...:::Beyaz Yaka için Yatırım Koçluğu...:::

[Mr. Milyoner]

Merhaba
Bende temettü hisseleriyle ilgilenen biri olarak XTM25 sadece temettü verimine bakmamaktadır. SAdece A ve B grubundaki hisselerin son 3 yılın tamamında nakit temettü veren, fiili dolaşımdaki paylarının piyasa değeri en büyük hisselerden oluşuyor. Dolayısıyla bu liste dışında olup temettü verimi iyi olan firmalarda var bu noktaya dikkat etmek lazım. Ben temettü hisseleri ile katılım hisselerinin kesişimine bakıyorum.

Aslında XTM25'in ilk baktığı temettü verimidir. A ve B grubu hisseleri temettü verimine göre sıraladıktan sonra piyasa büyüklüklerine bakar. Borsa istanbulun kendi sitesinden alıntılıyorum:

BIST Temettü 25 Endeksi BIST Temettü Endeksinde yer alan ve değerleme günü itibariyle temettü verimlerine göre büyükten küçüğe yapılan sıralamada ilk 2/3’lük dilimde yer alan ve fiili dolaşımdaki paylarının piyasa değeri en büyük 25 paydan oluşur.

BIST Temettü 25 Endeksine dahil olacak payların seçiminde temettü verimi aşağıdaki gibi hesaplanmaktadır.

(Temettü Verimi)i = [ (Ödenen Temettü)i - (Sermaye Artırım Tutarı)i ] / (Piyasa Değeri)i

Temettü Verimii: “i”şirketinin Değerleme Günü itibariyle hesaplanan temettü verimini

Ödenen Temettüi: “i”şirketinin içinde bulunduğu mali dönemde ödediği toplam brüt nakit temettü tutarını

Sermaye Artırım Tutarıi: “i”şirketinin içinde bulunduğu mali dönemde ortaklara rüçhan hakkı kullandırarak yaptığı bedelli sermaye artırım tutarı ile rüçhan hakkı kullandırma fiyatının çarpılması sonucunda elde edilen tutarların toplamını

Piyasa Değerii : “i”şirketinin Değerleme Günü piyasa değerini

ifade eder.



Sizin dediğiniz sanırım bütün temettü veren şirketleri alan XTMTU. Ama dediğiniz iyi temettü verimine sahip şirketleri söylerseniz onları analize ekleyebilirim.

[tigris]

Bir şirket kendi hissesini alıyorsa korkmayın der petter luncy...
Çok kıymetli bir ayrıntı

SM-G610F cihazımdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.

Enkazı ve paradan ölebilmeli ytd

SM-G610F cihazımdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.

[Mr. Milyoner]

Öncelikle temettü yatırımcısı değilim. 45 yaşına giriyorum. 20-25 yıldır sadece borsa ile aralıksız ve aktif ilgileniyorum. Yani sadece bir yatırım aracı olarak değil belki de hayatımın bir parçası olarak. Şu an sadece kağıtların prim potansiyeline göre alım yapıyorum. Ayrıca diğer yatırım araçlarını kullanmıyorum.Altın, döviz, mevduat, bes vs... O yüzden yanlış anlaşılmazsa sadece borsa üzerinden fikirlerimi iletebileceğim.

Uzun vade yatırım kararında temel yatırım bilgileri , yatırım araçlarının kombine kullanımı , bu konudaki seçenekler, tercihlerden önce eldeki sermayenin ne kadar olduğunun en önemli kriter olduğunu düşünüyorum. Çünkü ne kadarla , neye başladığınız , ne oluşturmaya çalıştığınız ve bunu ne kadar bir süre içinde yapmak istediğiniz önemli.

Bunu kimsenin yanlış anlamayacağını ümit ederek sadece borsa için şöyle ayırmak istiyorum ;

1-Giriş aşamasında sermaye ( ya da tasarruf ) ( 50 - 100 bin tl ve altı )
2-Büyütülmüş sermaye ( ya da tasarruf ) ( 300-500 bin tl ve üstü )

Bu sermaye sahiplerinin tercih edeceği yatırım enstrümanlarının veya borsa için seçeceği hisselerin çok farklı olacağını düşünüyorum. Aslında bu seçimden ziyade bana göre büyüyen dönemde mecburiyete ve olgunlaşmaya dönüşüyor. Yani 50 bin liranızı uçuk kar oranları için riske atabilirsiniz ama 500 bin liranızı öyle her baba yiğit gidip magazin değeri yüksek hisselerde riske atamaz. Ama şu da borsa için kesin görüşümdür ; Her hisseden makul bir kar oranı belirlendiyse dipten de ,zirveden de ortadan da, girseniz kar edersiniz ama belirlediğiniz kar oranınız makul olmalı. Zirveden girip %100 daha yürüsün diye hayal edilirse oluşacak sonuçlara katlanırsınız. %5-%10 derseniz , karınız alıp doğru yolda ilerleyebilirsiniz. Bu oranları benim tercihim olduğu için değil sadece örnek olsun diye vermek istedim. Bu konu kişiye göre değişir.

Bunun haricinde benim için başladığım dönemden itibaren kendime sorduğum 2 önemli soru oldu ;

1- Giriş aşamasındaki sermaye ile hemen temettü / uzun vadeli yatırıma yönelmeli miyim?
2- Yoksa öncelikle giriş sermayesini daha fazla risk alarak orta vade de büyütüp ondan sonra mı uzun vadeli yatırım yapmalıyım ?

Bu arada uzun vadeli yatırım derken sadece temettü verimi olan kağıtlardan bahsetmiyorum. Borsa içinde böyle bir ayırımım yok. Bu sorular doğrultusunda ben yıllar içinde ikinci seçenekle yoluma devam ettim.
Bu seçeneği uygularken ilk önce kısa vadeli ( günlük - haftalık - aylık ) hareketlerden bütün borsa uğraşım boyunca uzak kaldım. Hiç bulaşmadım. Disiplinimi her geçen yıl geliştirdim. Diğer taraftan orta vadeli planlamayla uygun maliyet, makul kar oranı prensibiyle giriş sermayemi büyüttüm. Bu süreçte, aktif yatırımcı olmak için yapılması gereken teknik analiz bilgisini kesinlikle alması gerektiğinden hiç bahsetmiyorum ki yatırımcı teknik bilgisini arttırmazsa temettü kağıdı da olsa sadece prim de kovalasa fikrime göre umut ettiği oranda başarılı olamaz. Çünkü tasarruftan elde edilecek kazanç sadece temel analiz ile ortaya çıkarılabilecek bir sistemden sağlanamaz. Uzun vade için ana kriter olan temel analize destek olarak teknik analiz bilgisi güçlendirilmeli. Bu konu , borsada kağıdı sabırla taşıma işinde en önemli kriter olan maliyet kısmını çözmenizi, yani doğru maliyeti bulmanızda size katkı sağlayacaktır. Sürekli tasarruf sağlayabilmek ve bununla periyodik alım yapmak uzun vade reel getiride bence çözüm olmaz. Her gün faal olarak geliştirilmesi gereken sistemin içinde olmalı , takip etmeli ve uygulama yapmalısınız. Aksi halde yatırımcı önünü görmeden ilerler ya başarısız olur ya da istediği kazanç oranına ulaşamadığı için motivasyon ve inancını kaybeder. Yanlış maliyetle girişler disiplin oluşturmanızı baltalar. Zamana kafa tutamazsınız. Siz ne kadar ben 10 sene satmayacağım diye alsanız bile an gelir benim kağıttan hiç bir şey olmayacak diğerleri uçuyor ya da borsa batıyor diye düşündürüp size kendini sattırır. Maliyet konusu o kadar önemlidir ki sadece acemilik döneminde değil tecrübeli olduğunuz dönemde bile bu bahsettiğim baskıyı size yaratır.
Yani kağıdın temettü verdiğini biliyorsunuz iyi güzel ama grafiğine baktığında ne anlama geldiğini çözemiyorsunuz. Doğru yol bu olamaz. Tabii ki teknik bilgi bir anda gelişmeyecek hiç kimse için böyle olmadı ama süreç içinde temel bakış açınızı destekleyecek şekilde kesinlikle edinilmeli ve belli bir seviyeye getirilmeli. Bu birileriyle ya da piyasayla yarışmak için değil doğru kağıda ,doğru zamanda, doğru yerden, uzun vadeli giriş yapabilmek için önemli...

Neyse böylece genel fikirlerimi başlığa yazmış olayım... Uzun oldu ... Kusuruma bakılmasın...

Öte yandan sizin mesajınızda bahsettiğiniz gibi borsa için anahtar düşünce bu olmalı... Endeks getirisini boşverin. Ben temettü yatırımcısı değilim ama temettü verimi de olan kağıtlar alacak olsam çokta komplike düşünmeye gerek kalmadan geçmişlerine bakarak sektörlerinden lider kağıtlar ve USD bazında grafikleri uygun olanları seçerim. Şu an kağıtlar teknik olarak zirvelerini delerken bu kararı vermek benim için çok kolay değil ama ciddi olarak takip ettiğim ve alım seviyesinde gördüğüm BRISA , haber akışı şu an kötü olmasına rağmen TTKOM , prim potansiyeli ya da primsizliği düşünülerek MRDIN ya da CIMSA düşünebilirdim... ADEL'i teknik olarak prim potansiyelli diye ilave edebilirim...

Sevgiler ... Saygılar...

Sağolun öneriler için BRISA, TTKOM, MRDIN ve CIMSA'yı adaylar arasına alayım. Başka öneriler de gelirse 5erli kendi endekslerimizi oluşturup analize ekleyebilirim.

[tigris]

Sağolun öneriler için BRISA, TTKOM, MRDIN ve CIMSA'yı adaylar arasına alayım. Başka öneriler de gelirse 5erli kendi endekslerimizi oluşturup analize ekleyebilirim.

Parsn, sarky, ısdmr ve enkai araştırın

#siriusvarlikfonu #i21kiracc ytd...

[steed1987]

Aslında XTM25'in ilk baktığı temettü verimidir. A ve B grubu hisseleri temettü verimine göre sıraladıktan sonra piyasa büyüklüklerine bakar. Borsa istanbulun kendi sitesinden alıntılıyorum:

BIST Temettü 25 Endeksi BIST Temettü Endeksinde yer alan ve değerleme günü itibariyle temettü verimlerine göre büyükten küçüğe yapılan sıralamada ilk 2/3’lük dilimde yer alan ve fiili dolaşımdaki paylarının piyasa değeri en büyük 25 paydan oluşur.

BIST Temettü 25 Endeksine dahil olacak payların seçiminde temettü verimi aşağıdaki gibi hesaplanmaktadır.

(Temettü Verimi)i = [ (Ödenen Temettü)i - (Sermaye Artırım Tutarı)i ] / (Piyasa Değeri)i

Temettü Verimii: “iâ€�şirketinin Değerleme Günü itibariyle hesaplanan temettü verimini

Ödenen Temettüi: “iâ€�şirketinin içinde bulunduğu mali dönemde ödediği toplam brüt nakit temettü tutarını

Sermaye Artırım Tutarıi: “iâ€�şirketinin içinde bulunduğu mali dönemde ortaklara rüçhan hakkı kullandırarak yaptığı bedelli sermaye artırım tutarı ile rüçhan hakkı kullandırma fiyatının çarpılması sonucunda elde edilen tutarların toplamını

Piyasa Değerii : “iâ€�şirketinin Değerleme Günü piyasa değerini

ifade eder.



Sizin dediğiniz sanırım bütün temettü veren şirketleri alan XTMTU. Ama dediğiniz iyi temettü verimine sahip şirketleri söylerseniz onları analize ekleyebilirim.

Evet aynı şeyden bahsediyoruz zaten. Sadece verime bakma firma çok iyi temettü vermiş olabiliyor ancak hisse hiç artmıyor mesela bu da istenen bir durum değil. Temettü endeksinde olmayan firma performansı da fena olmayan ECILC, vs araştırabilirsin. Aşağıdaki yazıyı okumuşsundur sanıyorum.
http://tuncaytursucu.com/temettu-sirketleri

[WYATT EARP]

Bitcoinlerden kaçan kaçana.....
Coinini satan bu parayı ne yapar acaba..
Coinciler heyecan ve riski seven tipler olur genellikle...bu yüzden çektikleri paraları borsaya yönelticeklerini düşünüyorum.
Hem dünyada hem memlekette tabii.....

[dividend]

Cauti üstad altın konusundaki fikirlerinizi okumuştum ancak altın gümüş oranı için şu şekilde bir grafik var. 20 yıllık süreçte bu oran 80 üstünden genellikle düşüş yaşamış. Grafik orta noktaları 60-65 gibi bir noktaya geliyor. Şu anda bu oranın önceki zirvelere yakın olmasına dayanarak gelecek dönemde ihtiyat amacıyla tutulacak portföylerde gümüş için pozitif ayrılmadan bahsetmek mümkün müdür size göre?

[Cautionary]

Cauti üstad altın konusundaki fikirlerinizi okumuştum ancak altın gümüş oranı için şu şekilde bir grafik var. 20 yıllık süreçte bu oran 80 üstünden genellikle düşüş yaşamış. Grafik orta noktaları 60-65 gibi bir noktaya geliyor. Şu anda bu oranın önceki zirvelere yakın olmasına dayanarak gelecek dönemde ihtiyat amacıyla tutulacak portföylerde gümüş için pozitif ayrılmadan bahsetmek mümkün müdür size göre?

Ons altın mevzusunda, şant manukyan'ı dikkate alırım. Bu gümüş altın rasyosunu en çok dikkate alan O dur...İlla gümüş altın a göre daha iyi gidecek diyordu...Hatta altın ın 1300 usd yi geçmesi için, gümüş ün görece daha iyi gitmesi gerekir diyordu... Bir ara illa ons usd 1000 usd altını görecek görüşündeydi...ila yeni dip diyordu...şimdi bu görüşten dönmüş durumda.

Bunu şunun yazıyorum...En saygı duyduğum, görüşlerine değer verdiğim biriyle bile bazı konularda taban tabana zıt düşebiliyorum. Bu altın gümüş rasyo işi de bunlardan biri.

Bir kere gümüş alım satımı hem reel olarak, hem de tr para piyasalarında altın a göre çok daha zor. Yani gümüş altın a göre daha iyi bir getiri vaadediyor diye düşünsem bile gümüş almam zor olurdu (Mesela BES te gram altın var, gram gmüş yok...Ya da mahalledeki kuyumcuya gidip cumhuriyet altını alabiliyorsun, ama gümüş almak kolay değil).

Kaldı ki, ben hala altın gümüşe göre daha iyi bir getiri vaadediyor diye düşünüyorum...Teknik olarak eklediğin grafiğe bakıp, gümüş altın a göre güçlenecek demek bence kumar oynamak olur. 3 kez denemiş, geçememiş...Kendimce şöyle bir altın kuralım var...İkinci kez önceki tepe denenirse geçilememe ihtimali %50 ise, üçüncü denemede %20, 4. denemede %10 dur...Yani bu sefer yeşil hattan geri dönmeyecek, kıracak bence.

Gümüş altına göre daha iyi bir getiri sunabilir mi diye tereddüte düşmem için, grafikteki 65 seviyesinin aşağı geçilmesi gerek.