Yatırım Fonları IX

[myfinans]

Fon yatırımı yapanlara, özelliklede risk değeri yüksek fonlara yatırım yapanlar dikkat etmesi gerektiği bir hususu hatırlatmak istiyorum, Tefas'ta son 5 yıldan önceki yıl getirileri gözükmüyor. Kapta da 2012 öncesi yok sanırım, yada ben bulamadım.

Fonları değerlendirirken son 5 yıla bakmak yanıltıcı olabilir. Özellikle yakın geçmişten, fon getirilerinin, 2007 ve 2008 yıllarını bulabilirseniz, bu yıllar güzel bir izlenim olacaktır. Hsbc portfoyün sayfasında, kendi fonlarının o yıllarının, getirileri var, bu konuda bir fikir verebilir.

Bazı yıllar, yatırımcıların risk algısını sorgulatabiliyor, yıl içi nekadar ortaklığa sabredebilirsiniz misal portföyünüzün toplamında % - 50 düşüş olsa veya pörtföyünüz 2 yıl yerinde saysa-bu sürede risksiz yatırım araçları olan mevduat/ppf fon getirileri gerisinde kalsa dayanabilir misiniz? Gibi sorular..

Süprizle karşılaşmamak için portföy kurgunuzun en az 10 yıllık geçmişini bakarak back test yapmanızı tavsiye ederim.

Saygılar.

Yanlız o 10 yıllık periyotta
O fon aynı fon mu onu da dikkate almak lazım.
Fon strateji değiştirmiş olabilir.
Fon yönetici değiştirmiş olabilir.

Ayrıca
O yılki ekonomik durum ne olmuş

O yüzden çok geçmişe gitmek sağlıklı olmayabilir.

[tradestop]

Yanlız o 10 yıllık periyotta
O fon aynı fon mu onu da dikkate almak lazım.
Fon strateji değiştirmiş olabilir.
Fon yönetici değiştirmiş olabilir.

Ayrıca
O yılki ekonomik durum ne olmuş

O yüzden çok geçmişe gitmek sağlıklı olmayabilir.

Sn myfinans, dediklerinize tabiki katılıyorum.

Benim tespit ettiğim özellikle 2008 krizinde, yerli hisse yoğun fonların çoğu yıllık % - 50 civarı yapmış. 2009 da ise % + 100 getirmişler yani 2 yıl sonunda yerinde saymış.

2007 ve öncesi ise dolar kuru stabil olduğundan döviz borçlanma araçlarına dayalı fonlar yerinde saymış.

Geçmiş getiriler gelecektede olacak diye bir durum yok. Sadece süprizle karşılaşmamak adına, bu gibi durumların bilincinde olunmalı, ayrıca burası Türkiye, en volatil piyasaların başında geliyoruz. Risk/ getiri beklentisini makul tutmalı.

Saygılar.

[myfinans]

Sn myfinans, dediklerinize tabiki katılıyorum.

Benim tespit ettiğim özellikle 2008 krizinde, yerli hisse yoğun fonların çoğu yıllık % - 50 civarı yapmış. 2009 da ise % + 100 getirmişler yani 2 yıl sonunda yerinde saymış.

2007 ve öncesi ise dolar kuru stabil olduğundan döviz borçlanma araçlarına dayalı fonlar yerinde saymış.

Geçmiş getiriler gelecektede olacak diye bir durum yok. Sadece süprizle karşılaşmamak adına, bu gibi durumların bilincinde olunmalı, ayrıca burası Türkiye, en volatil piyasaların başında geliyoruz. Risk/ getiri beklentisini makul tutmalı.

Saygılar.

sn traderstop,

Aslında bence en doğrusu o fon dolar bazında ne yapmış ona bakmak lazım.

Örneğin MAC'in şu tablosu güzel bir örnek.
https://twitter.com/MarmaraCapital/s...547248641?s=20

Fon 6 yılın 3 yılı dolara göre gerilemiş.

Bu tür tablolar faydalı olur.
Ama MAC gibi yöneticisi, stratejisi sabit bir fon için.