Alıntı Originally Posted by karakedi Yazıyı Oku
Benim 25/2.5 sizin ise 25/3 kullanmanız bir fark yaratıyor. Yani 2.5 değil 3 vade olarak düşünmemiz gerekiyor.

Benim örneği biraz değiştirip vadenin yarısında değil de 3/4'ünde 1105$ gibi fiyatla satın alsa idim:

1. kupon matrahı: 100 - 100*3/4 - 30/3 = $15
2. kupon matrahı: 100 - 30/3 = $90
3. kupon matrahı: 100 - 30/3 = $90

Sağlama: 300-105=195 15+90+90=195

Burada bir yanlış var mı?

Ayrıca satın almadan önceki ödeme 5.2.2018, bir sonraki ödemesi 6.8.2018 olan bir kağıdı 5.7.2018'de aldığımı varsaysam kullanacağım oranı 150/182 şeklinde hesap ediyorum doğru mu yapıyorum?

Excel; 6.8.2018-5.2.2018=182 ve 5.7.2018-5.2.2018=150 veriyor.
Matrah ve tarih hesaplamalarınız doğru.

Sizin önceki hesabınız finansal açıdan bakışı yansıtıyor, benimki ise muhasebe/vergi açısından, ikisi de doğru önemli olan sağlama sonucu hesabın tutması.