...:::Beyaz Yaka için Yatýrým Koçluðu...:::

[cennetyolu]

Ben de diyorum ki...artýk onsaltýn yükseliþ döngüsünde...1050 usd ile dip yaptý...artýk önümüzdeki 1400 usd ve 1600 usd hedefleri var.

Bazýlarý da hala 1000 usd altýný görecek iddiasýnda...Sonuçta herkes ayný þekilde düþünse piyasa olmaz...birisi düþüþ bekleyecek, birisi yükseliþ...zaman kim haklý kim haksýz gösterecek.

sn. Cautionary; yazdýðýnýz hedefler bana göre çok düþük kalmýþ ben ons altýnda 1.600 deðil 2.000 üstü bekliyorum.
Vadem 2019 ilk çeyrek sonuna kadar. gram da 270 TL civarý beklentim var. dolar kurunda 4.05~4.15 civarý beklentim var ki þu anki enflasyona göre çok abartý görülmemeli. belki TL de yanýlabilirim ama onsun tutmasýna daha çok ihtimal veriyorum.

Ben bes te en çok kazançlarýmý da gr altýn dolar tl ve hisse arasýndaki döngüsel geçiþlerde saðladým.Þu an da büyük oranda hisse ve gr altýndayým.sizin de dediðiniz gibi "..zaman kim haklý kim haksýz gösterecek."

[cennetyolu]

Madem konu portföy çeþitlendirmeye geldi, bir soru sorayým. Öncelikle hisseler üstü bir çeþitlendirme þart bu elimizde var ve diyelimki hisseleri inceledik, analiz ettik 5 tane hisse belirledik bunlarý uzun vadeli biriktirmeye karar verdik.

Bu 5 hisse arasýnda daðýlýmý nasýl yaparsýnýz, 20%'þer þeklinde mi, farklý bir metodunuz var mý?

Bu soruya benzer bir soruyu daha önce sormuþtum ancak þimdi biraz daha teorik ve genel konuþalým istedim.

Saygýlar.

[device_name] cihazýmdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.

ben de görüþümü belirteyim:Zamanýnda fakültedeyken hocamýz bize ideal bir portfoyün hisse tarafýndaki hisselerin adedinin 6-10 arasýnda olmasý gerektiðini söylerdi.Portföydeki hisse baþý %16,66-10 arasý pay edilmesi daha mantýklý derdi..ve buna o zamanlar pek anlam veremezdim. ancak önemini zamanla anladým.kendimde istisnai dönemlerim dýþýnda bunu uygulamaya çalýþýyorum büyük ölçüde.
Çok sayýda hissenin getirisi düþük oluyor.Gelen bilançolarý, haberleri takip etmesi yorumlamasý vs. çok zaman alýyor.zamanla kiþiyi yýpratýp hisseleri takip edemez hale getiriyor..
Böyle birçok kiþi var çevremde.Çok sayýda 25-30 hatta 50 hisse almýþ kimi de tek bir hisseye bel baðlamýþ. her ikisi de kabul edilebilir bir risk deðil. birinde portföyün getirisi büyük olasýlýkla düþük kalacak diðerinde ise hisse de beklenmeyen bir durum olduðunda önlem almak zorlaþacak.

[þef]

iþte uzun vadeli yatýrým böyle zamanlarda yapýlýr, bugün yapýlýr demiyorum. yani yükseliþ trendinde deðil, düþüþ trendinde. belirlediðiniz hisselerde, belirlediðiniz bir endeks aralýðýnda alým yapýlýr. örneðin 100bin endekse kadar alým yapma düþüncesindesiniz, paranýzý 12 ye bölüp, diyelim 112binde baþlayýp, her 1000 puan düþüþte alýp yapabilirsiniz.

[diproyal]

Madem konu portföy çeþitlendirmeye geldi, bir soru sorayým. Öncelikle hisseler üstü bir çeþitlendirme þart bu elimizde var ve diyelimki hisseleri inceledik, analiz ettik 5 tane hisse belirledik bunlarý uzun vadeli biriktirmeye karar verdik.

Bu 5 hisse arasýnda daðýlýmý nasýl yaparsýnýz, 20%'þer þeklinde mi, farklý bir metodunuz var mý?

Bu soruya benzer bir soruyu daha önce sormuþtum ancak þimdi biraz daha teorik ve genel konuþalým istedim.

Saygýlar.

[device_name] cihazýmdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.

Bu 5 hisse arasýnda daðýlýmý son 252 günlük getirilerin ortalamalarýndan farký alarak standart sapmalarýnýn yani risklerini hesaplarým. En düþük risk ile en yüksek getiriyi optimizasyon tekniði ile BIST100 endeksi kýyaslama yaparak hesaplarým. Böylelikle riski en düþük getirisi en yüksek daðýlýmý excel çözücü bana vermiþ olur.

Bunlar bana çok karmaþýk gelir diye düþünürsen. Bu 5 hissenin endeks aðýrlýðýný portföyümü yansýtýrým.

[diproyal]

iþte uzun vadeli yatýrým böyle zamanlarda yapýlýr, bugün yapýlýr demiyorum. yani yükseliþ trendinde deðil, düþüþ trendinde. belirlediðiniz hisselerde, belirlediðiniz bir endeks aralýðýnda alým yapýlýr. örneðin 100bin endekse kadar alým yapma düþüncesindesiniz, paranýzý 12 ye bölüp, diyelim 112binde baþlayýp, her 1000 puan düþüþte alýp yapabilirsiniz.

Her 1000 puan düþüþ sonrasý alým yaparsanýz 100.000 endekste ne yapacaksýnýz?

[Mr. Milyoner]

Bu karþýlaþtýrmalarda tekil diye isimlendirebileceðim yatýrým araçlarýyla , çoðul saydýðým endeks getirilerinin karþýlaþtýrýlmasý bana oldum olasý çok anlamsýz geliyor... endeks getirisinin hiçbir geçerliliði yok ki ... 10 senelik periyot için bi konya, mardin, adana , tüpraþ vs. listesi oluþturup koysunlar o zaman geçerli karþýlaþtýrma olur benim için... Bu arada paylaþtýðýnýz için teþekkürler... Sevgiler...Saygýlar...

Merhaba,

Ben de tam bu konuda bir çalýþma yapmak istiyorum.

2003 - 2017 için hali hazýrda bir karþýlaþtýrma yaptým, þimdilik þu veriler var:
*BIST100
*BIST30
*XTM25 (Temettü 25 endeksi)
*Dolar
*Euro
*Gram Altýn
*Mevduat
*Kira getiri
*Enflasyon

XTM25 endeksi özellikle ilgimi çekti, en yüksek temettü verimine sahip þirketleri içeriyor. Yalnýz þirketlerin verdikleri nakit temettü tutarýný göz ardý ediyor. Yine de þaþýrtýcý þekilde karþýlaþtýrmada en iyi performansý XTM25te gözlemledim. Temettü tutarlarý eklense daha da yüksek olurdu.

Sizin dediðiniz gibi 4-5 þirketlik "özel endeksler" yaparak karþýlaþtýrmaya eklemek istiyorum.

Fakat hangi þirketleri alacaðýma karar veremedim. Ben 2006da ilk defa aldýðým ASELSAN ve BÝM'i almayý düþünüyorum. Burada öneriler yaparsanýz bir konsensüsle seçebiliriz. Sonra da karþýlaþtýrmaya eklerim.

[Cautionary]

Her 1000 puan düþüþ sonrasý alým yaparsanýz 100.000 endekste ne yapacaksýnýz?

diyelim portföyünde hisse yatýrýmlarýna max %30 ayýrýyorssun...belirlediðin seviyeye kadar alýmlarýný bölerek tamamlarsýn...ha 100 bin bekliyordun, 90 bine indi...bu durumda mesela portföydeki gram altýn miktarýný %30 dan %10 düþürüp...%20 ile 90 binden de kademeli alýmlara baþlarsýn.

yani dinamik bir portföy alakasyonu olmalý...ben þahsen 100 bin seviyesine kadar %20 olacak hisse oranýmý...90 bine inilirse seve seve %40 a çýkarabilirim...zaten bu durumda portöydeki defansif varlýklarda (gram altýn, döviz vs) iyi primler yakalanmýþ olacaktýr.

bu nedenlerden portföydeki çeþitlendirme, tatminkar bir getiri için olmazsa olmaz bence.

[diproyal]

diyelim portföyünde hisse yatýrýmlarýna max %30 ayýrýyorssun...belirlediðin seviyeye kadar alýmlarýný bölerek tamamlarsýn...ha 100 bin bekliyordun, 90 bine indi...bu durumda mesela portföydeki gram altýn miktarýný %30 dan %10 düþürüp...%20 ile 90 binden de kademeli alýmlara baþlarsýn.

yani dinamik bir portföy alakasyonu olmalý...ben þahsen 100 bin seviyesine kadar %20 olacak hisse oranýmý...90 bine inilirse seve seve %40 a çýkarabilirim...zaten bu durumda portöydeki defansif varlýklarda (gram altýn, döviz vs) iyi primler yakalanmýþ olacaktýr.

bu nedenlerden portföydeki çeþitlendirme, tatminkar bir getiri için olmazsa olmaz bence.

Portföy tahsisatýný deðiþtirerek politik olarak uyarlama yapma hakkýmýz varsa tabii ki daha dinamik bir yapýmýz olacaktýr. Diðer yandan anladýðým kadarýyla buna benzer yatýrýmlarda BES gibi düzenli para giriþi oluyor. Deðil mi?