz.

[Tinaz]

Sayın Tinaz, uzun vadeli yatırım yaptığınız için dolar enflasyonunu da hesaba katmalısınız, eurobonda aldığınız faiz reel kazanç değil, ABD enflasyonu yüksek seyrettiği için getiri düşüyor.
%8.5 eurobond geliri, oynak ama %3.5 abd enflasyonu diyelim, %5 yıllık net getiri eder. Fazlasını kullanırsanız anaparayı eritmiş olursunuz.

Dogrusunuz,

Ancak bunun yaninda, mevcut Eurobond getirilerinizle, cepten kucuk bir ilave ile yeni bir Eurobond aliyorsunuz.

De ki, hisse senedini sattiniz, elde 200.000 TL. nakit var diyelim, ne yapacaksiniz, yeni baska bir hisse bulacaksiniz.

Hisse dediginiz de isin icine risk giriyor. Belirsizlik giriyor.

Bende 35.000 Eurobond oldu, belki bunlarin 7.000'i . cepten tam tamina 7.000 dolar verilerek alinmadi, Eurobond kazanci arti cepten ilave ile alindi.Belki 20.000'i, dolar 19 TL. iken alindi.

Eurobond yatiriminda perspektifiniz 10 yil.

Ya ben 10 yil para baglamak istemiyorum dediginizde hata yaparsiniz, cunku 3 ayda bir faiz gelirini aliyorsunuz.

Hisse senedinde ise bir yil bekliyor, edilen kar'in cogu zaman cok kucuk bir kismini nakit kar payi olarak aliyorsunuz. Eurobond'da her 3 ayda bir nakit kar payinizi dolar olarak aliyorsunuz. ( 3 ay dedigim, vade tarihlerini ayarladiginiz durumlarda )

Su an dolar hesabimda 905 dolar var, 24 Eylul gunu 301 dolar faiz gelecek, 611 sayili 7.000 Eurobond'un faiz geliri.

Ben de bu gelen parayla birlikte, 630 sayili Eurobond'u alacagim. ( bu sayilar Isbank listesindeki eurobond sayilari.)

Vergiden mumkun olcude kacinmak icin toplamda 50.000 dolar eurobond hedefim var.

Gelecek 10 yil icinde o kadar degisik parametre var ki, ABD'deki enflasyon dolar degerini etkiler etkilemez dusunmuyorum bile.

Dusundugum dolar 60 TL. oldugundaki kazancim.

Yok artik...! diyenlere sormak lazim, dolar 8 TL. den 27 TL.ye ne kadar surede cikti, 2 yildan az bir surede, gelecek 2 yil icinde neden 60 TL.ye cikmasin ?

[roxette]

Dogrusunuz,

Ancak bunun yaninda, mevcut Eurobond getirilerinizle, cepten kucuk bir ilave ile yeni bir Eurobond aliyorsunuz.

De ki, hisse senedini sattiniz, elde 200.000 TL. nakit var diyelim, ne yapacaksiniz, yeni baska bir hisse bulacaksiniz.

Hisse dediginiz de isin icine risk giriyor. Belirsizlik giriyor.

Bende 35.000 Eurobond oldu, belki bunlarin 7.000'i . cepten tam tamina 7.000 dolar verilerek alinmadi, Eurobond kazanci arti cepten ilave ile alindi.Belki 20.000'i, dolar 19 TL. iken alindi.

Eurobond yatiriminda perspektifiniz 10 yil.

Ya ben 10 yil para baglamak istemiyorum dediginizde hata yaparsiniz, cunku 3 ayda bir faiz gelirini aliyorsunuz.

Hisse senedinde ise bir yil bekliyor, edilen kar'in cogu zaman cok kucuk bir kismini nakit kar payi olarak aliyorsunuz. Eurobond'da her 3 ayda bir nakit kar payinizi dolar olarak aliyorsunuz. ( 3 ay dedigim, vade tarihlerini ayarladiginiz durumlarda )

Su an dolar hesabimda 905 dolar var, 24 Eylul gunu 301 dolar faiz gelecek, 611 sayili 7.000 Eurobond'un faiz geliri.

Ben de bu gelen parayla birlikte, 630 sayili Eurobond'u alacagim. ( bu sayilar Isbank listesindeki eurobond sayilari.)

Vergiden mumkun olcude kacinmak icin toplamda 50.000 dolar eurobond hedefim var.

Gelecek 10 yil icinde o kadar degisik parametre var ki, ABD'deki enflasyon dolar degerini etkiler etkilemez dusunmuyorum bile.

Dusundugum dolar 60 TL. oldugundaki kazancim.

Yok artik...! diyenlere sormak lazim, dolar 8 TL. den 27 TL.ye ne kadar surede cikti, 2 yildan az bir surede, gelecek 2 yil icinde neden 60 TL.ye cikmasin ?

sn.Tınaz selamlar ,

Anlamak için soruyorum.
630 no lu eurobond u , paylaşmış olduğunuz iş bankası listesindeki 6 aylık kupon faizi en yüksek olan oran %5,937 olduğu için mi almayı tercih ediyorsunuz? Bu durumda , 1000 $ nominal her bir bond için 6 ayda bir 59,37 $ net kupon ödemesi mi alınıyor?
Ama işbankası kirli satış fiyatı 1208 $. Yani nominal fiyatı 1000 $ olan bir bonda 208 $ daha fazla para vereceksiniz.
Yanlış anlamayınız lütfen , mantığını anlamak için soruyorum , yatırım mantığınızı sorgulamak haddim değil.
Bir de gene o 630 nolu bond un en sağ sütunda getirisi %8,05 yazıyor. Ne demek istiyor ? 6 aylık kupon getirisi %5,937 olan bir bond un getirisi %8,05 nasıl oluyor onu kast ediyorum. Mutlaka bi mantık hatası yapıyorumdur. Öğrenmek istemiştim , MT ler bile çoğu bu bond işinden pek anlamıyor . Hele vergi durumlarını genelde anlamıyorlar.
Şayet vergi durumu söz konusu olursa , banka dan bu vergi konusunda bir destek , yardım oluyor mu yoksa kendimiz mi bir mali müşavire durumu anlatıp beyanname vereceğiz ?

Yanıtlamanız dileği ile , selam ve saygılar

[Tinaz]

sn.Tınaz selamlar ,

Anlamak için soruyorum.
630 no lu eurobond u , paylaşmış olduğunuz iş bankası listesindeki 6 aylık kupon faizi en yüksek olan oran %5,937 olduğu için mi almayı tercih ediyorsunuz? Bu durumda , 1000 $ nominal her bir bond için 6 ayda bir 59,37 $ net kupon ödemesi mi alınıyor?
Ama işbankası kirli satış fiyatı 1208 $. Yani nominal fiyatı 1000 $ olan bir bonda 208 $ daha fazla para vereceksiniz.
Yanlış anlamayınız lütfen , mantığını anlamak için soruyorum , yatırım mantığınızı sorgulamak haddim değil.
Bir de gene o 630 nolu bond un en sağ sütunda getirisi %8,05 yazıyor. Ne demek istiyor ? 6 aylık kupon getirisi %5,937 olan bir bond un getirisi %8,05 nasıl oluyor onu kast ediyorum. Mutlaka bi mantık hatası yapıyorumdur. Öğrenmek istemiştim , MT ler bile çoğu bu bond işinden pek anlamıyor . Hele vergi durumlarını genelde anlamıyorlar.
Şayet vergi durumu söz konusu olursa , banka dan bu vergi konusunda bir destek , yardım oluyor mu yoksa kendimiz mi bir mali müşavire durumu anlatıp beyanname vereceğiz ?

1000 dolar edecek bir Eurobond'a bugun icin 1.208 dolar odeyecegim dogru, benim mantigim, beklenilen surede en cabuk sekilde alabilecegimi almak. Yoksa bu eurobond'da 10 yil bekledikten sonra alacagimin bugun icin bir esprisi yok diye dusunuyorum.

Cunku oncelikli hedefim 50.000 dolarlik EB almak. 6 ayda bir faiz geliri 59.30 dolar, elde 8.000 lot var, toplamda 474.40 dolar alacagim, ayni vadeye denk gelen 629 sayili Eurobond'tan 11.000 lot var, 15 Ocak tarihinde odenecek toplam faiz 543.12 dolar, benim onceligim bu iki faiz geliri ile yeni bir Eurobond almak, toplamda 1017.52 dolar oluyor, alacagim 1.208 dolar ise farki cebimden koyuyorum.

Yoksa, alis fiyati, yok kirli fiyat, yok toplamda 10 senelik vade suresi sonunda kazancim %8.05 olacak bakmiyorum.

Eger yeterli para yoksa, de ki 2.000 adet alacak, bu hesabi yapar, isine geleni alir almaz, kisi kendi bilir.

Mantik hatasi yapmiyorsun, sadece kisisel tercih neyse o.

Ben 7.500 TL. emeklisiyim, amacim bu geliri de aylik kazanc haline getirip, emekliligi adam gibi yasamak.

Butun bu plana, parayi yine borsadan kazanarak basladim.

12.36 TL. den 6.000 lot KCHOL vardi, 5.000 lotu cesitli kademelerden satarak Eurobond almaya basladim.
13.68 TL.den aldigim 8.000 ANHYT vardi, su an 1.700 lot kaldi. Onun da tum kazandirdiklariyla Eurobond aldim.
Cogunu dolar 19 TL. civarindan aldim.

Burada dikkat edilmesi gereken nokta, kar'i realize edip, risksiz bir alana tasimak olmali.

Cunku Eurobond surekliligi olan bir kazanc kapisi.

Dusuncem bu.

[Tinaz]

O listede 668 sayili olan var mesela, 6 ayda bir 26.25 dolar veriyor, 59.30 nerde 26.25 nerde, 26.25 ten topla topla ne zaman yeni bir Eurobond alir, hic isim olmaz, mantigim bu.

[Tinaz]

Simdi Eurobond dediginizde milletin aklina vergi geliyor, hangisini alayim sorusu geliyor.

Bilmedigi ya da ilgilenmedigi icin detayina inmiyor cogu yatirimci.

Eger al-sat yapmazsaniz, ( ki ben asla yapmam), 50.000 dolar EB'a kadar vergi cikmaz.

Ve bu 35.000 dolarlik Eurobond yilda size en az 3.500 dolar getirir.

Simdi alin hesap makinasini hesaplayin, 3.500 dolar getiriyi, hangi hisse, kac adet hisse getirecek ?

O cok guvendiginiz, dunyalar kadar kar etmis hisse, cok kucuk nakit kar payi verecek ve kuf'ru basacaksiniz.

Yaniliyormuyum.

Eurobond aldiginizda, dolar olarak kar payini kendiniz seciyorsunuz.

[Tinaz]

İngiliz bankası Barclays, Türkiye ye dair dolar/TL ve politika faizi tahminlerini duyurdu. Banka, yüksek enflasyon ve yüksek cari açık nedeniyle kur ve faizde artış bekliyor. Barclays, doların 2023 sonunda 29 u, Mart 2024 te 32 yi, Haziran 2024 te 35, Eylül 2024 te 39 u göreceğini söyledi.

https://www.karar.com/ekonomi-haberl...olacak-1785898