Yatýrým Fonlarý Tanýtým Rehberi

[admustafa]

***Yatýrým fonlarý hakkýnda bir çok baþlýk mevcut fakat hala birçok kiþi fonlar hakkýnda bende dahil çok az bilgiye sahip umarým baþlýk fonlarý daha iyi tanýmamýzý ve tecrübelerimizi paylaþmamýzý saðlar***
Tanýtým rehberi adýnda SPK sitesinde tanýtým rehberi mevcut- Fonlar hakkýnda bilgi edinmek isteyenler faydalanabilir. Aþaðýda bir kýsmýný alýntýladým.

YATIRIM FONU NEDÝR?
Yatýrým fonunun tanýmýný yapmadan önce portföyün ne olduðunun ortaya konmasýnda fayda vardýr. Portföy geniþ anlamýyla bir kiþinin ya da kuruluþun sahip olduðu varlýklarýn tümünü ifade eder. Yatýrým fonlarý halktan topladýklarý paralar karþýlýðý, ortaklýk payý, tahvil gibi sermaye piyasasý araçlarýndan ve kýymetli madenlerden oluþan portföyleri yönetirler. Her bir yatýrýmcý fonun sahip olduðu portföyün bir kýsmýný temsil eden katýlma payýný alarak fon portföyüne ortak olurlar.
FON NASIL GELÝR GETÝRÝR?
Üç yoldan fon yatýrýmýndan para kazanýlabilir.
Ýlk olarak fon sahip olduðu menkul kýymetlerden kar payý ve/veya faiz geliri elde eder. Fon elde ettiði bütün gelirini fon portföy deðerine yansýtýr.
Fonun sahip olduðu menkul kýymetlerin fiyatý artabilir. Eðer fon fiyatý yükselen bu menkul kýymeti satarsa sermaye kazancý elde eder. Fon elde ettiði bu sermaye kazancýný veya zararýný fon portföy deðerine yansýtýr.
Eðer yatýrým fonu fiyatý yükselen menkul kýymeti satmýyor elinde tutuyorsa katýlma paylarýnýn fiyatý artar. Yüksek fon toplam deðeri yatýrýmýn yüksek deðerli olduðunu gösterir.
Böylece yatýrýmcýlar katýlma paylarýný sattýklarýnda, yatýrým fonlarýnýn portföyünde o ana kadar gerçekleþen deðer artýþlarýndan/azalýþlarýndan paylarýný alýrlar.
KATILMA PAYI NEDÝR?
Katýlma payý, yatýrýmcýnýn fon portföyüne kaç adet payla ortak olduðunu gösterir. Yatýrým fonlarýndaki katýlma paylarýný, þirketlerin ortaklýk paylarýna benzetebiliriz. Nasýl yatýrýmcýlar, ortaklýk payý alarak þirketlere ortak olurlar ve o þirketler üzerinde hak sahibi olurlar ise, benzer þekilde yatýrým fonlarýnda da katýlma payý ile fon portföyüne ortak olunur. Ancak, ortaklýk payý sahipleri þirket yönetimine katýlabilirken, katýlma payý sahiplerinin fon yönetimine katýlma haklarý yoktur.
KATILMA PAYLARININ FÝYATLARI NASIL HESAPLANIR?
Fona iþtiraki saðlayan katýlma payýnýn fiyatý kurucu tarafýndan her iþgünü itibariyle hesaplanmakta ve izleyen gün yapýlan katýlma payý alýþ satýþlarýnda bu fiyat uygulanmaktadýr. Hesaplamalarda aþaðýdaki prosedür takip edilmektedir:
Deðerleme gününde portföyde bulunan varlýklarýn iþlem gördükleri, alýnýp satýldýklarý borsalarda oluþan fiyatlarý dikkate alýnarak fon portföy deðeri hesaplanmakta,
Fon portföy deðerine fonun alacaklarý eklenmek ve borçlarý düþülmek suretiyle fonun toplam deðeri belirlenmekte,
Fon toplam deðeri, deðerleme gününde tedavülde olan pay sayýsýna bölünmek suretiyle birim katýlma payý fiyatýna ulaþýlmaktadýr.
Örnek olarak; Eðer 100 TL'nizi katýlma payý baþýna toplam deðeri 1 TL olan bir fona yatýrýrsanýz 100 adet katýlma payý alabilirsiniz. Eðer katýlma payý baþýna fon toplam deðeri 0,9TL'ye düþerse (çünkü fon portföyünde yer alan menkul kýymetlerin deðeri düþmüþtür) hala 100 adet katýlma payýnýz vardýr, fakat yatýrýmýnýzýn deðeri þimdi 90 TL'ye düþmüþtür. Eðer katýlma payýnýn fiyatý 1,1TL’ye çýkarsa (çünkü fon portföyünde yer alan menkul kýymetlerin deðeri yükselmiþtir), yatýrýmýnýz 110TL'ye çýkar (bu örnekte alým satým komisyonunun olmadýðý varsayýlmýþtýr.)
Yukarýda belirtilen iþlemlerin yapýlmasý esnasýnda fonun portföyünde bulunan varlýklardan elde edilen faiz, temettü, alým satým kazancý ve günlük deðer artýþlarý ayný gün fona gelir olarak kaydedilmekte dolayýsýyla katýlma paylarýnýn her gün için hesaplanan pay fiyatýna yansýtýlmaktadýr. Bu surette belirli bir tarihte fondan ayrýlan yatýrýmcý o güne kadar fonun kazancýnda (zararýndan) kendi payýna düþen miktarý almýþ olmaktadýr.

Devamý için http://www.spk.gov.tr/Sayfa/AltSayfa/253

[admustafa]

Fon fiyatlarý hakkýnda bilgi almak için aþaðýdaki baðlantýlar kullanýlabilir.

https://www.tefas.gov.tr/
http://www.spk.gov.tr/SiteApps/Portf...imFonlari/MKYF

Ayrýca aþaðýdaki baðlantýlarda fonlar hakkýnda analizler mevcut fakat ücretsiz içerik kýsýtlý olup tam eriþim ücretlidir.

https://www.fonbul.com/FonBulPlus/YatirimFonlari
http://www.besanaliz.com/

[NewsTR]

Sýkça Sorulan Sorular

1- Fonlarý Nasýl Alabilirim ?

Bankalarýn Ýnternet Bankacýlýðý/Mobil Þubelerinden Yatýrým Bölümünden Alabilirsiniz,Ýlk Defa Ýþlem Yapacak Kiþiler Ýçin MKK Sicil Oluþturulur Ve Sicil Þifresi Gönderimi Yapýlýr.
Mkk Gönderim Tercihini Bankadan Ýþlem Yapmadan Önce Gönderim Tercihini E-Posta Olarak Seçiniz Aksi Halde Posta Ýle Gelir 8 TL Tek Seferlik Masraf Ödersiniz.
Ayrýca Yatýrým Ekstre Tercihi E-Posta Seçiniz.


2-Bazý Fonlarý Her Bankadan Alamýyoruz Sebebi Nedir Nereden Alabiliriz?

TEFAS Vasýtasýyla Satýlan Fonlar Hariç Sadece Kendi Banka/Kurumundan Satýlan Fonlar Vardýr TEFAS Ýþlem Durumu:Ýþlem Görmüyor Yazar
Örnek:Ýþbankasý 801 Nolu Fonu Sadece Ýþbankasýn dan Alabilirsiniz
ilgili Fonun Profilinde ,TEFAS Ýþlem Durumu:Ýþlem Görüyor Olarak Yazan Fonlarý Herhangi Bir Bankadan Alabilirsiniz.


3-Alým Satým Saatleri Nedir?,Günlük Ýþlem Yapýp Ýstediðim Zaman Çýkabilir miyim?
Evet Günlük Olarak Tefas Üzerinden Aldýðýnýz Fonlarýn Genelde Son Ýþlem Saati 13:30'dur Bu Saate Kadar Alým Satým Emrinizi Vermeniz Gerekli
Tefas Dýþý Banka/Kurumun Kendisinden Aldýðýnýz Fonlarda 17:00'a Kadar Ýþlem Durumlarý Vardýr(Her Fonda Deðiþmektedir)

Fon Yönetim Gideri Açýklanan Fiyatdan Kesilmiþ Hali Olduðu Ýçin Ekstra Bir Gider Yoktur
Alým Satým Ýþlemleri Ayný Gün Gerçekleþir Para Hesabýnýza Ayný Gün Geçer

4-Herhangi Bir Komisyon/Ücret Varmý,Hafta Sonu Ýþleyiþ Nasýl?

Bazý Bankalar Yatýrým Hesabý Üzerinden Ýþlem Yapmaktadýr Örnek Ýþbankasý,3 Aydan 3 Aya 30 TL Ücret Alýr,
Çoðu Banka Vadesiz Hesap Üzerinden Ýþlem Yapmaktadýr Bu Nedenle Herhangi Bir Ücret Masraf Yoktur(Örnek Garanti Bankasý)
Cuma Günü Aldýðýnýz Fon 3 Günlük Ýþler Pazartesi Günü Sattýðýnýzda 3 Günlük Getiri Alýrsýnýz.
Fonlarda %10 Stopaj Vergisi Bulunmaktadýr,Stopaj Mevduatýn Aksine Sattýðýnýzda Kesilir

5-Fonlarýn Mevduat Karþýlýðýný Nasýl Bulabilirim ?

Mevduat Karþýlýðýný Bulmak Ýçin Bir Önceki Günün Fiyatý Ýle Bir Sonraki Günün Fiyatýna Bölüp Çýkaný 365x0.90:0.85=Brut MK cikar

Örnek Hesaplama
0,0640x365x0,90÷0,85=%24,73 MK

[admustafa]

Fon almadan önce fonun izahnamesi ve en son portföy daðýlým raporu incelenmesi fon hakkýnda aklýnýzdaki birçok soruya cevap verecektir. Bu dökümanlar fonun KAP sayfasýnda bulunabilir.
- Ýzahname
Ýzahname, þemsiye fona baðlý fonlarýn katýlma paylarýnýn halka arzý sýrasýnda hazýrlanýr. Fonun satýþ dokümanýdýr. Ýzahnamelerde fona ait temel bilgiler (fonun kurucusu, kurucu ve fonun adresi, fon katýlma paylarýnýn alýnýp satýlacaðý yerler, fon yöneticilerinin kimler olduðu, sermaye piyasasý alanýndaki tecrübeleri, fonun yatýrým stratejisi, yatýrým sýnýrlamalarý, yaptýðý harcamalar, portföy yapýsý, ilgili vergi düzenlemeleri vb.) bulunur. Ýzahnameler halka arz öncesinde KAP ta ilan edilir, ayrýca katýlma paylarýnýn alým satýmýnýn yapýldýðý yerlerde tasarruf sahiplerinin incelemesi için hazýr bulundurulur.
- Portföy Daðýlým Raporlarý
Portföy Daðýlým Raporlarý her ayý takip eden 6 gün içinde, ay içerisindeki menkul kýymet ve katýlma payý hareketleri ile fonun geçmiþ performansýna iliþkin bilgileri içerecek þekilde hazýrlanarak KAP aracýlýðýyla kamuya duyurulur.
- Yatýrýmcý Bilgi Formu
Yatýrýmcý bilgi formu da izahname gibi katýlma paylarýnýn halka arzý sýrasýnda hazýrlanýr ve fonun temel nitelikleri ile ilgili asgari olarak þu bilgileri içerir: Fonu tanýtýcý bilgi, yatýrým amaçlarýnýn ve yatýrým politikasýnýn kýsa tanýmý ile portföy daðýlýmý, Fonun varsa geçmiþ performansý veya fon türüne baðlý olarak performans senaryo analizleri, Fonun yönetim ücreti, komisyon ve diðer giderleri ile toplam gider oraný, Fonun maruz kaldýðý risklerle ilgili uygun açýklamalarý ve uyarýlarý içeren risk ve getiri profili, katýlma paylarýnýn alým satým esaslarý., ilgili vergi düzenlemeleri vb. Yatýrýmcý bilgi formu, kurucu tarafýndan düzenli olarak güncellenir.
- Fon Mali Tablolarý
Yatýrým fonlarýnýn bir önceki yýlla karþýlaþtýrmalý olarak düzenlenmiþ bilanço ve gelir tablosu, fiyat raporlarý ile bu tablolara iliþkin baðýmsýz denetim raporlarý KAP ta ilan edilir.

[admustafa]

Fon Türleri:
PARA PÝYASASI ÞEMSÝYE FONU: Portföyünün tamamý devamlý olarak, vadesine en fazla 184 gün kalmýþ likiditesi yüksek para ve sermaye piyasasý araçlarýndan oluþan ve portföyünün günlük olarak hesaplanan aðýrlýklý ortalama vadesi en fazla 45 gün olan fonlarý kapsayan þemsiye fonlar
BORÇLANMA ARAÇLARI ÞEMSÝYE FONU: Yerli ve/veya yabancý kamu ve/veya özel sektör borçlanma araçlarýna yatýrýlan fonlarý kapsayan þemsiye fonlar
HÝSSE SENEDÝ ÞEMSÝYE FONU: Yerli ve/veya yabancý ihraççýlarýn paylarýna yatýrýlan fonlarý kapsayan þemsiye fonlar
KIYMETLÝ MADENLER ÞEMSÝYE FONU: Borsada iþlem gören altýn ve diðer kýymetli madenler ile kýymetli madenlere dayalý sermaye piyasasý araçlarýna yatýrýlan fonlarý kapsayan þemsiye fonlar
FON SEPETÝ ÞEMSÝYE FONU: Diðer fonlarýn ve borsa yatýrým fonlarýnýn katýlma paylarýndan oluþan fonlarý kapsayan þemsiye fonlar,
KATILIM ÞEMSÝYE FONU: Portföyünün tamamý devamlý olarak, kira sertifikalarý, katýlma hesaplarý, ortaklýk paylarý, altýn ve diðer kýymetli madenler ile Kurulca uygun görülen diðer faize dayalý olmayan para ve sermaye piyasasý araçlarýndan oluþan fonlarý kapsayan þemsiye fonlar
DEÐÝÞKEN ÞEMSÝYE FON: Portföy sýnýrlamalarý itibarýyla yukarýdaki türlerden herhangi birine girmeyen fonlarý kapsayan þemsiye fonlar
SERBEST ÞEMSÝYE FON: Katýlma paylarý sadece nitelikli yatýrýmcýlara satýlmak üzere kurulmuþ olan fonlarý kapsayan þemsiye fonlar
GARANTÝLÝ ÞEMSÝYE FON: Yatýrýmcýnýn baþlangýç yatýrýmýnýn belirli bir bölümünün, tamamýnýn ya da baþlangýç yatýrýmýnýn üzerinde belirli bir getirinin bilgilendirme dokümanlarýnda belirlenen esaslar çerçevesinde belirli vade ya da vadelerde yatýrýmcýya geri ödenmesi; Uygun bir yatýrým stratejisine ve garantör tarafýndan verilen garantiye dayanýlarak taahhüt edilen fonlarý kapsayan þemsiye fonlar
KORUMA AMAÇLI ÞEMSÝYE FON: Uygun bir yatýrým stratejisine dayanýlarak en iyi gayret esasý çerçevesinde amaçlanan fonlarý kapsayan þemsiye fonlar olarak adlandýrýlýr ve bu þemsiye fonlara baðlý fonlar ihraç edilebilir. Yukarýdaki sayýlanlar dýþýnda da, izahnamelerinde belirtilmek suretiyle, oluþturulacak portföy yönetim stratejilerine uygun fon türleri uygun görülmesi koþuluyla belirlenebilir.

[admustafa]

Sýkça Sorulan Sorular

1- Fonlarý Nasýl Alabilirim ?

Bankalarýn Ýnternet Bankacýlýðý/Mobil Þubelerinden Yatýrým Bölümünden Alabilirsiniz,Ýlk Defa Ýþlem Yapacak Kiþiler Ýçin MKK Sicil Oluþturulur Ve Sicil Þifresi Gönderimi Yapýlýr.
Mkk Gönderim Tercihini Bankadan Ýþlem Yapmadan Önce Gönderim Tercihini E-Posta Olarak Seçiniz Aksi Halde Posta Ýle Gelir 8 TL Tek Seferlik Masraf Ödersiniz.
Ayrýca Yatýrým Ekstre Tercihi E-Posta Seçiniz.


2-Bazý Fonlarý Her Bankadan Alamýyoruz Sebebi Nedir Nereden Alabiliriz?

TEFAS Vasýtasýyla Satýlan Fonlar Hariç Sadece Kendi Banka/Kurumundan Satýlan Fonlar Vardýr TEFAS Ýþlem Durumu:Ýþlem Görmüyor Yazar
Örnek:Ýþbankasý 801 Nolu Fonu Sadece Ýþbankasýn dan Alabilirsiniz
ilgili Fonun Profilinde ,TEFAS Ýþlem Durumu:Ýþlem Görüyor Olarak Yazan Fonlarý Herhangi Bir Bankadan Alabilirsiniz.


3-Alým Satým Saatleri Nedir?,Günlük Ýþlem Yapýp Ýstediðim Zaman Çýkabilir miyim?
Evet Günlük Olarak Tefas Üzerinden Aldýðýnýz Fonlarýn Genelde Son Ýþlem Saati 13:30'dur Bu Saate Kadar Alým Satým Emrinizi Vermeniz Gerekli
Tefas Dýþý Banka/Kurumun Kendisinden Aldýðýnýz Fonlarda 17:00'a Kadar Ýþlem Durumlarý Vardýr(Her Fonda Deðiþmektedir)

Fon Yönetim Gideri Açýklanan Fiyatdan Kesilmiþ Hali Olduðu Ýçin Ekstra Bir Gider Yoktur
Alým Satým Ýþlemleri Ayný Gün Gerçekleþir Para Hesabýnýza Ayný Gün Geçer

4-Herhangi Bir Komisyon/Ücret Varmý,Hafta Sonu Ýþleyiþ Nasýl?

Bazý Bankalar Yatýrým Hesabý Üzerinden Ýþlem Yapmaktadýr Örnek Ýþbankasý,3 Aydan 3 Aya 30 TL Ücret Alýr,
Çoðu Banka Vadesiz Hesap Üzerinden Ýþlem Yapmaktadýr Bu Nedenle Herhangi Bir Ücret Masraf Yoktur(Örnek Garanti Bankasý)
Cuma Günü Aldýðýnýz Fon 3 Günlük Ýþler Pazartesi Günü Sattýðýnýzda 3 Günlük Getiri Alýrsýnýz.
Fonlarda %10 Stopaj Vergisi Bulunmaktadýr,Stopaj Mevduatýn Aksine Sattýðýnýzda Kesilir

5-Fonlarýn Mevduat Karþýlýðýný Nasýl Bulabilirim ?

Mevduat Karþýlýðýný Bulmak Ýçin Bir Önceki Günün Fiyatý Ýle Bir Sonraki Günün Fiyatýna Bölüp Çýkaný 365x0.90:0.85=Brut MK cikar

Örnek Hesaplama
0,0640x365x0,90÷0,85=%24,73 MK

Teþekkürler Sn.NewsTR katkýnýz için

Arkadaþlar elinize saðlýk güzel olmuþ.
Ama bu baþlýðý belki de kitlemek, yoruma kapatmak lazým.Sadece bili mesajlarý yazýlabilsin. Yoksa þimdi bunun altýna þu anda benimki gibi lüzumsuz mesajlar yazýlýnca bu bilgilerde kaybolacak.Hatta fon baþlýðý belki de 2 bölünecek bi oraya bir buraya yazýlacak, birde tablo baþlýðý var ettimi 3 baþlýk.Sonra toparla dur.
Dediðim gibi bu baþlýðý bir rehber olarak kullanýp tüm yazýþma tartýþmalarý diðer baþlýkta yapmakta fayda var derim.

Hatta benin bu mesajým da kýsa bir süre sonra kendini imha etsin derim.

NOT: ANL Akbank'tan deðil Alternatif banktan alýnýr.

Teþekkürler Sn.myfinans siz istediniz açýldý konu daha biþey paylaþýlmadan kapatalým diyorsunuz þimdide

[myfinans]

Teþekkürler Sn.NewsTR katkýnýz için



Teþekkürler Sn.myfinans siz istediniz açýldý konu daha biþey paylaþýlmadan kapatalým diyorsunuz þimdide

Yok yok kapatalým demedim, lüzumsuz sorulara kapatalým dedim, yoksa bu konu en baþta dursun.
Elinize saðlýk çokta faydalý olacak bir baþlýk.

[admustafa]

Yok yok kapatalým demedim, lüzumsuz sorulara kapatalým dedim, yoksa bu konu en baþta dursun.
Elinize saðlýk çokta faydalý olacak bir baþlýk.

Bence devam etsin konu ilerleyen zamanda neler olacaðýna bakalým derim