Yurtdýþý Borsalarýnda Hisse Senedi Ýþlemleri

[Burak8753]

JEPI'de 20% stopaj kesilir. Burada da beyan verince vergi diliminize göre 20% - 30% daha gider kabaca geriye 5% kalýr net.

ABD'den temettü hissesi almanýn mantýklý olduðu tek bir durum var bana göre.

O da verimden baðýmsýz olarak, parayý koyduðunuz þirketin çok hýzlý bir þekilde karýný/temettüsünü katlaya katla gidiyor olmasý.

Atýyorum, X þirketi geçen sene toplam 1 dolar temettü vermiþken, bu sene 1.3 dolar daðýtmýþsa sizin stopajdan yediðiniz dayak büyük oranda telafi olacak bu artýþlar sayesinde, o zaman da çok göze batmayacak stopaja giden para.

ABD'den temettü hissesi alýrken bile büyüme faktörünü ön plana almak gerekiyor.

En fazla ABD vatandaþýna göre 1-2 sene geriden gelirsiniz getiri olarak o olur . Bu stratejiye uygun olan þirketlerin verimleri de zaten 3% ü geçmiyor pek. Genelde 2% civarý.

Anlamlý bir getiri elde etmek için yüklü para koymak lazým ya da getirinin anlamlý seviyelere ulaþabilmesi için kafadan bir 10 sene geçmesi gerekiyor ki bahsettiðim oranlarda temettüsünü büyüten þirketin verimi 2'ye, 3'e katlasýn.

Þu an verimi 2.5% diye burun çevirdiðiniz X þirketi bu hýzla büyüdüðünde 5 ile 10 sene arasýnda verimi 2'ye katlýyor. Fiyat da genelde bu gidiþatý takip ediyor bu bluechip hisselerde. Temettü burada emniyet sübabý görevi görüyor.

Emniyet sübabý olmayan hisselerde gelecek aniden çok erkenden satýn alýnýyor sonra fiyatlarý anormal seviyelere gidiyor yýllar öncesinden. Efendime söyleyeyim bunlar iþte TSLA, AMAZON, GOOGL gibi þirketler.

Amazon gelmiþ bilmem kaç sene önceki seviyesine. Son 4 yýlda bunu alan neredeyse herkes zarar etti. Ne anladýk bu iþten? Ne oldu þimdi o katlanarak yükselen karlar ne iþe yaradý?

Geçiniz.

-------

Eðer 10 senedir ayný temettü miktarýný/verimine sahip þirketi alýrsanýz boþu boþuna 20%'yi ABD'ye kaptýrýrsýnýz piyasada bir sürü daha mantýklý seçenek varken.

Bu tarz sabit gelirli/verimli þirketler düþünülüyorsa UK piyasasýna bakmak mantýklý olacaktýr.

----

Bu dediklerim illa da yurtdýþý diye düþünenler için tabi. Ülke riskini en az kayýpla bu þekilde daðýtmak mümkün bence.

ytd

2022deki temettü 2021deki temettüye göre yaklaþýk yüzde 30 fazla. Temettüleri tek tek toplayýp hesapladým kayda deðer artýþ var mý diye ama bu artýþ devam eder mi bilmiyorum. 80 küsür tane hisseden oluþuyormuþ ama bilmediðim kýsým covered call strateji uyguluyorlarmýþ. Biraz karýþýk geldi bana tabi siz daha iyi biliyorsunuzdur muhakkak. Yani sonuç olarak temettü verimi pek yükselmez mi diyorsunuz yukselmezse sizin de dediginiz gibi vergilerden dolayý almanýn anlamý kalmýyor


Tapatalk kullanarak iPhone aracýlýðýyla gönderildi

[Patrick Bateman]

JEPI ne yapýyor hiçbir fikrim yok. Morningstardan baktým herkesin bildiði temetttü hisseleri var portföyde. O yüksek verimi verebilmesinin tek yolu söylediðiniz gibi opsiyon piyasasýnda iþlem yapýyor olmasý o zaman.

Opsiyon ETF'leri de biraz kumar iþi. Pek önerilmez saðda solda.

Hissenin kendisini spottan alýp tutma taraftarýyým ben ama herkesin kendi bileceði iþ tabi.

ytd

[Burak8753]

JEPI ne yapýyor hiçbir fikrim yok. Morningstardan baktým herkesin bildiði temetttü hisseleri var portföyde. O yüksek verimi verebilmesinin tek yolu söylediðiniz gibi opsiyon piyasasýnda iþlem yapýyor olmasý o zaman.

Opsiyon ETF'leri de biraz kumar iþi. Pek önerilmez saðda solda.

Hissenin kendisini spottan alýp tutma taraftarýyým ben ama herkesin kendi bileceði iþ tabi.

ytd

Anladým sn. Bateman cevaplar için teþekkürler


Tapatalk kullanarak iPhone aracýlýðýyla gönderildi

[mavi1610mavi]

Midas aracýlýðýyla abd borsalarýna yatýrým yapmak istiyorum. Aslýnda daha önceden planým vardý ama þu vergi iþi yüzünden yapmak istemedim. Þuan fikrimi deðiþtirdim hem öðreneyim hemde bir gözüm abd de olur dünya piyasalarýný yakýndan takip etmiþ olurum diye düþünüyorum. Kendimce apple üzerinden bir hesap yaptým. Acaba hesabým doðrumu bilen arkadaþlar yardýmcý olursa sevinirim. Örnek;

Apple alýþ tarihi: 5 kasým 2012
Apple satýþ tarihi: 4 kasým 2022
Lot:100
Alýþ tarihindeki fiyatý:18,63 dolar
Satýþ tarihindeki fiyatý: 137 dolar
Alýþ tarihinde dolar kuru: 1,78tl
Satýþ tarihinde dolar kuru: 18,62tl
Yi-üfe ekim 2012: 204,15
Yi-üfe ekim 2022: 1865,09

Þimdi bu verilerle 100lot apple 2012 de aldýðýmda 1.863dolar(3.316tl) ediyor. 2022 kasýmda satarsam 13.700dolar(255.094tl ediyor. Alýþ fiyatýna üfe endekslemesi yaparsam 30.295tl ediyor. Bu durumda brüt karým 224.798tl oluyor. ÞÝmdi beyanname vermem gerekiyor. Mart 2023 te beyannameyi vermem gerekiyor. Þuanki vergi dilimine göre 70.000tl ye kadar 12.400tl vergi vereceðim. Kalan brüt kar(224.798-70.000=154.798tl) içinde %27 vergi verirsem 41.795tl ödeyeceðim. Toplamda ödemem gereken vergi 54.195tl olacak. Net karým bu durumda 170.602tl oluyor. Bunuda bugünkü kurdan dolara çevirirsem 9162 dolar ediyor.

Yani kýsaca 2012 de 1863dolar yatýrsam 2022de 9162 dolarým olacak. Tabi 3 dolarda midasýn payýný çýkarmam gerekiyor. Yaptýðým hesaplama doðru mudur acaba? Teþekkürler

[sathyz]

Zaten herkesin bildiði bir konu. Ben de biliyordum. Ama dikkate almadým. Zaten muhasebecim neredeyse %40 daha az vergi vermemi saðlamýþtý.

Önerilen þu forumlarda: Þirket kurup onun adýna aracý kurumda hesap açmak. Sonrasý malum. Araba alýrsanýz þirketin üzerine gösterip gider gösteriyorsunuz. Tatile gitseniz iþ gezisi diye gider gösteriyorsunuz. Parayý onunla bununla yeseniz yine yollarý varmýþ þirket üzerine. Vergiden düþülüyor. Burada çoðunluk IBKR kullanýyor. Size þirket hesabý açmanýzý tavsiye ederim. Gerisini muhasebeciye býrakýn. Offshore iþlerle hileli hurdalý yapmayýn, kitabýna uygun yaparsanýz az vergi ödersiniz diyorlar. Bu konuda ne düþünüyorsunuz.

Offshore yerlere yönelmenin artýk anlamý kalmamýþ. An be an sýkýþtýrmaya baþlamýþlar vergi için offshore'u yeni önlemlerle. Hatta birinin dediðine göre offshore'u anlamsýzlýþtýrmak için global olarak bir vergide anlaþma ihtimalleri de olabilirmiþ. Çok parasý olanlar için yine hile hurda vardýr tabi.

Bir yol da bitcoin atm. Ankara ve Ýstanbul'da bir de pek çok þehirde atm'leri var. ATM'den bitcoinden para çekebilirsiniz. Ben bu iþe girmem.

En iyi yol Türkiye'de þirket kurup o þirketle hesap açmak - sonra gider göstermek. Siz ne düþünüyorsunuz?

[asuGaGuGa]

Zaten herkesin bildiði bir konu. Ben de biliyordum. Ama dikkate almadým. Zaten muhasebecim neredeyse %40 daha az vergi vermemi saðlamýþtý.

Önerilen þu forumlarda: Þirket kurup onun adýna aracý kurumda hesap açmak. Sonrasý malum. Araba alýrsanýz þirketin üzerine gösterip gider gösteriyorsunuz. Tatile gitseniz iþ gezisi diye gider gösteriyorsunuz. Parayý onunla bununla yeseniz yine yollarý varmýþ þirket üzerine. Vergiden düþülüyor. Burada çoðunluk IBKR kullanýyor. Size þirket hesabý açmanýzý tavsiye ederim. Gerisini muhasebeciye býrakýn. Offshore iþlerle hileli hurdalý yapmayýn, kitabýna uygun yaparsanýz az vergi ödersiniz diyorlar. Bu konuda ne düþünüyorsunuz.

Offshore yerlere yönelmenin artýk anlamý kalmamýþ. An be an sýkýþtýrmaya baþlamýþlar vergi için offshore'u yeni önlemlerle. Hatta birinin dediðine göre offshore'u anlamsýzlýþtýrmak için global olarak bir vergide anlaþma ihtimalleri de olabilirmiþ. Çok parasý olanlar için yine hile hurda vardýr tabi.

Bir yol da bitcoin atm. Ankara ve Ýstanbul'da bir de pek çok þehirde atm'leri var. ATM'den bitcoinden para çekebilirsiniz. Ben bu iþe girmem.

En iyi yol Türkiye'de þirket kurup o þirketle hesap açmak - sonra gider göstermek. Siz ne düþünüyorsunuz?

Sayin sathyz,

Sirket kurma ile ilgili gercekten cok cahil biriyim. Yurt disinda yasadigim icin, TR'deki temettulerimden 30% vergi veriyorum burada. 10%'de Turkiye de veriyorum. 100 liralik temettunun 37 si vergi olarak gidiyor. Ayrica geriye kalan 63 u burada deklare ediyorum.
Yillik gelirim belirli bir tutari astiginda, benden biraz daha vergi odememi isteyebiliyorlar.

Cevabini merak ettigim soru, ne kadarlik bir portfoyde sirket kurmak mantikli. Muhsabeci ucreti vs... Hangi durumda basa bas gelinir.

Bir muhasebeciye sordum, degmez dedi. Gercek kisi olarak devam et dedi.

Bilginiz var mi acaba bu konuda?

[sathyz]

Sayin sathyz,

Sirket kurma ile ilgili gercekten cok cahil biriyim. Yurt disinda yasadigim icin, TR'deki temettulerimden 30% vergi veriyorum burada. 10%'de Turkiye de veriyorum. 100 liralik temettunun 37 si vergi olarak gidiyor. Ayrica geriye kalan 63 u burada deklare ediyorum.
Yillik gelirim belirli bir tutari astiginda, benden biraz daha vergi odememi isteyebiliyorlar.

Cevabini merak ettigim soru, ne kadarlik bir portfoyde sirket kurmak mantikli. Muhsabeci ucreti vs... Hangi durumda basa bas gelinir.

Bir muhasebeciye sordum, degmez dedi. Gercek kisi olarak devam et dedi.

Bilginiz var mi acaba bu konuda?

Sn. Asuga. Ben de bilmiyorum. Muhasebecime soracaðým. Sizi de aydýnlatýrým zamaný gelince. Ben de þirket sahibi deðilim. Eðer vergi konusunda küresel bazda bilgi istiyorsanýz þuraya gidin: offshorecorptalk Buranýn bir de ücretli üyeliði var. Çok bilgilendirici bir yer. Türkiye için muhasebeciden öðrendiðimde bilgilendireceðim sizi.

[Patrick Bateman]

Yabancý hisse ve benzeri eurobond gibi döviz tabanlý yatýrýmlar yapan birisi için þirket kurmak mantýklý.

Full bist giden birisi için ise bireysel kalmak avantajlý. Bist’in bireysellere saðladýðý muafiyetler dünyada baþka ülkede yoktur. (temettü gelirinin yarýsýný beyan edilmesi ve alsat yapýnca vergi ödememe. Çüþ artýk)

Karma gidiliyorsa biraz karýþýk. Benim zaten þirketim olduðu için bistteki muafiyetler iþime yaramýyor o yüzden yardýrýyorum hepsine.

Þirket kurmanýn güzellikleri çok. Ev ofis yaparsýn tutarsýn bir yazlýk ya da daire, yaz kirasýný gidere. Kredi çek faizini yaz gider, yol yap yaz gider, ye iç yaz gider

Küçük Warren Buffett oluyorsun iþte. Ýþin ne? Yatýrýmcýyým kehkehkeh geç ofise uzak ayaklarýný masaya yak puroyu da aç ikbr ekranýný takýl