Uzun Vadeli Yatýrým

[PatricStar]

Sayýn Kastrat örnekleme güzel ve açýklayýcý olmuþ teþekkür ederim.

Verdiðiniz örnekte hissenin hisse adedi olarak kendini katlama sayýsý verdiðiniz örnek için 1,06879 geliyor yaklaþýk olarak bunu sayýn börsaine paylaþtýðý eðri üzerinden gösterirsek. Ýlk grafik maliyet/sene ikinci grafik hisse adedi/sene




Not: Baþlýðý sadece merak ve öðrenmek için okuyorum. Baþlýðýn sorgulayýcý ve öðretici olmasý açýsýndan bilgisini paylaþan herkese teþekkür ederim.

[Börsianer]

Sn Kastrat ve PatricStar, baþlýða katkýlarýnýz için teþekkürler. ''Temettü Yatýrýmý'' veya ''Uzun Vadeli Yatýrým'' iþini bilerek ve anlayarak yapmak çok önemli. Bazý kiþiler uvy'yi herhangi bir hisseye para yatýrýp öylece beklemek olduðunu sanýyorlar. Halbuki temel analiz, rapor okuma, þirketi takip etme olmadan sadece herhangi bir hisseyi almak baþarý getirmeyecektir. Getirse bile þans faktöründen dolayý olacaktýr.

Her iyi þirket her dönemde baþarýlý olamayabiliyor. Mesela 2-3 yýl evvel bu baþlýðýn vazgeçilmezlerinden Adel þu anda uv yatýrýmcýlarýn gözünden hayli düþmüþtür. Ayný þekilde Pnsut de üzerindeki ilgiyi ve yatýrýmcýlarýný kaybetmiþtir. Þirketin temel durumunu iyi çözümlemeden herþeyi sadece zamana býrakmak iþe yaramýyor böyle durumlarda.

Genellikle uv yatýrýmcýlar en yüksek temettü verimi olan hisselere eðilim göstermektedirler. Ancak her yýl karýnýn tamamýný daðýtýp özkaynak artýþý yaratmayan þirketlere de talep olmuyor. Mesela ben Crdfa'yý çok beðenirim ancak özkaynak artýþý yapmadýðý için piyasadaki en iyi temettüyü vermesi umursanmýyor. Kardeþimde bir miktar var maliyeti düþtüðü için tutuyor ancak karýný artýramadýðý için ahým þahým bir getiri sunamadý ve þimdilik böyle gidecek gibi görünüyor.

Satýþ, özkaynak ve kar artýþý gerçekten çok önemli. Þirketin bunlarý artýrmasýnýn yolu temettüyü kýsmaktan geçiyorsa bu þirket için daha hayýrlý olacaktýr. Ancak bazý sektörler ve þirketler vardýr ki o parayý daðýtmasa da yapabileceði daha iyi birþey yoktur. Mesela çimentolar. Ancak devamlý yatýrým gerektiren þirketler için temettüyü kýsmak doðru bir finansal karardýr. Bu þirketin kötü deðil iyi yönetildiðine dalalettir aslýnda. Çünkü size yüksek temettü daðýtsa bu sefer nakit için bankadan kredi alýp faiz yüküne katlanacaktýr.

Syg.

[urgent]

Borsadan hiç anlamayan bir uzun vade yatýrýmcý olarak 2011 yýlýnýn sonlarýndan beri hisse alýyorum. Ana hissem olan Aksa'dan örnek vermek isterim, lot sayýsý haricinde verilen tüm rakamlar (lot sayýsý 100 adede normalleþtirilmiþtir) tamamen gerçek rakamlardýr.

Tarih	Hisse Fiyatý	Alýnan Miktar	Cepten çýkan	Temettü ödemesi
15.05.2012	4,12	100	412
30.05.2012				20,66
30.05.2012	3,91	5,29
28.03.2013				43,16639386
28.03.2013	4,98	8,67
01.04.2014				56,7822009
01.04.2014	6,47	8,78
02.04.2015				68,72771748
02.04.2015	9,20	7,47
06.04.2016				93,74289912
06.04.2016	9,97	9,40
05.04.2017				118,6608231
05.04.2017	9,88	12,01

Tüm temettüler ile ayný gün hisse alýnmýþtýr (eldeki nakit ile, t+2 beklenmeden). Sonuç olarak;07.06.2017 tarihi itibariyle eldeki Lot sayýsý; 151,6 - hisse fiyatý; 11,60 -

Toplam portföy; 1.758,7 TL
Kar miktarý; 1758,7 - 412 = 1346,7
Kar yüzdesi; %326,8

Temettüler ile hisse alýnmayýp cebe konsaydý; Eldeki lot Sayýsý; 100 - hisse fiyatý; 11,60 - Toplam Portföy; 1.160TL temettü geliri; 401,74TL.

Toplam varlýk; 1.561,7 TL
Kar miktarý; 1.561,7 - 412 = 1.149,7
Kar yüzdesi; %279

Bir arkadaþýn da yazdýðý gibi, temettüyü kira geliri gibi düþünüyorum. tek farký, aldýðýnýz kira ile evinize ekleme yaparak (örneðin odalarý büyüterek ) bir sonraki senenin kirasýný yükseltemiyorken bunu temettü ile yapabiliyorsunuz. benim kira gelirim, 5 senede 6 kat artmýþ gibi görünüyor. burada þirketin son beþ senedeki performansýnýn tabii ki çok büyük rolü var. Fakat nihai hedefi temettüler ile yýllýk sabit bir gelir oluþturarak emekli olmak olan birinin portföyü (lot sayýsý) belli bir seviyeye geldikten sonra hissenin anlýk fiyatý ile çok fazla alýþveriþi kalmýyor. çünkü belli bir noktadan sonra hisse alýmýný da yavaþlatýyor ve temettüyü yaþam harcamalarý için kullanmaya, yani yýllýk geliriymiþ gibi kullanmaya baþlýyor. sadece bilançolarý ve faaliyet raporlarýný takip ederek þirketin genel durumunu görmek yeterli oluyor. bir hisseyi uzun süre takip ettiðinizde ufak tefek alým satýmlarla lot artýrma zamanlarýný kestirebilmeye baþlýyorsunuz (ben sadece alým yapýyorum). bir senede yapacaðýnýz 1-2 alým satým ile lot sayýnýzý artýrma imkanýnýz oluyor.

Sonuç olarak, bir firma temettü daðýtmayýp bu parayý þirketin deðerini yükseltmek için de kullanabilir, bu durum yatýrýmcý açýsýndan hiç bir fark arz etmez. 100 liralýk bir þirket sene sonunda 10 lira kazandý ise, ya bunu yatýrýmcýsý ile paylaþarak yine 100TL'lik bir þirket olmaya devam eder veya bu parayý kasaya koyarak 110TL'lik bir þirket olur, bu da hisse fiyatýna (er ya da geç) yansýr. temelde hiç bir fark yok bence, fakat bir sistemde düzenli nakit elde edebilmek için elindeki hisselerin bir bölümünü satman gerekirken, diðer sistemde hisse miktarýnda deðiþiklik yapmadan düzenli gelir saðlayabiliyorsun. bu hem psikolojik olarak daha rahat, hem aldýðýn naktin tamamýný veya bir kýsmýný tekrar hisseye yatýrarak yatýrýmýný büyütebiliyorsun, hem de hissedeki olaðandýþý deðer artýþlarýndan daha çok faydalanabiliyorsun.

toparlarsak; sadece psikolojik de olsa, matematiksel olarak hiç bir pozitif yönü olmasa da, hissse satmayý hiç sevmeyen ve beceremeyen biri olarak karýnýn belli bir kýsmýný ortaklarýna daðýtan þirketleri seviyorum. 2013 yýlýndan beri hiç hisse satmadým. yukarýda da bir kýsmý görülebileceði gibi kýsa zamanda çok büyük paralar kazanmadým ama yine de yatýrýmlarýmdan memnunum.

Sayýn Kastrat elinize saðlýk.

Tamda benim stratejimi anlattýðýnýz ve düþüncelerime tercüman olduðunuz için teþekkür ederim. Bende sizin sisteminizi bir yýldýr uyguluyorum. Bedelsiz veren ile temettü daðýtan arasýnda hiçbir fark olmadýðýný bilmeme raðmen sadece psikolojik olarak hisse satarak elde edeceðim gelir yerine hisseden nakit çýkýþýný benimsiyorum.
Saygýlarýmý sunarým.

[Günaydýn]

þimdi 45 liradan 1000 adet mavi jeans alacaðým, ceo her yýl karýn %30 unu temettü olarak daðýtacaðýz demiþ, mesela bu yýl 170 milyon kar açýklamýþlar, yani %30 u 51 milyon lira, ödenmiþ sermayeside 49 milyon lira, demekki hisse baþý bürüt 1 Tl civarý temettü ödeyecek daha bundan %15 stopaj da kesilecek

yani 1000 adet hisseden hisse baþý ort.1 TL karþýlýðý 1000 tl temettü alabilmek için 45 bin liralýk yatýrým mý yapacaðým ?

birde karýn geriledeði düþünülürse temettü verimi nerede ? bence hiç temettüden bahsetmese daha iyiydi

hemen a kabinde bir bedellide yapýþtýrýrlarsa ne olacak ? temettü verceceðiz algýsýnýn yanýnda bedelli sermaye artýrýmýna ihtiyaç duymuyoruz açýklamasýda yapsalar daha hoþ olurdu

son 10 yýldýr þirket halka arzlarýnýn getiri performansý pek iç açýcý deðil, þirketine kaynak arayan borsaya daldý bedellilerle para toplandý ama kaðýtlar prim yapmadý yada deðer kaybetti ve küçük yatýrýmcý maðdur oldu

temettü hissesi seçerken dikkat etmek gerek ! bist de bir þirketin temettü istikrarýný, getirisini doðru tartabilmek için en az 5 yýllýk bir tablo gerekir

þahsi görüþümdür yat.tavsiyesi deðildir

[mhtakif]

@günaydýn bey aynen katýlýyorum
Temettü verme alýþkanlýðý olan ve bunu arttýran þirketler seçilirse daha iyi olur.
Bunuda ücretsiz investingden bulabilirsiniz

https://tr.investing.com/stock-scree...Cdivgrpct_us;1

normal link
https://tr.investing.com/stock-screener/

[L Lawliet]

Takip listesi:

[poem]

temettü hissesi seçerken dikkat etmek gerek ! bist de bir þirketin temettü istikrarýný, getirisini doðru tartabilmek için en az 5 yýllýk bir tablo gerekir

Hisse seçim kriterlerinin arasýnda yeni halka arz olmuþ þirketi almamak olursa bu riskleri bertaraf etmiþ oluruz sanýrým.

[Günaydýn]

Hisse seçim kriterlerinin arasýnda yeni halka arz olmuþ þirketi almamak olursa bu riskleri bertaraf etmiþ oluruz sanýrým.

bir bakýma öyle, yani amaç küçük yatýrýmcýnýn sermayesini korumaktýr aslýnda,

mesela sabancýnýn halka arz ettiði aviva-sa nýn son 5 yýllýk prim getiri ve temettü verimi nedir ? çünki sabancý aviva için de halka arzý öncesi çok iddialý demeçler vermiþti ?