EuroBOND mevzusu hakkinda sohbet II

[kirk7]

Merhaba. Tek bir eurobond almaktansa biraz farklý vadelerde almak daha iyi olabilir. Ayrýca 200 bin nominal üzerinde þirketlerin eurobondlarýda düþünülebilinir. Bir arkadaþým Pegasus'un 9.5 kupon faizli eurbondunu almýþtý. Risk biraz daðýltýlmýþta olur.

Buradaki amac emekli maasi baglanma tarihimize kadar iyi getirili bir eurobondun akar gelirine sirtimizi dayamak. TC hazinesinde risk olmasi durumunda pegasusun daha iyi bir durumda olacagini sanmiyorum. Ayrica 2025 vadeli ulker eurobondumuz da var.

[kirk7]

1. Temerrut riski yok degil maalesef.

2. Ana paranin enflasyona karsi erimesi.

Anaparanin enflasyon karsisinda erimesi durumu olabilir gercekten ancak su an $100`lik eurobondu $80`e almis oluyoruz. 22 yilda 1% anapara getirisi demek bu. Global dolar enflasyonunun tarihsel ortalama olan 2%ye gelmesi durumunda cok sorun yaratacagini sanmiyorum. Ayrica kira geliri ve ozel ders gelirimiz de olmasi muhtemel.

[Tinaz]

TC hazinesinde risk olmasi durumunda pegasusun daha iyi bir durumda olacagini sanmiyorum.

Ben hazine riskini mevcut diger sartlar dikkate alindiginda pek olasi gormuyorum.

Eger yakinda secim olmasa, yani bu soygun 5 yil daha surecek olsa belki dusunulebilirdi.

[servetbey]

donemsel kupon faizi ne kadar cok
vergiye kosar adim olur
beyanname verir sonra da vergini odersin limit disina tasar isen
ancak yatirdigin miktari cabuk elde etme avantajin da olur

Vade uzadikca normal olarak getiri artabilir yada belli donemlerde atiyorum 5yil ile 15yil arasi CDS daha yuksektir faiz orani daha yuksektir gibi

Þimdi benim anlamadýðým eurobond alýrken kupon faizi yüksek olanlarý mý seçmek daha mantýklý oluyor.
Örneðin Ýþ bankasýnýn listesine bakýyorum 15/01/2030 vadeli olanýn kupon faizi "5.937" görünüyor. 13/03/2030 vadeli olanýn kupon faizi "2.625" arada çok fark var. Fakat kupon faizi düþük olanýn yüzde getirisi daha yüksek görünüyor.

[servetbey]

ozel firma eurobond da farkli bir vergi duzenlemesi vardi ama hatirlayamiyorum arkadaslar belki katki saglayabilir

Merhaba. Tek bir eurobond almaktansa biraz farklý vadelerde almak daha iyi olabilir. Ayrýca 200 bin nominal üzerinde þirketlerin eurobondlarýda düþünülebilinir. Bir arkadaþým Pegasus'un 9.5 kupon faizli eurbondunu almýþtý. Risk biraz daðýltýlmýþta olur.

[mavi1610mavi]

Merhabalar. Eþimle 30lu yaþlarýn ortalarindayiz. Þöyle bir maddi durumumuz var: eþimin memleketinde bir ev, Ankara'da bir ev, Antalya'da bir arsa, iki yaþýnda büyük bir araba ve $500bin finansal varlýk. Benim SGK'da 5000 prim günüm var, eþimin 4000 gün civarý; emekli maaþ baglanma tarihimiz 2045. Iþlerimiz oldukça stresli bu nedenle þöyle bir plan yaptýk: 450bin nominallik 80$ deðerinde 6,63 kupon ödemeli hazine eurobondu alalým. Ayda vergi sonrasý $2bin kupon geliri var. $125bin türk borsasýna yatýrým(2/3u geçmiþte borsayý ve dolarý istikrarlý yenmiþ yatýrým fonlarýna, 1/3u kendim yöneteceðim.) Çocuk yok, Allah kýsmet ederse en fazla iki adet düþünüyoruz. Eþimin memleketi Ayvaliktaki evine yerleþeceðiz, çocuklarý devlet okuluna göndermeyi planlýyoruz. Benim fen lisesi ve ODTÜ elektrik-elektronik geçmiþim var, zaman gecirme ve ek maddi gelir getirmesi için lise seviyesinde üniversite hazýrlýk fizik matematik ve Ýngilizce dersi vermeyi düþünüyorum. Ankara'daki þu anki aylýk giderimiz en fazla 20bin lira civarýnda, Ayvalikta bu rakamýn da düþeceðini düþünüyorum. Eþimin 4500 gün için eksik prim günlerini hamilelik borçlanmasý ile ödemeyi planlýyoruz. Þu an hak ettiðimiz emekli maaþý toplam 32bin lira civarýnda.

Bu senaryoda 2045e kadar yüksek seyredecek bir global dolar enflasyonu dýþýnda riskli bir durum (hazine iflasý hariç) var mýdýr? Eleþtiri ve yorumlarýnýzý alabilir miyim?

Okuduðunuz için teþekkürler, saygýlar.

Bir kiþinin finansal özgür olmasý için 300bin dolarlýk varlýðý olmasý kafi. Bunuda %50borsa-%50eurobond tutmasý bence yeterli olur. Gayrimenkul+borsa+eurobondda yapabilirsiniz. 4 kiþilik bir aile olarak sizi düþünürsek 1,2milyon dolarlýk özsermayeyle ömrünüzün sonuna kadar rahatça yaþarsýnýz. Zaten yazdýklarýnýzdan anlaþýldýðý üzere bunada sahipsiniz.

[Tinaz]

Þimdi benim anlamadýðým eurobond alýrken kupon faizi yüksek olanlarý mý seçmek daha mantýklý oluyor.
Örneðin Ýþ bankasýnýn listesine bakýyorum 15/01/2030 vadeli olanýn kupon faizi "5.937" görünüyor. 13/03/2030 vadeli olanýn kupon faizi "2.625" arada çok fark var. Fakat kupon faizi düþük olanýn yüzde getirisi daha yüksek görünüyor.

Buradaki secim kisinin tamamen kendi ozgun kosullari ile ilgili.

Bir planlama olmali.

Bana hemen yuksek aylik getiri gerekiyor derseniz, % 5.937 faizli olani biraz pahaliya alirsiniz, bu durumda 6 ayda bir bu yuksek faizi alirsiniz ancak 10 sene sonra 1.000 dolar geri donmesi gereken anaparaniz 840 dolar gibi donecektir.( ornek.)

Ben 2027 vadeli, 6 ayda bir % 4.30 faiz odemeli Eurobond'u aldim mesela.

Hem yillik dolar olarak %8.60 faizi yeterli gordum, hem de 2027'de geri alacagim ana parami pek dusurmeyim dedim.

Yasadigim Kanada'da yillik dolar faizi %3.5 civarinda, yillik %4'u bulamazsiniz. ( ozel sirket bonolari haric )

Arkadaslarla sohbette anlatiyorum, inanmiyorlar.

Eger % 8.60 yillik faiz olsa, tum dunyanin parasi oraya akar diyorlar.

Kimisi ulke cok riskli diyor.

Ben de artik anlatmiyorum, kecilere ayiracak vaktim yok.

[duck wing duck]

Yanlýþ hatýrlamýyorsam þirket eurobondlarýnda vergi ödenmiyordu.
"bankalar ve þirketlerin ihraç ettikleri eurobondlar 3 yýldan uzun vadeli olduðu için faiz gelirleri %0 stopaja tabi olmaktadýr."
Yaþ itibariyle 2040lý yýllar bana oldukça uzak görünüyor. Ancak yakýn bir arkadaþýmda emekli olunca ilave düzenli bir geliri olsun, ayrýca çocuklarýnýn eðitimini belli bir miktarda garantilesin diye 2040 civarý eurobondlarý almayý düþünüyordu.

Yakýn zamanda mevcut yönetim eurobondlar çýkartýyor ve bunlarý yabancýlara satýyor görünüyor. O nedenle kýsa vadede bir ödeme riski olacaðýný sanmýyordum. Dolar enflasyonu harici birde dolarýn hakim para olmayý kaybetmesi muhabbetleri var. Buda bir risk oluþturabilir.

Eurobondlar sabit dolar getirisi, artý vadedeki anapara getirisi ayrýca eðer her þey yolunda giderse, rahat insaný yormayan bir yatýrým aracý olduðu kadar uzun vadeli olmasýndan dolayý, belirsizlikler içermesi de biraz sýkýntý yaratýyor. O nedenle 5-10-15-20 yýl þeklinde farklý tarihlerde alým yapýlmasý, vadesi gelen parayla o günün þartlarýnda tekrar yatýrým yapýlmasý bana daha uygun gibi geliyor.