Türkiye Ýþ Bankasý’nýn sürdürülebilirlik ve kalkýnma alanýndaki geliþmeleri tüm dünyanýn dikkatini çekiyor.
Genel Müdür Hakan Aran The Banker’daki röportajýnda Ýþ Bankasý’nýn ‘Geleceðin Bankasý’ vizyonunu açýkladý
Türkiye Ýþ Bankasý’nýn Genel Müdürü Hakan Aran finans dünyasýnýn en önemli medya kuruluþlarýndan The Banker’da bankanýn vizyonu ile ilgili önemli mesajlar verdi. Röportajýnda sürdürülebilirlik ve teknoloji vurgusunda bulunan Aran, bankanýn odak noktasýnýn finansal raporlarýn yaný sýra ülke ekonomisini kalkýndýrma olduðunu da vurguladý.
Finansgundem.com’un derlediði bilgilere göre, 2021 yýlýnda Ýþ Bankasý’nýn 17. Genel Müdürü olarak atanan Aran, 2008 yýlýndan bu tarihe kadar da bankanýn genel müdür yardýmcýlýðýný yapmaktaydý. Orta Doðu Teknik Üniversitesi (ODTÜ) Mühendislik Fakültesi Bilgisayar Mühendisliði Bölümü’nden mezun olan Aran, Baþkent Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü’nde Ýþletme yüksek lisans programýný tamamladý. CEO halen Ýstanbul Ticaret Üniversitesi’nde bankacýlýk doktorasý yapýyor.
Baþarýlý CEO, röportajýnda bankanýn dahil olduðu sponsorluklarýn yaný sýra, dijitalleþme ve sürdürülebilir kalkýnma için aldýðý sorumluluklarýn da altýný çizdi. Geleceðin finans dünyasýna dair öngörülerde bulunan Hakan Aran gelecek yýl 100’üncü kuruluþ yýldönümünü kutlayacak olan Ýþ Bankasý’nýn holdingleþme giriþimini de tekrarladý. Ýþ Bankasý Genel Müdürü Hakan Aran’ýn The Banker’daki röportajýnýn ayrýntýlarý ise þöyle:
Türkiye pazarýnda faaliyet göstermenin önündeki en büyük zorluklar nelerdir?
Zorluklardan biri karmaþýk ve sürekli deðiþen mevzuat ortamdýr. Þu anda, kredi ve mevduat büyümesinin sýký makro ihtiyati düzenlemelerle þekillendiði bir dönemden geçiyoruz. Ve bu tür önlemlerin potansiyel olarak hafifletilmesinin zamanlamasý ve ölçeði konusunda hala belirsizlik var.
Mayýs seçimlerinden sonra, geleneksel politikalara geri dönme taahhüdü, Türkiye ekonomisinin potansiyeline olan güvenin yeniden tesis edilmesinde önemli bir adým olmuþtur.
Türkiye’deki karar alýcýlar için bir diðer zorluk yüksek ve hâlâ artmakta olan enflasyondur. Enflasyon döviz kuru oynaklýðýndan doðrudan etkilemesinin yaný sýra tüm þirketler için bir maliyet yükü yaratan küresel petrol ve emtia fiyatlarýndan da etkilenmiþtir. Ayrýca, kýsa vadede, deprem felaketinin mali denge üzerinde devam eden etkilerini de göz önünde bulundurmalýyýz.
Ýþ Bankasý son deprem sonrasýnda müþterilerine nasýl yardýmcý oldu?
Milletimiz tüm ülkeyi sarsan depremler nedeniyle 2023 yýlýna büyük bir üzüntüyle baþladý. Ýþ Bankasý'ndan altý meslektaþýmýz, dokuz emekli bankacýmýzýn düzinelerce yakýn akrabamýz bu trajik felakette hayatýný kaybetti. Buna cevaben, Ýþ Bankasý, etkilenen herkese kapsamlý yardým saðlamak için çok ciddi bir yardým paketi açýkladý. Depremlerin vurduðu ilk günden itibaren, etkilenen bölgelere gerekli acil yardýmlarý ulaþtýrdýk.
Bizim odak noktamýz toplumdur ve sadece finansal sonuçlarýmýzda deðil gelecek için de olumlu bir iz býrakmaktadýr.
Bu depremler, bilimsel çalýþmalarýn ne kadar parçalý ve düzensiz olduðunu göstermiþtir. Marmara depremine hazýrlanmak en önemli önceliklerimizden biridir. Bu tür bir felaket, coðrafi olarak geniþ, yoðun nüfuslu ve Türkiye'nin sanayi ekonomisinin kalbinde yer alan Ýstanbul ve Marmara bölgesini harap edecektir. Böyle bir felaket gelmeden önce banka olarak almamýz gereken önlemler üzerinde çalýþýyoruz.
Bankanýzýn sosyal hedeflerini nasýl tanýmlarsýnýz?
Ýþ Bankasý, kurulduðu 1924 yýlýndan bu yana sosyal sorumluluklarýný yerine getirmek için her zaman çalýþmýþtýr. Odak noktamýz toplumdur ve sadece finansal sonuçlarýmýzda deðil, gelecekte de olumlu bir iz býrakmaktýr.
Temel baþarý kriterimiz, toplumumuzun, ülkemizin ve dünyanýn geliþimine ne ölçüde katkýda bulunduðumuzdur. Bu nedenle, ana giriþimlerimiz arkeolojiden görsel ve sahne sanatlarýna ve spora kadar birçok kültürel alandadýr.
Örneðin, ebeveynlerini kaybeden ve maddi sýkýntý yaþayan yetenekli çocuklara eðitim imkaný saðlayan bir kurum olan Darüþþafaka'yý destekliyoruz. Bir diðer örnek de Türkiye'nin erozyonla mücadele, aðaçlandýrma ve doðal yaþam alanlarýnýn korunmasý vakfý olan Tema'ya 20 yýldýr verdiðimiz destektir. Gelecek yýl Paris'te düzenlenecek Olimpiyat Oyunlarý için Türkiye Milli Olimpiyat Komitesi'nin de sponsoruyuz.
Ýþ Bankasý sürdürülebilirliði faaliyetlerine nasýl konumlandýrýyor?
Sürdürülebilirlik Ýþ Bankasý’nýn fonlama misyonu üzerinden DNA’sýnda kodlanmýþtýr. Geliþen metodolojileri dikkate aldýk ve stratejimizi sürekli olarak güncelledik. Nisan 2022'de Net-Sýfýr Bankacýlýk Birliði’ne (Net-Zero Banking Alliance) katýlarak kredi portföyümüzden kaynaklanan etkileri yönetmeye yönelik adýmlar attýk ve kapsam 3 emisyonlarýna iliþkin azaltma hedeflerimizi belirledik. Hedefimiz, kapsam 3 de dahil olmak üzere 2050 yýlýna kadar net sýfýr emisyona ulaþmaktýr, bu nedenle müþterilerimizin geçiþini destekliyoruz.
Ayrýca, kapsam 1 ve 2 emisyonlarýný 2025 yýlýna kadar %38 ve 2030 yýlýna kadar %65 oranýnda azaltmak için hedefler belirledik ve 2035 yýlýna kadar karbon nötr olmaya kararlýyýz. 2030 hedeflerimize þimdiden ulaþtýk.
Haziran ayý sonu itibarýyla enerji projeleri portföyümüzün dörtte üçünden fazlasý yenilenebilir enerji projelerinden oluþuyor. 2022 yýlýnda Ýþ Enerji Yatýrýmlarý'ný kurduk. Bu sayede projeleri finanse etmenin veya borç veren olarak hareket etmenin yaný sýra yenilenebilir enerji þirketi olarak da hareket ediyoruz.
Giriþimlerimiz karbon emisyonlarýný azaltmakla da sýnýrlý deðil. Ýþ Bankasý kadýn giriþimcileri de destekliyor ve beþ yýl içinde kadýn giriþimcilere 100 milyar TL (3,7 milyar dolar) tutarýnda finansal destek saðlamayý taahhüt ettik.
Ýþ Bankasý Türkiye’deki enerjik fintek topluluðuyla nasýl etkileþim kuruyor?
Teknoloji geçmiþim var, bu yüzden finteklerle etkileþim kurmak benim için eðlenceli. Fintek camiasýnda çok aktif olan Ýþ Bankasý, Türkiye'de 2016 yýlýna kadar uzanan start-up ekosisteminin oluþturulmasý sürecindeki ilk destekçilerden biriydi. Start-up'lar teknoloji ve verilerden yararlanma konusunda oldukça iyidir ve deðer yaratma ve problem çözme konusunda bir takýntýlarý vardýr. Bunlar, dijital bir ekonomi ve sürdürülebilir kalkýnma için ihtiyaç duyulan temel faaliyetlerdir. Bu nedenle vizyonumuzu giriþimcilerin ve start-up'larýn bankasý olacak biçimde þekillendirdik.
Ýþ Bankasý, bu vizyonu desteklemek amacýyla 2016 yýlýndan bu yana kuluçka programlarý, inovasyon merkezleri ve risk sermayesi aracýlýðýyla ekosistem iþbirliklerine yatýrým yapmýþtýr. Bu yýl, Workup adlý kuluçka programýmýzýn 11.’sine baþlýyoruz. Bugüne kadar 15.000'den fazla start-up baþvurdu ve 100'den fazla start-up programdan mezun oldu.
Ayrýca Workup Agri, Workup AI ve Workup Gaming'i de duyurduk. Bugünün ruhunu bilerek yansýtan dikeylere çeþitlendirdik.
Ýþ Bankasý, finteklerle olan küresel iliþkimizi geniþletmek için Silikon Vadisi ve Þanghay'da iki inovasyon merkezi açtý. Ýnovasyon merkezleri bize en son teknolojileri iþ birimlerine ve operasyonel fonksiyonlara tanýtma fýrsatý sunarak bir inovasyon kültürü geliþtirmemize yardýmcý oluyor. Her unsuru kendi baþýmýza geliþtirmek yerine, bu start-up'larýn müþterisi olarak verimliliðimizi ve etkinliðimizi artýrýyoruz.
Farklý birimlerdeki çalýþanlar yeteneklerimizi geliþtirmemize, çalýþan deneyimimizi iyileþtirmemize ve çalýþan baðlýlýðýný artýrmamýza yardýmcý olan inovasyon merkezlerini ziyaret edebiliyorlar.
Bankanýn 'Geleceðin Bankasý' vizyonunun ana ilkeleri nelerdir?
Vizyonumuz, müþterilerimize yaþamýn tüm evreleri boyunca, finansal hizmetlere ihtiyaç duyduklarý her yerde ve her zaman sorunsuz ve hiper kiþiselleþtirilmiþ bir deneyim sunmaya devam etmektir.
En öncelikli alanlarýmýzdan biri açýk, bütünleþik veya kesintisiz bankacýlýktýr. Ekosistemle bütünleþik uygulama programlama arayüzlerimiz sayesinde müþteriler, yenilikçi ürün ve hizmetlerimize e-ticaret platformlarý, dijital pazarlar vb. gibi birden fazla platform üzerinden kolayca eriþebilir. Günlük iþlemlerini nerede yürütürlerse yürütülsün, Ýþ Bankasý bu iþlemlerin arkasýnda entegre ve sorunsuz bir þekilde yer almaktadýr.
Mobil uygulamamýz ÝþCep, geleceðin bankasýný yansýtýyor. Zira cep telefonlarý her þeyin uzaktan kontrolünü saðlýyor. 2007 yýlýnda Türkiye'nin ilk mobil bankacýlýk uygulamasý olan ÝþCep'i hayata geçirdik. Bugün beþ milyon kiþi tarafýndan günde 10 milyon kez ziyaret ediliyor. Uygulama hem perakende hem de ticari iþlemlerde 650 iþlevden oluþan zengin bir sete sahip.
Geleceðin bankasýný inþa etmek için geleceðin müþterisini anlamamýz ve beklentileriyle uyumlu olmamýz gerekiyor. Bu beklentileri karþýlamak ve hatta aþmak için oyunlaþtýrýlmýþ bir bankacýlýk deneyimi tasarlýyoruz. 2022 yýlýnda NAYS uygulamasýný baþlattýk ve halihazýrda 2,3 milyondan fazla genç kullanýcýmýz var. En önemlisi de kullanýcýlarýn yarýsýndan fazlasý Ýþ Bankasý müþterisi deðildi.
Yapay zeka ve ChatGPT gibi büyük dil modelleri, benzersiz bir müþteri deneyimi saðlamak için önemlidir. Örneðin, gelecekte sanal asistanýmýz Maxi sadece müþteri sorularýna cevap vermekle kalmayacak, ayný zamanda proaktif olarak müþterilere özel finansal ihtiyaçlarýna göre uyarlanmýþ bilgiler de sunabilecek. Ýþ Bankasý'nýn müþterilerimizin finansal ihtiyaçlarýný onlar talep etmeden önce anlayan, hatta öngörebilen, ihtiyaç duyulan her yerde ve her zaman gerçek zamanlý tavsiye ve yardým saðlayabilen bir bankacýlýk deneyimine doðru ilerliyoruz.
Ýþ Bankasý gelecekteki büyümeyi nerede öngörüyor?
Gayrimenkul, araç kredisi veya tamamen e-ticaret için olsun, her türlü pazar yeri bir sonraki büyüme kanallarýmýz olacak. Giriþimciler, çiftçiler, küçük yatýrýmcýlar vb. için özel þubelerle orada olacaðýz. Bankacýlýðýn geleceði þubeler veya mobil bankacýlýk uygulamalarý ile sýnýrlý kalmayacak, platformlar ve günlük aktiviteler aracýlýðýyla entegre hale gelecektir.
Web 3.0 teknolojilerinin dahil olmasýyla birlikte merkeziyetsiz Finans mümkün olacak ve bu da muhtemelen bugünün baskýn sistemi olan merkezi finansý geride býrakacaktýr. Geleneksel bankacýlýðý blockchain ve tokenizasyon ile birleþtirmek, daha þeffaf, güvenli ve daha hýzlý finansal iþlemler saðlayacaktýr.
Sürdürülebilirlik de bir büyüme alaný olacak. Yeþil ekonominin ve bu ekonomiye geçiþin desteklenmesi Ýþ Bankasý'nýn temel faaliyetleri olacak ve küresel iklim deðiþikliðini ele almak, çevre bilincini artýrmak ve kadýnlarýn toplumdaki konumunu güçlendirmek için gerekli tüm adýmlarý atacaðýz.
Gelecek yýl Ýþ Bankasý'nýn 100. yýlýný nasýl kutlayacaksýnýz?
Bankanýn yüzüncü yýlýný anmak için yeni bir holding þirketi olan Ýþ Bankasý Grubu'nu tanýttýk. Misyonumuzu, yüzyýl boyunca çeþitli sektörlerde þirketler kurarak ve bunlara aktif olarak katýlarak yerine getirdik ve þimdi tüm bu sübvansiyonlarý yeni bir kimlik altýnda birleþtiriyoruz.
Bu yeni yapý ile Ýþ Bankasý stratejik yatýrýmlarýna devam edecek ve ülke ekonomisini daha da güçlendirmek için daha fazla sektöre açýlacaktýr. Süreci yýl sonuna kadar tamamlamayý hedefliyoruz ve 2024 yýlýnda yeni holding þirketi ortaya çýkacak.
Alýntý yaparak yanýtla
Yer Ýmleri