
Originally Posted by
TRENDHOUND
Bankalar arasında OFAC yüzünden aşırı düşüş yaşayıp 2018 F/K'sı artık 2 nin bile altına inmiş HALKB'nin dışında hemen hemen tüm banka hisseleri alım için gayet cazip seviyedeler. AKBNK GARAN ISCTR'nin 2018 F/K'ları 5 in altındadır. YKBNK VAKBN ise 4 ün altındadır. TR bankacılık sektörünün 2018 F/K sı şu anda 4 dür. Tam anlamıyla depresyon ortamı fiyatlamalarıdır bunlar. Bu bankalar arasında YKBNK'nin yeri ayrı çünkü: a) %94.32 lik bedelli sonucunda 8.5 milyar tl ye ulaşacak olan sermayesi ile TR'de en yüksek sermayeli banka olacak, örneğin GARAN sermayesi 4.2 milyar tl dir, AKBNK sermayesi 4 milyar tl dir, HALKB sermayesi 1.25 milyar tl dir. b) YKBNK'nin şu anda %13.5 olan sermaye yeterlilik rasyosu ciddi bir artış gösterecek, özkaynaklar %13 artış göstereceği için SYR %15 i aşacak, menkul kıymet karşılığında planlanan ek yarım milyar dolarlık sermaye artışı da devreye girerse SY rasyosu %16 ya çıkar, böylece TR'de en yüksek SYR'ye sahip banka olacak, c) Aktiflerin/bankanın büyümesi bundan sonra ciddi şekilde devam edeceği için kredilerdeki artış da devam edecek, kârlılık çok daha artacak. Büyük ihtimalle bir kaç sene sonra GARAN'ı ve ISCTR'yi geçip TR'nin 1 nolu özel bankası olup çıkar YKBNK. Şu anda yapılmakta olan bedellinin ışığında TR'deki bankalar arasında en yüksek büyüme potansiyeli taşıyan banka YKBNK'dir.
Yer İmleri