Yatýrým Fonu Portföyleri

[snkleyp]

Bol kazanç dilerim.
Fonlarýn güncel portföylerini excele dökmeyi nasýl yapýyorsunuz? Pratik bir yol arayýþýndayým ben de.

Teþekkürler. Her ay baþý fon portföyleri güncellendikten sonra fintables'tan teker teker fonlarýn taþýdýklarý hisseleri excel'e alýyorum.
Burada yaptýðým düzenlemelerden sonra hisse adý - fon adý - % oraný þeklinde bir özet tablo yapýyorum.

[denizkaraduman]

Teþekkürler. Her ay baþý fon portföyleri güncellendikten sonra fintables'tan teker teker fonlarýn taþýdýklarý hisseleri excel'e alýyorum.
Burada yaptýðým düzenlemelerden sonra hisse adý - fon adý - % oraný þeklinde bir özet tablo yapýyorum.

Google tablolar kullanýyorsanýz, IMPORT html ile hisse oranlarýný otomatik çektirip, GoogleFinance price formülü ile de gün içi tahmini deðiþikleri görebileceðiniz bir excel yapabiliyorsunuz, tavsiye ederim.

[reyz]

Nereden çekeceðiz verileri acaba?

[snkleyp]

Google tablolar kullanýyorsanýz, IMPORT html ile hisse oranlarýný otomatik çektirip, GoogleFinance price formülü ile de gün içi tahmini deðiþikleri görebileceðiniz bir excel yapabiliyorsunuz, tavsiye ederim.

Bilgilendirme için teþekkürler hocam.
Ayda bir kere, toplamda yarým saatimi alýyor benim çalýþmam.
Fon baþýna yatýrým tutarýný da iþe dahil edip, yatýrim tutarýna göre hisse oranlarýný da basitçe takip edebiliyorum.
Bol kazançlar.

[tradestop]

Bazý hisse fonlar ay içinde fazla deðiþiklik yapmazken bazýlarý oldukça deðiþiklik yapýp, portföye çýkan giren hisseleri bol oluyor.

Ayda bir kez açýklanan kaptaki portföy daðýlýmlarýndan, aktif yönetildiðine kanaat getirdiðim fonlarýn hangi hisseleri aldýðýna göz atsamda, artýk çok kafaya takmýyorum.

Bir ara bende fondaki hisselerin Excelini tutuyordum, bir süredir tutmayý býraktým.

Fon alýyorsak, fon yönetimine güvenmek gerekiyor diye düþünüyorum.

Bu devirde kim kime güvenir diyebilirsiniz, haklýsýnýz, bende bu nedenle serbest hisse fonlara, (özellikle de banka dýþý olanlara) mesafeliyim.

Serbest olmayan hisse fonlardaki mevzuat gereði kýsýtlamalar nedeniyle en az 20 civarý hisse olmasý, (bir hisseye %10dan fazla yer verilememesi, %5i geçenlerin toplamý %40 i geçmemesi vs) daha güvenli geliyor.

[tradestop]

KST'lere satýþ verdim, gelenle YHK ve GKV alacaðým.

%100 Hsyf olarak devam. (%50 HKH, %25 YHK, %25 GKV)

Yýlbaþýndan bugüne yaklaþýk portföy getirisi %37 civarý.

Hkh son bir kaç ay performans düþüþ olsada , yýlbaþýndan itibaren bakýldýðýnda kistasýnýn üzerinde, ayrýca kuruluþundan bu yana katýlým hisse fonlarda getiride 1. Sýrada. Yunus Þahin ve Yaþar Yýldýrým'dan oluþan fon yönetim ekibi görevine devam ediyor. Ayný ekibin NNF fonuda kuruluþundan bu yana bakýldýðýnda (yaklaþýk 4 yýl)kategorisinde üst sýralarda. Portföyümün alfasý olarak HKH bulundurmaya devam.

Kst 3 ay tuttum, 3 ay hisse fonlar için kýsa bir süre. 3 ay ve yýlbaþýndan beri Performansý endekse paralel. Yýlbaþýndan bakýldýðýnda sýralamada gerilerde. Aktif bir yönetim var ama gördüðüm portföyde aðýrlýk verdikleri bazý hisselerde bilanço kötü geldi, bu hisselerin genel performansa olumsuz etkisi oldu. Allbatross Portföy butik bir þirket, þirketin geçmiþi en uzun(yaklaþýk 1.5 yýl) hisse fonu HVZ, bu fonlarýnda yönetici deðiþikliði geçtiðimiz yýl baya gündem olmuþtu, fon yönetim akýþlarýný tam anlamadým, bir ekipmi, bir kiþi mi, yoksa kurumsal bir iþ akýþ modeli mý var çözemedim. Sanýrým fon yöneticisi olarak Mustafa Baþalp fonda söz sahibi. Bu yöneticinin geçmiþ fonlardaki performans verilerine ulaþamadým. Benim eksikliðimde olabilir.

3-5 yýllýk geçmiþ verilere önem veriyorum.

KST yerine YHK ve GKV seçmemin nedeni, Yapý kredi portföy ve Garanti portföy her ikiside sistematik kurumsal bir iþ akýþ prosedürleri var, bir takým yönetimi olduðu için fon yöneticisinin bu sistem içinde isminin çok da olumsuz etkisi olacaðýný düþünmüyorum. Zaten her iki þirket en büyük 5 portföy þirketinden biri olduðu için, çalýþan elemanlarýnda belli bir uzmanlýða sahip olduðunu düþünüyorum.

Yönettikleri diðer hisse fonlarda (Yhs, Ydý, Ghs) uçup kaçmasalarda 3-5 yýllýk verilerde iyi bir büyüklükle, kýstaslarýný sürekli geçmiþler. Fon yönetim ücretleri yüksek ama, kategorideki diðer hisse fonlarada bakýldýðýnda ývýr zývýr giderler ile tavan olan 3.65 civarýna gelen fonlar var. Bunu kafaya takmýyorum. Aktif hisse fonlardan oluþan Portföyün betasý olarakta %25 Yhk %25 Gkv bulunduracaðým.

Bir müddette böyle devam edeceðim. Uzun vade yatýrýmcý olarak hedefimin daha %20'sindeyim, muhtemelen yaklaþýk 7 yýl daha bu þekilde aktif hisse fon aðýrlýklý aylýk düzenli birikim ve yatýrýma devam edeceðim.

Süpriz olur ama endeks hýzlý bir þekilde bir kaç ay içinde 5 dolar a gelir ise, %100den %80 hisse fona inebilirim, (geri kalan %20 ppf) ilerde deðerlendiririz

Sabýr ve disiplinle yatýrýma devam.

Yatýrým tavsiyesi deðildir.

[snkleyp]

Yerli hisse fonlarýndan oluþturulan bir portföyde sýkýntý; fonlarýn taþýdiklarý hisse senetleri.
Örneðin; iþtirak fonlarý YAS-SAS-TI3 alýyorsun, yanýna bir de baþarýlý bulduðun kar payý ödeyen GSP fonunu ekliyorsun. Bir de sýralamada en iyi fonlardan biri olan IIH ile büyüme hisselerinden de yararlanmak için IDH ile görece iyi bir portföy kurguladýðýný düþünüyorsun.
Sonra fonlarýn güncel portfoylerini excel'e alýp düzenleme yaptýktan sonra bir de bakýyorsun ki senin farklý temalardan oluþan portföyündeki fonlarýn tamamý neredeyse ayný hisselere yatýrým yapmýþ.
Portföyün % 35'i 4-5 hissede yoðunlaþmýþ.
Sanki yerli hisse fonlarýnýn sayýsýný sýnýrlý tutmak, tematik yaklaþýmdan çok, taþýdýklarý hisse senetlerinin benzeþmiyor olmasýna da odaklanmak gerekecek.
Bu bir yönüyle böyle belki ama diðer taraftan farklý fon yönetimlerinin benzer hisselerde ortaklaþýyor olmasý taþýnan hisse senetlerinin doðruluðunun da bir tür teyidi gibi deðerlendirilebilir.
Konu fon portöyleri, benim portföyüm an itibariyle içinde fiziki altýn da barindýran, % 65 doviz -% 35 tl bazlý varliklardan oluþuyor.
YZG-GBZ ile gümüþ ve emtia; TMG-AFA ile yurtdýþý hisse, HOA ve IJC ile yabancý teknoloji temasý.TL tarafý tamamý yerli hisse fonlarý.
YAS-SAS-TI3-GSP-IIH.
Olabildiðince düzenli eklemeler yapildýðý için, ilk iki yýl maliyetlenme safhasý ile portföy kar marjý nispeten düþük kalacak diye düþünüyorum. Üçüncü yýldan sonra portföy getirisi kendini göstermeye baþlayacak diye umuyorum.

Her ne kadar hisse senedi trade etmek gibi olmasa da fonlarda da trende göre kendimce aksiyon almaya calýþýyorum.
Biraz sadeleþme, biraz da konjonktüre göre yeni fon portföyü þu sekilde;

Yabancý Hisse; AFA-TMG
Yabancý Teknoloji; HOA
Yerli Hisse; IIH-KYA
Yerli Deðiþken;IPB
Yabancý Deðiþken; RIK

Portföy sigortasý olarak fiziki altýn taþýdýðim için ayrýca gümüþ ve emtiaya gerek görmedim, bunun yerine dövzde olasý bir harekete karsý bir miktar RIK ekledim.
Ýstirak fonlarýnin performanslarýný beðenmedim, uzun vade daha baþarýli olacaðýný düþündüðüm IIH ve KYA aldým.
Borsada yaþanan dalgalanma nedeniyle yerli hisse aðýrlýðýný azaltýp, bu dönemlerde iyi pozisyonlanan ve daha az kaybettiren, yerine göre hsyf kadar da getiri elde eden IPB'den bir miktar aldým.
Eþim için de IHK-IPB-TMG-TI4-KZL'den oluþan ayrý bir portföy oluþturuyorum birikim amaçlý.
Yazdiklarým yatýrým tavsiyesi deðildir, kiþisel notlar olarak düþünüyorum.

[tradestop]

%100 Hsyf devam ediyorum. Tek fona döndüm. KPA - Kuveyt Türk Portföy Kar Payi Ödeyen Katilim Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoðun Fon)

Her ay düzenli alýma devam, 3 ayda bir yapmasýný planlandýðý kar paylarýný da ayný fon alýmýnda deðerlendireceðim. Ýçeriði %80 yerli temettü endeksi hisseleri, %10 yabancý temettü hisseleri, %10 sabit getiri. Stopaj 0.

Aklýmdaki portföy büyüklüðüne ulaþana kadar (minimum 5 yýl, muhtemelen 7-8 yýl) bu þekilde devam etmeyi düþünüyorum. Daha sonra, biriken fonlarý bozmadan, 3 ayda bir yatacak kar paylarýný harcamayý düþünüyorum.

Bireysel emekliliðe de %100 Hsyf ile devam ediyorum.

Saygýlar