AKBNK - Akbank T.A.Þ.

[selka]

arkadaþ bilançolar seans içinde mi geldi de o iþleri yaptýn...ben bir þey mi kaçýrdým

Sn.Ýberata...

Seans içinde gelmedi.. Bilançoyu bekledim. Akbnk Garan ý geçince herhalde dedim bilanço kötü gelmiþtir.. Lakin risk ettim.. Akbnk bilançosu iyi geldi ise bu da iyi gelmiþtir diye saat 16 gibi takas ettim..

Bilanço saat 18;11 de geldi.. Ve iyi geldi.. Hemde çok iyi... 1,910 milyar TL net kar...

[konkasor34]

sayýn selka 6 aylýk kar bu þartlar altýnda gayet güzel ama 9 ve 12 aylýk dönemler þimdikinden daha zor gececek ve karlar bence eriyecektir..siz neler düþünmektesiniz gelecek için...

[adestim]

HÝSSE DEÐERLENDÝRMESÝ-Ziraat Yatýrým, Akbank hedef fiyatýný 12,74 TL'den 9,25 TL'ye indirdi

Ziraat Yatýrým, Akbank hedef fiyatýný 12,74 TL'den 9,25 TL'ye indirdi.

Ziraat Yatýrým ( http://www.ziraatyatirim.com.tr ) konu ile ilgili raporunda, Akbank için 'EKLE' tavsiyesini koruduklarýný belirtti.

Raporda þu deðerlendirme yapýldý:

"Akbank'ýn 2018 yýlýnýn ikinci çeyreðinde net dönem karý bir önceki çeyreðe göre %6,2 oranýnda azalarak 1.602mn TL'ye gerilemiþ ancak bizim beklentimiz olan 1.625mn TL'ye paralel, piyasa beklentisi olan 1.543mn TL'nin ise hafif üzerinde gerçekleþmiþtir.

Ýkinci çeyrek karý ile birlikte Akbank'ýn Ocak - Haziran net dönem karý bir önceki yýlýn ayný dönemine göre %9,8 oranýnda artýþ kaydederek 3.312mn TL'ye ulaþmýþtýr.

Çeyreklik bazda ikinci çeyrekte kredi fiyatlamasýnýn olumlu katkýsýyla kredilerden alýnan faizler %9,6 oranýnda artarken, Banka'nýn yýlsonu enflasyon tahminini deðiþtirmesine (%9'dan %11'e yükseltmesinin 153mn TL olumlu katkýsý) baðlý olarak TÜFE endeksli tahvillerden elde edilen gelirler 160mn TL artýþ kaydetmiþtir. Diðer yandan, mevduatlara verilen faizler ise %4,5 oranýnda sýnýrlý seviyede yükselmiþtir. Sonuç olarak, Akbank'ýn net faiz gelirleri 2Ç2018'de bir önceki çeyreðe %17,5 oranýnda artarak 3.640mn TL olarak gerçekleþmiþ ve iyi bir görüntü sergilemiþtir.

Banka'nýn %14,7 oranýnda artan net ücret ve komisyon gelirleri de karý desteklerken, ticari zararda bir önceki çeyreðe göre 129mn TL düþüþ karý destekleyen bir diðer unsur olmuþtur. (swap maliyeti ise 70mn TL artarak 518mn TL'ye yükselirken, ikinci gruptaki Otaþ kredisinin kur riski kaynaklý tam korunmasýna baðlý olarak bu kalemin altýnda gelir kaydedilmesi ticari zararý azaltmýþtýr.) Diðer taraftan yakýn izlemedeki Otaþ kredisine ayrýlan karþýlýk giderinin artmasýnýn (Ayrýlan karþýlýk %25'ten %30'a yükseltildi.) ve kurlardaki artýþýn önemli etkisiyle karþýlýk giderleri 1.048mn TL artarak karý baskýlamýþtýr. (Otaþ kredisi tam korunmasýna baðlý olarak kur kaynaklý burada oluþan gider ticari zarar kýsmýnda gelir olarak yazýlmasý nedeniyle birbirini telafi etmektedir.) Son olarak, operasyonel giderlerde ise önemli bir deðiþim gözlenmemiþtir.

Akbank'ýn hedef hisse fiyatýný, 2018 yýlý ikinci çeyrek gerçekleþmelerinin ardýndan tahminlerde yapmýþ olduðumuz deðiþiklikler ve güncellemelere baðlý olarak, 12,74TL'den 9,25TL'ye indiriyoruz. Ancak daha önceki "EKLE" önerimizi koruyoruz."

Analizin tamamý için:

http://lb.ziraatyatirim.com.tr/eu/c/...1957374b4f6704

[because]

Eþþeðe ne kadar altýn semer takarsan tak eþþek yine eþþektir

[selka]

Akbank ile Garanti Arasýnda bir bilanço karþýlaþmasý yaptým....

2018/6 ya göre....

Nakit Deðerlerde Akbank önde, 43,359,053,000 TL civarýnda nakit deðerleri var.. Oysa, Garanti bankasýna bakýnca nakit deðerlerde 2018 yýlý 2.çeyrekte azalma görüyoruz.. Yaklaþýk 30,979,517,000 TL civarýnda...

Aradaki fark 13 milyar TL Akbnk'ýn nakit deðerleri var... Yaklaþýk 3 milyar USD...

Kredilere bakýnca Garanti çok hýzlý, Akbnk ise daha muhafazakar.. Garanti 260,375,396,000 TL kredi verirken, Akbnk 224,122,030,000 TL de kalmýþ...

Kýsaca; Akbnk'ýn eli biraz daha sýký...

Takipteki kredilere bakýnca Garantinin 9,151,005,000 TL takipte kredisi varken; Akbnk'ýn nerdeyse yarý yarýya az.. Tam 5,962,169,000 TL... Garanti biraz daha dikkat etmelidir...

Aktiflerine bakýnca Garanti 384,878,014,000 TL iken Akbnk 368,215,668,000 TL dir... Hemen hemen ayný gibi....

Mevduatlara bakýnca Garanti önde 229,763,996,000 TL ye karþýlýk Akbnk mevduatlarý 217,927,899,000 TL de kalmýþ...

Özkaynaklarda Garanti 44,4 milyar TL iken Akbnk 41,9 TL de....

Karlýlýk ise 3,90 milyar TL ye karþýlýk 3,32 milyar TL..

Ancak Garantinin sermayesinin Akbank'a göre 200 milyon TL fazla olduðunu unutmamak gerekir...

Bol Kazançlar....

[selka]

Eþþeðe ne kadar altýn semer takarsan tak eþþek yine eþþektir

Sn.Because bugün zirvede Garan'ý kolaylýkla geçti.. 7,25 TL iken Garan 7,20 TL de takýldý...

[deadpool]

Selka, Akbank mý Garanti mi ? Daha dip görünebilir mi iki hisse de de

E2303 cihazýmdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.

[selka]

Selka, Akbank mý Garanti mi ? Daha dip görünebilir mi iki hisse de de

E2303 cihazýmdan hisse.net mobile app kullanarak gönderildi.

Sn.Deadpol

Akbank ve Garantiyi çok inceledim.. Her ikiside iyi banka, lakin biraz kültür farký var...

Akbnk krediler de çok daha muhafazakar bir banka. Oysa Garanti daha cüretkar...

Akbnk takipteki kredileri Garantinin yarýsý... Ama Garanti 30 milyar TL daha fazla Kredi vermiþ..

Ama Akbank'ýn Kredi Mevduat makasý çok daha dar.. Oysa Garanti Bankasýnýn en az 30 milyar TL dýþarýdan finansman saðlamasý gerek. Yurtdýþýndan borçlanma malum üzere dövizin artmasý ile pahalandý...

Yani; Garanti 260 milyar TL kredi vermiþ; 230 milyar TL para toplamýþ aradaki fark yurtdýþýndan ya Euro yada USD olur ki; SWAP faizleri nerdeyse yýllýk %5...

Kýsaca artan kur ve döviz bence Akbank'dan ziyade Garantiyi daha kötü vurur, karlýlýðýný etkiler...

Oysa; Akbank KordSA nýn ve TemSA nýn ABD ye ihraç yapmasýndan dolayý yabancý para sýkýntýsý pek yok gibi...

Bu sebebten iþler Türkiye'de kötüye gitti mi Garanti de dip deðer, genelde Akbank'ý geçiyor...

Ref; 2008-2009 Global Finans Krizi...

Ama iþler iyiye gidip RALLY baþladý mý Garantinin dinamik yapýsý ortaya çýkýyor ve zirveyi ele geçiriyor..

Oysa; önümüzdeki günlerde KREDÝ hacimlerinde daralma bekleniyor.. Ekonomide yavaþlama ve frene basma gerçekleþiyor..

Garantinin önümüzdeki çeyreklerde karlýlýðý etkilenebilir...

Akbank ise sonuçta mevduat bankacýlýðýndan ziyade bir Holding Bankasý.. Bu holdinge baðlý yaklaþýk 25 adet þirket var. Bu þirketlerin finansal ihtiyaçlarýna dahi cevap verse karlýlýktan etkilenmez...

Oysa; Garanti piyasa bankasý. Mevduatçýlýk yapan bir banka.. Doðuþ Holding'in iþlerini yapardý lakin onlarda nerdeyse artan kur yüzünden iflasýn eþiðine geldiler... Doðuþ Otomtiv sanýrým 6 TL lerden daha da aþaðýya iniyor...

Garanti bu borçlarý yapýlandýrdý mý bilgim yok... Ama Doðuþ tüm hisselerini Ýspanyol BBVA ya sattý...

Ýki gün sonra BBVA da baþka birilerine satar, memleketten çeker gider...

Oysa; Akbank'ta bir bankacýlýk kültürü vardýr. Sabancý Holding'in göz bebeði bankasý ve finansmanýdýr.. 70 yýldýr ne baþkasýna satýldý ne de el deðiþtirdi..

Tüm bu sebeplerden dövize daha hassas olan Garanti'den ziyade tercihimi yeniden Akbank'tan yana kullandým...

Dip konusuna gelince...

Akbank ta 2008 yýlýnda USD bazýnda dip 1,38 USD iken þu an 1,32 USD ýz sanýrým...

Garanti de daha düþük deðerdi...

Buraya bence dip pekala denebilir..

Ama dibin dibide olabilir... Sonuçta analiz teknik bilanço..

Ama tahta sahibi bu 6 da yapabilir 5 de...

Bol kazançlar...