Yatýrým Fonu Portföyleri

[ayurdakok]

Ayný durumda bir soru diðer baþlikta da vardý sn ersunan. Görüþümü burayada eklemek istedim. Saygýlar.

PPZ (defans)%55 IPV(hisse atak)%15+ KuB (döviz+yabancý hisse) +%15TGE (emtialar)%15 size mantýklý mi

Mi 9T Pro cihazýmdan Tapatalk kullanýlarak gönderildi

[tradestop]

PPZ (defans)%55 IPV(hisse atak)%15+ KuB (döviz+yabancý hisse) +%15TGE (emtialar)%15 size mantýklý mi

Mi 9T Pro cihazýmdan Tapatalk kullanýlarak gönderildi

Sn ayurdakok. Yatýrým hedefi, vadesi, risk algýsý kiþiden kiþiye deðiþebiliyor.

Öncelikle kub ve tge fonlarý hakkýnda ayrýntýlý bilgim yok. Bu fonlar hakkýnda yeterli bilgisi olan arkadaþlar daha iyi fikir beyan edecektir.

Ppz fon ise, düþük riskli, kýsa vadeli, likit para piyasasý fonlarý arasýnda düþük yönetim giderleri ve getirisi ile para piyasasý fonlarý arasýnda, ön plana çýkan bir fon.

Ipv eurobond fonu( döviz kuru ve cds primi getirisini etkiliyor). Eurobond fonlarý da taþýdýklarý eurobondlarin vadelerine göre deðiþmekle birlikte, benim gözümde en az orta vade(3 yýl) yatýrým araçlarýdýr. Bu fonlarda da taþýdýklarý özel sektör, kamu bondlarýnýn getirisine, vadesine göre ve yönetim giderlerine göre getiri/riski deðiþmekte.

Kendi adýma yinede bir deðerlendirme yaparsam, %55 tl kýsa vade düþük riskli TL fon ve 45 dövize endeksli fonlardan oluþan bir portföyün(tge ve kub içeriðinde kýymetli maden de olduðunu varsayýyorum.) , geleceði kestirmek tabiki zor ama, yerel ve küresel enflasyon beklentileri sebebiyle önümüzdeki 1-2 yýl için sizi enflasyondan koruyabileceðini düþünüyorum. Tabiki ekonomi politikalarýnda bir deðiþiklik olur, 2018 gibi faiz artýrýmlarý gelirse, dolar kuru baský altýna giderebilir, bu ihtimali dipnot olarak belirtmek gerekir. Yatýrým tavsiyesi olmayan, Kiþisel görüþlerim bu yönde.

Saygýlar.

[paramanya]

Elimde uzun süredir tuttuðum SUA ve EIB fonlar ppf kadar bile getirmez oldu bunlarýn yerine yabancý emtia, altýn ve yabancý borsa fonlarý almayý düþünüyorum ne derece doðru olursa artýk.
Ayný þekilde EIC ve SUC da bulunuyor bunlarý ne yapsam bilemedim þimdilik. Hsyf ve deðiþken olarak azar miktarda ( nnf, mps, gmr, tcd, ýpb, ýdh, tkf, elz, oph, tau, yef) bulunuyor.
Ayrýca çeþitli oranlarda GMA, GTZ, GTF, GZH, AOY, KTM, KUB, ODV, OPB, OPL, OSD var.
Çeþit biraz fazla sanýrým takip etmesi de zor oluyor, hangisini azaltayým veya arttýrayým, hangilerini tamamen satýp ne alayým karar veremedim böyle kaldý, ikisi ana paradan zararda (AOY ve GZH)
Toplam portföyü haftalýk 19.50 mevduat getirisi ile kýyaslayýnca bir hafta üzerine çýkýyor, bir hafta gerisinde kalýyor, sonuçta pek mevduat üstü olmuyor, tabi bunlarý 3 aylýk veya 6 aylýk deðerlendirmek daha doðru olur sanýrým.

Eib eic ve sua sub satip ppf olsun dersen "ppz"
kvba olsun dersen "osl" valorsuz ikiside.

[tradestop]

Yeni baþlayanlar için yatýrým fonlarý ile ilgili ufak tefek bilgiler;

1- Bir Güven Meselesi;

Yatýrým Fonlarýnýn malvarlýðý, kurucu ve yöneticisinin malvarlýðýndan ayrý olarak BIST'nin resmi Takas ve Saklama Bankasý olan Takasbank güvencesi altýnda saklanmaktadýr. Ayrýca SPK Kanunu uyarýnca, fon malvarlýðý rehin edilemez, teminat gösterilemez ve üçüncü kiþiler tarafýndan haczedilemez. Yani fon malvarlýðýnýn korunmasý kanun ile güvence altýna alýnmýþtýr. Yatýrým Fonlarýnýn kurucu, yönetici ve saklayýcýsýnýn fon ile ilgili tüm hesap ve iþlemleri SPK'nýn denetimi altýndadýr. Ayrýca baðýmsýz denetim kuruluþlarý periyodik olarak yatýrým fonlarýnýn denetimini gerçekleþtirmektedir.

2 - Fon þirketi batarsa fona ne olur?

Kanun uyarýnca, fonu yöneten bir portföy þirketinin zor durumda kalmasý durumunda, SPK tarafýndan fonun yönetimi baþka bir þirkete devredilebilir veya yatýrýmcýlarýn fon paylarý satýlarak paralarý iade edilir.

3 - Aktif vs Pasif Yatýrým:

Yatýrým Fonu yatýrýmýnýn iki çeþidi vardýr. Aktif olarak yönetilen fonlar , Bist 30, Bist 100 gibi bir endeks karþýlaþtýrmasýný geçmeye çalýþan ve yatýrýmcý için ek getiri saðlayan fonlardýr. Bu ayný zamanda araþtýrma yapmak ve bir fon yönetimi ekibine sahip olmak için ek masraflarla sonuçlanýr. Pasif olarak yönetilen fonlarýn tek bir amacý vardýr, mümkün olan en iyi ölçüde bir endeksi kopyalayarak çoðaltmak. Kýyaslama ölçütünün getirilerini aþmak için kesinlikle hiçbir giriþimi yoktur. Tüm endeks fonlarý pasif olarak yönetilir.


4. Ortaklýk paylarý veya Borçlanma araçlarý :

Fonunuz portföyünün% 80'inden fazlasýný hisse senetleri ile ilgili varlýklara yatýrýyorsa hisse senedi yoðun fonudur. % 80'in fazlasýný borçlanma araçlarý(tahvil, bono vs) ile ilgili varlýklara yatýrýyorsa borçlanma araçlarý fonu olarak kabul edilir.

5. Hisse senedi fonlarý vergilere gülümsüyor

Yerli Hisse senedi yoðun yatýrým fonlarý sermaye kazançlarý ile ilgili vergi avantajlarýna tabidir. Yerli Hisse senedi yoðun fonlarda stopaj yoktur, ayrýca Yerli Hisse senedi yoðun fonlarýna uygulanacak temettü daðýtým vergisi yoktur.

6. Dengeli veya her iki dünyanýn en iyisi:

Degiþken fonlar paranýzý hem borçlanma araçlarýna ​​hem de hisse senetlerine yatýrarak size her iki dünyanýn da en iyisini getirmeyi amaç edinen bir fon türüdür. Hisse senedi ve borçlanma araçlarina yatýrýlan miktarýn 50:50 olmasý gerekli deðildir.

7. % 100 yatýrým yapýlmamýþ olabilir:

Bir yatýrým fonuna verdiðiniz tüm para, fonun yetki alanýna göre yatýrýlmayabilir. Ýtfa / geri çekme saðlamak veya kýsa vadeli giderleri karþýlamak için varlýklarýnýn bir kýsmýný likit / nakit olarak tutabilir. Bazý fonlar, doðru yatýrým fýrsatlarýný bulamadýklarýnda da nakit tutabilir.

8. Sektör Fonlarý sizi çaðýrýyor :

Bir yatýrýmcý olarak, bankacýlýk, ilaç vb. Gibi belirli sektörlere yatýrým yapan fonlara yatýrým yapabilirsiniz. Sektörel bir fon, yatýrým yapmak için sýnýrlý bir hisse senedi evreninin zorluðuyla karþý karþýya kalabilir. Olumsuz yaný - fon yöneticisi zorlanabilir -sadece görevini tamamlamak için çok iyi olmayan fýrsatlara yatýrým yapabilir.

9. Yatýrým Tarzý :

Hisse yoðun Yatýrým Fonlarýnýn yatýrým stili 3 farklý þekilde olabilir: Büyüme, Deðer ve Hibrit. Hýzlý büyüyen þirketlere yatýrým yapan bir Büyüme fonuna yatýrým yapabilirsiniz. Diðeri, deðerlerinden daha düþük bir fiyata mevcut þirketlere yatýrým yapan bir Deðer fonudur. Sonra, Büyüme ve Deðerin bir karýþýmýný yapan Hibrit fonlar var. Anlaþýlmasý gereken en önemli nokta, tüm iyi yatýrýmlarýn, deðerinden daha düþük bir fiyata bir þey satýn almakla ilgili olduðudur.

10.Portföy Devir Hýzýnýn Etkisi :

Yatýrým fonunuzun sürekli olarak yüksek bir portföy devir hýzý varsa, daha yüksek aracýlýk maliyetleri ve istikrarsýz bir yatýrým tarzý anlamýna gelebilir. Ancak bu her zaman böyle olmayabilir. Bazen fon yöneticisi, yeni bir yatýrým stratejisinin bir parçasý olarak portföyde büyük deðiþiklikler yapabilir ve bu nedenle ciro oranýnda geçici bir artýþa neden olabilir. Unutmayýn, likit fonlar için portföy devir hýzý çok kýsa dönemli enstrümanlara yatýrým yaptýklarý ve dolayýsýyla sürekli alým satým yaptýklarý için yüksektir.

11. Uluslararasý Fonlar :

Bazý yatýrým fonlarý, uluslararasý hisse senetlerine veya diðer ülkelerin hisse senetlerine yatýrým yapma yetkisine sahiptir. Bu, portföyünüze baþka bir çeþitlendirme katmaný eklemenize olanak tanýr. Þimdi, uluslararasý bir fona yatýrým yaptýðýnýzda, iki ek risk alýrsýnýz - biri uluslararasý piyasalara maruz kalmayla ilgilidir; diðeri döviz kuru ile ilgilidir.

12. Faiz ve Deðer :

Faiz oranlarý ile borçlanma fonunun deðeri arasýnda ters bir iliþki vardýr. Faiz oranlarý yükseldiðinde, borçlanma fonlarýnýn deðeri düþer ve bunun tersi de geçerlidir.

Þimdilik bu kadar, Bu þekilde derlediðim ufak notlarýn faydasý olabileceðini düþünüyorsanýz, arada aklýma geldikçe paylaþmaya çalýþýrým.

Saygýlar.

[meesut]

Yeni baþlayanlar için yatýrým fonlarý ile ilgili ufak tefek bilgiler;

1- Bir Güven Meselesi;

Yatýrým Fonlarýnýn malvarlýðý, kurucu ve yöneticisinin malvarlýðýndan ayrý olarak BIST'nin resmi Takas ve Saklama Bankasý olan Takasbank güvencesi altýnda saklanmaktadýr. Ayrýca SPK Kanunu uyarýnca, fon malvarlýðý rehin edilemez, teminat gösterilemez ve üçüncü kiþiler tarafýndan haczedilemez. Yani fon malvarlýðýnýn korunmasý kanun ile güvence altýna alýnmýþtýr. Yatýrým Fonlarýnýn kurucu, yönetici ve saklayýcýsýnýn fon ile ilgili tüm hesap ve iþlemleri SPK'nýn denetimi altýndadýr. Ayrýca baðýmsýz denetim kuruluþlarý periyodik olarak yatýrým fonlarýnýn denetimini gerçekleþtirmektedir.

2 - Fon þirketi batarsa fona ne olur?

Kanun uyarýnca, fonu yöneten bir portföy þirketinin zor durumda kalmasý durumunda, SPK tarafýndan fonun yönetimi baþka bir þirkete devredilebilir veya yatýrýmcýlarýn fon paylarý satýlarak paralarý iade edilir.

3 - Aktif vs Pasif Yatýrým:

Yatýrým Fonu yatýrýmýnýn iki çeþidi vardýr. Aktif olarak yönetilen fonlar , Bist 30, Bist 100 gibi bir endeks karþýlaþtýrmasýný geçmeye çalýþan ve yatýrýmcý için ek getiri saðlayan fonlardýr. Bu ayný zamanda araþtýrma yapmak ve bir fon yönetimi ekibine sahip olmak için ek masraflarla sonuçlanýr. Pasif olarak yönetilen fonlarýn tek bir amacý vardýr, mümkün olan en iyi ölçüde bir endeksi kopyalayarak çoðaltmak. Kýyaslama ölçütünün getirilerini aþmak için kesinlikle hiçbir giriþimi yoktur. Tüm endeks fonlarý pasif olarak yönetilir.


4. Ortaklýk paylarý veya Borçlanma araçlarý :

Fonunuz portföyünün% 80'inden fazlasýný hisse senetleri ile ilgili varlýklara yatýrýyorsa hisse senedi yoðun fonudur. % 80'in fazlasýný borçlanma araçlarý(tahvil, bono vs) ile ilgili varlýklara yatýrýyorsa borçlanma araçlarý fonu olarak kabul edilir.

5. Hisse senedi fonlarý vergilere gülümsüyor

Yerli Hisse senedi yoðun yatýrým fonlarý sermaye kazançlarý ile ilgili vergi avantajlarýna tabidir. Yerli Hisse senedi yoðun fonlarda stopaj yoktur, ayrýca Yerli Hisse senedi yoðun fonlarýna uygulanacak temettü daðýtým vergisi yoktur.

6. Dengeli veya her iki dünyanýn en iyisi:

Degiþken fonlar paranýzý hem borçlanma araçlarýna ​​hem de hisse senetlerine yatýrarak size her iki dünyanýn da en iyisini getirmeyi amaç edinen bir fon türüdür. Hisse senedi ve borçlanma araçlarina yatýrýlan miktarýn 50:50 olmasý gerekli deðildir.

7. % 100 yatýrým yapýlmamýþ olabilir:

Bir yatýrým fonuna verdiðiniz tüm para, fonun yetki alanýna göre yatýrýlmayabilir. Ýtfa / geri çekme saðlamak veya kýsa vadeli giderleri karþýlamak için varlýklarýnýn bir kýsmýný likit / nakit olarak tutabilir. Bazý fonlar, doðru yatýrým fýrsatlarýný bulamadýklarýnda da nakit tutabilir.

8. Sektör Fonlarý sizi çaðýrýyor :

Bir yatýrýmcý olarak, bankacýlýk, ilaç vb. Gibi belirli sektörlere yatýrým yapan fonlara yatýrým yapabilirsiniz. Sektörel bir fon, yatýrým yapmak için sýnýrlý bir hisse senedi evreninin zorluðuyla karþý karþýya kalabilir. Olumsuz yaný - fon yöneticisi zorlanabilir -sadece görevini tamamlamak için çok iyi olmayan fýrsatlara yatýrým yapabilir.

9. Yatýrým Tarzý :

Hisse yoðun Yatýrým Fonlarýnýn yatýrým stili 3 farklý þekilde olabilir: Büyüme, Deðer ve Hibrit. Hýzlý büyüyen þirketlere yatýrým yapan bir Büyüme fonuna yatýrým yapabilirsiniz. Diðeri, deðerlerinden daha düþük bir fiyata mevcut þirketlere yatýrým yapan bir Deðer fonudur. Sonra, Büyüme ve Deðerin bir karýþýmýný yapan Hibrit fonlar var. Anlaþýlmasý gereken en önemli nokta, tüm iyi yatýrýmlarýn, deðerinden daha düþük bir fiyata bir þey satýn almakla ilgili olduðudur.

10.Portföy Devir Hýzýnýn Etkisi :

Yatýrým fonunuzun sürekli olarak yüksek bir portföy devir hýzý varsa, daha yüksek aracýlýk maliyetleri ve istikrarsýz bir yatýrým tarzý anlamýna gelebilir. Ancak bu her zaman böyle olmayabilir. Bazen fon yöneticisi, yeni bir yatýrým stratejisinin bir parçasý olarak portföyde büyük deðiþiklikler yapabilir ve bu nedenle ciro oranýnda geçici bir artýþa neden olabilir. Unutmayýn, likit fonlar için portföy devir hýzý çok kýsa dönemli enstrümanlara yatýrým yaptýklarý ve dolayýsýyla sürekli alým satým yaptýklarý için yüksektir.

11. Uluslararasý Fonlar :

Bazý yatýrým fonlarý, uluslararasý hisse senetlerine veya diðer ülkelerin hisse senetlerine yatýrým yapma yetkisine sahiptir. Bu, portföyünüze baþka bir çeþitlendirme katmaný eklemenize olanak tanýr. Þimdi, uluslararasý bir fona yatýrým yaptýðýnýzda, iki ek risk alýrsýnýz - biri uluslararasý piyasalara maruz kalmayla ilgilidir; diðeri döviz kuru ile ilgilidir.

12. Faiz ve Deðer :

Faiz oranlarý ile borçlanma fonunun deðeri arasýnda ters bir iliþki vardýr. Faiz oranlarý yükseldiðinde, borçlanma fonlarýnýn deðeri düþer ve bunun tersi de geçerlidir.

Þimdilik bu kadar, Bu þekilde derlediðim ufak notlarýn faydasý olabileceðini düþünüyorsanýz, arada aklýma geldikçe paylaþmaya çalýþýrým.

Saygýlar.

Elinize saðlýk, güzel bir özet olmuþ. Fon yatýrýmcýlarýna yol göstermesi dileðiyle..

[tradestop]

Yeni baþlayanlar için yatýrým fonlarý ile ilgili ufak tefek bilgiler, devam;

Yatýrým Fonunuzu Tanýyýn

Herhangi bir ürün almadan önce, o ürün hakkýnda anahtar bilgileri edinmek isteriz. Neden Yatýrým fonu yatýrýmýný yapmadan önce de ayrýntýlý bilgi talep etmek istemeyelim ?

Yeni bir yatýrýmcý mutlaka "Yatýrým Fonunuzu Tanýyýn" sürecini yürütmeli ve verilen bilgilerden memnun kaldýktan sonra yatýrým yapmalýdýr.

Yatýrým Fonunuzu Nasýl Bilirsiniz?

Öncelikle, temel olarak "Yatýrým Fonunuzu Tanýyýn" sürecinin bir parçasý olarak nelere ihtiyaç var?

Bu süreç, aþaðýdakiler gibi temel gerçekleri içermelidir:

* Ne yapmak için yola çýktý, hedefi nedir?
* Ne tür bir fon kategorisine giriyor?
* Yolculuðuna ne zaman baþladý (veya doðdu)?
* Performansýný hangi endeksle karþýlaþtýrýyor?
* Fon yönetimine liderlik eden kiþiler kimler?
* Ne tür bir yatýrým tarzý var?
* Fonun büyüklüðü nedir?

Sonra þu gibi bilgiler olmalýdýr ...

* Fon, en iyi ve en kötü dönemler dahil olmak üzere kendi kýyas ölçütlerine karþý ne durumda?
* Fon þu anda hangi holdinglere, sektörlere vb. Nereye yatýrým yapýyor?
* Çeþitli varlýklara (hisse senetleri, borçlanma araçlarý, nakit) yatýrýlan para nerede?
* Fon þu anda ne tür piyasaya yatýrým yapýyor (büyük, orta, küçük boyutlu þirketler)?

Son olarak, fon, emsal grubu içinde nerede duruyor?

Orada çok fazla benzer fon var. Diðer emsallere kýyasla, bir fonun nasýl ücretler aldýðýný, genel kategori ve karþýlaþtýrma ölçütü olarak yerini bilmek istersiniz.

Evet, þuan iþimiz daha kolaylaþtý. Tüm bu gerçekleri ve bilgileri yukarýdaki maddelerde sýraya koyduk.

Þimdi, size bu bilgileri saðlayabilecek çevrimdýþý ve çevrimiçi dahil olmak üzere birçok yararlý kaynak var. Bunlarýn en bilineni Tefas(Türkiye Elektronik Fon Daðýtým Platformu) sitesi ve Kap(Kamu Aydýnlatma Platformu) sitesi.

Bu konuda hýzlandýrýlmýþ bir turla ilgileniyorsanýz, okumaya devam edebilirsiniz.

1 - Tarayýcýnýzýn ayrý bir sekmesinde, lütfen https://www.kap.org.tr/tr/ adresine gidin. Bu sayfanýn üst kýsmýnda, bir arama kutusu göreceksiniz.

Örneðin bilmek istediðimiz fonun ismini veya 3 haneli kodunu yazalým. Örneðin bir para piyasasý fonu olan, (TZL) Ziraat Portföy Para Piyasasý fonunu arýyorum.

Ýsmi yazarak arama yapýyorum ve bana gösterilen çeþitli öneriler arasýndan fonu seçiyorum.




2 - Bu fonun ilgili sayfasý þuan gözlerimin önünde "Genel Sekmeler" kýsmýna týklayarak, Fona iliþkin Bilgileri( Fonun Kurucu Þirketi, Fonun Halka Arz tarihi, Alým-Satým bilgileri, Fonun Yatýrým Stratejisi ve Risk Deðeri, Fonun Karþýlaþtýrma ölçütü), Fonun Komisyon ve Gider Bilgilerini, Fon Müdürü ve Portföy Yöneticilerini, Fonun Ýletiþim bilgileri gibi yukarýda belirttiðimiz temel gerçekleri görebiliyoruz.



3 - Fon ile ilgili özet bir görünüm için de, aþaðýdaki resimde sað kýsýmdaki "Yatýrýmcý Bilgi Formu" na týklýyoruz. ( Týkladýktan sonra baðlantýyý tarayýcýdan açamýyorsanýz için, bir PDF görüntüleyiciye- Adobe Acrobat vs.- ihtiyacýnýz olabilir)




4 - Ýlgili Fon için Yatýrýmcý Bilgi Formu aþaðýdaki þekilde karþýmýza çýkmaktadýr.




5-Bu bilgileri gördükten sonra, Peki fonumuzun portföy daðýlýmýnda neler yer alýyor. Fonun kaptaki özet bilgiler ekranýnda iken(Yukarýdaki 3 numaradaki görselde) sað kýsýmdaki, bildirim sorgu'ya týklýyoruz. Buradan Bildirim konusunu "Portföy Daðýlým Raporu" olarak seçip Saðdaki "Getir" butonuna týklýyoruz.




6-Daha sonra yukarýdaki karþýmýza gelen ekran'dan portföy içeriðini görmek istediðimiz ay'a týklýyoruz , aþaðýda karþýmýza gelen sayfada sol üst kýsýmdaki ".pdf" uzantýlý ataç iþaretli dosyayý açýyoruz.




7-Aþaðýda göründüðü þekli ile, Karþýmýza gelen dosyada, ilgili ay'a iliþkin bilgileri(Fon büyüklüðü, aylýk, yýllýk fiyat artýþ oranlarý, Aylýk ortalama portföydeki menkul kýymetler yüzdesi , ayrýntýlý þekilde oranlarý vs) ayrýntýsý ile görebiliyoruz.




8 - Peki ilgili fon, karþýlaþtýrma ölçütü karþýsýnda geçmiþ yýllar itibari ile nasýl bir performans sergilemiþ, bunu görebilmek için kaptaki fonun özet bilgiler kýsmýndaki "Bildirim Sorgu" ekranýndan "performans sunum raporunu" bulmalýyýz. (Yýlda 2 defa yayýnlanýr) Bildirim sorgu ekranýndan nasýl arama yapacaðýmýzý yukarýdaki 5-6 numaralardaki görsellerden görmüþtük. Bulduðumuz performans sunum raporunun "Performans Bilgisi" kýsmý aþaðýdak gibi gözükmektedir.



Tekrar baþa dönersek,

"Öncelikle, temel olarak "Yatýrým Fonunuzu Tanýyýn" sürecinin bir parçasý olarak nelere ihtiyaç var?

Bu süreç, aþaðýdakiler gibi temel gerçekleri içermelidir:

* Ne yapmak için yola çýktý, hedefi nedir?
* Ne tür bir fon kategorisine giriyor?
* Yolculuðuna ne zaman baþladý (veya doðdu)?
* Performansýný hangi endeksle karþýlaþtýrýyor?
* Fon yönetimine liderlik eden kiþiler kimler?
* Ne tür bir yatýrým tarzý var?
* Fonun büyüklüðü nedir?

Sonra þu gibi bilgiler olmalýdýr ...

* Fon, en iyi ve en kötü dönemler dahil olmak üzere kendi kýyas ölçütlerine karþý ne durumda?
* Fon þu anda hangi holdinglere, sektörlere vb. Nereye yatýrým yapýyor?
* Çeþitli varlýklara (hisse senetleri, borçlanma araçlarý, nakit) yatýrýlan para nerede?
* Fon þu anda ne tür piyasaya yatýrým yapýyor (büyük, orta, küçük boyutlu þirketler)?"

demiþtik, ve bu bilgilere nasýl ulaþacaðýmýzý yukarýda gördük.

Geldik "Son olarak, fon, emsal grubu içinde nerede duruyor?", bu kýyaslamayý yapabilmek için Tarayýcýnýzýn ayrý bir sekmesinde, lütfen https://www.tefas.gov.tr/FonKarsilastirma.aspx adresine gidin. Bu sayfa aþaðýdaki þekilde gözükmektedir. Buradan örnek fonumuz para piyasasý fonu olduðu için þemsiye fon türü "Para Piyasasý Þemsiye Fonu" seçiyoruz, ve karþýlaþtýra týklýyoruz. Sonuçlar geldiðinde, ben örnek olmasý açýsýndan 1 aylýk kýyaslamaya týkladým, siz hangi dönemi isterseniz onu seçebilirsiniz. Ardýndan fonumuzun sýrasýný görebilmekteyiz. "-" þekilde çýkan deðerler, o periyotta fonun verisi bulunmamasý sebebiyledir.




Fon büyüklükleri ve yönetim giderleri olarak kýyaslamak istersek aþaðýdaki sekmelerden bunu gerçekleþtirebiliyoruz.





Yukarýdaki ekranda fon isimlerinin üzerine týklayarak ulaþabileceðimiz gibi, aþaðýdaki kýrmýzý kutucuklar içindeki seçenekler ile, bilgilerini görmek istediðimiz fonu arama yaparak verilerini analiz edebiliyoruz.





Bu, "Yatýrým Fonunu Tanýyýn" ve bunu nasýl yapabileceðinizin kýsa bir turuydu.

Ýlk kez yatýrýmcýysanýz, yatýrým fonlarýný ciddi bir incelemeye tabi tutmalýsýnýz.



Yukarýdaki Fon isimleri örnek olarak verilmiþ olup, yatýrým tavsiyesi niteliðinde deðildir.

Saygýlar.

[ayurdakok]

Yeni baþlayanlar için yatýrým fonlarý ile ilgili ufak tefek bilgiler, devam;

Yatýrým Fonunuzu Tanýyýn

Herhangi bir ürün almadan önce, o ürün hakkýnda anahtar bilgileri edinmek isteriz. Neden Yatýrým fonu yatýrýmýný yapmadan önce de ayrýntýlý bilgi talep etmek istemeyelim ?

Yeni bir yatýrýmcý mutlaka "Yatýrým Fonunuzu Tanýyýn" sürecini yürütmeli ve verilen bilgilerden memnun kaldýktan sonra yatýrým yapmalýdýr.

Yatýrým Fonunuzu Nasýl Bilirsiniz?

Öncelikle, temel olarak "Yatýrým Fonunuzu Tanýyýn" sürecinin bir parçasý olarak nelere ihtiyaç var?

Bu süreç, aþaðýdakiler gibi temel gerçekleri içermelidir:

* Ne yapmak için yola çýktý, hedefi nedir?
* Ne tür bir fon kategorisine giriyor?
* Yolculuðuna ne zaman baþladý (veya doðdu)?
* Performansýný hangi endeksle karþýlaþtýrýyor?
* Fon yönetimine liderlik eden kiþiler kimler?
* Ne tür bir yatýrým tarzý var?
* Fonun büyüklüðü nedir?

Sonra þu gibi bilgiler olmalýdýr ...

* Fon, en iyi ve en kötü dönemler dahil olmak üzere kendi kýyas ölçütlerine karþý ne durumda?
* Fon þu anda hangi holdinglere, sektörlere vb. Nereye yatýrým yapýyor?
* Çeþitli varlýklara (hisse senetleri, borçlanma araçlarý, nakit) yatýrýlan para nerede?
* Fon þu anda ne tür piyasaya yatýrým yapýyor (büyük, orta, küçük boyutlu þirketler)?

Son olarak, fon, emsal grubu içinde nerede duruyor?

Orada çok fazla benzer fon var. Diðer emsallere kýyasla, bir fonun nasýl ücretler aldýðýný, genel kategori ve karþýlaþtýrma ölçütü olarak yerini bilmek istersiniz.

Evet, þuan iþimiz daha kolaylaþtý. Tüm bu gerçekleri ve bilgileri yukarýdaki maddelerde sýraya koyduk.

Þimdi, size bu bilgileri saðlayabilecek çevrimdýþý ve çevrimiçi dahil olmak üzere birçok yararlý kaynak var. Bunlarýn en bilineni Tefas(Türkiye Elektronik Fon Daðýtým Platformu) sitesi ve Kap(Kamu Aydýnlatma Platformu) sitesi.

Bu konuda hýzlandýrýlmýþ bir turla ilgileniyorsanýz, okumaya devam edebilirsiniz.

1 - Tarayýcýnýzýn ayrý bir sekmesinde, lütfen https://www.kap.org.tr/tr/ adresine gidin. Bu sayfanýn üst kýsmýnda, bir arama kutusu göreceksiniz.

Örneðin bilmek istediðimiz fonun ismini veya 3 haneli kodunu yazalým. Örneðin bir para piyasasý fonu olan, (TZL) Ziraat Portföy Para Piyasasý fonunu arýyorum.

Ýsmi yazarak arama yapýyorum ve bana gösterilen çeþitli öneriler arasýndan fonu seçiyorum.




2 - Bu fonun ilgili sayfasý þuan gözlerimin önünde "Genel Sekmeler" kýsmýna týklayarak, Fona iliþkin Bilgileri( Fonun Kurucu Þirketi, Fonun Halka Arz tarihi, Alým-Satým bilgileri, Fonun Yatýrým Stratejisi ve Risk Deðeri, Fonun Karþýlaþtýrma ölçütü), Fonun Komisyon ve Gider Bilgilerini, Fon Müdürü ve Portföy Yöneticilerini, Fonun Ýletiþim bilgileri gibi yukarýda belirttiðimiz temel gerçekleri görebiliyoruz.



3 - Fon ile ilgili özet bir görünüm için de, aþaðýdaki resimde sað kýsýmdaki "Yatýrýmcý Bilgi Formu" na týklýyoruz. ( Týkladýktan sonra baðlantýyý tarayýcýdan açamýyorsanýz için, bir PDF görüntüleyiciye- Adobe Acrobat vs.- ihtiyacýnýz olabilir)




4 - Ýlgili Fon için Yatýrýmcý Bilgi Formu aþaðýdaki þekilde karþýmýza çýkmaktadýr.




5-Bu bilgileri gördükten sonra, Peki fonumuzun portföy daðýlýmýnda neler yer alýyor. Fonun kaptaki özet bilgiler ekranýnda iken(Yukarýdaki 3 numaradaki görselde) sað kýsýmdaki, bildirim sorgu'ya týklýyoruz. Buradan Bildirim konusunu "Portföy Daðýlým Raporu" olarak seçip Saðdaki "Getir" butonuna týklýyoruz.




6-Daha sonra yukarýdaki karþýmýza gelen ekran'dan portföy içeriðini görmek istediðimiz ay'a týklýyoruz , aþaðýda karþýmýza gelen sayfada sol üst kýsýmdaki ".pdf" uzantýlý ataç iþaretli dosyayý açýyoruz.




7-Aþaðýda göründüðü þekli ile, Karþýmýza gelen dosyada, ilgili ay'a iliþkin bilgileri(Fon büyüklüðü, aylýk, yýllýk fiyat artýþ oranlarý, Aylýk ortalama portföydeki menkul kýymetler yüzdesi , ayrýntýlý þekilde oranlarý vs) ayrýntýsý ile görebiliyoruz.




8 - Peki ilgili fon, karþýlaþtýrma ölçütü karþýsýnda geçmiþ yýllar itibari ile nasýl bir performans sergilemiþ, bunu görebilmek için kaptaki fonun özet bilgiler kýsmýndaki "Bildirim Sorgu" ekranýndan "performans sunum raporunu" bulmalýyýz. (Yýlda 2 defa yayýnlanýr) Bildirim sorgu ekranýndan nasýl arama yapacaðýmýzý yukarýdaki 5-6 numaralardaki görsellerden görmüþtük. Bulduðumuz performans sunum raporunun "Performans Bilgisi" kýsmý aþaðýdak gibi gözükmektedir.



Tekrar baþa dönersek,

"Öncelikle, temel olarak "Yatýrým Fonunuzu Tanýyýn" sürecinin bir parçasý olarak nelere ihtiyaç var?

Bu süreç, aþaðýdakiler gibi temel gerçekleri içermelidir:

* Ne yapmak için yola çýktý, hedefi nedir?
* Ne tür bir fon kategorisine giriyor?
* Yolculuðuna ne zaman baþladý (veya doðdu)?
* Performansýný hangi endeksle karþýlaþtýrýyor?
* Fon yönetimine liderlik eden kiþiler kimler?
* Ne tür bir yatýrým tarzý var?
* Fonun büyüklüðü nedir?

Sonra þu gibi bilgiler olmalýdýr ...

* Fon, en iyi ve en kötü dönemler dahil olmak üzere kendi kýyas ölçütlerine karþý ne durumda?
* Fon þu anda hangi holdinglere, sektörlere vb. Nereye yatýrým yapýyor?
* Çeþitli varlýklara (hisse senetleri, borçlanma araçlarý, nakit) yatýrýlan para nerede?
* Fon þu anda ne tür piyasaya yatýrým yapýyor (büyük, orta, küçük boyutlu þirketler)?"

demiþtik, ve bu bilgilere nasýl ulaþacaðýmýzý yukarýda gördük.

Geldik "Son olarak, fon, emsal grubu içinde nerede duruyor?", bu kýyaslamayý yapabilmek için Tarayýcýnýzýn ayrý bir sekmesinde, lütfen https://www.tefas.gov.tr/FonKarsilastirma.aspx adresine gidin. Bu sayfa aþaðýdaki þekilde gözükmektedir. Buradan örnek fonumuz para piyasasý fonu olduðu için þemsiye fon türü "Para Piyasasý Þemsiye Fonu" seçiyoruz, ve karþýlaþtýra týklýyoruz. Sonuçlar geldiðinde, ben örnek olmasý açýsýndan 1 aylýk kýyaslamaya týkladým, siz hangi dönemi isterseniz onu seçebilirsiniz. Ardýndan fonumuzun sýrasýný görebilmekteyiz. "-" þekilde çýkan deðerler, o periyotta fonun verisi bulunmamasý sebebiyledir.




Fon büyüklükleri ve yönetim giderleri olarak kýyaslamak istersek aþaðýdaki sekmelerden bunu gerçekleþtirebiliyoruz.





Yukarýdaki ekranda fon isimlerinin üzerine týklayarak ulaþabileceðimiz gibi, aþaðýdaki kýrmýzý kutucuklar içindeki seçenekler ile, bilgilerini görmek istediðimiz fonu arama yaparak verilerini analiz edebiliyoruz.





Bu, "Yatýrým Fonunu Tanýyýn" ve bunu nasýl yapabileceðinizin kýsa bir turuydu.

Ýlk kez yatýrýmcýysanýz, yatýrým fonlarýný ciddi bir incelemeye tabi tutmalýsýnýz.



Yukarýdaki Fon isimleri örnek olarak verilmiþ olup, yatýrým tavsiyesi niteliðinde deðildir.

Saygýlar.

Elinize saðlýk

Mi 9T Pro cihazýmdan Tapatalk kullanýlarak gönderildi

[Market Soul]

PPZ (defans)%55 IPV(hisse atak)%15+ KuB (döviz+yabancý hisse) +%15TGE (emtialar)%15 size mantýklý mi

Mi 9T Pro cihazýmdan Tapatalk kullanýlarak gönderildi

TGE bir günde bir aylýk kazancýný yedi.
PPZ yapsaydým kardaydým.
Çölde bahtsýz bedeviyiz...