...:::Beyaz Yaka için Yatýrým Koçluðu...:::

[Cautionary]

Portföy tahsisatýný deðiþtirerek politik olarak uyarlama yapma hakkýmýz varsa tabii ki daha dinamik bir yapýmýz olacaktýr. Diðer yandan anladýðým kadarýyla buna benzer yatýrýmlarda BES gibi düzenli para giriþi oluyor. Deðil mi?

BES ten fon çýkýþý yapamýyorsun...BES al ve takip et modeli bir yatýrým...Mümkünse 50 li yaþlardan önce çýkmamak lazým....Sýðýnýlacak son liman gibi düþünmek gerek.

Portföy çeþitlendirmede diðer önemli bir konu likiditeydi...yani kayýpsýz bir þekilde nakite dönebilmek...Bu nedenle portföyde kýsa vadeli mevduat ya da likit fon da bulundurmalý...ayrýca dolar-euro döviz sepeti de likit fon benzeri kaynak olarak düþünülebilir. Bu likit enstrümanlar azaltýlýp hisse portföyü için ayrýlan tutar arttýrýlabilir.

Kastettiðiniz BES de hisse fonu almaksa, yýlda 6 kez fon deðiþtirme sýnýrý olduðu için hisse yatýrýmý için BES i çok tercih etmezdim (u-30 endeks fonu, borsa çok büyük düþüþ yaþar ve uzun vadeli diplere ulaþtýðý kanaatine varrýsam, risk alýp BES te te endeks fonu alabilirim tabii ki).

[diproyal]

BES ten fon çýkýþý yapamýyorsun...BES al ve takip et modeli bir yatýrým...Mümkünse 50 li yaþlardan önce çýkmamak lazým....Sýðýnýlacak son liman gibi düþünmek gerek.

Portföy çeþitlendirmede diðer önemli bir konu likiditeydi...yani kayýpsýz bir þekilde nakite dönebilmek...Bu nedenle portföyde kýsa vadeli mevduat ya da likit fon da bulundurmalý...ayrýca dolar-euro döviz sepeti de likit fon benzeri kaynak olarak düþünülebilir. Bu likit enstrümanlar azaltýlýp hisse portföyü için ayrýlan tutar arttýrýlabilir.

Kastettiðiniz BES de hisse fonu almaksa, yýlda 6 kez fon deðiþtirme sýnýrý olduðu için hisse yatýrýmý için BES i çok tercih etmezdim (u-30 endeks fonu, borsa çok büyük düþüþ yaþar ve uzun vadeli diplere ulaþtýðý kanaatine varrýsam, risk alýp BES te te endeks fonu alabilirim tabii ki).

Benim odaklandýðým nokta BES deðil. BES'in kurallarý belli ve dýþsaldýr. Bu konu baþlýðýna uygun olarak bireysel fon yönetimi konusuyla ilgili fikir alýþ veriþinde bulunmanýn faydalý olduðuna inanýyorum. Burada akla gelen ilk soru portföye düzenli nakit konup çekilecek mi yoksa katý bir þekilde yatýrým vadesi sonuna (örneðin yýlda bir) kadar portföydeki kaynak miktarý deðiþtirilmeyecek mi?

Diðer bir anlatýmla, portföyün %50'si altýn %50'si gümüþ olsun. Her ay 100 TL tasarruf ediyorum. Bu tasarrufu portföye aktarmak mý doðru aktarmayýp dönem sonu yeniden tahsis etmek mi?

Tek bir doðru olmadýðý için tüm dostlarýn katký vermesi güzel olacaktýr

[onelle]

Merhaba,

Ben de tam bu konuda bir çalýþma yapmak istiyorum.

2003 - 2017 için hali hazýrda bir karþýlaþtýrma yaptým, þimdilik þu veriler var:
*BIST100
*BIST30
*XTM25 (Temettü 25 endeksi)
*Dolar
*Euro
*Gram Altýn
*Mevduat
*Kira getiri
*Enflasyon

XTM25 endeksi özellikle ilgimi çekti, en yüksek temettü verimine sahip þirketleri içeriyor. Yalnýz þirketlerin verdikleri nakit temettü tutarýný göz ardý ediyor. Yine de þaþýrtýcý þekilde karþýlaþtýrmada en iyi performansý XTM25te gözlemledim. Temettü tutarlarý eklense daha da yüksek olurdu.

Sizin dediðiniz gibi 4-5 þirketlik "özel endeksler" yaparak karþýlaþtýrmaya eklemek istiyorum.

Fakat hangi þirketleri alacaðýma karar veremedim. Ben 2006da ilk defa aldýðým ASELSAN ve BÝM'i almayý düþünüyorum. Burada öneriler yaparsanýz bir konsensüsle seçebiliriz. Sonra da karþýlaþtýrmaya eklerim.

Öncelikle temettü yatýrýmcýsý deðilim. 45 yaþýna giriyorum. 20-25 yýldýr sadece borsa ile aralýksýz ve aktif ilgileniyorum. Yani sadece bir yatýrým aracý olarak deðil belki de hayatýmýn bir parçasý olarak. Þu an sadece kaðýtlarýn prim potansiyeline göre alým yapýyorum. Ayrýca diðer yatýrým araçlarýný kullanmýyorum.Altýn, döviz, mevduat, bes vs... O yüzden yanlýþ anlaþýlmazsa sadece borsa üzerinden fikirlerimi iletebileceðim.

Uzun vade yatýrým kararýnda temel yatýrým bilgileri , yatýrým araçlarýnýn kombine kullanýmý , bu konudaki seçenekler, tercihlerden önce eldeki sermayenin ne kadar olduðunun en önemli kriter olduðunu düþünüyorum. Çünkü ne kadarla , neye baþladýðýnýz , ne oluþturmaya çalýþtýðýnýz ve bunu ne kadar bir süre içinde yapmak istediðiniz önemli.

Bunu kimsenin yanlýþ anlamayacaðýný ümit ederek sadece borsa için þöyle ayýrmak istiyorum ;

1-Giriþ aþamasýnda sermaye ( ya da tasarruf ) ( 50 - 100 bin tl ve altý )
2-Büyütülmüþ sermaye ( ya da tasarruf ) ( 300-500 bin tl ve üstü )

Bu sermaye sahiplerinin tercih edeceði yatýrým enstrümanlarýnýn veya borsa için seçeceði hisselerin çok farklý olacaðýný düþünüyorum. Aslýnda bu seçimden ziyade bana göre büyüyen dönemde mecburiyete ve olgunlaþmaya dönüþüyor. Yani 50 bin liranýzý uçuk kar oranlarý için riske atabilirsiniz ama 500 bin liranýzý öyle her baba yiðit gidip magazin deðeri yüksek hisselerde riske atamaz. Ama þu da borsa için kesin görüþümdür ; Her hisseden makul bir kar oraný belirlendiyse dipten de ,zirveden de ortadan da, girseniz kar edersiniz ama belirlediðiniz kar oranýnýz makul olmalý. Zirveden girip %100 daha yürüsün diye hayal edilirse oluþacak sonuçlara katlanýrsýnýz. %5-%10 derseniz , karýnýz alýp doðru yolda ilerleyebilirsiniz. Bu oranlarý benim tercihim olduðu için deðil sadece örnek olsun diye vermek istedim. Bu konu kiþiye göre deðiþir.

Bunun haricinde benim için baþladýðým dönemden itibaren kendime sorduðum 2 önemli soru oldu ;

1- Giriþ aþamasýndaki sermaye ile hemen temettü / uzun vadeli yatýrýma yönelmeli miyim?
2- Yoksa öncelikle giriþ sermayesini daha fazla risk alarak orta vade de büyütüp ondan sonra mý uzun vadeli yatýrým yapmalýyým ?

Bu arada uzun vadeli yatýrým derken sadece temettü verimi olan kaðýtlardan bahsetmiyorum. Borsa içinde böyle bir ayýrýmým yok. Bu sorular doðrultusunda ben yýllar içinde ikinci seçenekle yoluma devam ettim.
Bu seçeneði uygularken ilk önce kýsa vadeli ( günlük - haftalýk - aylýk ) hareketlerden bütün borsa uðraþým boyunca uzak kaldým. Hiç bulaþmadým. Disiplinimi her geçen yýl geliþtirdim. Diðer taraftan orta vadeli planlamayla uygun maliyet, makul kar oraný prensibiyle giriþ sermayemi büyüttüm. Bu süreçte, aktif yatýrýmcý olmak için yapýlmasý gereken teknik analiz bilgisini kesinlikle almasý gerektiðinden hiç bahsetmiyorum ki yatýrýmcý teknik bilgisini arttýrmazsa temettü kaðýdý da olsa sadece prim de kovalasa fikrime göre umut ettiði oranda baþarýlý olamaz. Çünkü tasarruftan elde edilecek kazanç sadece temel analiz ile ortaya çýkarýlabilecek bir sistemden saðlanamaz. Uzun vade için ana kriter olan temel analize destek olarak teknik analiz bilgisi güçlendirilmeli. Bu konu , borsada kaðýdý sabýrla taþýma iþinde en önemli kriter olan maliyet kýsmýný çözmenizi, yani doðru maliyeti bulmanýzda size katký saðlayacaktýr. Sürekli tasarruf saðlayabilmek ve bununla periyodik alým yapmak uzun vade reel getiride bence çözüm olmaz. Her gün faal olarak geliþtirilmesi gereken sistemin içinde olmalý , takip etmeli ve uygulama yapmalýsýnýz. Aksi halde yatýrýmcý önünü görmeden ilerler ya baþarýsýz olur ya da istediði kazanç oranýna ulaþamadýðý için motivasyon ve inancýný kaybeder. Yanlýþ maliyetle giriþler disiplin oluþturmanýzý baltalar. Zamana kafa tutamazsýnýz. Siz ne kadar ben 10 sene satmayacaðým diye alsanýz bile an gelir benim kaðýttan hiç bir þey olmayacak diðerleri uçuyor ya da borsa batýyor diye düþündürüp size kendini sattýrýr. Maliyet konusu o kadar önemlidir ki sadece acemilik döneminde deðil tecrübeli olduðunuz dönemde bile bu bahsettiðim baskýyý size yaratýr.
Yani kaðýdýn temettü verdiðini biliyorsunuz iyi güzel ama grafiðine baktýðýnda ne anlama geldiðini çözemiyorsunuz. Doðru yol bu olamaz. Tabii ki teknik bilgi bir anda geliþmeyecek hiç kimse için böyle olmadý ama süreç içinde temel bakýþ açýnýzý destekleyecek þekilde kesinlikle edinilmeli ve belli bir seviyeye getirilmeli. Bu birileriyle ya da piyasayla yarýþmak için deðil doðru kaðýda ,doðru zamanda, doðru yerden, uzun vadeli giriþ yapabilmek için önemli...

Neyse böylece genel fikirlerimi baþlýða yazmýþ olayým... Uzun oldu ... Kusuruma bakýlmasýn...

Öte yandan sizin mesajýnýzda bahsettiðiniz gibi borsa için anahtar düþünce bu olmalý... Endeks getirisini boþverin. Ben temettü yatýrýmcýsý deðilim ama temettü verimi de olan kaðýtlar alacak olsam çokta komplike düþünmeye gerek kalmadan geçmiþlerine bakarak sektörlerinden lider kaðýtlar ve USD bazýnda grafikleri uygun olanlarý seçerim. Þu an kaðýtlar teknik olarak zirvelerini delerken bu kararý vermek benim için çok kolay deðil ama ciddi olarak takip ettiðim ve alým seviyesinde gördüðüm BRISA , haber akýþý þu an kötü olmasýna raðmen TTKOM , prim potansiyeli ya da primsizliði düþünülerek MRDIN ya da CIMSA düþünebilirdim... ADEL'i teknik olarak prim potansiyelli diye ilave edebilirim...

Sevgiler ... Saygýlar...

[steed1987]

Merhaba,

Ben de tam bu konuda bir çalýþma yapmak istiyorum.

2003 - 2017 için hali hazýrda bir karþýlaþtýrma yaptým, þimdilik þu veriler var:
*BIST100
*BIST30
*XTM25 (Temettü 25 endeksi)
*Dolar
*Euro
*Gram Altýn
*Mevduat
*Kira getiri
*Enflasyon

XTM25 endeksi özellikle ilgimi çekti, en yüksek temettü verimine sahip þirketleri içeriyor. Yalnýz þirketlerin verdikleri nakit temettü tutarýný göz ardý ediyor. Yine de þaþýrtýcý þekilde karþýlaþtýrmada en iyi performansý XTM25te gözlemledim. Temettü tutarlarý eklense daha da yüksek olurdu.

Sizin dediðiniz gibi 4-5 þirketlik "özel endeksler" yaparak karþýlaþtýrmaya eklemek istiyorum.

Fakat hangi þirketleri alacaðýma karar veremedim. Ben 2006da ilk defa aldýðým ASELSAN ve BÝM'i almayý düþünüyorum. Burada öneriler yaparsanýz bir konsensüsle seçebiliriz. Sonra da karþýlaþtýrmaya eklerim.

Merhaba
Bende temettü hisseleriyle ilgilenen biri olarak XTM25 sadece temettü verimine bakmamaktadýr. SAdece A ve B grubundaki hisselerin son 3 yýlýn tamamýnda nakit temettü veren, fiili dolaþýmdaki paylarýnýn piyasa deðeri en büyük hisselerden oluþuyor. Dolayýsýyla bu liste dýþýnda olup temettü verimi iyi olan firmalarda var bu noktaya dikkat etmek lazým. Ben temettü hisseleri ile katýlým hisselerinin kesiþimine bakýyorum.

[steed1987]

Öncelikle temettü yatýrýmcýsý deðilim. 45 yaþýna giriyorum. 20-25 yýldýr sadece borsa ile aralýksýz ve aktif ilgileniyorum. Yani sadece bir yatýrým aracý olarak deðil belki de hayatýmýn bir parçasý olarak. Þu an sadece kaðýtlarýn prim potansiyeline göre alým yapýyorum. Ayrýca diðer yatýrým araçlarýný kullanmýyorum.Altýn, döviz, mevduat, bes vs... O yüzden yanlýþ anlaþýlmazsa sadece borsa üzerinden fikirlerimi iletebileceðim.

Uzun vade yatýrým kararýnda temel yatýrým bilgileri , yatýrým araçlarýnýn kombine kullanýmý , bu konudaki seçenekler, tercihlerden önce eldeki sermayenin ne kadar olduðunun en önemli kriter olduðunu düþünüyorum. Çünkü ne kadarla , neye baþladýðýnýz , ne oluþturmaya çalýþtýðýnýz ve bunu ne kadar bir süre içinde yapmak istediðiniz önemli.

Bunu kimsenin yanlýþ anlamayacaðýný ümit ederek sadece borsa için þöyle ayýrmak istiyorum ;

1-Giriþ aþamasýnda sermaye ( ya da tasarruf ) ( 50 - 100 bin tl ve altý )
2-Büyütülmüþ sermaye ( ya da tasarruf ) ( 300-500 bin tl ve üstü )

Bu sermaye sahiplerinin tercih edeceði yatýrým enstrümanlarýnýn veya borsa için seçeceði hisselerin çok farklý olacaðýný düþünüyorum. Aslýnda bu seçimden ziyade bana göre büyüyen dönemde mecburiyete ve olgunlaþmaya dönüþüyor. Yani 50 bin liranýzý uçuk kar oranlarý için riske atabilirsiniz ama 500 bin liranýzý öyle her baba yiðit gidip magazin deðeri yüksek hisselerde riske atamaz. Ama þu da borsa için kesin görüþümdür ; Her hisseden makul bir kar oraný belirlendiyse dipten de ,zirveden de ortadan da, girseniz kar edersiniz ama belirlediðiniz kar oranýnýz makul olmalý. Zirveden girip %100 daha yürüsün diye hayal edilirse oluþacak sonuçlara katlanýrsýnýz. %5-%10 derseniz , karýnýz alýp doðru yolda ilerleyebilirsiniz. Bu oranlarý benim tercihim olduðu için deðil sadece örnek olsun diye vermek istedim. Bu konu kiþiye göre deðiþir.

Bunun haricinde benim için baþladýðým dönemden itibaren kendime sorduðum 2 önemli soru oldu ;

1- Giriþ aþamasýndaki sermaye ile hemen temettü / uzun vadeli yatýrýma yönelmeli miyim?
2- Yoksa öncelikle giriþ sermayesini daha fazla risk alarak orta vade de büyütüp ondan sonra mý uzun vadeli yatýrým yapmalýyým ?

Bu arada uzun vadeli yatýrým derken sadece temettü verimi olan kaðýtlardan bahsetmiyorum. Borsa içinde böyle bir ayýrýmým yok. Bu sorular doðrultusunda ben yýllar içinde ikinci seçenekle yoluma devam ettim.
Bu seçeneði uygularken ilk önce kýsa vadeli ( günlük - haftalýk - aylýk ) hareketlerden bütün borsa uðraþým boyunca uzak kaldým. Hiç bulaþmadým. Disiplinimi her geçen yýl geliþtirdim. Diðer taraftan orta vadeli planlamayla uygun maliyet, makul kar oraný prensibiyle giriþ sermayemi büyüttüm. Bu süreçte, aktif yatýrýmcý olmak için yapýlmasý gereken teknik analiz bilgisini kesinlikle almasý gerektiðinden hiç bahsetmiyorum ki yatýrýmcý teknik bilgisini arttýrmazsa temettü kaðýdý da olsa sadece prim de kovalasa fikrime göre umut ettiði oranda baþarýlý olamaz. Çünkü tasarruftan elde edilecek kazanç sadece temel analiz ile ortaya çýkarýlabilecek bir sistemden saðlanamaz. Uzun vade için ana kriter olan temel analize destek olarak teknik analiz bilgisi güçlendirilmeli. Bu konu , borsada kaðýdý sabýrla taþýma iþinde en önemli kriter olan maliyet kýsmýný çözmenizi, yani doðru maliyeti bulmanýzda size katký saðlayacaktýr. Sürekli tasarruf saðlayabilmek ve bununla periyodik alým yapmak uzun vade reel getiride bence çözüm olmaz. Her gün faal olarak geliþtirilmesi gereken sistemin içinde olmalý , takip etmeli ve uygulama yapmalýsýnýz. Aksi halde yatýrýmcý önünü görmeden ilerler ya baþarýsýz olur ya da istediði kazanç oranýna ulaþamadýðý için motivasyon ve inancýný kaybeder. Yanlýþ maliyetle giriþler disiplin oluþturmanýzý baltalar. Zamana kafa tutamazsýnýz. Siz ne kadar ben 10 sene satmayacaðým diye alsanýz bile an gelir benim kaðýttan hiç bir þey olmayacak diðerleri uçuyor ya da borsa batýyor diye düþündürüp size kendini sattýrýr. Maliyet konusu o kadar önemlidir ki sadece acemilik döneminde deðil tecrübeli olduðunuz dönemde bile bu bahsettiðim baskýyý size yaratýr.
Yani kaðýdýn temettü verdiðini biliyorsunuz iyi güzel ama grafiðine baktýðýnda ne anlama geldiðini çözemiyorsunuz. Doðru yol bu olamaz. Tabii ki teknik bilgi bir anda geliþmeyecek hiç kimse için böyle olmadý ama süreç içinde temel bakýþ açýnýzý destekleyecek þekilde kesinlikle edinilmeli ve belli bir seviyeye getirilmeli. Bu birileriyle ya da piyasayla yarýþmak için deðil doðru kaðýda ,doðru zamanda, doðru yerden, uzun vadeli giriþ yapabilmek için önemli...

Neyse böylece genel fikirlerimi baþlýða yazmýþ olayým... Uzun oldu ... Kusuruma bakýlmasýn...

Öte yandan sizin mesajýnýzda bahsettiðiniz gibi borsa için anahtar düþünce bu olmalý... Endeks getirisini boþverin. Ben temettü yatýrýmcýsý deðilim ama temettü verimi de olan kaðýtlar alacak olsam çokta komplike düþünmeye gerek kalmadan geçmiþlerine bakarak sektörlerinden lider kaðýtlar ve USD bazýnda grafikleri uygun olanlarý seçerim. Þu an kaðýtlar teknik olarak zirvelerini delerken bu kararý vermek benim için çok kolay deðil ama ciddi olarak takip ettiðim ve alým seviyesinde gördüðüm BRISA , haber akýþý þu an kötü olmasýna raðmen TTKOM , prim potansiyeli ya da primsizliði düþünülerek MRDIN ya da CIMSA düþünebilirdim... ADEL'i teknik olarak prim potansiyelli diye ilave edebilirim...

Sevgiler ... Saygýlar...

Yazýnýzý okudum teþekkürler emek vermiþsiniz.Yazýnýzda temel ve teknik analiz bilgisinin mutlaka geliþtirilmesini salýk vermiþsiniz. Ben bu iþlere yeni atýlan birisi olarak temel analizi dahi bilmiyorum þu an. Temel analiz ve teknik analiz ne demektir, ücretsiz bir þekilde nereden öðrenebiliriz, bu konularda aydýnlatabilir misiniz.

[onelle]

Yazýnýzý okudum teþekkürler emek vermiþsiniz.Yazýnýzda temel ve teknik analiz bilgisinin mutlaka geliþtirilmesini salýk vermiþsiniz. Ben bu iþlere yeni atýlan birisi olarak temel analizi dahi bilmiyorum þu an. Temel analiz ve teknik analiz ne demektir, ücretsiz bir þekilde nereden öðrenebiliriz, bu konularda aydýnlatabilir misiniz.

Rica ederim ... Her ikisi için de okumayý seviyorsanýz ve bütçe ayýrabilirseniz kitaplar, eðer yabancý diliniz varsa ücretsiz olarak çok daha fazlasý örneklerle ,görsellerle ,videolarla internette mevcut. Google üzerinden teknik ve temel analizle ilgili ingilizce sayýsýz e-book'a eriþebilirsiniz. Türkçe kaynak sýnýrlý , olanlarda da anlatýmlar sýkýntýlý ve deðindikleri konular dar . En çok raðbet edilenlerinde bile yazarlar kendi stratejisi ve bakýþ açýsý üzerinden deðerlendirmiþ. Ama sýfýrdan öðrenilecekse kaynak kaynaktýr.

[onelle]

Yazýnýzý okudum teþekkürler emek vermiþsiniz.Yazýnýzda temel ve teknik analiz bilgisinin mutlaka geliþtirilmesini salýk vermiþsiniz. Ben bu iþlere yeni atýlan birisi olarak temel analizi dahi bilmiyorum þu an. Temel analiz ve teknik analiz ne demektir, ücretsiz bir þekilde nereden öðrenebiliriz, bu konularda aydýnlatabilir misiniz.

Bakýn þunu ilave edeyim... Demek istediðim kitaplarda yazýlanlar çizilenler öðrenilsin sonuca ulaþýlacak deðil... Belki kafanýz basmayacak öðrenemeyeceksiniz ... belki canýnýz öðrenmek istemeyecek... Bunlarý öðrenmenin sadece sonuca ulaþmada kiþiye yardýmcý olacaðýný söylemek istiyorum... Çünkü borsaya yeni baþlayan ve yatýrým yaptýðýný düþünenenlerin en büyük hatasý bu ... Para yatýrdýðýnda ( kýsa-orta-uzun vade farketmez ) borsayý öðrendiðini ve iyi sonuçlanacaðýný düþünmesi ... Para kazandýkça kendini geliþtirdiðini zannediyor... Oysa þansýný yaver gittiðinin farkýnda olmuyor... Durum tam tersi ... Asýl paraný kaybettiðinde öðreneceksin... Borsa tarafý ile ilgili tek gerçek var... Paraný yatýrdýktan sonra tecrübe baþlayacak ve tüüüüm tecrübeli yatýrýmcýlarýn geçtiði yollardan birer birer geçeceksiniz. Kaçýþ yok. Bu süreci hýzlandýramazsýnýz. Daha önce tecrübe edenlerden duyduklarýnýzla iyi dönemi daha iyi geçiremeyeceksiniz ya da kötü döneme denk geldiðinizde hasarsýz atlatamayacaksýnýz . Her insan farklý... Durumlar karþýsýnda psikolojisi farklý... Karar mekanizmasý ,stratejisi farklý... Bu yüzden benim battýðým yerde siz çýkabilirsiniz ya da tam tersi...

[tigris]

Bir þirket kendi hissesini alýyorsa korkmayýn der petter luncy...
Çok kýymetli bir ayrýntý

SM-G610F cihazýmdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.