Saadet Zinciri, Ponzi ve Dolandýrýcýlýk haberleri bilgi paylasim..

[Finans2023]

Var Böyle Tipler adlý sosyal medya fenomeni piyasayý 100 milyon tl dolandýrmýþ.

Haberi: https://10haber.net/2023/10/19/kivan...tipler-274213/

Baþka Haberi: https://eksisozluk1923.com/var-boyle...iligi--7729273

https://mediacat.com/kivanc-talu-ve-...cilik-iddiasi/

Senelerdir tanýdýðýn, en yakýnýndan darbe yemek kadar kötü birþey yoktur..

Baþka dolandýrýcýlýk haberlerini eklemeye çalýþacaðým.

[Finans2023]

Ýddialara göre, þubat ayýndan bu yana sürdüðü söylenen bu sistemde çift her yeni katýlýmcýnýn aktardýðý parayý öncekilere bölüþtürerek bir süre maðdurlarý oyalamayý baþardý ancak çifte 16 Ekim Pazartesi gününden sonra ulaþýlamadý. Maðdurlarýn arasýnda çiftin yakýn arkadaþlarýnýn yaný sýra, evde çalýþan yabancý uyruklu bakýcý, þoför ve Beril Talu’nun manikürcüsü olduðu da söyleniyor. 42 maðdur önceki gün bir Whatsapp gurubunda toplandý ve bir avukata toplu vekalet vererek suç duyurusunda bulunacak. Ayrýca þahsi olarak savcýlýða giderek suç duyurusunda bulunan baþka maðdurlar da var. Ýfþa olmak istemedikleri için isimlerini gizli tutmak isteyen, birbirini tanýmayan 3 farklý kadýn maðdurla konuþtuk. Ýþte, maðdurlarýn iddialarý:

ÇÝFTÝN evine ‘Ýngilizce oyun ablasý’ olarak çalýþmaya giden H.T. 3 ay kadar haftada 6 saati Talu ailesinin evinde geçirdi. H.T.’nin iddiasýna göre, Beril Talu kendisiyle bir güven iliþkisi kurdu ve hakkýnda her þeyi öðrendikten sonra duygusal manipülasyonla onu dolandýrdý. H.T. þu iddialarda bulundu: “Bir ay boyunca her gün beni aradý. Sanki biz çok benziyormuþuz gibi davranýp, hakkýmda bir sürü bilgi edindi, hayallerimi öðrendi, ne kadar param olduðunu öðrendi. Beni duygusal manipülasyonla kandýrdý. Zaten evlerini görseniz kanmama ihtimaliniz yok. Yalý gibi yerde oturuyorlar. Paramýn gelmeyeceðini anladýðýmda artýk geç olmuþtu. Onlarý en son gören evde çalýþan bakýcýlarý. Onu da silahla tehdit edip, sabah evden çýkýp gitmiþler. Beril daha önce çalýþtýðý, global bir ajansý da 300 milyon TL dolandýrdý ve davasý hala sürüyor. En son kredi çektirip parasýný aldýðý manikürcüsüne yurtdýþýna kaçmadan önce gidip bir de oje sürdürmüþ.”

BÝR arkadaþýnýn aracýlýðýyla sisteme dahil olan F.A. ise sisteme ilk seferde 40 bin TL verip iki hafta sonra 60 bin TL aldýðýný, bu þekilde 3-4 kez para alýþveriþinde bulunduðunu söyledi. Çifti tanýyan arkadaþýnýn da maðdur olduðunu ifade eden F.A. baþýndan geçenleri þöyle anlattý: “Bize gelen reklam filmi listelerinden seçip bir bütçeye yatýrýmda bulunuyorduk. Ben 3-4 kez yatýrým yaptýktan sonra en son 4 bin dolar gönderdim. Bu defa param gelmedi, süre uzadý ve kendilerine ulaþmaya çalýþtýðýmda dolandýrýldýðýmý anladým. Kurduðumuz WhatsApp grubunda ben en küçük yatýrýmcýlardan biriyim, 1.2 milyon TL yatýranlar var aramýzda. Doktor, mühendis, bir sürü meslek sahibi insan. Kimse deþifre olmak istemiyor. Bakýcýlarýnýn anlattýðýna göre çocuklarýnýn pasaportu yokmuþ. O yüzden Tiflis’e çýkmýþlar ve burada çocuklarýna pasaport çýkarttýktan sonra baþka bir ülkeye gidecekleri söyleniyor.”

DÝÐER bir maðdur G.D. ise bu iþte Talu çiftinin yalnýz olmadýðýný, Emre T. ve Sofi T.’nin onlara yardým ettiðini düþündüðünü söyledi. Savcýlýða hem Talu çifti hem de Emre T. hakkýnda suç duyurusunda bulunan G.D. þu ifadeleri kullandý: “150 bin TL’lik baþka bir ödememin zamaný geçiyordu. Emre’nin verdiði bir IBAN’a 380 bin TL göndermiþtim, 570 bin TL alacaktým. Paramý istediðimde bana yeni bütçeler gönderip “Paran geldi ama bak sistemde tut, iyice büyüsün, para oradan oraya dolaþmasýn” diyorlardý. Ben de “Hayýr, hesabýmda göreyim” önce diye diretiyordum. Sonunda hesabýma hiç tanýmadýðým birinin adýndan 270 bin TL geldi. Onun sisteme giriþ parasýný direkt benim IBAN numarama yönlendirmiþler. Sonra da ortadan kayboldular. Þimdi bana parayý gönderen kiþi “Bana paramý verin ben bu iþten çýkayým, yoksa ben de sizi þikâyet edeceðim” diyor. Bu iþin içerisinde en az 80 maðdur kiþi var içinde.”

Kaynak: https://www.hurriyet.com.tr/ekonomi/...risti-42349092


Filipinli bakýcý 83.000 TL dolandýrýlmýþ. Whatsapp yazýþmalarý var.
Kaynak: https://www.patronlardunyasi.com/hab...a-cikti/293445

Baþka bir haber:


Maðdurlardan ismini vermek istemeyen bir kiþi, yaþadýklarýný þöyle anlattý:

“Eþim çok para verdi, sonra aldý tekrar verdi. 1 milyon kadar dolandýrýldýk. Daha fazla zarara da girebilirdik ama bu kadarla kaldýk. Bize öyle güzel tatlý tatlý yaklaþtý ki aklýmýza kötü bir þey gelmedi.

ÇALIÞTIKLARI ÞÝRKETÝ 20 MÝLYON DOLAR DOLANDIRMIÞLAR

Çalýþtýklarý þirketten de çýkarýldýklarýný duyduk. Çalýþtýklarý þirketi 20 milyon dolar dolandýrdýklarý söyleniyor. Ýþten çýkarýlmýþlar, iftira atýldý demiþler. 20 milyon nasýl dolandýrdýlar inanýlýr gibi deðil. Ýþten çýkarýlýnca insanlara yanaþmaya baþladýlar. Çok güven veriyorlardý. 4 ay sürdü bize yaklaþmalarý... Özellikle eþimi uzak tutmaya çalýþtým ama Kývanç'a çok güvendi, para verdi geri aldý, tekrar verdi. Bize çok iyi davrandýlar. Çok büyük eksi bakiyelere de düþebilirdik. Kendimizi ucuz atlatmýþ olarak görüyoruz.

'300 BÝN VERÝN 500 BÝN GERÝ GÖNDERÝRÝZ' DÝYORLARDI

300 bin isteyip 500 bin geri ödemeyi vaat ediyordu. Parasý olan insan için güzel bir yatýrým olduðu düþünülüyordu. Bildiðimiz, duyduðumuz 81 kiþi dolandýrýldý. Çok yakýn arkadaþlarýný da dolandýrdýlar. Arkadaþlarý, kuaförleri, manikürcüleri, þoförlerini bile dolandýrmýþlar. Portekiz'e kaçtýklarýný tahmin ediyoruz.

ANTÝDEPRESAN VE UYUÞTURUCU DA KULLANIYORLARDI

Evlerine ziyarete de gitmiþtik. Çiftin psikolojik sorunlarý da var. Antidepresan kullandýðýný bizzat bize söyledi. Eþi de kendisi de ilaç kullanýyor. Uyuþturucu madde kullandýðýný da biliyoruz.

100 BÝN TL’YE KAZAK ALIYORDU

Bu dolandýrýcýlýklar sadece lüks yaþam için. Marka maðazalara gidip 50-100 bin TL bir kazaða verip alýyormuþ.

AÝLELERE DE ULAÞILAMIYOR

Artýk ailesine de ulaþýlmýyor. Kaçtýlar büyük ihtimal. Aileleri çok düzgündü, aileler iþin neresinde bilmiyoruz. Bir kaç kiþi dava açtý. Bu durum burada kalmaz, mutlaka bulanacaklar.

ÞOV PROGRAMINA GÝDÝP “DOLANDIRICISIN” DÝYE BAÐIRACAKTIM

Þov programlarý da iptal oldu, yoksa programa gidip "Dolandýrýcýsýn" diye baðýracaktým ama ortadan yok oldular. "

Kaynak: https://www.patronlardunyasi.com/hab...vurgun-/293385

[Finans2023]

Arkadaþlar, aþaðýda yeni bir haber ekliyorum. Dikkat edin.

ÝSPARK tuzaðý ile dolandýrýcýlýk

Ýstanbul'da, birçok noktada park halindeki araçlarýn üzerine Ýstanbul Büyükþehir Belediyesi ve ÝSPARK logolarý bulunan karekodlu etiketler yapýþtýrýldý. Etiketlerin üzerinde, 'Park borcunuzu ödemek için QR kodu taratýnýz' ve 24 saat içerisinde borcun ödenmesi gerektiði yazýyor. Etiketleri gören araç sahipleri ise durumu þaþkýnlýkla karþýladý.

Merkez Mahallesi'nde park edilen araçlara yapýþtýrýlan yazýyý görenlerden Muhammet Çetinkaya, "Yazýcýdan çýkarmýþlar yapýþtýrmýþlar, yüzde 100 dolandýrýcýlýk. Ýnsanlarýmýz buna kanmasýn. Yazýk günah insanlar paralarýndan olmasýn. Böyle yollarla insanlarýn cebindeki paralarý sonuna kadar boþaltýyorlar" dedi.

Hüseyin Yýlmaz da, "ÝSPARK böyle yerlere gelmez. Ancak, ana caddelerde makbuzunu koyar. Bu dolandýrýcýlýða giriyor. Sahtekarlar Türkiye'de çok dolaþýyor. Ödemeye çalýþan çýkmýþ olabilir" dedi.

Adli Biliþim Uzmaný Ýsa Altun, günümüzde yaþamý kolaylaþtýran QR kodlarýnýn dolandýrýcý ve siber vurguncularýn hedefinde olan bir uygulama haline geldiðini, bu konuda farkýndalýðýn az olduðu için herkesin dolandýrýlmaya da müsait olabildiðini söyledi. Altun, QR kodu oluþturmanýn çok basit olduðunu, internette bu konuda siteler bulunduðunu, istenen iban numarasý veya herhangi bir hesap için saniyeler içerisinde QR kodu oluþturulabildiðini ifade ederek, "Bir restorana gittiðinizde menüleri kontrol etmek amacýyla telefonumuzu koda tuttuðumuz zaman bizi hangi siteye yönlendiriyor veya uzantýya götürdüðüne dikkat etmek lazým. Çünkü siz orada kullanýcý bilgilerini, parola ya da þifrenizi girerken çok dikkat etmek ve þüpheyle yaklaþmak gerek. Günümüzün en büyük deðeri kiþisel veriler. Orada cihazýmýzda bulunan cep telefonu numaramýz, e-mail adresimiz, banka hesaplarýmýz, bize ait tüm kiþisel verilerimiz hacklenebilir. Ayrýca QR kodu ile beraber bizi WÝFÝ'ye yönlendirebilir oradan virüs indirilebilir ya da cihazýmýza uzaktan eriþim saðlanarak hesaplarýmýz boþaltýlabilir. Araçlara yapýþtýrýlan QR kodu sahte bir siteye ait. Sizi ÝBB'nin aynýsý bire bir kopyasý bir site karþýlýyor, orada siz banka hesaplarýnýzý adýnýzý, soyadýnýzý TC kimlik numaranýzý araç bilgilerinizi giriyorsunuz; bilgilerinizi çalýyorlar. Saniyeler içerisinde hesaplarýnýzý boþaltýyorlar. Dolayýsý ile sizi bekleyen en büyük tehlike mali bilgileriniz, paranýz ve hesaplarýnýz. Bu konuda girmeden önce arama motorundan deðil de sizi yönlendirdiði sitenin tarama yani adres çubuðundaki uzantýsý 'gov' ise devlete ait bir sitedir, com, net, org, co diye bitiyorsa legal bir site deðildir. ÝSPARK cezamýzý e-devlet üzerinden bakýp kontrol edebiliriz. Biliþim teknolojisinde en zayýf halka insandýr. Farkýndalýk ve bilincimizin artmasýnýn þart olduðunu düþünüyorum." diye konuþtu.

ÝSPARK'tan yapýlan açýklamada, "Deðerli Ýstanbullular; Araçlarýn üzerine þirketimizin logosuyla birlikte QR kod koyarak dolandýrýcýlýk giriþimi ile karþýlaþýlmýþtýr. Þirketimiz tarafýndan baþvuru yapýlan Sulh Ceza Hakimliði'nden ilgili siteye eriþimin engellenmesi kararý aldýrýlmýþ ve failler hakkýnda suç duyurusunda bulunulmuþtur. QR kod ile borç ödeme þeklinde bir uygulamamýz olmadýðýný bildirir, dolandýrýcýlarýn muhtemel yeni giriþimlerine karþý Ýstanbullularý uyarýrýz." ifadeleri yer aldý.

Kaynak: DHA

[Finans2023]

Farklý haberleri buraya ekliyorum. Kaynak: DHA.

Sahte dekont ve bahis kuponuyla dolandýrýcýlýða 3 tutuklama

Muðla Ýl Emniyet Müdürlüðü Siber Suçlarla Mücadele Þubesi ekipleri, yaptýklarý istihbarý çalýþmalar sonunda sosyal medya hesaplarý üzerinden dolandýrýcýlýk yapanlarýn izine ulaþtý. Harekete geçen ekipler, Muðla Cumhuriyet Baþsavcýlýðý koordinesinde 15 Eylül tarihinde Menteþe'de operasyon düzenledi. Þüpheliler Serhat Öztürk, Bedrettin Ulakçý ve Þerafettin Döþeme'nin evlerinde yapýlan aramalarda 343 bin 450 lira, 5 cep telefonu, 2 laptop ve 3 sim kart ele geçirildi. Yapýlan araþtýrmada, þüphelilerin sosyal aðlarda takipçi sayýsý yüksek olan bir hesapla çeþitli sahte görseller tasarladýðý ve maðdurlarý da ikna ederek ‘yasal bahis’ adý altýnda yayýnladýklarý sahte kuponlar ile yüksek meblaðlý banka dekontlarý ile kiþileri aðlarýna düþürdükleri saptandý.

Öztürk, Ulakçý ve Döþeme'nin, maðdurlara düþük bir miktar ödeme karþýlýðýnda kupon satarak yüksek meblaðlarda para kazanacaklarý vaadinde bulunduklarý, sonrasýnda ise oynanan kuponlarýn tuttuðunu gösteren sahte dekontlarý hazýrlayýp kazanýlan tutarýn alýnmasý için 'iþlem ücreti', 'vergi ücreti', 'banka bloke ücreti' adý altýnda para istedikleri ortaya çýktý. Þüphelilerin, bu paralarý yatýrmayan ya da yatýracak parasý kalmayan kiþilere ise sahte avukat kimliði gönderdikleri, avukatlarýnýn haciz ve tazminat davasý açmak üzere hazýrladýðý sahte dilekçe örneði ile maðdur vatandaþlarý tehdit ettikleri tespit edildi. Bu yöntemle Türkiye genelinde binlerce kiþinin dolandýrýldýðý belirlendi. Þüphelilerin kullandýðý hesap hareketleri incelendiðinde ise bir yýlda yaklaþýk 15 milyon lira para hareketinin olduðu saptandý. Gözaltýna alýnan ve polisteki iþlemlerinin ardýndan adliyeye sevk edilen Serhat Öztürk (28), Bedrettin Ulakçý (27) ve Þerafettin Döþeme (32) tutuklandý.

Mail hesaplarýný ele geçirerek 210 milyon lira dolandýrdýlar

Ýstanbul'da bazý kiþilerin banka hesaplarýna yurt dýþýndan yüklü miktarda para giriþi olduðunu fark eden banka yetkilileri durumu emniyetle paylaþtý. Bankanýn ihbarý üzerine Ýstanbul Emniyet Müdürlüðü Siber Suçlarla Mücadele Þube Müdürlüðü ekipleri, inceleme baþlattý.

Ekipler yaptýklarý çalýþmalarda, þüphelilerin yurt dýþýnda bulunan kiþi ve þirket mail adreslerini ele geçirerek yapýlacak olan ihracat ve ithalat iþlemlerine ait ödemeler sýrasýnda kendi banka hesaplarýna yönlendirip para transferi gerçekleþtirdikleri tespit edildi.

Þüphelilerin hesaplarýna 210 milyon lira geldiðini belirleyen ekipler bu sabah 6'sý yabancý uyruklu olmak üzere 9 þüphelinin kaldýðý adreslere operasyon düzenledi.

Operasyonda 6 þüpheli yakalanýrken yapýlan aramada 177 bin lira para ele geçirildi. Þüpheliler iþlemleri için emniyete götürüldü.

Dolandýrýcýlarýn 'kötü ayakkabý' oyunu: Avukatlarýn da aralarýnda bulunduðu 48 kiþi adliyeye sevk edildi

Ýstanbul, Antalya, Denizli ve Ýzmir'de düzenlenen operasyonda sabaha karþý Ýstanbul'da 25, Ýzmir'de 11, Antalya ve Denizli'de birer olmak üzere toplam 38 adrese eþ zamanlý baskýn yapýldý. Baskýnlarda 5'i avukat 48 þüpheli gözaltýna alýndý. Þüphelilerin ev ve iþyerlerinde yapýlan aramada 280 bin lira, 16 bin dolar ve 1500 Euro ele geçirildiði belirtildi.

'ÝCRA BAÞLATIYORUZ' YALANIYLA PARA TOPLAMIÞLAR

Polisin yaptýðý çalýþmalarda þüphelilerin hukuk bürosundan aradýklarýný söyleyerek "Kargonuzu teslim almadýðýnýz için borcunuz var. Hakkýnýzda icra takibi baþlatýlacak" yalanýyla kurbanlarýný kandýrdýklarý öðrenildi. Daha sonra sözde 4-5 bin liralýk borcu uzlaþarak "250 lira gönderin yeter" diyen þüphelilerin bu yolla yüzlerce kiþiden para aldýklarý iddia edildi.

"BÝLEREK KÖTÜ AYAKKABI GÖNDERMÝÞLER"

Dolandýrýcýlýk Büro Amirliði tarafýndan yapýlan çalýþmalarda yýllardýr organize bir þekilde dolandýrýcýlýk yaptýklarý þebekenin, anlaþtýklarý bir ayakkabýcý yardýmýyla sipariþ verenlere bilerek kötü, imitasyon ayakkabýlarýn gönderdikleri ve müþterinin iade iþlemi gerçekleþtirmesini saðladýklarý öðrenildi. Þebekenin daha sonra bu müþterilere iade iþlemleri karþýlýðýnda borç çýkardýklarý ve para aldýklarý belirlendi.

SERVETLERÝ ÝNCELEME ALTINA ALINDI

Öte yandan polis, þebeke üyelerinin 7 lüks otomobil, 7 ev, 2 dükkan ve 41 banka hesabýndan oluþan toplam 59 milyon liralýk mal varlýðý inceleme altýna aldý. Suç gelirleriyle elde edildiði deðerlendirilen bu servetin kaynaðýnýn neresi olduðunun belirlenmesi için çalýþmalar sürüyor. Yetkililer olayla ilgili soruþturmanýn çok yönlü sürdüðünü þüphelilerin için savcýlýktan ek gözetim izni alýndýðýný söylediler.

Aydýn Aðaoðlu'ndan yurtdýþý numarasýyla iþ vaadi dolandýrýcýlýðýna karþý uyarý

Dolandýrýcýlar, Endonezya telefon koduyla, whatsapp üzerinden bir Türk þirketinde yönetici olduklarýný belirterek 'Günlük iþ ve para' vaadiyle Tüketici Konfederasyonu Baþkaný Aydýn Aðaoðlu'nun telefonuna mesaj yoluyla ulaþtý. Aðaoðlu 'Tüketici Konfederasyonu Baþkaný' olduðunu belirtmesine raðmen, dolandýrýcýlar mesajlarýna devam ederken, kamera karþýsýnda kendisiyle iletiþim kuran dolandýrýcýlara tekrar ulaþmak isteyen Aðaoðlu'nun mesajlarýna cevap gelmedi. Aðaoðlu, mobil uygulamalar ve özellikle yabancý ülkelere kayýtlý telefon numaralarý üzerinden iþ ve yüksek ücret vaadiyle atýlan mesajlar ve aramalara karþý vatandaþý uyardý.

"2-3 BÝN TL KAZANMAK ÝSTER MÝSÝNÝZ?"

Mesaj yolu ile Aðaoðluna ulaþan kiþi, "Hýzlý cevabýnýzý aldýðým için çok heyecanlýyým diy yanýtladý ve devam etti. Adým Aylin Binuer.Çok ünlü bir online satýþ maðazasýnda iþe alým sorumlusuyum. Çok ünlü bir marka. Bu haftasonu için yarý zamanlý iyi maaþlý bir iþ veriyoruz, maaþ günlük 2-3 bin TL'den baþlýyor ve daha fazla. Depozito gerekmiyor, ilgileniyor musunuz?' diye bana bir olta atýldý. Aðaoðlu'nun "Ben de Tüketici Konfederasyonu Baþkanýyým. Niye Endonezya hattýndan yazýyorsun?" þeklindeki sorusuna bu kiþi, "Ah, endiþelenmenize gerek yok. Bu, çevrimiçi bir þirket olduðumuz için þirketimiz tarafýndan çalýþanlarý yönlendirmek için kullanýlan sanal bir numaradýr" yanýtýný verdi. Dolandýrýcýlarýn amacýný anlamak için sorular yönelten Aðaoðlu, "Güzel. Önerin nedir?" þeklindeki sorusuna ise, "Ýþiniz ürünleri beðenerek firmanýn görünürlüðünü arttýrmak. Bunu telefonunuzdan kolayca yapabilir ve her gün ekstra gelir elde edebilirsiniz. Tek yapmanýz gereken sitede arama yaparak size göndereceðimiz linkteki ürünleri bulmak, sadece birini beðenmek ve beðendiðiniz ürünlerin düzenli ekran görüntüsünü bana göndermek ve bunu yaparak kiþi baþý 2-3 bin TL kazanacaksýnýz. Hergün bu iþi yapmakla ilgilenir misiniz? Þirket politikamýza uygun olarak en azýndan yaþýnýzý öðrenebilir miyim?" cevabý geldi. Aðaoðlu, "Ben þu anda araba kullanýyorum daha sonra konuþuruz" cevabýný vererek, telefonun ucundaki dolandýrýcýyý oyaladý. Aðaoðlu, "Burada kullanýlan hat Endonezya'ya baðlý bir hat. Yani bu dolandýrýcýlýðýn faillerinin yakalanmasý içi elimizde tek delil var bu numara. Bu numaranýn da kime ait olduðu Endoznezya'da kayýtlý " þeklinde konuþtu.

"ÞEBEKE ÝÞÝ O KADAR ÝLERLETMÝÞ KÝ TELEFON NUMARAMA DÝREKT MESAJ ATTI"

TÜKONFED Baþkaný Aðaoðlu, Pandemi, sel, deprem, komþudaki savaþ gibi felaketlerin ardýndan ekonomik sýkýntýya düþen ve iþini kaybeden insanlarýmýzýn düþtüðü dar boðazdan istifadeyle onlarý dolandýrma amaçlý her gün yüzlerce siber ortam dolandýrýcýsý, yani bir kýsým kötü niyetliler insanlarýn peþine düþüyor. Yakýn zaman öncesine kadar Instagram, Facebook gibi sosyal medya hesaplarýndan direkt mesajlarla; internet portalýnýn iþe alým sorumlusuyum diye tanýnmýþ firmalarýnýn ismini kullanmak suretiyle iþe girmek isteyen, iþ arayan insanlarý dolandýran bu þebeke, artýk iþi o kadar ilerletti ki benim cep numaramla kullandýðým whatsapp numarama direkt mesaj gönderdi. Çok ünlü bir internet satýþ firmasýnýn ismini kullanmak suretiyle 'Ona hafta sonu beðeni yapacaksýn, günlük 2-3 bin lira para kazanacaksýn' gibi cazip bir teklifle geldi" dedi.

"TÜKETÝCÝ DÝKKATLÝ OLMALI; KAMU OTORÝTESÝ CAYDIRICI ÖNLEMLERÝ ALMALIDIR"

"Tüketici Konfederasyonu Baþkaný olduðumu söylememe raðmen o kadar heyecanlanmýþ ki, size çok cazip reddedemeyeceðiniz teklifler sunuyoruz diyerek yazýþmayý sürdürdü" ifadelerini kullanan Aðaoðlu, "Ben onu, o sýrada araba kullandýðýmý söyleyerek öteledim. En kýsa zamanda peþine düþeceðiz. Tüketicilerimiz dikkatli olsunlar, bizim biliþim okuryazarlýðýmýz yok denecek kadar az. Mesela, geçen bana bir e-posta geldi, benim e-posta adresimin þifresini güvenlik açýsýndan yenilemem gerekiyormuþ, 'Þurayý týklayýn' diyordu. Hemen bunu yakýným olan, o konuyu bilen birine gönderdim, 'Oltalama-fishing' denen dolandýrýcýlýk yöntemi dedi. Týkladýðýnýz anda bilgilerinize eriþecek ve size her türlü kötülüðü yapabilecekler dedi. Tüketiciler çok dikkatli olmak zorunda, bilmedikleri linklere asla týklamasýnlar. Unutmasýnlar ki bedava peynir sadece fare kapanýnda olur. Onun için cazip tekliflere kanmasýnlar, bilmedikleri tanýmadýklarý linkleri asla týklamasýnlar. Bankadan, devlet kurumundan, BDDK'dan gelmiþ gibi bir adres kullanýyorlar, onlarýn logolarýný kullanýyorlar aman dikkat. Bu noktada kamu otoritesinden de beklentimiz bir an evvel biliþim suçlarý dolandýrýcýlýðýna daha aðýr caydýrýcý yaptýrýmlar getirilmeli. Yani þu anda mevcut yaptýrýmlarla bunlar caymýyor. Yurtdýþýndan aldýklarý IP adresleriyle tüketicilere ulaþýyor ya da bir kýsým sahte kimliklerle aldýklarý ön ödemeli cep telefonu numaralarýyla tüketicileri dolandýrýyor, maðdur ediyorlar. Tüketici dikkatli olmalý, kamu otoritesi de caydýrýcý önlemleri gecikmeden almalýdýr. Yabancý numara ve þüpheli kodlar gördüðümüzde aman uzak duralým" þeklinde konuþtu.

Mersin merkezli siber dolandýrýcýlýk operasyonunda 14 gözaltý

Ýl Emniyet Müdürlüðü Siber Suçlarla Mücadele Þubesi ekiplerinin 1,5 yýl süren çalýþmasýnda dolandýrýcýlarýn, kiþilerin sosyal medya hesaplarýna 'Telif ihlali', 'Hakkýnýzda þikayet var', 'Kadýna þiddet kampanyasýna destek verin', 'Hayvan haklarýna destek verin', 'Hesabýnýz kapatýlacak' gibi mesajlar gönderip, uzantýlý tuzak linkleri týklatýp, kullanýcý adý ve þifreleri ele geçirdiklerini tespit etti. Þüphelilerin ele geçirilen hesaplarýn sahiplerine, 'Yüksek miktarda para kazanýldýnýz' gibi mesajlar ve dekont göndererek, kazançlarýný almalarý için vergi ödemesi adý altýnda para istedikleri, ödeme yapmayanlarý ise tekrar farklý sahte avukat profilleriyle haklarýnda dava açýlacaðýný, icra baþlatýlacaðýný söyleyip korkuttuklarý anlaþýldý.

Hesaplardan yapýlan paylaþýmlar sonrasý iletiþime geçtikleri kiþileri önce iþlemlerde yüksek kazanç saðlama konusunda ikna edip sonra kazandýklarýna dair sahte dekontlar gönderdikleri, kazançlarýný almalarý için vergi ödemesi adý altýnda para istedikleri, ödeme yapmayanlarý tekrar farklý sahte avukat profilleriyle haklarýnda dava açýlacaðýný, icra baþlatýlacaðýný söyledikleri belirlendi. Dolandýrýlan kiþilerin þikayetleri sonrasý baþlatýlan soruþturmada MASAK, Gelir Ýdaresi Baþkanlýðý, bankalar, þans oyunlarý firmalarý, operatörlerle yapýlan yazýþmalar ve gelen verilerin analizi sonrasý, þüphelilerin hesaplarýnda 164 milyon 148 bin 414,32 TL para transferi olduðu, kazançlarýn bitcoin, altýn, araç alýmý gibi yollarla hesaplardan çýkarýldýðý tespit edildi.

ELE GEÇÝRÝLENLER

Soruþturmada, suça karýþan 20 þüphelinin kimliði belirlendi. Þüphelilerin adreslerine, dron ve Özel Harekat polislerinin de desteklediði toplam 200 polisin katýlýmýyla Mersin ve Adana'da operasyon yapýldý, 14 þüpheli yakalandý. Gözaltýna alýnan þüpheliler, iþlemleri için emniyete götürüldü. Adreslerdeki aramalarda 42 dijital materyal, 7 bin TL nakit, 400 bin TL deðerinde çek, 310 bin 700 TL deðerinde hesaba para yatýrýldýðýna dair dekont, 1 kamyonet ve 2 otomobile el konuldu. Adreslerdeki aramalar sürüyor.

Ýstanbul’da siber dolandýrýcýlýk operasyonu: 3 þüpheli yakalandý

Ýstanbul’da 3 þüpheli insanlarý arayarak kendilerini banka görevlisi olarak tanýttý. Þüpheliler aradýklarý kiþilere banka hesaplarýnda þüpheli iþlem tespit ettiklerini belirterek bazý sorular sordu. Aldýklarý cevaplarla aradýklarý kiþilerin banka hesaplarýna eriþen þüpheliler mevduat hesaplarýndaki paralarý baþka banka hesaplarýna aktardý. Telefon görüþmesinden sonra hesaplarýndan para çekildiðini görenler, polise giderek þikayetçi oldu. Þikayet üzerine polis ekipleri tarafýndan konuyla ilgili inceleme baþlatýldý.Ýstanbul Emniyet Müdürlüðü Siber Suçlarla Mücadele Þube Müdürlüðü ekiplerince yapýlan çalýþmalarda çok sayýda kiþiyi 300 bin lira dolandýran 3 þüphelinin kimlikleri ve kaldýklarý adresler tespit edildi. Sözkonusu adreslere 20 Eylül’de operasyon düzenlendi. Operasyonda gözaltýna alýnan 3 þüpheliden 2’si çýkarýldýðý mahkemece tutuklanýrken 1 kiþi adli kontrol þartýyla serbest kaldý.

9 ilde uzlaþtýrma yalaný ile dolandýrýcýlýk þebekesine operasyonda 9 tutuklama

Ýzmir Ýl Emniyet Müdürlüðü Asayiþ Þube Müdürlüðü Dolandýrýcýlýk Büro Amirliði ekipleri, 'Sosyal medyadan küçük kýzlarla sohbet etmiþsiniz, aileleri þikayetçi' diyerek irtibata geçtikleri kiþileri, avukat ve uzlaþtýrma yalaný ile dolandýran þüphelilere yönelik çalýþma baþlattý. Ýzmir merkezli Ýstanbul, Antalya, Adana, Mersin, Adýyaman, Tunceli, Mardin ve Diyarbakýr'da, 10 Ekim'de düzenlenen eþ zamanlý baskýnlarda 22 þüpheli, yakalandý. Þüphelilerin evlerinde yapýlan aramalarda 1 tabanca, 10 mermi, çok sayýda banka kartlarý ve dekontlarý, laptop ve dijital eþyalar ile bir miktar esrar ele geçirildi. Emniyetteki iþlemlerinin ardýndan 22 þüpheliden 7'si serbest býrakýldý, adliyeye sevk edilen 15 þüpheliden 9'u tutuklandý. 6 þüpheli ise adli kontrol þartýyla serbest býrakýldý.

Diyarbakýr merkezli 3 ilde 'Hipnoz' operasyonu: 9 gözaltý

Ýl Emniyet Müdürlüðü Asayiþ Þube Müdürlüðü Dolandýrýcýlýk Büro Amirliði ekipleri, gelen ihbar üzerine internette alýþveriþ sitelerinin kopyasýný yaparak dolandýrýcýlýk yapanlara yönelik çalýþma baþlattý.

Yapýlan araþtýrmada, þüphelilerin, alýþveriþ için siteye giren vatandaþlarý, güvenli ödeme vaadiyle linkler gönderip parasýný hesaplarýna geçirerek dolandýrdýklarý tespit edildi. Müþteri gibi davranýp, þüphelilerle internet üzerinden iletiþime geçen polis, Diyarbakýr, Antalya ve Mersin'de olduklarýný belirledi. Ekipler, þüphelilere yönelik 3 ilde ‘Hipnoz' adý verilen operasyon düzenledi. Operasyonda Y.A., Þ R., S.D., V.Ö., S.O., M.A., B.A., B.A. ve S.K.’yý gözaltýna aldý. Þüphelilerin ev ve iþ yerlerinde yapýlan aramada, yüklü miktarda nakit para, 15 cep telefonu, 1 laptop, 4 pos cihazý, 30 banka kartý ve 20 sim kart ele geçirildi. 9 þüphelinin emniyetteki iþlemleri sürüyor.

Asayiþ Þube Müdürü Süheyl Zaim, Ýl Emniyet Müdürü Fatih Kaya'nýn talimatlarýyla suçla sinerjik projesinin baþlatýldýðýný belirtti. Dolandýrýcýlýkla ilgili olarak uyarýda bulunan Zaim, “Dolandýrýcýlar yeni yöntemlerle vatandaþlarýmýzý maðdur etmeye ne yazýk ki devam ediyorlar. Alýþveriþ sitelerine girenleri tuzaða düþürüyorlar.

Çok bilinen internet alýþveriþ siteleri taklit ederek profesyonel ve birebir ara yüzlerle kullanýcýlarý inandýrýyor, ikna ediyorlar. Üstelik arama motorlarýna sponsorlu reklam vererek üst taraflara çýktýklarý için þüphe de duymuyorlar. Adeta hipnoz ediyorlar. Biz buna bir çeþit dijital hipnoz tekniði diyoruz. Güvenli ödeme bahanesiyle bir link gönderiyorlar ve bu link üzerinden ödeme yapýlmasýný saðlayarak vatandaþlarýmýzý dolandýrýyorlar" dedi.

[Finans2023]

Anadolu Ajansý'nda Zeynep Yeþildal'ýn haberi:

Ýstanbul'da "yüksek karlý gizli fon" vaadiyle yaþanan dolandýrýcýlýk iddiasýyla aralarýnda Emre Belözoðlu, Arda Turan, Fenando Muslera gibi isimlerin de bulunduðu müþtekilerin þikayeti üzerine baþlatýlan soruþturma kapsamýnda, 7 sanýðýn 3 yýldan 216 yýla kadar deðiþen oranlarda hapsi istendi.

Ýstanbul Cumhuriyet Baþsavcýlýðýnca hazýrlanan iddianamede, sanýk Seçil Erzan'ýn bir bankanýn Levent'teki þubesinde müdür olarak çalýþtýðý ve müþteki Bülent Çeviker'den kiþisel güven iliþkisine dayalý 2 milyon dolar alarak yüksek kar vaadiyle yeniden kendisine iade edeceðini bildirdiði kaydedildi.

Ýddianamede, aralarýnda Selçuk Ýnan, Emre Belözoðlu, Fernando Muslera, Arda Turan ve Buse Terim Bahçekapýlý gibi isimlerin de bulunduðu 18 kiþi müþteki, 7 þüpheli ise sanýk sýfatýyla yer aldý.

Ýddianamede, müþteki Bülent Çeviker'e para karþýlýðýnda yazýlý evrak verildiði ancak daha sonra Çeviker'in Erzan'a ulaþmaya çalýþsa da ulaþamadýðý, durumu bankaya bildirdiði, banka tarafýndan araþtýrma yapýlmaya ve Erzan'a çalýþsa da ulaþýlamadýðý ve Erzan hakkýnda suç duyurusunda bulunduðu ifade edildi.

Sanýk Erzan'ýn bu yöntemle futbolcular, iþ adamlarý ve çeþitli meslek gruplarýndan müþtekilere, yüksek kar getirisi bulunan güvenilir bir fon olduðunu ve yine kamuoyunda tanýnmýþ Fatih Terim, Hakan Ateþ gibi isimlerin bu fona dahil olduðunu söyleyerek bu fona para yatýrmaya ikna ettiði anlatýlan iddianamede, gerçekte ise böyle bir fonun hiç olmadýðýnýn tespit edildiði anlatýldý.

Ýddianamede, müþtekilerin sanýða verdiði paralara iliþkin sahte belgeler oluþturarak bu belgelere bankanýn kaþesini ve ýslak imzasýný atarak müþtekilere teslim ettiði þeklinde geliþen olayda sanýk Erzan'ýn dolandýrýcýlýk kastýyla hareket ettiði kaydedildi.

Müþteki Fernando Muslera'nýn ifadesine de yer verilen iddianamede, 2022'de sanýk Erzan tarafýndan parasýný deðerlendirme amacýyla defalarca arandýðýný, Erzan'ýn kendisine "yüksek getirisi olan bir fon olduðunu, bu fonun kurumsal bir fon olduðunu, Hakan Ateþ, Mehmet Aydoðdu bu fonu yönetiyor" diyerek kendisini de bu fona para yatýrmaya ikna ettiðini söylediði belirtildi.

Ýddianamede, Muslera'nýn sanýk Erzan'a farklý zamanlarda toplam 1 milyon 200 bin dolar teslim ettiðini, kendisine Erzan tarafýndan ýslak imzalý ve kaþeli evrak verildiðini söylediði belirtilerek, devamýnda kendisinin "Sen hiç merak etme, bu kurumsal bir fon, paran güvende rahat ol, paraný geri alacaksýn, bu kurumsal fonun zamanýnýn þaþmasýnýn tek nedeni deprem, bu sebeple her þey aksadý. Yoksa Hakan Ateþ ve Mehmet Aydoðdu'nun yönettiði bir fon asla aksamazdý" gibi sözlerle oyalandýðýný söylediði belirtildi.

Muslera'nýn 700 bin dolarý geri aldýðýný ancak kalan parasýný alamadýðýný söylediði aktarýlan iddianamede, müþteki Arda Turan'a arsa sattýrarak üzerine 33 milyon liralýk kredi çektirdiði ve toplam 7 milyon 500 bin dolar dolandýrdýðý vurgulandý.

Ýddianamede sanýk Erzan'ýn ifadesine göre, daha önce borsada yaptýðý iþlemlerden dolayý iþlerinin iyi gitmediðini, bu süreçte müþteki Bülent Çeviker'i "Bizim çok büyük özel müþterilerimize yaptýðýmýz iþlemler var. Bunlarý banka içerisinde yapmýyorum. Bankanýn ayrý özel bir bölümü olup sadece çok zengin müþteriler ile yaptýðýmýz iþlemlerdir. Bu sebeple parayý hesabýnýzdan çekin ve banka dýþýnda bana teslim edin." sözleriyle kandýrdýðýný ifade ettiði belirtildi.

Erzan'ýn diðer müþtekilerden yine ayný þekilde yüksek kar vaadiyle paralarýný aldýðýný söylediði belirtilen iddianamede, sanýk Erzan'ýn "özel belgede sahtecilik" ve "tacir veya þirket yöneticisi olan ya da þirket adýna hareket eden kiþilerin ticari faaliyetleri sýrasýnda kooperatif yöneticilerinin kooperatifin faaliyeti kapsamýnda nitelikli dolandýrýcýlýk" suçlarýndan 66 yýldan 216 yýla kadar hapsi istendi.

Ýddianamede, sanýklar Ali Yörük, Kerem Can, Hüseyin Eligül, Nazlý Can, Atilla Yörük ve Asiye Öztürk'ün ise ayný suçlardan 3 yýl ve 65 yýl arasýnda deðiþen oranlarda hapisle cezalandýrýlmasý talep edildi.

Ýddianame Ýstanbul 41. Aðýr Ceza Mahkemesince kabul edildi, sanýklarýn yargýlanmasýna önümüzdeki günlerde baþlanacak.

Öte yandan aralarýnda sanýk Seçil Erzan ve bazý banka yöneticilerinin de bulunduðu 11 sanýk hakkýnda "bankacýlýk zimmeti" suçundan takipsizlik kararý verildiði öðrenildi.

Kaynak: https://www.aa.com.tr/tr/gundem/ista...mlandi/3032201

*******************************
Ýhlas Haber Ajansýndan Sema Demir'in haberi:

Yüksek kâr getirisi bulunan güvenilir bir fon olduðunu ve Fatih Terim gibi isimlerin de bu fona dahil olduðunu söyleyerek aralarýnda tanýnmýþ sporcular Arda Turan, Fernando Muslera, Emre Belözoðlu ve Selçuk Ýnan’ýn da bulunduðu 18 kiþiyi yaklaþýk 25 milyon dolar ile 7 milyon 384 bin lira dolandýrdýðý iddia edilen Þube Müdürü Seçil Erzan hakkýnda yürütülen soruþturma tamamlandý. Ýstanbul Cumhuriyet Baþsavcýlýðý’nca hazýrlanan iddianamede, aralarýnda Buse Terim Bahçekapýlý, Emre Belözoðlu, Emre Çolak, Fernando Muslera, Arda Turan, Selçuk Ýnan, Volkan Bahçekapýlý’nýn da bulunduðu 18 kiþi ’müþteki’ sýfatýyla yer alýrken; Seçil Erzan, Ali Yörük, Asiye Öztürk, Atilla Yörük, Hüseyin Eligül, Kerem Can ve Nazlý Can’un bulunduðu 7 kiþi ise ’þüpheli’ sýfatýyla her aldý.

Güven iliþkisine dayanarak parayý teslim etti, daha sonra Erzan’a ulaþamadý

Hazýrlanan iddianamede, Denizbank’ýn Levent Büyükdere Caddesi Þubesi müdürü olarak çalýþan þüpheli Seçil Erzan’ýn, müþtekilerden Bülent Çeviker’den kiþisel güven iliþkisine dayanarak 2 milyon dolar parayý deðerlendirmesi amacýyla elden aldýðý, 3 Nisan’da 3 milyon olarak iade edeceðini bildirdiði, bunun karþýlýðýnda da müþteriye yazýlý bir evrak verildiði ancak þube müdürüne ulaþmaya çalýþsa da ulaþamadýðý anlatýldý. Þüpheli Erzan’a ulaþamayýnca durumun bankaya bildirildiðinin aktarýldýðý iddianamede, banka tarafýndan araþtýrma yapýlmaya ve Seçil Erzan’a ulaþýlmaya çalýþýldýðý ancak ulaþýlamadýðý, bu nedenlerden dolayý Erzan hakkýnda suç duyurusunda bulunulduðu ve soruþturmaya baþlandýðý kaydedildi.

Fatih Terim’in ismini vererek fona dahil olduðunu söylediði belirtildi

Maðdurlarýn kamuoyunda tanýnmýþ sporcular, iþ adamlarý, hekim gibi çeþitli meslek gruplarýna sahip kiþiler olduðunun belirtildiði iddianamede, maðdurlarýn hepsinin alýnan beyanlarýnda þüpheli Seçil Erzan’ýn kendilerine yüksek kar getirisi bulunan güvenilir bir fon olduðunu söylediði, ayrýca kamuoyunda tanýnmýþ Fatih Terim, Hakan Ateþ gibi isimlerin de bu fona dahil olduðunu söyleyerek bu fona para yatýrmaya ikna ettiði þeklinde benzer ifadelerin bulunduðu aktarýldý. Gerçekte ise böyle bir fonun hiç olmadýðý, müþtekilerin Þube Müdürü olan þüpheli Erzan’a teslim ettikleri paralarý baþýndan itibaren yatýrým amacýyla ve banka müdürü sýfatýyla saðladýðý güven sebebiyle verdikleri kaydedildi.

Müþtekileri yatýrým yapmaya ikna ederek menfaat saðladýðý ve sahte belgeler oluþturduðu aktarýldý

Þüpheli Erzan’ýn yýllardýr kazandýðý bankacýlýk tecrübesinin saðladýðý kolaylýðý da kullanarak müþtekilerle teker teker görüþerek aslýnda hiç olmayan bir fona, bu fon varmýþ gibi inandýrdýðýnýn belirtildiði iddianamede, müþtekileri yatýrým yapmaya ikna ederek menfaat saðladýðý, daha da inandýrýcý olmak için zaman zaman müþtekilerin yanýnda birileriyle telefonda konuþarak bankacýlýk literatüründe yer alan ISIN kodu gibi tabirler kullanarak karþý tarafa verdiði güveni daha da pekiþtirdiði, bununla birlikte müþtekilerin verdikleri paralara iliþkin sahte belgeler oluþturup bu belgelere banka kaþesi vurup, ýslak imzasýný atarak müþtekilere teslim ettiði aktarýldý.

Hazýrlanan iddianamede, þüpheli Erzan’ýn, müþteki Çeviker’i bu fona para yatýrmasý için ikna ederek kandýrdýðý, müþtekinin hesabýndaki 2 milyon 198 bin Amerikan dolarý parayý eþi olan müþteki Ýnci Çeviker’in ayný gün þüpheli Erzan’a teslim etmesi için þüpheli Ali Yörük’e teslim ettiði, daha sonra sahte olarak üç adet banka kaþesi ve kendi ýslak imzasý bulunan sahte belgeleri oluþturup müþtekilere verdiði, bankada müdür yardýmcýsý olarak çalýþan Asiye Öztürk’ünde ýslak imzasýný attýðý belirtildi. Ýddianamede þüpheli Erzan’ýn, diðer þüpheliler Ali Yörük ve Atilla Yörük’e zaman zaman müþtekilerden elde ettiði paralarý taþýmada yardým ettiði de kaydedildi.

"Kesinlikle Fatih Terim ile ilgili herhangi bir usulsüzlük yapmadým’’

Þüpheli Erzan’ýn ifadesine de yer verilen iddianamede, þüphelinin "Ben Fatih Terim’den bu zamana kadar fon adý altýnda para almadým ancak 2012 yýlýndan itibaren tüm bankacýlýk iþlemleriyle ilgilenirdim. Tam olarak Fatih Terim’in finansal danýþmaný bendim. Kesinlikle Fatih Terim ile ilgili herhangi bir usulsüzlük yapmadým. Fatih Terim beni kýzý gibi sever, sayardý’’ dediði aktarýldý.

Kim ne kadar para yatýrdý

Ýddianamede, müþtekilerden Buse Terim Bahçekapýlý’nýn 190 bin Amerikan Dolarý verdiði, Emre Belözoðlu’nun bu fona para yatýrmasý için bir kýsmýný Volkan Bahçekapýlý ile göndermek suretiyle toplamda 4 milyon 292 bin dolarý þüpheli Erzan’a teslim ettiði, Fernando Muslera’nýn 1 milyon 200 bin dolar teslim ettiði ancak þüpheli Erzan’ýn bu paranýn 700 binlik kýsmýný geri vererek 500 bin dolar dolandýrdýðý kaydedildi. Öte yandan þüpheli Erzan’ýn Arda Turan’dan 13 milyon 900 bin dolar nakit elden para alýp sadece 6 milyon 400 bin dolarý fon getirisi olarak geri vermek suretiyle 7 milyon 500 bin dolandýrdýðý belirtildi. Þüphelinin Selçuk Ýnan’dan ise 3 milyon 685 bin dolar alýp bunun 2 milyon 150 binini fon getirisi olarak geri iade ederek toplamda 1 milyon 535 bin dolandýrdýðý kaydedildi.

‘Bankacýlýk zimmeti’ suçundan takipsizlik verildiði belirtildi

Öte yandan þüpheli Seçil Erzan hakkýnda önce ‘bankacýlýk zimmeti’ ve ‘nitelikli dolandýrýcýlýk’ suçlarýndan soruþturma baþlatýldýðýnýn belirtildiði iddianamede, ‘bankacýlýk zimmeti’ suçunun oluþabilmesi için Bankacýlýk Düzenleme ve Denetleme Kurumu’ndan (BDDK) rapor istenildiði ancak ihbar þartý yerine getirilmediðinden takipsizlik kararý verilerek soruþturmaya ‘nitelikli dolandýrýcýlýk’ suçundan devam edildiði de aktarýldý.

216 yýla kadar hapis talebi

Hazýrlanan iddianamede þüpheli Seçil Erzan’ýn ‘nitelikli dolandýrýcýlýk’ ve ‘özel belgede sahtecilik’ suçlarýndan toplamda 66 yýldan 216 yýla kadar hapis cezasýna çarptýrýlmasý talep edildi. Diðer 6 þüphelinin ise 3 yýl ile 65 yýl arasýnda deðiþen oranlarda hapis cezasýyla cezalandýrýlmalarý talep edildi.

***************************

Demirören Haber Ajansýndan Özden Atik'in haberi:

Ýstanbul Cumhuriyet Baþsavcýlýðý'nca hazýrlanan iddianamede, Galatasaraylý eski futbolcular Selçuk Ýnan, Emre Çolak, Emre Belözoðlu, Arda Turan, Fernando Muslera ile Buse Terim, Buse Terim'in eþi Volkan Bahçekapýlý, eski kulüp tercümaný Musa Mert Çetin ve Emre Çolak’ýn kardeþi Emrah Çolak gibi 18 isim þikayetçi olarak yer aldý. Seçil Erzan, Ali Yörük, Asiye Öztürk, Atilla Yörük, Hüseyin Eligül, Kerem Can ve Nazlý Can "þüpheli" sýfatýyla yer aldý.

2 MÝLYON DOLARI ELDEN VERMÝÞ

Ýddianamede, þikayetçi Bülent Çeviker'in Levent Büyükdere Caddesi Þubesi müdürü olarak çalýþan þüpheli Seçil Erzan'ýn 31 Mart 2023 tarihinde kiþisel güven iliþkisine dayanarak 2 milyon dolar parayý deðerlendirmesi amacýyla elden alarak 3 Nisan 2023 tarihinde 3 milyon dolar iade edeceðini bildirdiðini, bunun karþýlýðýnda da müþteriye yazýlý bir evrak verdiðini ancak þube müdürüne ulaþmaya çalýþsa da ulaþamadýðýný, bu durumu bankaya da bildirdiði, banka tarafýndan araþtýrma yapýlýp Seçil Erzan'a ulaþýlmaya çalýþýldýðý, ancak ulaþýlamadýðý, bu nedenlerden dolayý Erzan'ýn hakkýnda suç duyurusunda bulunulduðu kaydedildi. Banka bünyesinde 2023 yýlýnýn Nisan ayýna kadar þube müdürü olarak görev yapan þüpheli Seçil Erzan hakkýnda bu dosyada yer alan eylemlere iliþkin olarak "Bankacýlýk zimmeti" ve "Nitelikli dolandýrýcýlýk" suçlarýndan soruþturma baþlatýldý.

YÜKSEK GETÝRÝLÝ FON OLDUÐUNA ÝKNA ETTÝ

Ýddianameye göre, þubenin 1 Mart 2023 ile 7 Nisan 2023 tarihleri arasýndaki kamera kayýt görüntülerinin incelendiði, banka müdürü odasýný gösterir toplam 77 adet görüntünün incelendiði ve ayný kiþilerin farklý günlerde giriþ çýkýþlarý tespit edildi. Þüpheli Seçil Erzan'ýn sadece özel müþterilerin dahil edildiði, yüksek getirisi bulunan bir fon olduðunu, bu fona Fatih Terim gibi kamuoyunda tanýnmýþ isimlerin de dahil olduðunu söyleyerek müþteki Bülent Çeviker'i bu fona para yatýrmasý için ikna ederek kandýrdý. Bülent Çeviker'in hesabýndaki 2 milyon 198 bin dolarý eþi Ýnci Çeviker'in çekerek ayný gün Seçil Erzan'a teslim etmesi için þüpheli Ali Yörük'e teslim etti. Þüpheli Erzan'ýn sahte olarak üç adet banka kaþesi ve kendi ýslak imzasý bulunan sahte belgeleri oluþturup müþtekilere verdi. Bu belgeye ise bankada müdür yardýmcýsý olarak çalýþan Asiye Öztürk de ýslak imza attý. Banka Teftiþ Kurulu Ön Ýnceleme Kurulu Raporunda þüpheli Erzan'ýn þüpheliler Ali Yörük ve Atilla Yörük'e zaman zaman müþtekilerden elde ettiði paralarý taþýmada yardým ettiði ve paraya ihtiyacý olduðu zaman tefecilerden para bulma konusunda yardýmcý olduklarýný söyledi. Seçil Erzan'ýn telefonunda þüpheli Ali Yörük ile yazýþmalarýnýn bulunduðu, Ali Yörük'ün "Müdür napýyoruz" dediði, Seçil'in "Benden haber bekleyin" diye cevap verdiði tespit edildi. Þüpheli Asiye Öztürk ise ifadesinde bilmediði belgeleri imzaladýðýný ikrar etti. Þüpheliler Seçil Erzan, Asiye Öztürk, Atilla Öztürk ve Ali Yörük'ün baþýndan itibaren fikir ve eylem birliði içerisinde hareket ederek iþtirak halinde müþtekileri dolandýrdýklarý ve özel belgede sahtecilik suçlarýný iþlediði anlaþýldý.

14 EYLEM YER ALDI

Ýddianamede, Seçil Erzan'ýn diðer þüphelilerle birlikte gerçekleþtirdiði 14 eylem tek tek anlatýldý. Seçil Erzan'ýn Florya Þube müdürüyken Galatasaray Spor Kulübü ile çalýþtýklarý sýrada, Arda Turan'ý arayýp "Bir fon var, 5 koyup 10 alýyorsun ancak acil para gerekli" dediði, bunun üzerine Turan'ýn kendisine çok yardýmcý olduðunu, yurtdýþýndan para getirdiðini, evini satýp para getirdiðini belirterek 13 milyon 900 bin dolar paradan, 6 milyon 400 bin dolarý ödediðini geri kalanýný ödemediðini belirtti.

ARDA TURAN: "BU OLAY BENÝ ÇOK YIPRATTI"

Þikayetçi Arda Turan ise Seçil Erzan'ýn kendisini sýk sýk arayýp bunaltmasý üzerine bahsettiði fona yatýrmasý için önce 3 milyon dolarý elden verdiðini, Erzan'ýn kendisini "Bu fona kim ne kadar yatýrdýysa ona göre kazanç saðlayacak, bu bir faiz deðil' diyerek kandýrdýðýný söyledi. 13 milyon 900 bin dolarý elden verdiðini, kendisinin de 6 milyon 400 bin dolarý geri ödediðini, kendisine banka kaþeli ve ýslak imzalý belge verdiðini belirterek "Yýllardýr çalýþýp kazandýðým bütün paramý emeðimi Seçil Erzan beni kandýrarak yok etmiþtir. Çok üzgünüm, bu olay beni çok yýprattý. Bütün birikimim bir anda gitti" dedi.

EMRE BELÖZOÐLU: "TÜM BÝRÝKÝMÝMÝ KANDIRARAK ZÝMMETÝNE GEÇÝRDÝ"

Þikayetçi Buse Terim Bahçekapýlý ifadesinde, Seçil Erzan'ýn kendisine halasýnýn oðlu Terim Arýcan aracýlýðýyla ulaþtýðýný, 20 civarýnda güvenilir kiþinin dahil olduðu yüksek getirili fon olduðunu söylemesi üzerine yatýrým amacýyla birikmiþ 3 milyon 600 bin lirasýný gönderdiðini, bu paranýn 190 bin dolara çevrildiðini, bu paranýn geri ödenmediðini belirtti. Buse Terim'in eþi Volkan Bahçekapýlý ise, Emre Belözoðlu'nun kuzeni olduðunu belirterek þüpheli Erzan'ýn yüksek getirili fon olduðunu söylediði, eþi ve Fatih Terim'in de bu fona para yatýrdýklarýný, kendisinin nakit parasý olmadýðý için Emre Belözoðlu'na fondan bahsettiðini, Emre'nin kendisine ilk olarak 1 milyon 492 bin dolarý vererek Erzan'a teslim ettiðini, toplamda 2 milyon 892 bin dolarý teslim ettiðini, paralara iliþkin herhangi bir dekont da almadýðýný, sonrasýnda Erzan'ýn kendisine 3 kaþeli belge verdiðini söyledi. Emre Belözoðlu da Volkan'a verdiði paralara iliþkin toplam da 3 milyon 300 bin dolar fonda alacaðý olduðuna dair Erzan tarafýndan belge verildiðini söyleyerek "23 yýldýr futbolcuyum, 2 senedir teknik direktörüm. 13 yaþýmdan beri aileme bakýyorum. Tüm birikimimi beni kandýrarak zimmetine geçirmiþtir" dedi. Þüpheli Seçil Erzan savcýlýkça alýnan ilk ifadesinde, bankadan alakasýz olarak kaþeleri kendisinin hazýrlayýp imzaladýðýný, Volkan Bahçekapýlý'yý fona katýlmasý için aradýðýnda, "Çok kýsa süreliðine yüksek getirisi olan bir fon var, aman bu husus duyulmasýn, Fatih Terim hocanýn da fondan haberi var. Sen de girmek ister misin" dediði iddianamede yer aldý. Þikayetçi Nestor Fernando Muslera ise Seçil Erzan tarafýndan defalarca arandýðýný, fona para yatýrmak üzere ikna edildiðini, kendisine toplam 1 milyon 200 bin dolar verdiðini, 700 bin dolarýnýn iade edildiðini ancak 500 bin dolar parasýný ve vaat edilen parayý alamadýðýný belirtti.

MÜÞTEKÝLER TOPLAM 25 MÝLYON 770 BÝN DOLAR DOLANDIRILDI

Ýddianamede, 18 müþtekinin toplamda 25 milyon 770 bin dolar ve 7 milyon 384 bin lira dolandýrýldýðý belirtildi. Ýddianamede, maðdurlarýn kamuoyunda tanýnmýþ sporcular, iþ adamlarý, hekim gibi çeþitli meslek gruplarýna sahip kiþiler olduðu, hepsinin beyanlarýnda þüpheli Seçil Erzan'ýn kendilerine yüksek kar getirisi bulunan güvenilir bir fon olduðunu ve yine kamuoyunda tanýnmýþ Fatih Terim, Hakan Ateþ gibi isimlerin bu fona dahil olduðunu söyleyerek bu fona para yatýrmaya ikna ettiði kaydedildi. Gerçekte böyle bir fonun hiç olmadýðý belirtilen iddianamede, þüpheli Seçil Erzan'ýn 66 yýldan 216 yýla kadar hapsi istenirken; diðer 6 þüphelinin ise 3 yýldan 65 yýla kadar deðiþen oranlarda hapisleri istendi. Ýddianame, Ýstanbul 41. Aðýr Ceza Mahkemesince kabul edildi. Þüpheliler önümüzdeki günlerde hakim karþýsýna çýkacak.

ZÝMMET SUÇUNDAN TAKÝPSÝZLÝK KARARI VERÝLMÝÞTÝ

Seçil Erzan ve bankanýn bazý yöneticilerinin de arasýnda bulunduðu 11 þüpheli hakkýnda ise bankacýlýk zimmet suçundan yazýlý baþvuru þartýnýn Bankacýlýk Düzenleme ve Denetleme Kurumu'nun (BDDK) gerçekleþmediði belirtilerek takipsizlik kararý verilmiþti.

[Finans2023]

Diken adlý internet sitesinde Canan Coþkun'un haberi:

Denizbank’ýn bir þube müdürünün tutuklanmasý üzerine patlak veren ‘skandal dolandýrýcýlýk’ soruþturmasý kapsamýnda hazýrlanan iddianamede müþtekilerin ifadelerine de yer verildi.

Bugün mahkemece kabul edilen iddianamede þube müdürü Seçil Erzan’ýn ‘nitelikli dolandýrýcýlýk’ ve ‘özel belgede sahtecilik’ suçlarýndan toplamda 216 yýla kadar, ‘iþbirlikçi’ altý þüphelinin de üç yýldan 65 yýla kadar hapsi isteniyor. Bu isimler þunlar: Ali Yörük, Atilla Yörük ve Nazlý Can (tutuklu), Kerem Can, Hüseyin Eligül ve Asiye Öztürk (tutuksuz). Beþ isim Erzan’ýn tanýdýklarý. Öztürk ise Erzan’ýn döneminde Denizbank Levent Büyükdere Þubesi’nde operasyon müdürü olarak görev yapýyordu.

Savcý Ebru Baran Celep’in hazýrladýðý iddianamede soruþturma kapsamýnda adý sýkça zikredilen Fatih Terim’in kýzý Buse Terim, damadý Volkan Bahçekapýlý ve Buse Terim’in kuzeni Terim Arýcan, eski Galatasaraylý futbolcular Arda Turan, Emre Belözoðlu, Selçuk Ýnan ve Emre Çolak, eski kulüp tercümaný Musa Mert Çetin ve Emre Çolak’ýn kardeþi Emrah Çolak, halen Galatasaray’ýn kalesini koruyan futbolcu Fernando Muslera dahil 18 kiþi müþteki olarak yer aldý.

Ýddianameye göre 18 müþteki toplamda 25 milyon 770 bin dolar ve 7 milyon 384 bin lira dolandýrýldý.

Müþtekilerin ifadelerinden öne çýkan kýsýmlar þöyle:

Bülent Çeviker: Seçil Erzan Kasým 2022’de Baðlar Mahallesi’ndeki iþyerime geldi. Özel müþterilerin yararlanabileceði özel bir fon olduðunu söyledi. Büyük meblaðlarda para yatýrýp yüzde 27 kar ile geri ödeyeceðini vadetti. O dönem Denizbank’ý temsilen bu fonu satýn alacaklarýný belirtmiþti, fakat en az 3 milyon dolar teslim edilmesi gerektiðini söylemiþti. O dönem o kadar nakit param olmadýðý için teklifi kabul edememiþtim. Þubat 2023’te evimize geldi. Daha önce vadettiði þekilde bir fondan bahsetti, fakat bu sefer Fatih Terim gibi tanýnmýþ ünlü kiþilerin de bu fona yatýrým yaptýðýný söyledi. Fatih Terim’in fonunun altýnda daha küçük meblaðlý yani minimum 2 milyon dolar boþluk oluþtuðunu ve bu fonlarý satýn alabileceðimi söyledi. Bu imkândan sadece nakit olarak özel müþterilerin yararlanabileceðini ve bu paranýn Denizbank’ýn fonuna gönderileceðini, genel müdürlüðün bundan haberi olduðunu ve onlar tarafýndan saklamaya teslim edileceðini söyledi. Aramýzdaki güvene dayanarak ve parayý bankaya teslim ettiðimi düþünerek hesapta bulunan parayý nakit olarak Erzan’ýn yönlendirdiði Ali Böcügöz’e teslim ettik. Bu para karþýlýðýnda Seçil Erzan’dan bu zamana kadar üç adet belge teslim aldým. Bu belgeler hem Denizbank kaþeli hem de Seçil Erzan’ýn bizzat ýslak imzasýný içermektedir.

Bülent Çeviker’in eþi Ýnci Çeviker’in anlatýmýna göreyse, Erzan, sözünü ettiði yatýrým fonunda ‘GS eski teknik direktörü Fatih Terim’in de yüklü miktarda parasý olduðunu’ söylemiþti.

Fatih Terim’in damadý Volkan Bahçekapýlý’nýn ifadesine göre Erzan telefonda bankaya ait 22 kiþilik özel bir fon olduðunu, fonu Hakan Ateþ’in ve Mehmet Aydoðdu’nun oluþturduðunu ve yüksek getiriye sahip olduðunu söyledi. Erzan, Buse Terim ve Fatih Terim’in de bu fona para yatýrdýðýný söyledi. Bahçekapýlý, bu konuda eþi Buse Terim’e danýþtý, o da fonda parasý olduðunu söyledi.

Emre Belözoðlu, Erzan’ýn sözünü ettiði fonun Hakan Ateþ ve Mehmet Erdoðdu tarafýndan kurulduðunu söyleyerek kendisini kandýrdýðýný söyledi. Belözoðlu, Erzan’a toplamda 4 milyon 292 bin dolar verdiðini aktardý.

Buse Terim’in kuzeni ve çalýþaný Terim Arýcan’ýn ifadesine göre Erzan bir gün kendisini arayarak ‘Hakan Ateþ’in ve çok daha fazla güvenilir kiþinin içerisinde olduðu bir hazine fonu olduðunu’ söyledi. Buse Terim’in de Denizbank’ta mevduat hesabý olduðunu, parasýný bu fonda çok iyi deðerlendirebileceðini söyleyen Erzan, bu konuyla ilgili Buse Terim’le konuþmasýný rica etti. Arýcan, bu teklifi deðerlendirdikten sonra 3 milyon 600 bin TL’yi Erzan’a þubedeki odasýnda teslim ettiðini aktardý.

Arda Turan da, Erzan’ýn kendisine Hakan Ateþ’e ait bir fon olduðunu söylediðini aktardý. Turan, Erzan’a elden parça parça toplam 13 milyon 900 bin dolar verdiðini, 6 milyon 400 bin dolar ödeme aldýðýný söyledi.

Dolandýrýlan kiþilerden Nurettin Gözaçan’sa ifadesinde, Erzan’ýn oðluyla kendisini Levent þubesindeki odasýnda aðýrladýðýný söyleyerek þunlarý aktardý: “Bize fondan bahsetmeye baþladý. Tabii biz yanýmýzda 292 bin dolar götürmüþtük. Bize fon içerisinde çok ünlü þahýslar olduðunu söyledi. Örnek olarak Fatih Terim, Arda Turan gibi isimleri söyledi. Hatta masasýnýn üzerinde görünür þekilde Fatih Terim imzalý evraklarý vardý.”

Ýddianamedeki anlatýma göre Erzan müþteki Bülent Çeviker’den ‘kiþisel güven iliþkisine dayanarak’ deðerlendirme amacýyla 31 Mart’ta elden 2 milyon dolar aldý. Bunu yaparken 3 Nisan’da 3 milyon dolar olarak iade edeceðini söylemiþti, bunun karþýlýðýnda da Çeviker’e yazýlý bir evrak vermiþti. Çeviker, Erzan’a ulaþamayýnca durumu bankaya bildirdi. Banka da araþtýrmaya yapmaya ve Erzan’a ulaþmaya çalýþtý, ancak baþarýlý olamayýnca savcýlýða suç duyurusunda bulundu. Ýstanbul 1’inci Sulh Ceza Hakimliði de kaçma ihtimali bulunmasý sebebiyle 7 Nisan’da Erzan’ýn yurt dýþýna çýkýþýný yasakladý. Ayný hakimlik, ‘suçlarýn niteliði ve dosyadaki mevcut bulgular sebebiyle’ 10 Nisan’da dosyaya kýsýtlýlýk getirdi.

Erzan da 11 Nisan’da Tekirdað’ýn Çorlu ilçesinde yakalanarak gözaltýna alýndý.

Ýddianamede Erzan’ýn cep telefonunda soruþturma konusu eylemlerle ilgili yazýþmalarýn bulunduðu, özellikle Whatsapp yazýþmalarýnýn çoðunun silindiði belirtildi. Elde edilen yazýþmalarda Erzan, karþý taraftan süre istemiþ, onlarý oyalamýþtý. Erzan’a ait diðer telefonda da el çok sayýda isim ve tutarýn yazýldýðý ajanda sayfalarýnýn fotoðraflarý bulundu.

Erzan, ilk ifadesinde müþtekilerin kendisine inanmalarý için ‘bankayla tamamen alakasýz bir þekilde belge hazýrladýðýný, kaþelediðini ve imzalayarak teslim ettiðini’ söylemiþti. Bu ifadesinden sonra 3 Mayýs’ta ek bir ifade daha vermiþ ve etkin piþmanlýktan yararlanmak istediðini aktarmýþtý.

Ýddianamede Erzan’ýn ek ifadesine de yer verildi. Erzan’ýn ifadesi þöyle:

“8 Nisan Cumartesi günü Denizbank Avrupa-1 Bölge Müdürü Sermin Haným Çorlu’daki evime beni görmeye geldi. Daha öncesinde beni telefonla arayýp halimi hatýrýmý sormuþtu. Bana ‘Burada kalmayabilirsin, otelde ya da istersen benim evimde de kalabilirsin’ dedi. Yanýnda koruma gibi birileri vardý. Daha doðrusu evimin önünde dört beþ tane adamýn beklediðini gördüm. Geldikleri araçlar bankanýn araçlarýydý.”

“Sermin haným benimle görüþtükten sonra gitti. Bir gün sonra beni korumalar eþliðinde Zincirlikuyu’daki Denizbank Genel Müdürlüðü’ne götürdüler. Koluma serumlar takýlarak bana ‘Bu iþi banka dýþýnda yaptýn’ diye söylettirdiler. Tam olarak Sermin Tekin, Ali Murat Dizdar, Cenk Ýzgi (Teftiþ Kurulu Bölüm Müdürü), Tanju Kaya (Ýnsan Kaynaklarý Genel Müdür Yardýmcýsý) vardý. Bu þahýslar 8 Nisan Cumartesi günü sabahtan akþama kadar benim yanýmdaydýlar. Bana sürekli ‘Olayda zimmet yok. Evet, senin bankacýlýk hayatýn biter belki, ama hayatýna bir þekilde devam edersin. Bu olay zimmet deðil’ þeklinde sözler söyleyip baský kurdular.”

“9 Nisan Pazar günü akþam saatlerinde bu sefer Hakan Ateþ bankaya geldi. Bulunduðumuz toplantý salonuna girerek ‘Kýzým biz zaten insanlarýn parasýný vereceðiz, ama ortada bir enkaz var. Kimden ne aldýysan söyle. Zaten bu bir zimmet deðil. Zimmet olsa yýllarca içeride çürürdün, bu sebeple de kendin banka dýþýnda ne aldýysan onlarý söyle. Sen bizi koru, biz de seni koruruz. Seçil’e hemen bir avukat tutalým, avukatýný ben tutacaðým, saðlýk sigortaný iptal etmeyelim, annenin hastalýðýyla da ilgileneceðim’ dedi. Orada bulunan herkes olayýn zimmet olmadýðýný söyledi.”

“Sonra ayný gün beni Ýstanbul Göktürk’teki ikametime yolladýlar. Sermin Tekin de benimle birlikte geldi. Sermin Tekin bana ‘Evde detaylý arama yap. Beni seni üç dört saat de olsa beklerim. Bütün notlarýný, kaðýtlarýný bana getir’ dedi. Ben de evde her yeri arayýp ajandamý ve notlarýmý bulup Sermin hanýma verdim. Ayný gün beni korumalar eþliðinde Çorlu’ya gönderdiler. Korumalar beni her yerde takip ediyordu. O sýrada arkamda Güvenlik Bölüm müdürü dahil isimlerini tam olarak hatýrlayamadýðým üç kiþi vardý.”

“Beni 10 Nisan Pazartesi günü korumalar eþliðinde Zincirlikuyu’daki genel müdürlüðe getirdiler. Hem 9 Nisan Pazar günü hem de 10 Nisan Pazartesi günü Denizbank’ta Sermin Tekin, Ali Murat Dizdar, Cenk Ýzgi (Teftiþ Kurulu Bölüm Müdürü), Tanju Kaya ile birlikte (Ýnsan Kaynaklarý Genel Müdür Yardýmcýsý) bir liste oluþturduk. Bu listede kimin ne kadar para verip ne kadarýný geri aldýðýný yazdým. O esnada yanýmda bulunan þahýslar zaten sürekli birileriyle iletiþim halinde olup benimle konuþup durumu baþkalarýna aktarýyorlardý.”

“Ayrýca 8 Nisan Cumartesi günü Sermin Tekin Çorlu’daki evime geldiðinde benden zorla ses kaydý oluþturmamý istedi. Þahsi telefonunu konuþma sýrasýnda açarak sesimi kaydetti. Bana ‘Seçilcim ben senin uzun zamandýr böyle sorunlar yaþadýðýný biliyordum. Keþke daha önce söyleseydin. Sen bize yardýmcý ol ki biz de sana yardýmcý olalým. Bankada para almadýðýný, senin yaptýðýn eylemlerin bankada olmadýðýný söylemen gerek. Bu adamlar nasýl olur da hala bankadan para istiyorlar. Eðer sen bu eylemleri sadece banka dýþýnda yaptýðýný söylersen bu güveni kötüye kullanma olur. Bankada olduðunu söylersen zimmet olur, ömrün çürür’ dedi. Ayný gün bankada Ali Murat Dizdar da bana ‘Olay kesinlikle zimmet deðil, sen bu olaylarý banka dýþýnda yaptýn. Sana en iyi avukatý tutuyoruz. Sana iki tavsiyem var, bir avukatýn sözünden asla çýkmayacaksýn, o ne derse onu yapacaksýn, iki tutuklanmayacaksýn. Fakat olur da tutuklanýrsan itirazýný biz yapacaðýz’ dedi. Hatta Ali Murat bunlarý unutmamam için bir kaðýda yazdýrdý. Bu ses kaydýný bana karþý ellerinde sakladýklarýný düþünüyorum. Bu ses kaydý alýndýðý sýrada evimde akrabalarým da vardý.”

“Çorlu’daki evde bulunan tablolarý ben hazýrlamadým. Kimden ne kadar para aldýysam bunu kaðýtlara not almýþtým. 9 Nisan Cumartesi günü isimlerini saydýðým þahýslar beni alýp bankaya götürdüklerinde not kaðýtlarýmý da almýþlardý. Sermin Tekin, Ali Murat Dizdar, Cenk Ýzgi ve Tanju Kaya kaðýtlarla bu tablolarý oluþturdu. Bu tabloda aslýnda banka tam olarak alacakla vereceði eþitleyip borcu minimuma indirmek istedi. Tablolarý bana da verdiler, ben de alýp evime götürmüþtüm.”

Erzan, banka yetkililerinin önceki telefonunu kýrýp atmasýný, içindeki tüm yazýþmalarý silmesini söylediðini öne sürdü. “Ben her þeyi ortada yaptým, hiçbir þeyi gizlemedim” diyen Erzan, bankayla ilgili þunlarý söyledi:

“50 bin dolar üstü döviz iþlemleri bankadan çekildiðinde bu teftiþe tabidir. Bankanýn bu durumu atlamasý mümkün deðil. 50 bin dolar üstü olan her efektif iþlemde açýklamasýný dekontun arkasýna yazmak zorundayýz. Aksi halde kara para aklama hususlarý gündeme gelmektedir. Banka bu durumu tabii ki de biliyordu, ancak bu kadar yüksek meblaðlar çekilmesine raðmen hiçbir zaman sorgulamadý. Ancak ben yine de yaþattýðým maðduriyet sebebiyle çok piþmaným.”

Erzan, ifadesinde ayný soruþturma kapsamýnda tutuklu bulunan Ali Yörük’le ilgili þunlarý söyledi:

“Ali Yörük’ten fon adý altýnda herhangi bir para almadým. Bana zaman zaman para getirir, fakat getirdiði paralarý faiziyle birlikte geri alýrdý. Hatta Ali Yörük baþka tefecilerden de para bulup bana getirirdi. Sonrasýnda bu parayý faiziyle geri alýrdý. Ali Yörük benden boþ senet alýp imzamý da aldý. Ali Yörük bana verdiði her parayý katbekat fazlasýyla, faiziyle geri almýþtýr. Tuttuðum not kaðýtlarýnda yer alan ibareler doðrudur. Ayrýca Ali Yörük istediði paralarý vermezsem borcumun daha da artacaðýný ve bu durumun beni daha da sýkýntýya sokacaðýný söyledi. Ali Yörük benden daha önce zorla ipotek de aldý. Ali Yörük zaman zaman benim fon vadettiðim insanlardan alacaðým parayý teslim alan kiþidir. Ali Yörük bu paralarý teslim alýp içinden kafasýna göre belirlediði bedeli kendisi için alýrdý. Sonra da bana bu parayý tefeciye vereceðini söylerdi. Örneðin Bülent Çeviker’den teslim aldýðýmýz 2 milyon 200 bin dolarý Ali Yörük Florya’da elden iki çanta þeklinde teslim almýþtýr. Sonrasýnda içinden 400 bin dolar parayý kendisine aldý, kalanýný bana getirip verdi.”

Erzan, ifadesinde Arda Turan’ý fona son dönemde ikna ettiðini belirterek þunlarý söyledi:

“Kendisi bana bu süreçte en insanca davranan kiþilerdendir. Arda Turan bana toplamda 13 milyon 900 bin dolar parayý parça parça teslim etti. Ben de kendisine 6 milyon 400 bin dolarý geri ödedim, ancak geri kalan parayý ödemedim. Arda Turan’dan aldýðým bu paralarýn bir kýsmýný dýþarýda bir kýsmýný da bankada elden teslim aldým. Odamýn içerisinde kamera bulunmamaktadýr, fakat merdivenlerden çýkýnca odamý gören kamera mevcuttur. Bana para teslim etmeye gelen kiþiler elinde çantayla gelirler, parayý teslim ettikten sonra boþ çantayla giderler.”

Erzan, dolandýrdýðý iddia edilen kiþilerden Atilla Baltaþ ile ilgili ilginç bir olay da aktardý. Erzan’ýn anlatýmýna göre, Baltaþ da verdiði parayý katbekat faiziyle geri almýþtý. Erzan þunlarý anlattý:

“Atilla Baltaþ’a 1 milyon dolar ödedim. Ondan kesinlikle fon adý altýnda para almadým. Baltaþ’tan faiziyle para satýn aldým, çünkü fon adý altýnda ikna ettiðim insanlara para ödemek zorundaydým. Fakat Atilla Baltaþ bana verdiði parayý yüzde 50 faiziyle geri aldý. Kesinlikle beni maðdur etti. Ayrýca son günlerde bankada üzerimde baský kurarak evrak yazmamý istedi. Borçlu olduðuma iliþkin benden senet aldý. Ona verdiðim belgelerin hiçbiri gerçeði yansýtmýyor. Mart ayý içinde beni kaçýrmak için Þýrnak Cizre’ye uçak bileti almýþtý. Daha doðrusu bana zorla telefonla uçak bileti aldýrdý. Ben o sýrada müþtekilerden para da toplamýþtým. Baltaþ o paralarla beni yurt dýþýna kaçýrmak istemiþti”.

Erzan, futbolcu Semih Kaya’nýn da kendisini tehdit ettiðini öne sürerek þunlarý anlattý:

“Semih Kaya ve menajeri Fýrat Özdemir bana sürekli ‘Senin sonun iyi deðil. Neden kaçmýyorsun? Rezil olursun, sen kötü kalplisin, Hakan Ateþ’e çýkarýz, seni iþten attýrýrým. Sen annenin yüzüne nasýl bakýyorsun? Annen bu saatten sonra yaþamaz, seni Türkiye’de yaþatmazlar, benim çok tanýdýðým var. MÝT baþkanýný tanýyorum, Türkiye’de herkesi tanýyorum’ dedi. Hatta ikisi Göktürk’teki evime þubat ve mart ayýnda farklý farklý zamanlarda gelerek ‘Burada yaþayamazsýn, biz her þeyi yaparýz, seni yaþatmayýz’ þeklinde sözler söylediler. Fýrat Özdemir ‘Türkiye’deki bütün usulsüzlükler benden sorulur, basýn öðrenirse rezil olursun’ dedi.”

Erzan, Semih Kaya’dan yakasýný kurtaramadýðýný öne sürerek menajerini de Kaya’nýn kendisine yönlendirdiðini, Kaya’nýn fon faizinden kazandýðý parayla 4 milyon 200 bin dolara Bodrum ID Konaklarý’nda villa ve Mercedes marka araba aldýðýný söyledi.

Erzan, Emre Belözoðlu’ndan 4 milyon 200 bin dolar, Emre Çolak’tan 3 milyon 200 bin dolar, Muslera’dan 1 milyon 200 bin dolar, Selçuk Ýnan’dan 3 milyon dolar, Terim’in aile dostu Nur Erkasap’tan 75 bin dolar aldýðýný aktardý.

Fatih Terim’den fon adý altýnda para almadýðýný aktaran Erzan, þunlarý söyledi:

“2012 yýlýndan itibaren tüm bankacýlýk iþlemleriyle ilgilenirdim. Tam olarak Fatih Terim’in finansal danýþmaný bendim. Fatih Terim ile ilgili bu zamana kadar çok sayýda finansal iþlem yaptým, ancak bu zamana kadar hukuka aykýrý hiçbir iþlem yapmadým. Eðer 2012 yýlýndan itibaren Fatih Terim ile ilgili herhangi bir usulsüz iþlem yaptýðým iddia edilirse bu konuda her iþlemi detaylý olarak her zaman açýklarým. Kesinlikle Fatih Terim ile ilgili herhangi bir usulsüzlük yapmadým. Fatih Terim beni kýzý gibi sever, sayardý.”

Erzan, kuzeninden de 200 bin lira aldýðýný, bu nedenle kuzeninin eþinin Mart 2023’te þubedeki odasýnda kendisine saldýrdýðýný ve hakaret ettiðini, þubedeki herkesin bunu duyduðunu söyledi. Kuzeninin eþinin kolundaki Rolex saatini zorla aldýðýný söyleyen Erzan, þöyle devam etti:

“Bu zamana kadar üç tane Rolex saatim olmuþtu. Birini kuzenim ve eþi hediye etmiþti, çünkü onlara o kadar çok para kazandýrmýþtým ki onlar da bana saat hediye etmiþti. Ýkincisini Arda Turan niþan hediyesi olarak vermiþti. Üçüncüsünü de 20 yýllýk birikimimle almýþtým.”

Þüpheliler arasýndaki Erzan’ýn mesai arkadaþý Asiye Öztürk þunlarý söyledi:

“Seçil Erzan’ýn fon vaadiyle insanlarý kandýrdýðýndan kesinlikle haberdar deðilim. Odasýna kim gelir kim gider onu da bilmiyorum, çünkü bizim þubemiz iki katlýdýr, ben alt katta çalýþýrým. Odamdaki kamerayla bankanýn gerek birinci gerekse ikinci katýný görebiliyorum, fakat Erzan’ýn odasýnýn içini görmüyorum. Seçil þubemize tayin olduktan sonra özellikle Galatasaraylý futbolcularýn yanýna gelip gittiðini biliyorum, ancak kim ne kadar para yatýrýyor ya da kim ne kadar iþlem yaptýrýyor bilmiyorum. 7 Nisan 2023’te Emre Belözoðlu’nun Seçil müdürün yanýna geldiðini biliyorum. Arda Turan da zaman zaman yanýna geliyordu. Ayrýca Semih Kaya, Selçuk Ýnan, Emre Çolak da ayný þekilde yanýna gelip gitmiþtir. Semih Kaya ve Selçuk Ýnan ile zaman zaman bankacýlýk iþlemi gerçekleþtirdim. Fakat fonla ilgili herhangi bir iþlem yapmadým. Kimseden de bu zamana kadar Fatih Terim fonu ya da Hakan Ateþ fonu ya da baþka bir fon adý altýnda hiçbir söz duymadým. Seçil müdür bana zaman zaman bir takým belgelere imza attýrdý, ancak müdürüm olduðu için ve kendisine güvendiðim için bilmeden bir takým evraklarý imzalamýþ olabilirim. Bu zamana kadar hatýrladýðým kadarýyla dört beþ adet bilmediðim ve içeriðinden haberdar olmadýðým belgeler mzaladým. Üst kýsmýnda baþka belgeler bulunduðu için neye imza attýðýmý dahi açýkçasý bilmiyordum. Sadece alt kýsýmda Denizbank kaþesini gördüm. Üzerinde Seçil Erzan’ýn da imzasý vardý. Buna güvenerek yanýna imza attým.”

Þüphelilerden Ali Yörük de Erzan tarafýndan dolandýrýldýðýný öne sürdü.

Yörük, hatýrlamadýðý bir tarihte elden 5 milyon lira verdiðini söylediði Erzan’ýn Ukrayna-Rusya savaþýný bahane ederek ödemediðini öne sürdü. Erzan’ý ilk olarak 17 yýl önce Denizbank’ýn Çorlu Orion þubesinde giþe memuru olarak tanýdýðýný aktaran Ali Yörük’ün ifadesi özetle þöyle:

“Daha sonra Seçil Erzan hesaplara bloke geldiðini söyledi. Bana beklememi söyledi. Aradan bir yýl kadar süre geçti, ben de bu süreçte sürekli paramý istemeye devam ettim, 5 milyon TL olarak teslim ettiðim paranýn 100 milyon TL olduðunu söyledi. Kendisine böyle bir parayý istemediðimi, sadece kendisine teslim ettiðim parayý vermesini söyledim. Hatta bu bahsettiði parayý teslim almam için çaðýrmasý durumunda korkarak gelemeyeceðimi de söyledim. Ýlerleyen süreçlerde Seçil Erzan bana bu fonda Fatih Terim gibi ünlü isimlerin olduðunu söyledi. Eþimle aramýn bozulduðunu, paramý vermesini söylemem üzerine bana 5 milyon TL bedelli senet verdi. Ben senedi alarak paramýn gelmesini bekledim. Daha sonra Seçil Erzan tutuklandý. Ben suç duyurusunda bulunmadým, çünkü bana verdiði senetle paramý tahsil edebileceðimi düþündüm. Hatta avukatým da senedi icraya koydu.”

[Finans2023]

Kývanç Talu hakkýndaki dolandýrýcýlýk iddialarý bize ne anlatýyor?

111d1700-7285-11ee-a25b-ff22f0841c1c.jpg

Sosyal medyada lüks hayat tarzýný gözler önüne seren Dilan Polat ve Engin Polat çifti ile ilgili vergi kaçýrma ve kara para aklama suçlamalarýndan açýlan soruþturma, son günlerin en çok konuþulan mevzularýndan.

Bu soruþturma, Instagram’da yedi milyonu aþan takipçisi ile çok sayýda güzellik merkezine sahip olan Dilan Polat’ýn, kozmetik alanýnda etkili biriyken, ismi suçla anýlan bir kiþiye dönüþmesine yol açtý.

Son zamanlarda saygýnlýðý ve toplum nezdindeki konumu tartýþmaya açýlan tek çift Polatlar deðil.

Komedyen ve oyuncu Kývanç Talu ile reklamcýlýk sektöründe tanýnan eþi Beril Talu, yakýn çevresini dolandýrmakla ve yurt dýþýna kaçmakla suçlanýyor.

Çift hakkýndaki iddialar ve suç duyurularý üzerine Ýstanbul’da iki savcýlýðýn harekete geçtiði belirtiliyor.

Kredi kartlarý üzerinden yapýlan dolandýrýcýlýklar, adalet sarayýndaki bir katibe dolandýrýcýlýk amacýyla suç örgütü kurma suçlamasýnýn yöneltilmesi, bir banka müdürünün futbol camiasýnýn en ünlü isimlerini dolandýrdýðý iddiasýyla açýlan soruþturma…

Toplumun her türlü sosyoekonomik sýnýfýndan farklý kiþilerin dolandýrýcýlýða maruz kalmasý, zaten yüksek enflasyon ve iþsizlik yüzünden kaygýlananlarýn bir de dolandýrýcýlýk endiþesiyle baþ etmek zorunda kalmasýna yol açýyor.

Peki dolandýrýcýlýk vakalarýnýn ortaya çýkmasýnda sosyal ve kültürel kodlar rol oynuyor mu?

Kýrýkkale Üniversitesi Sosyoloji bölümünde araþtýrma görevlisi olan Mezher Yüksel’e göre bir toplumda dolandýrýcýlýk vakalarýnýn görülmesini üç etmene baðlayabiliriz.

Bir toplumda maddiyat ve maddi kazancýn kültürel bir deðer olarak yüceltilmesi bu etmenlerin birincisi.

Ýkinci etmen de temel bir yaþam amacý ya da hedefi haline getirilen maddiyatý, hangi yoldan olursa olsun elde etmenin mübah görülmesi.

BBC Türkçe’ye konuþan Yüksel, üçüncü etmeni de ABD’li sosyolog Robert K. Merton’ýn gerilim kuramýna baðlýyor:

“Buna göre bir toplumdaki kültürel hedefler ve o hedeflere ulaþacak meþru kanallar arasýnda mesafe arttýkça suç ve sapma da artar.

“Bir taraftan maddi baþarýyý temel kültürel hedef olarak belirleyip sonra da o hedefe gidecek meþru kanallarý herkese açýk tutmazsanýz ya da herkesin eriþmesi konusunda ayný imkanlarý sunmazsanýz, gayrimeþru yollarla bu hedeflerin gerçekleþtirilmesi söz konusu olabilir.”

Dolandýrýcýlýk yüz yýllardýr her toplumda görülen bir suç olsa da internet ve sosyal medya ile çeþitleri arttý.

Çiftlikbank’taki gibi dijital para sistemleri üzerinden kurulan ve ponzi olarak adlandýrýlan piramit satýþ sistemiyle ya da Thodex’teki gibi kripto para borsasý üzerinden dolandýrýcýlýk yapýlabiliyor.

Suç ve Güvenlik Araþtýrmalarý Derneði’nden ve Beykent Üniversitesi sosyoloji bölümünden Doç. Dr. Abdurrahman Yýlmaz, dolandýrýcýlýðýn temelinin aldatmaya dayandýðýný, bu yüzden de dolandýrýcýlýk, hýrsýzlýk ve gasp gibi suçlardan farklý olduðunu vurguluyor.

“Dolandýrýcýlýkta ortaya konulan kurguyla maðdur bizzat malýný kendi eliyle götürüp dolandýrýcýya teslim ediyor” diyen Yýlmaz’a göre hileyi kurgulayýp uygulayabilmeleri için dolandýrýcýlarýn psikoloji, teknoloji ve yasal düzenlemeleri çok iyi bilmesi gerek.

BBC Türkçe’ye konuþan Yýlmaz, dolandýrýcýlýkta iki temel duygunun ön plana çýktýðýný anlatýyor: Kazanma hýrsý ve korku.

Psikolog Prof. Dr. Ekrem Çulfa da sosyoekonomik eþitsizliðin yüksek olduðu ülkelerde dolandýrýcýlýk vakalarýna daha sýk rastlandýðýný söylerken “korku” unsuruna vurgu yapýyor.

Sosyal medyada yayýmlanan bir röportajýnda Çulfa, Türkiye’de korkuya dayanan yetiþtirme tarzýna dikkati çekiyor:

“Çocuðunuzu ‘Aman baþýna bir þey gelir’ diyerek bakkala dahi gönderemediðiniz bir ülkede yaþýyorsanýz, bu çocuðun büyüdüðünde her þeyi tehlike olarak görmesine neden olursunuz.

“Tehlike korku duygusunu doðurur. Korku ise oldukça kolay manipüle edilebilir.”

Korku duygusu en çok sosyal mühendislik dolandýrýcýlýðýnda manipüle ediliyor.

“Terör örgütü üyeliðine isminiz karýþtý” diyerek polis, hakim, savcý rolüyle yapýlan dolandýrýcýlýk vakalarý buna örnek olarak verilebilir.

Uzmanlara göre dolandýrýcýlýk vakalarýnýn son dönemde arttýðýna dair elimizde bir veri yok.

1960’larda Sülün Osman, 1980’lerde Banker Kastelli, 1990’larda Jet Fadýl ve Titan saadet zinciri gibi vakalar, geçmiþteki dolandýrýcýlýk olaylarýna verebileceðimiz birkaç örnek.

Ancak son yýllarda farklý olarak dolandýrýcýlarýn þöhret edinmek ya da yaptýklarý iþe inandýrýcý bir kýlýf uydurmak için sosyal medyayý kullandýðý görülüyor.

Kývanç Talu da “Var Böyle Tipler” Instagram hesabýyla ünlenen bir reklamcýydý.

Kývanç Talu ve Beril Talu çiftine yöneltilen dolandýrýcýlýk suçlamalarýnda, bir reklam projesi için para talep edildiði, para veren kiþiye proje bittikten sonra daha yüksek bir ödemenin vaat edildiði görülüyor.

Bu haliyle sistem ponzi þemasýna (saadet zinciri) benziyor, ödeme yapanlar daha çok para kazanma hedefi ile maðdur olabiliyor.

Psikoterapist Dr. Onur Okan Demirci’ye göre dolandýrýcýlar yüksek bir egoya sahip, bu yüzden de ikna edici olabiliyorlar.

Kiþisel internet sitesinde dolandýrýcýlýkla ilgili kaleme aldýðý yazýda Demirci, “Bu duruma, aile ve sosyal çevrelerinde görünmez, yetersiz veya fark edilmeyen çocuklar olarak yetiþtirilmeleri yol açmýþ olabilir” tespitinde bulunuyor.

Demirci, biyolojik psikiyatri kuramlarýnýn dolandýrýcýlýðý beyindeki ödül merkezine, sosyal psikoloji kuramlarýnýn ise aile yapýsýna baðladýðýný, bütüncül olarak iki teorinin de doðru olabileceðini vurguluyor.

Psikologlara göre herkesin dolandýrýcýlýða maruz kalabilir, o yüzden de maðdurlar kendilerini suçlamamalý.

Uzman Psikolog Meryem Ayluçtarhan, Indigo dergisine verdiði röportajda, kâr saðlayabilmek adýna herkesin maðdur duruma düþebileceðine dikkati çekiyor:

“Ýnsanlarýn ortak özelliklerinden biri, her ne kadar þüpheci yaklaþým göstersek bile itimat ve güven kurmak üzerinedir. Ýnsanlar güvenmek ve inanmak isterler.”

Bu yüzden uzmanlar, dolandýrýcýlýða maruz kalan kiþilerin bunu yakýnlarýyla paylaþmasý, suçluluk hissetmemesi ve zorlanýrsa bir terapistten yardým almasý gerektiðini aktarýyor.

Psikolog Prof. Dr. Ekrem Çulfa, dolandýrýcýlarýn birilerini kandýrmýþ olmanýn hazzýný da yaþadýðýný vurgulayarak, “Baþkasýný aptal yerine koyarsanýz akýllý olan siz gibi görünürsünüz. Birini zayýflatýrsanýz güçlü olan sizmiþ gibi görünürsünüz” diyor.

Aile ve çift terapisti Çulfa’ya göre eðer bir toplumda bütün mesele güçlü ve akýllý olmak ise bazý insanlar bu güce ulaþabilmek için dolandýrýcýlýk yolunu seçebilir.

Bu yüzden de Çulfa, dolandýrýcýlýk vakalarýnýn önüne geçmek için korunma ve güvende hissetme duygularýný geliþtiren bir toplum olmanýn gerekliliðini vurguluyor.

Kaynak: https://www.bbc.com/turkce/articles/c2vdyxj3zg0o

[Finans2023]

Flaþ Geliþme: FTX Kurucusu SBF, 7 Ayrý Suçtan Suçlu Bulundu!

FTX kurucusu ve eski CEO'su Sam Bankman-Fried, bir ay süren duruþmanýn ardýndan kendisine yöneltilen yedi suçun tamamýndan suçlu bulundu. Savcýlarýn ve savunma avukatlarýnýn delillerini ve tanýklarýný sunduðu duruþma, 12 üyeli jürinin çarpýcý kararýyla sonuçlandý.

Jüri, oy birliðiyle kararýný vermeden önce duruþmanýn 18'inci gününün önemli bir bölümünü yoðun bir müzakere içerisinde geçirdi. Üç saatten fazla süren dikkatli bir deðerlendirmenin ardýndan Yargýç Lewis Kaplan'a "mutlak fikir birliðine" vardýklarýný bildirdiler. Sonuç olarak jüri, Bankman-Fried'ý iddianamede belirtilen yedi suçun tamamýndan suçlu ilan etti. Suçlamalar þunlardýr:

Müþterilerin mevduatlarýný dolandýrmaya yönelik komplo kurmak,
Müþteri mevduatlarýný hileli bir þekilde almak,
Alacaklýlarýn fonlarýný dolandýrmaya yönelik komplo kurmak,
Alacaklýlarýn fonlarýný hileli bir þekilde almak,
Varlýklarý dolandýrmaya yönelik komplo kurmak,
Menkul kýymetleri dolandýrmaya yönelik komplo kurmak,
Kara para aklama komplosu kurmak.

Bankman-Fried 115 Yýl Hapis Cezasý Alabilir

Fakat Yargýç Kaplan, eski FTX CEO'sunun ceza duruþmasýnýn 28 Mart 2024 tarihinde yapýlacaðýný açýkladý. Bankman-Fried, en fazla 115 yýl hapis cezasýna çarptýrýlabilir.

Karara tepki olarak Bankman-Friedýn savunma ekibi, derhal jürinin kararýna itiraz eden bir temyiz baþvurusunda bulundu. Bu arada Bankman-Fried, New York'taki bir hapishanede tutuklu kalmaya devam edecek.

Bankman-Fried'ýn halen ABD Adalet Bakanlýðý tarafýndan mali katký ihlâlleri, banka dolandýrýcýlýðý, yasa dýþý para transferi organizasyonu iþletmek ve yabancý yetkililere rüþvet vermek gibi ek suçlamalarla karþý karþýya olduðunu belirtmek gerekir. Bekleyen bu suçlamalar, gelecekte baþka davalara da yol açabilir.

Bankman-Fried'in mahkûmiyeti, CoinDesk'in "Alameda Research'ün mali bilançosunun sýzdýrýldýðýný ve fonun varlýklarýnýn önemli bir kýsmýnýn FTT tokenleri ve Sam coin þeklinde tutulduðunu" ortaya çýkarmasýndan neredeyse tam bir yýl sonra geldi. Bu ifþaat, sadece dokuz gün sonra gerçekleþen FTX çöküþü üzerinde doðrudan bir etkiye sahip oldu.

Kaynak: https://www.koinbox.net/flas-gelisme...-suclu-bulundu