ISCTR - Ýþ Bankasý C

[Depeche Mode]

https://twitter.com/GOKHANNK/status/...605379/photo/1


2023 yilinda 2022 yilina karina göre karda artis mi?
64 milyar TL kar mi?
soyleyen de akbank mi ?
bu ne la !!!!

[bence]

- Ak Yatýrým, ISCTR-Ýþ Bankasý C için hedef fiyatýný 11,2 TL'den 18,9 TL'ye,
tavsiyesini "nötr" den "endeks üstü getiri" ye yükseltti.

[bence]

AK YATIRIM ISCTR DEÐERLEMESÝ
16 Mart 2023

Ýþ Bankasý 2023te kârýnda artýþ beklediðimiz tek büyük banka durumunda. Bankanýn 2023te %4 artýþla 64,0 milyar TL net kâr açýklamasýný, net kârýn 2024te %12 artarak 71,5 milyar TL ve 2025te %27 artýþla 90,9 milyar TL olmasýný bekliyoruz. Buna göre özkaynak kârlýlýk oranýnýn 2023teki %30un ardýndan %26 civarýnda istikrar kazanmasýný bekliyoruz. Ýþ Bankasýnýn 12 aylýk yeni fiyat hedefi 18,90 TL üzerinden %32 getiri potansiyeli taþýyor. Hisse için yatýrým görüþüþümüzü Endeksin Üzerinde Getiri olarak güncelliyoruz. Hedef fiyatýn ima ettiði 2023T F/DD oraný 0.75x ve bankanýn cari 2023T F/DD oraný 0.57x seviyesinde bulunuyor. Ýþ Bankasý C hissesi son bir ayda %53 getiri saðladý ve YBG banka endeksini %14.0 yendi.
TL mevduat payý 2022/12 bilançosuna göre %42 düzeyinde kaldýðý için Ýþ Bankasý TCMBnin mevduata iliþkin zorunlu karþýlýk komisyonu ve menkul kýymet tesisi düzenlemelerinden en çok etkilenen banka konumunda bulunuyor. Bankanýn TL mevduat oranýný 2022 sonu içinde %50nin altýnda olduðunu tahmin ediyoruz. Bu durumda Ýþ Bankasýnýn bu iki uygulamadan kaynaklanan marj kaybýnýn rakiplerin en az 100 baz üzerinde olabileceðini hesaplýyoruz.
Öte yandan, Ýþ Bankasý TÜFE tahvil deðerlemesinde Ekim ayý enflasyonu yerine TCMBnin 12 ve 24 a yl ýk enfl as yon bekl enti anketi s onuçlarýný di kka te al dýðýnda n, ba z etkil eri nedeni yl e 2023te göreceðimiz enflasyon düþüþü nedeniyle daha düþük marj erimesine maruz kalacaktýr. Gerçekten de Ýþ Bankasý net faiz marjýnda TÜFEye baðlý yýllýk sadece 45 baz puan azalma hesaplarken, diðer bankalarda TÜFE kaynaklý azalmanýn 130 -210 baz puan aralýðýnda olmasýný bekliyoruz.
Döviz mevduat büyüklüðü dikkate alýndýðýnda Ýþ Bankasý, makro ihtiyati tedbirlerin kademeli olarak gevþetilmesinden muhtemelen en iyi yararlanan banka olacaktýr. Banka ayrýca yine ayný nedenden mevduat maliyetlerindeki artýþtan da daha az etkilenebilir. Öte yandan, bu düzenlemelerin uzun süredevametmesi kârüzerindeki baskýyýartýrabilir.
Ýþ Bankasý, yüksek enflasyon koþullarýnda parasal olmayan aktiflerinin bilançoda daha fazla paya sahip olmasý nedeniyle özkaynaklarýna daha iyi bir koruma tamponu saðlayabilmektedir. Nitekim, bankanýn IAS-29 finansallarýnda enflasyona göre düzeltilmiþ özkaynak kâr oraný 2022/6 da %16,4 ile rakiplerin oldukça üzerindedir. Bu oran rakiplerde orta-yüksek tek haneli seviyelerdedir. Ýþtirak tarafýnda Þiþecamýn güçlü performansý yaný sýra, geçen yýl kurdan olumsuz etkilenen sigorta sektöründeki toparlanma da katký saðlayacaktýr.

https://yatirim.akbank.com/_layouts/...d.aspx?ID=8033

[Deniz Ali]

https://twitter.com/mentalolarakk/st...M6b4fRu8cGqQzA

Nolcak bu borsanýn hali arkadaþlar yaðmurlu havalarda uzaklara dalýyor gözlerimiz

[anadolulu alp]

https://twitter.com/mentalolarakk/st...M6b4fRu8cGqQzA

Nolcak bu borsanýn hali arkadaþlar yaðmurlu havalarda uzaklara dalýyor gözlerimiz

Ýsctr sýkýntý yok sindiriyor %30 üzeri prim gözünüzü toprak doyursun hocam Xbank 4,939 buna bakýn bence bist 100 bakmak yanlýþ olur bence kar satýþý yapmanýz gerekir yatýrým tavsiyesi deðildir.Bende maldayým fakat durumum farklý ayrýca borsa kalýcý yükseliþ yaþarsa banka endeksiyle olur diðerleri ile olmaz.

[anadolulu alp]

Günlük takas kötü Ýsctr de maliyeti yüksek olanlar yatýrým tavsiyesi deðildir.

[anadolulu alp]

Son yazým Ýsctr forumuna benim hayalim 4 haneli rakamlar kaç yýlda yükseliþ yaþar kimse bilemez. foruma yazanlar dahil kimse 4 haneli rakamlarý göremez malda olmaz zaten. herkese hayýrlý akþamlar gerçekler acýdýr.

[yaþlý_kurt]

https://twitter.com/mentalolarakk/st...M6b4fRu8cGqQzA

Nolcak bu borsanýn hali arkadaþlar yaðmurlu havalarda uzaklara dalýyor gözlerimiz

Nereye baktýgýna baðlý mavi gökyüzü
yeþillik çimenlik

allah CC Topraðý göstermesin
svg