Banka Mevduat Faizleri (ARTI PUAN/tezgah altý faiz oranlarý)

[r.lucas]

taþýmalý swaplý mevduat iþlemi örneði

X bankasýnda taþýmalý swaplý mevduat yapacaðýz Y bankasýný da getirimizi artýrmak için kullanacaðýz.Vademiz 61 gün olsun(tamamen kendi seçimim ,gün sayýsýný istediðiniz þekilde belirleyebilirsiniz)Bu durumda spota uygun olacak þekilde,
Euro alýþ kuru 3.9510
Euro satýþ kuru 4.0285 olsun.
Bu alýþ satýþ fiyatlarýný banka belirliyor bizim bilmemize gerek yok ve anlaþma esnasýnda sözleþmede görüyoruz.X bankasý diyor ki eurolarýn %25(oran deðiþebilir örnek gereði belirlemem gerektiði için %25 seçtim) ini bende teminat olarak býrak ben eurolarýna %1.60 brüt faiz veriyorum ve eurolarýn %75 ini istediðin bankaya swift yapacaðým anlaþtýðýn oranla baðla.Y bankasýný biz seçiyoruz ve diyelim ki Y bankasý eurolara taþýmalý swaplý mevduatýn dönüþ tarihine DENK gelecek þekilde brüt %1.90 oran verdi.X bankasýna diyoruz ki ben dýþarýda %75 lik euroma brüt %1.90 oran alýrsam getirim ne oluyor.X bankasý da hesaplayýp brüt %14.20 tl mevduat karþýlýðý getirin oluyor diyor.Ýþimize geliyorsa bu oranlarla baðlýyoruz.Örneðimizde ki %75 lik eurolarýmýza brüt %1.90 ýn daha üzerinde bir oran bulursak haliyle getirimiz daha da artar onu da gözden kaçýrmayalým.Swift ücreti istemeyen banka olduðu gibi isteyen banka da oluyor toplam getirimizi küçük de olsa oynatabiliyor.

peki 14 oraný yüzde 25 i tutan banka mý veriyor .Yani toplam paranýn %25 ini tutup tamamýna yüzde 14 veriyor ?

[gundwane]

Arkadaþlar güncel dolar faizleri nedir???

Rica etsem..

[memorex]

peki 14 oraný yüzde 25 i tutan banka mý veriyor .Yani toplam paranýn %25 ini tutup tamamýna yüzde 14 veriyor ?

2 bankadan elde edilen euro faiz getirilerinin tl ye dönmüþ hallerinin toplamý ile ana bankadan elde edilen swap getirisinin toplamý 14 lü oran getirisini ortaya çýkarýyor.Getirinin büyük bölümü swap iþlemine gömülü olduðu için getirinin yaklaþýk %90 civarý anabanka tarafýndan saðlanýyor.

[ekfuture]

Arkadaþlar güncel dolar faizleri nedir???

Rica etsem..

Elimde tek bir oran var. Odea, o da bugün 32 güne 3,3 verdi.

bir ay önce 3.75 telafuz ettiklerini biliyorum.

[tazk]

ARKADAÞLAR,Burganbank düz mevduat eski-yeni oran alan varmý?

[rxpu]

peki 14 oraný yüzde 25 i tutan banka mý veriyor .Yani toplam paranýn %25 ini tutup tamamýna yüzde 14 veriyor ?

2 bankadan elde edilen euro faiz getirilerinin tl ye dönmüþ hallerinin toplamý ile ana bankadan elde edilen swap getirisinin toplamý 14 lü oran getirisini ortaya çýkarýyor.Getirinin büyük bölümü swap iþlemine gömülü olduðu için getirinin yaklaþýk %90 civarý anabanka tarafýndan saðlanýyor.

Ben þöyle anladým aslýnda banka kendine bir sigorta satýn alýyor. Ýleri vadeli kur için TL takas anlaþmasý yapýyor. Sanýrým opsiyondan farký bu opsiyonel deðil zorunlu bir takas. Yani ilk baþta belirtilen kur deðerinden kur o an düþükte olsa yüksekte olsa sözleþmedeki takas deðerinden deðiþtiriliyor.
Bu ürün anladýðým kadarýyla klasik faiz getirisinden ziyade forward türü bir sigorta iþlemi. O yüzden banka sizden yaptýðý bu sigotada siz yükümlülüðünüzü yerine getiremezsiniz diye bir teminat alýyor. Ýþte o teminat aldýðý %25 lik kýsým. Aslýnda asýl getiriyi yada zararý yaptýðý forward kur sözleþmesinden gerçekleþtirecek. O yüzden teminatý aldýðý için tüm parayý bünyesinde tutmasýna gerek kalmýyor.

Yani siz paranýzý oraya güvence olarak koyuyorsunuz. Banka istatistiki olarak euronun %100 fýrlamayacaðýný öngördüðü için %25 teminatý yeterli buluyor.

Þimdi benim aklýma garip bir soru geldi. Ben bu iþlem için neden illaki para veriyorum?. Mevduatýmýn %25'i yerine çok deðerli bir gayrimenkulumü teminat versem olmaz mý?
Mesela 100.000 Euroluk iþlem için o bankaya 25.000 Euroluk mevduat vermek yerine 300.000 euroluk gayrimenkulümün tamamýný versem teminat olarak banka kabul etmez mi? (büyük bir ihtimalle likit olmadýðý için kabul etmez. ama mesela

Dahada ilginç birþey: Elimdeki gayrimenkul sertifikasýný (yeni çýkardýklarý), yada iki üç katýna yakýn meblaðda hisse senedini teminat olarak versem bu iþlemi yapamaz mýyým?

Yani taþýmalý swapta teminat olarak yine likit olan bir gayrimenkul sertifikasýný yada en güzeli istenen teminatýn çok daha fazlasý olan bir gayrimenkulü versem?!?!?!

Ýþte burada aklým pek almadý (biraz kalýn kafalýda diyebilirsiniz) zira ben gayrimenkulü yada gayrimenkul sertifikasýný teminat veriyorum. Onlar zaten bende duran varlýklar. Banka bana ileri vadeli TL kur farkýný veriyor.

Zurnanýn zýrt dediði yer neresi?

[BORA YAÞAR]

Ýyi günler...

[þirinbaba]

TL aylýklarda 13'lere önümüzdeki hafta çýkarýz.