YATIRIM FONLARI VII ( & Mevduat faiz karþýlýðý oranlarý )

[Saf_sata]

Bir de bununla deneyebilir misiniz: https://we.tl/t-ETNiiqEcYq



Evet makroda orasý hatalý kalmýþ son yaptýðým stopaj eklemesinden sonra
Düzeltilmiþ hali: https://we.tl/t-ETNiiqEcYq

Biraz gecikmeli oldu ancak bilgisayar baþýna geçebildim kusuruma bakmayýn sn. yuji
Çok güzel olmuþ þimdi formul çalýþtý. Emekleriniz için çok teþekkürler..

[oldskool]

[wolf1453]

SUA yine evlere þenlik.
Gözlemlediðim kadarýyla ay baþý ve ortalarý genelde kötü seyrediyor, ayýn sonuna doðru toparlýyor.
Ýþ portföyün robofonlarý bile çoðunlukla portföyünde borçlanma araçlarý içermesine raðmen +%0.40 civarý yapmýþ.
Saygýlar.

robofonlar bu ara çok iyi getiriyor. nasýl baþarýyorlar acaba

[wolf1453]

Dikkatlerden kaçýyor sanki ama KUB da sanki iyi yönetiliyor gibi. Ýnceleyen oldu mu?

döviz fonu. yönetilmesine gerek yok zaten dövizin geldiði yer malum

[melihsah]

robofonlar bu ara çok iyi getiriyor. nasýl baþarýyorlar acaba

Ýçeriðinde eurobonds var dolar artýþýndan yararlanýyorlar.

[myfinans]

Dikkatlerden kaçýyor sanki ama KUB da sanki iyi yönetiliyor gibi. Ýnceleyen oldu mu?

KUB ve onun küçük kardeþi KRF CDS'lerimizin düþmeye baþladýðý dönemlerde iyi getiri saðlarlar.
Þu dönemde sýkýntýlý olabilir.Kur artýþýyla idare ediyorlar þimdilik.

[mahmutadin]

Merhabalar. Ben de fon yatýrýmýnda yeniyim de. TKF
MPS
NNF ile ufaktan bir giriþ yaptým.

Bir konuda tam bilgi edinemedim. Yýllýk yönetim ücreti tam olarak nasýl kesiliyor. Nnf de yýllýk %2,7 deniyor. Toplam fon miktarýnýn %2,7 si alýnýp bu sayýda iþ günü sayýsýna bölünerek günlük kesinti mi yapýlýyor.

[hellistheothers]

Merhabalar. Ben de fon yatýrýmýnda yeniyim de. TKF
MPS
NNF ile ufaktan bir giriþ yaptým.

Bir konuda tam bilgi edinemedim. Yýllýk yönetim ücreti tam olarak nasýl kesiliyor. Nnf de yýllýk %2,7 deniyor. Toplam fon miktarýnýn %2,7 si alýnýp bu sayýda iþ günü sayýsýna bölünerek günlük kesinti mi yapýlýyor.

Yönetim ücreti o bahsettiðiniz yýllýk miktarý, gün sayýsýna bölünmek suretiyle günlük periyotta fon tarafýndan kesilir. Ancak tefaþ vs. de belirtilen getiriler; yönetim ücreti ve tüm masraflar çýktýktan sonraki net getirilerdir. Yani portföy havuzundan tüm kesintiler yapýldýktan sonra pay baþýna düþen fon fiyatý ve yüzdelik getiri açýklanýr.

Süreç bu þekilde iþlediði için yýllardýr fon yatýrýmý yapýp , neredeyse hiç umurumda olmayan ücretlerdir. Brüt deðil de net/giydirilmemiþ temiz fiyat açýklandýðý için , baþarýsýna ve rakiplerine oranla yüksek/fahiþ yönetim ücreti alan fonlar, direk zaten nihai sonucuna /getirisine yansýdýðý için kendi bacaðýna sýkýyor olacaklardýr.

Örnek 100 adet paydan oluþan fonda pay adet fiyatý 1 lira diyelim, bu halde havuz toplam miktarý 100 lira. Ertesi gün havuzu 105 liraya çýkaran fon yönetimi, kar üzerinden %2,7 / 365 *5 (kar miktarý ) kadar kýsmýný yönetim ücreti olarak keser. Bu hesaplama sonucunda toplam havuz atýyorum ( rakamý hesaplamadým çok daha az düþer ) 104.98'a düþer
Yeni fon fiyatý 104.98/100 = 1.0498 olarak açýklanýr. Biz de fon bugün %4.98 artmýþ deriz. Yani net kýsmýný görürüz.

105'ten , yönetim ücreti sonrasý 104.98'e düþme kýsmýný tamamen farazi yazdým, hesaplamadým, tekrar belirteyim. Bu arada 1.0498'ten alýnan /satýlan yeni paylarla toplam havuz ve pay sayýsý artabilir azalabilir, pay baþýna düþen getiriyi etkilemez.