ISCTR - Ýþ Bankasý C

[yaþlý_kurt]

https://www.youtube.com/watch?v=sgME-kHcll8
svg

[666]

Bahsettiðiniz kiþilerden biri sadece bu topicte deðil bir sürü baþka topicte katýlmadýðý fikir görünce direk kiþilere saldýrmak gibi bir tutum sergiliyor ve negatif bir ortam oluþmasýna sebep oluyor. Bu kiþinin kim olduðunu zaten siz de görüyorsunuz eminim. Bu yüzden sabrýnýzý ve anlayýþýnýzý takdir ediyorum.

EREGLI'de veya baska bir yerde olanlari orda sikayet etmezsen gormezler. Yine de taraf olmadan farketmis olman guzel.

[666]

Ýþ Bankasýna çökülmesi meselesi gündemden kalkmýþtýr. Öfke ve dürtüsel kaynaklý davranýþ dönemlerinde dillendirilmiþ olabilir.

Tahti icin KETO finansoru dediginden para isteyen gundemden kaldirmis olabilir yine tahti icin, ama ikinci kismina kesinlikle katilmiyorum. Fevri degil, planlidir ve hedeftir (once Sise'den yazanlardan ornek verdim). Yasama-yargi-yurutmenin tek elde oldugu yerde de bunun gerceklestirilmesi icin bir problem yoktur. Oncekilerde Anayasa Mahkemesinden donmustu mesela. Kutu kutu paralari istifleyenleri yakalayan savcilarin polislerin gorevden alindigi yerde ordan doner diyebilir misin simdi acaba?

Bu konu ile ilgili su linki basindan sonuna birkac kez okumani tavsiye ederim: http://www.cesimparlak.com.tr/atatur...indeki-durumu/

Yabancý ortak meselesinin de gündeme geleceðini sanmam.Ýþ Bankasý milli bir bankadýr. Sermaye açýsýndan da ihtiyaç duyacaðýný sanmam.

Yabanci sermayeye ihtiyaci var demedim. Butun sirketler felaket zararlar aciklarken Is Bankasi ve yavrulari piril piril parliyordu. Ne yaptiklarini biliyorlar. Yabanci ortak da Sise ile baslayan surecten beri planlanmistir, bence gelecektir.

Bu kadar düzenbazlýðýn, mafyavari yapýlarýn cirit attýðý toplumlarda, temiz eller kamuoyu baskýsýnýn da hiç olmadýðý yerlerde bir kurumu ari tutabilmek imkansýzdýr. Çoðunluðun sahtekar olduðu bir ortamda dürüst yaþayabilmek bazen imkansýzdýr.

Bu yazdigin aci ama cok ve cok dogru.

[Zdx&Lunar Soul]

Bahsettiðiniz kiþilerden biri sadece bu topicte deðil bir sürü baþka topicte katýlmadýðý fikir görünce direk kiþilere saldýrmak gibi bir tutum sergiliyor ve negatif bir ortam oluþmasýna sebep oluyor. Bu kiþinin kim olduðunu zaten siz de görüyorsunuz eminim. Bu yüzden sabrýnýzý ve anlayýþýnýzý takdir ediyorum.

https://www.hisse.net/topluluk/showt...28#post6450828

Gönderi 2079 tarih 13 haziran. O zamandan bu zamana bazý topiclerde yazdýðým yazýlar jenerik olur.

Benim yazýlarýmdan olsa olsa tahtacý ve yancýlarý rahatsýz olur küçük yatýrýmcý deðil. Kim ne için buralarda beni zerre ilgilendirmiyor.Ben bilgimin zekatý için yazýyorum yazdým bilen bilir.Benim gerçek kimliðimi bilenler ve tökezleyeyim diye bekleyenler çok.Hiç merak etmeyin ben buralarda yanlýþ iþler yapsam bana faturayý reel hayatýmda keserler. O yüzden beni buralarda baþkalarý ile karýþtýrmayýn.Þiddetle tavsiyedir.

[Zdx&Lunar Soul]

Ýþ Bankasý Grubu, bünyesinde yer alan iþtiraklerini Bankanýn %100 sahipliðinde kurulacak yeni bir þirket altýnda toplayacak


Kamuoyu Aydýnlatma Platformu'nda (KAP) yayýnlanan þirket açýklamasý aþaðýda bulunuyor:

Yönetim Kurulumuzun 25.08.2023 tarihli kararýyla;

° 100. yaþýný kutlamakta olduðumuz Cumhuriyetimizin ilk yüzyýlýnda kuruluþ misyonumuz doðrultusunda bugüne kadar farklý sektörlerde bizzat kurduðumuz veya iþtirak ettiðimiz þirketlerle üstüne düþen vazifeyi baþarý ile tamamlayan Bankamýzýn, bu kapsamda sürdürdüðü çalýþmalarýn ve iþtirak portföyümüzün; ikinci yüzyýlýmýza baþlarken tam bir konsantrasyon ve artan Grup sinerjisiyle, daha etkin, dinamik ve verimli yönetilmesi, yeni faaliyet alanlarýnda stratejik yatýrýmlar yaparak sürdürülebilir büyümeye katkýda bulunacak bir yapý oluþturulmasý hedefiyle ve nihai noktada Genel Kurulumuzun onayýna tabi olmak üzere, Bankamýz mülkiyetinde bulunan;

Baðlý ortaklýklarýmýzdan;

- Türkiye Þiþe ve Cam Fabrikalarý A.Þ. sermayesindeki %50,93 oranýndaki,

- Türkiye Sýnai Kalkýnma Bankasý A.Þ. sermayesindeki %47,68 oranýndaki,

- Ýþ Yatýrým Menkul Deðerler A.Þ. sermayesindeki %65,74 oranýndaki,

- Ýþ Gayrimenkul Yatýrým Ortaklýðý A.Þ. sermayesindeki %52,06 oranýndaki,

- Trakya Yatýrým Holding A.Þ. sermayesindeki %100,00 oranýndaki,

- Milli Reasürans T.A.Þ. sermayesindeki %87,60 oranýndaki,

- Anadolu Hayat Emeklilik A.Þ. sermayesindeki %62,00 oranýndaki,

- Ýþ Finansal Kiralama A.Þ. sermayesindeki %27,79 oranýndaki,

- Ýþbank AG sermayesindeki %100,00 oranýndaki,

- JSC Ýþbank sermayesindeki %100,00 oranýndaki,

- JSC Isbank Georgia sermayesindeki %100,00 oranýndaki,

- Moka Ödeme ve Elektronik Para Kuruluþu A.Þ. sermayesindeki %100,00 oranýndaki,

- Ýþnet Elektronik Bilgi Üretim Daðýtým Ticaret ve Ýletiþim Hizmetleri A.Þ. sermayesindeki %100,00 oranýndaki,

- Ýþ Merkezleri Yönetim ve Ýþletim A.Þ. sermayesindeki %86,33 oranýndaki,

- Kültür Yayýnlarý Ýþ Türk A.Þ. sermayesindeki %100,00 oranýndaki

paylar ile iþtiraklerimizden

- Arap Türk Bankasý A.Þ. sermayesindeki %20,58 oranýndaki payýn

Kurumlar Vergisi Kanunu'nun 19-20. maddeleri, Türk Ticaret Kanunu'nun 159-179. maddeleri, Bankalarýn Birleþme, Devir, Bölünme ve Hisse Deðiþimi Hakkýnda Yönetmelik, Sermaye Piyasasý Kanunu ve Sermaye Piyasasý Kurulu'nca yayýmlanan II-23.2 sayýlý Birleþme ve Bölünme Tebliði hükümleri ve ilgili diðer mevzuat çerçevesinde, Birleþme ve Bölünme Tebliði'nin 17. maddesinde düzenlenen "iþtirak modeliyle kolaylaþtýrýlmýþ usulde kýsmen bölünme" yöntemi ile Bankamýzýn %100 baðlý ortaklýðý þeklinde yeni kurulacak bir anonim þirkete devredilmesi,

° Kýsmi bölünme iþlemlerinin 30.06.2023 tarihli finansal tablolarýmýz üzerinden gerçekleþtirilmesi,

° Kýsmi bölünme iþleminin SPK'nýn II-23.2 sayýlý Birleþme ve Bölünme Tebliði uyarýnca "Ýþtirak Modeliyle Kolaylaþtýrýlmýþ Usulde" yapýlacak olmasý nedeniyle baðýmsýz denetim raporu ile uzman kuruluþ görüþü alýnmamasý,

° Ýlgili Sermaye Piyasasý mevzuatý uyarýnca Duyuru Metni, Bölünme Planý, Bölünme Raporu, inceleme hakký duyurusu ve gerekli diðer belgelerin hazýrlanmasý ve gerekli tüm yasal iþlemlerin yürütülmesi,

° Bu kapsamda, Ticaret Bakanlýðý, BDDK, SPK, SEDDK, Rekabet Kurumu, TCMB, EPDK, MKK, Ticaret Sicil Müdürlükleri de dahil olmak üzere tüm resmi ve özel kurum ve kuruluþlar nezdinde gerekli tüm baþvuru ve iþlemlerin yapýlmasý

konularýnda Genel Müdürlüðümüz yetkili kýlýnmýþtýr.

https://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1189787

[Zdx&Lunar Soul]

Ýþ Bankasý: Yeni yapýlanmayla, Ýþ Bankasý'nýn özkaynak kârlýlýðý ve piyasa deðerinin artýrýlmasý için ilave güçlü bir alan yaratýlmýþ olacak


Kuruluþtan yapýlan basýn açýklamasý aþaðýda bulunuyor:

100. yaþý kutlanmakta olan Cumhuriyetimizin ilk yüzyýlýnda, kuruluþ misyonu doðrultusunda bugüne kadar farklý sektörlerde bizzat kurduðu veya iþtirak ettiði þirketlerle üstüne düþen vazifeyi baþarý ile tamamlayan Türkiye Ýþ Bankasý Grubu, bünyesinde yer alan iþtiraklerini daha etkin yönetim amacýyla Bankanýn %100 sahipliðinde kurulacak yeni bir þirket altýnda toplayacak.

Kurulacak yeni yapý ile dünyada ve Türkiye'de hemen hemen her alanda yaþanan hýzlý deðiþimin gerektirdiði sistematik bir yaklaþýmla, daha odaklý ve stratejik bir yönetim anlayýþýna geçilmesi planlanýyor. Ayrýca iþtirakler arasýndaki sinerjinin artýrýlmasý, iþtiraklerin yüzde yüz konsantrasyonla tam zamanlý ve daha dinamik bir biçimde yönetilmesi, artan verimlilikle iþtirak portföyünde deðer yükselten ve kârý maksimize eden rekabetçi bir performans ortaya konulmasý hedefleniyor.

Kuruluþ misyonu doðrultusunda sadece bankacýlýk faaliyetleriyle deðil, iþtirakleri kanalýyla ekonominin pek çok alanýna katký sunan Ýþ Bankasý, ayný anlayýþla, kuracaðý þirketle yeni faaliyet alanlarýna girerek stratejik yatýrýmlar yapmaya ve ülke ekonomisine destek vermeye devam edecek.

Ýþtirak portföyünün zenginleþtirilmesini ve optimizasyonunu beraberinde getirecek olan yapýlanmayla, Ýþ Bankasý'nýn özkaynak kârlýlýðý ve piyasa deðerinin artýrýlmasý için ilave güçlü bir alan da yaratýlmýþ olacak.
Kolaylaþtýrýlmýþ usulde iþtirak yoluyla kýsmi bölünme metoduyla gerçekleþtirilecek yeni yapýlanma nedeniyle Banka sermayesinde, finansallarýnda ve hissedarlýk yapýsýnda herhangi bir deðiþiklik oluþmayacak.
Bankanýn Yönetim Kurulu'nun yetki vermesiyle baþlayan sürecin, gerekli onay ve izinlerin ardýndan yýlsonuna kadar tamamlanmasý öngörülüyor.

[Zdx&Lunar Soul]

Ýþ Bankasý güncelleme raporu (Gedik Yatýrým)


Þirket Güncelleme Raporu

Regülasyon Deðiþikliði ve Ýþtirak Hamlesi Katalist Yaratabilir

KKM'den çýkýþ stratejisiyle birlikte TL mevduat payý hedefi kaldýrýldý, yerine KKM'den TL mevduata dönüþüm hedefi getirildi. Ýþ bankasý TL mevduat hedefi düzenlemesinin çýktýðý dönemde TL mevduat payýnýn oldukça düþük olmasý sebebiyle diðer bankalarla TL mevduat toplama yarýþýna dahil olmayarak son 1 yýldýr daha fazla sabit faizli tahvil yükümlülüðüne ve komisyon ödeme cezasýna maruz kalmýþtý. Þimdi ise bu düzenleme tamamen kaldýrýldý ve Ýþ Bankasý'nýn elindeki sabit faizli tahviller boþa çýkmýþ oldu. Boþa çýkan tahvillerin KKM'den dönüþüm hedefleri tutturulamadýðý takdirde kullanýlabileceðini düþünmekteyiz. KKM'den dönüþüm hedeflerinin tutturulabilmesi için piyasadaki mevduat faizlerinin kademeli olarak %40'lý seviyelere gitmesini bekleriz. Bu anlamda Ýþ Bankasý'nýn elindeki boþa çýkan tahviller sayesinde mevduat maliyeti yönetme açýsýndan diðer bankalara kýyasla avantajlý olabileceðini düþünmekteyiz. Ayrýca krediler tarafýnda da artan politika faizi ile birlikte referans faize endeksli ticari kredi faiz tavaný %56.3 seviyesine yükseldi bunun da bankalarýn bir süredir kesintiye uðrayan ticari kredilerdeki iþtahýný artýrmasýný beklemekteyiz. Sonuç olarak Ýþ Bankasý'nýn net faiz marjýnýn 2.yarýyýlda 89 baz puan artarak yýlý %5,1 seviyesinde tamamlamasýný ve net karýnýn ise yýllýk %10 artýþ göstererek bankanýn yýlsonunda %32 özsermaye karlýlýðýna ulaþmasýný beklemekteyiz.

Ýþ Bankasý iþtiraklerini yeni kurulacak bir anonim þirkette toplayacak. Bankadan yapýlan açýklamaya göre "iþtirak modeliyle kolaylaþtýrýlmýþ usulde kýsmen bölünme" yöntemi ile gerçekleþecek iþlem iþtirak portföyünün daha verimli yönetilmesi, yeni faaliyet alanlarýnda stratejik yatýrýmlar yaparak sürdürülebilir büyümeye katkýda bulunacak bir yapý oluþturulmasý hedefiyle gerçekleþecek. Ýþlemin yýlsonuna kadar gerçekleþmesi beklenmektedir. Bu adýmý uzun vadede banka için deðer yaratýmýna potansiyel oluþturmasý sebebiyle önemli bulmaktayýz. Not: Ýþtiraklerin defterlerdeki deðeri 101 milyar TL iken, gerçeðe uygun deðer hesaplamamýz 195 milyar TL'yi gösteriyor (bknz. tablo 1).

Hedef fiyatýmýzý 18.64 TL'den 25.62TL'ye çýkartýyor performans tavsiyemizi ise Endeks Üzerinde Getiri olarak koruyoruz. Banka için Gordon Büyüme Modeline dayalý deðerlemememiz ile 10 yýllýk tahmin süresi için (makro tahminlere dayalý olarak kademeli azalan) %30 risksiz faiz oraný, %5,5 hisse senedi risk primi ve %25,49 seviyesindeki özsermaye maliyeti varsayýmýyla ulaþtýðýmýz 25,62 TL'lik hedef deðer, hisse için %37 yükseliþ potansiyeline iþaret etmektedir. Hisse 2023 ve 2024 beklentilerimize göre sýrasýyla 0.8x-0.6x PD/DD ve 2.8x-2.0x F/K çarpanlarýndan iþlem görmektedir.

Gedik Yatýrým Menkul Deðerler A.Þ.
www.gedik.com

***
Yasal Uyarý

Burada yer alan yatýrým bilgi, yorum ve tavsiyeler yatýrým danýþmanlýðý kapsamýnda deðildir.Yatýrým danýþmanlýðý hizmeti ; aracý kurumlar, portföy yönetim þirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müþteri arasýnda imzalanacak yatýrým danýþmanlýðý sözleþmesi çerçevesinde sunulmaktadýr.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanlarýn kiþisel görüþlerine dayanmaktadýr.Bu görüþler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabýlýr.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanýlarak yatýrým kararý verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doðurmayabilir.

[YATIRIM_UZMANI]

günaydýn herkese.. o zaman show baþlasýn..