Yatýrým Fonu Portföyleri

[tradestop]

6 aylýk deðerlendirme(01/07/2023-31/12.2023)

Fon portföyüm %100 Hsyf(%50 Hkh, %50 Kpu)

6 aylýk getiriler

Hkh: %47.4
Hkh $ bazlý: %29.9
Kpu: %61.6
Kpu $ bazlý: %43.1
Bist 100: %29.7
Bist 100 $ bazlý:%14.2
Dolar/Tl : %13.5
Gram altýn/Tl: %21.5

12 aylýk getiriler

Hkh: %81.4
Hkh $ bazlý: %15.1
Kpu:Yok(yeni kuruldu)
Kpu $ bazlý:-
Bist 100: %35.6
Bist 100 $ bazlý: %-14.4
Dolar/Tl : %58.1
Gram altýn/Tl: %78.4

Bir yýlý daha geride býraktýk, öncelikle herkese saðlýk ve mutluluk dolu bir yýl diliyorum.

Portföy getirimi tam olarak hesaplamak biraz zor. Daha önce bu baþlýkta belirttiðim þekilde, düzenli her ayýn 15'inde yüksek düþük demeden, aylýk alýmlar yapýyorum. Bu nedenle fonlarýn geçmiþ getirileri üzerinden 6/12 aylýk bir deðerlendirme yapmayý uygun biliyorum.

Öncelikle fonlarý kýyaslamadan önce, varlýk sýnýfý Bist 100 üzerinden konuþursak, daha önce de belirttiðim þekilde, endeksin geçmiþ getirilerinden yola çýkarak %95 aralýk ile 6 aylýk getirilerde %+60 ile %-30 arasýnda olduðunu bulmuþtum. (%5, %50 üzeri kayýp ihtimali var)

Bist 100 endeksinin 6 aylýk getirisine baktýðýmýzda %29.7 ile belirlediðim aralýk içerisinde yer alýyor(%60 ile %-30 arasýnda). Bu neyi ifade ediyor; varlýk sýnýfý beklenildiði gibi hareket ediyor.

Portföydeki fonlara geçersek,

KPU:
Öncelikle yeni bir fon olduðu için Kpu ile baþlarsam, ilk 6 aylýk performansý etkileyici. Fon kýtasýnýn üzerinde bir getirisi oluþmuþ.Fon hem büyüme ve hem deðer hisselerine yer veriyor. Fon 3 yýllýk bir bakýþ açýsýyla, Temel analiz yöntemiyle istontolu iþlem gördüðü belirlenen, ilerleyen yýllarda güçlü büyüme potansiyeli olan, net aktif deðerine göre yüksek iskonto içeren uzun vadeli yatýrýma uygun þirketlerin oluþturduðu bir portföy hedefliyor. Fon uzun vade temalý olduðu için biraz daha fazla sabýr isteyen fonlardan biri.

HKH:
Yunus Þahin ve Yaþar Yýldýrým yönetiminde, bilanço odaklý temel analiz ile belirlenen hisselerden oluþan bir fon. Proaktif yönetilen, hýzlý karar alan bir fon. Kuruluþundan bu güne etkili bir performansý var. Son 1 yýllýk getiride kendi kategorisinde (katýlým hisse fonlar) 1. Sýrada. 6 aylýk getirisine de kýtasýnýn üzerinde getiri oluþmuþ durumda.

Portföydeki %100 Hsyf oranýna gelirsek, vadem uzun(10 yýl üzeri). Henüz ulaþmayý düþündüðüm yatýrým hedefimin oldukça uzaðýndayým. Bu nedenle varlýk daðýlýmýna odaklanmak yerine düzenli alýmlara odaklaniyorum. Bordrolu bir çalýþan olarak portföy büyüklüðüm, yýllýk maaþýmýn 5 katýna ulaþtýðýnda varlýk daðýlýmý üzerine kafa yormaya baþlayacaðým, bu noktada yýllýk portföy getirilerim, yýllýk alým miktarimi oldukça geçecektir.

Yeni yýlda da %100 hsyf olarak ayný fonlarla devam ediyorum. Sabýrlý bir þekilde düzenli alýmlarla yatýrýma devam. Zaman silahý bizim elimizde.

Yatýrým tavsiyesi deðildir.

Bol kazançlar.

[Xer]

6 aylýk deðerlendirme(01/07/2023-31/12.2023)

Fon portföyüm %100 Hsyf(%50 Hkh, %50 Kpu)

6 aylýk getiriler

Hkh: %47.4
Hkh $ bazlý: %29.9
Kpu: %61.6
Kpu $ bazlý: %43.1
Bist 100: %29.7
Bist 100 $ bazlý:%14.2
Dolar/Tl : %13.5
Gram altýn/Tl: %21.5

12 aylýk getiriler

Hkh: %81.4
Hkh $ bazlý: %15.1
Kpu:Yok(yeni kuruldu)
Kpu $ bazlý:-
Bist 100: %35.6
Bist 100 $ bazlý: %-14.4
Dolar/Tl : %58.1
Gram altýn/Tl: %78.4

Bir yýlý daha geride býraktýk, öncelikle herkese saðlýk ve mutluluk dolu bir yýl diliyorum.

Portföy getirimi tam olarak hesaplamak biraz zor. Daha önce bu baþlýkta belirttiðim þekilde, düzenli her ayýn 15'inde yüksek düþük demeden, aylýk alýmlar yapýyorum. Bu nedenle fonlarýn geçmiþ getirileri üzerinden 6/12 aylýk bir deðerlendirme yapmayý uygun biliyorum.

Öncelikle fonlarý kýyaslamadan önce, varlýk sýnýfý Bist 100 üzerinden konuþursak, daha önce de belirttiðim þekilde, endeksin geçmiþ getirilerinden yola çýkarak %95 aralýk ile 6 aylýk getirilerde %+60 ile %-30 arasýnda olduðunu bulmuþtum. (%5, %50 üzeri kayýp ihtimali var)

Bist 100 endeksinin 6 aylýk getirisine baktýðýmýzda %29.7 ile belirlediðim aralýk içerisinde yer alýyor(%60 ile %-30 arasýnda). Bu neyi ifade ediyor; varlýk sýnýfý beklenildiði gibi hareket ediyor.

Portföydeki fonlara geçersek,

KPU:
Öncelikle yeni bir fon olduðu için Kpu ile baþlarsam, ilk 6 aylýk performansý etkileyici. Fon kýtasýnýn üzerinde bir getirisi oluþmuþ.Fon hem büyüme ve hem deðer hisselerine yer veriyor. Fon 3 yýllýk bir bakýþ açýsýyla, Temel analiz yöntemiyle istontolu iþlem gördüðü belirlenen, ilerleyen yýllarda güçlü büyüme potansiyeli olan, net aktif deðerine göre yüksek iskonto içeren uzun vadeli yatýrýma uygun þirketlerin oluþturduðu bir portföy hedefliyor. Fon uzun vade temalý olduðu için biraz daha fazla sabýr isteyen fonlardan biri.

HKH:
Yunus Þahin ve Yaþar Yýldýrým yönetiminde, bilanço odaklý temel analiz ile belirlenen hisselerden oluþan bir fon. Proaktif yönetilen, hýzlý karar alan bir fon. Kuruluþundan bu güne etkili bir performansý var. Son 1 yýllýk getiride kendi kategorisinde (katýlým hisse fonlar) 1. Sýrada. 6 aylýk getirisine de kýtasýnýn üzerinde getiri oluþmuþ durumda.

Portföydeki %100 Hsyf oranýna gelirsek, vadem uzun(10 yýl üzeri). Henüz ulaþmayý düþündüðüm yatýrým hedefimin oldukça uzaðýndayým. Bu nedenle varlýk daðýlýmýna odaklanmak yerine düzenli alýmlara odaklaniyorum. Bordrolu bir çalýþan olarak portföy büyüklüðüm, yýllýk maaþýmýn 5 katýna ulaþtýðýnda varlýk daðýlýmý üzerine kafa yormaya baþlayacaðým, bu noktada yýllýk portföy getirilerim, yýllýk alým miktarimi oldukça geçecektir.

Yeni yýlda da %100 hsyf olarak ayný fonlarla devam ediyorum. Sabýrlý bir þekilde düzenli alýmlarla yatýrýma devam. Zaman silahý bizim elimizde.

Yatýrým tavsiyesi deðildir.

Bol kazançlar.

Sn tradestop iyi dilekleriniz için teþekkürler.
Bol kazançlar dilerim.

KPU ekim baþýndan bu yana biraz kopmuþ görüyorum.
Endeks %20 düþmüþken KPU %30 gerilemiþ gibi.
RHS yi ýirsat bulduðunuzda incelemenizi öneririm.

[tradestop]

Sn tradestop iyi dilekleriniz için teþekkürler.
Bol kazançlar dilerim.

KPU ekim baþýndan bu yana biraz kopmuþ görüyorum.
Endeks %20 düþmüþken KPU %30 gerilemiþ gibi.
RHS yi ýirsat bulduðunuzda incelemenizi öneririm.

Teþekkür ederim sn Xer,

Katýlým fonlarý dýþýnda yatýrým yapmýyorum.

Kpu dediðiniz gibi 2-3 aylýk bir durum var ama daha uzun vade bakýþ açýsý ile yatýrým yapýyorum. Yukarýdaki grafikte de Kpu 6 aylýk periyotta xu100 üzeri bir getiri elde etmiþ. Hersene en çok getiren fonu bulmak benim için baya zor. Benim için önemli olan uzun vadede sýralamalarda yukarýlarda yer almalarý.

Þuan için Hkh ve Kpu'dan memnunum. Ýleride ne olur tabiki takip ediyorum.

Yedek olarak Kst, Ktý, Elz takip ettiklerim. Kst ve ve Ktý henüz çok yeni fonlar.

Saygýlar

[tradestop]

Güncelleme...

Bir maaþlý çalýþan olarak 4 yýldýr uzun vadeli yatýrým için,(emeklilik finansmaný), yatýrým fonlarýndan oluþan, aylýk düzenli alým yaptýðým bir plan yürütüyorum. Geliþimi, bu baþlýktaki daha önceki mesajlarda bulabilirsiniz.

Yatýrýmýn hedef büyüklüðü, 20 yýllýk toplam güncel maaþýma denk düþen bir büyüklük.(240 aylýk maaþým)

Hedef yýl 2032 (+-2)

2024 için aylýk olarak yatýrýma yönlendirdiðim miktar, maaþýmýn %45'i.(tasarruf oraným)
Ýlk yýllar bu kadar fazla deðildi. Tasarruf oranýný ileride daha fazla arttýrmayý düþünmüyorum, %45 þimdilik yeterli.

Hedefe ulaþýrsam, her yýl, yýllýk %4 ila %7 çekim oraný ile emekliliðimi desteklemeyi düþünüyorum.(düþük ihtimal 2032 yýlýnda sosyal güvenlik sisteminden de emekli olma ihtimalim var). Bu kýsým üzerine ayrýntýlý olarak ileride düþüneceðim, daha oldukça vakit var.

Emeklilikte yýllýk çekim sonrasý, geri kalan kýsým deðerlenmesi için yatýrýmda kalmaya devam edecek. Kabaca plan böyle, yaþarsak, Allah nasip ederse neticeyi görmüþ olacaðýz. Yatýrým ömür boyu sürecek bir olgu.

Þuanki portföy daðýlýmým %100 hsyf, (%50 Hkh, %50 Kpu)

Yatýrým tavsiyesi olarak algýlanmasýný istemem, tereddüt etmeden ilk iþim alým yapmak oluyor. En son Þubat ayý alýmýmý da Kpu'ya yaptým.


6 aylýk giderlerim kadar miktar, acil durumlar için 3 farklý çoklu varlýk fonlarýnda bulunduruyorum.

Maaþtan arta kalan, ödemeler, aylýk giderlerle ilgili miktarlar, likit fonlarda.

4 yýldýr bir adet te Bes, yürütüyorum, %100 hsyf( Keh fon), 56 yaþýna kadar devam ettirmeyi planlýyorum.

Sabýr ve disiplinle yatýrýma devam.

Fýrsat bulursam, planda bir deðiþiklik olursa tekrar güncellerim.

Yatýrým tavsiyesi olmayýp, uzun vadeli yatýrým yolculuðumdur. Hedefe ulaþýp ulaþamayacaðýmý bilmiyorum, ulaþamazsam baþkalarý için iyi bir tecrübe olabilir.

Saygýlar.

[tradestop]

%100 hisse fonla devam ediyorum.

KPU ile bugün vedalaþtým, yerine KST ile devam edeceðim. Portföy: %50 HKH, %50 KST

Kpu büyüme hisseleri içeriyor, geçmiþ 6 aylýk performans vasat. Uzun vade perspektifli bir fon olduðu için, fazlaca sabýr isteyen bir fon. Önümüzde dönem, yüksek faiz kýsa vadede büyüme hisseleri için olumsuz olabilir. Yanýlabilirimde. Önümüzdeki dönem hisse seçimlerinde daha hýzlý daha aktif yönetim, gerekebilir diye düþündüm. KPU daki 6 aylýk birlikteliðimde, çok fazla portföy de deðiþiklik yapmadýklarýný gördüm, zaten bunu taahhüt ediyorlar. Çok Uzun vadede muhtemelen getirileri iyi olacaktýr ama kýsa vadede düþüþlerdeki performansý oldukça volatil.

Kst 3 aylýk performansa baktýðýmda duruma göre daha sýk portföy deðiþikliði yapýyor, konsantre bir portföy taþýyor. Allbatross Portföy butik bir þirket, Hvz fon yöneticisi deðiþimi biraz soru iþareti yaratmýþtý bende, Kst fonunu Mustafa Baþalp yönetiyor. Bir müddet bu fondayým.

Yatýrým tavsiyesi deðildir

[mask543]

%100 hisse fonla devam ediyorum.

KPU ile bugün vedalaþtým, yerine KST ile devam edeceðim. Portföy: %50 HKH, %50 KST

Kpu büyüme hisseleri içeriyor, geçmiþ 6 aylýk performans vasat. Uzun vade perspektifli bir fon olduðu için, fazlaca sabýr isteyen bir fon. Önümüzde dönem, yüksek faiz kýsa vadede büyüme hisseleri için olumsuz olabilir. Yanýlabilirimde. Önümüzdeki dönem hisse seçimlerinde daha hýzlý daha aktif yönetim, gerekebilir diye düþündüm. KPU daki 6 aylýk birlikteliðimde, çok fazla portföy de deðiþiklik yapmadýklarýný gördüm, zaten bunu taahhüt ediyorlar. Çok Uzun vadede muhtemelen getirileri iyi olacaktýr ama kýsa vadede düþüþlerdeki performansý oldukça volatil.

Kst 3 aylýk performansa baktýðýmda duruma göre daha sýk portföy deðiþikliði yapýyor, konsantre bir portföy taþýyor. Allbatross Portföy butik bir þirket, Hvz fon yöneticisi deðiþimi biraz soru iþareti yaratmýþtý bende, Kst fonunu Mustafa Baþalp yönetiyor. Bir müddet bu fondayým.

Yatýrým tavsiyesi deðildir

Bireysel emeklilik tarafýný da hesaba katýnca ben de % 70 hisse fonlardayým, bu oraný bir miktar daha artýrmayý düþünüyorum.

"Yazdýklarým kesinlikle yatýrým tavsiyesi deðildir."

[snkleyp]

Yerli hisse fonlarýndan oluþturulan bir portföyde sýkýntý; fonlarýn taþýdiklarý hisse senetleri.
Örneðin; iþtirak fonlarý YAS-SAS-TI3 alýyorsun, yanýna bir de baþarýlý bulduðun kar payý ödeyen GSP fonunu ekliyorsun. Bir de sýralamada en iyi fonlardan biri olan IIH ile büyüme hisselerinden de yararlanmak için IDH ile görece iyi bir portföy kurguladýðýný düþünüyorsun.
Sonra fonlarýn güncel portfoylerini excel'e alýp düzenleme yaptýktan sonra bir de bakýyorsun ki senin farklý temalardan oluþan portföyündeki fonlarýn tamamý neredeyse ayný hisselere yatýrým yapmýþ.
Portföyün % 35'i 4-5 hissede yoðunlaþmýþ.
Sanki yerli hisse fonlarýnýn sayýsýný sýnýrlý tutmak, tematik yaklaþýmdan çok, taþýdýklarý hisse senetlerinin benzeþmiyor olmasýna da odaklanmak gerekecek.
Bu bir yönüyle böyle belki ama diðer taraftan farklý fon yönetimlerinin benzer hisselerde ortaklaþýyor olmasý taþýnan hisse senetlerinin doðruluðunun da bir tür teyidi gibi deðerlendirilebilir.
Konu fon portöyleri, benim portföyüm an itibariyle içinde fiziki altýn da barindýran, % 65 doviz -% 35 tl bazlý varliklardan oluþuyor.
YZG-GBZ ile gümüþ ve emtia; TMG-AFA ile yurtdýþý hisse, HOA ve IJC ile yabancý teknoloji temasý.TL tarafý tamamý yerli hisse fonlarý.
YAS-SAS-TI3-GSP-IIH.
Olabildiðince düzenli eklemeler yapildýðý için, ilk iki yýl maliyetlenme safhasý ile portföy kar marjý nispeten düþük kalacak diye düþünüyorum. Üçüncü yýldan sonra portföy getirisi kendini göstermeye baþlayacak diye umuyorum.

[trisequens]

Yerli hisse fonlarýndan oluþturulan bir portföyde sýkýntý; fonlarýn taþýdiklarý hisse senetleri.
Örneðin; iþtirak fonlarý YAS-SAS-TI3 alýyorsun, yanýna bir de baþarýlý bulduðun kar payý ödeyen GSP fonunu ekliyorsun. Bir de sýralamada en iyi fonlardan biri olan IIH ile büyüme hisselerinden de yararlanmak için IDH ile görece iyi bir portföy kurguladýðýný düþünüyorsun.
Sonra fonlarýn güncel portfoylerini excel'e alýp düzenleme yaptýktan sonra bir de bakýyorsun ki senin farklý temalardan oluþan portföyündeki fonlarýn tamamý neredeyse ayný hisselere yatýrým yapmýþ.
Portföyün % 35'i 4-5 hissede yoðunlaþmýþ.
Sanki yerli hisse fonlarýnýn sayýsýný sýnýrlý tutmak, tematik yaklaþýmdan çok, taþýdýklarý hisse senetlerinin benzeþmiyor olmasýna da odaklanmak gerekecek.
Bu bir yönüyle böyle belki ama diðer taraftan farklý fon yönetimlerinin benzer hisselerde ortaklaþýyor olmasý taþýnan hisse senetlerinin doðruluðunun da bir tür teyidi gibi deðerlendirilebilir.
Konu fon portöyleri, benim portföyüm an itibariyle içinde fiziki altýn da barindýran, % 65 doviz -% 35 tl bazlý varliklardan oluþuyor.
YZG-GBZ ile gümüþ ve emtia; TMG-AFA ile yurtdýþý hisse, HOA ve IJC ile yabancý teknoloji temasý.TL tarafý tamamý yerli hisse fonlarý.
YAS-SAS-TI3-GSP-IIH.
Olabildiðince düzenli eklemeler yapildýðý için, ilk iki yýl maliyetlenme safhasý ile portföy kar marjý nispeten düþük kalacak diye düþünüyorum. Üçüncü yýldan sonra portföy getirisi kendini göstermeye baþlayacak diye umuyorum.

Bol kazanç dilerim.
Fonlarýn güncel portföylerini excele dökmeyi nasýl yapýyorsunuz? Pratik bir yol arayýþýndayým ben de.