Altın fiyatlarının geleceği (XAU)

[enki]

Bugün 10 yıllıklar düşmüş, Türkiye açısından şanslı bir durum..ancak Powell dahil diğer FED üyeleri okuduğum kadarıyla enflasyonun geçici olduğu konusunda hemfikir gibiler..yani rol yapmıyorlarsa pek öyle kolay kolay müdahale edecek gibi durmuyorlar..

Yarın ve öbürgün ABD hazinesinin 5 ve 7 yıllık 60 şar milyar dolarlık itfası var..10 yıllıklar gibi diğer uzun vadeli kağıtlarda da trend benzer şekilde..izleyelim bakalım..

[sadecegrafik]

Üstad dolaşan haberlere göre ek olarak 3 trilyon $ daha basacaklarmış Nisan da.

Basılan 1.9 Trilyon $ yetmedi sanırım.

Sürekli trilyon $ para basılan bir sarmala girdik. Sonu ne olur sizce? Hangi aşamaların gelişmesini bekliyorsunuz?

ABD de 3 trilyon dolar civarında yeni teşvik planı tasarlanıyor..daha önce bahsetmiştim QE faslı artık fazla işe yaramıyor, beraberinde helikopter para gerekli, yani ceplere para koymak..1.9 trilyon dolarlık yeni pakette 1400 dolar direk ceplere girerken bu 3 trilyonluk paketle muhtemelen büyük kamu yatırımlarına girişilerek ceplere para konulacak..her halukarda bunlar uzun vadede enflasyon demek..

Yalnız burada yapılan bir hata var, oda Abd bunları yapıyorda başta Avrupa, Japonya, İngiltere vs. bunları yapmıyor mu?onlarda aynılarını yapıyor..

Şekil iyiden iyiye belli oldu artık, para basmadan ve ceplere para koymadan finansal sitemin devamının mümkünatı yok..kovit felan işin hikayesi..

Bence burada uzun vadede karar vermek vermek lazım, kağıt paralar erirken ben nerede olmalıyım; malda(ev arsa vs.), altın, coinler yada enflasyona endeksli kağıtlar(güvenirseniz)?

[enki]

Üstad dolaşan haberlere göre ek olarak 3 trilyon $ daha basacaklarmış Nisan da.

Basılan 1.9 Trilyon $ yetmedi sanırım.

Sürekli trilyon $ para basılan bir sarmala girdik. Sonu ne olur sizce? Hangi aşamaların gelişmesini bekliyorsunuz?

Sn. Grafik uzun vade açısından artık ne miktarda ne zaman basacaklarının önemi yok..yine vurgulamak isterim ki konu sadece ABD yi ilgilendirmiyor, mesela kendi haline bıraksan Avrupa Birliği batık durumda normalde..dolayısıyla biri dursa diğerleri para basmaya devam edecek ve bu durumdan hepsi nemalanacak..arada bir ''taper'' veya ''faiz arttıracağız'' lafları ortalıkta dolaşacak olsa da bunların uzun vadede aslı astarı olmayacak bence..ha piyasayı bu söylentilerle etkileyebilirler, ancak trend belli..

Anladığım kadarıyla buradakiler zaten uzun vadeci, sorun yok gibi gözüküyor..ancak coinlerin altın ve gümüşün yıldızını şu sıralar bir parça söndürdüklerini unutmamak lazım..nihayetinde bir yol kazasına uğramazlarsa coinler ortaya çıkan paranın bir kısmını absorbe edeceklerdir..kısaca altın 1970-1980 lerdeki gibi rakipsiz görünmüyor..

Sorduğun soruya cevap olması açısından kendimce şunu söyleyebilirim, bu adamların şu an en çok korktukları şey borç deflasyonu..yani iktisadi anlamda olabilecek en berbat şey..dolayısıyla bunu önlemenin yegane yolu ise bir şekilde para basarak sistemi sürekli beslemek..bu noktada sizinde ifade ettiğiniz gibi ileride enflasyonun oluşması kaçınılmaz görünüyor..o yüzdende uzun vadeli kağıtlar yükseliyor şu sıralar..zaten FED orta vadede 2-2.5 enflasyon bekliyor Abd de..bu noktada, yani enflasyon bu civarlarda gezerse FED enflasyona müdahale etmeyeceğini belirtiyor..bence belirtmesine de gerek yok zaten, çünkü ileride hangi seviyede bir enflasyon oluşursa oluşsun, enflasyona müdahale şansları olamayacak..benim tahminim sistemi sürekli beslemek zorunda olduklarından bir aşamada enflasyon kontrolden çıkacak..

Düşüncelerimi özetlersem uzun vadede iki olasılık var bence, biri boç deflasyonu diğeri ciddi bir enflasyon..bu noktada enflasyonun tercih edileceği kesin.. çünkü finansal sistemdeki bu borç dağlarının erimesinin başka bir yolu yok..ha arada bir yol kazası olur mu bilemem(yol kazası borç deflasyonu demek) ama daha önce belirttiğim gibi para krizini her seferinde para boca ederek çözüyor ipneler..

[Tasarrufcu]

Bankadan bankaya değişiyor ama genelde makas %1 civarı.

T+2. Satılan hisseyle hemen alınabilmesi. Ayrıca altın hesabının alım satım makası ve komisyonu ne kadar?

Redmi Note 7 cihazımdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.

[enki]

Bugün 10 yıllıklar düşmüş, Türkiye açısından şanslı bir durum..ancak Powell dahil diğer FED üyeleri okuduğum kadarıyla enflasyonun geçici olduğu konusunda hemfikir gibiler..yani rol yapmıyorlarsa pek öyle kolay kolay müdahale edecek gibi durmuyorlar..

Yarın ve öbürgün ABD hazinesinin 5 ve 7 yıllık 60 şar milyar dolarlık itfası var..10 yıllıklar gibi diğer uzun vadeli kağıtlarda da trend benzer şekilde..izleyelim bakalım..

Malum buradaki müdahale uzun vadeli kağıtlarda eğri kontrolü..

Enflasyonun artacağını bekliyorsanız, FED tahvil faizlerine müdahale edene kadar altın(ons) baskı altında kalacak gibi gözüküyor..yani normal şartlarda bir süre onstan fazla pek bir şey beklenilmemesi doğru olabilir..heleki FED müdaheleye bu kadar isteksiz gözüküyorken..YTD..

[Patrick Bateman]

Bence burada uzun vadede karar vermek vermek lazım, kağıt paralar erirken ben nerede olmalıyım; malda(ev arsa vs.), altın, coinler yada enflasyona endeksli kağıtlar(güvenirseniz)?

Tek bir varlığa 100% çakılıp belki yarın belki 10 yıl sonra olacak bir olayı beklemektense sepet yapmak her daim en mantıklısı bence.

İçinde yaşanacak bir ev/daire zaten yatırım değildir. Yaşanılan alanı bunu varlıkların içine dahil etmesek de olur.

Keza otomobil de bir ihtiyaçtır. Zorda kalınınca gözden çıkarılıp paraya çevrilecek bir nesne değildir. (ya da olmamalıdır.) O yüzden çok pahalısı, çok lüksünü alacak gücüm olsa da almam. İşimi görsün yeter diye bakarım.

Onun dışında bahsettiğimiz miktar çok büyükse ev/daire de yatırıma dahil edilebilir ama o zaman 4-5 milyon veya üzeri bir bütçeden bahsediyoruz demektir.

-----------------------------------

Eğer bütçe bunun çok altındaysa: (100bin - 1 milyon tl)

5% Bist (Tam risk ama ucuz mu ucuz. O risk almaya değer. Olur ya belki iktidar değişir, Türkiye aklını başına devşirir beklentisi ile almak lazım yoksa bu kafayla bir yere gidemeyiz. O da olmazsa temettüleri yersiniz en kötü )

10% ABD borsaları (Gidip de FAANG'a 100% gömün demiyorum tabi. Size kalmış ama bence Altın/gümüş madencilik hisseleri olur, microchip hisseleri -bkz. texas instruments- olur bunlar benim gözüme kestirdiklerim.)

10-15% Fiziksel altın/gümüş karışık. (bunların içindeki oranlama kişiye kalmış. 10 altın 5 gümüş olabilir)

2-3% Kripto (burası da büyük balon. Dolara ya da borsalara birşey olursa ilk burası dağılacak. 1% ayırmak daha mantıklı)

Gerisi dolar.

33% borsa/altın/kripto ya karşılık 66% dolar gibi bir oran elde ettik. Peki kasada niye bu kadar çok dolar tutuyoruz? Varlıklar değerini kaybederse kasadan destek yapabilmek için. Füzeye bağlayan olursa köpüğünü alıp oranları bozmayacak şekilde yeniden dağıtım yaparım aralarında.


not: yatırım tavsiyesi değildir. Benim kendi yatırım stratejimdir. Buna güvenip batarsanız bana gelip ağlamayın.

[enki]

Sn. Grafik uzun vade açısından artık ne miktarda ne zaman basacaklarının önemi yok..yine vurgulamak isterim ki konu sadece ABD yi ilgilendirmiyor, mesela kendi haline bıraksan Avrupa Birliği batık durumda normalde..dolayısıyla biri dursa diğerleri para basmaya devam edecek ve bu durumdan hepsi nemalanacak..arada bir ''taper'' veya ''faiz arttıracağız'' lafları ortalıkta dolaşacak olsa da bunların uzun vadede aslı astarı olmayacak bence..ha piyasayı bu söylentilerle etkileyebilirler, ancak trend belli..

Anladığım kadarıyla buradakiler zaten uzun vadeci, sorun yok gibi gözüküyor..ancak coinlerin altın ve gümüşün yıldızını şu sıralar bir parça söndürdüklerini unutmamak lazım..nihayetinde bir yol kazasına uğramazlarsa coinler ortaya çıkan paranın bir kısmını absorbe edeceklerdir..kısaca altın 1970-1980 lerdeki gibi rakipsiz görünmüyor..

Sorduğun soruya cevap olması açısından kendimce şunu söyleyebilirim, bu adamların şu an en çok korktukları şey borç deflasyonu..yani iktisadi anlamda olabilecek en berbat şey..dolayısıyla bunu önlemenin yegane yolu ise bir şekilde para basarak sistemi sürekli beslemek..bu noktada sizinde ifade ettiğiniz gibi ileride enflasyonun oluşması kaçınılmaz görünüyor..o yüzdende uzun vadeli kağıtlar yükseliyor şu sıralar..zaten FED orta vadede 2-2.5 enflasyon bekliyor Abd de..bu noktada, yani enflasyon bu civarlarda gezerse FED enflasyona müdahale etmeyeceğini belirtiyor..bence belirtmesine de gerek yok zaten, çünkü ileride hangi seviyede bir enflasyon oluşursa oluşsun, enflasyona müdahale şansları olamayacak..benim tahminim sistemi sürekli beslemek zorunda olduklarından bir aşamada enflasyon kontrolden çıkacak..

Düşüncelerimi özetlersem uzun vadede iki olasılık var bence, biri boç deflasyonu diğeri ciddi bir enflasyon..bu noktada enflasyonun tercih edileceği kesin.. çünkü finansal sistemdeki bu borç dağlarının erimesinin başka bir yolu yok..ha arada bir yol kazası olur mu bilemem(yol kazası borç deflasyonu demek) ama daha önce belirttiğim gibi para krizini her seferinde para boca ederek çözüyor ipneler..

Bir şey daha ekleyeyim, buradaki çıkarımlar doğru ise ve dolayısıyla kağıt paralar eriyecekse, dünyadaki Merkez bankalarının rezerv çeşitliliği için altın rezervlerini bir hayli arttırmaları söz konusu olabilir..doğal olarak MBlarının coinlerle işi olamaz..

[myfinans]

Bir şey daha ekleyeyim, buradaki çıkarımlar doğru ise ve dolayısıyla kağıt paralar eriyecekse, dünyadaki Merkez bankalarının rezerv çeşitliliği için altın rezervlerini bir hayli arttırmaları söz konusu olabilir..doğal olarak MBlarının coinlerle işi olamaz..

Merkez Bankası dijital paranın ekonomik, teknolojik ve hukuki alt yapısını oluşturucaktır
Bitiş tarihi.31.12.2021
https://ms.hmb.gov.tr/uploads/2021/0...rm-Takvimi.pdf